LK Artha Graha Oktober Final Web
LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN
LAPORAN POSISI KEUANGAN / NERACA
NO.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
18.
19.
BANK
30 SEP 2017 31 DES 2016
POS-POS
NO.
ASET
Kas
Penempatan pada Bank Indonesia
Penempatan Pada Bank lain
Tagihan Spot dan Derivatif
Surat Berharga
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo)
Tagihan Akseptasi
Kredit
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Pembiayaan syariah
Penyertaan
Cadangan Kerugian Penurunan Nilai Aset Keuangan -/a. Surat Berharga
b. Kredit
c. Lainnya
Aset Tidak Berwujud
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud
Aset Tetap dan Inventaris
Akumulasi Penyusutan Aset Tetap dan Inventaris -/Aset non produktif
a. Properti Terbengkalai
b. Aset yang diambil alih
c. Rekening Tunda
d. Aset Antar Kantor
i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset non keuangan -/Sewa pembiayaan
Aset Pajak Tangguhan
Aset lainnya
311.136
2.377.147
304.689
205
337.042
2.424.197
168.949
123
2.192.018
705.272
41.836
18.632.346
137
(340.765)
(327)
73.212
(10.303)
2.225.959
(154.832)
1.338.384
1.249
57.907
442.220
152.375
802.375
940.750
47.613
18.011.030
137
(266.857)
(292)
73.212
(7.253)
2.225.014
(125.383)
869.546
57.907
509.453
TOTAL ASET
28.197.490
26.219.938
LIABILITAS
Giro
Tabungan
Simpanan Berjangka
Dana Investasi revenue sharing
Pinjaman dari Bank Indonesia
Pinjaman dari Bank Lain
Liabilitas spot dan Derivatif
Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)
Utang Akseptasi
Surat Berharga yang diterbitkan
Pinjaman yang diterima
Setoran Jaminan
Liabilitas Antar Kantor
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
14. Liabilitas Pajak Tangguhan
15. Liabilitas lainnya
16. Dana Investasi profit sharing
TOTAL LIABILITAS
17.
18.
19.
20.
21.
22.
23.
24.
25.
EKUITAS
Modal Disetor
a. Modal dasar
b. Modal yang belum disetor -/c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/Tambahan modal disetor
a. Agio
b. Disagio -/c. Modal Sumbangan
d. Dana setoran modal
e. Lainnya
Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok
tersedia untuk dijual
c. Bagian efektif lindung nilai arus kas
d. Keuntungan revaluasi aset tetap
e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti
g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain
h. Lainnya
Selisih kuasi reorganisasi
Selisih restrukturisasi entitas sepengendali
Ekuitas lainnya
Cadangan
a. Cadangan umum
b. Cadangan tujuan
Laba/rugi
a. Tahun-tahun lalu
b. Tahun berjalan
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK
Kepentingan non pengendali
TOTAL EKUITAS
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS
30 SEPTEMBER 2017 DAN 31 DESEMBER 2016
(dalam jutaan rupiah)
BANK
POS-POS
30 SEP 2017 31 DES 2016
NO.
I
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
LIABILITAS DAN EKUITAS
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
BANK
30 SEP 2017 30 SEP 2016
POS-POS
3.082.567
1.551.643
17.837.434
327.395
97
41.836
305.866
5.060
542.819
-
2.931.056
1.539.688
16.378.059
131.036
181
47.613
305.866
8.254
453.796
-
23.694.717
21.795.549
5.800.133
(4.048.651)
-
5.800.133
(4.048.651)
-
414.012
-
414.167
-
-
-
884
1.303.818
(44.792)
-
7
1.303.818
(44.792)
-
-
-
-
-
999.707
77.662
-
926.864
72.843
-
4.502.773
4.424.389
28.197.490
26.219.938
A. Pendapatan dan Beban Bunga
1. Pendapatan Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Beban Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Pendapatan ( Beban) Bunga Bersih
1.785.835
1.639.036
146.799
925.137
894.250
30.887
860.698
1.754.865
1.621.402
133.463
978.125
953.831
24.294
776.740
59.725
111.090
-
-
II
B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga
1. Pendapatan Operasional Selain Bunga
a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan (mark to market)
i. Surat Berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan
c. Keuntungan penjualan aset keuangan
i. Surat Berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised)
e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method
f. Dividen
g. Komisi/provisi/fee dan administrasi
h. pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai
g. Pendapatan lainnya
2. Beban Operasional Selain Bunga
a. Penurunan nilai wajar aset keuangan (mark to market)
i. Surat Berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan
c. Kerugian penjualan aset keuangan
i. Surat Berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised)
e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment)
i. Surat Berharga
ii. Kredit
iii. Pembiayaan Syariah
iv. Aset keuangan lainnya
f. Kerugian terkait risiko operasional
g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method
h. Komisi/provisi/fee dan administrasi
i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan)
j. Beban tenaga kerja
k. Beban promosi
l. Beban lainnya
Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih
LABA (RUGI) OPERASIONAL
4.053
19
24.039
4.037
27.577
823.585
1.029
451
44
18.603
52.729
38.234
800.072
-
749
-
-
152
-
78.681
15
146
314.460
22.741
407.543
(763.860 )
96.838
III
IV
POS-POS
TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
-
-
-
877
877
78.539
77.662
77.662
78.539
-
(1)
(1)
74.033
74.034
74.034
74.033
-
78.539
74.033
TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT
-
-
DEVIDEN
-
-
4,92
5,66
LABA BERSIH PER SAHAM (dalam rupiah penuh)
-
-
-
-
116
1.671.587
116
2.978.440
-
-
-
-
17.601
14.024
84.985
-
6.887
10.365
16.692
-
-
-
6.397
-
6.684
-
193.816
44.725
50.000
460.000
24.882
50.000
30 SEP 2017
30 SEP 2016
1.884.720
(917.477 )
(515.181 )
(314.460 )
(23.459 )
(9.752 )
49.143
1.663.778
(964.314)
(384.909)
(333.236)
(28.428)
(6.338)
45.005
Arus kas operasi sebelum perubahan dalam aset
dan liabilitas operasi
153.534
Penurunan (kenaikan) dalam aset operasi
Kredit yang diberikan
Aset lain-lain
Penempatan pada Bank Indonesia dan bank lain
(170.861 )
(23.060 )
(81.569 )
126.604
7.006
(142.040)
(275.490 )
(8.430)
Kenaikan (penurunan) liabilitas operasi
Simpanan nasabah
Simpanan dari bank lain
Liabilitas segera
Liabilitas lain lain
12.749
74.034
-
188.615
-
1.808.986
(465.634)
ATMR RISIKO OPERASIONAL
Kas netto Diperoleh dari Aktivitas Operasi
1.687.030
(482.506)
TOTAL ATMR
ARUS KAS DARI AKTIVITAS INVESTASI
Penjualan aset tetap
Penjualan (pembelian) surat berharga
Pembelian aset tetap
809
(1.001.791 )
(14.380 )
Kas netto Diperoleh (digunakan ) dari
aktivitas investasi
(1.015.362 )
(1.350.503)
I.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
II
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
III
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
PIHAK TERKAIT
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. valuta asing
Surat berharga
a. Rupiah
b. valuta asing
Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
b. valuta asing
Tagihan Akseptasi
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro. Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Tagihan lainnya
Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah
b. valuta asing
Aset yang diambil alih
PIHAK TIDAK TERKAIT
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. valuta asing
Surat berharga
a. Rupiah
b. valuta asing
Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
b. valuta asing
Tagihan Akseptasi
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro. Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Tagihan lainnya
Transaksi rekening administratif
a. Rupiah
b. valuta asing
Aset yang diambil alih
INFORMASI LAIN
Total aset bank yang dijaminkan
a. Pada Bank Indonesia
b. Pada pihak lain
Total CKPN aset keuangan atas aset produktif
Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif
Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit
Persentase kredit kepada Usaha Mikro kecil (UMK) terhadap total kredit
Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur
Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total debitur
Lainnya
a. Penerusan kredit
b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah
c. Aset produktif yang dihapus buku
d. Aset produktif dihapusbuku yang dipulihkan/berhasil ditagih
e. Aset produktif yang dihapus tagih
-
KL
-
-
M
-
JUMLAH
-
L
-
Kas Bersih Diperoleh dari (Digunakan untuk)
Aktivitas Pendanaan
-
-
KENAIKAN (PENURUNAN) NETTO KAS
DAN SETARA KAS
Pengaruh perubahan kurs mata uang asing
KAS DAN SETARA KAS PADA AWAL TAHUN
KAS DAN SETARA KAS PADA AKHIR TAHUN
Kas dan Setara Kas terdiri dari :
Kas
Giro Bank Indonesia
Giro bank lain
Penempatan pada Bank Indonesia dan Bank lain
yang jatuh tempo dalam 3 bulan dari tanggal akuisisi
Sertifikat Deposito Bank Indonesia yang jatuh tempo
dalam 3 bulan dari tanggal akuisisi
JUMLAH
-
DPK
-
KL
D
-
-
671.668
4.254
2.930.188
3.606.110
(1.833.009)
(34.274)
4.706.539
2.839.256
311.136
1.596.494
198.124
280.786
1.683.314
308.690
805.648
694.708
541.818
24.648
3.606.110
2.839.256
M
-
-
ATMR RISIKO KREDIT
926.864
74.034
(685.260 )
(467.109)
(44.792 )
(29.243)
-
(2)
-
-
-
(496.931 )
(383.888)
(143.537 )
(120.815 )
(57.907 )
(62.908 )
-
(53.976)
(61.434)
(61.434)
-
-
-
-
-
438.897
305.866
538.329
407.821
133.031
-
130.508
-
-
-
4.180.387
4.182.652
BANK
30 SEP 2017
30 SEP 2016
Rasio CET1
15,75%
17,19%
305.033
367.997
Rasio Tier 1
15,75%
17,19%
2.084.093
2.097.460
Rasio Tier 2
1,85%
2,54%
23.761.013
21.195.293
Rasio KPMM
17,59%
19,73%
9.28%
9.25%
9,28%
9,25%
ATMR RISIKO PASAR
CET 1 UNTUK BUFFER (%)
ALOKASI PEMENUHAN KPMM SESUAI PROFIL RISIKO
PERSENTASE BUFFER YANG WAJIB DIPENUHI OLEH BANK
Dari CET 1 (%)
4,50%
4,50%
Capital Conservation Buffer (%)
0,00%
Dari AT 1 (%)
0,00%
0,00%
Countercyclical Buffer (%)
0,00%
0,00%
Dari Tier 2 (%)
1,85%
2,54%
Capital Surcharge untuk Bank Sistemik (%)
0,00%
0,00%
0,00%
JUMLAH
-
30 SEPTEMBER 2017 DAN 30 SEPTEMBER 2016
NO.
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
4.972
-
2.476
-
-
-
-
-
2.476
-
319.791
-
-
-
-
-
319.791
-
158.268
-
-
-
-
-
158.268
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
26
-
-
-
-
-
26
-
14.732
-
-
-
-
-
14.732
-
161.774
142.588
-
-
-
327
161.774
142.915
185.101
280.189
-
-
-
300
185.101
280.489
19,73%
7,34%
4,66%
1,51%
5,66%
4,05%
0,48%
2,70%
4,98%
94,75%
82,91%
3,82%
2,35%
1,15%
2,91%
1,64%
0,43%
2,69%
4,74%
95,30%
80,26%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
6,59%
8,35%
2,73%
7,01%
8,91%
2,27%
Tanggal 30 SEPTEMBER 2017
(dalam jutaan rupiah)
1.
2.
3.
4.
5.
2017
KETERANGAN
Pokok Kredit/Baki Debet
Nilai Pembelian Kredit
PPAP dari Transaksi Pembelian
PPAP Yang Dibentuk
Pendapatan Bunga
2.004
1.604.261
20
-
TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF
30 SEPTEMBER 2017
(dalam jutaan rupiah)
NO.
A.
4.972
-
17,59%
PEMBELIAN KREDIT DARI BPPN
-
-
BANK
30 SEP 2017
30 SEP 2016
RASIO
1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM)
2. Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap
total aset produktif dan aset non produktif
3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif
4. Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif
5. NPL Gross
6. NPL net
7. Return on Asset (ROA)
8. Return on Equity (ROE)
9. Net Interest Margin (NIM)
10. Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO)
11. Loan to Funding Ratio (LFR)
Kepatuhan (Compliance)
1. a. Persentase pelanggaran BMPK
i. Pihak terkait
ii. Pihak tidak terkait
b. Persentase pelampauan BMPK
i. Pihak terkait
ii. Pihak tidak terkait
2. Giro Wajib Minimum (GWM)
a. GWM Utama Rupiah
b. GWM Valuta asing
3. Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan
NO.
B.
C.
TRANSAKSI
BANK
Tujuan
Trading
Hedging
Nilai Notional
Terkait dengan Nilai Tukar
1. Spot
2. Forward
3. Option
a. Jual
b. Beli
4. Future
5. Swap
6. Lainnya
Terkait dengan Suku Bunga
1. Forward
2. Option
a. Jual
b. Beli
3. Future
4. Swap
5. Lainnya
Lainnya
JUMLAH
Tagihan dan Liabilitas derivatif
Tagihan
Liabilitas
53.938
31.155
-
53.938
31.155
94
111
42
56
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
85.093
-
85.093
205
98
PENGURUS BANK
205
-
-
-
-
205
-
-
-
-
-
-
2.897.290
-
-
-
-
-
2.897.290
-
2.933.432
-
-
-
-
-
2.933.432
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
41.836
-
-
-
-
41.836
44.933
-
-
-
-
44.933
1.387.865
13.916
140.456
-
13.293
-
35.266
-
103.536
-
1.680.416
13.916
1.311.401
7.508
146.315
-
29.660
-
20.569
-
83.121
-
1.591.066
7.508
10.182.811
1.422.950
3.107.195
997.896
532.977
-
28.143
-
341.279
-
14.192.405
2.420.846
10.685.073
1.572.334
1.910.544
523.202
12.155
39.093
304.249
12.951.114
2.095.536
1.426.467
200.205
1.995.882
137
-
1.642.997
682.167
569.283
-
9.702
220.212
-
780
-
158.930
8.273
-
3.238.876
882.372
2.793.650
137
-
1.727.213
377.338
1.952.315
137
-
1.241.593
523.201
344.261
-
1.090
-
338
-
163.098
6.342
-
3.132.242
900.539
2.304.008
137
-
207.814
62.327
628.802
135.824
-
586.570
134.923
16.848
343.638
62.327
1.367.143
138.087
23.157
406.653
1.595
-
316.226
7.041
16.841
139.682
23.157
746.761
353.889
50.000
341.093
838.024
9,12%
2,69%
150,42%
134,48%
353.889
50.000
239.440
623.328
9,53%
1,65%
34,73%
16,95%
4.010
122.415
-
4.010
122.415
-
DEWAN KOMISARIS
-
Komisaris Utama/Komisaris Independen
Wakil Komisaris Utama
Wakil Komisaris Utama
Komisaris Independen
Komisaris Independen
Komisaris
:
:
:
:
:
:
2017
Individual
327
251.492
-
DIREKSI
-
Kiki Syahnakri
Tomy Winata
Sugianto Kusuma
Edijanto
Melania Halim *)
Richard Halim Kusuma *)
Direktur Utama
Direktur Kepatuhan dan Direktur Independen
Direktur
Direktur
Direktur
Direktur
Direktur
Direktur
:
:
:
:
:
:
:
:
Andy Kasih
Andry Siantar
Elizawatie Simon
Dyah Hindraswarini
Indra S. Budianto
Anas Latief
Handoyo (Jet) Soedirdja
Alex Susanto
PEMEGANG SAHAM PER 30 SEPTEMBER 2017
PT. Cakra Inti Utama
PT. Cerana Arthaputra
PT. Arthamulia Sentosajaya
PT. Pirus Platinum Murni
PT. Puspita Bisnispuri
PT. Karya Nusantara Permai
Masyarakat
:
:
:
:
:
:
:
15,62%
8,37%
5,26%
5,23%
5,23%
4,51%
55,78%
*) Belum diajukan Fit and Proper Test Otoritas Jasa Keuangan.
CATATAN:
1. Penyajian Laporan Keuangan disusun sesuai dengan :
- Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No.32/POJK.03/2016 tanggal 8 Agustus 2016 tentang Perubahan atas
Peraturan Otoritas Jasa Keuangan Nomor 6/POJK.03/2015 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank.
- Surat Edaran Bank Indonesia No. 13/30/DPNP tanggal 16 Desember 2011 perihal Perubahan ketiga atas Surat
Edaran Bank Indonesia No. 3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 perihal Laporan Keuangan Publikasi
Triwulanan dan Bulanan Bank Umum serta Laporan Tertentu Yang Disampaikan kepada Bank Indonesia.
- Surat Edaran Bank Indonesia No.14/35/DPNP tanggal10 Desember 2012 perihal Laporan Tahunan Bank
Umum dan Laporan Tahunan tertentu yang disampaikan kepada Bank Indonesia
- Peraturan Bapepam Nomor X.K.2 tanggal 30 September 2003 tentang Kewajiban Penyampaian Laporan
Keuangan Berkala Emiten atau Perusahaan Publik dan mengacu pada Surat Edaran Bapepam SE-02/PM/2002
tanggal 27 Desember 2002 tentang Pedoman Penyajian dan Pengungkapan Laporan Keuangan Emiten
atau Perusahaan Publik serta surat PT Bursa Efek Jakarta No. S-2200/BEJ-PEM/09-2002 tanggal
4 September 2002.
2. Laporan Keuangan tanggal 31 Desember 2016 adalah Laporan yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik
Armanda & Enita, yang dalam laporannya tertanggal 23 Maret 2017 dengan pendapat wajar tanpa pengecualian.
3. Kurs USD per 30 September 2017 dan 2016 adalah Rp.13.471,50 dan Rp.13.051,00
Jakarta, OKTOBER 2017
SE & O
Direksi
CKPN
POS-POS
Penempatan pada bank lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga
Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
Tagihan Akseptasi
Kredit
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Tagihan lainnya
Komitmen dan kontijensi
999.707
77.662
18.729.836
30 SEPTEMBER 2017 DAN 30 SEPTEMBER 2016
(dalam jutaan rupiah)
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
1.303.818
1.417.820
416.922
21.371.887
CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN
No
884
1.303.818
1.491.381
414.012
PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN
ARUS KAS DARI AKTIVITAS PENDANAAN
Pembayaran pinjaman subordinasi
Penawaran Umum Terbatas V dan biaya emisi disetor
Tambahan modal disetor
2016
D
BANK
30 SEP 2017 30 SEP 2016
3.741.490
3.644.323
3.741.490
3.644.323
1.751.482
1.451.228
2.110.823
2.254.529
2.796.083
2.721.638
1.304.702
1.303.818
-
RASIO KPMM
RASIO KPMM SESUAI PROFIL RISIKO
1.035
(1.334.728)
(16.810)
BANK
DPK
BANK
30 SEP 2017
30 SEP 2016
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO
(532.893)
(3.094)
44.796
25.557
2017
L
TOTAL MODAL
1.622.841
196.360
6.486
(16.701 )
30 SEPTEMBER 2017 DAN 30 SEPTEMBER 2016
(dalam jutaan rupiah)
POS-POS
II.
(8.442)
KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA
NO.
Modal Inti (Tier 1)
1. Modal Inti Utama (CET1)
1.1 Modal disetor (setelah dikurangi treasury stock CET1)
1.2 Cadangan Tambahan Modal
1.2.1 Faktor Penambah
1.2.1.1 Pendapatan komprehensif lainnya
1.2.1.1.1 Selisih lebih penjabaran laporan keuangan
1.2.1.1.2 Potensi keuntungan dari peningkatan nilai wajar
aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual
1.2.1.1.3 Saldo surplus revaluasi aset tetap
1.2.1.2 Cadangan tambahan modal lainnya (other disclosed reserves )
1.2.1.2.1 Agio
1.2.1.2.2 Cadangan Umum
1.2.1.2.3 Laba tahun-tahun lalu
1.2.1.2.4 Laba tahun berjalan
1.2.1.2.5 Dana setoran modal
1.2.1.2.6 Lainnya
1.2.2 Faktor Pengurang
1.2.2.1 Pendapatan komprehensif lainnya
1.2.2.1.1 Selisih kurang penjabaran laporan keuangan
1.2.2.1.2 Potensi kerugian dari penurunan nilai wajar aset
keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual
1.2.2.2 Cadangan tambahan modal lainnya (other disclosed reserves )
1.2.2.2.1 Disagio
1.2.2.2.2 Rugi tahun-tahun lalu
1.2.2.2.3 Rugi tahun berjalan
1.2.2.2.4 Selisih kurang antara Penyisihan Penghapusan
Aset (PPA) dan Cadangan Kerugian Penurunan
Nilai (CKPN) atas aset produktif
1.2.2.2.5 Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari
instrumen keuangan dalam Trading Book
1.2.2.2.6 PPA aset non produktif yang wajib dibentuk
1.2.2.2.7 Lainnya
1.3 Kepentingan Non Pengendali yang dapat diperhitungkan
1.4 Faktor Pengurang Modal Inti Utama
1.4.1 Perhitungan pajak tangguhan
1.4.2 Goodwill
1.4.3 Aset tidak berwujud lainnya
1.4.4 Penyertaan yang diperhitungkan sebagai faktor pengurang
1.4.5 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi
1.4.6 Eksposur Sekuritisasi
1.4.7 Faktor Pengurang modal inti lainnya
1.4.7.1 Penempatan dana pada instrumen AT 1 dan/atau Tier 2
pada bank lain
1.4.7.2 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh
berdasarkan peralihan karena hukum, hibah, atau hibah wasiat
2 Modal Inti Tambahan (AT-1)
2.1 Instrumen yang memenuhi persyaratan AT-1
2.2 Agio/Disagio
2.3 Faktor Pengurang Investasi pada instrumen AT1 dan Tier 2 pada bank lain
2.3.1 Penempatan dana pada instrumen AT 1 dan/atau Tier 2 pada bank lain
2.3.2 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan
peralihan karena hukum, hibah, atau hibah wasia
Modal Pelengkap
1. Instrumen modal dalam bentuk saham atau lainnya yang memenuhi persyaratan
2. Agio atau disagio
3. Cadangan umum PPA atas aset produktif yang wajib dibentuk
(maks 1.25% ATMR Risiko Kredit)
4. Faktor Pengurang Modal Pelengkap
4.1 Sinking Fund
4.2 Investasi pada instrumen Tier 2 pada bank lain
4.3 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan
karena hukum. hibah. atau hibah wasiat
BANK
ARUS KAS DARI AKTIVITAS OPERASI
Bunga diterima
Bunga dibayar
Beban umum dan administrasi
Beban tenaga kerja yang dibayar
Pembayaran pajak penghasilan
Pembayaran pajak final atas surplus revaluasi aktiva tetap
Pendapatan (beban) non operasional
Pendapatan (beban) operasional lainnya
273
5.444
(6.692)
(975)
86.783
23.459
77.662
-
POS-POS
I.
LAPORAN ARUS KAS
65.385
67
241
2.771
350.939
24.076
355.693
(688.982)
87.758
237
14.606
(10.560 )
4.283
101.121
TAGIHAN KOMITMEN
1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan
3. Lainnya
KEWAJIBAN KOMITMEN
1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik
a. BUMN
i. Committed
- Rupiah
- Valuta asing
ii. Uncommitted
- Rupiah
- Valuta asing
b. Lainnya
i. Committed
ii. Uncommitted
2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik
a. Committed
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Uncommitted
i. Rupiah
ii. Valuta asing
3. Irrevocable L/C yang masih berjalan
a. L/C luar negeri
b. L/C dalam negeri
4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan
5. Lainnya
TAGIHAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diterima
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian
a. Bunga kredit yang diberikan
b. Bunga lainnya
3. Lainnya
KEWAJIBAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diberikan
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Lainnya
30 SEPTEMBER 2017 DAN 30 SEPTEMBER 2016
(dalam jutaan rupiah)
NO.
UNTUK PERIODE 9 BULAN YANG BERAKHIR 30 SEPTEMBER 2017 DAN 30 SEPTEMBER 2016
(dalam jutaan rupiah)
PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL
1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris
2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing
3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK
4. Pajak Penghasilan
a. Taksiran pajak tahun berjalan
b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan
LABA (RUGI) BERSIH TAHUN BERJALAN
PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN
1. Pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi
a. Keuntungan revaluasi aset tetap
b. Keuntungan (kerugian) aktuarial program imbalan pasti
c. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
d. Lainnya
e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi
2. Pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam
kelompok tersedia untuk dijual
c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas
d. Lainnya
e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK
TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
Laba (Rugi) Bersih Tahun Berjalan yang dapat diatribusikan kepada :
- Pemilik
- Kepentingan Non Pengendali
TOTAL LABA (RUGI) BERSIH TAHUN BERJALAN
Total Laba (Rugi) Komprehensif Tahun Berjalan yang dapat diatribusikan kepada :
- Pemilik
- Kepentingan Non Pengendali
LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM TRIWULANAN BANK UMUM
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI
Periode 1 Januari s.d. 30 SEPTEMBER 2017 dan 2016
(dalam jutaan rupiah)
30 SEPTEMBER 2017 DAN 31 DESEMBER 2016
(dalam jutaan rupiah)
Kolektif
89.273
-
2016
PPA wajib dibentuk
Umum
Khusus
327
130.926
697.874
2.106
6.791
CKPN
Individual
300
175.867
-
Kolektif
63.273
-
PPA wajib dibentuk
Umum
Khusus
300
129.411
492.439
1.098
80
Andy Kasih
Direktur Utama
Anas Latief
Direktur
LAPORAN POSISI KEUANGAN / NERACA
NO.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
18.
19.
BANK
30 SEP 2017 31 DES 2016
POS-POS
NO.
ASET
Kas
Penempatan pada Bank Indonesia
Penempatan Pada Bank lain
Tagihan Spot dan Derivatif
Surat Berharga
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo)
Tagihan Akseptasi
Kredit
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Pembiayaan syariah
Penyertaan
Cadangan Kerugian Penurunan Nilai Aset Keuangan -/a. Surat Berharga
b. Kredit
c. Lainnya
Aset Tidak Berwujud
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud
Aset Tetap dan Inventaris
Akumulasi Penyusutan Aset Tetap dan Inventaris -/Aset non produktif
a. Properti Terbengkalai
b. Aset yang diambil alih
c. Rekening Tunda
d. Aset Antar Kantor
i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset non keuangan -/Sewa pembiayaan
Aset Pajak Tangguhan
Aset lainnya
311.136
2.377.147
304.689
205
337.042
2.424.197
168.949
123
2.192.018
705.272
41.836
18.632.346
137
(340.765)
(327)
73.212
(10.303)
2.225.959
(154.832)
1.338.384
1.249
57.907
442.220
152.375
802.375
940.750
47.613
18.011.030
137
(266.857)
(292)
73.212
(7.253)
2.225.014
(125.383)
869.546
57.907
509.453
TOTAL ASET
28.197.490
26.219.938
LIABILITAS
Giro
Tabungan
Simpanan Berjangka
Dana Investasi revenue sharing
Pinjaman dari Bank Indonesia
Pinjaman dari Bank Lain
Liabilitas spot dan Derivatif
Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)
Utang Akseptasi
Surat Berharga yang diterbitkan
Pinjaman yang diterima
Setoran Jaminan
Liabilitas Antar Kantor
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
14. Liabilitas Pajak Tangguhan
15. Liabilitas lainnya
16. Dana Investasi profit sharing
TOTAL LIABILITAS
17.
18.
19.
20.
21.
22.
23.
24.
25.
EKUITAS
Modal Disetor
a. Modal dasar
b. Modal yang belum disetor -/c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/Tambahan modal disetor
a. Agio
b. Disagio -/c. Modal Sumbangan
d. Dana setoran modal
e. Lainnya
Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok
tersedia untuk dijual
c. Bagian efektif lindung nilai arus kas
d. Keuntungan revaluasi aset tetap
e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti
g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain
h. Lainnya
Selisih kuasi reorganisasi
Selisih restrukturisasi entitas sepengendali
Ekuitas lainnya
Cadangan
a. Cadangan umum
b. Cadangan tujuan
Laba/rugi
a. Tahun-tahun lalu
b. Tahun berjalan
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK
Kepentingan non pengendali
TOTAL EKUITAS
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS
30 SEPTEMBER 2017 DAN 31 DESEMBER 2016
(dalam jutaan rupiah)
BANK
POS-POS
30 SEP 2017 31 DES 2016
NO.
I
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
LIABILITAS DAN EKUITAS
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
BANK
30 SEP 2017 30 SEP 2016
POS-POS
3.082.567
1.551.643
17.837.434
327.395
97
41.836
305.866
5.060
542.819
-
2.931.056
1.539.688
16.378.059
131.036
181
47.613
305.866
8.254
453.796
-
23.694.717
21.795.549
5.800.133
(4.048.651)
-
5.800.133
(4.048.651)
-
414.012
-
414.167
-
-
-
884
1.303.818
(44.792)
-
7
1.303.818
(44.792)
-
-
-
-
-
999.707
77.662
-
926.864
72.843
-
4.502.773
4.424.389
28.197.490
26.219.938
A. Pendapatan dan Beban Bunga
1. Pendapatan Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Beban Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Pendapatan ( Beban) Bunga Bersih
1.785.835
1.639.036
146.799
925.137
894.250
30.887
860.698
1.754.865
1.621.402
133.463
978.125
953.831
24.294
776.740
59.725
111.090
-
-
II
B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga
1. Pendapatan Operasional Selain Bunga
a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan (mark to market)
i. Surat Berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan
c. Keuntungan penjualan aset keuangan
i. Surat Berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised)
e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method
f. Dividen
g. Komisi/provisi/fee dan administrasi
h. pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai
g. Pendapatan lainnya
2. Beban Operasional Selain Bunga
a. Penurunan nilai wajar aset keuangan (mark to market)
i. Surat Berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan
c. Kerugian penjualan aset keuangan
i. Surat Berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised)
e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment)
i. Surat Berharga
ii. Kredit
iii. Pembiayaan Syariah
iv. Aset keuangan lainnya
f. Kerugian terkait risiko operasional
g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method
h. Komisi/provisi/fee dan administrasi
i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan)
j. Beban tenaga kerja
k. Beban promosi
l. Beban lainnya
Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih
LABA (RUGI) OPERASIONAL
4.053
19
24.039
4.037
27.577
823.585
1.029
451
44
18.603
52.729
38.234
800.072
-
749
-
-
152
-
78.681
15
146
314.460
22.741
407.543
(763.860 )
96.838
III
IV
POS-POS
TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
-
-
-
877
877
78.539
77.662
77.662
78.539
-
(1)
(1)
74.033
74.034
74.034
74.033
-
78.539
74.033
TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT
-
-
DEVIDEN
-
-
4,92
5,66
LABA BERSIH PER SAHAM (dalam rupiah penuh)
-
-
-
-
116
1.671.587
116
2.978.440
-
-
-
-
17.601
14.024
84.985
-
6.887
10.365
16.692
-
-
-
6.397
-
6.684
-
193.816
44.725
50.000
460.000
24.882
50.000
30 SEP 2017
30 SEP 2016
1.884.720
(917.477 )
(515.181 )
(314.460 )
(23.459 )
(9.752 )
49.143
1.663.778
(964.314)
(384.909)
(333.236)
(28.428)
(6.338)
45.005
Arus kas operasi sebelum perubahan dalam aset
dan liabilitas operasi
153.534
Penurunan (kenaikan) dalam aset operasi
Kredit yang diberikan
Aset lain-lain
Penempatan pada Bank Indonesia dan bank lain
(170.861 )
(23.060 )
(81.569 )
126.604
7.006
(142.040)
(275.490 )
(8.430)
Kenaikan (penurunan) liabilitas operasi
Simpanan nasabah
Simpanan dari bank lain
Liabilitas segera
Liabilitas lain lain
12.749
74.034
-
188.615
-
1.808.986
(465.634)
ATMR RISIKO OPERASIONAL
Kas netto Diperoleh dari Aktivitas Operasi
1.687.030
(482.506)
TOTAL ATMR
ARUS KAS DARI AKTIVITAS INVESTASI
Penjualan aset tetap
Penjualan (pembelian) surat berharga
Pembelian aset tetap
809
(1.001.791 )
(14.380 )
Kas netto Diperoleh (digunakan ) dari
aktivitas investasi
(1.015.362 )
(1.350.503)
I.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
II
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
III
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
PIHAK TERKAIT
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. valuta asing
Surat berharga
a. Rupiah
b. valuta asing
Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
b. valuta asing
Tagihan Akseptasi
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro. Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Tagihan lainnya
Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah
b. valuta asing
Aset yang diambil alih
PIHAK TIDAK TERKAIT
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. valuta asing
Surat berharga
a. Rupiah
b. valuta asing
Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
b. valuta asing
Tagihan Akseptasi
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro. Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Tagihan lainnya
Transaksi rekening administratif
a. Rupiah
b. valuta asing
Aset yang diambil alih
INFORMASI LAIN
Total aset bank yang dijaminkan
a. Pada Bank Indonesia
b. Pada pihak lain
Total CKPN aset keuangan atas aset produktif
Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif
Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit
Persentase kredit kepada Usaha Mikro kecil (UMK) terhadap total kredit
Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur
Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total debitur
Lainnya
a. Penerusan kredit
b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah
c. Aset produktif yang dihapus buku
d. Aset produktif dihapusbuku yang dipulihkan/berhasil ditagih
e. Aset produktif yang dihapus tagih
-
KL
-
-
M
-
JUMLAH
-
L
-
Kas Bersih Diperoleh dari (Digunakan untuk)
Aktivitas Pendanaan
-
-
KENAIKAN (PENURUNAN) NETTO KAS
DAN SETARA KAS
Pengaruh perubahan kurs mata uang asing
KAS DAN SETARA KAS PADA AWAL TAHUN
KAS DAN SETARA KAS PADA AKHIR TAHUN
Kas dan Setara Kas terdiri dari :
Kas
Giro Bank Indonesia
Giro bank lain
Penempatan pada Bank Indonesia dan Bank lain
yang jatuh tempo dalam 3 bulan dari tanggal akuisisi
Sertifikat Deposito Bank Indonesia yang jatuh tempo
dalam 3 bulan dari tanggal akuisisi
JUMLAH
-
DPK
-
KL
D
-
-
671.668
4.254
2.930.188
3.606.110
(1.833.009)
(34.274)
4.706.539
2.839.256
311.136
1.596.494
198.124
280.786
1.683.314
308.690
805.648
694.708
541.818
24.648
3.606.110
2.839.256
M
-
-
ATMR RISIKO KREDIT
926.864
74.034
(685.260 )
(467.109)
(44.792 )
(29.243)
-
(2)
-
-
-
(496.931 )
(383.888)
(143.537 )
(120.815 )
(57.907 )
(62.908 )
-
(53.976)
(61.434)
(61.434)
-
-
-
-
-
438.897
305.866
538.329
407.821
133.031
-
130.508
-
-
-
4.180.387
4.182.652
BANK
30 SEP 2017
30 SEP 2016
Rasio CET1
15,75%
17,19%
305.033
367.997
Rasio Tier 1
15,75%
17,19%
2.084.093
2.097.460
Rasio Tier 2
1,85%
2,54%
23.761.013
21.195.293
Rasio KPMM
17,59%
19,73%
9.28%
9.25%
9,28%
9,25%
ATMR RISIKO PASAR
CET 1 UNTUK BUFFER (%)
ALOKASI PEMENUHAN KPMM SESUAI PROFIL RISIKO
PERSENTASE BUFFER YANG WAJIB DIPENUHI OLEH BANK
Dari CET 1 (%)
4,50%
4,50%
Capital Conservation Buffer (%)
0,00%
Dari AT 1 (%)
0,00%
0,00%
Countercyclical Buffer (%)
0,00%
0,00%
Dari Tier 2 (%)
1,85%
2,54%
Capital Surcharge untuk Bank Sistemik (%)
0,00%
0,00%
0,00%
JUMLAH
-
30 SEPTEMBER 2017 DAN 30 SEPTEMBER 2016
NO.
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
4.972
-
2.476
-
-
-
-
-
2.476
-
319.791
-
-
-
-
-
319.791
-
158.268
-
-
-
-
-
158.268
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
26
-
-
-
-
-
26
-
14.732
-
-
-
-
-
14.732
-
161.774
142.588
-
-
-
327
161.774
142.915
185.101
280.189
-
-
-
300
185.101
280.489
19,73%
7,34%
4,66%
1,51%
5,66%
4,05%
0,48%
2,70%
4,98%
94,75%
82,91%
3,82%
2,35%
1,15%
2,91%
1,64%
0,43%
2,69%
4,74%
95,30%
80,26%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
6,59%
8,35%
2,73%
7,01%
8,91%
2,27%
Tanggal 30 SEPTEMBER 2017
(dalam jutaan rupiah)
1.
2.
3.
4.
5.
2017
KETERANGAN
Pokok Kredit/Baki Debet
Nilai Pembelian Kredit
PPAP dari Transaksi Pembelian
PPAP Yang Dibentuk
Pendapatan Bunga
2.004
1.604.261
20
-
TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF
30 SEPTEMBER 2017
(dalam jutaan rupiah)
NO.
A.
4.972
-
17,59%
PEMBELIAN KREDIT DARI BPPN
-
-
BANK
30 SEP 2017
30 SEP 2016
RASIO
1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM)
2. Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap
total aset produktif dan aset non produktif
3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif
4. Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif
5. NPL Gross
6. NPL net
7. Return on Asset (ROA)
8. Return on Equity (ROE)
9. Net Interest Margin (NIM)
10. Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO)
11. Loan to Funding Ratio (LFR)
Kepatuhan (Compliance)
1. a. Persentase pelanggaran BMPK
i. Pihak terkait
ii. Pihak tidak terkait
b. Persentase pelampauan BMPK
i. Pihak terkait
ii. Pihak tidak terkait
2. Giro Wajib Minimum (GWM)
a. GWM Utama Rupiah
b. GWM Valuta asing
3. Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan
NO.
B.
C.
TRANSAKSI
BANK
Tujuan
Trading
Hedging
Nilai Notional
Terkait dengan Nilai Tukar
1. Spot
2. Forward
3. Option
a. Jual
b. Beli
4. Future
5. Swap
6. Lainnya
Terkait dengan Suku Bunga
1. Forward
2. Option
a. Jual
b. Beli
3. Future
4. Swap
5. Lainnya
Lainnya
JUMLAH
Tagihan dan Liabilitas derivatif
Tagihan
Liabilitas
53.938
31.155
-
53.938
31.155
94
111
42
56
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
85.093
-
85.093
205
98
PENGURUS BANK
205
-
-
-
-
205
-
-
-
-
-
-
2.897.290
-
-
-
-
-
2.897.290
-
2.933.432
-
-
-
-
-
2.933.432
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
41.836
-
-
-
-
41.836
44.933
-
-
-
-
44.933
1.387.865
13.916
140.456
-
13.293
-
35.266
-
103.536
-
1.680.416
13.916
1.311.401
7.508
146.315
-
29.660
-
20.569
-
83.121
-
1.591.066
7.508
10.182.811
1.422.950
3.107.195
997.896
532.977
-
28.143
-
341.279
-
14.192.405
2.420.846
10.685.073
1.572.334
1.910.544
523.202
12.155
39.093
304.249
12.951.114
2.095.536
1.426.467
200.205
1.995.882
137
-
1.642.997
682.167
569.283
-
9.702
220.212
-
780
-
158.930
8.273
-
3.238.876
882.372
2.793.650
137
-
1.727.213
377.338
1.952.315
137
-
1.241.593
523.201
344.261
-
1.090
-
338
-
163.098
6.342
-
3.132.242
900.539
2.304.008
137
-
207.814
62.327
628.802
135.824
-
586.570
134.923
16.848
343.638
62.327
1.367.143
138.087
23.157
406.653
1.595
-
316.226
7.041
16.841
139.682
23.157
746.761
353.889
50.000
341.093
838.024
9,12%
2,69%
150,42%
134,48%
353.889
50.000
239.440
623.328
9,53%
1,65%
34,73%
16,95%
4.010
122.415
-
4.010
122.415
-
DEWAN KOMISARIS
-
Komisaris Utama/Komisaris Independen
Wakil Komisaris Utama
Wakil Komisaris Utama
Komisaris Independen
Komisaris Independen
Komisaris
:
:
:
:
:
:
2017
Individual
327
251.492
-
DIREKSI
-
Kiki Syahnakri
Tomy Winata
Sugianto Kusuma
Edijanto
Melania Halim *)
Richard Halim Kusuma *)
Direktur Utama
Direktur Kepatuhan dan Direktur Independen
Direktur
Direktur
Direktur
Direktur
Direktur
Direktur
:
:
:
:
:
:
:
:
Andy Kasih
Andry Siantar
Elizawatie Simon
Dyah Hindraswarini
Indra S. Budianto
Anas Latief
Handoyo (Jet) Soedirdja
Alex Susanto
PEMEGANG SAHAM PER 30 SEPTEMBER 2017
PT. Cakra Inti Utama
PT. Cerana Arthaputra
PT. Arthamulia Sentosajaya
PT. Pirus Platinum Murni
PT. Puspita Bisnispuri
PT. Karya Nusantara Permai
Masyarakat
:
:
:
:
:
:
:
15,62%
8,37%
5,26%
5,23%
5,23%
4,51%
55,78%
*) Belum diajukan Fit and Proper Test Otoritas Jasa Keuangan.
CATATAN:
1. Penyajian Laporan Keuangan disusun sesuai dengan :
- Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No.32/POJK.03/2016 tanggal 8 Agustus 2016 tentang Perubahan atas
Peraturan Otoritas Jasa Keuangan Nomor 6/POJK.03/2015 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank.
- Surat Edaran Bank Indonesia No. 13/30/DPNP tanggal 16 Desember 2011 perihal Perubahan ketiga atas Surat
Edaran Bank Indonesia No. 3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 perihal Laporan Keuangan Publikasi
Triwulanan dan Bulanan Bank Umum serta Laporan Tertentu Yang Disampaikan kepada Bank Indonesia.
- Surat Edaran Bank Indonesia No.14/35/DPNP tanggal10 Desember 2012 perihal Laporan Tahunan Bank
Umum dan Laporan Tahunan tertentu yang disampaikan kepada Bank Indonesia
- Peraturan Bapepam Nomor X.K.2 tanggal 30 September 2003 tentang Kewajiban Penyampaian Laporan
Keuangan Berkala Emiten atau Perusahaan Publik dan mengacu pada Surat Edaran Bapepam SE-02/PM/2002
tanggal 27 Desember 2002 tentang Pedoman Penyajian dan Pengungkapan Laporan Keuangan Emiten
atau Perusahaan Publik serta surat PT Bursa Efek Jakarta No. S-2200/BEJ-PEM/09-2002 tanggal
4 September 2002.
2. Laporan Keuangan tanggal 31 Desember 2016 adalah Laporan yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik
Armanda & Enita, yang dalam laporannya tertanggal 23 Maret 2017 dengan pendapat wajar tanpa pengecualian.
3. Kurs USD per 30 September 2017 dan 2016 adalah Rp.13.471,50 dan Rp.13.051,00
Jakarta, OKTOBER 2017
SE & O
Direksi
CKPN
POS-POS
Penempatan pada bank lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga
Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
Tagihan Akseptasi
Kredit
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Tagihan lainnya
Komitmen dan kontijensi
999.707
77.662
18.729.836
30 SEPTEMBER 2017 DAN 30 SEPTEMBER 2016
(dalam jutaan rupiah)
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
1.303.818
1.417.820
416.922
21.371.887
CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN
No
884
1.303.818
1.491.381
414.012
PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN
ARUS KAS DARI AKTIVITAS PENDANAAN
Pembayaran pinjaman subordinasi
Penawaran Umum Terbatas V dan biaya emisi disetor
Tambahan modal disetor
2016
D
BANK
30 SEP 2017 30 SEP 2016
3.741.490
3.644.323
3.741.490
3.644.323
1.751.482
1.451.228
2.110.823
2.254.529
2.796.083
2.721.638
1.304.702
1.303.818
-
RASIO KPMM
RASIO KPMM SESUAI PROFIL RISIKO
1.035
(1.334.728)
(16.810)
BANK
DPK
BANK
30 SEP 2017
30 SEP 2016
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO
(532.893)
(3.094)
44.796
25.557
2017
L
TOTAL MODAL
1.622.841
196.360
6.486
(16.701 )
30 SEPTEMBER 2017 DAN 30 SEPTEMBER 2016
(dalam jutaan rupiah)
POS-POS
II.
(8.442)
KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA
NO.
Modal Inti (Tier 1)
1. Modal Inti Utama (CET1)
1.1 Modal disetor (setelah dikurangi treasury stock CET1)
1.2 Cadangan Tambahan Modal
1.2.1 Faktor Penambah
1.2.1.1 Pendapatan komprehensif lainnya
1.2.1.1.1 Selisih lebih penjabaran laporan keuangan
1.2.1.1.2 Potensi keuntungan dari peningkatan nilai wajar
aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual
1.2.1.1.3 Saldo surplus revaluasi aset tetap
1.2.1.2 Cadangan tambahan modal lainnya (other disclosed reserves )
1.2.1.2.1 Agio
1.2.1.2.2 Cadangan Umum
1.2.1.2.3 Laba tahun-tahun lalu
1.2.1.2.4 Laba tahun berjalan
1.2.1.2.5 Dana setoran modal
1.2.1.2.6 Lainnya
1.2.2 Faktor Pengurang
1.2.2.1 Pendapatan komprehensif lainnya
1.2.2.1.1 Selisih kurang penjabaran laporan keuangan
1.2.2.1.2 Potensi kerugian dari penurunan nilai wajar aset
keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual
1.2.2.2 Cadangan tambahan modal lainnya (other disclosed reserves )
1.2.2.2.1 Disagio
1.2.2.2.2 Rugi tahun-tahun lalu
1.2.2.2.3 Rugi tahun berjalan
1.2.2.2.4 Selisih kurang antara Penyisihan Penghapusan
Aset (PPA) dan Cadangan Kerugian Penurunan
Nilai (CKPN) atas aset produktif
1.2.2.2.5 Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari
instrumen keuangan dalam Trading Book
1.2.2.2.6 PPA aset non produktif yang wajib dibentuk
1.2.2.2.7 Lainnya
1.3 Kepentingan Non Pengendali yang dapat diperhitungkan
1.4 Faktor Pengurang Modal Inti Utama
1.4.1 Perhitungan pajak tangguhan
1.4.2 Goodwill
1.4.3 Aset tidak berwujud lainnya
1.4.4 Penyertaan yang diperhitungkan sebagai faktor pengurang
1.4.5 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi
1.4.6 Eksposur Sekuritisasi
1.4.7 Faktor Pengurang modal inti lainnya
1.4.7.1 Penempatan dana pada instrumen AT 1 dan/atau Tier 2
pada bank lain
1.4.7.2 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh
berdasarkan peralihan karena hukum, hibah, atau hibah wasiat
2 Modal Inti Tambahan (AT-1)
2.1 Instrumen yang memenuhi persyaratan AT-1
2.2 Agio/Disagio
2.3 Faktor Pengurang Investasi pada instrumen AT1 dan Tier 2 pada bank lain
2.3.1 Penempatan dana pada instrumen AT 1 dan/atau Tier 2 pada bank lain
2.3.2 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan
peralihan karena hukum, hibah, atau hibah wasia
Modal Pelengkap
1. Instrumen modal dalam bentuk saham atau lainnya yang memenuhi persyaratan
2. Agio atau disagio
3. Cadangan umum PPA atas aset produktif yang wajib dibentuk
(maks 1.25% ATMR Risiko Kredit)
4. Faktor Pengurang Modal Pelengkap
4.1 Sinking Fund
4.2 Investasi pada instrumen Tier 2 pada bank lain
4.3 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan
karena hukum. hibah. atau hibah wasiat
BANK
ARUS KAS DARI AKTIVITAS OPERASI
Bunga diterima
Bunga dibayar
Beban umum dan administrasi
Beban tenaga kerja yang dibayar
Pembayaran pajak penghasilan
Pembayaran pajak final atas surplus revaluasi aktiva tetap
Pendapatan (beban) non operasional
Pendapatan (beban) operasional lainnya
273
5.444
(6.692)
(975)
86.783
23.459
77.662
-
POS-POS
I.
LAPORAN ARUS KAS
65.385
67
241
2.771
350.939
24.076
355.693
(688.982)
87.758
237
14.606
(10.560 )
4.283
101.121
TAGIHAN KOMITMEN
1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan
3. Lainnya
KEWAJIBAN KOMITMEN
1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik
a. BUMN
i. Committed
- Rupiah
- Valuta asing
ii. Uncommitted
- Rupiah
- Valuta asing
b. Lainnya
i. Committed
ii. Uncommitted
2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik
a. Committed
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Uncommitted
i. Rupiah
ii. Valuta asing
3. Irrevocable L/C yang masih berjalan
a. L/C luar negeri
b. L/C dalam negeri
4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan
5. Lainnya
TAGIHAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diterima
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian
a. Bunga kredit yang diberikan
b. Bunga lainnya
3. Lainnya
KEWAJIBAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diberikan
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Lainnya
30 SEPTEMBER 2017 DAN 30 SEPTEMBER 2016
(dalam jutaan rupiah)
NO.
UNTUK PERIODE 9 BULAN YANG BERAKHIR 30 SEPTEMBER 2017 DAN 30 SEPTEMBER 2016
(dalam jutaan rupiah)
PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL
1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris
2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing
3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK
4. Pajak Penghasilan
a. Taksiran pajak tahun berjalan
b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan
LABA (RUGI) BERSIH TAHUN BERJALAN
PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN
1. Pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi
a. Keuntungan revaluasi aset tetap
b. Keuntungan (kerugian) aktuarial program imbalan pasti
c. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
d. Lainnya
e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi
2. Pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam
kelompok tersedia untuk dijual
c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas
d. Lainnya
e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK
TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
Laba (Rugi) Bersih Tahun Berjalan yang dapat diatribusikan kepada :
- Pemilik
- Kepentingan Non Pengendali
TOTAL LABA (RUGI) BERSIH TAHUN BERJALAN
Total Laba (Rugi) Komprehensif Tahun Berjalan yang dapat diatribusikan kepada :
- Pemilik
- Kepentingan Non Pengendali
LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM TRIWULANAN BANK UMUM
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI
Periode 1 Januari s.d. 30 SEPTEMBER 2017 dan 2016
(dalam jutaan rupiah)
30 SEPTEMBER 2017 DAN 31 DESEMBER 2016
(dalam jutaan rupiah)
Kolektif
89.273
-
2016
PPA wajib dibentuk
Umum
Khusus
327
130.926
697.874
2.106
6.791
CKPN
Individual
300
175.867
-
Kolektif
63.273
-
PPA wajib dibentuk
Umum
Khusus
300
129.411
492.439
1.098
80
Andy Kasih
Direktur Utama
Anas Latief
Direktur