Peraturan Bank Indonesia No.15/14/PBI/2013

! "#

!$ !%&! ' " ()(!! * ( !"!! , +-!%! -.!/ !% .! " ! * /+'!*! -!(!% -!,+ 0!*,)/ ' , " 1!(!

&+2+1*! , /3 ',! .! 1+-,/ ' / ! *! .! " - %!,

!, 1! 1 ' /3!.! !-.!/!*!,4 $ +%! -+ / 1!.! ! +- !

!%&! - , !' ' ' +*!! ' /+ !%! -,!,+- ' 1!%! !(! !, 1! !,!+ ' +,+'! *! ,)/ + , +-!%! -.!/ !% ' /(+

/!'*! ,!,! * ()(! .! " ! *

64 3$

!%&! /1!-!/*! ' /, ! "! - !"! ! ! 1 !*-+1 1!(! %+/+0 ! 1! %+/+0 !*! ' /(+ 1 (!*+*! ' /+ !%! !,!- /!,+/! ! * 1) - ! ) )/

, ,! " , -!%! .!/ !%4 " "!,# $ 1! "7 1! " ) )/ !%+ , ,! " ! *

1) - ! 58 !/! "!/! '+ ( * 1) - ! !%+ ) )/ 99 ! !%! 8 !/! "!/! '+ ( *

1) - ! ) )/ : 6 - !"! ! ! , (!% 1 + !% /!'! *!( , /!*% / 1 "! 1! "7 1! " ) )/ 9

!%+ , ,! " ,!'! /!,+/! / ,!% ""! , ;

7 ""! , 1! "7 1! " ) )/ !%+ : , ,! "

/+ !%! 1+! !,!- 1! "7 1! " ) )/ !%+ , ,! " ! * 1) - ! 2!1 1! "7 1! " 58 !/! "!/! '+ ( * 1) - ! !%+ ) )/

< ! !%! 8 !/! "!/! '+ ( * 1) - ! ) )/ 9 64 $ 1! "7 1! " ) )/ !%+ : , ,! "

/ ! *! .!/ !% 58 !/! "!/! '+ ( * 1) - ! !%+ : ) )/ ! !%! 8 !/! "!/!

'+ ( * 1) - ! ) )/ :9<64 $ 1! "7 1! " ) )/ !%+ < , ,! " /- /)!

/ !,!- 58 !/! "!/! '+ ( * 1) - ! !%+ < ) )/ 9 ! !%! 8 !/! "!/! '+ ( *

1) - ! ) )/ < 964 #

,!'*! # $

!-!( /!'! * , ,+! 1!(! /!,+/! ! * 1) - ! ) )/

, ,! " , -!%! .!/ !% 58 !/! "!/! '+ ( * 1) - ! !%+ ) )/ ! !%! 8 !/! "!/! '+ ( * 1) - ! ) )/ 6 1 + !% - !"! / *+,#

$ , ,+! !-!( 1 + !% - % ""! / + . - !"! / *+,# !-!(

!(! /!,+/! ! * 1) - ! .! " 1 !*-+1 1 "! # ! * + ) = - ) !( - !"! ! ! 1 !*-+1 1!(! 1! "7

1! " ) )/ !%+ : , ,! " / ! *! .!/ !%$ $ ! *;

$ ! * .!/ !% .! " - (! 2+, .! 1 - "*!, !1!(!% ! *
.!/ !% - !"! ! ! 1 !*-+1 1!(! 1! "7+ 1! " ) )/ !%+ : , ,! " / ! *! .!/ !%$

$ , -!%! .!/ !% .! " - (! 2+, .! 1 - "*!, !1!(!% ,

!%! .!/ !% - !"! ! ! 1 !*-+1 1!(! 1! "7 1! " ) )/ !%+ : , ,! " / ! *! .!/ !%$

$ / - ' .!/ !% !1!(!% '/ - ' %+*+ -(! 1!(! * " !,! ' / ! *! -.!/ !% /1!-!/*! 0!,&! .! " 1 * (+!/*! )( %

&! .!/ !% !- ) !( > !2 ( - (! ! 1) - !$ $ ! ,)/ ?! ! " .!/ !% .! " - (! 2+, .! 1 - "*!, ? !1!(!%

! ,)/ 3! ! " .! " /,! ""+ " 2!&! * '!1! '!1! 1 "! !(! !, , '!, +-!%! .! " 2 (!- - -+! 1 "! ()*!-

? , /- +, (!*+*! +-!%! .! , / !-+* *! ,)/ 3! ! " ' ! ,+ -.!/ !% 1!/ -+!,+ ! * .! " /* 1+1+*! 1 (+!/

" / $ 9$ ! ,)/ ?! ! " ! ,+ .!/ !% .! " - (! 2+, .! 1 - "*!, ?

!1!(!% *! ,)/ .! " * " !,! +-!%! .! ! ,+ ? 1+* .! 1 "! !(! !, , '!, +-!%! .! " 2 (!- - -+! 1 "!

()*!- ? , /- +, (!*+*! +-!%! .! , / !-+* *! ,)/ 1 !&!% *! ,)/ 3! ! " ' ! ,+ -.!/ !% !,!+ *! ,)/ *!- 1!/

!,+ ! * .! " /* 1+1+*! 1 (+!/ " / $ <$ ! ,)/ !- .!/ !% .! " - (! 2+, .! 1 - "*!, !1!(!% *! ,)/

.! " * " !,! +-!%! .! ! ,+ ? !,!+ ? 1+* .! * 3+!( (!*+*! ' .!(+/! 1! ! 1 "! !(! !,

, '!, +-!%! .! " 2 (!- - -+! 1 "! ()*!- , /- +, (!*+*! +-!%! .!$

:$ ! ,)/ @+ "- ) !( .!/ !% .! " - (! 2+, .! 1 - "*!, @ !1!(!%

! ,)/ .! " (!*+*! * " !,! )' /!- ) !( !,!+ ) )' /!- ) !( - 3!/! , / !,!- 1!(! 5-!,+6 * " !,! 0+ "- ) !($

$ .!/ !% .! " - (! 2+, .! 1 - "*!, 8 !1!(!% * " !,! 8!.! !

(! .! /1!-!/*! / - ' .!/ !% .! " 1 (!*+*! 1 *! ,)/ 3! ! ";

7 3! ! " *) = - ) !( !,!+ *! ,)/ 3! ! " ' ! ,+ *) = - ) !(

,+* 1! !,!- ! ! ? '!1! ! * .! " -! !$ $ " !,! (!.! ! !- .!/ !% .! " - (! 2+, .! 1 - "*!,

!1!(!% * " !,! *!- 1!(! /! "*! (!.! ' %!* .! " , (!% 2!1 !-! !% ( '+, ! ,!/! (! #

!$ !- ( ( " .! ,+ * " !,! ' (!.! ! *!- - 3!/! /' 1!%7 ' 1!% 1 "! ""+ !*! !(!, ,/! -')/,!- !,!+ '!1! ()*!- , /, ,+ - 3!/! , 1!* ' / ! ! ,!/! (! *!- ) (

!- , /!'+ " !,!+ ! * ) ' / !

4 $ .! ,+ * " !,! 1!(! ,+* ' / !!

' !.!/! (!(+ * /2!-! ! ! ,!/! .! " ( * 1 "! ' %!* (! '!1! -+!,+ ()*!- , /, ,+ - ' /,

,+* ' / !! ' !.!/! ,!" %! , ( ') ,!" %! ( -,/ * 1! !,!+ ' / !! - ,)/! 1!/ ' %!* * , "!4

3$ /! "*!, / ! *! ( *,/) - .! " - (! 2+, .! 1 - "*!, .! ,+ * " !,! ' (!.! ! *!- !,!+ ) *!- .! " 1 (!*+*!

1 "! - ""+ !*! -!/! ! ( *,/) - .! " /()*!- ! * 1 1!(! !+'+ 1 (+!/ *! ,)/ .! " 1!'!, (!*+*! ' (!.! ! ! ,!/! (! ' !/ *! !,!+ ' . ,)/! - 3!/! ,+ ! ' !.!/! (!(+ ' 1!% +*+! ,/! -0 / ! ,!/ ! * 1! !,!+ ' /)( %

0)/ !- " ! -!(1) +,!- / * " !-! !% ! * ""+ !*! - 2!/ "! 1! !,!+ ( * .! "

( * 1 / !+'+ (!(+ * /2! -! ! .! " ( *

1 "! ' %!* (! ! ,!/! (! 2+ "! + ! ! 1 / 5 6 , / !-+* 1!(! %!( !1!(!% 5 6 1!

5 ?6$ $ &! "!&!- .!/ !% .! " - (! 2+, .! 1 - "*!, !1!(!% 1 &! .! " /,+"!- / *! !- %!, 1! -!/! * '!1!

/ *- - /,! "!&!- * " !,! !"!/ - -+! 1 "! / - ' $ 2! !, *- *+, 0 !1!(!% ' 2! !, .! " /,! ""+ " 2!&! (! "-+ "

'!1! / *,+/ 1! !,!+ '+ .! ' "!/+% , /%!1!'
2!*! ;

2!*! 1! )' /!- ) !( ! ,!/! (! * '!(! 1 = - * '!(!

? * '!(! @ .! " * 1+1+*! .! '!( " *+/! " - ,!/! 1 "!

'!(! ? 1! !,!+ ' 2! !, (! .! .! " - ,!/!$ $ -!%!

5 6 !1!(!% ' -!%! +-!%! 1!/ -!,+ 2!1 1+! !1! +-!%! !,!+ ( % - -+! 1 "! * , ,+!

' /!,+/! ' /+ 1! "7+ 1! "! .! " /(!*+$ $ , ,+! !-!( 1 ,! !%*! 5-!,+6 !.!, .!* !.!, 5 6 - % ""!

!-!( / + . - !"! / *+,# !-!( 5 6 +*!! %! .! 1!'!, 1 (!*+*!

1 "! A ! * 1) - !$ 5 6 / ! A - !"! ! ! 1 !*-+1 '!1! !.!, 5 6 1 (!*+*!

1!(! ,+* A +-!%!$ 5 6 /- ,+2+! !,!+ ' )(!*! !,!- ' / )%) ! A +-!%!

!"! ! ! 1 !*-+1 '!1! !.!, 5 6 1 / *! ! * 1) - ! 1 "! ' /, ! "*! ! ,!/! (! # !$ (! ! , /%!1!' *) , 1!(! ' 1 / !

4 '

4 ! !( - - , /%!1!' -,+1 * (!.!*! ' 1 / !

3$ 3!*+' ! ,!/! (! , "*!, * 2 +%! 2+ (!% ! !( - - .! "

4 1$ / *,+/ 1! 3!() ! ""),!

&!&! 3!/! , /%!1!' 3!()

4 $ ! '+! ' / )1!(! 4 1!

! !( - - , /%!1!' * 0$ ! !( - - , /%!1!' ' +%! !-' * %+*+ ' -!%!

2!1 $ $ , ,+! !" ! , "! 1 + !% - % ""! / + . - !"!

/ *+,# !" ! , "!;

7 9 7 !" ! , "!

2! !, *- *+, 0 !-!(

.! " ( * &!2 (!*+*! ' ( , ! , /%!1!' 3!() 2! !, *- *+, 0 - (+ (!*+*! ' "! "*!,! !,!+ ' ""! , ! 2! !, *- *+, 0$

!-!( 5 6 2! !, %!/+- ( * ' " ,!%+! 1! ' !%! ! , /%!1!' * " !,! +-!%! /1!-!/*! / - ' .!/ !%$ 5 6 .! " ( * %!/+- "! "*!, '!( " *+/! " 5-!,+6

2! !, *- *+, 0 .! " /,! ""+ " 2!&! (! "-+ " * '!1! / *,+/ 1! ( * , "*!, 2! !,! -! ! 1 "! 2! !,

, 0 .! " /,! ""+ " 2!&! (! "-+ " * '!1! / *,+/

$ 5 6 "! "*!,! ' /% , ! !,!+ ' ""! , ! 2! !, *- *+, 0 &!2 1 (!')/*! )( % .! " ( * * '!1! ! *

1) - ! - -+! * , ,+! ! * 1) - ! .! " "!,+/ " ! (!')/! *! ,)/ '+-!, ! * + + $ 5 6 ! * 1) - ! /& ! " / ,!%*! .! " ( *

,+* !,!(*! ' "! "*!,! 2! !, *- *+, 0 !'! (! /1!-!/*! ' ( , ! 1! ' (! ! ! * 1) - ! 2! !,

, 0 - !"! ! ! 1 !*-+1 '!1! !.!, 5 6 ( * / *! 2 2!* "!, 0$ 5 6 .! " ( * &!2 !,!(*! ' "! "*!,! 2! !,
, 0 .! " ( * / *! 2 2!* "!, 0 - !"! ! ! 1 !*-+1 '!1! !.!, 5 6 '!( " (! ! 5, "! '+(+%6 %!/ - , (!% ,! ""!( -+/!, ' "!-! ! * 1) - !$ 596 *! 2 2!* "!, 0 - !"! ! ! 1 !*-+1 '!1! !.!, 5 6 ( '+,

!"! / *+,#

, / !-+* 1!(!

'!,+,!

64 $ ( * ;

7 < 7 $ ( * */ 1 , !,!+ ' !.!! !3 ,4 1! !,!+ 3$ 0)/ !- "!, 0 .! " 1 ( * )( %

, /3!,!, '!1! 1!,! 1! ! * 1) - ! .! " /!-!( 1!/ %!- ( ' "!&!-! ! *

1) - ! !,!+ -+ / (! .!$ 5<6 .! " ( * &!2 !,!+-!%!*! 1)*+

' "! "*!,! ' /% , ! 1! !,!+ ' ""! , ! 2! !,

, 0 - !"! ! ! 1 !*-+1 '!1! !.!, 5 6$ 5:6 , ,+! ( % (! 2+, " ! 1)*+ ' "! "*!,!

' /% , ! 1! !,!+ ' ""! , ! 2! !, *- *+, 0

!"! ! ! 1 !*-+1 '!1! !.!, 5<6 1 !,+/ 1 "! +/!, 1!/!

! * 1) - !$ !-!(

! * 1) - ! /& ! " ,! 1)*+ ' "! "*!,! ' /% , ! 1! !,!+ ' ""! , ! 2! !, *- *+, 0 - !"! ! ! 1 !*-+1 1!(! !-!( !.!, 5<6$

$ , ,+! !-!( : 1 + !% - % ""! / + . - !"! / *+,# !-!( : 5 6 %! .! 1!'!, (!*+*! * " !,! +-!%! 1!(! =!(+,! !- "

!'! (! ' /)( % A ! * 1) - !$ 5 6 1!'!, (!*+*! * " !,! +-!%! 1!(! =!(+,! !- " 1 "!

% ' /-.!/!,! '!( " *+/! "# !$ .! " ( * , (!% 1!'!, ' /- ,+2+! + ,+*

(!*+*! * " !,! +-!%! 1!(! =!(+,! !- "4 $ ( * - -, 0)/ !- , * )()" .! " !1! 4 3$ ( * -+ / 1!.! ! +- ! .! " !%! !-' * -.!/ !%

, /*! , * " !,! +-!%! 1!(! =!(+,! !- "4 1! 1$ ( * 1!0,!/ 3!() !-! !% .! " !*! (!*+*! ,/! -!*-

$ ;

7 : 7 $ ! ,!/! B 1! B 1 - - '*! 5-!,+6 ! .!* B

% ""! / + . - !"! / *+,#

B ?

8 !-!( : 5 6 .! " ( * &!2 3! ,+ *! / 3! !

' +*!! ' /+ !%! -,!,+- ' 1!%! !(! !, 1! !,!+ ' +,+'! *! ,)/ * - ,!%+

1 '! 1!(! / 3! ! - $ 5 6 3! ! ' +*!! ' /+ !%! -,!,+- ' 1!%! !(! !,

1! !,!+ ' +,+'! *! ,)/ - !"! ! ! 1 !*-+1 '!1! !.!, 5 6 &!2 1 - /,! 1 "! *!2 ! .! " '!( " *+/! " +!,# !$ * - -+! ! 1 "! -,/!, " -

1! 1! '!* , /%!1!' '/). *- * +! "! 4
$ *! ' * "!&!-! 1! ' (! ! /2! *! ,)/

! !( - - *) 1 - * +! "!

4 3$ . (+/+% 3!*+' ! ,!/! (! *) 1 -

! !( - - - 3!/! ' / *) ) ! !- ) !( ! !( - - / - *) 1! ! !( - - * +! "! 4 1!

1$ )' /!- ) !( ! ,!/! (! -+ / 1!.! / 3! ! ' /- !'!

! +- ! , * )()" 0)/ !- 1! -!/! ! ' + 2! " (! .!$ 5 6 !(! /! "*! ' +*!! ' /+ !%! -,!,+- 1! !,!+ ' 1!%! !(! !, *! ,)/ &!2 +% * , ,+! ! *

1) - ! .! " "!,+/ " ! * " !,! +-!%! 1! 2!/ "!

! ,)/ /1!-!/*! )1!( , $ 5 6 , ,+! ( % (! 2+, " ! 3!*+'! *!2 ! - !"! ! ! 1 !*-+1 '!1! !.!, 5 6 1 !,+/ 1 "! +/!, 1!/! ! *

1) - !$ !-!( :

,+* + 1! / 3! ! ' +*!! ' /+ !%! -,!,+- 1! !,!+ ' 1!%! !(! !, *! ,)/ - !"! ! ! 1 !*-+1 1!(! !-!(

: ;

,! ( ,!- - -, * +! "! 1! !,!+ * ' , "! ' / *) ) !

!! ! ,)/ 1 !(! " /
!! ! ,)/ ?! ! " .!/ !%

! ,)/ 3! ! " ' ! ,+ .! " ( * - '! 2! "

% ' /-.!/!,! - !"! / *+,# !$

!%! *! ,)/ ! ,!/! ? 1 "! *! ,)/ 3! ! "

(*! / - *) )' /!- ) !( 1! / - *) / '+,!- !" 4 1!

!- " *! ,)/ 1!'!, 1 (!*+*! 1 "! , '!,$ 5 6 / )%) ! A - !"! ! ! 1 !*-+1 '!1! !.!, 5 6 1 !2+*! )( % .! " ( * * '!1! ! * 1) - ! 1 - /,! 1 "! 1)*+ ' 1+*+ "$ 1 !*-+1 '!1! !.!, 5 6 1 / *! ! * 1) - ! 1 "!

.! " 2 (!- 1!(! ' ! 0!!,! -!/! ! 1! '/!-!/! ! * /2! - /,! ' ""+ !! 0!- ( ,!- " 1+ " *! ,)/ .! " + "* *! !1! .! ' ! ! !.! !- "7

3$ , /1!'!, ' "!,+/!

, 1!*

4 $

!,!+ *! ,)/ 3! ! " ' ! ,+ .! " ( *

, /1!'!, '

1) - !$ 5 6 ? 1!'!, /!(! !, .! " -! ! 1 "! *! ,)/ 3! ! " !,!+

!-!( 5 6 +*!! ? %! .! 1!'!, 1 (!*+*! 1 "! A ! *

!/!"/!0

B !" ! -!,+

!- ) !($ 9$ , ,+! B 1 + !% - % ""! / + . - !"! / *+,#

, /1!'!, ' +/+ ! , "*!, * - %!,! ' +/+ ! *) 1 - * +! "! 1! !,!+ ' "*!,! '/)0 ( / - *) - /,! ' /, ! "*!

7 : !.!, 5 6 !'! (! +/+, ' (! ! ! * 1) - ! ! ,!/! (!

' /, ! "*! ! ,!/! (! # !$ * ( "*!'! ;

7 !$

( "*!'! 1! * !/! 1)*+ $

! !( - - !,!- %!- ( -,+1 * (!.!*! .! " 1 -! '! *! )( % .! " ( *

4 3$ ! '+! .! " ( * , / !-+*

! !( - - !,!- * , "*!, * - %!,! 1! * 3+*+'! ' / )1!(! - /,! '/)0 ( / - *) 4 1!

1$ !-!( :

! !( - - !,!- *!2 ! - !"! ! ! 1 !*-+1 1!(! !.!, 5 6$ 5 6 ! * 1) - ! 1!'!, (!*+*! ' / *-!! !,!- * !/!

1)*+ .! " 1 -! '! *! 1! ' /- !'! ' +*!! *! ,)/$ 596 , ,+! ( % (! 2+, " ! 1)*+ ' 1+*+ "

!"! ! ! 1 !*-+1 '!1! !.!, 5 6 1 !,+/ 1 "! +/!, 1!/!

! * 1) - !$ !-!( 5 6 (!*-! !! ' +*!! ? &!2 1 (!*+*! '!( " (! ! 5, "!

'+(+%6 %!/ , /% ,+ " - 2!* ,! ""!( A 1!/ ! * 1) - ! 1 , / ,*! $ 5 6 (!*-! !! ' +*!! ? - !"! ! ! 1 !*-+1 '!1! !.!, 5 6

&!2 1 (!')/*! )( % .! " ( * * '!1! ! * 1) - ! - -+! * , ,+! ! * 1) - ! .! " "!,+/

" ! (!')/! *! ,)/ '+-!, ! * + + $ 5 6 '! (! - , (!% 2! "*! &!*,+ - !"! ! ! 1 !*-+1 '!1! !.!, 5 6 .! " ( * , 1!* (!*-! !*! ' +*!! ?

!*! A ' +*!! ? .! " , (!% 1 / *! 2!1 , 1!* /(!*+$

!/!"/!0

!! ! ,)/ ?! ! " ! ,+ .!/ !%

!-!( ' +*!! , (!% 1 (!')/*! 1! 1!'!, -+/!, ' "!-! 1!/

! * 1) - !$

7 5 6 +*!! ? - !"! ! ! 1 !*-+1 '!1! !.!, 5 6 %! .! 1!'!, 1 (!*+*! 1!(! 5-!,+6 & (!.!% * /2! *! ,)/ ! *

1) - ! .! " -! ! 1 "! 1 "! ? 1+* .! * 3+!( 1 "! ' /- ,+2+! ! * 1) - !$ 5 6 ? 1!'!, /!(! !, .! " -! ! 1 "! *! ,)/ .! "

( * 1! !,!+ *! ,)/ (! - '! 2! " +% ' /-.!/!,! - !"! / *+,# !$ -!%! *! ,)/ ! ,!/! ? 1 "! *! ,)/

, /1!'!, ' .! " ( * 1! !,!+ *! ,)/ (!

4 $ +(*! / - *) )' /!- ) !( 1! / - *) / '+,!- !"

, 1!* 4 1! 3$ .! " 2 (!- 1!(! ' ! 0!!,! -!/! !

, /1!'!, ' "!,+/! 1! '/!-!/! ! * /2! - /,! ' ""+ !! 0!- ( ,!- " 1+ " *! ,)/ .! " + "* *! !1! .! ' ! ! !.! !- "7

!- " *! ,)/ 1!'!, 1 (!*+*! 1 "! , '!,$ 5 6 ? &!2 1 "! + "*! - 3!/! ),) !- 1! 8!')/! * +! "!

'!1! %!/ .! " -! ! 1 "! (!')/! * +! "! ? .! " 2!1 1+* .!$

!-!( 5 6 .! " ( * .! '! *! (!')/! / 3! ! ' +*!! ? * '!1! ! * 1) - ! 1 - /,! 1 "! 1)*+ ' 1+*+ "$ 5 6 +/!, ' "!-! !,!- (!')/! / 3! ! ' +*!! ?

!"! ! ! 1 !*-+1 '!1! !.!, 5 6 1 / *! ! * 1) - ! 1 "! ' /, ! "*! ! ,!/! (! # !$

( "*!'! 1! * !/! 1)*+ $

! !( - - !,!- %!- ( -,+1 * (!.!*! .! " 1 -! '! *! )( % .! " ( *

4 3$ ! '+! .! " ( * , / !-+*

! !( - - !,!- * 1$

!-!( : ! !( - - !,!- *!2 ! - !"! ! ! 1 !*-+1 1!(!

!.!, 5 6$ 5 6 (!*-! !! ;

7 5 6 (!*-! !! ' +*!! ? - !"! ! ! 1 !*-+1 '!1! !.!, 5 6 &!2 1 (!*+*! '!( " (! ! 5, "! '+(+%6 %!/ - , (!% ,! ""!(

/!, ' "!-! 1!/ ! * 1) - !$ 5 6 (!*-! !! ' +*!! ? - !"! ! ! 1 !*-+1 '!1! !.!, 5 6 &!2 1 (!')/*! )( % .! " ( * * '!1! ! *

1) - ! - -+! * , ,+! ! * 1) - ! .! " "!,+/ " ! (!')/! *! ,)/ '+-!, ! * + + $ 5 6 , ,+! ( % (! 2+, " ! 1)*+ ' 1+*+ "

!"! ! ! 1 !*-+1 '!1! !.!, 5 6 1 !,+/ 1 "! +/!, 1!/!

! * 1) - !$ !/!"/!0

!! ! ,)/ !- .!/ !%

!-!( 5 6 +*!! %! .! 1!'!, 1 (!*+*! !'! (! / 3! ! ' +*!! , (!% 1 (!')/*! 1! 1!'!, -+/!, ' "!-! 1!/

! * 1) - !$ 5 6 +*!! - !"! ! ! 1 !*-+1 '!1! !.!, 5 6 %! .! 1!'!, 1 (!*+*! 1!(! 5-!,+6 & (!.!% * /2! *! ,)/ ! * 1) - ! .! "

! ! 1 "! 1 "! ? 1+* .! * 3+!( 1 "! ' /- ,+2+!

! * 1) - !$ 5 6 1!'!, /!(! !, .! " -! ! 1 "! *! ,)/ .! " ( * 1! !,!+ *! ,)/ (! - '! 2! " +% ' /-.!/!,!

!"! / *+,# !$ -!%! *! ,)/ ! ,!/!

1 "! *! ,)/ , /1!'!, '

.! " ( * 1! !,!+ *! ,)/ (!

4 $ +(*! / - *) )' /!- ) !( 1! / - *) / '+,!- !"

, 1!* 4 1! 3$ .! " 2 (!- 1!(! ' ! 0!!,! -!/! !

, /1!'!, ' "!,+/! 1! '/!-!/! ! * /2! - /,! ' ""+ !! 0!- ( ,!- " 1+ " *! ,)/

!- " *! ,)/ 1!'!, 1 (!*+*! 1 "! , '!,$ 5 6 8!')/! ;

7 5 6 * +! "! &!2 1 "! + "*! - 3!/! ),) !- 1! 8!')/!

'!1! %!/ .! " -! ! 1 "! (!')/! * +! "! ? .! " 2!1 1+* .!$

!-!( 5 6 .! " ( * .! '! *! / 3! ! ' +*!!

'!1! ! * 1) - ! 1 - /,! 1 "! 1)*+ ' 1+*+ "$ 5 6 +/!, ' "!-! !,!- (!')/! / 3! ! ' +*!!

!"! ! ! 1 !*-+1 '!1! !.!, 5 6 1 / *! ! * 1) - ! 1 "! ' /, ! "*! ! ,!/! (! # !$

( "*!'! 1! * !/! 1)*+ $

! !( - - !,!- %!- ( -,+1 * (!.!*! .! " 1 -! '! *! )( % .! " ( *

4 3$ ! '+! .! " ( * , / !-+*

! !( - - !,!- * , "*!, * - %!,! 1! * 3+*+'! ' / )1!(! 4 1!

1$ !-!( :

! !( - - !,!- *!2 ! - !"! ! ! 1 !*-+1 1!(! !.!, 5 6$ 5 6 (!*-! !! ' +*!! - !"! ! ! 1 !*-+1 '!1! !.!, 5 6

&!2 1 (!*+*! '!( " (! ! 5, "! '+(+%6 %!/ - , (!% ,! ""!(

/!, ' "!-! 1!/ ! * 1) - !$ 5 6 (!*-! !! ' +*!! - !"! ! ! 1 !*-+1 '!1! !.!, 5 6

&!2 1 (!')/*! )( % .! " ( * * '!1! ! * 1) - ! - -+! * , ,+! ! * 1) - ! .! " "!,+/

" ! (!')/! *! ,)/ '+-!, ! * + + $ 5 6 , ,+! ( % (! 2+, " ! 1)*+ ' 1+*+ "

!"! ! ! 1 !*-+1 '!1! !.!, 5 6 1 !,+/ 1 "! +/!, 1!/!

! * 1) - !$ !/!"/!0

!! " !,! (!.! ! !- .!/ !%

!-!(

/2! *! ,)/ ! * 1) - ! .! " -! ! 1 "! ? 1+* .!
3+!( 1 "! ' /- ,+2+! ! * 1) - !$ 5 6 8!')/! ;

7 5 6 &!2 1 "! + "*! - 3!/! ),) !- 1! 8!')/! * +! "!

'!1! %!/ .! " -! ! 1 "! (!')/! * +! "! ? .! " 2!1 1+* .! * 3+!( + ,+* * " !,! $ 5 6 " !,! ' !-!/! .! " 1 (!*+*! 1!(! /! "*! '/) )- , 1!*

/- 0!, ' / ! 1! %! .! / ! - ,)/! !&!( , , '! *!-

! ' /-.!/!,! - ,)/! !( ' +*!! / * " , 1!* , / !-+* $ 5 6 (!*-! !! ' +*!! &!2 1 (!')/*! .! "

( * * '!1! ! * 1) - ! - -+! * , ,+! ! * 1) - ! .! " "!,+/ " ! (!')/! *! ,)/ '+-!, ! *

!/!"/!0

!! ! ,)/ @+ "- ) !( .!/ !%

!-!( 5 6 +*!! @ %! .! 1!'!, 1 (!*+*! !'! (! / 3! ! ' +*!! , (!% 1 (!')/*! 1! 1!'!, -+/!, ' "!-! 1!/

! * 1) - !$ 5 6 @ , /1 / !,!-# C

!$ @ .! " (!*+*! * " !,! )' /!- ) !(4 !,!+ $ @ .! " (!*+*! * " !,! ) )' /!- ) !($ 5 6 @ - !"! ! ! 1 !*-+1 '!1! !.!, 5 6

8!')/! * +! "! 1!/ %+/+0 ! &!2 1 "! + "*! - 3!/! ),) !- 1! '!1! %!/ .! " -! ! 1 "! (!')/! * +! "! # !$ ? .! " /!1! 1!(! 5-!,+6 & (!.!% * /2! *! ,)/ ! *

1) - !4 $ ? , /1 *!, !,!+ *! ,)/ .! " 2!1 1+* * " !,! +-!%!

!'! (! 1!(! & (!.!% * /2! *! ,)/ ! * 1) - ! 1 ! ! @ , /- +, /!1! , 1!* , /1!'!, ? 1 "!

' /- ,+2+! ! * 1) - !$ 5 6 8!')/! ;

7 5 6 @ - !"! ! ! 1 !*-+1 '!1! !.!, 5 6 %+/+0 8!')/! * +! "!

&!2 1 "! + "*! - 3!/! ),) !- 1! '!1! %!/ .! "

! ! 1 "! (!')/! * +! "! *! ,)/ .! " 2!1 1+*

" !,! +-!%! $ 5 6 @ 1!'!, /!(! !, .! " -! ! 1 "! *! ,)/ .! " ( *

1! !,!+ *! ,)/ (! - '! 2! " +% ' /-.!/!,!

!"! / *+,# !$ -!%! *! ,)/ ! ,!/! @

1 "! *! ,)/ , /1!'!, '

.! " ( * 1! !,!+ *! ,)/ (!

4 $ +(*! / - *) )' /!- ) !( 1! / - *) / '+,!- !"

, 1!* 4 1! 3$ .! " 2 (!- 1!(! ' ! 0!!,! -!/! !

, /1!'!, ' "!,+/! 1! '/!-!/! ! * /2! - /,! ' ""+ !! 0!- ( ,!- " 1+ " *! ,)/ .! " + "* *! !1! .! ' ! ! !.! !- "7

!- " *! ,)/ 1!'!, 1 (!*+*! 1 "! , '!,$ !-!( 5 6 .! " ( * .! '! *! / 3! ! ' +*!! @

'!1! ! * 1) - ! 1 - /,! 1 "! 1)*+ ' 1+*+ "$ 5 6 (!*-! !! ' +*!! @ - !"! ! ! 1 !*-+1 1!(! !-!(

!.!, 5 6 &!2 1 (!*+*! '!( " (! ! 5, "! '+(+%6 %!/ - , (!% ,! ""!( -+/!, ' "!-! 1!/ ! * 1) - !$ 5 6 (!*-! !! ' +*!! @ - !"! ! ! 1 !*-+1 '!1! !.!, 5 6 &!2 1 (!')/*! )( % .! " ( * * '!1! ! *

1) - ! - -+! * , ,+! ! * 1) - ! .! " "!,+/ " ! (!')/! *! ,)/ '+-!, ! * + + $ 5 6 , ,+! ( % (! 2+, " ! 1)*+ ' 1+*+ "

!"! ! ! 1 !*-+1 '!1! !.!, 5 6 1 !,+/ 1 "! +/!, 1!/!

! * 1) - !$ !/!"/!0 9;

7 9 7 !/!"/!0 9

8!.! ! .!/ !% !-!( 5 6 " !,!

8 1!'!, 1 (!*-! !*! 1 *! ,)/ 3! ! " !,!+ *! ,)/ 3! ! " ' ! ,+ .! " ( * 1 "! ' /-.!/!,!

!"! / *+,# !$

5-!,+6 & (!.!% 1 "! ? ()*!- * " !,! 8 /!1! 1!(!

.! " 2!1 1+* 8 .! ,+# $ 5-!,+6 & (!.!% '/)= - 4 !,!+

1!(! $ 5-!,+6 & (!.!% * /2! *! ,)/ ! * 1) - ! 1!(!

1!(! %!( & (!.!% * /2! *! ,)/ ! * 1) - ! ( % 5-!,+6 & (!.!% '/)= - 4

$ ""+ !*! -+ / 1!.! ! +- ! .! " , (!% ( * ' " ,!%+! " ! '/)1+* 1! 2!-! ! * -.!/ !%4 1!

3$ 0)/ !- .! " !1! $ 1 1+*+ " )( % , * )()" - -,

5 6 8!')/! * +! "! * " !,! 8 &!2 1 "! + "*! - 3!/! ),) !-

1! '!1! %!/ .! " -! ! 1 "! (!')/! * +! "! ? .! " 2!1 1+* .!$

!-!( 9 (!*-! !! ' +*!! ' 1!%! 1! !,!+ ' "% , ! * " !,! 8 &!2 1 (!')/*! )( % .! " ( * * '!1! ! *

1) - ! - -+! * , ,+! ! * 1) - ! .! " "!,+/ " ! (!')/! *! ,)/ '+-!, ! * + + $

!" ! 1+!

!! ! ,)/ 1 8+!/ " /

!-!( < 5 6 +*!! ? 1! 2 -72 - *! ,)/ (! .! 1 (+!/ " /

%! .! 1!'!, 1 (!*+*! 1 "! A ! * 1) - !$ 5 6 - !"! ! ! 1 !*-+1 '!1! !.!, 5 6 %!/+- 1 (!*-! !*!

A

1) - ! 1 , / ,*! 1! 1!'!, 1 ' /'! 2! " 1 "! ' /- ,+2+! ! * 1) - !$

5 6 +*!! ;

7 < 7 5 6 +*!! ? 1! 2 -72 - *! ,)/ (! .! 1 (+!/ " /

%! .! 1!'!, 1 (!*+*! )( % .! " ( * - -+!

' " () ')*! .! " ( * /1!-!/*! ! * /1!-!/*! " !,! -!%! 5 6 - !"! ! ! 1 !,+/ 1!(!

, ,+! ! * 1) - ! .! " "!,+/ " ! * " !,!

!%! 1! 2!/ "! *! ,)/ /1!-!/*! )1!( , $ 5 6 / ! A - !"! ! ! 1 !*-+1 '!1! !.!, 5 6 %! .! 1!'!, 1 / *! !'! (!# !$ , (!% ( * A + ,+* (!*+*! * " !,! 1!(!

=!(+,! !- "4 1! $ .! " ( * +% ' /-.!/!,! , "*!,

%!,! * 3+*+'! ' / )1!(! 1! '/)0 ( / - *) $ 5 6 / )%) ! A - !"! ! ! 1 !*-+1 '!1! !.!, 5 6 1 !2+*!

)( % .! " ( * * '!1! ! * 1) - ! 1 - /,! 1 "! 1)*+ ' 1+*+ "$ 596 /- ,+2+! !,!+ ' )(!*! !,!- ' / )%) ! - !"! ! ! 1 !*-+1 '!1! !.!, 5 6 1 / *! ! * 1) - !

1 "! ' /, ! "*! ! ,!/! (! #

( "*!'! 1! * !/! 1)*+ $ .! " 3!*+' %!- ( -,+1 * (!.!*! .! "

! !( - - 1 -! '! *! )( % .! " ( *

4 3$ ! '+! .! " ( * , / !-+*

! !( - - !,!- * , "*!, * - %!,! 1! * 3+*+'! ' / )1!(! - /,! '/)0 ( / - *) 4 1!

1$ !-!( :

! !( - - !,!- *!2 ! - !"! ! ! 1 !*-+1 1!(! !.!, 5 6$

5<6 , ,+! ( % (! 2+, " ! 1)*+ ' 1+*+ "

!"! ! ! 1 !*-+1 '!1! !.!, 5 6 1 !,+/ 1 "! +/!, 1!/!

! * 1) - !$ 5 6 +*!! *! ,)/ 1 (+!/ " / - !"! ! ! 1 !*-+1 1!(! !-!( < &!2 ' /)( % A 1!/ ),)/ ,!- 1 "!/! - , '!,$ 5 6 (!*-! !! ;

7 : 7 5 6 (!*-! !! ' +*!! *! ,)/ - !"! ! ! 1 !*-+1 '!1! !.!, 5 6 &!2 1 (!')/*! )( % .! " ( * * '!1! ! *

1) - ! - -+! * , ,+! ! * 1) - ! .! " "!,+/ " ! (!')/! *! ,)/ '+-!, ! * + + $ 5 6 .! " ( * &!2 .! '! *! -!( ! !,!+ 0),)*)'

A ' +*!! *! ,)/ 1!/ ),)/ ,!- 1 "!/! - , '!, '!( " (! ! 5- '+(+%6 %!/ - , (!% ,! ""!( ' +*!! *! ,)/$

<$ , ,+! B 1 + !% - % ""! / + . - !"! / *+,# B

!-!( 5 6 "*!,! -,!,+- ? !,!+ 2!1 ? &!2 +%

, ,+! " ! ' +*!! ? - !"! ! ! 1 !*-+1 1!(! !-!( 1! !-!( $ 5 6 "*!,! -,!,+- 2!1 ? &!2 +% * , ,+!

" ! ' +*!! ? - !"! ! ! 1 !*-+1 1!(! !-!( 1! !-!( $

!-!( 5 6 +/+ ! -,!,+- ? 2!1 ? !,!+ %! .! 1!'!, 1 (!*+*! 1 "! A ! * 1) - !$ 5 6 +/+ ! -,!,+- ? 2!1 %! .! 1!'!, 1 (!*+*! !'! (! , (!% 1 (!')/*! 1! 1!'!, -+/!, ' "!-! 1!/ ! *

1) - !$ 5 6 / )%) ! ' /- ,+2+! ' +/+ ! -,!,+- *! ,)/ - !"! ! ! 1 !*-+1 '!1! !.!, 5 6 !,!+ ' (!')/! / 3! ! ' +/+ ! -,!,+-

! ,)/ - !"! ! ! 1 !*-+1 '!1! !.!, 5 6 1 !2+*! )( % .! " ( * * '!1! ! * 1) - ! 1 - /,!

1 "! 1)*+ ' 1+*+ "$ ' /- ,+2+! - !"! ! ! 1 !*-+1 '!1! !.!, 5 6 !,!+ -+/!, ' "!-! - !"! ! ! 1 !*-+1 '!1! !.!, 5 6 &!2 1 (!*-! !*! ;

7 1 (!*-! !*! '!( " (! ! 5, "! '+(+%6 %!/ - , (!% ,! ""!( ' /- ,+2+! !,!+ -+/!, ' "!-! ' /+ !%! -,!,+-$ 5 6 (!*-! !! ' +/+ ! -,!,+- *! ,)/ &!2 1 (!')/*! )( % .! " ( * * '!1! ! * 1) - ! - -+! * , ,+! ! *

1) - ! .! " "!,+/ " ! (!')/! *! ,)/ '+-!, ! *

$ 596 , ,+! ( % (! 2+, " ! 1)*+ ' 1+*+ "

!"! ! ! 1 !*-+1 '!1! !.!, 5 6 1 !,+/ 1 "! +/!, 1!/!

! * 1) - !$ !-!( 5 6 /+ !%! -,!,+- *! ,)/ 1!/ @ 2!1 ? &!2 +%

, ,+! " ! ' +*!! ? - !"! ! ! 1 !*-+1 1!(! !-!( 1! !-!( $ 5 6 /+ !%! -,!,+- *! ,)/ 1!/ @ 2!1 ? &!2 +%
, ,+! " ! ' +*!! ? - !"! ! ! 1 !*-+1 1!(! !-!( 1! !-!( $ 5 6 /+ !%! -,!,+- *! ,)/ 1!/ @ 2!1 1 (!*+*!

1 "! "!3+ '!1! ,!,! 3!/! ' +/+ ! ? 2!1

!"! ! ! 1 !*-+1 1!(! !-!( * 3+!( !.!, 5 6$ 5 6 /+ !%! -,!,+- *! ,)/ 1!/ ? 2!1 @ 1 (!*+*!

1 "! "!3+ '!1! ,!,! 3!/! ' +/+ ! ? 2!1 ? !,!+

!"! ! ! 1 !*-+1 1!(! !-!( * 3+!( !.!, 5 6$ 5 6 /+ !%! -,!,+- *! ,)/ 1!/ ? 2!1 @ 1 (!*+*!

1 "! "!3+ '!1! ,!,! 3!/! ' +/+ ! ? 2!1

!"! ! ! 1 !*-+1 1!(! !-!( * 3+!( !.!, 5 6$ :$ , ,+! B 1 + !% - % ""! / + . - !"! / *+,#

8 !-!(

1! !,!+ ? 1 1!(! " / %! .! 1!'!, 1 (!*+*! 1 "! A ! * 1) - !$ 5 6 1!%! ;

5 6 1!%! !(! !, ? .! " 1 (!*+*! (+!/ & (!.!% * /2!
! ,)/ ! * 1) - ! , '!, * 1+1+*! !&!( ? &!2

% * , ,+! ' +,+'! ? - !"! ! ! 1 !*-+1 1!(! !-!( 9 1! !-!( < - /,! * , ,+! ' +*!! ?

!"! ! ! 1 !*-+1 1!(! !-!( 1! !-!( $

!-!( 5 6 / )%) ! A - !"! ! ! 1 !*-+1 1!(! !-!( !.!, 5 6 1 !2+*! )( % .! " ( * * '!1! ! * 1) - ! 1 - /,! 1 "! 1)*+ ' 1+*+ "$

5 6 /- ,+2+! !,!+ ' )(!*! !,!- ' / )%) ! - !"! ! ! 1 !*-+1 '!1! !.!, 5 6 1 / *! ! * 1) - ! 1 "!

' /, ! "*! ! ,!/! (! # !$

( "*!'! 1! * !/! 1)*+ $

! !( - - !,!- %!- ( -,+1 * (!.!*! .! " 1 -! '! *! )( % .! " ( * 4 1!

3$ !-!( :

! !( - - !,!- *!2 ! - !"! ! ! 1 !*-+1 1!(! !.!, 5 6$ 5 6 , ,+! - !"! ! ! 1 !*-+1 '!1! !.!, 5 6 %+/+0 , 1!*

/(!*+ + ,+* ' / )%) ! ' 1!%! !(! !, ? .! " 1 (!*+*! 1!(! *),! !,!+ *! +'!, .! " -! ! 1 "! , '!,

1+1+*! !&!( ? $ 5 6 ! * 1) - ! 1!'!, (!*+*! ' / *-!! !,!- * !/!

1)*+ .! " 1 -! '! *! 1! ' /- !'! ' 1!%! !(! !,

! ,)/ .! " 2!1 1+* * " !,! +-!%! 1! !,!+ ? $ 5 6 , ,+! ( % (! 2+, " ! 1)*+ ' 1+*+ "

!"! ! ! 1 !*-+1 '!1! !.!, 5 6 1 !,+/ 1 "! +/!, 1!/!

! * 1) - !$ !-!( 5 6 (!*-! !! ' 1!%! !(! !, *! ,)/ .! " 2!1 1+*

'!( " (! ! 5, "! '+(+%6 %!/ , /% ,+ " - 2!* ,! ""!( A 1!/ ! * 1) - ! 1 , / ,*! $ 5 6 1!%! ;

7 5 6 1!%! !(! !, *! ,)/ .! " 2!1 1+* * " !,! +-!%! 1! ? &!2 1 + + *! )( % .! " ( *

1!(! -+/!, *! !/ .! " '+ .! ' / 1!/! (+!- 1 , '!,

1+1+*! *! ,)/ !,!+ ? '!( " (! ! 5- '+(+%6 %!/

(+ ,! ""!( ' (!*-! !! ' 1!%! !(! !, *! ,)/$ 5 6 '! (! - , (!% 2! "*! &!*,+ - !"! ! ! 1 !*-+1 '!1! !.!, 5 6

.! " ( * , 1!* (!*-! !*! ' 1!%! !(! !,

! ,)/ !*! A ' 1!%! !(! !, *! ,)/ .! " , (!% 1 / *!

2!1 , 1!* /(!*+$ 5 6 (!*-! !! ' 1!%! !(! !, *! ,)/ .! " 2!1 1+*

" !,! +-!%! !,!+ ? &!2 1 (!')/*! )( % .! "

( * * '!1! ! * 1) - ! - -+! * , ,+! ! * 1) - ! .! " "!,+/ " ! (!')/! *! ,)/ '+-!, ! *

!-!( 5 6 1!%! !(! !,# !$ ? 1! @ 1 1!(! " / 4 !,!+ $ ? 1! 2 -72 - *! ,)/ (! .! 1 (+!/ " / %! .! 1!'!, 1 (!*+*! !'! (! / 3! ! ' 1!%! , (!% 1 (!')/*! 1! 1!'!, -+/!, ' "!-! 1!/ ! * 1) - !$

5 6 .! " ( * .! '! *! / 3! ! ' 1!%! !(! !, *! ,)/ - !"! ! ! 1 !*-+1 '!1! !.!, 5 6 * '!1! ! *

1) - ! 1 - /,! 1 "! 1)*+ ' 1+*+ "$ 5 6 1!%! !(! !, ? !,!+ @ * .! " 1 (!*+*! (+!/ & (!.!% * /2! *! ,)/ ! * 1) - ! , '!, * 1+1+*! !&!(

! ,)/ &!2 +% * , ,+! ' +,+'! ? !,!+ @ - !"! ! ! 1 !*-+1 1!(! !-!( : 1! * , ,+! ' +*!! ? !,!+ @ - !"! ! ! 1 !*-+1 1!(!

!-!( !-!( !-!( !-!( !-!( 1! !-!( $

!"! ! ! 1 !*-+1 '!1! !.!, 5 6 1 !,+/ 1 "! +/!, 1!/!

! * 1) - !$ !-!( ;

7 !-!( 5 6 (!*-! !! ' 1!%! !(! !, ? 1! @

!"! ! ! 1 !*-+1 1!(! !-!( !.!, 5 6 %+/+0 ! &!2 1 (!*+*! '!( " (! ! 5, "! '+(+%6 %!/ - , (!% ,! ""!( -+/!, ' "!-! 1!/ ! * 1) - !$ 5 6 (!*-! !! ' 1!%! !(! !, ? 1! @ .! "

(!*+*! * " !,! )' /!- ) !( &!2 1 + + *! )( % .! " ( * 1!(! -+/!, *! !/ .! " '+ .! ' / 1!/! (+!- 1

, '!, * 1+1+*! *! ,)/ 1+* .! '!( " (! ! 5- '+(+%6 %!/

(+ ,! ""!( ' (!*-! !! ' 1!%! !(! !, *! ,)/$ 5 6 (!*-! !! ' 1!%! !(! !,#

!$ ? 1! @ 1 1!(! " / 4 !,!+ $ ? 1! 2 -72 - *! ,)/ (! .! 1 (+!/ " /

!"! ! ! 1 !*-+1 1!(! !-!( !.!, 5 6 &!2 1 (!')/*! )( % .! " ( * * '!1! ! * 1) - ! - -+!

, ,+! ! * 1) - ! .! " "!,+/ " ! (!')/! *! ,)/ '+-!, ! * + + $ 5 6 .! " ( * &!2 .! '! *! * '!1! ! *

1) - ! -!( ! !,!+ 0),)*)' A ),)/ ,!- "!/! - , '!, !" ' (!*-! !! ' 1!%! !(! !, ? 1! 2 -72 - *! ,)/ (! .! 1 (+!/ " / - !"! ! ! 1 !*-+1 1!(! !-!( !.!, 5 6 %+/+0 '!( " (! ! 5- '+(+%6 %!/ - , (!% ,! ""!( ' (!*-! !! ' 1!%! !(! !,$

!-!( 1!%! !(! !, &!2 1 (!')/*! .! " ( *

'!1! ! * 1) - ! - -+! * , ,+! ! * 1) - ! .! "

"!,+/ " ! (!')/! *! ,)/ '+-!, ! * + + $ $ , ,+! ;

7 $ , ,+! B 1 + !% - % ""! / + . - !"! / *+,#

B !" ! -!,+

,+'! ! ,)/ 1 !(! " /

!/!"/!0

,+'! ! ,)/ ?! ! " .!/ !%

!-!( 9 5 6 +,+'! ? %! .! 1!'!, 1 (!*+*! 1 "! A ! *

1) - !$ 5 6 / ! A ' +,+'! ? - !"! ! ! 1 !*-+1 '!1! !.!, 5 6 1 (!*+*! 1!(! 51+!6 ,!%!'# !$ '/ - ' .! ,+ ' /- ,+2+! + ,+* (!*+*!

' /- ,+2+! ' /- !'! ' +,+'! ? 4 1!

$ .! ,+ ' /- ,+2+! + ,+* (!*+*! ' /- ,+2+! ' +,+'!

' +,+'! ? $ 5 6 / )%) ! + ,+* ' /)( % ' /- ,+2+! '/ - ' - !"! ! ! 1 !*-+1 '!1! !.!, 5 6 %+/+0 ! 1 !2+*! )( % .! " ( *

'!1! ! * 1) - ! 1 - /,! 1 "! 1)*+ ' 1+*+ " /+'! ' 2 (!-! " ! (! "*!%7(! "*!% .! " !*! 1 , '+% 1!(! /! "*! ' . ( -! ! - (+/+% * &!2 ! ? * '!1!

!-! !% 1! ' %!* (! .!$ 5 6 / )%) ! + ,+* ' /)( % ' /- ,+2+! ' +,+'!

!"! ! ! 1 !*-+1 '!1! !.!, 5 6 %+/+0 1 !2+*! )( % .! " ( * * '!1! ! * 1) - ! - , (!% - (+/+%

&!2 ! ? * '!1! !-! !% 1! ' %!* (! .! - !"! ! ! 1 !*-+1 '!1! !.!, 5 6 1 - ( -! *! 1! 1!(! &!*,+ '!( " (! ! 9 5 ! 6 +(! - , (!% .! " ( * ' /)( % ' /- ,+2+! '/ - ' 1 - /,! 1 "! 1)*+ ' 1+*+ "$ 5 6 '! (! 1!(! 2! "*! &!*,+ - !"! ! ! 1 !*-+1 '!1! !.!, 5 6

' /- ,+2+! ' +,+'! ? !*! ' /- ,+2+! '/ - ' .! " , (!% 1 / *! 2!1 , 1!* /(!*+$ 596 ! *;

7 596 ! * 1) - ! 1!'!, (!*+*! ' / *-!! * '!1! .! " ( * , /*! , 1 "! ' . ( -! ! - (+/+% * &!2 ! ?

.! " !*! 1 ,+,+'$ 5<6 , ,+! ( % (! 2+, " ! 1)*+ ' 1+*+ "

!"! ! ! 1 !*-+1 '!1! !.!, 5 6 1! !.!, 5 6 1 !,+/ 1 "!

/!, 1!/! ! * 1) - !$

!-!( < 5 6 (!*-! !! ' +,+'! ? &!2 1 (!*+*! '!( " (! ! 5, "! '+(+%6 %!/ - , (!% ,! ""!( ' /- ,+2+! ' +,+'! 1!/ ! *

1) - !$ 5 6 (!*-! !! ' +,+'! ? - !"! ! ! 1 !*-+1 '!1! !.!, 5 6 &!2 1 + + *! )( % .! " ( * 1!(! -+/!, *! !/ .! " '+ .! ' / 1!/! (+!- 1 , '!, * 1+1+*! ? '!( " (! ! 5- '+(+%6 %!/ - , (!% ,! ""!( ' /- ,+2+! ' +,+'! 1!/

! * 1) - !$ 5 6 (!*-! !! ' +,+'! ? - !"! ! ! 1 !*-+1 '!1! !.!, 5 6 &!2 1 (!')/*! )( % .! " ( * * '!1! ! *

1) - ! - -+! * , ,+! ! * 1) - ! .! " "!,+/ " ! (!')/! *! ,)/ '+-!, ! * + + $

!/!"/!0

,+'! ! ,)/ ?! ! " ! ,+ .!/ !% ! ,)/ !- .!/ !%

! ,)/ @+ "- ) !( .!/ !% 1! ! ,)/ (!.! ! !- !-!( : 5 6 +,+'! ? 1! @ %! .! 1!'!, 1 (!*+*! !'! (!

/ 3! ! ' +,+'! , (!% 1 (!')/*! 1! 1!'!, -+/!, ' "!-! ! * 1) - !$ 5 6 3! ! ' +,+'! ? 1! @ 1 (!')/*! )( % .! " ( * * '!1! ! * 1) - ! 1 - /,! 1 "! 1)*+ ' 1+*+ " /+'! ' 2 (!-! " ! (! "*!%7

&!2 ! ? 1! @ * '!1! !-! !% 1! ' %!* (! .!$

5 6 (!*-! !! ;

7 5 6 (!*-! !! ' +,+'! ? 1! @ &!2 1 (!*+*! '!( " (! ! 5, "! '+(+%6 %!/ - , (!% ,! ""!( -+/!, ' "!-! 1!/ ! * 1) - !$ 5 6 (!*-! !! ' +,+'! ? @ 1! &!2 1 (!')/*! )( % ! * * '!1! ! * 1) - ! - -+! * , ,+!

! * 1) - ! .! " "!,+/ " ! (!')/! *! ,)/ '+-!, ! * + + $ 5 6 ! * &!2 .! '! *! 1)*+ ' +,+'! ? 1!

@ '!( " (! ! 5- '+(+%6 %!/ - , (!% ,! ""!( ' +,+'! $ 596 , ,+! ( % (! 2+, " ! 1)*+ ' 1+*+ "

!"! ! ! 1 !*-+1 '!1! !.!, 5 6 1! 1)*+ ' +,+'!
!"! ! ! 1 !*-+1 '!1! !.!, 5 6 1 !,+/ 1 "! +/!, 1!/!

! * 1) - !$ !" ! 1+!

,+'! ! ,)/ 1 8+!/ " /

!-!( 5 6 +,+'! ? 1! 2 -72 - *! ,)/ (! .! %! .! 1!'!, 1 (!*+*!

1 "! A ! * 1) - !$ 5 6 / )%) ! + ,+* ' /)( % A - !"! ! ! 1 !*-+1 '!1! !.!, 5 6 1 !2+*! )( % .! " ( * * '!1! ! *

1) - ! 1 - /,! 1 "! 1)*+ ' 1+*+ "$ 5 6 +,+'! *! ,)/ 1 (+!/ " / - !"! ! ! 1 !*-+1 '!1! !.!, 5 6 &!2 ' /)( % A 1!/ ),)/ ,!- 1 "!/! - , '!,$ 5 6 (!*-! !! ' +,+'! *! ,)/ - !"! ! ! 1 !*-+1 '!1! !.!, 5 6 &!2 1 (!')/*! )( % .! " ( * * '!1! ! *

1) - ! - -+! * , ,+! ! * 1) - ! .! " "!,+/ " ! (!')/! *! ,)/ '+-!, ! * + + $ 5 6 !(! /! "*! ' +,+'! ? 1!

2 -72 - *! ,)/ (! .! .! " ( * &!2 .! '! *! 1)*+ ' +,+'! ,! ""!( ' (!*-! !! ' +,+'! $ 596 , ,+! ;

7 9 7 596 , ,+! ( % (! 2+, " ! 1)*+ ' 1+*+ " - !"! ! ! 1 !*-+1 '!1! !.!, 5 6 1! 1)*+ ' +,+'! - !"! ! ! 1 !*-+1 '!1! !.!, 5 6 1 !,+/ 1!(! +/!, 1!/! ! * 1) - !$

$ , ,+! D 1 + !% - % ""! / + . - !"! / *+,# D

? E B

8 !-!(

! * 1) - ! 1!'!, 3! +, A +-!%! !,!- ' / ,!! .! " ( * $

!-!( 9 5 6 3! +,! A +-!%! !,!- ' / ,!! .! " ( * 1 (!*+*! 1!(! 51+!6 ,!%!'# !$ /- ,+2+! ' /- !'! ' 3! +,! A +-!%!4 1! $ '+,+-! ' 3! +,! A +-!%!$ 5 6 / )%) ! ' /- ,+2+! ' /- !'! ' 3! +,! A +-!%!

!"! ! ! 1 !*-+1 '!1! !.!, 5 6 %+/+0 ! 1 !2+*! )( % / *-

.! " ( * * '!1! ! * 1) - ! 1 - /,! 1 "! 1)*+ ' 1+*+ "$ 5 6 !(! %!( ' / )%) ! - !"! ! ! 1 !*-+1 '!1! !.!, 5 6 1 - ,+2+ ! * 1) - ! / ,*! -+/!, ' /- ,+2+! ' /- !'! ' 3! +,! A +-!%! 1! &!2 *! .! "

( * + ,+*# !$ "% , *! - (+/+% * " !,! +-!%!

4 $ "+ + *! / 3! ! ' "% , ! * " !,! 1!

' . ( -! ! * &!2 ! 1!(! 51+!6 -+/!, *! !/ %!/ ! .! " '+ .! ' / 1!/! (+!- '!( " (! ! 5- '+(+%6 %!/

4 3$ . ( -! *! - (+/+% * &!2 ! 4 1!

7 < 7 1$ + 2+* *! ,)/ !*+ ,! '+ ( * + ,+* (!*+*! = / 0 *!-

!,!- ' . ( -! ! * &!2 ! $ 5 6 / )%) ! ' 3! +,! A +-!%! - !"! ! ! 1 !*-+1 '!1! !.!, 5 6 1 !2+*! )( % / *- .! " ( * * '!1!

! * 1) - ! - , (!% - (+/+% * &!2 ! 1 - ( -! *! 1 - /,! 1 "! 1)*+ ' 1+*+ "$ 5 6 /1!-!/*! ' / )%) ! ' 3! +,! A +-!%!

!"! ! ! 1 !*-+1 '!1! !.!, 5 6 ! * 1) - ! / ,*!

/!, * '+,+-! ' 3! +,! A +-!%! $ 596 &!2 ! .! " (+ 1 - ( -! *! 1! 1 , +*! 1 * +1 ! %!/ 2!1 ,! ""+ " 2!&! .! " ( * $

5<6 , ,+! ( % (! 2+, " ! 1)*+ ' 1+*+ "

!"! ! ! 1 !*-+1 '!1! !.!, 5 6 1 !,+/ 1 "! +/!, 1!/!

! * 1) - !$ $ , ,+! D 1 + !% - % ""! / + . - !"! / *+,#

8 C

8 C !-!( : 5 6 3! ! 1! !,!+ - !" ! *! ,)/ + ,+* (!*+*!

" !,! )' /!- ) !( 1 (+!/ %!/ * /2! )' /!- ) !( '!1! %!/ ( +/ 1! !,!+ , 1!* /)' /!- '!1! %!/ * /2! &!2 1 (!')/*! * '!1!

! * 1) - ! '!( " (! ! 5- '+(+%6 %!/ - (+ ' (!*-! !! $ 5 6 3! ! + ,+* , 1!* /)' /!- '!1! %!/ * /2! &!2 1 + + *! * '!1! !-.!/!*!,$

!-!( $ ;

% ""! / + . - !"! / *+,#

!! *! ,)/ - !"! ! ! 1 !*-+1 1!(! !-!( !.!, 5 6 !-!( !.!, 5 6 !-!( !.!, 5 6 !-!(

!"! ! ! 1 !*-+1 1!(! !-!( !.!, 5 64
!"! ! ! 1 !*-+1 1!(! !-!( 9 !.!, 5 6 1! !.!, 5 6 !-!( < !.!, 5 6 !-!( : !.!, 5 6 1!

!-!( 9 ? ' / )%) ! ' +*!! - /,! ' / )%) ! ' +*!! ' /+ !%! -,!,+- ' 1!%! !(! !, 1! !,!+ ' +,+'! *! ,)/

!.!, 5 6 !-!( !.!, 5 6 1! !.!, 5 6$ 5 6 ! * 1) - ! /& ! " ,! 1)*+ ' 1+*+ " ' +*!! ' /+ !%! -,!,+- ' 1!%! !(! !, 1! !,!+ ' +,+'! *! ,)/ - !"! ! ! 1 !*-+1 '!1! !.!, 5 6$

' +,+'! *! ,)/

!-!( !.!, 5 6 !-!( !.!, 5 64 1! 1$

1!%! !(! !, *! ,)/ - !"! ! ! 1 !*-+1 1!(! !-!( !.!, 5 6 !-!( !.!, 5 6 !-!( !.!, 5 6

3$ '

' /+ !%! -,!,+- *! ,)/

!.!, 5 6 !-!( < !.!, 5 6 !-!( : !.!, 5 64 $

' 1+*+ "# !$

'!( " *+/! " 1!(! !%!-! 1) - !$ !-!( 9 5 6 .! " ( * &!2 !,!+-!%!*! 1)*+

( * * '!1! ! * 1) - ! &!2 ""+ !*! !%!-! 1) - !$ 5 6 ,+ 2+* ' (!*-! !! 1! 1)*+ )' /!- ) !( &!2 1 ,+( -

78 !-!( 9 5 6 / )%) ! A !,!+ (!')/! .! " 1 -! '! *! .! "

7 : 7 $ ! ,!/! DB 1! DB 1 - - '*! 5-!,+6 ! .!* DB

;

7 ! * 1) - ! ' /, ! "*! -,! ( ,!- - -, * +! "!

1! * - (!/!-! 1 "! !/!% * 2!*! ' ! "+ ! *) ) !- ) !($

!-!( 9 (!*-! !! ' +*!! ' 1!%! !(! !, ' /+ !%! -,!,+- 1!

' +,+'! @ &!2 1 (!')/*! - 3!/! - , !' +(! '!( " (! ! 5( !6 %!/ * /2! '!1! !&!( +(! (!')/! / *+, .! - (! ! (+

1!'!, 1 (!')/*! - 3!/! (!(+ (!')/! *! ,)/ '+-!, ! *

$ $ , ,+! !-!( 9 !.!, 5 6 1! !.!, 5 6 1 + !% - % ""! !-!( 9

/ + . - !"! / *+,# !-!( 9 5 6 .! " ( * .! " (! ""!/ * , ,+! 1!(! !-!(

!.!, 5 6 !-!( !.!, 5 6 !-!( 9 !.!, 5 6 !-!( < !-!( : !.!, 5 6 !.!, 5 6 1! !.!, 5 6 !-!( !.!, 5 6 !-!( !.!, 5 6 !-!(

!-!( !.!, 5<6 !-!( 9 !-!( : !.!, 5 6 !-!( : !.!, 5 6 !.!, 5 6 1! !.!, 5 6 !-!( !.!, 5 6 !-!( !.!, 5 6 !-!( !.!, 5 6 !.!, 5 6 1! !.!, 5 6 !-!( !.!, 5 6 !-!( !.!, 5 6 !.!, 5 6 1! !.!, 5 6 !-!( !.!, 5 6 !-!( !.!, 5 6 1! !.!, 5 6 !-!( !.!, 5 6 !.!, 5 6 1! !.!, 5 6 !-!( !.!, 5 6 !-!(

!.!, 5 6 !-!( < !.!, 5 6 !-!( : !.!, 5 6 !-!( !-!( !.!, 5 6 !.!, 5 6 1! !.!, 5 6 !-!( !-!( !-!( !.!, 5 6 !-!( !.!, 5 6 1! !.!, 5 6 !-!( !.!, 5 6 !-!( 9 !.!, 5 6 !-!( < !.!, 5 6 !-!( : !.!, 5 6 1! !.!, 5 6 !-!( !.!, 5 6 1! !.!, 5 6 !-!( !.!, 5 6 !-!( !.!, 5 6 !-!( !-!(

!.!, 5 6 !-!( !.!, 5 6 !-!( !.!, 5 6 1! !.!, 5 6 !-!( : !.!, 5 6 !-!( !.!, 5 6 1! !.!, 5 6 !-!( !.!, 5 6 !-!(

!.!, 5 6 1! 5 6 !-!( < !-!( : !.!, 5 6 !-!( 9 !-!( 9

! *- !1 -,/!, 0 - -+! !-!( : 1! "7+ 1! " ) )/

!%+ : , ,! " / ! *! .!/ !%$ 5 6 ;

7 5 6 .! " ( * .! " (! ""!/ * , ,+! 1!(! !-!( 9 !.!, 5 6 !-!( : !.!, 5 6 !-!( !.!, 5 6 !-!( !-!( !.!, 5 6 !-!( : !.!, 5 6 !-!( !.!, 5 6 !-!( !.!, 5 6 1! !.!, 5 6 !-!( < !.!, 5 6 !-!( : !.!, 5 6 !-!( !.!, 5 6 !-!( !.!, 5 6 1! !.!, 5 6 !-!( : !.!, 5 6 !-!( !.!, 5 6 !-!(

!-!( !.!, 5 6 !-!( !.!, 5 6 1! !.!, 5 6 !-!( 1! !,!+ !-!( : !.!, 5 6 1 * !*! -! *- !1 -,/!, 0 /+'!#

!$ $ 5-!,+

, "+/! , /,+( - 1! 1 1! +! " - -!/ ' $ 2+,! /+' !%6 ' / %!/ * (! !,! + ,+* - , !' (!')/! 1! !,!+ ' "+ + ! 1! '!( " ! .!* - (+/+% .! - -!/

' $ $ 5( ! (!- 2+,! /+' !%64 $ , /,+( - 1! 1 1! +! " '!( " ! .!* - -!/

, "+/! ' $ $ 5, "! '+(+% 2+,! /+' !%6 !'! (! !,!+

, 1!* .! '! *! (!')/! 1! !,!+ ' "+ + ! $ 5 6 .! " ( * 1 .!,!*! , 1!* .! '! *! (!')/!

1! !,!+ ' "+ + ! - !"! ! ! 1 !*-+1 '!1! !.!, 5 6 %+/+0 !'! (! .! " ( * (+ .! '! *! (!')/! !,!+ .! " ( * , 1!* .! '! *! (!')/!

3!/! ( "*!' 1! !,!+ (+ (!*-! !*! ' "+ + !
, (!% 5, "! '+(+%6 %!/ - 2!* !,!- !*% / ' .! '! ! (!')/! 1! !,!+ ' "+ + ! $ 5 6 " !! -! *- , "+/! , /,+( - 1!

1 1! +! " *!/ ! 1 .!,!*! , 1!* .! '! *! (!')/! 1! !,!+ ' (!*-! !! ' "+ + ! - !"! ! ! 1 !*-+1 '!1! !.!, 5 6 , 1!*

"%!'+- * &!2 ! .! " ( * + ,+* .! '! *! (!')/! 1! !,!+ ' (!*-! !! ' "+ + ! $ 5 6 !(! %!( ' .! '! ! (!')/! 1! !,!+ ' (!*-! !!

' "+ + ! 1 (!*+*! - 3!/! "! + "! !*! !'! (! .! " ( * 1 * !*! -! *- - !"! ! ! 1 !*-+1 '!1! !.!, 5 6 -! *-

1 !*-+1 1 % ,+ " ' / 2+ (!% (!')/! 1! !,!+ ' "+ + ! "! + "! $ 596 ;

7 596 .! " ( * .! " , 1!* +% * , ,+! 1!(! !-!( < 1!'!, 1 * !*! -! *- !1 -,/!, 0 - -+! !-!( :

1! "7+ 1! " ) )/ !%+ : , ,! " / ! *! .!/ !% /+'! ' 3! +,! A +-!%! $

!-!( $ / )%) ! A !,!+ ' (!')/! / 3! ! ' +*!! ' /+ !%!

,!,+- ' 1!%! !(! !, 1! !,!+ ' +,+'! 2!/ "! *! ,)/ .! " 1 , / ! - 3!/! ( "*!' )( % ! * 1) - ! - (+ /(!*+ .!

Peraturan Bank Indonesia No.15/14/PBI/2013

A

Dokumen yang terkait

Pelaksanaan Restrukturisasi Kredit Macet Berdasarkan Peraturan Bank Indonesia Dan Hambatannya Pada PT Bank Rakyat Indonesia Cabang Binjai

Good Corporate Governance ( GCG ) pada Perbankan Syariah di Indonesia berdasarkan Peraturan Bank Indonesia No. 11/33/PBI/2009 tentang Pelaksanaan Good Corporate Governance Bagi Bank Umum Syariah dan Unit Usaha Syariah

Analisis Yuridis Peraturan Bank Indonesia NO.13/09/2011 Tentang Restrukturisasi Pembiayaan Bagi Bank Syari’ah Dan Unit Usaha Syari’ah (UUS)

Merger Bank Umum Dalam Rangka Implementasi Single Presence Policy (Spp) Menurut Peraturan Bank Indonesia Nomor 8/16/Pbi/2006 Tentang Kepemilikan Tunggal Pada Perbankan Indonesia

Analisis Penerapan Peraturan Bank Indonesia No.13/1/PBI/2011 Terhadap Nilai Perusahaan Perbankan: Studi Empiris Pada Perusahaan Perbankan Yang Terdaftar di Bursa Efek Indonesia

Perbedaan Kinerja Keuangan Bank dengan Menggunakan Metode CAMEL dan RGEC Sebelum dan Sesudah Peraturan Bank Indonesia No. 13/1/PBI/2011

Peraturan Bank Indonesia Tahun 2017

Peraturan Bank Indonesia Nomor 15/11/PBI/2013

Peraturan Bank Indonesia No.15/12/PBI/2013

Peraturan Bank Indonesia No.15/13/PBI/2013

Dukungan

Links

Peraturan Bank Indonesia No.15/14/PBI/2013

A

Dokumen yang terkait

Pelaksanaan Restrukturisasi Kredit Macet Berdasarkan Peraturan Bank Indonesia Dan Hambatannya Pada PT Bank Rakyat Indonesia Cabang Binjai

Good Corporate Governance ( GCG ) pada Perbankan Syariah di Indonesia berdasarkan Peraturan Bank Indonesia No. 11/33/PBI/2009 tentang Pelaksanaan Good Corporate Governance Bagi Bank Umum Syariah dan Unit Usaha Syariah

Analisis Yuridis Peraturan Bank Indonesia NO.13/09/2011 Tentang Restrukturisasi Pembiayaan Bagi Bank Syari’ah Dan Unit Usaha Syari’ah (UUS)

Merger Bank Umum Dalam Rangka Implementasi Single Presence Policy (Spp) Menurut Peraturan Bank Indonesia Nomor 8/16/Pbi/2006 Tentang Kepemilikan Tunggal Pada Perbankan Indonesia

Analisis Penerapan Peraturan Bank Indonesia No.13/1/PBI/2011 Terhadap Nilai Perusahaan Perbankan: Studi Empiris Pada Perusahaan Perbankan Yang Terdaftar di Bursa Efek Indonesia

Perbedaan Kinerja Keuangan Bank dengan Menggunakan Metode CAMEL dan RGEC Sebelum dan Sesudah Peraturan Bank Indonesia No. 13/1/PBI/2011

Peraturan Bank Indonesia Tahun 2017

Peraturan Bank Indonesia Nomor 15/11/PBI/2013

Peraturan Bank Indonesia No.15/12/PBI/2013

Peraturan Bank Indonesia No.15/13/PBI/2013

Dokumen yang Anda mencari sudah siap untuk unduhkan