LK Artha Graha 2014 Rev9(1)
LAPORAN POSISI KEUANGAN / NERACA
LAPORAN LABA RUGI KOMPREHENSIF
NO.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
18.
19.
BANK
31 DES 2013 31 DES 2012
POS-POS
ASET
Kas
Penempatan pada Bank Indonesia
Penempatan Pada Bank lain
Tagihan Spot dan Derivatif
Surat Berharga
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo)
Tagihan Akseptasi
Kredit
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Pembiayaan syariah
Penyertaan
Cadangan Kerugian Penurunan Nilai Aset Keuangan -/a. Surat Berharga
b. Kredit
c. Lainnya
Aset Tidak Berwujud
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud
Aset Tetap dan Inventaris
Akumulasi Penyusutan Aset Tetap dan Inventaris -/Aset non produktif
a. Properti Terbengkalai
b. Aset yang diambil alih
c. Rekening Tunda
d. Aset Antar Kantor
i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset non keuangan -/Sewa pembiayaan
Aset Pajak Tangguhan
Aset lainnya
TOTAL ASET
NO.
232.428
1.763.654
630.645
-
12.
13.
14.
15.
16.
LIABILITAS
Giro
Tabungan
Simpanan Berjangka
Dana Investasi revenue sharing
Pinjaman dari Bank Indonesia
Pinjaman dari Bank Lain
Liabilitas Spot dan Derivatif
Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)
Utang Akseptasi
Surat Berharga yang diterbitkan
Pinjaman yang diterima
a. Pinjaman yang dapat diperhitungkan sebagai modal
b. Pinjaman yang diterima lainnya
Setoran Jaminan
Liabilitas Antar Kantor
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Liabilitas Pajak Tangguhan
Liabilitas lainnya
Dana Investasi profit sharing
TOTAL LIABILITAS
60.284
1.121.241
482.541
108.633
280.055
1.320.952
3
115.945
15.431.270
137
22.757
15.212.135
137
(78.796 )
(345 )
779.783
(67.315 )
(10.201)
(345)
755.510
(28.796)
33.391
-
29.147
-
35.719
251.600
21.188.582
29.620
205.125
20.558.771
1.
2.
2.823.376
1.247.243
13.292.787
145.612
580
108.633
-
3.220.092
1.123.313
13.057.709
17
52.311
115.945
-
611.731
2.205
10.649
713.687
4.410
7.311
333.942
18.576.759
15
326.632
18.621.442
1.502.424
(51.196 )
-
1.502.424
(551.619)
-
416.922
-
418.787
50.000
-
-
-
454.620
-
454.620
-
-
-
63.117
225.937
63.117
2.611.823
1.937.329
2.611.823
21.188.582
1.937.329
20.558.771
Pendapatan Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Beban Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Pendapatan ( Beban) Bunga Bersih
1.940.331
1.762.242
178.089
942.104
868.699
73.405
998.227
1.859.187
1.720.763
138.424
1.033.193
970.315
62.878
825.994
II
B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga
1.
2.
EKUITAS
17. Modal Disetor
a. Modal dasar
b. Modal yang belum disetor -/c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/18. Tambahan modal disetor
a. Agio
b. Disagio -/c. Modal Sumbangan
d. Dana setoran modal
e. Lainnya
19. Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam
kelompok tersedia untuk dijual
c. Bagian efektif lindung nilai arus kas
d. Selisih penilaian kembali aset tetap
e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti
g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain
h. Lainnya
20. Selisih kuasi reorganisasi
21. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali
22. Ekuitas lainnya
23. Cadangan
a. Cadangan umum
b. Cadangan tujuan
24. Laba/rugi
a. Tahun-tahun lalu
b. Tahun berjalan
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK
25. Kepentingan non pengendali
TOTAL EKUITAS
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS
I
A. Pendapatan dan Beban Bunga
LIABILITAS DAN EKUITAS
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
NO.
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
315.001
2.464.389
250.533
516
Pendapatan Operasional Selain Bunga
a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan (mark to market)
i. Surat Berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan
c. Keuntungan penjualan aset keuangan
i. Surat Berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif ( realised)
e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method
f. Dividen
g. Komisi/provisi/fee dan administrasi
h. pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai
g. Pendapatan lainnya
Beban Operasional Selain Bunga
a. Penurunan nilai wajar aset keuangan (mark to market)
i. Surat Berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan
c. Kerugian penjualan aset keuangan
i. Surat Berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised)
e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment)
i. Surat Berharga
ii. Kredit
iii. Pembiayaan Syariah
iv. Aset keuangan lainnya
f. Kerugian terkait risiko operasional
g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method
h. Komisi/provisi/fee dan administrasi
i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan)
j. Beban tenaga kerja
k. Beban promosi
l. Beban lainnya
Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih
LABA (RUGI) OPERASIONAL
113.126
112.144
317
-
22.404
-
1.877
47.776
34
25.653
83
37.386
808.866
15.834
29.387
1
26.498
18.020
800.761
307
-
27.615
-
22.743
10.386
9.574
III
IV
BANK
31 DES 2013 31 DES 2012
POS-POS
TAGIHAN KOMITMEN
1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan
3. Lainnya
KEWAJIBAN KOMITMEN
1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik
a. BUMN
i. Committed
- Rupiah
- Valuta asing
ii. Uncommitted
- Rupiah
- Valuta asing
b. Lainnya
i. Committed
ii. Uncommitted
2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik
a. Committed
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Uncommitted
i. Rupiah
ii. Valuta asing
3. Irrevocable L/C yang masih berjalan
a. L/C luar negeri
b. L/C dalam negeri
4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan
5. Lainnya
TAGIHAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diterima
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian
a. Bunga kredit yang diberikan
b. Bunga lainnya
3. Lainnya
KEWAJIBAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diberikan
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Lainnya
Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris
Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing
Pendapatan (beban) non operasional lainnya
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK
Pajak Penghasilan
a. Taksiran pajak tahun berjalan
b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH
PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing
b. keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam
kelompok tersedia untuk dijual
c. bagian efektif dari lindung nilai arus kas
d. keuntungan revaluasi aset tetap
e. bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
f. keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti
g. pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain
h. lainnya
Pendapatan Komprehensif lain tahun berjalan - net pajak penghasilan terkait
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
Laba yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL LABA TAHUN BERJALAN
Total Laba Komprehensif yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT
DIVIDEN
LABA BERSIH PER SAHAM (dalam rupiah penuh)
LABA BERSIH 31 DESEMBER 2012 SETELAH KUASI REORGANISASI
835
2.832
(1.234)
2.433
139.810
Kenaikan (penurunan) liabilitas operasi
Liabilitas segera
Simpanan nasabah
Simpanan dari bank lain
Liabilitas lain lain
73.775
6.099
225.937
3.040
(3.421)
133.349
Kas Bersih Diperoleh dari (Digunakan untuk) Aktivitas Operasi
ARUS KAS DARI AKTIVITAS INVESTASI
Penjualan aset tetap
Penjualan (pembelian) surat berharga
Pembelian aset tetap
Kas Bersih Digunakan untuk Aktivitas Investasi
ARUS KAS DARI AKTIVITAS PENDANAAN
Tambahan modal disetor lainnya
Pembayaran pinjaman diterima
Pembayaran pinjaman subordinasi
Penawaran Umum Terbatas IV
Agio Saham
Kas Bersih Digunakan untuk Aktivitas Pendanaan
KENAIKAN (PENURUNAN) BERSIH KAS DAN SETARA KAS
Pengaruh perubahan kurs mata uang asing
KAS DAN SETARA KAS PADA AWAL PERIODE
KAS DAN SETARA KAS PADA AKHIR PERIODE
PENGUNGKAPAN TAMBAHAN
Kas dan Setara Kas terdiri dari :
Kas
Giro pada Bank Indonesia
Giro pada bank lain
Penempatan pada Bank Indonesia dan Bank lain yang
jatuh tempo dalam 3 bulan dari tanggal akuisisi
Sertifikat Bank Indonesia yang jatuh tempo
dalam 3 bulan dari tanggal akuisisi
JUMLAH
-
-
-
225.937
133.349
225.937
17,26
133.349
15,55
63.117
9.277
-
1.799
2.839.419
8.267
2.242.329
-
-
3.129
-
1.823
-
17.754
18.524
182.550
-
101.214
71.543
-
-
-
6.559
-
6.888
-
88.134
33.586
50.000
118.779
30.046
50.000
31 DES 2013
(122 )
4.864
(13.616 )
(8.874 )
293.613
-
10.915
-
BANK
POS-POS
118.858
26
40
280.575
17.147
346.926
(688.617)
137.377
-
49.461
-
UNTUK PERIODE 12 BULAN YANG BERAKHIR 31 DESEMBER 2013 DAN 31 DESEMBER 2012
(dalam jutaan rupiah)
63.137
157
318.024
21.002
379.109
(695.740 )
302.487
-
36.510
-
LAPORAN ARUS KAS
ARUS KAS DARI AKTIVITAS OPERASI
Bunga diterima
Bunga dibayar
Pendapatan operasional lainnya yg diterima
Beban tenaga kerja yang dibayar
Beban umum dan administrasi yang dibayar
Pendapatan (beban) non operasional yang diterima (dibayar)
Pembayaran pajak penghasilan
Laba sebelum perubahan dalam aset dan liabilitas operasi
31 DES 2012
1.943.854
(934.744 )
(1.987 )
(281.128 )
(386.429 )
(13.667 )
(29.152 )
296.747
1.906.161
(1.034.568 )
56.499
(245.894 )
(723.216 )
(1.259 )
(33.874 )
(76.151 )
22.756
(213.678 )
(62.418 )
(253.340 )
(1.055)
(1.820.246 )
(53.435 )
(1.874.736 )
Penurunan (kenaikan) dalam aset operasi
Penempatan pada Bank Indonesia dan bank lain
Kredit yang diberikan
Aset lain-lain
PENDAPATAN (BEBAN) NON OPERASIONAL
1.
2.
3.
31 DESEMBER 2013 DAN 31 DESEMBER 2012
(dalam jutaan rupiah)
31 DESEMBER 2013 DAN 31 DESEMBER 2012
(dalam jutaan rupiah)
BANK
31 DES 2013 31 DES 2012
POS-POS
LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM TRIWULANAN BANK UMUM
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI
31 DESEMBER 2013 DAN 31 DESEMBER 2012
(dalam jutaan rupiah)
31 DESEMBER 2013 DAN 31 DESEMBER 2012
(dalam jutaan rupiah)
(21.517 )
(35.707 )
93.299
(27.248 )
8.827
52.234
47.380
1.073.614
(2.205 )
(454.281 )
664.508
(1.286.379 )
121
434.108
(31.301 )
402.928
705
(110.820 )
(10.107 )
(120.222 )
(2.205 )
(101.955 )
450.424
(1.865 )
344.399
799.561
100.790
2.626.726
3.527.077
50.000
(2.205 )
(101.955 )
(54.160 )
(1.460.761 )
47.423
4.040.064
2.626.726
315.001
1.444.552
200.533
232.428
1.448.689
530.645
1.069.837
414.964
497.154
3.527.077
2.626.726
KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA
31 DESEMBER 2013 DAN 31 DESEMBER 2012
(dalam jutaan rupiah)
BANK
NO.
2013
POS-POS
L
I.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
II
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
III
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
PIHAK TERKAIT
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. valuta asing
Surat berharga
a. Rupiah
b. valuta asing
Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
b. valuta asing
Tagihan Akseptasi
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah
b. valuta asing
aset yang diambil alih
PIHAK TIDAK TERKAIT
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. valuta asing
Surat berharga
a. Rupiah
b. valuta asing
Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
b. valuta asing
Tagihan Akseptasi
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Transaksi rekening administratif
a. Rupiah
b. valuta asing
Aset yang diambil alih
DPK
KL
2012
D
M
JUMLAH
L
DPK
KL
D
M
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
KOMPONEN MODAL
MODAL INTI
1. Modal disetor
2. Cadangan Tambahan Modal
2.1. Faktor Penambah
a. Agio
b. Modal sumbangan
c. Cadangan umum
d. Cadangan Tujuan
e. Laba tahun - tahun lalu yang dapat diperhitungkan (100%)
f. Laba tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (50%)
g. Selisih lebih karena penjabaran laporan keuangan
h. Dana setoran modal
i. Waran yang diterbitkan (50%)
j. Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka program kompensasi
berbasis saham (50%)
2.2. Faktor Pengurang
a. Disagio
b. Rugi tahun - tahun lalu yang dapat diperhitungkan ( 100%)
c. Rugi tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (100%)
d. Selisih kurang karena penjabaran laporan keuangan
e. Pendapatan komprehensif lain : Kerugian dari penurunan nilai wajar
atas penyertaan dalam kategori tersedia untuk dijual
f. Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian penurunan nilai
atas aset produktif
g. Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas aset non produktif
yang wajib dihitung
h. Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan
dalam trading book
3. Modal Inovatif
3.1. Surat berharga subordinasi (perpetual non kumulatif)
3.2. Pinjaman subordinasi (perpetual non kumulatif)
3.3. Instrumen modal inovatif lainnya
4. Faktor Pengurang Modal Inti
4.1. Goodwill
4.2. aset tidak berwujud lainnya
4.3. Penyertaan (50%)
4.4. Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi (50%)
5. Kepentingan Minoritas
B. Modal Pelengkap
1. Level Atas (Upper Tier 2)
1.1. Saham Preferen (perpetual kumulatif)
1.2. Surat berharga subordinasi (perpetual kumulatif)
1.3. Pinjaman subordinasi (perpetual kumulatif)
1.4. Mandatory convertible bond
1.5. Modal Inovatif yang tidak diperhitungkan sebagai Modal inti
1.6. Instrumen modal pelengkap level atas (upper tier 2) lainnya
1.7. Revaluasi aset tetap
1.8. Cadangan umum aset produktif (maks 1.25% ATMR)
1.9. Pendapatan komprehensif lain : Keuntungan dari peningkatan nilai wajar
atas penyertaan dalam kategori tersedia untuk dijual (45%)
2. Level Bawah (Lower Tier 2) maksimum 50% modal inti
2.1. Redeemable preference shares
2.2. Pinjaman atau obligasi subordinasi yang dapat diperhitungkan
2.3. Instrumen modal pelengkap level bawah (lower tier 2) lainnya
3. Faktor Pengurang Modal Pelengkap
3.1. Penyertaan (50%)
3.2. Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi (50%)
C. Faktor Pengurang modal Inti dan Modal Pelengkap
Eksposur Sekuritisasi
D. Modal Pelengkap Tambahan Yang Memenuhi Persyaratan (Tier 3)
E. MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK
MENGANTISIPASI RESIKO PASAR
II. TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP ( A+B-C)
III. TOTAL MODAL INTI, MODAL PELENGKAP, DAN MODAL PELENGKAP
TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI RISIKO PASAR
(A+B-C+E)
IV. ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO KREDIT
V. ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO OPERASIONAL
VI. ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO PASAR
VII. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO KREDIT
DAN RISIKO OPERASIONAL [II:(IV+V)]
VIII. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO KREDIT,
RISIKO OPERASIONAL DAN RISIKO PASAR [III:(IV+V+VI)]
1.648.197
1.451.228
1.652.093
950.804
560.337
416.922
33.496
109.919
-
952.056
418.787
33.269
500.000
-
(363.300 )
-
(250.698)
-
-
-
(350.048 )
(243.102)
(13.252 )
(7.596)
-
-
-
-
(69 )
(69 )
940.369
328.706
204.579
124.127
(69)
(69)
1.043.676
330.057
204.579
125.478
611.731
611.731
(69 )
(69 )
-
713.687
713.687
(69)
(69)
-
12.072
26.993
11.267
2.588.566
25.193
2.695.768
2.599.833
14.863.871
1.365.109
201.192
2.720.961
14.918.572
1.171.532
449.880
15,95%
16,75%
15,82%
16,45%
PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN
31 DESEMBER 2013 DAN 31 DESEMBER 2012
NO.
BANK
31 DES 2013
31 DES 2012
RASIO
1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM)
2. Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap
total aset produktif dan aset non produktif
3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif
4. Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif
5. NPL Gross
6. NPL net
7. Return on Asset (ROA)
8. Return on Equity (ROE)
9. Net Interest Margin (NIM)
10. Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO)
11. Loan to Deposit Ratio (LDR)
Kepatuhan (Compliance)
1. a. Persentase pelanggaran BMPK
i. Pihak terkait
ii. Pihak tidak terkait
b. Persentase pelampauan BMPK
i. Pihak terkait
ii. Pihak tidak terkait
2. Giro Wajib Minimum (GWM)
a. GWM Utama Rupiah
b. GWM Valuta asing
3. Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan
15,82%
16,45%
2,21%
1,64%
0,43%
1,96%
1,76%
1,39%
12,53%
5,31%
85,27%
88,87%
1,28%
0,73%
0,06%
0,85%
0,80%
0,66%
13,14%
4,22%
93,03%
87,42%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
8,07%
8,33%
1,40%
8,08%
8,67%
3,16%
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
83.252
-
-
-
-
-
83.252
-
39.983
-
-
-
-
-
39.983
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
33.690
7.672
-
-
-
-
-
33.690
7.672
-
5.000
-
-
-
-
-
5.000
-
60.043
190.036
-
-
-
454
60.043
190.490
118.551
511.749
-
-
-
345
118.551
512.094
516
-
-
-
-
516
-
-
-
-
-
-
1.603.782
60.284
-
-
-
-
1.603.782
60.284
1.601.010
-
-
-
-
-
1.601.010
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
108.633
-
-
-
-
108.633
115.945
-
-
-
-
115.945
1.451.096
9.165
6.557
-
6.804
-
1.042
-
17.041
-
1.482.540
9.165
889.085
18.149
1.806
-
1.590
-
6.751
-
7.930
-
907.162
18.149
9.846.895
1.779.526
1.039.882
913.025
9.427
-
60.763
28.888
177.907
-
11.134.874
2.721.439
10.856.393
1.388.272
1.239.397
672.191
62.851
23.601
-
26.893
-
12.185.534
2.084.064
62.122
405.424
1.386.409
137
-
1.053
424.828
-
53.981
28.888
-
-
8.668
-
117.156
434.312
1.819.905
137
-
68.716
981.790
137
-
74.963
415.576
-
55.263
23.601
1.580
-
-
7.080
-
123.979
98.564
1.406.026
137
-
54.444
62.191
4.701
119.601
15
-
9.584
1
14.583
33
90.045
174.079
62.206
118.913
158.706
207.168
9.340
-
7.874
11.036
86.418
158.706
207.168
114.668
Tanggal 31 DESEMBER 2013
(dalam jutaan rupiah)
NO.
1.
2.
3.
4.
5.
KETERANGAN
2013
Pokok Kredit/Baki Debet
Nilai Pembelian Kredit
PPAP dari Transaksi Pembelian
PPAP Yang Dibentuk
Pendapatan Bunga
350
1.604.261
4
-
TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF
31 DESEMBER 2013
(dalam jutaan rupiah)
NO.
A.
TRANSAKSI
Terkait dengan Nilai Tukar
1. Spot
2. Forward
3. Option
a. Jual
b. Beli
4. Future
5. Swap
6. Lainnya
Terkait dengan Suku Bunga
1. Forward
2. Option
a. Jual
b. Beli
3. Future
4. Swap
5. Lainnya
Lainnya
B.
C.
BANK
Tujuan
Trading
Hedging
Nilai Notional
JUMLAH
Tagihan dan Liabilitas derivatif
Tagihan
Liabilitas
36.510
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
36.510
-
-
-
-
PENGURUS BANK
DEWAN KOMISARIS
- Komisaris Utama / Komisaris Independen
: Kiki Syahnakri
- Wakil Komisaris Utama
: Tomy Winata
- Wakil Komisaris Utama
: Sugianto Kusuma
- Komisaris Independen
: Andry Siantar,S.H.
- Komisaris Independen
: Edijanto
DIREKSI
-
Direktur Utama
Direktur
Direktur
Direktur
Direktur
Direktur
:
:
:
:
:
:
Andy Kasih
Henny A. Nangoi
Alex Susanto
Handoyo (Jet) Soedirdja
Dyah Hindraswarini
Elizawatie Simon *)
PEMILIK BANK
PER 31 DESEMBER 2013
INFORMASI LAIN
Total aset bank yang dijaminkan
a. Pada Bank Indonesia
b. Pada pihak lain
Total CKPN aset keuangan atas aset produktif
Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif
Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit
Persentase kredit kepada Usaha Mikro kecil (UMK) terhadap total kredit
Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur
Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total debitur
Lainnya
a. Penerusan kredit
b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah
c. Aset produktif yang dihapus buku
d. Aset produktif dihapusbuku yang dipulihkan/berhasil ditagih
e. Aset produktif yang dihapus tagih
167.192
50.000
79.141
429.189
9,67%
1,66%
33,19%
20,51%
167.192
50.000
10.546
250.917
6,07%
1,91%
29,74%
21,88%
22.939
122.415
532
25.799
22.713
532
2013
CKPN
POS-POS
Individual
Penempatan pada bank lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga
Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
Tagihan Akseptasi
Kredit
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
I.
A.
PEMBELIAN KREDIT DARI BPPN
-
31 DESEMBER 2013 DAN 31 DESEMBER 2012
(dalam jutaan rupiah)
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
BANK
31 DES 2013 31 DES 2012
POS-POS
JUMLAH
CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN
No
NO.
345
29.777
-
Kolektif
49.019
-
PT. Arthamulia Sentosajaya
PT. Cerana Arthaputra
PT. Karya Nusantara Permai
PT. Pirus Platinum Murni
PT. Puspita Bisnispuri
PT. Sumber Kencana Graha
Masyarakat
Total
*) Dalam proses fit & proper test
:
:
:
:
:
:
:
6,31%
10,10%
5,44%
6,31%
6,31%
16,70%
48,83%
:
100,00%
CATATAN:
1. Penyajian Laporan Keuangan disusun sesuai dengan :
- Peraturan Bank Indonesia No. 7/50/PBI/2005 tanggal 29 November 2005 tentang Perubahan Atas
Peraturan Bank Indonesia Nomor 3/22/PBI/2001 tanggal 13 Desember 2001 tentang Transparansi Kondisi
Keuangan Bank
- Surat Edaran Bank Indonesia No. 13/30/DPNP tanggal 16 Desember 2011 perihal Perubahan ketiga atas Surat
Edaran Bank Indonesia No. 3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 perihal Laporan Keuangan Publikasi
Triwulanan dan Bulanan Bank Umum serta Laporan Tertentu Yang Disampaikan kepada Bank Indonesia,
sebagaimana telah diubah dengan Surat Edaran Bank Indonesia No. 7/10/DPNP tanggal 31 Maret 2005
- Surat Edaran Bank Indonesia No.14/35/DPNP tanggal10 Desember 2012 dan Peraturan Bank Indonesia
No.14/14/PBI/2012 tanggal18 Oktober 2012, tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank
- Peraturan Bapepam Nomor X.K.2 tentang Kewajiban Penyampaian Laporan Keuangan Berkala dan mengacu
pada Surat Edaran Bapepam SE-02/PM/2002 Tanggal 27 Desember 2002 tentang Pedoman Penyajian dan
Pengungkapan Laporan Keuangan Emiten atau Perusahaan Publik serta surat PT Bursa Efek Jakarta
No. S-2200/BEJ-PEM/09-2002 tanggal 4 September 2002.
2. Informasi keuangan ini berasal dari Laporan Keuangan yang berakhir 31 Desember 2013 dan 2012 yang telah
diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Tjahjadi & Tamara dengan pendapat wajar tanpa pengecualian.
3. Pemegang saham akhir PT. Arthamulia Sentosajaya, PT. Cerana Arthaputra, PT. Karya Nusantara Permai,
PT. Pirus Platinum Murni, PT. Puspita Bisnispuri adalah Tomy Winata dan Sugianto Kusuma, dan pemegang
saham akhir PT. Sumber Kencana Graha adalah Sugianto Kusuma.
4. Kurs USD per 31 Desember 2013 dan 2012 adalah Rp.12.170,- dan Rp.9.637,50
2012
PPA wajib dibentuk
Umum
Khusus
454
123.274
298.594
-
CKPN
Individual
345
4.183
-
Kolektif
6.018
-
PPA wajib dibentuk
Umum
Khusus
345
122.747
127.825
-
Jakarta, Maret 2014
SE & O
Direksi
Andy Kasih
Direktur Utama
Alex Susanto
Direktur
LAPORAN LABA RUGI KOMPREHENSIF
NO.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
18.
19.
BANK
31 DES 2013 31 DES 2012
POS-POS
ASET
Kas
Penempatan pada Bank Indonesia
Penempatan Pada Bank lain
Tagihan Spot dan Derivatif
Surat Berharga
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo)
Tagihan Akseptasi
Kredit
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Pembiayaan syariah
Penyertaan
Cadangan Kerugian Penurunan Nilai Aset Keuangan -/a. Surat Berharga
b. Kredit
c. Lainnya
Aset Tidak Berwujud
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud
Aset Tetap dan Inventaris
Akumulasi Penyusutan Aset Tetap dan Inventaris -/Aset non produktif
a. Properti Terbengkalai
b. Aset yang diambil alih
c. Rekening Tunda
d. Aset Antar Kantor
i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset non keuangan -/Sewa pembiayaan
Aset Pajak Tangguhan
Aset lainnya
TOTAL ASET
NO.
232.428
1.763.654
630.645
-
12.
13.
14.
15.
16.
LIABILITAS
Giro
Tabungan
Simpanan Berjangka
Dana Investasi revenue sharing
Pinjaman dari Bank Indonesia
Pinjaman dari Bank Lain
Liabilitas Spot dan Derivatif
Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)
Utang Akseptasi
Surat Berharga yang diterbitkan
Pinjaman yang diterima
a. Pinjaman yang dapat diperhitungkan sebagai modal
b. Pinjaman yang diterima lainnya
Setoran Jaminan
Liabilitas Antar Kantor
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Liabilitas Pajak Tangguhan
Liabilitas lainnya
Dana Investasi profit sharing
TOTAL LIABILITAS
60.284
1.121.241
482.541
108.633
280.055
1.320.952
3
115.945
15.431.270
137
22.757
15.212.135
137
(78.796 )
(345 )
779.783
(67.315 )
(10.201)
(345)
755.510
(28.796)
33.391
-
29.147
-
35.719
251.600
21.188.582
29.620
205.125
20.558.771
1.
2.
2.823.376
1.247.243
13.292.787
145.612
580
108.633
-
3.220.092
1.123.313
13.057.709
17
52.311
115.945
-
611.731
2.205
10.649
713.687
4.410
7.311
333.942
18.576.759
15
326.632
18.621.442
1.502.424
(51.196 )
-
1.502.424
(551.619)
-
416.922
-
418.787
50.000
-
-
-
454.620
-
454.620
-
-
-
63.117
225.937
63.117
2.611.823
1.937.329
2.611.823
21.188.582
1.937.329
20.558.771
Pendapatan Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Beban Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Pendapatan ( Beban) Bunga Bersih
1.940.331
1.762.242
178.089
942.104
868.699
73.405
998.227
1.859.187
1.720.763
138.424
1.033.193
970.315
62.878
825.994
II
B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga
1.
2.
EKUITAS
17. Modal Disetor
a. Modal dasar
b. Modal yang belum disetor -/c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/18. Tambahan modal disetor
a. Agio
b. Disagio -/c. Modal Sumbangan
d. Dana setoran modal
e. Lainnya
19. Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam
kelompok tersedia untuk dijual
c. Bagian efektif lindung nilai arus kas
d. Selisih penilaian kembali aset tetap
e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti
g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain
h. Lainnya
20. Selisih kuasi reorganisasi
21. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali
22. Ekuitas lainnya
23. Cadangan
a. Cadangan umum
b. Cadangan tujuan
24. Laba/rugi
a. Tahun-tahun lalu
b. Tahun berjalan
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK
25. Kepentingan non pengendali
TOTAL EKUITAS
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS
I
A. Pendapatan dan Beban Bunga
LIABILITAS DAN EKUITAS
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
NO.
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
315.001
2.464.389
250.533
516
Pendapatan Operasional Selain Bunga
a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan (mark to market)
i. Surat Berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan
c. Keuntungan penjualan aset keuangan
i. Surat Berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif ( realised)
e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method
f. Dividen
g. Komisi/provisi/fee dan administrasi
h. pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai
g. Pendapatan lainnya
Beban Operasional Selain Bunga
a. Penurunan nilai wajar aset keuangan (mark to market)
i. Surat Berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan
c. Kerugian penjualan aset keuangan
i. Surat Berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised)
e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment)
i. Surat Berharga
ii. Kredit
iii. Pembiayaan Syariah
iv. Aset keuangan lainnya
f. Kerugian terkait risiko operasional
g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method
h. Komisi/provisi/fee dan administrasi
i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan)
j. Beban tenaga kerja
k. Beban promosi
l. Beban lainnya
Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih
LABA (RUGI) OPERASIONAL
113.126
112.144
317
-
22.404
-
1.877
47.776
34
25.653
83
37.386
808.866
15.834
29.387
1
26.498
18.020
800.761
307
-
27.615
-
22.743
10.386
9.574
III
IV
BANK
31 DES 2013 31 DES 2012
POS-POS
TAGIHAN KOMITMEN
1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan
3. Lainnya
KEWAJIBAN KOMITMEN
1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik
a. BUMN
i. Committed
- Rupiah
- Valuta asing
ii. Uncommitted
- Rupiah
- Valuta asing
b. Lainnya
i. Committed
ii. Uncommitted
2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik
a. Committed
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Uncommitted
i. Rupiah
ii. Valuta asing
3. Irrevocable L/C yang masih berjalan
a. L/C luar negeri
b. L/C dalam negeri
4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan
5. Lainnya
TAGIHAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diterima
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian
a. Bunga kredit yang diberikan
b. Bunga lainnya
3. Lainnya
KEWAJIBAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diberikan
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Lainnya
Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris
Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing
Pendapatan (beban) non operasional lainnya
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK
Pajak Penghasilan
a. Taksiran pajak tahun berjalan
b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH
PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing
b. keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam
kelompok tersedia untuk dijual
c. bagian efektif dari lindung nilai arus kas
d. keuntungan revaluasi aset tetap
e. bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
f. keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti
g. pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain
h. lainnya
Pendapatan Komprehensif lain tahun berjalan - net pajak penghasilan terkait
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
Laba yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL LABA TAHUN BERJALAN
Total Laba Komprehensif yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT
DIVIDEN
LABA BERSIH PER SAHAM (dalam rupiah penuh)
LABA BERSIH 31 DESEMBER 2012 SETELAH KUASI REORGANISASI
835
2.832
(1.234)
2.433
139.810
Kenaikan (penurunan) liabilitas operasi
Liabilitas segera
Simpanan nasabah
Simpanan dari bank lain
Liabilitas lain lain
73.775
6.099
225.937
3.040
(3.421)
133.349
Kas Bersih Diperoleh dari (Digunakan untuk) Aktivitas Operasi
ARUS KAS DARI AKTIVITAS INVESTASI
Penjualan aset tetap
Penjualan (pembelian) surat berharga
Pembelian aset tetap
Kas Bersih Digunakan untuk Aktivitas Investasi
ARUS KAS DARI AKTIVITAS PENDANAAN
Tambahan modal disetor lainnya
Pembayaran pinjaman diterima
Pembayaran pinjaman subordinasi
Penawaran Umum Terbatas IV
Agio Saham
Kas Bersih Digunakan untuk Aktivitas Pendanaan
KENAIKAN (PENURUNAN) BERSIH KAS DAN SETARA KAS
Pengaruh perubahan kurs mata uang asing
KAS DAN SETARA KAS PADA AWAL PERIODE
KAS DAN SETARA KAS PADA AKHIR PERIODE
PENGUNGKAPAN TAMBAHAN
Kas dan Setara Kas terdiri dari :
Kas
Giro pada Bank Indonesia
Giro pada bank lain
Penempatan pada Bank Indonesia dan Bank lain yang
jatuh tempo dalam 3 bulan dari tanggal akuisisi
Sertifikat Bank Indonesia yang jatuh tempo
dalam 3 bulan dari tanggal akuisisi
JUMLAH
-
-
-
225.937
133.349
225.937
17,26
133.349
15,55
63.117
9.277
-
1.799
2.839.419
8.267
2.242.329
-
-
3.129
-
1.823
-
17.754
18.524
182.550
-
101.214
71.543
-
-
-
6.559
-
6.888
-
88.134
33.586
50.000
118.779
30.046
50.000
31 DES 2013
(122 )
4.864
(13.616 )
(8.874 )
293.613
-
10.915
-
BANK
POS-POS
118.858
26
40
280.575
17.147
346.926
(688.617)
137.377
-
49.461
-
UNTUK PERIODE 12 BULAN YANG BERAKHIR 31 DESEMBER 2013 DAN 31 DESEMBER 2012
(dalam jutaan rupiah)
63.137
157
318.024
21.002
379.109
(695.740 )
302.487
-
36.510
-
LAPORAN ARUS KAS
ARUS KAS DARI AKTIVITAS OPERASI
Bunga diterima
Bunga dibayar
Pendapatan operasional lainnya yg diterima
Beban tenaga kerja yang dibayar
Beban umum dan administrasi yang dibayar
Pendapatan (beban) non operasional yang diterima (dibayar)
Pembayaran pajak penghasilan
Laba sebelum perubahan dalam aset dan liabilitas operasi
31 DES 2012
1.943.854
(934.744 )
(1.987 )
(281.128 )
(386.429 )
(13.667 )
(29.152 )
296.747
1.906.161
(1.034.568 )
56.499
(245.894 )
(723.216 )
(1.259 )
(33.874 )
(76.151 )
22.756
(213.678 )
(62.418 )
(253.340 )
(1.055)
(1.820.246 )
(53.435 )
(1.874.736 )
Penurunan (kenaikan) dalam aset operasi
Penempatan pada Bank Indonesia dan bank lain
Kredit yang diberikan
Aset lain-lain
PENDAPATAN (BEBAN) NON OPERASIONAL
1.
2.
3.
31 DESEMBER 2013 DAN 31 DESEMBER 2012
(dalam jutaan rupiah)
31 DESEMBER 2013 DAN 31 DESEMBER 2012
(dalam jutaan rupiah)
BANK
31 DES 2013 31 DES 2012
POS-POS
LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM TRIWULANAN BANK UMUM
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI
31 DESEMBER 2013 DAN 31 DESEMBER 2012
(dalam jutaan rupiah)
31 DESEMBER 2013 DAN 31 DESEMBER 2012
(dalam jutaan rupiah)
(21.517 )
(35.707 )
93.299
(27.248 )
8.827
52.234
47.380
1.073.614
(2.205 )
(454.281 )
664.508
(1.286.379 )
121
434.108
(31.301 )
402.928
705
(110.820 )
(10.107 )
(120.222 )
(2.205 )
(101.955 )
450.424
(1.865 )
344.399
799.561
100.790
2.626.726
3.527.077
50.000
(2.205 )
(101.955 )
(54.160 )
(1.460.761 )
47.423
4.040.064
2.626.726
315.001
1.444.552
200.533
232.428
1.448.689
530.645
1.069.837
414.964
497.154
3.527.077
2.626.726
KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA
31 DESEMBER 2013 DAN 31 DESEMBER 2012
(dalam jutaan rupiah)
BANK
NO.
2013
POS-POS
L
I.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
II
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
III
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
PIHAK TERKAIT
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. valuta asing
Surat berharga
a. Rupiah
b. valuta asing
Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
b. valuta asing
Tagihan Akseptasi
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah
b. valuta asing
aset yang diambil alih
PIHAK TIDAK TERKAIT
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. valuta asing
Surat berharga
a. Rupiah
b. valuta asing
Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
b. valuta asing
Tagihan Akseptasi
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Transaksi rekening administratif
a. Rupiah
b. valuta asing
Aset yang diambil alih
DPK
KL
2012
D
M
JUMLAH
L
DPK
KL
D
M
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
KOMPONEN MODAL
MODAL INTI
1. Modal disetor
2. Cadangan Tambahan Modal
2.1. Faktor Penambah
a. Agio
b. Modal sumbangan
c. Cadangan umum
d. Cadangan Tujuan
e. Laba tahun - tahun lalu yang dapat diperhitungkan (100%)
f. Laba tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (50%)
g. Selisih lebih karena penjabaran laporan keuangan
h. Dana setoran modal
i. Waran yang diterbitkan (50%)
j. Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka program kompensasi
berbasis saham (50%)
2.2. Faktor Pengurang
a. Disagio
b. Rugi tahun - tahun lalu yang dapat diperhitungkan ( 100%)
c. Rugi tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (100%)
d. Selisih kurang karena penjabaran laporan keuangan
e. Pendapatan komprehensif lain : Kerugian dari penurunan nilai wajar
atas penyertaan dalam kategori tersedia untuk dijual
f. Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian penurunan nilai
atas aset produktif
g. Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas aset non produktif
yang wajib dihitung
h. Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan
dalam trading book
3. Modal Inovatif
3.1. Surat berharga subordinasi (perpetual non kumulatif)
3.2. Pinjaman subordinasi (perpetual non kumulatif)
3.3. Instrumen modal inovatif lainnya
4. Faktor Pengurang Modal Inti
4.1. Goodwill
4.2. aset tidak berwujud lainnya
4.3. Penyertaan (50%)
4.4. Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi (50%)
5. Kepentingan Minoritas
B. Modal Pelengkap
1. Level Atas (Upper Tier 2)
1.1. Saham Preferen (perpetual kumulatif)
1.2. Surat berharga subordinasi (perpetual kumulatif)
1.3. Pinjaman subordinasi (perpetual kumulatif)
1.4. Mandatory convertible bond
1.5. Modal Inovatif yang tidak diperhitungkan sebagai Modal inti
1.6. Instrumen modal pelengkap level atas (upper tier 2) lainnya
1.7. Revaluasi aset tetap
1.8. Cadangan umum aset produktif (maks 1.25% ATMR)
1.9. Pendapatan komprehensif lain : Keuntungan dari peningkatan nilai wajar
atas penyertaan dalam kategori tersedia untuk dijual (45%)
2. Level Bawah (Lower Tier 2) maksimum 50% modal inti
2.1. Redeemable preference shares
2.2. Pinjaman atau obligasi subordinasi yang dapat diperhitungkan
2.3. Instrumen modal pelengkap level bawah (lower tier 2) lainnya
3. Faktor Pengurang Modal Pelengkap
3.1. Penyertaan (50%)
3.2. Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi (50%)
C. Faktor Pengurang modal Inti dan Modal Pelengkap
Eksposur Sekuritisasi
D. Modal Pelengkap Tambahan Yang Memenuhi Persyaratan (Tier 3)
E. MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK
MENGANTISIPASI RESIKO PASAR
II. TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP ( A+B-C)
III. TOTAL MODAL INTI, MODAL PELENGKAP, DAN MODAL PELENGKAP
TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI RISIKO PASAR
(A+B-C+E)
IV. ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO KREDIT
V. ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO OPERASIONAL
VI. ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO PASAR
VII. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO KREDIT
DAN RISIKO OPERASIONAL [II:(IV+V)]
VIII. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO KREDIT,
RISIKO OPERASIONAL DAN RISIKO PASAR [III:(IV+V+VI)]
1.648.197
1.451.228
1.652.093
950.804
560.337
416.922
33.496
109.919
-
952.056
418.787
33.269
500.000
-
(363.300 )
-
(250.698)
-
-
-
(350.048 )
(243.102)
(13.252 )
(7.596)
-
-
-
-
(69 )
(69 )
940.369
328.706
204.579
124.127
(69)
(69)
1.043.676
330.057
204.579
125.478
611.731
611.731
(69 )
(69 )
-
713.687
713.687
(69)
(69)
-
12.072
26.993
11.267
2.588.566
25.193
2.695.768
2.599.833
14.863.871
1.365.109
201.192
2.720.961
14.918.572
1.171.532
449.880
15,95%
16,75%
15,82%
16,45%
PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN
31 DESEMBER 2013 DAN 31 DESEMBER 2012
NO.
BANK
31 DES 2013
31 DES 2012
RASIO
1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM)
2. Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap
total aset produktif dan aset non produktif
3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif
4. Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif
5. NPL Gross
6. NPL net
7. Return on Asset (ROA)
8. Return on Equity (ROE)
9. Net Interest Margin (NIM)
10. Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO)
11. Loan to Deposit Ratio (LDR)
Kepatuhan (Compliance)
1. a. Persentase pelanggaran BMPK
i. Pihak terkait
ii. Pihak tidak terkait
b. Persentase pelampauan BMPK
i. Pihak terkait
ii. Pihak tidak terkait
2. Giro Wajib Minimum (GWM)
a. GWM Utama Rupiah
b. GWM Valuta asing
3. Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan
15,82%
16,45%
2,21%
1,64%
0,43%
1,96%
1,76%
1,39%
12,53%
5,31%
85,27%
88,87%
1,28%
0,73%
0,06%
0,85%
0,80%
0,66%
13,14%
4,22%
93,03%
87,42%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
8,07%
8,33%
1,40%
8,08%
8,67%
3,16%
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
83.252
-
-
-
-
-
83.252
-
39.983
-
-
-
-
-
39.983
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
33.690
7.672
-
-
-
-
-
33.690
7.672
-
5.000
-
-
-
-
-
5.000
-
60.043
190.036
-
-
-
454
60.043
190.490
118.551
511.749
-
-
-
345
118.551
512.094
516
-
-
-
-
516
-
-
-
-
-
-
1.603.782
60.284
-
-
-
-
1.603.782
60.284
1.601.010
-
-
-
-
-
1.601.010
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
108.633
-
-
-
-
108.633
115.945
-
-
-
-
115.945
1.451.096
9.165
6.557
-
6.804
-
1.042
-
17.041
-
1.482.540
9.165
889.085
18.149
1.806
-
1.590
-
6.751
-
7.930
-
907.162
18.149
9.846.895
1.779.526
1.039.882
913.025
9.427
-
60.763
28.888
177.907
-
11.134.874
2.721.439
10.856.393
1.388.272
1.239.397
672.191
62.851
23.601
-
26.893
-
12.185.534
2.084.064
62.122
405.424
1.386.409
137
-
1.053
424.828
-
53.981
28.888
-
-
8.668
-
117.156
434.312
1.819.905
137
-
68.716
981.790
137
-
74.963
415.576
-
55.263
23.601
1.580
-
-
7.080
-
123.979
98.564
1.406.026
137
-
54.444
62.191
4.701
119.601
15
-
9.584
1
14.583
33
90.045
174.079
62.206
118.913
158.706
207.168
9.340
-
7.874
11.036
86.418
158.706
207.168
114.668
Tanggal 31 DESEMBER 2013
(dalam jutaan rupiah)
NO.
1.
2.
3.
4.
5.
KETERANGAN
2013
Pokok Kredit/Baki Debet
Nilai Pembelian Kredit
PPAP dari Transaksi Pembelian
PPAP Yang Dibentuk
Pendapatan Bunga
350
1.604.261
4
-
TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF
31 DESEMBER 2013
(dalam jutaan rupiah)
NO.
A.
TRANSAKSI
Terkait dengan Nilai Tukar
1. Spot
2. Forward
3. Option
a. Jual
b. Beli
4. Future
5. Swap
6. Lainnya
Terkait dengan Suku Bunga
1. Forward
2. Option
a. Jual
b. Beli
3. Future
4. Swap
5. Lainnya
Lainnya
B.
C.
BANK
Tujuan
Trading
Hedging
Nilai Notional
JUMLAH
Tagihan dan Liabilitas derivatif
Tagihan
Liabilitas
36.510
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
36.510
-
-
-
-
PENGURUS BANK
DEWAN KOMISARIS
- Komisaris Utama / Komisaris Independen
: Kiki Syahnakri
- Wakil Komisaris Utama
: Tomy Winata
- Wakil Komisaris Utama
: Sugianto Kusuma
- Komisaris Independen
: Andry Siantar,S.H.
- Komisaris Independen
: Edijanto
DIREKSI
-
Direktur Utama
Direktur
Direktur
Direktur
Direktur
Direktur
:
:
:
:
:
:
Andy Kasih
Henny A. Nangoi
Alex Susanto
Handoyo (Jet) Soedirdja
Dyah Hindraswarini
Elizawatie Simon *)
PEMILIK BANK
PER 31 DESEMBER 2013
INFORMASI LAIN
Total aset bank yang dijaminkan
a. Pada Bank Indonesia
b. Pada pihak lain
Total CKPN aset keuangan atas aset produktif
Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif
Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit
Persentase kredit kepada Usaha Mikro kecil (UMK) terhadap total kredit
Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur
Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total debitur
Lainnya
a. Penerusan kredit
b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah
c. Aset produktif yang dihapus buku
d. Aset produktif dihapusbuku yang dipulihkan/berhasil ditagih
e. Aset produktif yang dihapus tagih
167.192
50.000
79.141
429.189
9,67%
1,66%
33,19%
20,51%
167.192
50.000
10.546
250.917
6,07%
1,91%
29,74%
21,88%
22.939
122.415
532
25.799
22.713
532
2013
CKPN
POS-POS
Individual
Penempatan pada bank lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga
Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
Tagihan Akseptasi
Kredit
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
I.
A.
PEMBELIAN KREDIT DARI BPPN
-
31 DESEMBER 2013 DAN 31 DESEMBER 2012
(dalam jutaan rupiah)
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
BANK
31 DES 2013 31 DES 2012
POS-POS
JUMLAH
CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN
No
NO.
345
29.777
-
Kolektif
49.019
-
PT. Arthamulia Sentosajaya
PT. Cerana Arthaputra
PT. Karya Nusantara Permai
PT. Pirus Platinum Murni
PT. Puspita Bisnispuri
PT. Sumber Kencana Graha
Masyarakat
Total
*) Dalam proses fit & proper test
:
:
:
:
:
:
:
6,31%
10,10%
5,44%
6,31%
6,31%
16,70%
48,83%
:
100,00%
CATATAN:
1. Penyajian Laporan Keuangan disusun sesuai dengan :
- Peraturan Bank Indonesia No. 7/50/PBI/2005 tanggal 29 November 2005 tentang Perubahan Atas
Peraturan Bank Indonesia Nomor 3/22/PBI/2001 tanggal 13 Desember 2001 tentang Transparansi Kondisi
Keuangan Bank
- Surat Edaran Bank Indonesia No. 13/30/DPNP tanggal 16 Desember 2011 perihal Perubahan ketiga atas Surat
Edaran Bank Indonesia No. 3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 perihal Laporan Keuangan Publikasi
Triwulanan dan Bulanan Bank Umum serta Laporan Tertentu Yang Disampaikan kepada Bank Indonesia,
sebagaimana telah diubah dengan Surat Edaran Bank Indonesia No. 7/10/DPNP tanggal 31 Maret 2005
- Surat Edaran Bank Indonesia No.14/35/DPNP tanggal10 Desember 2012 dan Peraturan Bank Indonesia
No.14/14/PBI/2012 tanggal18 Oktober 2012, tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank
- Peraturan Bapepam Nomor X.K.2 tentang Kewajiban Penyampaian Laporan Keuangan Berkala dan mengacu
pada Surat Edaran Bapepam SE-02/PM/2002 Tanggal 27 Desember 2002 tentang Pedoman Penyajian dan
Pengungkapan Laporan Keuangan Emiten atau Perusahaan Publik serta surat PT Bursa Efek Jakarta
No. S-2200/BEJ-PEM/09-2002 tanggal 4 September 2002.
2. Informasi keuangan ini berasal dari Laporan Keuangan yang berakhir 31 Desember 2013 dan 2012 yang telah
diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Tjahjadi & Tamara dengan pendapat wajar tanpa pengecualian.
3. Pemegang saham akhir PT. Arthamulia Sentosajaya, PT. Cerana Arthaputra, PT. Karya Nusantara Permai,
PT. Pirus Platinum Murni, PT. Puspita Bisnispuri adalah Tomy Winata dan Sugianto Kusuma, dan pemegang
saham akhir PT. Sumber Kencana Graha adalah Sugianto Kusuma.
4. Kurs USD per 31 Desember 2013 dan 2012 adalah Rp.12.170,- dan Rp.9.637,50
2012
PPA wajib dibentuk
Umum
Khusus
454
123.274
298.594
-
CKPN
Individual
345
4.183
-
Kolektif
6.018
-
PPA wajib dibentuk
Umum
Khusus
345
122.747
127.825
-
Jakarta, Maret 2014
SE & O
Direksi
Andy Kasih
Direktur Utama
Alex Susanto
Direktur