2014 view

(1)

LAPORAN TATA KELOLA PERUSAHAAN

(

GOOD CORPORATE GOVERNANCE)

TAHUN BUKU 2014

PT. BANK PEMBANGUNAN DAERAH

KALIMANTAN TENGAH

(2)

TATA KELOLA PERUSAHAAN

PT. Bank Pembangunan Daerah Kalimantan Tengah

PENDAHULUAN

Sesuai dengan Perat uran Bank Indonesia No. 8/ 4/ PBI/ 2006 t anggal 30 Januari 2006 dan PBI NO. 8/ 14/ PBI/ 2006 t anggal 5 Okt ober 2006 t ent ang Perubahan at as PBI No. 8/ 4/ PBI/ 2006 t anggal 30 Januari 2006 sert a Surat Edaran BI No. 15/ 15/ DPNP t anggal 29 April 2013 t ent ang Pel aksanaan Good Cor por at e Gover nance bagi Bank Umum, maka dal am rangka meningkat kan kinerj a Bank guna mel indungi kepent ingan st akehol ders dan meningkat kan kepat uhan t erhadap perat uran perundang-undangan yang berl aku, sert a nil ai-nil ai et ika yang berl aku umum pada indust ri perbankan, diperl ukan pel aksanaan Good Corpor at e Gover nance secara t epat dan t erukur. Dengan semakin kompl eknya Risiko yang dihadapi bank, maka semakin meningkat pul a kebut uhan prakt ek Good Cor por at eGover nance ol eh perbankan.

Tat a Kel ol a adal ah f akt or yang sangat pent ing dal am indust ri perbankan dal am memel ihara kepercayaan dan keyakinan pemegang saham. Bank Kal t eng sebagai Bank mil ik daerah yang menj adi t umpuan harapan masyarakat Kal imant an Tengah menyadari pent ingnya Tat a Kelol a Perusahaan yang Baik (Good Cor por at e Gover nance) unt uk mendukung pert umbuhan usaha sert a memberi nil ai t ambah bagi sel uruh st akehol der s yang memil iki kepent ingan secara l angsung at au t idak l angsung t erhadap kegiat an usaha Bank.

Unt uk m en gimpl ement asikan GCG sec ar a m en yel ur uh d an b er kesi n am b u ngan di dal am organisasi perusahaan, Bank Kal t eng berusaha menj al ankan sel uruh prakt ik-prakt ik GCG berdasarkan ket ent uan d an p er at ur an p er und ang- und angannya yang ada. Maka ol eh sebab it u Dewan Komisaris waj ib memast ikan t ersel enggaranya pel aksanaan Good Corporat e Governance dal am set iap kegiat an usaha Bank pada sel uruh t ingkat an at au j enj ang organisasi (Pasal 9 ayat (1) PBI NO. 8/ 4/ PBI/ 2006 t anggal 30 Januari 2006).

Komit men yang t inggi dari Pengur us ( Dewan Komisaris & Direksi) sert a sel uruh karyawan Bank Kal t eng merupakan modal ut ama Bank Kal t eng unt uk mewuj udkan sebuah organisasi yang t ransparan (t r anspar ency), akunt abel (account abi l i t y), bert anggung j awab (responsibi l i t y), independen (i ndependency) dan waj ar (f ai r ness).

(3)

Dal am menghadapi sit uasi perekonomian yang berkembang cepat dan dinamis dengan berbagai t ant angan yang dihadapi, kedepannya Bank Kal t eng harus secara t erus menerus mel akukan t at a kelol a perbankan yang sehat dan t angguh agar mampu bert ahan t erhadap persaingan yang semakin ket at dan mampu berkembang.

Sehubungan dengan it u, berbagai at uran sepert i penerapan kual it as manaj emen risiko dan t at a kel ol a perusahaan yang sehat (good cor por at e gover nance), mut l ak harus dil aksanakan ol eh Bank.

Dewan Komisaris dan Direksi Bank Kal t eng berkomit men dan berkeyakinan bahwa penerapan prinsip-prinsip Good Cor por at e Gover nance (GCG) yang t epat merupakan sal ah sat u prasyarat mut l ak dal am proses penyel enggaraan akt ivit as dan operasional Bank. Penerapan prinsip GCG secara baik diharapkan akan meningkat kan kepercayaan invest or dan st akeholder sert a memberikan nilai t ambah bagi para pemegang saham dan pemangku kepent ingan l ainnya.

Dapat diyakini bahwa penerapan prinsip-prinsip dan prakt ek-prakt ek t erbaik GCG yang konsist en diharapkan akan memberikan manf aat , baik bagi Bank maupun para pemangku kepent ingan l ainnya yait u dengan :

1. Meningkat nya kesungguhan manaj emen dalam menerapkan prinsip-prinsip ket erbukaan, akunt abil it as, t anggung j awab, independensi, kewaj aran dan kehat i-hat ian dal am pengel ol aan/ pengurusan Bank.

2. Meningkat nya kinerj a Bank, ef isiensi yang t erukur , mengef ekt if kan manaj emen dan meningkat kan pel ayanan kepada st akehol der s.

3. Meningkat nya minat dan kepercayaan invest or, nasabah dan debit ur sert a para pemegang saham.

4. Terl indunginya Bank dari int ervensi ekst ernal dan t unt ut an hukum. 5. Dapat meminimal isir t erj adinya f raud yang bisa merugikan Bank. 6. Diharapkan dapat memberikan kont ribusi l aba yang opt imal .

St rukt ur Tat a Kel ol a Bank Kal t eng adal ah sebagai berikut : I. DEWAN KOMISARIS

A. Kedudukan dan Pelaksanaan Tugas serta Tanggung Jawab Dewan Komisaris

1. Jumlah dan Komposisi, Kriteria dan Independensi anggota Dewan Komisaris a. Jumlah dan Komposisi

Berdasarkan Keput usan RUPS Luar Biasa t anggal 5 Sept ember 2009 yang dit uangkan dal am Akt a No. 02 t anggal 5 Sept ember 2009 yang dibuat ol eh Ell ys

(4)

Nat hal ina SH, MH Not aris di Pal angka Raya, t ent ang susunan Dewan Komisaris Bank Kal t eng periode 2009-2013 t erhit ung t anggal 5 Sept ember 2009 dan sesuai Keput usan RUPS Luar Biasa t anggal 28 Agust us 2013 yang dit uangkan dal am Akt a No. 122 yang dibuat ol eh Ell ys Nat hal ina SH, MH Not aris di Pal angka Raya yang memut uskan menyet uj ui perpanj angan Masa Jabat an Direksi dan Dewan Komisaris Bank Kal t eng periode t ahun 2009-2013 sampai dengan t erpil ihnya Pengurus Bank Kal t eng yang baru, dengan susunan sebagai berikut :

Dewan Komisaris

Drs. Andris P. Nandj an : Komisaris Ut ama Drs. Noordimansyah : Komisaris Independen Prof . Dr. Ahim S. Rusan : Komisaris Independen

Direksi

Drs. Art hemas Edmond Assan, MM : Direkt ur Ut ama

Soepangat Ngaseri, SE : Direkt ur Umum

Drs. Charl i Taman : Direkt ur Pemasaran

Drs. Yesaya It am Minun : Direkt ur Kepat uhan

Sel anj ut nya sesuai dengan Keput usan RUPS LB t anggal 25 Juni 2014 yang dit uangkan dal am Akt a No. 22 t anggal 25 Juni 2014 yang dibuat ol eh Not aris Jul ius Inggrit Parl indungan Sit ungkir, S. H. , di Pal angka Raya, susunan Dewan Komisaris dan Direksi PT. Bank Pembangunan Daerah Kal imant an Tengah periode 2014 – 2018 t erhit ung t anggal 25 Juni 2014, dengan susunan sebagai berikut :

Dewan Komisaris

Ahim Sian Rusan : Komisaris Ut ama

Mas Saily Mocht ar : Komisaris Independen

Sal ian Dj al in : Komisaris Independen

Direksi

Yosapat asi : Direkt ur Ut ama

Samsiah Nel l y : Direkt ur Umum

Rukmo Susedyant o : Direkt ur Pemasaran Sarif udin W. Daron : Direkt ur Kepat uhan

(5)

Juml ah anggot a Dewan Komisaris sebanyak 3 (t iga) orang (dibawah j uml ah anggot a Direksi) yang ada sebanyak 4 (empat ) orang, dan semuanya berdomisil i di Indonesia yait u di daerah kerj a Bank, Provinsi Kal imant an Tengah Kot a Pal angka Raya.

b. Kriteria dan Independensi

Sesuai dengan PBI No. 8/ 14/ PBI/ 2006 t anggal 30 Okt ober 2006 t ent ang pel aksanaan Good Corporat e Governance Bagi Bank Umum disebut kan bahwa Komisaris Independen adal ah Anggot a Komisaris yang t idak memil iki hubungan keuangan, kepengurusan, kepemil ikan saham dan/ at au hubungan kel uarga dengan anggot a Komisaris l ainnya, Direksi dan/ at au Pemegang Saham Pengendal i at au hubungan l ain yang dapat mempengaruhi kemampuannya unt uk bert indak Independen (Sesuai Pasal 1 angka 4 PBI No. 8/ 14/ PBI/ 2006 t anggal 5 Okt ober 2006).

Dari t abel di at as, sel uruh anggot a Dewan Komisaris Bank Kal t eng t idak memil iki hubungan kel uarga, hubungan keuangan, hubungan kepengurusan, hubungan kepemil ikan saham dengan anggot a Dewan Komisaris l ain dan at aupun dengan anggot a Direksi.

Nama

Hubungan Keluarga Dengan Hubungan Keuangan Dengan Kepengurusan dan Kepemilikan Saham pada Perusahaan Lain

Ket

Dewan Komisaris

Direksi Pemegang Saham

Dewan Komisaris

Direksi Pemegang Saham Sebagai Anggota Dewan Komisaris Sebagai Anggota Direksi Sebagai Pemegang Saham

ya tdk ya tdk ya tdk ya tdk ya tdk ya tdk ya tdk ya tdk ya tdk

Andris P. Nandj an * * * * * * * * * Dewan Komisaris Periode 2009-2014 Noordiman syah * * * * * * * * * Ahim S. Rusan * * * * * * * * * Ahim S. Rusan * * * * * * * * * Dewan Komisaris Periode 2014-2018 Salian Djalin * * * * * * * * * Mas Saily Mochtar * * * * * * * * *

(6)

Dal am PBI t ersebut j uga mengat ur bahwa pal ing kurang 50% dari j uml ah anggot a Komisaris adal ah Komisaris Independen.

Keberadaan Komisaris Independen dimaksudkan unt uk dapat mendorong t ercipt anya ikl im dan l ingkungan kerj a yang t ert ib, obj ekt if dan waj ar sert a keset araan diant ara berbagai kepent ingan t ermasuk kepent ingan pemegang saham minorit as dan st akehol der l ainnya.

Dal am rangka mendukung pel aksanaan GCG Bank, dal am RUPS para Pemegang Saham menet apkan Komisaris Independen dengan j uml ah dan persyarat an sebagaimana dit et apkan dal am perundang-undangan guna menj al ankan t ugas pengawasan t erhadap Bank dan kel ompok usaha Bank, sert a t idak mel akukan kegiat an operasional usaha Bank.

Sesuai Pasal 6 PBI No. 8/ 14/ PBI/ 2006 t anggal 5 Okt ober 2006 bahwa set iap usul an penggant ian dan/ at au pengangkat an anggot a Dewan Komisaris kepada Rapat Umum Pemegang Saham harus memperhat ikan Rekomendasi Komit e Remunerasi dan Nominasi (ayat 1) dan sel uruh Anggot a Dewan Komisaris harus memenuhi persyarat an dan t el ah l ul us Penil aian Kemampuan dan Kepat ut an (Fit and Proper Test ) yang disel enggarakan ol eh Bank Indonesia sesuai dengan ket ent uan Bank Indonesia t ent ang Penil aian Kemampuan dan Kepat ut an (Fit and Proper Test ) (ayat 3).

2. Tugas dan Tanggung Jawab Dewan Komisaris

Berdasarkan PBI No. 8/ 4/ PBI/ 2006 t anggal 30 Januari 2006 Pasal 8 & Pasal 9 Dewan Komisaris waj ib mel aksanakan t ugas dan t anggung j awab secara Independen dan Dewan Komisaris waj ib memast ikan t ersel enggaranya pel aksanaan Good Corpor at e

Gover nance dal am set iap kegiat an usaha Bank pada sel uruh t ingkat an at au j enj ang

organisasi Bank.

Komisaris adal ah organ perseroan yang bert ugas mel akukan pengawasan secara umum at au khusus dan bert ugas mengawasi kebij akan-kebij akan Direksi dal am menj al ankan perseroan sert a memberi nasihat kepada Direksi. Dewan Komisaris berwenang mel akukan pengawasan t erhadap pengurusan Bank Kal t eng, pengawasan kepada Direksi dan sat uan kerj a l ainnya yang t erdapat dal am susunan organisasi sert a bert anggung j awab kepada RUPS. Dal am mel akukan pengawasan dimaksud Komisaris waj ib mengarahkan, memant au dan mengeval uasi sert a menasehat i at au memberi masukan pel aksanaan sert a memint a penj el asan rencana st rat egis Bank dan at aupun hal – hal l ain yang dirasa perl u kepada Direksi.

(7)

Sej al an dengan hal it u maka sesuai dengan Anggaran Dasar pasal 15 ayat (4) menyebut kan bahwa “ Direksi dan set iap Anggot a Direksi waj ib unt uk memberikan penj el asan t ent ang segal a hal yang dit anyakan oleh Dewan Komisaris. ”

Dewan Komisaris sel ama ini t idak t erl ibat dal am pengambil an keput usan kegiat an operasional Bank, kecual i :

a. Penyediaan dana kepada pihak t erkait sebagaimana diat ur dal am ket ent uan Bank Indonesia t ent ang Bat as Maksimum Pemberian Kredit Bank Umum, dan b. Hal -hal l ain yang dit et apkan dal am Anggaran Dasar Bank at au perat uran

perundangan yang berl aku.

Pengambil an keput usan ol eh Dewan Komisaris adal ah merupakan bagian dari t ugas pengawasan ol eh Komisaris, sehingga dengan demikian t idak meniadakan t anggung j awab Direksi at as pel aksanaan kepengurusan Bank cf . Perat uran Bank Indonesia No. 8/ 14/ PBI/ 2006 Pasal 9 ayat 5 t anggal 5 Okt ober 2006 t ent ang Pel aksanaan GCG bagi Bank Umum.

Disamping it u disebut kan pul a bahwa dengan pemberian izin / perset uj uan secara t ert ul is t erhadap, hal –hal yang diusul kan Direksi bukan merupakan t indakan pengurusan ol eh Dewan Komisaris (cf . Undang-Undang RI No. 40 t ahun 2007 t ent ang Perseroan Terbat as Pasal 17 ayat (1) berikut penj el asannya).

Unt uk mencapai pel aksanaan t ugas kepengawasan yang ef ekt if maka dibuat kan pembagian t ugas yang j el as diant ara anggot a Dewan Komisaris sesuai Surat Keput usan Dewan Komisaris No. 007/ SK/ Dekom/ PT. BPKT/ IX. 09 t anggal 9 Sept ember 2009 t ent ang Pembagian Tugas, Wewenang dan Tanggung Jawab Anggot a Dewan Komisaris Bank Kal t eng, dengan pengat uran sebagai berikut :

Komisaris Ut ama, dit ugaskan mengkoordinir pel aksanaan t ugas-t ugas Dewan Komisaris.

Komisaris Independen, dit ugaskan menangani Bidang Perencanaan & Pengembangan, Treasury, Teknologi Inf ormasi, Kepat uhan dan Manaj emen Risiko.

Komisaris Independen dit ugaskan menangani Bidang Umum, Perkredit an, Akunt ansi dan Pengawasan Int ern.

3. Rekomendasi Dewan Komisaris

Sepanj ang t ahun 2014, dal am menj al ankan f ungsi pengawasan, pengendal ian dan pembinaan sert a supervisi, Dewan Komisaris secara akt if dan berkesinambungan

(8)

berint eraksi akt if dengan pihak Direksi dan/ at au dengan j aj aran Bank t erkait , bai k mel al ui surat maupun rapat -rapat dan at aupun mel akukan kunj ungan l angsung kel apangan unt uk membahas hal -hal pent ing yang dirasa perl u dan memberikan Rekomendasi unt uk dit indakl anj ut i, dil aksanakan sert a dipedomani sebagaimana mest inya.

Dal am menj al ankan f ungsi pengawasan t ersebut Dewan Komisaris j uga t el ah memanf aat kan dan memberdayakan 3 (t iga) Komit e yang ada di Dewan Komisaris, yait u Komit e Audit , Komit e Pemant au Risiko sert a Komit e Remunerasi dan Nominasi.

Rekomendasi dari Dewan Komisaris dal am rangka pengawasan, pengendal ian dan pembinaan sert a supervisi dit uangkan dal am surat -surat Dewan Komisaris kepada Direksi dan Risal ah Rapat yang sel ama t ahun 2014 t ercat at sebanyak 293 buah surat .

Secara rinci kl arif ikasi surat -surat / Risal ah Rapat Dekom kepada Direksi dal am upaya-upaya pengawasan, pembinaan dan pengendal ian sert a perbaikan yang dil akukan ol eh Dewan Komisaris sel ama t ahun 2014, sebagaimana Daf t ar Rekapit ul asi berikut ini ;

DAFTAR SURAT-SURAT DEWAN KOMISARIS KEPADA DIREKSI SELAMA TAHUN 2014

No. Surat-surat Dekom Tentang Semester I/ 2014

Semester

II/ 2014 Jumlah

1. Rencana Bisnis Bank Umum (RBBU) 1 2 3

2. Good Corporat e Governance (GCG) 2 - 2

3. BPD Regional Champion (BRC) 2 - 2

4. Corporat e Social Responsibil it y

(CSR) 1 1 2

5. Pengembangan Jaringan 1 - 1

6. Akt ivit as Capem 2 - 2

7. Kant or Akunt an Publ ik (KAP) 1 1 2

8. Perset uj uan Kredit dan Garansi

Bank 7 11 18

9. Kredit Usaha Rakyat (KUR) 20 1 21

10. Pel ayanan Bank - 4 4

11. Anj ungan Tunai Mandiri (ATM) - 2 2

(9)

13. Denda - 1 1 14. Kredit Bermasal ah dan Kredit

Hapus Buku 20 5 25

15. Perubahan Modal Saham 1 - 1

16. Kerj asama dengan Pihak Kej aksaan 1 - 1

17. Laporan Keuangan 15 6 21

18. Laporan Tahunan 1 - 1

19. Kepegawaian 7 4 11

20. Akt iva Tet ap dan Invent aris 1 - 1

21. FKDK/ PBPD-SI 1 - 1

22. Ucapan Terima Kasih 2 - 2

23. Pembinaan dan Pengawasan 6 7 13

24. Dana Pemda 1 - 1

25. Kont rak Kinerj a 1 - 1

26. Kas Tit ipan 1 - 1

27. Kredit SUP 005 2 1 3

28. Kredit Sindikasi 1 - 1

29. Tel aahan Hukum 1 - 1

30. Tat a Cara/ Kepat uhan Pembuat an

& Pengiriman Laporan 1 1 2

31. St af f ing Model 2 - 2

32. Teknologi Inf ormasi 2 1 3

33. Invest asi - 2 2

34. St rukt ur Organisasi - 2 2

35. Perpaj akan - 1 1

36. Peral ihan Mat a Anggaran - 3 3

37. PSAK dan ISAK 2014 - 1 1

38. Komit e Dewan Komisaris - 1 1

39. Buku Pedoman Perusahaan (BPP) - 2 2

40. Audit Int ern dan Ekst ern 40. 1 Divisi Pengawasan Int ern

(DPI)

40. 2 Kont rol Int ern Cabang (KIC) 40. 3 Badan Pemeriksa Keuangan

Republ ik Indonesia (BPK-RI) 40. 4 Ot orit as Jasa Keuangan (OJK)

10 35 1

4 - 1 3

14 35 2 3

(10)

42. Risal ah Rapat Int ern 42. 1 Dekom dengan Direksi 42. 2 Int ern Dewan Komisaris 42. 3 Komit e Audit

42. 4 Komit e Pemant au Risiko 42. 5 Komit e Remunerasi &

Nominasi

5 5 6 4 1

3 10

7 5 2

8 15 13 9 3

Jumlah 194 100 293

Dari hasil pengawasan, pengendal ian dan pembinaan sert a supervisi sebagaimana yang t ert uang dal am surat -surat Dewan Komisaris diat as, secara umum rekomendasi dari Dewan Komisaris dapat diungkapkan sebagai berikut :

1. Sesuai bidang t ugas maka kegiat an dari f ungsi, t ugas dan t anggung j awab sert a kewenangan Dewan Komisaris yait u mengingat kan, mengarahkan, memant au dan mengeval uasi Kebij akan Direksi sert a memberi nasihat , t el ah dil aksanakan sebagaimana mest inya dengan berpedoman pada Tat a Tert ib Kerj a yang bersif at mengikat bagi set iap anggot a Dewan Komisaris, menunj uk Keput usan Dewan Komisaris No. 005/ Kep/ Dekom/ PT. BPKT/ IX. 2009 t anggal 9 Sept ember 2009 dan Surat Keput usan Dewan Komisaris No. 003/ Kep/ Dekom/ PT. BPKT/ VII. 2014 t anggal 1 Jul i 2014.

2. Menunj uk PBI No 8/ 4/ PBI/ 2006 t anggal 30 Januari 2006 dan PBI No. 8/ 14/ PBI/ 2006 t anggal 5 Okt ober 2006 sert a Surat Edaran BI No. 15/ 15/ DPNP t anggal 29 April 2013, secara bert ahap prinsip ket erbukaan, akunt abil it as, t anggung j awab, independensi, kewaj aran dan kehat i-hat ian dal am pengelol aan bank, ol eh Direksi dan j aj arannya t erus diupayakan penerapannya dal am kegiat an operasional Bank.

3. Penerapan Manaj emen Risiko dal am kegiat an operasional bank yang berbasis risiko t erus dil aksanakan disemua j enj ang organisasi dan masih perl u dit ingkat kan dibawah koordinasi Direksi, dan oleh Dewan Komisaris dil akukan pemant auan yang dil anj ut kan dengan eval uasi dan pembinaan. Hal ini t ercermin dari Risal ah-risal ah Rapat Komit e Pemant au Risiko yang disampaikan kepada Dewan Komisaris dan ol eh Dewan Komisaris dit egaskan dal am bent uk surat kepada Direksi.

(11)

4. Pel aksanaan Fungsi Kepat uhan cf . PBI No. 13/ 2/ PBI/ 2011 t anggal 12 Januari 2011 ol eh Bank/ sat ker, t erus diupayakan penerapannya dan diimpl ement asikan agar kebij akan, ket ent uan, sist em dan prosedur sert a kegiat an usaha Bank sesuai dengan ket ent uan Bank Indonesia, Ot orit as Jasa Keuangan dan perat uran perundang-undangan yang berl aku.

Secara periodik Direkt ur Kepat uhan dan j aj arannya t el ah membuat dan menyampaikan Laporan Pel aksanaan t ugas dan kewaj iban yang t el ah dil aksanakan.

Namun sungguhpun demikian dari beberapa sat ker masih dij umpai hal -hal yang pel aksanaannya bel um berj al an sesuai dengan ket ent uan sebagaimana yang diharapkan ant ara l ain:

a. Ket erl ambat an dal am menyusun beberapa SOP/ BPP. b. Hil angnya beberapa berkas/ dokumen Kredit Hapus Buku.

c. Kurangnya pemant auan t erhadap hasil pemeriksaan int ern, ekst ern dan eval uasi t erhadap sumber permasal ahan.

d. Dari t emuan audit masih sering t erj adi kekel iruan yang berul ang.

e. Masih ada pengenaan denda dari Bank Indonesia dan OJK akibat kekel iruan dal am hal pembuat an/ penyaj ian l aporan dan at aupun kel ambat an dal am penyampaian l aporan t ermasuk kel ambat an koreksinya, sebagai akibat dari kurangnya kepat uhan t erhadap ket ent uan dan perat uran.

f . Masih t erj adi pel anggaran kedisipl inan.

g. Masih ada pos-pos t erbuka yang sudah l ama menggant ung, padahal sudah sering diingat kan.

h. Tidak diket emukannya beberapa SHM asl i, barang j aminan debit ur.

i. Diant ara beberapa Divisi, Cabang dan Cabang Pembant u masih ada yang bel um menyel enggarakan Rapat Rut in secara konsist en sebagaimana yang dimaksud dal am Surat Keput usan Direksi, yait u minimal sekal i dal am sebul an.

j . Terdapat kel emahan dal am penggunaan Teknol ogi Inf ormasi, masih t erj adi kendal a-kendal a sist em.

k. Beberapa surat -surat Dewan Komisaris sangat l ambat dit anggapi ol eh Sat ker-sat ker t erkait padahal sudah j el as disebut kan Sat ker mana yang berkewaj iban menanggapinya, sehingga dal am daf t ar pemant auan bul an berikut nya, t erl ihat l agi masih pending.

(12)

Dil ain pihak Direksi t idak maksimal merespon permint aan Dewan Komisaris dal am bent uk mengingat kan Sat ker-sat ker t erkait unt uk segera menindak l anj ut inya.

l . Tidak t erl aksananya komit men dan t indak l anj ut nya sehingga mel ampaui dari t arget .

m. Terj adinya Fraud pada Cabang & Cabang Pembant u dan t el ah dikenakan sanksi kepada pel aku Fraud.

n. Terj adinya Doubl e Transf er.

5. Dewan Komisaris sel al u mengingat kan perl unya pengawasan akt if dan pasif sert a pengawasan mel ekat pada semua unsur Pimpinan, dibudayakan sert a dil aksanakan secara berj enj ang dal am upaya meminimal isir risiko.

Tak dapat dipungkiri bahwa dal am pel aksanaannya masih t erdapat kendal a, ant ara l ain :

a. Dari t emuan hasil pemeriksaan, baik audit int ern maupun audit ekst ern, masih ada yang merupakan t emuan berul ang.

b. Kadang-kadang masih ada Kont rol Int ern Cabang (KIC) yang t idak membuat kan dan l al ai mel aporkan hasil pemeriksaan bul anannya.

c. Masih l ambat nya Sat ker dal am menindak l anj ut i/ menyel esaikan t emuan hasil audit , baik audit int ern maupun audit ekst ern.

d. Sering t erl ampauinya bat as wakt u komit men/ j anj i penyel esaian hasil audit . e. Ada KIC yang seharusnya mel akukan pemeriksaan/ penel it ian pada Cabang

Pembant u dibawahnya, t ernyat a t idak dil aksanakan secara konsist en/ t erat ur.

f . Kual it as hasil pemeriksaan KIC yang masih minim, t idak banyak menyangkut sel uruh kegiat an operasional Bank.

6. Pel aksanaan daripada pengendal ian, pembinaan dan pengawasan sert a pemant auan yang dil akukan ol eh Dewan Komisaris sel ama t ahun 2014, t ercermin dal am sej uml ah surat yang dil aporkan/ dicant umkan dal am Laporan Pengawasan Dewan Komisaris yang t el ah disampaikan secara Semest eran kepada Kepal a Kant or Ot orit as Jasa Keuangan (OJK) Provinsi Kal imant an Tengah di Pal angka Raya ant ara l ain ;

a. Surat No. 053/ SB/ Dekom/ PT. BPDKT/ II. 2014 t anggal 25 Februari 2014

Perihal : Laporan Pengawasan Rencana Bisnis Bank (RBB) Semest er II/ 2013 PT. Bank Pembangunan Daerah Kal imant an Tengah.

(13)

b. Surat No. 220/ SB/ Dekom/ PT. BPDKT/ VIII. 2014 t anggal 29 Agust us 2014

Perihal : Laporan Pengawasan Rencana Bisnis (RBB) Semest er I/ 2014 PT. Bank Pembangunan Daerah Kal imant an Tengah.

c. Surat No. 022/ SB/ Dekom/ PT. BPDKT/ II. 2015 t anggal 25 Februari 2014

Perihal : Laporan Pengawasan Rencana Bisnis (RBB) Semest er II/ 2014 PT. Bank Pembangunan Daerah Kal imant an Tengah

B. Kelengkapan dan Pelaksanaan Tugas Komite-komite

1. Keahlian dan Independen anggota Komite

Perat uran Bank Indonesia No. 8/ 4/ PBI/ 2006 t anggal 30 Januari 2006, Dewan Komisaris Waj ib membent uk 3 (t iga) komit e unt uk mendukung ef ekt if it as pel aksanaan t ugas dan t anggung j awab Dewan Komisaris, dengan kl asif ikasi sebagai berikut :

Anggot a Komit e Audit t erdiri dari :

 Seorang Komisaris Independen ;

 Seorang dari pihak independen yang memil iki keahl ian dibidang Keuangan at au Akunt ansi ; dan

 Seorang dari pihak independen yang memil iki keahl ian dibidang Hukum at au Perbankan.

Anggot a Komit e Pemant au Risiko, t erdiri dari :

 Seorang Komisaris Independen ;

 Seorang dari pihak independen yang memil iki keahl ian dibidang Keuangan ; dan

 Seorang dari pihak independen yang memil iki keahl ian di bidang Manaj emen Risiko.

Anggot a Komit e Remunerasi dan Nominasi

 Seorang Komisaris Ut ama ;

 Seorang Komisaris Independen ;

 Seorang Komisaris Independen ; dan

 Seorang Pej abat Eksekut if (Pemimpin Divisi SDM & Umum).

Mengenai keahl ian dari masing-masing anggot a Komit e dari Pihak Independen khususnya unt uk Komit e Pemant au Risiko dan Komit e Audit didasarkan keahl ian yang bersangkut an sepert i t ermuat dal am Daf t ar Riwayat Hidup (Curricul um

(14)

Vit ae) yang bersangkut an yang secara ringkas dapat disebut kan ant ara l ain sebagai berikut :

Nama Kedudukan dalam Komite

Ringkasan Keahlian/ Pengalaman kerj a

1. Ir. E. Gerson Anggot a Komit e Pemant au

Risiko

1. Sarj ana Perikanan IPB lulus t ahun

1966 (Cumlaude).

2. Menj abat Kepala Dinas/ Badan pada

beberapa Inst ansi Pemerint ah

Daerah, t hn 1969 – 1992.

3. Sekwilda Prov. Kalt eng, t hn 1992 –

1996.

4. Anggot a Dewan Pengawas Bank

Kalt eng, t hn 1992–1998.

5. Wakil Gubernur Kalt eng, 1996–2000.

6. Ket ua Dewan Pengawas/ Komisaris

Ut ama Bank Kalt eng, periode 1999 – 2009.

7. Sert if ikasi Manaj emen Risiko Tingkat

I (sat u) t ahun 2006.

8. Program Sert if ikasi Manaj emen Risiko

Program Eksekut if anggkat an IV, Tahun 2006.

9. Program Penyegaran Sert if ikasi

Manaj emen Risiko Program Eksekut if , t hn 2008.

10. Anggot a Komit e Pemant au Risiko

Dewan Komisaris Bank Kalt eng, t hn 2009-2013.

11. Anggot a Komit e Pemant au Risiko

Dewan Komisaris Bank Kalt eng t ahun 2009-2013 yang masa j abat annya

diperpanj angsampai t erpilihnya

Pengurus Bank Kalt eng yang baru. 2. Drs. Andris P.

Nandj an

Anggot a Komit e Pemant au Risiko (Keput usan Direksi No. DSDM. 17/ SK-0123/ VIII-14 t anggal 12 Agust us 2014)

1. Sarj ana Keuangan (S-1), Alumni

Jurusan Kebendaharaan Umum

Inst it ut Ilmu Keuangan, Kement erian Keuangan RI di Jakart a, lulus t ahun 1974.

2. Pesert a Seminar Direkt ur Ut ama dan

Anggot a Badan Pengawas Bank

Pembangunan Daerah Seluruh

Indonesia, di LPPI, Jakart a, 1988

3. Lulus Uj ian Sert if ikasi Manaj emen

Risiko Tingkat I (sat u) yang

diselenggarakan oleh Badan

Sert if ikasi Manaj emen Risiko (BSMR)

bekerj a sama dengan Global

Associat ion of Risk Prof essionals (GARP), Jakart a, 2008

4. Lulus Uj ian Sert if ikasi Manaj emen

Risiko Tingkat II (Dua) yang

diselenggarakan oleh Badan

Sert if ikasi Manaj emen Risiko (BSMR)

bekerj a sama dengan Global

(15)

(GARP), Jakart a, 2010.

5. Komisaris Ut ama pada Dewan

Komisaris PT Bank Kalt eng

(2009-2013) yang masa j abat annya

diperpanj ang sampai t erpilihnya

Pengurus Bank Kalt eng yang baru.

6. Anggot a Komit e Pemant au Risiko

Dewan Komisaris PT. Bank Kalt eng unt uk masa t ugas 1 Desember 2014 – 28 Februari 2015.

3. Drs. Abadi Unj ung Anggot a Komit e Pemant au

Risiko

1. Sarj ana Ekonomi Jurusan Manaj emen

Fakult as Ekonomi Univ. Palangka Raya t ahun 1985.

2. Sebagai PNS/ Pelaksana pada

Pemerint ah Prov. Kalt eng, t hn 1976 – 1983.

3. Kepala Sub Bagian Anggaran dan

Kepala Bagian Anggaran Biro

Keuangan Set da Prov. Kalt eng, t hn 1983 -1998

4. Kepala Biro Keuangan Set da Prov.

Kalt eng, 1998 – 2006.

5. Assist en Sekda Prov. Kalt eng 2006 –

2008

6. Sert if ikasi Manaj emen Risiko Tingkat

I (sat u), t hn 2010.

7. Anggot a Komit e Pemant au Risiko

Dewan Komisaris Bank Kalt eng, 2009 – 2013.

8. Anggot a Komit e Pemant au Risiko

Dewan Komisaris Bank Kalt eng t ahun 2009-2013 yang masa j abat annya

diperpanj angsampai t erpilihnya

Pengurus Bank Kalt eng yang baru.

9. Anggot a Komit e Pemant au Risiko

Dewan Komisaris PT. Bank Kalt eng unt uk masa t ugas 1 Desember 2014 – 28 28 Februari 2015.

4. Drs. Usil Uda, AK Anggot a Komit e Audit 1. Sarj ana Jurusan Akunt ansi FE- UI

t ahun 1982.

2. Akunt an, Regist er Negara Nomor

D-3355, t ahun 1985.

3. Bekerj a di BPD Kalt eng t ahun 1985 –

1996, t erakhir sebagai Kepala Biro Pengawasan.

4. Anggot a Dewan Audit BPD Kalt eng,

1996–2001.

5. St af Ahli Dewan Komisaris Kalt eng,

2001–2009.

6. Anggot a Komit e Audit Dewan

Komisaris Bank kalt eng, 2009–2013.

7. Anggot a Komit e Pemant au Risiko

Dewan Komisaris Bank Kalt eng t ahun 2009-2013 yang masa j abat annya diperpanj angsampai t erpilihnya Pengurus Bank Kalt eng yang baru.

(16)

Komisaris PT. Bank Kalt eng unt uk masa t ugas 1 Desember 2014 – 28 Februari 2015.

5. Khrist iano, SE Anggot a Komit e Audit

(Periode t anggal 1 Okt ober 2012 s/ d Sekarang)

1. Pegawai Tat a Usaha (Golongan II)

- Seksi Akunt ing, t ahun 1982-1986

- Seksi Kredit , t ahun 1989-1994

- Seksi Ekonomi, St at ist ik dan

Perbankan, t ahun 1994-2006

2. Pegawai St af (Golongan III)

- Seksi Kliring, t ahun 2001-2002

3. Pengawas Bank Yunior (Golongan III)

- Bidang Perbankan, t ahun

2002-2005

4. Kepala Seksi (Golongan IV)

- Seksi Layanan Nasabah dan

Penyelenggara Kliring, t ahun 2005-2011

- Back Up Pengawas Bank Senior

pada Kelompok Pengawasan Bank, t ahun 2005-2011

5. Anggot a Komit e Audit Dewan

Komisaris PT Bank Kalt eng dari t anggal 1 Okt ober 2012 s. d. sekarang (menggant i Sdr. Sugianoor, SH).

6. Anggot a Komit e Audit Dewan

Komisaris Bank Kalt eng t ahun

2009-2013 yang masa j abat annya

diperpanj ang sampai t erpilihnya

Pengurus PT. Bank Kalt eng yang baru.

7. Anggot a Komit e Audit Dewan

Komisaris PT. Bank Kalt eng unt uk masa t ugas 1 Desember 2014 – 28 Februari 2015.

2. Struktur dan Keanggotaan

Pembent ukan Komit e Dewan Komisaris Bank Kalt eng berdasarkan Surat Keput usan Direksi PT. Bank Pembangunan Daerah Kal imant an Tengah Nomor: DSDM 17/ SK. 0203/ X. 12, t anggal 5 Okt ober 2012, t erdiri dari:

a. Komite Audit

Ket ua : Drs. Noordimansyah Anggot a : Drs. Usil Uda, Ak Anggot a : Khrist iano, SE

b. Komite Pemantau Risiko

Ket ua : Prof . Dr. Ahim S. Rusan Anggot a : Ir. E. Gerson

(17)

c. Komite Remunerasi & Nominasi

Ket ua : Drs. Andris P. Nandj an Anggot a : Drs. Noordimansyah Anggot a : Prof . DR. Ahim S. Rusan

Anggot a : Drs. Tuah F. Assau (Pemimpin Divisi SDM & Umum)

Berdasarkan Keput usan RUPS-LB t anggal 28 Agust us 2013 yang dit uangkan dal am Akt a No. 122 perihal Perpanj angan Masa Jabat an Direksi dan Dewan Komisaris, maka sesuai Surat Keput usan Direksi Masa Jabat an Komit e – komit e Dewan Komisaris diperpanj ang pul a sampai dengan t erpil ihnya Pengurus baru.

Sehubungan dengan adanya perubahan pengurus baru PT. Bank Kal t eng cf . Akt a Not aris No. 22 t anggal 25 Juni 2014 t ent ang Pemil ihan dan Penet apan Direksi dan Dewan Komisaris Periode Tahun 2014-2018 yang dibuat ol eh Not aris Jul ius Inggrit Parl indungan Sit ungkir, SH di Pal angka Raya, maka conf orm Surat Keput usan Direksi No. DSDM. 17/ SK-0123/ VIII. 14 t anggal 12 Agust us 2014 susunan personal ia Komit e-komit e Dewan Komisaris adal ah sebagai berikut :

a. Komite Audit

Ket ua : Drs. Sal ian Dj al in Anggot a : Drs. Usil Uda, Ak Anggot a : Khrist iano, SE

b. Komite Pemantau Risiko

Ket ua : Mas Saily Mocht ar, SE, MT. Anggot a : Drs. Andris P. Nandj an Anggot a : Drs. Abadi Undj ung

c. Komite Remunerasi & Nominasi

Ket ua : Prof . Dr. Ahim S. Rusan Anggot a : Mas Saily Mocht ar, SE, MT Anggot a : Drs. Sal ian Dj al in

(18)

Sel anj ut nya cf . Surat Keput usan Direksi No. DSDM. 17/ SK-0122/ XII. 14 t anggal 2 Desember 2014 susunan personal ia Komit e-komit e Dewan Komisaris berikut nya adal ah:

a. Komite Audit

Ket ua : Drs. Sal ian Dj al in Anggot a : Drs. Usil Uda, Ak Anggot a : Khrist iano, SE

b. Komite Pemantau Risiko

Ket ua : Mas Saily Mocht ar, SE, MT. Anggot a : Drs. Andris P. Nandj an Anggot a : Drs. Abadi Undj ung

c. Komite Remunerasi & Nominasi

Ket ua : Prof . Dr. Ahim S. Rusan Anggot a : Mas Saily Mocht ar, SE, MT Anggot a : Drs. Sal ian Dj al in

Anggot a : Drs. Yedij a Soel ing (Pemimpin Divisi SDM & Umum)

3. Tugas dan Tanggung Jawab Komite.

Sepanj ang t ahun 2014 Komit e-Komit e Dewan Komisaris t el ah berupaya mel akukan t ugas dan t anggung j awabnya ant ara l ain:

3. 1.Komite Audit

a. Mel akukan pemant auan dan eval uasi t erhadap perencanaan dan pel aksanaan audit sert a pemant auan at as t indak l anj ut hasil audit int ern maupun ekst ern dal am rangka menil ai kecukupan pengendal ian int ern t ermasuk kecukupan proses pel aporan keuangan.

b. Mel akukan pemant auan dan eval uasi t erhadap :

- Pel aksanaan t ugas Sat uan Kerj a Audit Int ern (DPI dan KIC)

- Kesesuaian pel aksanaan audit ol eh Kant or Akunt an Publ ik dengan st andar audit yang berl aku.

- Kesesuaian Laporan keuangan dengan st andar akunt an yang berl aku. - Pel aksanaan t indak l anj ut ol eh Direksi at as hasil t emuan DPI dan KIC,

KAP, hasil pengawasan Bank Indonesia, OJK dan ot orit as pengawasan l ainnya, guna memberikan rekomendasi kepada Dewan Komisaris.

(19)

- Pemant auan dan eval uasi t erhadap berbagai macam l aporan Cabang/ Capem, yang dirasa perl u.

c. Komit e Audit t el ah memberikan rekomendasi mengenai penunj ukan Kant or Akunt an Publ ik kepada Dewan Komisaris unt uk disampaikan kepada Rapat Umum Pemegang Saham/ Pemegang Saham Pengendal i sebagai pemeriksa Laporan Keuangan Tahun Buku 2014 PT. Bank Pembangunan Daerah Kal imant an Tengah, dan t el ah diset uj ui ol eh RUPS bahwa KAP yang dit unj uk adal ah KAP Dra. Ell ya Norl isyat i dan Rekan Jakart a.

3. 2.Komite Pemantau Risiko

a. Mel akukan eval uasi t ent ang kesesuaian ant ara kebij akan manaj emen risiko dengan pel aksanaan kebij akan t ersebut .

b. Mel akukan pemant auan dan eval uasi pel aksanaan t ugas Komit e Manaj emen Risiko dan Sat uan Kerj a Manaj emen Risiko.

c. Secara Periodik memberikan Rekomendasi kepada Dewan Komisaris.

3. 3.Komite Remunerasi dan Nominasi

a. Terkait dengan kebij akan Remunerasi

- Membahas dan mel akukan eval uasi t erhadap set iap kebij akan Remunerasi yang diusul kan ol eh Direksi.

- Memberikan rekomendasi kepada Dewan Komisaris mengenai :

Kebij akan Remunerasi bagi Dewan Komisaris dan Direksi unt uk disampaikan kepada RUPS.

Kebij akan Remunerasi bagi Pej abat Eksekut if dan pegawai secara kesel uruhan unt uk disampaikan kepada Direksi.

b. Terkait dengan kebij akan Nominasi

- Menyusun dan memberikan rekomendasi mengenai sist em sert a prosedur pemil ihan dan at au penggant ian anggot a Dewan Komisaris dan Direksi kepada Dewan Komisaris unt uk disampaikan kepada RUPS.

- Memberikan rekomendasi mengenai Pihak Independen yang akan menj adi anggot a Komit e-komit e PT. Bank Kal t eng.

- Memberikan saran masukan kepada Direksi dalam rangka Pel aksanaan Upacara Pengambil an Sumpah/ Janj i dan Pel ant ikan Pej abat St rukt ural di j aj aran operasional Bank.

(20)

3. 4.Frekuensi Rapat Komite

Rapat Komit e disel enggarakan sesuai dengan kebut uhan Bank dengan pengat uran sebagai berikut :

a. Rapat Komit e Audit dan Komit e Pemant au Risiko hanya dapat dil aksanakan apabil a dihadiri ol eh pal ing kurang 51% dari j uml ah anggot a t ermasuk seorang Komisaris Independen dan Pihak Independen.

b. Rapat Komit e Remunerasi dan Nominasi hanya dapat dil aksanakan apabil a dihadiri ol eh pal ing kurang 51% dari j uml ah anggot a t ermasuk seorang Komisaris Independen dan Pej abat Eksekut if .

c. Keput usan Rapat Komit e dil akukan berdasarkan prinsip musyawarah unt uk mencapai muf akat .

d. Dal am hal t idak t ercapai prinsip musyawarah muf akat sebagaimana dimaksud diat as, pengambil an keput usan dilakukan berdasarkan suara t erbanyak.

e. Hasil Rapat Komit e waj ib dit uangkan dal am risal ah rapat dan didokument asikan secara baik.

f . Perbedaan pendapat (dissent i ng opi ni ons) yang t erj adi dal am rapat komit e, waj ib dicant umkan secara j el as dal am risalah rapat besert a al asan perbedaan pendapat t ersebut .

Adapun j uml ah kehadiran dal am rapat Komit e-Komit e Dewan Komisaris sel ama t ahun 2014 t ercat at sebagai berikut :

1. Komite Audit

a. Periode 2009-2013 (s. d. pemil ihan Pengurus Bank Kal t eng yang baru)

No. Nama Jabat an Rapat Komit e Audit

Hadir Jumlah

1. 2. 3. Noordimansyah Usil Uda Krist iano Ket ua Anggot a Anggot a 5 5 5 5 5 5

b. Periode 2014-2018 (per 25 Juni 2014)

No. Nama Jabat an Rapat Komit e Audit

Hadir Jumlah

1. 2. 3.

Salian Dj alin Usil Uda Khrist iano Ket ua Anggot a Anggot a 7 7 7 7 7 7

(21)

2. Komite Pemantau Risiko

a. Periode 2009-2013 (s. d. pemil ihan Pengurus Bank Kal t eng yang baru)

No. Nama Jabat an

Rapat Komit e

Hadir Jumlah

1. 2. 3.

Ahim S. Rusan E. Gerson

Drs. Abadi Undj ung

Ket ua Anggot a Anggot a 5 5 5 5 5 5

b. Periode 2014-2018 (per 25 Juni 2014)

No. Nama Jabat an Rapat Komit e Audit

Hadir Jumlah

1. 2. 3.

M. Saily Mocht ar Andris P. Nandj an Abadi Undj ung

Ket ua Anggot a Anggot a 5 5 5 5 5 5

3. Komite Remunerasi dan Nominasi

a. Periode 2009-2013 (s. d. pemil ihan Pengurus Bank Kal t eng yang baru)

No. Nama Jabat an Rapat Komit e

Hadir Jumlah

1. 2. 3 4. .

Andris P. Nandj an Noordimansyah Ahim S. Rusan Tuah F. Assau

Ket ua Anggot a Anggot a Anggot a 1 1 1 1 1 1 1 1

b. Periode 2014-2018 (per 25 Juni 2014)

No. Nama Jabat an Rapat Komit e

Hadir Jumlah

1. 2. 3 4. .

Ahim S. Rusan M. Saily Mocht ar Salian Dj alin Tuah F. Assau

Ket ua Anggot a Anggot a Anggot a 2 2 2 2 2 2 2 2

(22)

Adanya mut asi di Divisi SDM & Umum PT. Bank Kal t eng, maka sej ak t anggal 2 Desember 2014 susunan Komit e Remunerasi dan Nominasi menj adi :

No. Nama Jabat an Rapat Komit e

Hadir Jumlah

1. 2. 3 4. .

Ahim S. Rusan M. Saily Mocht ar Salian Dj alin Yedij a Soeling

Ket ua Anggot a Anggot a Anggot a

1 1 1 1

3. 5.Program Kerja Komite dan Realisasinya

Program kerj a komit e-komit e sel ama t ahun 2014 t ert uang didal am t ugas dan t anggung j awab Komit e sebagaimana yang dij elaskan pada romawi I huruf B angka 3 t ersebut diat as, dan real isasi program kerj a Komit e-komit e t ercermin dari surat -surat / not a-not a yang disampaikan Komit e-komit e kepada Dewan Komisaris. Terhadap hal -hal yang dirasa perl u ol eh Dewan Komisaris, disampaikan kepada Direksi, ant ara l ain t ent ang:

a. Komit e Audit

Menel it i dan menyet uj ui rencana kerj a dan rencana audit Divisi Pengawasan Int ern.

Memast ikan bahwa hasil audit int ern maupun ekst ern t el ah dit indak l anj ut i/ disel esaikan ol eh Direksi/ Audit ee.

Memant au dan mengingat kan Direksi t erhadap kekel iruan-kekel iruan yang t erj adi dal am penyaj ian l aporan keuangan, dan at aupun l aporan-l aporan aporan-l ainnya.

Memant au dan mengingat kan Direksi agar pembuat an dan pengiriman l aporan berkal a diupayakan t epat dat a dan t epat wakt u menghindari risiko denda.

Memant au, mengeval uasi dan mengingat kan Direksi mengenai Kredit Bermasal ah dan Kredit Hapus Buku.

Memant au, mengeval uasi dan mengingat kan Direksi t ent ang hasil audit dan komit men audit or ekst ern (BI, OJK, BPK-RI, KAP, BPKP dan PPATK) dan audit or int ern (DPI & KIC).

(23)

Memant au, mengeval uasi dan mengingat kan Direksi t ent ang penerapan Fungsi Kepat uhan.

Surat menyurat dan rekomendasi mengenai pengusul an dan penunj ukan Kant or Akunt an Publ ik yang akan memeriksa Laporan Keuangan t ahun 2014 PT. Bank Kal t eng.

b. Komit e Pemant au Risiko

Mendorong dan mengingat kan Direksi agar menerapkan prinsip kehat i-hat ian (pr udent i al banki ng) bagi segenap j aj aran bank sert a meningkat kan waskat secara berkesinambungan.

Mendorong Direksi agar dal am bekerj a dan menj al ankan operasional Bank sel al u menerapkan prinsip Good Cor por at e Gover nance.

Senant iasa memant au, mengeval uasi dan memint a pert anggung j awaban Direksi at as ef ekt if it as penerapan manaj emen risiko sesuai dengan kebij akan manaj emen risiko yang t el ah dit et apkan.

c. Komit e Remunerasi dan Nominasi

Mendorong Direksi agar sel al u meningkat kan kual it as SDM mel al ui pendidikan dan l at ihan.

Mendorong Direksi agar sel au konsist en menerapkan prinsip “r ewar d

and puni shmen” t erhadap karyawan sesuai perat uran yang berl aku.

Mendorong dan mengingat kan Direksi agar meningkat kan disipl in j am kerj a dan disipl in pel aksanaan t ugas pegawai.

Memast ikan bahwa t idak t erdapat bent uran kepent ingan dal am proses pengambil an keput usan, t ermasuk pemberiaan sanksi t erhadap pegawai yang mel akukan pel anggaran.

Membahas usul Remunerasi pegawai dan Pengurus Bank yang diaj ukan ol eh Direksi.

C. Frekuensi Rapat Dewan Komisaris

Sesuai PBI No. 8/ 4/ PBI/ 2006 t anggal 30 Januari 2006 t ent ang Pel aksanaan Good Corporat e Governance Bagi Bank Umum khususnya Pasal 15 dan 16 menyat akan bahwa : 1. Rapat Int ern Dewan Komisaris waj ib disel enggarakan secara berkal a pal ing kurang 4

(empat ) kal i dal am set ahun.

Dal am pel aksanaannya sel ama t ahun 2014 Rapat Int ern Dewan Komisaris t el ah dil aksanakan 15 (l ima bel as) kal i.

(24)

2. Rapat Dewan Komisaris waj ib dihadiri ol eh sel uruh anggot a Dewan Komisaris secara f isik pal ing kurang 2 (dua) kal i dal am set ahun.

3. Pengambil an keput usan Rapat Dewan Komisaris dil akukan berdasarkan musyawarah muf akat , dan dal am hal t idak t erj adi musyawarah muf akat , pengambil an keput usan dil akukan berdasarkan suara t erbanyak.

4. Segal a keput usan Dewan Komisaris bersif at mengikat bagi sel uruh anggot a Dewan Komisaris. Terhadap keput usan Rapat yang dirasa perl u disampaikan kepada Direksi.

5. Hasil Rapat Dewan Komisaris t el ah dit uangkan dal am Risal ah Rapat dan didokument asikan secara baik, dan pada Rapat berikut nya pel aksanaannya dieval uasi.

6. Perbedaan pendapat (dissent ing opinions) yang t erj adi dal am Dewan Komisaris waj ib dicant umkan secara j el as dal am risal ah rapat besert a al asan perbedaan pendapat t ersebut .

Adapun j uml ah Rapat Int ern Dewan Komisaris, at aupun Dewan Komisaris dengan Direksi sel ama t ahun 2014 yang dihadiri secara f isik adalah sebagaimana dat a t ersebut dibawah ini :

a. Rapat Int ern Dewan Komisaris Periode 2009 -2013 (s. d. pemil ihan Pengurus Bank PT. Bank Kal t eng yang baru)

No. Nama Jabat an Hadir Juml ah

1. Andris P. Nandj an Komisaris Ut ama 5 5

2. Noordimansyah Komisaris Independen 5 5

3. Ahim S. Rusan Komisaris Independen 5 5

b. Rapat Int ern Dewan Komisaris Periode 2014 -2018 (per 25 Juni 2014)

No. Nama Jabat an Hadir Juml ah

1. Ahim S. Rusan Komisaris Ut ama 10 10

2. M. Saily Mocht ar Komisaris Independen 10 10

(25)

c. Rapat Dewan Komisaris dengan Direksi Periode 2009 – 2013 (s. d. pemil ihan Pengurus Bank Kal t eng yang baru)

No. Nama Jabat an Hadir Juml ah

1. Andris P. Nandj an Komisaris Ut ama 5 5

2. Noordimansyah Komisaris Independen 5 5

3. Ahim S. Rusan Komisaris Independen 5 5

4. Art hemas E. Assan Direkt ur Ut ama 5 5

5. Soepangat Ngaseri Direkt ur Umum 5 5

6. Charl i Taman Direkt ur Pemasaran 5 5

7. Yesaya I. Minun Direkt ur Kepat uhan 5 5

d. Rapat Dewan Komisaris dengan Direksi Periode 2014 – 2018 (per 25 Juni 2014)

No. Nama Jabat an Hadir Juml ah

1. Ahim S. Rusan Komisaris Ut ama 3 3

2. M. Saily Mocht ar Komisaris Independen 3 3

3. Sal ian Dj al in Komisaris Independen 3 3

4. Yosapat asi Direkt ur Ut ama 3 3

5. Samsiah Nel l y Direkt ur Umum 3 3

6. Rukmo Susedyant o Direkt ur Pemasaran 2 2

(26)

II. DIREKSI

Juml ah, komposisi, int egrit as dan kompet ensi Direksi Bank Kal t eng t el ah sesuai dengan ukuran dan kompl eksit as usaha Bank sert a t el ah memenuhi ket ent uan yang berl aku.

A. Pengurus Lama

Berdasarkan Akt a Berit a Acara Rapat Umum Pemegang Saham Luar Biasa PT. Bank Pembangunan Kal t eng Nomor 2 t anggal 5 Sept ember 2009 t ent ang Pemil ihan dan Penet apan Anggot a Direksi dan Dewan Komisaris Bank Kal t eng periode 2009-2013 yang dibuat ol eh El l ys Nat hal ina, SH, MH, Not aris di Pal angka Raya, Sesuai Keput usan RUPS Luar Biasa t anggal 28 Agust us 2013 yang dit uangkan dal am Akt a No. 122 yang dibuat ol eh El lys Nat hal ina, SH, MH Not aris di Pal angka Raya yang menyet uj ui perpanj angan Masa Jabat an Direksi dan Dewan Komisaris PT. Bank Pembangunan Daerah Kal imant an Tengah sampai dengan t erpil ihnya Pengurus yang baru, maka Susunan Direksi PT. Bank Kal t eng adal ah sebagai berikut :

Periode tahun 2009- Juni 2014

Art hemas E. Assan Direkt ur Ut ama

Soepangat Ngaseri Direkt ur Umum

Charl i Taman Direkt ur Pemasaran

Yesaya I. Minun Direkt ur Kepat uhan

B. Pengurus Baru

Berdasarkan Hasil Rapat Umum Pemegang Saham Luar biasa (RUPS LB) t anggal 25 Juni 2014 yang dit uangkan dal am Akt a Not aris Jul ius Inggrit Parl indungan Sit ungkir, S. H. , Nomor 22 t ent ang Pemil ihan Penet apan Direksi dan Dewan Komisaris PT. Bank Pembangunan Daerah Kal imant an Tengah periode 2014 – 2018, maka susunan Direksi PT. Bank Kal t eng adal ah sebagai berikut :

Periode tahun Juli 2014 - 2018

Yosapat asi Direkt ur Ut ama

Samsiah Nel l y Direkt ur Umum

Rukmo Susedyant o Direkt ur Pemasaran

(27)

A. Tugas dan Tanggung Jawab Direksi:

1. Bert anggungj awab penuh at as pel aksanaan kepengurusan Bank.

2. Mengel ol a Bank sesuai dengan kewenangan dan t anggung j awabnya sebagaimana diat ur dal am Anggaran Dasar dan Perat uran perundang-undangan yang berl aku. 3. Mel aksanakan prinsip-prinsip Good Cor por at e Gover nance dal am set iap kegiat an

usaha Bank pada sel uruh t ingkat an at au j enj ang organisasi.

4. Menindakl anj ut i pel aksanaan prinsip-prinsip Good Cor por at e Gover nance dal am set iap kegiat an usaha Bank pada sel uruh t ingkat an at au j enj ang organisasi.

5. Menindakl anj ut i t emuan audit dan rekomendasi dari Sat uan Kerj a Audit Int ern Bank, audit or ekst ernal , hasil pengawasan Ot orit as Jasa Keuangan dan/ at au hasil pengawasan ot orit as l ainnya.

6. Mempert anggungj awabkan pel aksanaan t ugasnya kepada pemegang saham mel al ui Rapat Umum Pemegang Saham.

7. Mengungkapkan kepada pegawai kebij akan Bank yang bersif at st rat egis di bidang kepegawaian.

8. Menyediakan informasi yang akurat , rel evan dan t epat wakt u kepada Komisaris. 9. Sebagai komit men at as dil akukannya good governance, Bank t el ah menyusun dan

menerbit kan Pedoman Tat a Tert ib Kerj a yang berl aku unt uk Direksi. Pedoman Tat a Tert ib Kerj a berl aku bagi semua anggot a Direksi t anpa perkecual ian. Pedoman t ersebut menj adi panduan dal am menj al ankan t ugas secara et is dan bebas dari bent uran kepent ingan.

Rapat Direksi Bank Kalteng selama bulan Januari – Juni 2014

No. Nama Jabat an Rapat

Hadir Jumlah

1. Art hemas E. Assan Direkt ur Ut ama 21 23

2. Soepangat Ngaseri Direkt ur Umum 20 23

3. Charli Taman Direkt ur Pemasaran 20 23

(28)

Rapat Direksi Bank Kalteng selama bulan Juli – Desember 2014

No. Nama Jabat an Rapat

Hadir Jumlah

1. Yosapat asi Direkt ur Ut ama 35 44

2. Samsiah Nelly Direkt ur Umum 39 44

3. Rukmo Susedyant o Direkt ur Pemasaran 39 44

4. Sarif udin W. Daron Direkt ur Kepat uhan 33 44

B. Hubungan Komisaris dan Direksi

Hubungan kerj a ant ara Komisaris dan Direksi adal ah check and bal ances sert a konsul t at if . Komisaris dan Direksi sesuai dengan f ungsinya masing-masing bert anggung j awab at as kel angsungan usaha Bank dal am j angka panj ang.

Hal ini t ercermin pada:

1. Terpel iharanya kesehat an Bank sesuai dengan prinsip kehat i-hat ian dan krit eria yang dit et apkan ol eh Ot orit as Jasa Keuangan.

2. Terl aksananya dengan baik manaj emen risiko maupun sist em pengendal ian int ernal . 3. Tercapainya imbal hasil yang waj ar bagi pemegang saham.

4. Terl indunginya kepent ingan st akehol ders secara waj ar. 5. Terpenuhinya impl ement asi GCG.

6. Terl aksananya suksesi kepemimpinan dan kont inuit as manaj emen disemua l ini organisasi.

C. Rapat Dewan Komisaris dan Direksi

Dal am menj al ankan t ugasnya, Dewan Komisaris dan Direksi mel akukan Rapat Dewan Komisaris, Rapat Direksi, dan Rapat Bersama Dewan Komisaris-Direksi. Risal ah Rapat dit andat angani anggot a Dewan Komisaris-Direksi yang hadir sert a didist ribusikan ke sel uruh anggot a Dewan Komisaris-Direksi t ermasuk anggot a Dewan Komisaris-Direksi yang t idak hadir sel ama rapat . Pendapat yang t idak set uj u j uga dicat at .

Pengambil an keput usan dal am rapat Dewan Komisaris dan Direksi Bank dil akukan berdasarkan musyawarah unt uk muf akat at au mel al ui pemungut an suara t erbanyak dal am hal t idak t erj adi kemuf akat an. Hasil rapat Direksi Bank sepanj ang t ahun 2014 t el ah dit uangkan dal am risal ah rapat dan didokument asikan dengan baik.

(29)

Rekomendasi dan at au saran Dewan Komisaris t el ah diimpl ement asikan dan dil aporkan dal am RUPS ol eh Direksi.

Unt uk dapat memenuhi t anggung j awab dan mel aksanakan pol a hubungan check and

bal ances t ersebut , Komisaris dan Direksi t el ah menyepakat i/ kesamaan pendapat dal am

hal -hal sebagai berikut :

1. Visi, misi dan nil ai-nil ai perusahaan

2. Rencana Jangka Panj ang, St rat egi, Sasaran Usaha, maupun Rencana Kerj a dan Anggaran Tahunan.

3. Kebij akan dal am memenuhi ket ent uan perundang-undangan, Anggaran Dasar dan

pr udent i al banki ng pr act i ces t ermasuk komit men unt uk menghindari segal a bent uk

bent uran kepent ingan.

4. Kebij akan dan met ode penil aian Bank, unit -unit kerj a dal am Bank dan personal ianya.

5. St rukt ur organisasi dit ingkat eksekut if yang mampu mendukung t ercapainya sasaran usaha Bank.

6. Mel aksanakan rapat gabungan Komisaris dan Direksi sekurang-kurangnya t iga bul an sekal i.

D. Kebijakan remunerasi dan fasilitas lain bagi Dewan Komisaris dan Direksi

Paket kebij akan remunerasi dan f asil it as l ain bagi Dewan Komisaris dan Direksi ant ara l ain :

1. Gaj i Bul anan 2. Tant iem

3. Tunj angan Perumahan 4. Tunj angan Pakaian. 5. Cut i Tahunan

6. Tunj angan Hari Raya (THR) 7. Tunj angan Kesehat an 8. Uang Makan.

(30)

Tabel Pengungkapan paket/ kebijakan remunerasi Pengurus Bank Kalteng

a. Pengurus Lama

Tahun Buku Januari s.d. Juni 2014

No Jenis Remunerasi dan Fasil it as l ain

Juml ah yang dit erima dal am 1 t ahun

Dewan Komisaris Direksi

Orang Jut aan Rp Orang Jut aan Rp

1. Remunerasi (gaj i, bonus, t unj angan rut in, t ant iem, dan f asil it as l ainnya dal am bent uk nat ura)

3 4. 874 4 8. 582

2. Fasil it as l ain dal am bent uk nat ura (perumahan, t ransport asi, asuransi kesehat an, dan sebagainya) yang a. dapat dimil iki b. t idak dapat dimil iki

3 - 263 - 4 - 642 -

TOTAL 5. 137 9. 224

Tabel j umlah remunerasi Pengurus PT. Bank Kalteng Januari – Juni 2014

Jumlah Remunerasi per orang dalam 1 tahun Jumlah Komisaris Jumlah Direksi

Diat as Rp. 2 Mil iar - 4

Diat as Rp. 1 Mil iar sd. Rp. 2 Mil iar 3 -

Diat as Rp. 500 j ut a sd. Rp. 1 Mil iar - -

Rp. 500 j ut a ke bawah - -

b. Pengurus Baru

Tahun Buku Juli s. d. Desember 2014

No Jenis Remunerasi dan Fasil it as l ain

Juml ah yang dit erima dal am 1 t ahun

Dewan Komisaris Direksi

Orang Jut aan Rp Orang Jut aan Rp

1. Remunerasi (gaj i, bonus, t unj angan rut in, t ant iem, dan f asil it as l ainnya dal am bent uk nat ura)

3 620 4 1. 131

2. Fasil it as l ain dal am bent uk nat ura (perumahan, t ransport asi, asuransi kesehat an, dan sebagainya) yang c. dapat dimil iki d. t idak dapat dimil iki

3 - 156 - 4 - 494 -

(31)

Tabel j umlah remunerasi Pengurus PT. Bank Kalteng Juli – Desember 2014

Jumlah Remunerasi per orang dalam 1 tahun Jumlah Komisaris Jumlah Direksi

Diat as Rp. 2 Mil iar - -

Diat as Rp. 1 Mil iar sd. Rp. 2 Mil iar - -

Diat as Rp. 500 j ut a sd. Rp. 1 Mil iar - -

Rp. 500 j ut a ke bawah 3 4

E. Direktur Kepatuhan

Sesuai PBI No. 13/ 2/ PBI/ 2011 yang berl aku bahwa Direkt ur yang membawahkan Fungsi Kepat uhan waj ib memenuhi persyarat an independensi, dil arang merangkap j abat an Direkt ur Ut ama dan/ at au Wakil Direkt ur Ut ama dan dil arang membawahkan f ungsi – f ungsi : bisnis dan operasional , manaj emen risiko yang mel akukan pengambil an keput usan pada kegiat an usaha Bank, t reasury, keuangan dan akunt ansi, l ogist ik dan pengadaan barang/ j asa, t eknol ogi informasi dan audit int ern.

Tugas dan t anggung j awab Direkt ur yang membawahkan Fungsi Kepat uhan mencakup : 1. Merumuskan st rat egi guna mendorong t ercipt anya Budaya Kepat uhan

2. Mengusul kan kebij akan kepat uhan at au prinsip – prinsip kepat uhan yang akan dit et apkan ol eh Direksi.

3. Menet apkan sist em dan prosedur kepat uhan yang akan digunakan unt uk menyusun ket ent uan dan pedoman int ernal Bank.

4. Memast ikan bahwa sel uruh kebij akan, ket ent uan sist em, dan prosedur, sert a kegiat an usaha yang dil akukan Bank t el ah sesuai dengan ket ent uan Bank Indonesia, Ot orit as Jasa Keuangan dan perat uran perundang-undangan yang berl aku.

5. Meminimal kan Risiko Kepat uhan Bank

6. Mel akukan t indakan pencegahan agar kebij akan dan/ at au keput usan yang diambil Direksi Bank at au pimpinan Kant or Cabang t idak menyimpang dari ket ent uan Bank Indonesia, Ot orit as Jasa Keuangan dan perat uran perundang-undangan yang berl aku.

7. Mel akukan t ugas – t ugas yang t erkait dengan Fungsi Kepat uhan.

Tugas dan t anggung j awab sepert i di at as t idak menghil angkan hak dan kewaj iban Direkt ur yang membawahkan Fungsi Kepat uhan sebagai anggot a Direksi Bank.

(32)

III. FUNGSI KEPATUHAN

Indust ri perbankan merupakan indust ri yang berkait an erat dengan j asa pel ayanan, penanganan dana dan kepercayaan nasabah yang menempat kan dananya di Bank, sehingga sarat dengan ket ent uan (hi ghl y r egul at ed i ndust r y) yang membat asi kegiat annya. Dal am Tat a Kel ol a Perusahaan, Bank mempunyai kewaj iban unt uk memast ikan kepat uhan t erhadap Perat uran Bank Indonesia (PBI), Perat uran Ot orit as Jasa Keuangan dan perat uran perundang-undangan l ainnya yang berl aku.

Kewaj iban t ersebut dil aksanakan ol eh Direkt ur Kepat uhan Bank dengan berpedoman pada PBI Nomor 13/ 2/ PBI/ 2011 t ent ang Pel aksanaan Fungsi Kepat uhan Bank Umum. Sesuai dengan Pasal 10 PBI Nomor 13/ 2/ PBI/ 2011 t anggal 12 Januari 2011 t ent ang Pel aksanaan Fungsi Kepat uhan Bank Umum, Direkt ur Kepat uhan bert ugas dan bert anggung j awab sekurang-kurangnya unt uk:

a. merumuskan st rat egi guna mendorong t ercipt anya Budaya Kepat uhan Bank;

b. mengusul kan kebij akan kepat uhan at au prinsip-prinsip kepat uhan yang akan dit et apkan ol eh Direksi;

c. menet apkan sist em dan prosedur kepat uhan yang akan digunakan unt uk menyusun ket ent uan dan pedoman int ernal Bank;

d. memast ikan bahwa sel uruh kebij akan, ket ent uan, sist em, dan prosedur, sert a kegiat an usaha yang dil akukan Bank t el ah sesuai dengan ket ent uan Bank Indonesia, Ot orit as Jasa Keuangan dan perat uran perundang-undangan yang berl aku, t ermasuk Prinsip Syariah bagi Bank Umum Syariah dan Unit Usaha Syariah;

e. meminimal kan Risiko Kepat uhan Bank;

f . mel akukan t indakan pencegahan agar kebij akan dan/ at au keput usan yang diambil Direksi Bank at au pimpinan Kant or Cabang Bank Asing t idak menyimpang dari ket ent uan Bank Indonesia, Ot orit as Jasa Keuangan dan perat uran perundang-undangan yang berl aku;

g. Memant au t indak l anj ut komit men Bank at as hasil t emuan Audit Ekst ern maupun Audit Int ern dari masing-masing sat uan kerj a yang membidangi.

(33)

Dal am mel aksanakan f ungsi kepat uhan, Direkt ur Kepat uhan besert a Divisi Kepat uhan waj ib memegang t eguh independensi dal am mengungkapkan pendapat t anpa memihak kepada kepent ingan pihak l ain, menj unj ung t inggi int egrit as sert a t idak menggunakan inf ormasi yang diperol eh unt uk kepent ingan pribadi/ gol ongan di l uar kepent ingan PT. Bank Kal t eng.

Sehubungan dengan pel aksanaan t ugas dan t anggung j awabnya, Direkt ur Kepat uhan t el ah menyampaikan l aporan pel aksanaan t ugas Direkt ur Kepat uhan kepada Direkt ur Ut ama dengan t embusan kepada Dewan Komisaris secara bul anan dan t el ah dil aksanakan t epat wakt u. Sel ain it u l aporan Direkt ur Kepat uhan j uga disampaikan kepada Ot orit as Jasa Keuangan set iap semest er dengan t epat wakt u.

Tugas dan Tanggung Jawab Direktur Kepatuhan sesuai Pasal 15 PBI Nomor 13/ 2/ PBI/ 2011 yaitu:

a. membuat l angkah-l angkah dal am rangka mendukung t ercipt anya Budaya Kepat uhan pada sel uruh kegiat an usaha Bank Kal t eng pada set iap j enj ang organisasi;

b. mel akukan ident if ikasi, pengukuran, monit oring, dan pengendal ian t erhadap Risiko Kepat uhan dengan mengacu pada PBI mengenai Penerapan Manaj emen Risiko bagi Bank Umum;

c. menil ai dan mengeval uasi ef ekt ivit as, kecukupan dan kesesuaian kebij akan, ket ent uan, sist em maupun prosedur yang dimil iki ol eh Bank Kal t eng dengan perat uran perundang-undangan yang berl aku;

d. mel akukan r evi ew dan/ at au merekomendasikan pengkinian dan penyempurnaan kebij akan, ket ent uan, sist em maupun prosedur yang dimil iki ol eh Bank Kal t eng agar sesuai dengan ket ent uan Bank Indonesia, Ot orit as Jasa Keuangan dan perat uran perundang-undangan yang berl aku, t ermasuk Prinsip Syariah bagi Bank Umum Syariah dan Unit Usaha Syariah;

e. mel akukan upaya-upaya unt uk memast ikan bahwa kebij akan, ket ent uan, sist em dan prosedur, sert a kegiat an usaha Bank Kal t eng t el ah sesuai dengan ket ent uan Bank Indonesia, Ot orit as Jasa Keuangan dan perat uran perundang-undangan yang berl aku; dan

(34)

Tugas dan Tanggung Jawab Divisi Kepatuhan sesuai Surat Keputusan Direksi No. DPP. 03/ SK-0156/ VII. 12 tanggal 31 Juli 2012 tentang perubahan ketiga atas Surat Keputusan Direksi PT. Bank Pembangunan Daerah Kalimantan Tengah No. DPAI. 400/ SK-3-0073/ VII-04 tanggal 22 Juli 2004 tentang Susunan Organisasi Kantor Pusat, Kantor Cabang Utama, Kantor Cabang Kelas 1, Kantor Cabang Kelas 2, Kantor Cabang Kelas 3, Kantor Cabang Syariah, Kantor Cabang Pembantu dan Kantor Kas, yaitu :

a. Merencanakan, mengembangkan sert a mengelol a sist em dan prosedur bidang Kepat uhan dan Hukum.

b. Mel aksanakan sert a mengel ol a l angkah-l angkah yang diperl ukan unt uk memast ikan Bank t el ah memenuhi sel uruh perat uran Bank Indonesia, Ot orit as Jasa Keuangan dan perat uran perundang-undangan l ainnya yang berlaku dal am pel aksanaan Kepat uhan. c. Mel aksanakan sert a mengelol a kebij akan hukum di bidang usaha Perbankan, baik

menyangkut hukum bidang Perkredit an maupun Non Perkredit an.

d. Memant au dan menj aga kepat uhan Bank t erhadap sel uruh perj anj ian dan komit men yang dibuat ol eh Bank kepada Ot orit as Jasa Keuangan, Pemerint ah dan/ at au Lembaga l ainnya.

e. Mencegah Direksi unt uk t idak menempuh kebij akan dan/ at au menet apkan keput usan yang menyimpang dari perat uran Bank Indonesia, perat uran Ot orit as Jasa Keuangan dan perat uran perundang-undangan l ainnya yang berl aku.

f . Mel aksanakan pembinaan kepada Cabang dal am bidang Kepat uhan dan Hukum. h. Mempert anggungj awabkan pel aksanaan t ugas pokok, f ungsi pokok dan kegiat annya.

A. Penyesuaian dengan peraturan yang ada

Bank Kal t eng berupaya menyediakan pedoman, sist em dan prosedur unt uk sel uruh unit kerj a, baik operasional maupun non operasional , yang secara bert ahap dil akukan up dat e/ penyesuai an dengan ket ent uan dan perundang–undangan yang berl aku. Unt uk mendukung pel aksanaan berbagai at uran t ersebut , Bank Kal t eng memprogramkan pel aksanaan f ungsi konsul t at if dan sosial isasi, agar sasaran yang t el ah dit et apkan dapat diwuj udkan dan diupayakan pel aksanaan secara bert ahap dengan skal a priorit as sesuai dengan kebut uhan Bank Kal t eng.

Sepanj ang t ahun 2014, Bank Kal t eng t el ah berupaya menj aga kepat uhan t erhadap PBI, POJK dan perat uran perundang-undangan yang berl aku, st andar-st andar kepat uhan l ainnya yang t el ah dit et apkan secara int ernal , ket ent uan mengenai Tat a

(35)

Kel ol a Perusahaan yang Baik, sert a pemenuhan komit men yang disepakat i, baik kepada pihak int ernal maupun ekst ernal , t erut ama t erhadap set iap unit kerj a operasional dengan mel akukan r eview secara berkal a mengenai kepat uhan pada unit kerj a operasional .

Wal aupun demikian masih t erdapat kel emahan dan perl u dit ingkat kan, menyangkut pemahaman dan disipl in pegawai maupun sist em kont rol at as implement asi perat uran yang berl aku, dengan demikian perbaikan yang berkesinambungan t et ap t erus dil akukan agar penerapan prakt ek-prakt ek prinsip Tat a Kel ol a Perusahaan yang baik dan prakt ek kepat uhan benar-benar mel ekat dal am kegiat an kerj a sehari-hari.

Secara umum pel aksanaan kepat uhan t el ah berj al an baik dengan meningkat nya pel aksanaan ket ent uan prinsip kehat i-hat ian, adanya upaya percepat an wakt u penyel esaian uj i kepat uhan t erhadap rancangan prosedur dan kebij akan, anal isa dampak perat uran ekst ernal t erhadap kebij akan int ernal Bank Kal t eng dengan sist em dan frekuensi yang l ebih baik sert a berkurangnya non-compl i ance issue dal am uj i kepat uhan at as rancangan keput usan bisnis.

B. Kewaj iban Penerapan Program Anti Pencucian Uang dan Pencegahan Pendanaan Terorisme (APU dan PPT)

Dal am rangka opt imal isasi dan ef ekt ivit as kewaj iban penerapan Program Ant i Pencucian Uang dan Pencegahan Pendanaan Terorisme (APU dan PPT) di Bank Kal t eng sesuai PBI Nomor : 14/ 27/ PBI/ 2012 t ent ang Penerapan Program Ant i Pencucian Uang dan Pencegahan Pendanaan Terorisme bagi Bank Umum yang merupakan penyempurnaan dari PBI Nomor 11/ 28/ PBI/ 2009 t ent ang Penerapan Program Ant i Pencucian Uang dan Pencegahan Pendanaan Terorisme bagi Bank Umum, sert a dengan t erbit nya Undang-Undang nomor 8 Tahun 2010 t ent ang Pencegahan dan Pemberant asan Tindak Pidana Pencucian Uang, dal am pel aporannya masih bel um maksimal menggunakan sof t ware Ant i Money Laundr i ng (AML) sehingga perl u segera dil akukan upaya :

1. Penyediaan sof t ware Ant i Money Launder i ng (AML Program), diharapkan t ahun 2015 Sist em Modul Ant i Money Laundering dan Pencegahan Pendanaan Terorisme ini sel esai. Sist em ini merupakan sist em modul yang t erhubung dengan Cor e

(36)

a. Daf t ar Transaksi Dil uar Kebiasaan (Unusual t r ansact i on), daf t ar ini memuat t ransaksi-t ransaksi yang pot ensial menj adi Transaksi Keuangan Mencurigakan

(Suspi ci ous Tr ansact i on Repor t) dan memerl ukan anal isis l ebih l anj ut unt uk

memast ikan apakah t ransaksi dimaksud memenuhi krit eria sebagai Transaksi Keuangan Mencurigakan;

b. Daf t ar Transaksi Tunai Berpot ensi Dil aporkan (Pot ensi al Cash Tr ansact i on

Repor t), daf t ar ini memuat t ransaksi-t ransaksi t unai yang waj ib dil aporkan

ke PPATK.

2. Mel akukan pel at ihan dan eval uasi t ent ang kewaj iban penerapan Program Ant i Pencucian Uang dan Pencegahan Pendanaan Terorisme (APU dan PPT) dan Undang- Undang Pencegahan dan Pemberant asan Tindak Pidana Pencucian Uang bagi pet ugas Unit Kerj a Khusus (UKK) Kant or Cabang, Kant or Cabang Pembant u dan Kant or Kas, dengan rincian sebagai berikut :

a. Pel at ihan Cust omer Due Di l l i gence dan Enhanced Due Di l l i gence; b. Pendet eksian Benef i ci al Owner (BO) dan Proses Mer ge Cust omer; c. Pel at ihan Pel aporan Transaksi Keuangan Mencurigakan;

d. Pel at ihan Pengkinian Dat a Nasabah; dan

e. Sosial isasi dan Impl ement asi Undang- Undang Nomor 8 Tahun 2010 t ent ang Pencegahan dan Pemberant asan Tindak Pidana Pencucian Uang.

3. Mel akukan kewaj iban pel aporan Transaksi Keuangan Mencurigakan (Suspi ci ous

Tr ansact i on Repor t) dan Transaksi Keuangan Tunai (Cash Tr ansact i on Repor t)

kepada Pusat Pel aporan dan Anal isis Transaksi Keuangan (PPATK) Jakart a yang dikirim secara onl ine mel al ui Gat hering Report s & Inf ormat ion Processing Syst em (GRIPS) ke server PPATK, j uml ah l aporan unt uk t ahun 2014 adal ah sebagai berikut :

a. Laporan Transaksi Keuangan Mencurigakan (LTKM) sej uml ah 0 l aporan; b. l aporan Transaksi Keuangan Tunai (LTKT) sej uml ah 133 l aporan.

4. Pemenuhan dat a prof il nasabah kepada Pusat Pel aporan dan Anal isis Transaksi Keuangan (PPATK) dan Komisi Pemberant asan Korupsi (KPK), khusus ke PPATK mel al ui sist em Secur ed Emai l Communi cat i on (SEC).

(37)

C. Indikator Kepatuhan

Berkait an dengan pel aksanaan Prinsip Kehat i-hat ian, kegiat an operasional PT. Bank Kal t eng sel ama t ahun 2014 t idak menyimpang dari ket ent uan yang berl aku, hal t ersebut dapat t ercermin dari:

1. Kewaj iban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) CAR Bank Kal t eng sebesar 29, 41%, l ebih besar dari ket ent uan BI 10% sampai dengan kurang dari 11% dari ATMR unt uk Bank dengan prof il risiko peringkat 3.

2. Akt iva Produkt if Bermasal ah dibandingkan dengan Tot al Akt iva Produkt if (APB) sebesar 0, 64%, ket ent uan BI maksimal 5%

3. Non Per f or mi ng Loan (NPL) Gross sebesar 0, 82%, ket ent uan BI maksimal 5%.

4. Non Per f or mi ng Loan (NPL) Net sebesar 0, 28%, ket ent uan BI maksimal 5%.

5. Ret ur n On Asset (ROA) sebesar 4, 33%, ket ent uan BI minimal 1, 62%.

6. Ret ur n On Equi t y (ROE) sebesar 29, 61%, ket ent uan BI minimal 15%.

7. Net Int er est Mar gi n (NIM) sebesar 8, 73%, ket ent uan BI maksimal 5%.

8. Biaya Operasional t erhadap Pendapat an Operasional (BOPO) sebesar 58, 55%, ket ent uan BI maksimal 80%.

9. Loan t o Deposi t Rat io (LDR) sebesar 79, 82%, ket ent uan BI maksimal 78-92%.

Dari 9 paramet er (benchmar k) yang dit et apkan Bank Indonesia, rat a-rat a rasio Tingkat Kesehat an PT. Bank Kal t eng Tahun 2014 menunj ukkan t ingkat rasio Bank yang sehat dan t idak ada pel anggaran yang signif ikan t erhadap ket ent uan Bank Indonesia, Ot orit as Jasa Keuangan maupun perat uran perundang-undangan l ainnya yang berl aku.

IV. FUNGSI AUDIT EKSTERN

Pel aksanaan Audit Ekst ern Tahun Buku 2014 dil akukan ol eh Kant or Akunt an Publ ik El lya Noorl isyat i & Rekan dengan cakupan pemeriksaan dil akukan t erhadap :

a. Laporan Keuangan

- Neraca Bank Kal t eng t anggal 31 Desember 2013 dan 2014. - Laporan Laba – Rugi Komprehensif .

- Laporan Perubahan Ekuit as dan Laporan Arus Kas unt uk t ahun t anggal berakhir 2013 dan 2014.

(38)

b. Mel akukan penguj ian at as kepat uhan Bank t erhadap hukum, perat uran Perundang– undangan, kont rak yang berl aku sert a ef ekt ivit as Pengendal ian Int ern yang merupakan t anggung j awab manaj emen Bank.

c. Pemeriksaan berdasarkan st andar audit yang dit et apkan ol eh Inst it usi Akunt an Publ ik Indonesia dan St andar Pemeriksaan Keuangan Negara yang dit erbit kan Badan Pemeriksa Keuangan Republ ik Indonesia.

d. Berdasarkan hasil audit l aporan keuangan PT. Bank Kal t eng menyaj ikan secara Waj ar Tanpa Pengecual ian (WTP) dal am semua hal yang mat erial , posisi keuangan Bank Kal t eng per 31 Desember 2013 dan 2014 dan hasil usaha sert a arus kas unt uk t ahun yang berakhir pada t anggal t ersebut sesuai prinsip akunt ansi yang berl aku umum.

V. FUNGSI AUDIT INTERN

Fungsi Audit Int ern sel ama t ahun 2014 :

a. Tugas yang dil aksanakan bersif at independen dengan mengident if ikasikan dan mengeval uasi prinsip umum kegiat an operasional dan prinsip manaj emen risiko yang baik. Dal am hal t erdapat kesenj angan dal am kebij akan dan prosedur Bank maka Pengawasan Int ern mel akukan kl arif ikasi dengan audit ee t erhadap impl ement asi kebij akan dan prosedur yang dil akukan dan memint a audit ee unt uk mel akukan perbaikan.

b. Divisi Pengawasan Int ern PT. Bank Kal t eng t el ah mel akukan pemeriksaan rut in pada t ahun 2014 sesuai rencana yang dit et apkan yait u 12 (dua bel as) Kant or Cabang dan mel akukan pemeriksaan Sist em Kl iring Nasional Bank Indonesia (SKNBI) di Kant or Cabang Kual a Kapuas dan Pemeriksaan BI RTGS di Kant or Pusat . Sel ain it u mel akukan pemeriksaan khusus t erhadap kasus pada Kant or Cabang Pembant u Puj on. Adapun cakupan pemeriksaan mel iput i sel uruh aspek risiko dan unsur-unsur kegiat an yang secara l angsung diperkirakan mempengaruhi kepent ingan Bank dan masyarakat .

c. Pemeriksaan dil akukan berdasarkan perencanaan yang disusun dengan mempert imbangkan penet apan pel aksanaan wakt u yang t epat sesuai dengan signif ikansi masal ah dan priorit as kegiat an pengawasan int ern. Perencanaan wakt u yang t epat sangat diperl ukan agar sumber daya yang t erbat as dialokasikan secara opt imal unt uk mel aksanakan st rat egi pemeriksaan dal am sat u periode perencanaan.

(1)

c.

Perkara Pidana PT. Art ha Ariest a Ant hal oka (PT. AAA)

Bahwa Perkara Tipikor Kredit Macet PT. Art ha Ariest a Ant hal oka yang

mel ibat kan 2 orang oknum pegawai PT. Bank Kal t eng yait u ALFRIDO F. MAHAR

(mant an Pemimpin Cabang Ut ama) dan FIKRI FAUZI (st af pel aksana) sert a

HERRY FERNANDO TOEWEH, SE (Direkt ur Ut ama PT. AAA).

Perkembangan terakhir

Perkara at as nama ALFRIDO F. MAHAR dan FIKRI FAUZI pada Tingkat Pengadil an

Negeri Pal angka Raya t el ah mempunyai kekuat an hukum t et ap dengan Pidana

Penj ara masing – masing 1 t ahun dan t idak membayar uang penggant i kerugian

negara. Sedangkan Perkara at as nama HERRY FERNANDO TOEWEH, SE pada

t ingkat Pengadil an Negeri Pal angka Raya t el ah mempunyai kekuat an hukum

t et ap dengan Pidana penj ara 1 t ahun dan menggant i kerugian negara sebesar

Rp. 4. 657. 797. 236 (empat mil yar enam rat us l ima pul uh t uj uh j ut a t uj uh rat us

sembil an pul au t uj uh ribu dua rat us t iga pul uh enam rupiah), digant i ol eh

t erdakwa mel al ui pel el angan barang bukt i mil ik t erdakwa yang t el ah disit a ol eh

penyidik.

Bahwa pel aksanaan pembayaran gant i kerugian negara Cq. PT. Bank Kal t eng

t el ah dil aksanakan pada t anggal 17 Maret 2015 dari hasil penj ual an l el ang

barang bukt i mil ik t erdakwa sebesar Rp. 4. 657. 797. 236.

2. Perkara Perdat a

a.

Perkara Perdat a ant ara Bank Kal t eng dengan PT. Surya Barokah, KUD Sumber

Indah dan KUD Rukun Mas t el ah memil iki Kekuat an Hukum Tet ap sebagaimana

Put usan Mahkamah Agung Republ ik Indonesia Nomor: 1980 K/ PDT/ 2009. Saat ini

dal am proses persiapan eksekusi (anmaani ng) oleh Pengadil an Negeri Pal angka

Raya kepada pihak t ereksekusi (PT. Surya Barokah / Direksi PT. Surya Barokah,

KUD Sumber Indah dan KUD Rukun Mas). Saat ini sedang mempersiapkan

administ rasi Pel aksanaan Eksekusi Aset Sit a Jaminan.

b.

Perkara Perdat a kasus Gugat an Perl awanan Pel aksanaan Lel ang Eksekusi karena

Perbuat an Mel awan Hukum dan Wanprest asi oleh H. Wardoyo mel al ui kuasa

hukumnya M. H. Priyo Oet omo, SH, MH dan Wahyudi Prat iknyo, SH sel aku

penggugat dan PT. Bank Kal t eng sel aku t urut t ergugat IV/ Turut t erl awan IV

Perkara Perdat a Nomor 33/ Pdt . Pl w/ 2010/ PN. Pl. R t anggal 30 Agust us 2010 Jo

Put usan Pengadil an Tinggi Kal imant an Tengah Nomor : 72/ Pdt / 2010. PT. PR

(2)

t anggal 28 Jul i 2011 t el ah sel esai dan t el ah mempunyai Kekuat an Hukum Tet ap,

namun Pihak H. Wardoyo mengaj ukan Peninj auan Kembal i (PK) ke Mahkamah

Agung Republ ik Indonesia.

3. Perkara Paj ak

Sel ama t ahun 2014 t idak ada Perkara Paj ak pada PT. Bank Kal t eng.

XVII. BENTURAN KEPENTINGAN

Sel ama t ahun 2014 t idak t erdapat t ransaksi pada PT. Bank Kal t eng yang mengandung

bent uran kepent ingan.

Tabel Pengungkapan Bent uran Kepent ingan pada Bank Kal t eng t ahun buku 2014

No

Nama & Jabatan

Pihak yang memiliki

benturan

kepentingan

Nama &

Jabatan

Pengambil

Keputusan

Jenis

Transaksi

Nilai

Transaksi

(j utaan

rupiah)

Keterangan

-

XVIII. CORPORAT E SOCIAL RESPONSIBILIT Y

(CSR)

Program

Cor por at e Soci al Responsi bil i t y (CSR) merupakan sal ah sat u perwuj udan misi

PT. Bank Kal t eng, yait u pedul i pada kepent ingan masyarakat dan l ingkungan. Tuj uan

ut ama kegiat an CSR PT. Bank Kal t eng ant ara l ain adal ah meningkat kan t araf

kesej aht eraan masyarakat Indonesia umumnya dil ihat dari aspek sosial, pendidikan dan

kesehat an, khususnya di Provinsi Kal imant an Tengah. Mel al ui kegiat an ini diharapkan

Bank Kal t eng dapat memperkuat reput asinya sebagai perusahaan yang secara konsist en

menunj ukkan kepedul ian pada masyarakat , memberikan inspirasi kepada

st akehol der s

unt uk mel akukan kegiat an dal am kepedul ian masyarakat .

Selama tahun 2014 realisasi kegiatan CSR PT. Bank Kalteng meliputi:

NO KETERANGAN NILAI BANTUAN

(RP)

1. Bant uan at as musibah kebakaran sekolah MTS Darul Muallaf

Palangka Raya kepada Yayasan Darul Muallaf .

(3)

2. Bant uan CSR dalam bent uk sembako unt uk Yayasan Est af et Ora Et Labora di Palangka Raya yang diserahkan t anggal 23 Juni 2014.

9. 174. 500, -

3. Pelaksanaan Kegiat an Pasar Murah dan Subsidi Sembako

bekerj a sama dengan Koperasi Karyawan PT. Bank Kalt eng bagi Masyarakat Kot a Palangka Raya menj elang Hari Raya Idul Fit ri 1435 H.

30. 500. 000, -

4. Pelaksanaan Kegiat an Pasar Murah dan Subsidi Sembako

bekerj a sama dengan Koperasi Karyawan PT. Bank Kalt eng bagi Masyarakat Kot a Palangka Raya menj elang Hari Raya Idul Fit ri 1435 H Tahap II.

20. 000. 000, -

5. Kegiat an Lit erasi Keuangan Nasional t anggal 20-21 Agust us

2014.

12. 250. 000, -

6. Bant uan dalam rangka keikut sert aan Kont ingen Dayung

Provinsi Kalt eng pada Kej uaraan Nasional Senior Cabang Olahraga Dayung t ahun 2014 di Tanj ung Bunga Makasar, Sulawesi Selat an.

50. 000. 000, -

7. Bant uan Pembangunan Gerej a Tiberias Palangka Raya. 10. 000. 000, -

8. Pembelian 2 (dua) unit Air Condit ioner sebagai bant uan bagi Sekolah Tinggi Ilmu Ekonomi (STIE) YBPK.

6. 500. 000, -

9. Pembangunan Dermaga Mini seluas 96M2 di Sei Hanyo,

Kecamat an Kapuas Hulu, Kabupat en Kapuas.

143. 944. 150, -

10. Sumbangan 1 (sat u ) unit sepeda mot or roda 3 merek Viar digunakan sebagai alat angkut sampah dari rumah penduduk ke t empat pembuangan sampah sement ara.

28. 850. 000, -

11. Sumbangan 50 (lima puluh) t ong sampah yang bahannya

berasal dari drum bekas met hanol (ant i karat ) di bagi 2 (dua) dengan t ambahan kaki dan gagang.

18. 750. 000, -

12. Pembelian Voucher Pasar Ramadhan di Pangkalan Bun. 5. 000. 000, -

13. Pembelian Seng unt uk disumbangkan pada korban kebakaran

di Kampung Baru, Kelurahan Baru, Pangkalan Bun.

3. 850. 000, -

14. Bant uan Sapi ut k Hewan Qurban 2014 di Pangkalan Bun. 10. 000. 000, -

15. Bant uan Kambing ut k Hewan Qurban 2014 di Pangkalan Bun. 3. 500. 000, -

16. Bant uan Bagi Mushola Al Keut sar Desa Hanj ak UPT Anj ir Pulang

Pisau.

5. 000. 000, -

17. Bant uan bagi Gerej a Pant ekost a El-Shaddai Pilang Kec.

Jabiren Raya di Pulang Pisau.

5. 000. 000, - 18. Bant uan bagi BPK Swakarsa Bahaur Hilir unt uk selat air dan

baj u kaos pengurus di Bahaur.

7. 500. 000, -

19. Bant uan dana unt uk Pembangunan Gedung Sekret ariat BPH

Maj elis dan Aula Serbaguna Jemaat GKE Muara Teweh t anggal 27 Okt ober 2014.

(4)

20. Bant uan dana unt uk Pembangunan Gedung Sekret ariat BPH Maj elis dan Aula Serbaguna Jemaat GKE Muara Teweh t anggal 27 Okt ober 2014.

7. 500. 000, -

21. Pemberian beasiswa kepada siswa miskin di Bunt ok. 15. 000. 000, -

22. Bant uan 3 (t iga) unit Genset bagi 3 (t iga) rumah ibadah di Bunt ok.

13. 500. 000, -

23. Bant uan kerj asama dengan Pihak Pemda Kabupat en Barit o

Selat an unt uk penyaluran dana CSR bagi masyarakat .

45. 000. 000, -

24. Kegiat an Pasar Murah dalam menghadapi Hari raya Idul Fit ri

(1435 H) t ahun 2014 di Kuala Kapuas.

2. 500. 000, -

25. Kegiat an Penimbunan Halaman dan Pembuat an Pagar

Pengamanan PAUD TK Hosana Kuala Kapuas.

7. 500. 000, -

26. Kegiat an rehab lant ai, pasang wast af el dan perbaikan j endela TKK Beringin Kuala Kapuas

7. 350. 000, -

27. Kegiat an Rehab Gedung TK Pos Paud Tunas Harapan Selat Hulu

Kuala Kapuas.

7. 500. 000, -

28. Kegiat an Rehab Gedung dan Sarana/ Prasarana TK Tunas Muda

PKK Selat Hulu Kuala Kapuas.

5. 500. 000, -

29. Pasar Murah Ramadhan 1435 H di Kuala Pembuang. 34. 970. 200, -

30. Bant uan Biaya Pengobat an di Kuala Pembuang. 15. 000. 000, -

31. Penat aan / Penghij auan Median Jalan Kot a Kuala Pembuang. 5. 900. 000, -

32. Renovasi/ Pengecat an Bangunan Tempat Ibadah (Gerej a

Imanuel) Kuala Pembuang.

9. 987. 000, -

33. Bant uan dari Bank Kalt eng dalam rangka perayaan hari j adi

ke-12 Kabupat en Murung Raya t anggal 11 Agust us 2014.

30. 000. 000, -

34. Bant uan uang t unai kepada 73 (Tuj uh Puluh Tiga) orang anak Pant i asuhan @ Rp. 300. 000, - pada saat Penarikan Undian Tahet a Periode Periode XVIII Tahun di Tamiang Layang.

21. 900. 000, -

35. Pemberian t ambahan beasiswa bagi mahasiswa Universit as

Krist en Palangka Raya Tahun Aj aran 2014/ 2015 yait u 14 orang @ Rp. 1. 250. 000, -.

17. 500. 000, -

36. Bant uan unt uk Pengelola Kebersihan t ahun 2014 unt uk

Kampung Hij au Kecamat an MB. Ket apang di Sampit .

42. 500. 000, -

37. Pengadaan 1 (sat u) unit Kendaraan Tossa dan Pengecat an

t ulisan “ Bank Kalt eng” digunakan unt uk pengangkut an sampah unt uk kebersihan dan penat aan Kot a Sampit .

26. 161. 000, -

38. Bant uan Pengadaan Sound Syst em dan alat bermain kepada

Yayasan Mesj id Jami Kot a Sampit unt uk Taman Kanak-Kanak Aulia.

(5)

39. Pengadaan Mesin Genset dan lapt op unt uk Sekolah Dasar Negeri 2 Tanj ung Jariangau di Parenggean.

10. 500. 000, -

40. Pembangunan Tempat Parkir Sekolah Dasar Negeri 4 Simpang

Sebabi.

10. 500. 000, -

41. Sumbangan rumah murah/ Subsidi bekerj asama dengan PDAM

Kabupat en Kat ingan.

9. 600. 000, -

42. Bant uan unt uk GKE Bint ang Sawah di Tumbang Lahang,

Tumbang Samba.

5. 000. 000, -

43. Bant uan 50 Sak semen unt uk perbaikan Jalan Gerilya RT. 02

RW. 01 Kelurahan Pegat an Hulu Kecamat an Kat ingan Kuala Kabupat en Kat ingan.

3. 250. 000, -

44. Bant uan unt uk rehab t empat ibadah dan bant uan unt uk t okoh dan pemuka agama di Pegat an Kecamat an Kat ingan Kuala Kabupat en Kat ingan.

4. 250. 000, -