September 2010 DKI ner 25 Okt 10
LAPORAN KEUANGAN
NERACA PT. BANK DKI
Per 30 SEPTEMBER 2010 DAN 2009
(Dalam Jutaan Rupiah)
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
21
22
23
30 SEP 2010
(Unaudited)
POS-POS
No.
ASET
Kas
Penempatan pada Bank Indonesia
Penempatan pada bank lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan
laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Surat berharga yang dijual dengan janji
dibeli kembali (repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli
dengan janji dijual kembali (reverse repo)
Tagihan akseptasi
Kredit
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan
laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Pembiayaan syariah
Penyertaan
Cadangan kerugian penurunan nilai aset
keuangan -/a. Surat berharga
b. Kredit
c. Lainnya
Aset tidak berwujud
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/Aset tetap dan inventaris
Akumulasi penyusutan aset tetap dan
inventaris -/Properti terbengkalai
Aset yang diambil alih
Rekening tunda
Aset antarkantor
a. Melakukan kegiatan operasional
di Indonesia
b. Melakukan kegiatan operasional di luar
Indonesia
Cadangan kerugian penurunan nilai aset
lainnya -/Penyisihan penghapusan aset non produktif -/Sewa pembiayaan
Aset pajak tangguhan
Rupa-rupa aset
TOTAL ASET
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
21
22
23
24
25
26
PERHITUNGAN LABA-RUGI DAN SALDO LABA PT. BANK DKI
Periode 1 JANUARI s/d 30 SEPTEMBER 2010 DAN 2009
(Dalam Jutaan Rupiah)
423.452
4.103.161
549.108
-
322.337
3.027.076
703.293
-
16.953
104.177
4.358.873
-
1.345.677
2.471.127
-
-
-
-
92.310
-
7.332.774
618.742
927
6.625.850
634.597
927
(3.613)
(264.190)
(8.133)
4.717
(4.645)
334.227
(7.650)
(294.332)
(12.810)
309.324
(153.148)
2.302
-
(132.858)
2.302
-
-
-
-
-
(1.151)
22.929
231.587
(1.151)
76.632
321.472
17.669.049
15.484.123
5.501.530
2.234.236
7.388.345
738
142.196
-
5.704.654
1.946.329
5.137.346
2.027
255.762
-
423.817
200.182
23.747
-
425.000
286.168
-
101.140
-
-
-
KEWAJIBAN & MODAL
Giro
Tabungan
Simpanan berjangka
Dana investasi revenue sharing
Kewajiban kepada Bank Indonesia
Kewajiban kepada bank lain
Kewajiban spot dan derivatif
Kewajiban atas surat berharga yang dijual
dengan janji dibeli kembali (repo)
Kewajiban akseptasi
Surat berharga yang diterbitkan
Pinjaman yang diterima
Setoran jaminan
Kewajiban antarkantor
a. Melakukan kegiatan operasional
di Indonesia
b. Melakukan kegiatan operasional di luar
Indonesia
Kewajiban pajak tangguhan
Penyisihan penghapusan transaksi rekening
administratif
Rupa-rupa kewajiban
Dana investasi profit sharing
Kepentingan minoritas (Minority interest)
Modal pinjaman
Modal disetor
a. Modal dasar
b. Modal yang belum disetor -/c. Saham yang dibeli kembali (treasury
stock) -/Tambahan modal disetor
a. Agio
b. Disagio -/c. Modal sumbangan
d. Penyesuaian akibat penjabaran laporan
keuangan
e. Pendapatan (kerugian) komprehensif
lainnya
f. Lainnya
g. Dana setoran modal
Selisih penilaian kembali aset tetap
Selisih kuasi reorganisasi
Selisih restrukturisasi entitas sepengendali
Cadangan
a. Cadangan umum
b. Cadangan tujuan
Laba/rugi
a. Tahun-tahun lalu
b. Tahun berjalan
TOTAL KEWAJIBAN DAN MODAL
30 SEP 2009
(Unaudited)
251.334
324.091
1.500.000
(888.841)
3.155
483.951
325.000
1.500.000
(899.675)
-
-
-
-
1
194.472
35.028
237.033
1
134.880
20.028
159.497
17.669.049
15.484.123
No.
1 JAN 2010 1 JAN 2009
s/d
s/d
30 SEP 2010 30 SEP 2009
(Unaudited) (Unaudited)
POS-POS
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
A. Pendapatan dan Beban Bunga
1. Pendapatan Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Beban Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Pendapatan (Beban) Bunga Bersih
B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga
1. Pendapatan Operasional Selain Bunga
a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan
(mark to market)
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Penurunan nilai wajar kewajiban keuangan
(mark to market)
c. Keuntungan penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif
(realised)
e. Dividen, keuntungan dari penyertaan dengan
equity method, komisi/provisi/fee dan
administrasi
f. Koreksi atas cadangan kerugian penurunan
nilai, penyisihan penghapusan aset
non produktif. dan penyisihan penghapusan
transaksi rekening administratif
g. Pendapatan lainnya
2. Beban Operasional Selain Bunga
a. Penurunan nilai wajar aset keuangan
(mark to market)
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Peningkatan nilai wajar kewajiban keuangan
(mark to market)
c. Kerugian penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised)
e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan
(impairment)
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Pembiayaan syariah
iv. Aset keuangan lainnya
f. Penyisihan penghapusan transaksi rekening
administratif
g. Penyisihan kerugian risiko operasional
h. Kerugian terkait risiko operasional
i. Kerugian dari penyertaan dengan equity
method, komisi/provisi/fee & administrasi
j. Kerugian penurunan nilai aset lainnya
(non keuangan)
k. Penyisihan penghapusan aset non produktif
l. Beban tenaga kerja
m. Beban promosi
n. Beban lainnya
Pendapatan (Beban) Operasional Selain
Bunga Bersih
LABA (RUGI) OPERASIONAL
PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL
1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan
inventaris
2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi
valuta asing
3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM
PAJAK
1. Transfer laba (rugi) ke kantor pusat
2. Pajak penghasilan
a. Taksiran pajak tahun berjalan *)
b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan *)
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH
PAJAK BERSIH
1.153.100
13.826
1.229.646
15.511
593.457
4.885
568.584
642.191
6.862
596.104
159.916
-
17.977
-
27.209
-
-
44
-
23.993
35.158
214.059
-
50.262
47.391
30.581
-
-
365
65
-
1.484
186.807
26.132
8.662
72.641
-
3.111
-
1.211
-
-
-
274.124
16.855
255.561
272.863
13.217
169.865
(328.264)
240.320
(429.271)
166.833
161
-
(5.994)
2.546
(3.287)
(7.336)
(7.336)
237.033
-
159.497
-
-
-
237.033
159.497
*) Dihitung pada saat akhir tahun
No.
30 SEP 2010
(Unaudited)
RASIO %
30 SEP 2009
(Unaudited)
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
Penempatan pada bank lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga
Surat berharga yang dijual dengan janji
dibeli kembali (Repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli
dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
Tagihan akseptasi
Kredit
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
Kewajiban Penyediaan Modal Minimum
Aset Produktif Bermasalah dan Aset Non
Produktif Bermasalah Terhadap Total Aset
Produktif & Non Produktif
Aset produktif bemasalah terhadap total
aset produktif
Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN)
aset keuangan terhadap aset produktif
NPL Gross
NPL Net
ROA
ROE
NIM
BOPO
LDR
12,62
2.
3.
a. Persentase pelanggaran BMPK
a.1. pihak terkait
a.2. pihak tidak terkait
b. Persentase pelampauan BMPK
b.1. pihak terkait
b.2. pihak tidak terkait
Giro Wajib Minimum (GWM)
a. GWM - Rupiah
b. GWM - Valas
Posisi Devisa Neto (PDN)
a. PDN - Gabungan
b. PDN - Neraca
3,01
1,84
3,06
1,43
3,93
1,46
2,04
24,26
5,47
83,17
52,58
2,70
6,20
3,12
1,50
18,41
6,15
87,60
56,74
-
A.
III.
-
-
5,08
1,61
5,09
5,30
7,59
10,58
10,11
9,48
B.
C.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
POS-POS
PIHAK TIDAK TERKAIT
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga yg dijual dgn janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji
dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan akseptasi
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro. Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah
b. Valuta asing
Aset yang diambil alih
PIHAK TIDAK TERKAIT
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga yg dijual dgn janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji
dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan akseptasi
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro. Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah
b. Valuta asing
Aset yang diambil alih
INFORMASI LAIN
Total aset bank yang dijaminkan
a. Pada Bank Indonesia
b. Pada pihak lain
Total CKPN aset keuangan atas aset produktif
Total PPA yang wajib dibentuk atas aset
Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit
Persentase kredit UMK terhadap total kredit
Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur
Persentase jumlah debitur UMK terhadap total debitur
Lainnya
a. Penerusan kredit
b. Penyaluran dana Murdharabah Maqayyah
c. Aset produktif yang dihapus buku
d. Aset produktif yang diputihkan/berhasil ditagih
e. Aset produktif yang dihapus tagih
IV.
30 SEP 2010
(Unaudited)
POS-POS
TAGIHAN KOMITMEN
1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang
masih berjalan
3. Lainnya
KEWAJIBAN KOMITMEN
1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang
belum ditarik
a. BUMN
i. Committed
- Rupiah
- Valuta asing
ii. Uncommitted
- Rupiah
- Valuta asing
b. Lainnya
i. Committed
ii. Uncommitted
2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang
belum ditarik
a. Committed
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Uncommitted
i. Rupiah
ii. Valuta asing
3. Irrevocable L/C yang masih berjalan
a. L/C luar negeri
b. L/C dalam negeri
4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang
masih berjalan
5. Lainnya
TAGIHAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diterima
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian
a. Bunga kredit yang diberikan
b. Bunga lainnya
3. Lainnya
KEWAJIBAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diberikan
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Lainnya
5.611
3.623
2.473
-
-
12.759
7.610
6.922
7.610
5.830
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
6.368
264.228
9
-
6.183
67.672
9
-
182.630
-
-
4.913
294.375
9
-
4.932
64.287
9
-
187.892
-
-
-
654.850
95.482
-
-
-
-
1.974.591
1.701.433
-
-
1
-
-
653.978
872
193.051
-
-
483
-
-
66.124
3.347
62.583
583.194
34.993
-
470.863
22.020
283
-
-
-
-
8.716
-
8.408
-
-
-
-
-
8.408
-
4.875
541.760
4.480.003
4.908.571
1.438.903
187.390
1.700
718.859
927
1.903.808
688.971
-
101.475
130.277
58.689
84.322
-
21.100
10.620
4.915
-
9.524
9.863
4.402
-
2.473
120.879
100.306
31.005
-
4.875
544.233
4.480.003
5.161.549
1.689.969
187.390
60.389
843.503
927
1.903.808
688.971
-
304.547
392.916
3.718.709
98.095
92.310
4.518.976
1.003.714
223.503
43.273
512.401
927
2.172.296
22.020
-
137.649
272.458
71.209
-
80.232
31.660
6.627
-
11.303
111.774
5.300
-
5.830
132.874
47.806
5.581
17.028
-
304.547
398.746
3.718.709
98.095
92.310
4.881.034
1.467.412
223.503
48.854
612.565
927
2.172.296
22.020
-
:
:
:
Agoes Soebhektie
Zainal Abidin Hasni
Sukri Bey
Dewan Direksi
- Direktur Utama
- Direktur Kepatuhan
- Direktur Pemasaran
- Direktur Keuangan
- Direktur Operasional
:
:
:
:
:
Mulyatno Wibowo *)
Benny Santoso **)
Mulyatno Wibowo ***)
Benny Santoso ****)
Ilhamsyah Joenoes
39.514
PEMILIK BANK
=
=
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
99,84%
0,16%
Berdasarkan Rapat Umum Pemegang Saham Tahunan pada tanggal 22 Juli 2010, yang risalah rapatnya didokumentasikan dalam
Surat Keterangan Notaris Ny. Poerbaningsih Adi Warsito, SH, No. 245/ABIVII010/VII/2010, tanggal 22 Juli 2010, mengangkat
Sdr. Mulyatno Wibowo sebagai Pelaksana Tugas Sementara Direktur Utama, menggantikan Sdri. Winny Erwindia
**) Berdasarkan Rapat Umum Pemegang Saham Tahunan pada tanggal 22 Juli 2010, yang risalah rapatnya didokumentasikan dalam
Surat Keterangan Notaris Ny. Poerbaningsih Adi Warsito, SH, No.245/ABIVII010/VII/2010,tanggal22Juli2010,mengangkat Sdr. Benny
Santoso sebagai Pelaksana Tugas Semetara Direktur Kepatuhan, menggantikan Sdra. Aris Anwari.
***) Berdasarkan Rapat Umum Pemegang Saham Tahunan pada tanggal 22 Juli 2010, yang risalah rapatnya didokumentasikan dalam
Surat Keterangan Notaris Ny. Poerbaningsih Adi Warsito, SH, No.232/ABIVII010/VII/2010,tanggal22Juli2010,mengangkat Sdr. Mulyatno
Wibowo sebagai Direktur Pemasaran.
****) Berdasarkan Rapat Umum Pemegang Saham Tahunan pada tanggal 22 Juli 2010, yang risalah rapatnya didokumentasikan dalam
Surat Keterangan Notaris Ny. Poerbaningsih Adi Warsito, SH, No.232/ABIVII010/VII/2010,tanggal22Juli2010,mengangkat Sdr. Benny
Santoso sebagai Direktur Keuangan.
Catatan :
- Laporan Keuangan tersebut diatas tidak diaudit
- Informasi keuangan diatas disajikan sesuai dengan hal-hal sebagai berikut
a. Peraturan Bank Indonesia No.3/22/PBI/2001sebagaimana telah diubah dengan Peraturan Bank Indonesia No.7/50/PBI/2005 tanggal
29 November 2005, perihal “Transparansi Kondisi Keuangan Bank”
b. Surat Edaran Bank Indonesia No.12/11/DPNP tangga l31 Maret 2010 perihal Perubahan kedua atas Surat Edaran Bank Indonesia
No.3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 perihal ”Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan Bank umum serta Laporan
Tertentu Yang Disampaikan Kepada Bank Indonesia.”
c. Peraturan No X.K.2, Keputusan Ketua Badan Pengawas Pasar Modal (BAPEPAM), No. Kep-36/PM/2003 tanggal 30 September 2003
mengenai “Kewajiban Penyampaian Laporan Keuangan Berkala”
- Informasikeuangan Per. 30 September 2010 telah disesuaikan dengan Pernyataan Standar Akuntansi Keuangan No.50 (Revisi 2006)
dan Pernyataan Standar Akuntansi Keuangan No.55 (Revisi 2006) kecuali akun-akun aset keuangan kredit yang diberikan dan dana
pihak ketiga. Sedangkan untuk informasi keuangan Per. 30 September 2009 disajikan berdasarkan Pernyataan Standar Akuntansi No.31
(Revisi 2000).
- Penyajian Informasi Keuangan sebagai informasi komparatif telah disusun sesuai dengan Surat Edaran Bank Indonesia No. 11/12/DPNP
tanggal 14 Desember 2001 perihal "Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan Bank Umum serta Laporan Tertentu yang
disampaikan kepada Bank Indonesia".
- Laporan Keuangan diatas merupakan gabungan Laporan Keuangan Bank dan Unit Usaha Syariah.
- Nilai tukar mata uang asing untuk 1 USD per tanggal 30 September 2010 dan 2009 masing-masing sebesar Rp.8.925,- dan Rp.9.665,-.
Jakarta, 27 Oktober 2010
SE & O
PT. Bank DKI
MULYATNO WIBOWO
Pelaksana Tugas Direktur Utama
319.666
277.482
67,40%
3,32%
97,40%
3,45%
317.904
360.336
-
296.017
343.821
-
NERACA
LABA RUGI
PER 30 SEPTEMBER 2010 dan 2009
(Dalam Jutaan Rupiah)
POS-POS
No.
30 SEP 10
30 SEP 09
A.
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
AKTIVA
Kas
Giro Bank Indonesia
Sertifikat Wadiah Bank Indonesia
Penempatan Pada Bank Lain
PPAP Penempatan Pada Bank Lain -/Surat Berharga Yang Dimiliki
PPAP Surat Berharga Yang Dimiliki -/Piutang iB
PPAP Piutang iB -/Piutang iB Lainnya
PPAP Piutang iB Lainnya
Pembiayaan iB
PPAP Pembiayaan iB-/Pendapatan Yang Masih Akan Diterima
Biaya Dibayar Dimuka
Aktiva Tetap
Akumulasi Penyusutan Aktiva Tetap -/Aktiva Lain-lain
3.749
18.897
6.300
3.884
(39)
5.000
(40)
129.860
(1.834)
324.570
164.311
(9.869)
1.435
6.291
(3.458)
208
2.877
21.763
40.000
4.156
(42)
5.000
(40)
141.522
(2.532)
240.072
(13.628)
248.848
(6.195)
5.227
5.561
(2.002)
134
JUMLAH AKTIVA
649.265
690.721
B.
1
2
3
4
5
6
7
PASIVA
Dana Simpanan iB
Kewajiban Segera iB Lainnya
Kewajiban Kepada Bank Indonesia (FPJPS)
Kewajiban Kepada Bank Lain
Surat Berharga iB Yang Diterbitkan
Kewajiban Lain-lain
Dana Investasi tidak terikat
a. Tabungan iB
b. Deposito iB
b1. Rupiah
b2. Valuta Asing
Saldo Laba (Rugi)
45.141
1.561
155
279.010
33.322
2.459
42
12
301.302
78.004
232.842
232.576
266
12.552
52.857
281.553
279.496
2.057
19.174
649.265
690.721
No.
30 SEP 10
POS-POS
A.
1
2
3
4
B.
PENDAPATAN OPERASIONAL
Margin
Bagi Hasil
Bonus
Pendapatan Operasional Lainnya
JUMLAH PENDAPATAN OPERASIONAL
C.
16.172
16.549
428
45.233
78.382
19.104
24.166
732
44.913
88.915
Bagi Hasil untuk Investor Dana Investasi tdk terikat
a. Bank
b. Bukan bank
c. Bank Indonesia (FPJPS)
(884)
(17.420)
-
(648)
(16.075)
-
D.
JUMLAH BAGI HASIL
(18.304)
(16.723)
E.
Pendapatan operasional setelah distribusi bagi
hasil untuk investor dana investasi tidak terikat
60.078
72.192
F.
1
2
3
4
5
BEBAN OPERASIONAL
Bonus iB
Penyisihan Penghapusan Aktiva Produktif
Beban Umum & Administrasi
Beban Personalia
Beban Lainnya
3.553
30.641
2.075
10.225
1.748
7.120
33.813
1.826
8.251
1.528
G.
JUMLAH BEBAN OPERASIONAL
48.242
52.538
H.
PENDAPATAN (BEBAN) OPERASIONAL BERSIH
11.836
19.654
I.
J.
K.
PENDAPATAN NON OPERASIONAL
BEBAN NON OPERASIONAL
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
L.
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN
1.875
1.159
716
480
(480)
12.552
19.174
30 SEP 10
30 SEP 09
9,833
3,409
108
9
-
-
PER 30 SEPTEMBER 2010 dan 2009
(Dalam Jutaan Rupiah)
POS-POS
No.
1
Fasilitas Pembiayaan Kepada Nasabah Yang Belum Ditarik
2
3
Irrevocable L/C yang masih berjalan
Garansi (Kafalah) yang diberikan
4
Lainnya
DISTRIBUSI BAGI HASIL
PER 30 SEPTEMBER 2010
(Dalam Jutaan Rupiah)
No.
1
2
3
Jenis Penghimpunan
Giro Wadiah
a. Bank
b. Non Bank
Tabungan Mudharabah
a. Bank
b. Non Bank
Deposito Mudharabah
a. Bank
1 Bulan
3 Bulan
6 Bulan
12 Bulan
b. Non Bank
1 Bulan
1 Bulan
3 Bulan
6 Bulan
12 Bulan
TOTAL
Saldo
rata-rata
Pendapatan
yang harus
dibagi hasil
Nisbah
165
38.608
2
382
76.249
801
35,00%
103
200
1
2
168.003
252
8.704
47.222
5.854
1.764
3
91
496
61
345.360
3.601
Porsi Pemilik Dana
Jumlah bonus
dan bagi hasil
55,00%
55,00%
6,93%
6,93%
55,00%
20,85%
55,00%
55,00%
55,00%
970
1
50
273
34
6,93%
2,63%
6,93%
6,93%
6,93%
1.609
Dewan Pengawas Syariah
Grup Syariah
KH. Munzir Tamam, MA
Ketua
Ateng Rivai
Pgs. Pemimpin
Jl. Ir. H. Juanda III 7-9 Jakarta 10120 • Telp. (021) 231-4567 (hunting) • Fax. (021) 351-7660 • www.bankdki.co.id • www.bankdkisyariah.co.id
UKURAN : 8 KOLOM X 450 MM; Media : BISNIS INDONESIA , Tgl muat : 27 Oktober 2010, file: DKI-ner-Okt 10.pmd/G5
Indikasi Rate
of Return
280
1
1
Jakarta, 27 Oktober 2010
PT. Bank DKI Grup Syariah
BENNY SANTOSO
Direktur Keuangan
30 SEP 09
KOMITMEN DAN KONTINJENSI
*)
Tagihan &
Nilai Kontrak
Kewajiban Derivatif dengan Netting
Hedging Lainnya Tagihan Kewajiban Aggreement
282.262
268.201
64,91%
2,70%
99,93%
3,37%
PER 30 SEPTEMBER 2010 dan 2009
(Dalam Jutaan Rupiah)
JUMLAH PASIVA
Dewan Komisaris
- Komisaris Utama
- Komisaris Independen
- Komisaris
1. Pemprov DKI Jakarta
2. PD. Pasar Jaya
8.716
-
PER 30 SEPTEMBER 2010
(Dalam Jutaan Rupiah)
30 SEP 2009
(Unaudited)
8
30 SEPTEMBER 2009
CKPN
PPA WAJIB DIBENTUK
INDIVIDUAL
KOLEKTIF
UMUM
KHUSUS
JUMLAH
INFORMASI SEGMEN UNIT USAHA SYARIAH
PENGURUS BANK
8.084
3.573
Nilai Pasar dari
Kontrak
Terkait dengan Nilai Tukar
1. Spot
2. Forward
3. Option
a. Purchased
b. Written
4. Future
5. Swap
6. Lainnya
Terkait dengan Suku Bunga
1. Forward
2. Option
a. Purchased
b. Written
3. Future
4. Swap
5. Lainnya
Lainnya
JUMLAH
II
-
-
BANK DKI
TRANSAKSI
No.
12,85
1,81
No.
KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA
PER 30 SEPTEMBER 2010 DAN 2009
(Dalam Jutaan Rupiah)
30 SEPTEMBER 2010 (Unaudited)
30 SEPTEMBER 2009 (Unaudited)
L
DPK
KL
D
M
JUMLAH
L
DPK
KL
D
M
KOMITMEN DAN KONTINJENSI PT. BANK DKI
PER 30 SEPTEMBER 2010 DAN 2009
(Dalam Jutaan Rupiah)
KEPATUHAN
1.
TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF
PER 30 SEPTEMBER 2010
(Dalam Jutaan Rupiah)
No.
KOMPONEN MODAL
A. Modal Inti
925.528
812.188
1 Modal disetor
611.159
600.325
2 Cadangan Tambahan Modal
314.833
212.327
2.1 Faktor penambah
314.833
212.327
a Agio
b Modal sumbangan
c Cadangan umum
194.472
134.880
d Cadangan tujuan
35.028
20.028
e Laba tahun-tahun lalu yang dapat
diperhitungkan (100%)
f Laba tahun berjalan yang dapat
diperhitungkan (50%)
85.332
57.419
g Selisih lebih karena penjabaran laporan
keuangan
h Dana setoran modal
1
i Waran yang diterbitkan (50%)
j Opsi saham yg diterbitkan dlm rangka
program kompensasi
2.2 Faktor pengurang
a Disagio
b Rugi tahun-tahun lalu yang dapat
diperhitungkan (100%)
c Rugi tahun berjalan yang dapat
diperhitungkan (50%)
d Selisih kurang karena penjabaran
laporan keuangan
e Pendapatan komprehensif lain: Kerugian
dari penurunan nilai wajar atas
f Selisih kurang antara PPA & cadangan
kerugian penurunan
g Selisih kurang jmlh penyesuaian nilai
wajar dari instrumen keuangan
3 Modal Inovatif
3.1 Surat berharga subordinasi (perpetual non
kumulatif)
3.2 Pinjaman Subordinasi (perpetual non
kumulatif)
3.3 Instrumen Modal Inovatif Lainnya
4 Faktor Pengurang Modal Inti
(464)
(464)
4.1 Goodwill
4.2 Aset tidak berwujud lainnya
4.3 Penyertaan (50%)
(464)
(464)
4.4 Kekurangan modal pada perusahaan anak
asuransi (50%)
5 Kepentingan Minoritas
B Modal Pelengkap
261.300
340.584
1 Level Atas (Upper Tier 2)
261.763
341.047
1.1 Saham preferen (perpetual kumulatif)
1.2 Surat berharga subordinasi (perpetual
kumulatif)
1.3 Pinjaman Subordinasi (perpetual kumulatif)
194.091
260.000
1.4 Mandatoty convertible bond
1.5 Modal Inovatif yang tidak diperhitungkan
sebagai Modal inti
1.6 Instrumen modal pelengkap level atas
(upper tier 2) lainnya
1.7 Revaluasi aset tetap
1.8 Cadangan umum aset produktif
(maks 1.25% ATMR)
67.672
81.047
1.9 Pendapatan komprehensif lain : Keuntungan
dari peningkatan nilai wajar atas penyertaan
dlm kategori Tersedia untuk Dijual (45%)
2 Level Bawah (Lower Tier 2) maksimum 50%
Modal Inti *)
2.1 Redeemable preference shares
2.2 Pinjaman atau obligasi subordinasi yang
dapat diperhitungkan
2.3 Instrumen modal pelengkap level bawah
(lower tier 2) lainnya
3 Faktor Pengurang Modal Pelengkap
(463)
(463)
3.1 Penyertaan (50%)
(463)
(463)
3.2 Kekurangan modal pada perusahaan anak
asuransi (50%)
C Faktor Pengurang Modal Inti dan Modal
Pelengkap Eksposur Sekuritisasi
D Modal Pelengkap Tambahan Yang Memenuhi
Persyaratan (Tier 3)
E MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG
DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI
RISIKO PASAR
II TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP
(A + B - C)
1.186.828
1.152.772
III TOTAL MODAL INTI. MODAL PELENGKAP, DAN
MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YG
DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI
RISIKO PASAR (A + B - C + E)
1.186.828
1.152.772
IV ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR)
UNTUK RISIKO KREDIT
8.141.330
8.018.288
V ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR)
UNTUK RISIKO OPERASIONAL
1.174.449
VI ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR)
UNTUK RISIKO PASAR
86.422
953.336
VII RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL
MINIMUM UNTUK RISIKO KREDIT DAN RISIKO
OPERASIONAL [II:(IV+V)]
12,74%
14,38%
VIII RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM
UNTUK RISIKO KREDIT, RISIKO OPERASIONAL
DAN RISIKO PASAR [III : (IV + V + VI)]
12,62%
12,85%
Catatan : Perhitungan KPMM tahun 2009 belum memperhitungkan ATMR resiko operasional
I
RASIO KINERJA
30 SEPTEMBER 2010
CKPN
PPA WAJIB DIBENTUK
INDIVIDUAL
KOLEKTIF
UMUM
KHUSUS
POS-POS
(Unaudited)
I
PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN PT. BANK DKI
PER 30 SEPTEMBER 2010 DAN 2009
CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN
PER 30 SEPTEMBER 2010 DAN 2009
No.
PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM PT. BANK DKI
Per 30 SEPTEMBER 2010 DAN 2009
(Dalam Jutaan Rupiah)
30 SEP 2010 30 SEP 2009
No.
KETERANGAN
(Unaudited)
4,41%
NERACA PT. BANK DKI
Per 30 SEPTEMBER 2010 DAN 2009
(Dalam Jutaan Rupiah)
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
21
22
23
30 SEP 2010
(Unaudited)
POS-POS
No.
ASET
Kas
Penempatan pada Bank Indonesia
Penempatan pada bank lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan
laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Surat berharga yang dijual dengan janji
dibeli kembali (repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli
dengan janji dijual kembali (reverse repo)
Tagihan akseptasi
Kredit
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan
laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Pembiayaan syariah
Penyertaan
Cadangan kerugian penurunan nilai aset
keuangan -/a. Surat berharga
b. Kredit
c. Lainnya
Aset tidak berwujud
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/Aset tetap dan inventaris
Akumulasi penyusutan aset tetap dan
inventaris -/Properti terbengkalai
Aset yang diambil alih
Rekening tunda
Aset antarkantor
a. Melakukan kegiatan operasional
di Indonesia
b. Melakukan kegiatan operasional di luar
Indonesia
Cadangan kerugian penurunan nilai aset
lainnya -/Penyisihan penghapusan aset non produktif -/Sewa pembiayaan
Aset pajak tangguhan
Rupa-rupa aset
TOTAL ASET
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
21
22
23
24
25
26
PERHITUNGAN LABA-RUGI DAN SALDO LABA PT. BANK DKI
Periode 1 JANUARI s/d 30 SEPTEMBER 2010 DAN 2009
(Dalam Jutaan Rupiah)
423.452
4.103.161
549.108
-
322.337
3.027.076
703.293
-
16.953
104.177
4.358.873
-
1.345.677
2.471.127
-
-
-
-
92.310
-
7.332.774
618.742
927
6.625.850
634.597
927
(3.613)
(264.190)
(8.133)
4.717
(4.645)
334.227
(7.650)
(294.332)
(12.810)
309.324
(153.148)
2.302
-
(132.858)
2.302
-
-
-
-
-
(1.151)
22.929
231.587
(1.151)
76.632
321.472
17.669.049
15.484.123
5.501.530
2.234.236
7.388.345
738
142.196
-
5.704.654
1.946.329
5.137.346
2.027
255.762
-
423.817
200.182
23.747
-
425.000
286.168
-
101.140
-
-
-
KEWAJIBAN & MODAL
Giro
Tabungan
Simpanan berjangka
Dana investasi revenue sharing
Kewajiban kepada Bank Indonesia
Kewajiban kepada bank lain
Kewajiban spot dan derivatif
Kewajiban atas surat berharga yang dijual
dengan janji dibeli kembali (repo)
Kewajiban akseptasi
Surat berharga yang diterbitkan
Pinjaman yang diterima
Setoran jaminan
Kewajiban antarkantor
a. Melakukan kegiatan operasional
di Indonesia
b. Melakukan kegiatan operasional di luar
Indonesia
Kewajiban pajak tangguhan
Penyisihan penghapusan transaksi rekening
administratif
Rupa-rupa kewajiban
Dana investasi profit sharing
Kepentingan minoritas (Minority interest)
Modal pinjaman
Modal disetor
a. Modal dasar
b. Modal yang belum disetor -/c. Saham yang dibeli kembali (treasury
stock) -/Tambahan modal disetor
a. Agio
b. Disagio -/c. Modal sumbangan
d. Penyesuaian akibat penjabaran laporan
keuangan
e. Pendapatan (kerugian) komprehensif
lainnya
f. Lainnya
g. Dana setoran modal
Selisih penilaian kembali aset tetap
Selisih kuasi reorganisasi
Selisih restrukturisasi entitas sepengendali
Cadangan
a. Cadangan umum
b. Cadangan tujuan
Laba/rugi
a. Tahun-tahun lalu
b. Tahun berjalan
TOTAL KEWAJIBAN DAN MODAL
30 SEP 2009
(Unaudited)
251.334
324.091
1.500.000
(888.841)
3.155
483.951
325.000
1.500.000
(899.675)
-
-
-
-
1
194.472
35.028
237.033
1
134.880
20.028
159.497
17.669.049
15.484.123
No.
1 JAN 2010 1 JAN 2009
s/d
s/d
30 SEP 2010 30 SEP 2009
(Unaudited) (Unaudited)
POS-POS
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
A. Pendapatan dan Beban Bunga
1. Pendapatan Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Beban Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Pendapatan (Beban) Bunga Bersih
B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga
1. Pendapatan Operasional Selain Bunga
a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan
(mark to market)
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Penurunan nilai wajar kewajiban keuangan
(mark to market)
c. Keuntungan penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif
(realised)
e. Dividen, keuntungan dari penyertaan dengan
equity method, komisi/provisi/fee dan
administrasi
f. Koreksi atas cadangan kerugian penurunan
nilai, penyisihan penghapusan aset
non produktif. dan penyisihan penghapusan
transaksi rekening administratif
g. Pendapatan lainnya
2. Beban Operasional Selain Bunga
a. Penurunan nilai wajar aset keuangan
(mark to market)
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Peningkatan nilai wajar kewajiban keuangan
(mark to market)
c. Kerugian penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised)
e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan
(impairment)
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Pembiayaan syariah
iv. Aset keuangan lainnya
f. Penyisihan penghapusan transaksi rekening
administratif
g. Penyisihan kerugian risiko operasional
h. Kerugian terkait risiko operasional
i. Kerugian dari penyertaan dengan equity
method, komisi/provisi/fee & administrasi
j. Kerugian penurunan nilai aset lainnya
(non keuangan)
k. Penyisihan penghapusan aset non produktif
l. Beban tenaga kerja
m. Beban promosi
n. Beban lainnya
Pendapatan (Beban) Operasional Selain
Bunga Bersih
LABA (RUGI) OPERASIONAL
PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL
1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan
inventaris
2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi
valuta asing
3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM
PAJAK
1. Transfer laba (rugi) ke kantor pusat
2. Pajak penghasilan
a. Taksiran pajak tahun berjalan *)
b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan *)
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH
PAJAK BERSIH
1.153.100
13.826
1.229.646
15.511
593.457
4.885
568.584
642.191
6.862
596.104
159.916
-
17.977
-
27.209
-
-
44
-
23.993
35.158
214.059
-
50.262
47.391
30.581
-
-
365
65
-
1.484
186.807
26.132
8.662
72.641
-
3.111
-
1.211
-
-
-
274.124
16.855
255.561
272.863
13.217
169.865
(328.264)
240.320
(429.271)
166.833
161
-
(5.994)
2.546
(3.287)
(7.336)
(7.336)
237.033
-
159.497
-
-
-
237.033
159.497
*) Dihitung pada saat akhir tahun
No.
30 SEP 2010
(Unaudited)
RASIO %
30 SEP 2009
(Unaudited)
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
Penempatan pada bank lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga
Surat berharga yang dijual dengan janji
dibeli kembali (Repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli
dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
Tagihan akseptasi
Kredit
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
Kewajiban Penyediaan Modal Minimum
Aset Produktif Bermasalah dan Aset Non
Produktif Bermasalah Terhadap Total Aset
Produktif & Non Produktif
Aset produktif bemasalah terhadap total
aset produktif
Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN)
aset keuangan terhadap aset produktif
NPL Gross
NPL Net
ROA
ROE
NIM
BOPO
LDR
12,62
2.
3.
a. Persentase pelanggaran BMPK
a.1. pihak terkait
a.2. pihak tidak terkait
b. Persentase pelampauan BMPK
b.1. pihak terkait
b.2. pihak tidak terkait
Giro Wajib Minimum (GWM)
a. GWM - Rupiah
b. GWM - Valas
Posisi Devisa Neto (PDN)
a. PDN - Gabungan
b. PDN - Neraca
3,01
1,84
3,06
1,43
3,93
1,46
2,04
24,26
5,47
83,17
52,58
2,70
6,20
3,12
1,50
18,41
6,15
87,60
56,74
-
A.
III.
-
-
5,08
1,61
5,09
5,30
7,59
10,58
10,11
9,48
B.
C.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
POS-POS
PIHAK TIDAK TERKAIT
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga yg dijual dgn janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji
dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan akseptasi
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro. Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah
b. Valuta asing
Aset yang diambil alih
PIHAK TIDAK TERKAIT
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga yg dijual dgn janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji
dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan akseptasi
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro. Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah
b. Valuta asing
Aset yang diambil alih
INFORMASI LAIN
Total aset bank yang dijaminkan
a. Pada Bank Indonesia
b. Pada pihak lain
Total CKPN aset keuangan atas aset produktif
Total PPA yang wajib dibentuk atas aset
Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit
Persentase kredit UMK terhadap total kredit
Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur
Persentase jumlah debitur UMK terhadap total debitur
Lainnya
a. Penerusan kredit
b. Penyaluran dana Murdharabah Maqayyah
c. Aset produktif yang dihapus buku
d. Aset produktif yang diputihkan/berhasil ditagih
e. Aset produktif yang dihapus tagih
IV.
30 SEP 2010
(Unaudited)
POS-POS
TAGIHAN KOMITMEN
1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang
masih berjalan
3. Lainnya
KEWAJIBAN KOMITMEN
1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang
belum ditarik
a. BUMN
i. Committed
- Rupiah
- Valuta asing
ii. Uncommitted
- Rupiah
- Valuta asing
b. Lainnya
i. Committed
ii. Uncommitted
2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang
belum ditarik
a. Committed
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Uncommitted
i. Rupiah
ii. Valuta asing
3. Irrevocable L/C yang masih berjalan
a. L/C luar negeri
b. L/C dalam negeri
4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang
masih berjalan
5. Lainnya
TAGIHAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diterima
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian
a. Bunga kredit yang diberikan
b. Bunga lainnya
3. Lainnya
KEWAJIBAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diberikan
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Lainnya
5.611
3.623
2.473
-
-
12.759
7.610
6.922
7.610
5.830
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
6.368
264.228
9
-
6.183
67.672
9
-
182.630
-
-
4.913
294.375
9
-
4.932
64.287
9
-
187.892
-
-
-
654.850
95.482
-
-
-
-
1.974.591
1.701.433
-
-
1
-
-
653.978
872
193.051
-
-
483
-
-
66.124
3.347
62.583
583.194
34.993
-
470.863
22.020
283
-
-
-
-
8.716
-
8.408
-
-
-
-
-
8.408
-
4.875
541.760
4.480.003
4.908.571
1.438.903
187.390
1.700
718.859
927
1.903.808
688.971
-
101.475
130.277
58.689
84.322
-
21.100
10.620
4.915
-
9.524
9.863
4.402
-
2.473
120.879
100.306
31.005
-
4.875
544.233
4.480.003
5.161.549
1.689.969
187.390
60.389
843.503
927
1.903.808
688.971
-
304.547
392.916
3.718.709
98.095
92.310
4.518.976
1.003.714
223.503
43.273
512.401
927
2.172.296
22.020
-
137.649
272.458
71.209
-
80.232
31.660
6.627
-
11.303
111.774
5.300
-
5.830
132.874
47.806
5.581
17.028
-
304.547
398.746
3.718.709
98.095
92.310
4.881.034
1.467.412
223.503
48.854
612.565
927
2.172.296
22.020
-
:
:
:
Agoes Soebhektie
Zainal Abidin Hasni
Sukri Bey
Dewan Direksi
- Direktur Utama
- Direktur Kepatuhan
- Direktur Pemasaran
- Direktur Keuangan
- Direktur Operasional
:
:
:
:
:
Mulyatno Wibowo *)
Benny Santoso **)
Mulyatno Wibowo ***)
Benny Santoso ****)
Ilhamsyah Joenoes
39.514
PEMILIK BANK
=
=
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
99,84%
0,16%
Berdasarkan Rapat Umum Pemegang Saham Tahunan pada tanggal 22 Juli 2010, yang risalah rapatnya didokumentasikan dalam
Surat Keterangan Notaris Ny. Poerbaningsih Adi Warsito, SH, No. 245/ABIVII010/VII/2010, tanggal 22 Juli 2010, mengangkat
Sdr. Mulyatno Wibowo sebagai Pelaksana Tugas Sementara Direktur Utama, menggantikan Sdri. Winny Erwindia
**) Berdasarkan Rapat Umum Pemegang Saham Tahunan pada tanggal 22 Juli 2010, yang risalah rapatnya didokumentasikan dalam
Surat Keterangan Notaris Ny. Poerbaningsih Adi Warsito, SH, No.245/ABIVII010/VII/2010,tanggal22Juli2010,mengangkat Sdr. Benny
Santoso sebagai Pelaksana Tugas Semetara Direktur Kepatuhan, menggantikan Sdra. Aris Anwari.
***) Berdasarkan Rapat Umum Pemegang Saham Tahunan pada tanggal 22 Juli 2010, yang risalah rapatnya didokumentasikan dalam
Surat Keterangan Notaris Ny. Poerbaningsih Adi Warsito, SH, No.232/ABIVII010/VII/2010,tanggal22Juli2010,mengangkat Sdr. Mulyatno
Wibowo sebagai Direktur Pemasaran.
****) Berdasarkan Rapat Umum Pemegang Saham Tahunan pada tanggal 22 Juli 2010, yang risalah rapatnya didokumentasikan dalam
Surat Keterangan Notaris Ny. Poerbaningsih Adi Warsito, SH, No.232/ABIVII010/VII/2010,tanggal22Juli2010,mengangkat Sdr. Benny
Santoso sebagai Direktur Keuangan.
Catatan :
- Laporan Keuangan tersebut diatas tidak diaudit
- Informasi keuangan diatas disajikan sesuai dengan hal-hal sebagai berikut
a. Peraturan Bank Indonesia No.3/22/PBI/2001sebagaimana telah diubah dengan Peraturan Bank Indonesia No.7/50/PBI/2005 tanggal
29 November 2005, perihal “Transparansi Kondisi Keuangan Bank”
b. Surat Edaran Bank Indonesia No.12/11/DPNP tangga l31 Maret 2010 perihal Perubahan kedua atas Surat Edaran Bank Indonesia
No.3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 perihal ”Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan Bank umum serta Laporan
Tertentu Yang Disampaikan Kepada Bank Indonesia.”
c. Peraturan No X.K.2, Keputusan Ketua Badan Pengawas Pasar Modal (BAPEPAM), No. Kep-36/PM/2003 tanggal 30 September 2003
mengenai “Kewajiban Penyampaian Laporan Keuangan Berkala”
- Informasikeuangan Per. 30 September 2010 telah disesuaikan dengan Pernyataan Standar Akuntansi Keuangan No.50 (Revisi 2006)
dan Pernyataan Standar Akuntansi Keuangan No.55 (Revisi 2006) kecuali akun-akun aset keuangan kredit yang diberikan dan dana
pihak ketiga. Sedangkan untuk informasi keuangan Per. 30 September 2009 disajikan berdasarkan Pernyataan Standar Akuntansi No.31
(Revisi 2000).
- Penyajian Informasi Keuangan sebagai informasi komparatif telah disusun sesuai dengan Surat Edaran Bank Indonesia No. 11/12/DPNP
tanggal 14 Desember 2001 perihal "Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan Bank Umum serta Laporan Tertentu yang
disampaikan kepada Bank Indonesia".
- Laporan Keuangan diatas merupakan gabungan Laporan Keuangan Bank dan Unit Usaha Syariah.
- Nilai tukar mata uang asing untuk 1 USD per tanggal 30 September 2010 dan 2009 masing-masing sebesar Rp.8.925,- dan Rp.9.665,-.
Jakarta, 27 Oktober 2010
SE & O
PT. Bank DKI
MULYATNO WIBOWO
Pelaksana Tugas Direktur Utama
319.666
277.482
67,40%
3,32%
97,40%
3,45%
317.904
360.336
-
296.017
343.821
-
NERACA
LABA RUGI
PER 30 SEPTEMBER 2010 dan 2009
(Dalam Jutaan Rupiah)
POS-POS
No.
30 SEP 10
30 SEP 09
A.
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
AKTIVA
Kas
Giro Bank Indonesia
Sertifikat Wadiah Bank Indonesia
Penempatan Pada Bank Lain
PPAP Penempatan Pada Bank Lain -/Surat Berharga Yang Dimiliki
PPAP Surat Berharga Yang Dimiliki -/Piutang iB
PPAP Piutang iB -/Piutang iB Lainnya
PPAP Piutang iB Lainnya
Pembiayaan iB
PPAP Pembiayaan iB-/Pendapatan Yang Masih Akan Diterima
Biaya Dibayar Dimuka
Aktiva Tetap
Akumulasi Penyusutan Aktiva Tetap -/Aktiva Lain-lain
3.749
18.897
6.300
3.884
(39)
5.000
(40)
129.860
(1.834)
324.570
164.311
(9.869)
1.435
6.291
(3.458)
208
2.877
21.763
40.000
4.156
(42)
5.000
(40)
141.522
(2.532)
240.072
(13.628)
248.848
(6.195)
5.227
5.561
(2.002)
134
JUMLAH AKTIVA
649.265
690.721
B.
1
2
3
4
5
6
7
PASIVA
Dana Simpanan iB
Kewajiban Segera iB Lainnya
Kewajiban Kepada Bank Indonesia (FPJPS)
Kewajiban Kepada Bank Lain
Surat Berharga iB Yang Diterbitkan
Kewajiban Lain-lain
Dana Investasi tidak terikat
a. Tabungan iB
b. Deposito iB
b1. Rupiah
b2. Valuta Asing
Saldo Laba (Rugi)
45.141
1.561
155
279.010
33.322
2.459
42
12
301.302
78.004
232.842
232.576
266
12.552
52.857
281.553
279.496
2.057
19.174
649.265
690.721
No.
30 SEP 10
POS-POS
A.
1
2
3
4
B.
PENDAPATAN OPERASIONAL
Margin
Bagi Hasil
Bonus
Pendapatan Operasional Lainnya
JUMLAH PENDAPATAN OPERASIONAL
C.
16.172
16.549
428
45.233
78.382
19.104
24.166
732
44.913
88.915
Bagi Hasil untuk Investor Dana Investasi tdk terikat
a. Bank
b. Bukan bank
c. Bank Indonesia (FPJPS)
(884)
(17.420)
-
(648)
(16.075)
-
D.
JUMLAH BAGI HASIL
(18.304)
(16.723)
E.
Pendapatan operasional setelah distribusi bagi
hasil untuk investor dana investasi tidak terikat
60.078
72.192
F.
1
2
3
4
5
BEBAN OPERASIONAL
Bonus iB
Penyisihan Penghapusan Aktiva Produktif
Beban Umum & Administrasi
Beban Personalia
Beban Lainnya
3.553
30.641
2.075
10.225
1.748
7.120
33.813
1.826
8.251
1.528
G.
JUMLAH BEBAN OPERASIONAL
48.242
52.538
H.
PENDAPATAN (BEBAN) OPERASIONAL BERSIH
11.836
19.654
I.
J.
K.
PENDAPATAN NON OPERASIONAL
BEBAN NON OPERASIONAL
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
L.
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN
1.875
1.159
716
480
(480)
12.552
19.174
30 SEP 10
30 SEP 09
9,833
3,409
108
9
-
-
PER 30 SEPTEMBER 2010 dan 2009
(Dalam Jutaan Rupiah)
POS-POS
No.
1
Fasilitas Pembiayaan Kepada Nasabah Yang Belum Ditarik
2
3
Irrevocable L/C yang masih berjalan
Garansi (Kafalah) yang diberikan
4
Lainnya
DISTRIBUSI BAGI HASIL
PER 30 SEPTEMBER 2010
(Dalam Jutaan Rupiah)
No.
1
2
3
Jenis Penghimpunan
Giro Wadiah
a. Bank
b. Non Bank
Tabungan Mudharabah
a. Bank
b. Non Bank
Deposito Mudharabah
a. Bank
1 Bulan
3 Bulan
6 Bulan
12 Bulan
b. Non Bank
1 Bulan
1 Bulan
3 Bulan
6 Bulan
12 Bulan
TOTAL
Saldo
rata-rata
Pendapatan
yang harus
dibagi hasil
Nisbah
165
38.608
2
382
76.249
801
35,00%
103
200
1
2
168.003
252
8.704
47.222
5.854
1.764
3
91
496
61
345.360
3.601
Porsi Pemilik Dana
Jumlah bonus
dan bagi hasil
55,00%
55,00%
6,93%
6,93%
55,00%
20,85%
55,00%
55,00%
55,00%
970
1
50
273
34
6,93%
2,63%
6,93%
6,93%
6,93%
1.609
Dewan Pengawas Syariah
Grup Syariah
KH. Munzir Tamam, MA
Ketua
Ateng Rivai
Pgs. Pemimpin
Jl. Ir. H. Juanda III 7-9 Jakarta 10120 • Telp. (021) 231-4567 (hunting) • Fax. (021) 351-7660 • www.bankdki.co.id • www.bankdkisyariah.co.id
UKURAN : 8 KOLOM X 450 MM; Media : BISNIS INDONESIA , Tgl muat : 27 Oktober 2010, file: DKI-ner-Okt 10.pmd/G5
Indikasi Rate
of Return
280
1
1
Jakarta, 27 Oktober 2010
PT. Bank DKI Grup Syariah
BENNY SANTOSO
Direktur Keuangan
30 SEP 09
KOMITMEN DAN KONTINJENSI
*)
Tagihan &
Nilai Kontrak
Kewajiban Derivatif dengan Netting
Hedging Lainnya Tagihan Kewajiban Aggreement
282.262
268.201
64,91%
2,70%
99,93%
3,37%
PER 30 SEPTEMBER 2010 dan 2009
(Dalam Jutaan Rupiah)
JUMLAH PASIVA
Dewan Komisaris
- Komisaris Utama
- Komisaris Independen
- Komisaris
1. Pemprov DKI Jakarta
2. PD. Pasar Jaya
8.716
-
PER 30 SEPTEMBER 2010
(Dalam Jutaan Rupiah)
30 SEP 2009
(Unaudited)
8
30 SEPTEMBER 2009
CKPN
PPA WAJIB DIBENTUK
INDIVIDUAL
KOLEKTIF
UMUM
KHUSUS
JUMLAH
INFORMASI SEGMEN UNIT USAHA SYARIAH
PENGURUS BANK
8.084
3.573
Nilai Pasar dari
Kontrak
Terkait dengan Nilai Tukar
1. Spot
2. Forward
3. Option
a. Purchased
b. Written
4. Future
5. Swap
6. Lainnya
Terkait dengan Suku Bunga
1. Forward
2. Option
a. Purchased
b. Written
3. Future
4. Swap
5. Lainnya
Lainnya
JUMLAH
II
-
-
BANK DKI
TRANSAKSI
No.
12,85
1,81
No.
KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA
PER 30 SEPTEMBER 2010 DAN 2009
(Dalam Jutaan Rupiah)
30 SEPTEMBER 2010 (Unaudited)
30 SEPTEMBER 2009 (Unaudited)
L
DPK
KL
D
M
JUMLAH
L
DPK
KL
D
M
KOMITMEN DAN KONTINJENSI PT. BANK DKI
PER 30 SEPTEMBER 2010 DAN 2009
(Dalam Jutaan Rupiah)
KEPATUHAN
1.
TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF
PER 30 SEPTEMBER 2010
(Dalam Jutaan Rupiah)
No.
KOMPONEN MODAL
A. Modal Inti
925.528
812.188
1 Modal disetor
611.159
600.325
2 Cadangan Tambahan Modal
314.833
212.327
2.1 Faktor penambah
314.833
212.327
a Agio
b Modal sumbangan
c Cadangan umum
194.472
134.880
d Cadangan tujuan
35.028
20.028
e Laba tahun-tahun lalu yang dapat
diperhitungkan (100%)
f Laba tahun berjalan yang dapat
diperhitungkan (50%)
85.332
57.419
g Selisih lebih karena penjabaran laporan
keuangan
h Dana setoran modal
1
i Waran yang diterbitkan (50%)
j Opsi saham yg diterbitkan dlm rangka
program kompensasi
2.2 Faktor pengurang
a Disagio
b Rugi tahun-tahun lalu yang dapat
diperhitungkan (100%)
c Rugi tahun berjalan yang dapat
diperhitungkan (50%)
d Selisih kurang karena penjabaran
laporan keuangan
e Pendapatan komprehensif lain: Kerugian
dari penurunan nilai wajar atas
f Selisih kurang antara PPA & cadangan
kerugian penurunan
g Selisih kurang jmlh penyesuaian nilai
wajar dari instrumen keuangan
3 Modal Inovatif
3.1 Surat berharga subordinasi (perpetual non
kumulatif)
3.2 Pinjaman Subordinasi (perpetual non
kumulatif)
3.3 Instrumen Modal Inovatif Lainnya
4 Faktor Pengurang Modal Inti
(464)
(464)
4.1 Goodwill
4.2 Aset tidak berwujud lainnya
4.3 Penyertaan (50%)
(464)
(464)
4.4 Kekurangan modal pada perusahaan anak
asuransi (50%)
5 Kepentingan Minoritas
B Modal Pelengkap
261.300
340.584
1 Level Atas (Upper Tier 2)
261.763
341.047
1.1 Saham preferen (perpetual kumulatif)
1.2 Surat berharga subordinasi (perpetual
kumulatif)
1.3 Pinjaman Subordinasi (perpetual kumulatif)
194.091
260.000
1.4 Mandatoty convertible bond
1.5 Modal Inovatif yang tidak diperhitungkan
sebagai Modal inti
1.6 Instrumen modal pelengkap level atas
(upper tier 2) lainnya
1.7 Revaluasi aset tetap
1.8 Cadangan umum aset produktif
(maks 1.25% ATMR)
67.672
81.047
1.9 Pendapatan komprehensif lain : Keuntungan
dari peningkatan nilai wajar atas penyertaan
dlm kategori Tersedia untuk Dijual (45%)
2 Level Bawah (Lower Tier 2) maksimum 50%
Modal Inti *)
2.1 Redeemable preference shares
2.2 Pinjaman atau obligasi subordinasi yang
dapat diperhitungkan
2.3 Instrumen modal pelengkap level bawah
(lower tier 2) lainnya
3 Faktor Pengurang Modal Pelengkap
(463)
(463)
3.1 Penyertaan (50%)
(463)
(463)
3.2 Kekurangan modal pada perusahaan anak
asuransi (50%)
C Faktor Pengurang Modal Inti dan Modal
Pelengkap Eksposur Sekuritisasi
D Modal Pelengkap Tambahan Yang Memenuhi
Persyaratan (Tier 3)
E MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG
DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI
RISIKO PASAR
II TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP
(A + B - C)
1.186.828
1.152.772
III TOTAL MODAL INTI. MODAL PELENGKAP, DAN
MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YG
DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI
RISIKO PASAR (A + B - C + E)
1.186.828
1.152.772
IV ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR)
UNTUK RISIKO KREDIT
8.141.330
8.018.288
V ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR)
UNTUK RISIKO OPERASIONAL
1.174.449
VI ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR)
UNTUK RISIKO PASAR
86.422
953.336
VII RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL
MINIMUM UNTUK RISIKO KREDIT DAN RISIKO
OPERASIONAL [II:(IV+V)]
12,74%
14,38%
VIII RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM
UNTUK RISIKO KREDIT, RISIKO OPERASIONAL
DAN RISIKO PASAR [III : (IV + V + VI)]
12,62%
12,85%
Catatan : Perhitungan KPMM tahun 2009 belum memperhitungkan ATMR resiko operasional
I
RASIO KINERJA
30 SEPTEMBER 2010
CKPN
PPA WAJIB DIBENTUK
INDIVIDUAL
KOLEKTIF
UMUM
KHUSUS
POS-POS
(Unaudited)
I
PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN PT. BANK DKI
PER 30 SEPTEMBER 2010 DAN 2009
CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN
PER 30 SEPTEMBER 2010 DAN 2009
No.
PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM PT. BANK DKI
Per 30 SEPTEMBER 2010 DAN 2009
(Dalam Jutaan Rupiah)
30 SEP 2010 30 SEP 2009
No.
KETERANGAN
(Unaudited)
4,41%