LK Artha Graha Juli 2017 Web
LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN
LAPORAN POSISI KEUANGAN / NERACA
NO.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
18.
19.
BANK
30 JUN 2017 31 DES 2016
POS-POS
NO.
ASET
Kas
Penempatan pada Bank Indonesia
Penempatan Pada Bank lain
Tagihan Spot dan Derivatif
Surat Berharga
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo)
Tagihan Akseptasi
Kredit
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Pembiayaan syariah
Penyertaan
Cadangan Kerugian Penurunan Nilai Aset Keuangan -/a. Surat Berharga
b. Kredit
c. Lainnya
Aset Tidak Berwujud
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud
Aset Tetap dan Inventaris
Akumulasi Penyusutan Aset Tetap dan Inventaris -/Aset non produktif
a. Properti Terbengkalai
b. Aset yang diambil alih
c. Rekening Tunda
d. Aset Antar Kantor
i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset non keuangan -/Sewa pembiayaan
Aset Pajak Tangguhan
Aset lainnya
487.243
2.800.380
369.996
204
337.042
2.424.197
168.949
123
1.646.224
715.493
59.370
19.160.587
137
(306.793)
(313)
73.212
(8.473)
2.225.912
(149.317)
1.335.938
3.233
57.907
575.887
152.375
802.375
940.750
47.613
18.011.030
137
(266.857)
(292)
73.212
(7.253)
2.225.014
(125.383)
869.546
57.907
509.453
TOTAL ASET
29.046.827
26.219.938
LIABILITAS
Giro
Tabungan
Simpanan Berjangka
Dana Investasi revenue sharing
Pinjaman dari Bank Indonesia
Pinjaman dari Bank Lain
Liabilitas spot dan Derivatif
Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)
Utang Akseptasi
Surat Berharga yang diterbitkan
Pinjaman yang diterima
Setoran Jaminan
Liabilitas Antar Kantor
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
14. Liabilitas Pajak Tangguhan
15. Liabilitas lainnya
16. Dana Investasi profit sharing
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
TOTAL LIABILITAS
17.
18.
19.
20.
21.
22.
23.
24.
25.
EKUITAS
Modal Disetor
a. Modal dasar
b. Modal yang belum disetor -/c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/Tambahan modal disetor
a. Agio
b. Disagio -/c. Modal Sumbangan
d. Dana setoran modal
e. Lainnya
Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok
tersedia untuk dijual
c. Bagian efektif lindung nilai arus kas
d. Keuntungan revaluasi aset tetap
e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti
g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain
h. Lainnya
Selisih kuasi reorganisasi
Selisih restrukturisasi entitas sepengendali
Ekuitas lainnya
Cadangan
a. Cadangan umum
b. Cadangan tujuan
Laba/rugi
a. Tahun-tahun lalu
b. Tahun berjalan
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK
Kepentingan non pengendali
TOTAL EKUITAS
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS
3.349.313
1.732.490
17.978.259
550.687
653
59.370
305.866
5.401
570.652
-
2.931.056
1.539.688
16.378.059
131.036
181
47.613
305.866
8.254
453.796
-
24.552.691
21.795.549
5.800.133
(4.048.651)
-
5.800.133
(4.048.651)
-
414.012
-
414.167
-
-
-
46
1.303.818
(44.792)
-
7
1.303.818
(44.792)
-
-
-
-
-
999.707
69.863
-
926.864
72.843
-
4.494.136
4.424.389
29.046.827
26.219.938
30 JUNI 2017 DAN 30 JUNI 2016
(dalam jutaan rupiah)
30 JUNI 2017 DAN 31 DESEMBER 2016
(dalam jutaan rupiah)
BANK
30 JUN 2017 30 JUN 2016
POS-POS
NO.
I
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
LIABILITAS DAN EKUITAS
LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM TRIWULANAN BANK UMUM
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI
Periode 1 Januari s.d. 30 Juni 2017 dan 2016
(dalam jutaan rupiah)
30 JUNI 2017 DAN 31 DESEMBER 2016
(dalam jutaan rupiah)
A. Pendapatan dan Beban Bunga
1. Pendapatan Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Beban Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Pendapatan ( Beban) Bunga Bersih
1.167.653
1.064.176
103.477
607.455
587.942
19.513
560.198
1.246.878
1.180.285
66.593
665.170
649.082
16.088
581.708
39.285
88.334
-
-
II
B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga
1. Pendapatan Operasional Selain Bunga
a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan (mark to market)
i. Surat Berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan
c. Keuntungan penjualan aset keuangan
i. Surat Berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised)
e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method
f. Dividen
g. Komisi/provisi/fee dan administrasi
h. pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai
g. Pendapatan lainnya
2. Beban Operasional Selain Bunga
a. Penurunan nilai wajar aset keuangan (mark to market)
i. Surat Berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan
c. Kerugian penjualan aset keuangan
i. Surat Berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised)
e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment)
i. Surat Berharga
ii. Kredit
iii. Pembiayaan Syariah
iv. Aset keuangan lainnya
f. Kerugian terkait risiko operasional
g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method
h. Komisi/provisi/fee dan administrasi
i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan)
j. Beban tenaga kerja
k. Beban promosi
l. Beban lainnya
Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih
LABA (RUGI) OPERASIONAL
1.281
16.998
3.769
17.237
523.172
362
451
3
12.142
44.585
30.791
581.721
-
-
-
146
-
44.438
12
94
210.845
13.895
253.888
(483.887 )
76.311
47.026
4
198
273.644
15.964
244.739
(493.387)
88.321
136
10.534
(4.848 )
5.822
82.133
192
3.190
(5.265)
(1.883)
86.438
III
IV
12.270
69.863
-
21
21
64.895
-
-
-
TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT
-
-
DEVIDEN
-
-
4,42
4,96
LABA BERSIH PER SAHAM
-
-
-
-
116
2.014.236
116
2.978.440
-
-
-
-
43.556
16.366
313.280
-
6.887
10.365
16.692
-
-
-
6.383
-
6.684
-
188.067
44.247
50.000
460.000
24.882
50.000
30 JUN 2017
ARUS KAS DARI AKTIVITAS OPERASI
Bunga diterima
Bunga dibayar
Beban umum dan administrasi
Beban tenaga kerja yang dibayar
Pembayaran pajak penghasilan
Pembayaran pajak final atas surplus revaluasi aktiva tetap
Pendapatan (beban) non operasional
Pendapatan (beban) operasional lainnya
30 JUN 2016
1.179.710
(598.599 )
(316.202 )
(210.845 )
(12.270 )
(4.342 )
29.053
Arus kas operasi sebelum perubahan dalam aset
dan liabilitas operasi
Penurunan (kenaikan) dalam aset operasi
Kredit yang diberikan
Aset lain-lain
Penempatan pada Bank Indonesia dan bank lain
Kenaikan (penurunan) liabilitas operasi
Simpanan nasabah
Simpanan dari bank lain
Liabilitas segera
Liabilitas lain lain
Kas netto Diperoleh dari Aktivitas Operasi
ARUS KAS DARI AKTIVITAS INVESTASI
Penjualan aset tetap
Penjualan (pembelian) surat berharga
Pembelian aset tetap
Kas netto Diperoleh (digunakan) dari aktivitas investasi
ARUS KAS DARI AKTIVITAS PENDANAAN
Pembayaran pinjaman subordinasi
Penawaran Umum Terbatas V dan biaya emisi disetor
Tambahan modal disetor
Kas Bersih Diperoleh dari (Digunakan untuk)
Aktivitas Pendanaan
KENAIKAN (PENURUNAN) NETTO KAS DAN SETARA KAS
Pengaruh perubahan kurs mata uang asing
KAS DAN SETARA KAS PADA AWAL TAHUN
KAS DAN SETARA KAS PADA AKHIR TAHUN
Kas dan Setara Kas terdiri dari :
Kas
Giro Bank Indonesia
Giro bank lain
Penempatan pada Bank Indonesia dan Bank lain yang
jatuh tempo dalam 3 bulan dari tanggal akuisisi
Sertifikat Bank Indonesia yang jatuh tempo
dalam 3 bulan dari tanggal akuisisi
-
TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
188.615
-
1.139.034
(669.767)
(188.900)
(216.044)
(17.646)
(4.599)
48.593
66.505
90.671
(680.966 )
(60.381 )
(104.617 )
(845.964 )
490.056
(82.112)
(85.954)
321.990
2.211.260
419.652
(23.115 )
(13.001 )
2.594.796
1.815.337
(16.097)
(6.402)
35.824
(8.762)
4.563
417.224
334
(466.218 )
(6.075 )
(471.959 )
3.159
(191.320)
(8.372)
(196.533)
JUMLAH
-
1.343.378
(865 )
2.930.188
4.272.701
220.691
(35.310)
4.706.539
4.891.920
487.243
1.611.670
240.662
401.186
1.577.035
525.812
1.213.427
583.042
719.699
1.804.845
4.272.701
4.891.920
30 JUNI 2017 DAN 30 JUNI 2016
(dalam jutaan rupiah)
BANK
2017
POS-POS
L
I.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
II
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
III
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
PIHAK TERKAIT
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. valuta asing
Surat berharga
a. Rupiah
b. valuta asing
Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
b. valuta asing
Tagihan Akseptasi
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro. Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Tagihan lainnya
Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah
b. valuta asing
Aset yang diambil alih
PIHAK TIDAK TERKAIT
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. valuta asing
Surat berharga
a. Rupiah
b. valuta asing
Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
b. valuta asing
Tagihan Akseptasi
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro. Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Tagihan lainnya
Transaksi rekening administratif
a. Rupiah
b. valuta asing
Aset yang diambil alih
INFORMASI LAIN
Total aset bank yang dijaminkan
a. Pada Bank Indonesia
b. Pada pihak lain
Total CKPN aset keuangan atas aset produktif
Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif
Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit
Persentase kredit kepada Usaha Mikro kecil (UMK) terhadap total kredit
Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur
Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total debitur
Lainnya
a. Penerusan kredit
b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah
c. Aset produktif yang dihapus buku
d. Aset produktif dihapusbuku yang dipulihkan/berhasil ditagih
e. Aset produktif yang dihapus tagih
DPK
-
KL
-
2016
D
-
M
JUMLAH
-
-
L
-
DPK
-
KL
D
-
M
-
-
II.
TOTAL MODAL
BANK
30 JUN 2017
30 JUN 2016
46
1.303.818
1.483.582
414.012
1.303.818
1.408.660
416.922
999.707
69.863
926.864
64.874
(633.664 )
(449.559)
(44.792 )
(29.224)
-
-
-
-
(503.821 )
(365.871)
(85.051 )
(131.119 )
(57.907 )
(73.212 )
-
(54.464)
(61.434)
(61.434)
-
-
-
-
-
442.231
305.866
534.950
407.821
136.365
-
127.129
-
-
-
4.216.375
4.187.663
BANK
30 JUN 2016
ATMR RISIKO KREDIT
21.544.646
18.425.258
Rasio CET1
15,86%
17,56%
ATMR RISIKO PASAR
172.456
277.315
Rasio Tier 1
15,86%
17,56%
2.084.093
2.097.460
Rasio Tier 2
1,86%
2,57%
23.801.195
20.800.033
Rasio KPMM
17,71%
20,13%
9.29%
9.26%
9,29%
9,26%
ATMR RISIKO OPERASIONAL
TOTAL ATMR
RASIO KPMM SESUAI PROFIL RISIKO
CET 1 UNTUK BUFFER (%)
ALOKASI PEMENUHAN KPMM SESUAI PROFIL RISIKO
PERSENTASE BUFFER YANG WAJIB DIPENUHI OLEH BANK
Dari CET 1 (%)
4,50%
4,50%
Capital Conservation Buffer (%)
0,00%
Dari AT 1 (%)
0,00%
0,00%
Countercyclical Buffer (%)
0,00%
0,00%
Dari Tier 2 (%)
1,92%
2,58%
Capital Surcharge untuk Bank Sistemik (%)
0,00%
0,00%
0,00%
PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN
JUMLAH
-
NO.
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
4.956
-
4.962
-
-
-
-
-
4.962
-
269.458
-
-
-
-
-
269.458
-
160.094
-
-
-
-
-
160.094
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
3.000
-
-
-
-
-
3.000
-
11.667
-
-
-
-
-
11.667
-
224.479
145.204
-
-
-
313
224.479
145.517
127.169
499.150
-
-
-
302
127.169
499.452
20,13%
5,93%
4,94%
1,33%
5,96%
4,47%
0,58%
3,60%
4,86%
93,68%
83,09%
3,90%
2,14%
1,07%
2,78%
1,59%
0,65%
3,54%
5,31%
93,39%
76,66%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
6,58%
8,35%
7,11%
6,91%
8,69%
1,26%
Tanggal 30 JUNI 2017
(dalam jutaan rupiah)
1.
2.
3.
4.
5.
2017
KETERANGAN
Pokok Kredit/Baki Debet
Nilai Pembelian Kredit
PPAP dari Transaksi Pembelian
PPAP Yang Dibentuk
Pendapatan Bunga
2.061
1.604.261
21
-
TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF
30 JUNI 2017
(dalam jutaan rupiah)
NO.
A.
4.956
-
17,71%
PEMBELIAN KREDIT DARI BPPN
-
-
BANK
30 JUN 2017
30 JUN 2016
RASIO
1, Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM)
2, Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap
total aset produktif dan aset non produktif
3, Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif
4, Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif
5, NPL Gross
6, NPL net
7, Return on Asset (ROA)
8, Return on Equity (ROE)
9, Net Interest Margin (NIM)
10, Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO)
11, Loan to Funding Ratio (LFR)
Kepatuhan (Compliance)
1, a, Persentase pelanggaran BMPK
i, Pihak terkait
ii, Pihak tidak terkait
b, Persentase pelampauan BMPK
i, Pihak terkait
ii, Pihak tidak terkait
2, Giro Wajib Minimum (GWM)
a, GWM Utama Rupiah
b, GWM Valuta asing
3, Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan
NO.
B.
C.
TRANSAKSI
BANK
Tujuan
Trading
Hedging
Nilai Notional
Terkait dengan Nilai Tukar
1. Spot
2. Forward
3. Option
a. Jual
b. Beli
4. Future
5. Swap
6. Lainnya
Terkait dengan Suku Bunga
1. Forward
2. Option
a. Jual
b. Beli
3. Future
4. Swap
5. Lainnya
Lainnya
JUMLAH
Tagihan dan Liabilitas derivatif
Tagihan
Liabilitas
97.405
20.338
-
97.405
20.338
85
-
390
263
200.025
-
-
200.025
-
119
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
317.768
-
317.768
204
653
PENGURUS BANK
204
-
-
-
-
204
30
-
-
-
-
30
2.361.717
-
-
-
-
-
2.361.717
-
3.604.992
-
-
-
-
-
3.604.992
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
59.370
-
-
-
-
59.370
79.314
-
-
-
-
79.314
1.345.353
13.120
143.962
799
7.639
-
41.064
-
106.711
-
1.644.729
13.919
1.394.700
6.156
165.394
1.840
25.213
-
27.753
-
61.439
-
1.674.499
7.996
10.996.148
1.587.814
2.617.676
1.039.082
637.827
-
29.695
-
319.283
-
14.600.629
2.626.896
10.018.459
1.794.586
1.914.841
529.818
9.258
48.259
285.042
12.275.859
2.324.404
1.577.166
209.861
2.173.877
137
-
1.387.938
708.777
304.938
-
93.668
220.532
-
780
-
159.204
8.273
-
3.218.756
918.638
2.707.620
137
-
1.834.928
383.503
1.807.824
137
-
622.600
417.515
344.475
-
-
64.427
112.303
4.214
-
159.985
6.342
-
2.681.940
913.321
2.162.855
137
-
201.433
87.803
1.025.544
140.853
32.602
-
186.709
133.282
19.162
342.286
120.405
1.364.697
155.748
26.858
416.753
3.240
-
308.324
4.843
102.362
158.988
26.858
832.282
353.889
50.000
307.106
810.927
8,68%
2,04%
94,82%
77,44%
353.889
50.000
229.240
595.111
10,26%
1,77%
27,45%
14,15%
4.010
122.415
-
4.010
122.415
-
DEWAN KOMISARIS
-
Komisaris Utama/Komisaris Independen
Wakil Komisaris Utama
Wakil Komisaris Utama
Komisaris Independen
Komisaris Independen
Komisaris
:
:
:
:
:
:
2017
Individual
313
225.218
-
DIREKSI
Kiki Syahnakri
Tomy Winata
Sugianto Kusuma
Edijanto
Melania Halim *)
Richard Halim Kusuma *)
-
Direktur Utama
Direktur Kepatuhan dan Direktur Independen
Direktur
Direktur
Direktur
Direktur
Direktur
Direktur
:
:
:
:
:
:
:
:
Andy Kasih
Andry Siantar
Elizawatie Simon
Dyah Hindraswarini
Indra S. Budianto
Anas Latief
Handoyo (Jet) Soedirdja *)
Alex Susanto
PEMEGANG SAHAM PER 30 JUNI 2017
PT. Cakra Inti Utama
PT. Cerana Arthaputra
PT. Arthamulia Sentosajaya
PT. Pirus Platinum Murni
PT. Puspita Bisnispuri
PT. Karya Nusantara Permai
Masyarakat
:
:
:
:
:
:
:
15,62%
8,37%
5,26%
5,23%
5,23%
4,51%
55,78%
*) Berlaku efektif sejak diperolehnya persetujuan dari Otoritas Jasa Keuangan atas penilaian kemampuan dan kepatutan (Fit and
Proper Test)
CATATAN:
1. Penyajian Laporan Keuangan disusun sesuai dengan :
- Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No.32/POJK.03/2016 tanggal 8 Agustus 2016 tentang Perubahan atas
Peraturan Otoritas Jasa Keuangan Nomor 6/POJK.03/2015 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank.
- Surat Edaran Bank Indonesia No. 13/30/DPNP tanggal 16 Desember 2011 perihal Perubahan ketiga atas Surat
Edaran Bank Indonesia No. 3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 perihal Laporan Keuangan Publikasi
Triwulanan dan Bulanan Bank Umum serta Laporan Tertentu Yang Disampaikan kepada Bank Indonesia.
- Surat Edaran Bank Indonesia No.14/35/DPNP tanggal10 Desember 2012 perihal Laporan Tahunan Bank Umum
dan Laporan Tahunan tertentu yang disampaikan kepada Bank Indonesia.
- Peraturan Bapepam Nomor X.K.2 tanggal 30 September 2003 tentang Kewajiban Penyampaian Laporan
Keuangan Berkala Emiten atau Perusahaan Publik dan mengacu pada Surat Edaran Bapepam SE-02/PM/2002
tanggal 27 Desember 2002 tentang Pedoman Penyajian dan Pengungkapan Laporan Keuangan Emiten atau
Perusahaan Publik serta surat PT Bursa Efek Jakarta No. S-2200/BEJ-PEM/09-2002 tanggal 4 September
2002.
2. Laporan Keuangan tanggal 31 Desember 2016 adalah Laporan yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Armanda
& Enita yang dalam laporannya tertanggal 23 Maret 2017 dengan pendapat wajar tanpa pengecualian.
3. Kurs USD per 30 Juni 2017 dan 2016 adalah Rp.13.327,50 dan Rp. 13.212,50
Jakarta, JULI 2017
SE & O
Direksi
CKPN
POS-POS
Penempatan pada bank lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga
Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
Tagihan Akseptasi
Kredit
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Tagihan lainnya
Komitmen dan kontijensi
1.451.228
2.262.919
2.712.478
1.303.818
-
RASIO KPMM
30 JUNI 2017 DAN 30 JUNI 2016
(dalam jutaan rupiah)
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
1.751.482
2.153.782
2.787.446
1.303.864
-
30 JUN 2017
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO
CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN
No
BANK
30 JUN 2017 30 JUN 2016
3.774.144
3.652.713
30 JUNI 2017 DAN 30 JUNI 2016
-
KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA
NO.
Modal Inti (Tier 1)
1. Modal Inti Utama (CET1)
1.1 Modal disetor (setelah dikurangi treasury stock CET1)
1.2 Cadangan Tambahan Modal
1.2.1 Faktor Penambah
1.2.1.1 Pendapatan komprehensif lainnya
1.2.1.1.1 Selisih lebih penjabaran laporan keuangan
1.2.1.1.2 Potensi keuntungan dari peningkatan nilai wajar
aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual
1.2.1.1.3 Saldo surplus revaluasi aset tetap
1.2.1.2 Cadangan tambahan modal lainnya (other disclosed reserves )
1.2.1.2.1 Agio
1.2.1.2.2 Cadangan Umum
1.2.1.2.3 Laba tahun-tahun lalu
1.2.1.2.4 Laba tahun berjalan
1.2.1.2.5 Dana setoran modal
1.2.1.2.6 Lainnya
1.2.2 Faktor Pengurang
1.2.2.1 Pendapatan komprehensif lainnya
1.2.2.1.1 Selisih kurang penjabaran laporan keuangan
1.2.2.1.2 Potensi kerugian dari penurunan nilai wajar aset
keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual
1.2.2.2 Cadangan tambahan modal lainnya (other disclosed reserves )
1.2.2.2.1 Disagio
1.2.2.2.2 Rugi tahun-tahun lalu
1.2.2.2.3 Rugi tahun berjalan
1.2.2.2.4 Selisih kurang antara Penyisihan Penghapusan
Aset (PPA) dan Cadangan Kerugian Penurunan
Nilai (CKPN) atas aset produktif
1.2.2.2.5 Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari
instrumen keuangan dalam Trading Book
1.2.2.2.6 PPA aset non produktif yang wajib dibentuk
1.2.2.2.7 Lainnya
1.3 Kepentingan Non Pengendali yang dapat diperhitungkan
1.4 Faktor Pengurang Modal Inti Utama
1.4.1 Perhitungan pajak tangguhan
1.4.2 Goodwill
1.4.3 Aset tidak berwujud lainnya
1.4.4 Penyertaan yang diperhitungkan sebagai faktor pengurang
1.4.5 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi
1.4.6 Eksposur Sekuritisasi
1.4.7 Faktor Pengurang modal inti lainnya
1.4.7.1 Penempatan dana pada instrumen AT 1 dan/atau Tier 2
pada bank lain
1.4.7.2 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh
berdasarkan peralihan karena hukum, hibah, atau hibah wasiat
2 Modal Inti Tambahan (AT-1)
2.1 Instrumen yang memenuhi persyaratan AT-1
2.2 Agio/Disagio
2.3 Faktor Pengurang Investasi pada instrumen AT1 dan Tier 2 pada bank lain
2.3.1 Penempatan dana pada instrumen AT 1 dan/atau Tier 2 pada bank lain
2.3.2 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan
peralihan karena hukum, hibah, atau hibah wasia
Modal Pelengkap
1. Instrumen modal dalam bentuk saham atau lainnya yang memenuhi persyaratan
2. Agio atau disagio
3. Cadangan umum PPA atas aset produktif yang wajib dibentuk
(maks 1.25% ATMR Risiko Kredit)
4. Faktor Pengurang Modal Pelengkap
4.1 Sinking Fund
4.2 Investasi pada instrumen Tier 2 pada bank lain
4.3 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan
karena hukum. hibah. atau hibah wasiat
BANK
POS-POS
-
39
39
69.902
-
5.112
-
POS-POS
I.
LAPORAN ARUS KAS
21.564
64.874
-
TAGIHAN KOMITMEN
1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan
3. Lainnya
KEWAJIBAN KOMITMEN
1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik
a. BUMN
i. Committed
- Rupiah
- Valuta asing
ii. Uncommitted
- Rupiah
- Valuta asing
b. Lainnya
i. Committed
ii. Uncommitted
2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik
a. Committed
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Uncommitted
i. Rupiah
ii. Valuta asing
3. Irrevocable L/C yang masih berjalan
a. L/C luar negeri
b. L/C dalam negeri
4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan
5. Lainnya
TAGIHAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diterima
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian
a. Bunga kredit yang diberikan
b. Bunga lainnya
3. Lainnya
KEWAJIBAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diberikan
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Lainnya
NO.
UNTUK PERIODE 6 BULAN YANG BERAKHIR 30 JUNI 2017 DAN 30 JUNI 2016
(dalam jutaan rupiah)
PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL
1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris
2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing
3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK
4. Pajak Penghasilan
a. Taksiran pajak tahun berjalan
b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan
LABA (RUGI) BERSIH TAHUN BERJALAN
PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN
1. Pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi
a. Keuntungan revaluasi aset tetap
b. Keuntungan (kerugian) aktuarial program imbalan pasti
c. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
d. Lainnya
e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi
2. Pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam
kelompok tersedia untuk dijual
c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas
d. Lainnya
e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK
TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
Laba (Rugi) Bersih Tahun Berjalan yang dapat diatribusikan kepada :
- Pemilik
- Kepentingan Non Pengendali
TOTAL LABA (RUGI) BERSIH TAHUN BERJALAN
Total Laba (Rugi) Komprehensif Tahun Berjalan yang dapat diatribusikan kepada :
- Pemilik
- Kepentingan Non Pengendali
BANK
30 JUN 2017 31 DES 2016
POS-POS
Kolektif
81.575
-
2016
PPA wajib dibentuk
Umum
Khusus
313
133.886
665.576
2.479
8.673
CKPN
Individual
302
183.352
-
Kolektif
45.586
-
PPA wajib dibentuk
Umum
Khusus
302
125.868
467.518
1.261
162
Andy Kasih
Direktur Utama
Anas Latief
Direktur
LAPORAN POSISI KEUANGAN / NERACA
NO.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
18.
19.
BANK
30 JUN 2017 31 DES 2016
POS-POS
NO.
ASET
Kas
Penempatan pada Bank Indonesia
Penempatan Pada Bank lain
Tagihan Spot dan Derivatif
Surat Berharga
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo)
Tagihan Akseptasi
Kredit
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Pembiayaan syariah
Penyertaan
Cadangan Kerugian Penurunan Nilai Aset Keuangan -/a. Surat Berharga
b. Kredit
c. Lainnya
Aset Tidak Berwujud
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud
Aset Tetap dan Inventaris
Akumulasi Penyusutan Aset Tetap dan Inventaris -/Aset non produktif
a. Properti Terbengkalai
b. Aset yang diambil alih
c. Rekening Tunda
d. Aset Antar Kantor
i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset non keuangan -/Sewa pembiayaan
Aset Pajak Tangguhan
Aset lainnya
487.243
2.800.380
369.996
204
337.042
2.424.197
168.949
123
1.646.224
715.493
59.370
19.160.587
137
(306.793)
(313)
73.212
(8.473)
2.225.912
(149.317)
1.335.938
3.233
57.907
575.887
152.375
802.375
940.750
47.613
18.011.030
137
(266.857)
(292)
73.212
(7.253)
2.225.014
(125.383)
869.546
57.907
509.453
TOTAL ASET
29.046.827
26.219.938
LIABILITAS
Giro
Tabungan
Simpanan Berjangka
Dana Investasi revenue sharing
Pinjaman dari Bank Indonesia
Pinjaman dari Bank Lain
Liabilitas spot dan Derivatif
Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)
Utang Akseptasi
Surat Berharga yang diterbitkan
Pinjaman yang diterima
Setoran Jaminan
Liabilitas Antar Kantor
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
14. Liabilitas Pajak Tangguhan
15. Liabilitas lainnya
16. Dana Investasi profit sharing
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
TOTAL LIABILITAS
17.
18.
19.
20.
21.
22.
23.
24.
25.
EKUITAS
Modal Disetor
a. Modal dasar
b. Modal yang belum disetor -/c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/Tambahan modal disetor
a. Agio
b. Disagio -/c. Modal Sumbangan
d. Dana setoran modal
e. Lainnya
Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok
tersedia untuk dijual
c. Bagian efektif lindung nilai arus kas
d. Keuntungan revaluasi aset tetap
e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti
g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain
h. Lainnya
Selisih kuasi reorganisasi
Selisih restrukturisasi entitas sepengendali
Ekuitas lainnya
Cadangan
a. Cadangan umum
b. Cadangan tujuan
Laba/rugi
a. Tahun-tahun lalu
b. Tahun berjalan
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK
Kepentingan non pengendali
TOTAL EKUITAS
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS
3.349.313
1.732.490
17.978.259
550.687
653
59.370
305.866
5.401
570.652
-
2.931.056
1.539.688
16.378.059
131.036
181
47.613
305.866
8.254
453.796
-
24.552.691
21.795.549
5.800.133
(4.048.651)
-
5.800.133
(4.048.651)
-
414.012
-
414.167
-
-
-
46
1.303.818
(44.792)
-
7
1.303.818
(44.792)
-
-
-
-
-
999.707
69.863
-
926.864
72.843
-
4.494.136
4.424.389
29.046.827
26.219.938
30 JUNI 2017 DAN 30 JUNI 2016
(dalam jutaan rupiah)
30 JUNI 2017 DAN 31 DESEMBER 2016
(dalam jutaan rupiah)
BANK
30 JUN 2017 30 JUN 2016
POS-POS
NO.
I
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
LIABILITAS DAN EKUITAS
LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM TRIWULANAN BANK UMUM
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI
Periode 1 Januari s.d. 30 Juni 2017 dan 2016
(dalam jutaan rupiah)
30 JUNI 2017 DAN 31 DESEMBER 2016
(dalam jutaan rupiah)
A. Pendapatan dan Beban Bunga
1. Pendapatan Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Beban Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Pendapatan ( Beban) Bunga Bersih
1.167.653
1.064.176
103.477
607.455
587.942
19.513
560.198
1.246.878
1.180.285
66.593
665.170
649.082
16.088
581.708
39.285
88.334
-
-
II
B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga
1. Pendapatan Operasional Selain Bunga
a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan (mark to market)
i. Surat Berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan
c. Keuntungan penjualan aset keuangan
i. Surat Berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised)
e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method
f. Dividen
g. Komisi/provisi/fee dan administrasi
h. pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai
g. Pendapatan lainnya
2. Beban Operasional Selain Bunga
a. Penurunan nilai wajar aset keuangan (mark to market)
i. Surat Berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan
c. Kerugian penjualan aset keuangan
i. Surat Berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised)
e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment)
i. Surat Berharga
ii. Kredit
iii. Pembiayaan Syariah
iv. Aset keuangan lainnya
f. Kerugian terkait risiko operasional
g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method
h. Komisi/provisi/fee dan administrasi
i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan)
j. Beban tenaga kerja
k. Beban promosi
l. Beban lainnya
Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih
LABA (RUGI) OPERASIONAL
1.281
16.998
3.769
17.237
523.172
362
451
3
12.142
44.585
30.791
581.721
-
-
-
146
-
44.438
12
94
210.845
13.895
253.888
(483.887 )
76.311
47.026
4
198
273.644
15.964
244.739
(493.387)
88.321
136
10.534
(4.848 )
5.822
82.133
192
3.190
(5.265)
(1.883)
86.438
III
IV
12.270
69.863
-
21
21
64.895
-
-
-
TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT
-
-
DEVIDEN
-
-
4,42
4,96
LABA BERSIH PER SAHAM
-
-
-
-
116
2.014.236
116
2.978.440
-
-
-
-
43.556
16.366
313.280
-
6.887
10.365
16.692
-
-
-
6.383
-
6.684
-
188.067
44.247
50.000
460.000
24.882
50.000
30 JUN 2017
ARUS KAS DARI AKTIVITAS OPERASI
Bunga diterima
Bunga dibayar
Beban umum dan administrasi
Beban tenaga kerja yang dibayar
Pembayaran pajak penghasilan
Pembayaran pajak final atas surplus revaluasi aktiva tetap
Pendapatan (beban) non operasional
Pendapatan (beban) operasional lainnya
30 JUN 2016
1.179.710
(598.599 )
(316.202 )
(210.845 )
(12.270 )
(4.342 )
29.053
Arus kas operasi sebelum perubahan dalam aset
dan liabilitas operasi
Penurunan (kenaikan) dalam aset operasi
Kredit yang diberikan
Aset lain-lain
Penempatan pada Bank Indonesia dan bank lain
Kenaikan (penurunan) liabilitas operasi
Simpanan nasabah
Simpanan dari bank lain
Liabilitas segera
Liabilitas lain lain
Kas netto Diperoleh dari Aktivitas Operasi
ARUS KAS DARI AKTIVITAS INVESTASI
Penjualan aset tetap
Penjualan (pembelian) surat berharga
Pembelian aset tetap
Kas netto Diperoleh (digunakan) dari aktivitas investasi
ARUS KAS DARI AKTIVITAS PENDANAAN
Pembayaran pinjaman subordinasi
Penawaran Umum Terbatas V dan biaya emisi disetor
Tambahan modal disetor
Kas Bersih Diperoleh dari (Digunakan untuk)
Aktivitas Pendanaan
KENAIKAN (PENURUNAN) NETTO KAS DAN SETARA KAS
Pengaruh perubahan kurs mata uang asing
KAS DAN SETARA KAS PADA AWAL TAHUN
KAS DAN SETARA KAS PADA AKHIR TAHUN
Kas dan Setara Kas terdiri dari :
Kas
Giro Bank Indonesia
Giro bank lain
Penempatan pada Bank Indonesia dan Bank lain yang
jatuh tempo dalam 3 bulan dari tanggal akuisisi
Sertifikat Bank Indonesia yang jatuh tempo
dalam 3 bulan dari tanggal akuisisi
-
TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
188.615
-
1.139.034
(669.767)
(188.900)
(216.044)
(17.646)
(4.599)
48.593
66.505
90.671
(680.966 )
(60.381 )
(104.617 )
(845.964 )
490.056
(82.112)
(85.954)
321.990
2.211.260
419.652
(23.115 )
(13.001 )
2.594.796
1.815.337
(16.097)
(6.402)
35.824
(8.762)
4.563
417.224
334
(466.218 )
(6.075 )
(471.959 )
3.159
(191.320)
(8.372)
(196.533)
JUMLAH
-
1.343.378
(865 )
2.930.188
4.272.701
220.691
(35.310)
4.706.539
4.891.920
487.243
1.611.670
240.662
401.186
1.577.035
525.812
1.213.427
583.042
719.699
1.804.845
4.272.701
4.891.920
30 JUNI 2017 DAN 30 JUNI 2016
(dalam jutaan rupiah)
BANK
2017
POS-POS
L
I.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
II
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
III
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
PIHAK TERKAIT
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. valuta asing
Surat berharga
a. Rupiah
b. valuta asing
Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
b. valuta asing
Tagihan Akseptasi
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro. Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Tagihan lainnya
Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah
b. valuta asing
Aset yang diambil alih
PIHAK TIDAK TERKAIT
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. valuta asing
Surat berharga
a. Rupiah
b. valuta asing
Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
b. valuta asing
Tagihan Akseptasi
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro. Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Tagihan lainnya
Transaksi rekening administratif
a. Rupiah
b. valuta asing
Aset yang diambil alih
INFORMASI LAIN
Total aset bank yang dijaminkan
a. Pada Bank Indonesia
b. Pada pihak lain
Total CKPN aset keuangan atas aset produktif
Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif
Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit
Persentase kredit kepada Usaha Mikro kecil (UMK) terhadap total kredit
Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur
Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total debitur
Lainnya
a. Penerusan kredit
b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah
c. Aset produktif yang dihapus buku
d. Aset produktif dihapusbuku yang dipulihkan/berhasil ditagih
e. Aset produktif yang dihapus tagih
DPK
-
KL
-
2016
D
-
M
JUMLAH
-
-
L
-
DPK
-
KL
D
-
M
-
-
II.
TOTAL MODAL
BANK
30 JUN 2017
30 JUN 2016
46
1.303.818
1.483.582
414.012
1.303.818
1.408.660
416.922
999.707
69.863
926.864
64.874
(633.664 )
(449.559)
(44.792 )
(29.224)
-
-
-
-
(503.821 )
(365.871)
(85.051 )
(131.119 )
(57.907 )
(73.212 )
-
(54.464)
(61.434)
(61.434)
-
-
-
-
-
442.231
305.866
534.950
407.821
136.365
-
127.129
-
-
-
4.216.375
4.187.663
BANK
30 JUN 2016
ATMR RISIKO KREDIT
21.544.646
18.425.258
Rasio CET1
15,86%
17,56%
ATMR RISIKO PASAR
172.456
277.315
Rasio Tier 1
15,86%
17,56%
2.084.093
2.097.460
Rasio Tier 2
1,86%
2,57%
23.801.195
20.800.033
Rasio KPMM
17,71%
20,13%
9.29%
9.26%
9,29%
9,26%
ATMR RISIKO OPERASIONAL
TOTAL ATMR
RASIO KPMM SESUAI PROFIL RISIKO
CET 1 UNTUK BUFFER (%)
ALOKASI PEMENUHAN KPMM SESUAI PROFIL RISIKO
PERSENTASE BUFFER YANG WAJIB DIPENUHI OLEH BANK
Dari CET 1 (%)
4,50%
4,50%
Capital Conservation Buffer (%)
0,00%
Dari AT 1 (%)
0,00%
0,00%
Countercyclical Buffer (%)
0,00%
0,00%
Dari Tier 2 (%)
1,92%
2,58%
Capital Surcharge untuk Bank Sistemik (%)
0,00%
0,00%
0,00%
PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN
JUMLAH
-
NO.
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
4.956
-
4.962
-
-
-
-
-
4.962
-
269.458
-
-
-
-
-
269.458
-
160.094
-
-
-
-
-
160.094
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
3.000
-
-
-
-
-
3.000
-
11.667
-
-
-
-
-
11.667
-
224.479
145.204
-
-
-
313
224.479
145.517
127.169
499.150
-
-
-
302
127.169
499.452
20,13%
5,93%
4,94%
1,33%
5,96%
4,47%
0,58%
3,60%
4,86%
93,68%
83,09%
3,90%
2,14%
1,07%
2,78%
1,59%
0,65%
3,54%
5,31%
93,39%
76,66%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
6,58%
8,35%
7,11%
6,91%
8,69%
1,26%
Tanggal 30 JUNI 2017
(dalam jutaan rupiah)
1.
2.
3.
4.
5.
2017
KETERANGAN
Pokok Kredit/Baki Debet
Nilai Pembelian Kredit
PPAP dari Transaksi Pembelian
PPAP Yang Dibentuk
Pendapatan Bunga
2.061
1.604.261
21
-
TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF
30 JUNI 2017
(dalam jutaan rupiah)
NO.
A.
4.956
-
17,71%
PEMBELIAN KREDIT DARI BPPN
-
-
BANK
30 JUN 2017
30 JUN 2016
RASIO
1, Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM)
2, Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap
total aset produktif dan aset non produktif
3, Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif
4, Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif
5, NPL Gross
6, NPL net
7, Return on Asset (ROA)
8, Return on Equity (ROE)
9, Net Interest Margin (NIM)
10, Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO)
11, Loan to Funding Ratio (LFR)
Kepatuhan (Compliance)
1, a, Persentase pelanggaran BMPK
i, Pihak terkait
ii, Pihak tidak terkait
b, Persentase pelampauan BMPK
i, Pihak terkait
ii, Pihak tidak terkait
2, Giro Wajib Minimum (GWM)
a, GWM Utama Rupiah
b, GWM Valuta asing
3, Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan
NO.
B.
C.
TRANSAKSI
BANK
Tujuan
Trading
Hedging
Nilai Notional
Terkait dengan Nilai Tukar
1. Spot
2. Forward
3. Option
a. Jual
b. Beli
4. Future
5. Swap
6. Lainnya
Terkait dengan Suku Bunga
1. Forward
2. Option
a. Jual
b. Beli
3. Future
4. Swap
5. Lainnya
Lainnya
JUMLAH
Tagihan dan Liabilitas derivatif
Tagihan
Liabilitas
97.405
20.338
-
97.405
20.338
85
-
390
263
200.025
-
-
200.025
-
119
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
317.768
-
317.768
204
653
PENGURUS BANK
204
-
-
-
-
204
30
-
-
-
-
30
2.361.717
-
-
-
-
-
2.361.717
-
3.604.992
-
-
-
-
-
3.604.992
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
59.370
-
-
-
-
59.370
79.314
-
-
-
-
79.314
1.345.353
13.120
143.962
799
7.639
-
41.064
-
106.711
-
1.644.729
13.919
1.394.700
6.156
165.394
1.840
25.213
-
27.753
-
61.439
-
1.674.499
7.996
10.996.148
1.587.814
2.617.676
1.039.082
637.827
-
29.695
-
319.283
-
14.600.629
2.626.896
10.018.459
1.794.586
1.914.841
529.818
9.258
48.259
285.042
12.275.859
2.324.404
1.577.166
209.861
2.173.877
137
-
1.387.938
708.777
304.938
-
93.668
220.532
-
780
-
159.204
8.273
-
3.218.756
918.638
2.707.620
137
-
1.834.928
383.503
1.807.824
137
-
622.600
417.515
344.475
-
-
64.427
112.303
4.214
-
159.985
6.342
-
2.681.940
913.321
2.162.855
137
-
201.433
87.803
1.025.544
140.853
32.602
-
186.709
133.282
19.162
342.286
120.405
1.364.697
155.748
26.858
416.753
3.240
-
308.324
4.843
102.362
158.988
26.858
832.282
353.889
50.000
307.106
810.927
8,68%
2,04%
94,82%
77,44%
353.889
50.000
229.240
595.111
10,26%
1,77%
27,45%
14,15%
4.010
122.415
-
4.010
122.415
-
DEWAN KOMISARIS
-
Komisaris Utama/Komisaris Independen
Wakil Komisaris Utama
Wakil Komisaris Utama
Komisaris Independen
Komisaris Independen
Komisaris
:
:
:
:
:
:
2017
Individual
313
225.218
-
DIREKSI
Kiki Syahnakri
Tomy Winata
Sugianto Kusuma
Edijanto
Melania Halim *)
Richard Halim Kusuma *)
-
Direktur Utama
Direktur Kepatuhan dan Direktur Independen
Direktur
Direktur
Direktur
Direktur
Direktur
Direktur
:
:
:
:
:
:
:
:
Andy Kasih
Andry Siantar
Elizawatie Simon
Dyah Hindraswarini
Indra S. Budianto
Anas Latief
Handoyo (Jet) Soedirdja *)
Alex Susanto
PEMEGANG SAHAM PER 30 JUNI 2017
PT. Cakra Inti Utama
PT. Cerana Arthaputra
PT. Arthamulia Sentosajaya
PT. Pirus Platinum Murni
PT. Puspita Bisnispuri
PT. Karya Nusantara Permai
Masyarakat
:
:
:
:
:
:
:
15,62%
8,37%
5,26%
5,23%
5,23%
4,51%
55,78%
*) Berlaku efektif sejak diperolehnya persetujuan dari Otoritas Jasa Keuangan atas penilaian kemampuan dan kepatutan (Fit and
Proper Test)
CATATAN:
1. Penyajian Laporan Keuangan disusun sesuai dengan :
- Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No.32/POJK.03/2016 tanggal 8 Agustus 2016 tentang Perubahan atas
Peraturan Otoritas Jasa Keuangan Nomor 6/POJK.03/2015 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank.
- Surat Edaran Bank Indonesia No. 13/30/DPNP tanggal 16 Desember 2011 perihal Perubahan ketiga atas Surat
Edaran Bank Indonesia No. 3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 perihal Laporan Keuangan Publikasi
Triwulanan dan Bulanan Bank Umum serta Laporan Tertentu Yang Disampaikan kepada Bank Indonesia.
- Surat Edaran Bank Indonesia No.14/35/DPNP tanggal10 Desember 2012 perihal Laporan Tahunan Bank Umum
dan Laporan Tahunan tertentu yang disampaikan kepada Bank Indonesia.
- Peraturan Bapepam Nomor X.K.2 tanggal 30 September 2003 tentang Kewajiban Penyampaian Laporan
Keuangan Berkala Emiten atau Perusahaan Publik dan mengacu pada Surat Edaran Bapepam SE-02/PM/2002
tanggal 27 Desember 2002 tentang Pedoman Penyajian dan Pengungkapan Laporan Keuangan Emiten atau
Perusahaan Publik serta surat PT Bursa Efek Jakarta No. S-2200/BEJ-PEM/09-2002 tanggal 4 September
2002.
2. Laporan Keuangan tanggal 31 Desember 2016 adalah Laporan yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Armanda
& Enita yang dalam laporannya tertanggal 23 Maret 2017 dengan pendapat wajar tanpa pengecualian.
3. Kurs USD per 30 Juni 2017 dan 2016 adalah Rp.13.327,50 dan Rp. 13.212,50
Jakarta, JULI 2017
SE & O
Direksi
CKPN
POS-POS
Penempatan pada bank lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga
Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
Tagihan Akseptasi
Kredit
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Tagihan lainnya
Komitmen dan kontijensi
1.451.228
2.262.919
2.712.478
1.303.818
-
RASIO KPMM
30 JUNI 2017 DAN 30 JUNI 2016
(dalam jutaan rupiah)
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
1.751.482
2.153.782
2.787.446
1.303.864
-
30 JUN 2017
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO
CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN
No
BANK
30 JUN 2017 30 JUN 2016
3.774.144
3.652.713
30 JUNI 2017 DAN 30 JUNI 2016
-
KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA
NO.
Modal Inti (Tier 1)
1. Modal Inti Utama (CET1)
1.1 Modal disetor (setelah dikurangi treasury stock CET1)
1.2 Cadangan Tambahan Modal
1.2.1 Faktor Penambah
1.2.1.1 Pendapatan komprehensif lainnya
1.2.1.1.1 Selisih lebih penjabaran laporan keuangan
1.2.1.1.2 Potensi keuntungan dari peningkatan nilai wajar
aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual
1.2.1.1.3 Saldo surplus revaluasi aset tetap
1.2.1.2 Cadangan tambahan modal lainnya (other disclosed reserves )
1.2.1.2.1 Agio
1.2.1.2.2 Cadangan Umum
1.2.1.2.3 Laba tahun-tahun lalu
1.2.1.2.4 Laba tahun berjalan
1.2.1.2.5 Dana setoran modal
1.2.1.2.6 Lainnya
1.2.2 Faktor Pengurang
1.2.2.1 Pendapatan komprehensif lainnya
1.2.2.1.1 Selisih kurang penjabaran laporan keuangan
1.2.2.1.2 Potensi kerugian dari penurunan nilai wajar aset
keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual
1.2.2.2 Cadangan tambahan modal lainnya (other disclosed reserves )
1.2.2.2.1 Disagio
1.2.2.2.2 Rugi tahun-tahun lalu
1.2.2.2.3 Rugi tahun berjalan
1.2.2.2.4 Selisih kurang antara Penyisihan Penghapusan
Aset (PPA) dan Cadangan Kerugian Penurunan
Nilai (CKPN) atas aset produktif
1.2.2.2.5 Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari
instrumen keuangan dalam Trading Book
1.2.2.2.6 PPA aset non produktif yang wajib dibentuk
1.2.2.2.7 Lainnya
1.3 Kepentingan Non Pengendali yang dapat diperhitungkan
1.4 Faktor Pengurang Modal Inti Utama
1.4.1 Perhitungan pajak tangguhan
1.4.2 Goodwill
1.4.3 Aset tidak berwujud lainnya
1.4.4 Penyertaan yang diperhitungkan sebagai faktor pengurang
1.4.5 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi
1.4.6 Eksposur Sekuritisasi
1.4.7 Faktor Pengurang modal inti lainnya
1.4.7.1 Penempatan dana pada instrumen AT 1 dan/atau Tier 2
pada bank lain
1.4.7.2 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh
berdasarkan peralihan karena hukum, hibah, atau hibah wasiat
2 Modal Inti Tambahan (AT-1)
2.1 Instrumen yang memenuhi persyaratan AT-1
2.2 Agio/Disagio
2.3 Faktor Pengurang Investasi pada instrumen AT1 dan Tier 2 pada bank lain
2.3.1 Penempatan dana pada instrumen AT 1 dan/atau Tier 2 pada bank lain
2.3.2 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan
peralihan karena hukum, hibah, atau hibah wasia
Modal Pelengkap
1. Instrumen modal dalam bentuk saham atau lainnya yang memenuhi persyaratan
2. Agio atau disagio
3. Cadangan umum PPA atas aset produktif yang wajib dibentuk
(maks 1.25% ATMR Risiko Kredit)
4. Faktor Pengurang Modal Pelengkap
4.1 Sinking Fund
4.2 Investasi pada instrumen Tier 2 pada bank lain
4.3 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan
karena hukum. hibah. atau hibah wasiat
BANK
POS-POS
-
39
39
69.902
-
5.112
-
POS-POS
I.
LAPORAN ARUS KAS
21.564
64.874
-
TAGIHAN KOMITMEN
1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan
3. Lainnya
KEWAJIBAN KOMITMEN
1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik
a. BUMN
i. Committed
- Rupiah
- Valuta asing
ii. Uncommitted
- Rupiah
- Valuta asing
b. Lainnya
i. Committed
ii. Uncommitted
2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik
a. Committed
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Uncommitted
i. Rupiah
ii. Valuta asing
3. Irrevocable L/C yang masih berjalan
a. L/C luar negeri
b. L/C dalam negeri
4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan
5. Lainnya
TAGIHAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diterima
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian
a. Bunga kredit yang diberikan
b. Bunga lainnya
3. Lainnya
KEWAJIBAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diberikan
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Lainnya
NO.
UNTUK PERIODE 6 BULAN YANG BERAKHIR 30 JUNI 2017 DAN 30 JUNI 2016
(dalam jutaan rupiah)
PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL
1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris
2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing
3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK
4. Pajak Penghasilan
a. Taksiran pajak tahun berjalan
b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan
LABA (RUGI) BERSIH TAHUN BERJALAN
PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN
1. Pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi
a. Keuntungan revaluasi aset tetap
b. Keuntungan (kerugian) aktuarial program imbalan pasti
c. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
d. Lainnya
e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi
2. Pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam
kelompok tersedia untuk dijual
c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas
d. Lainnya
e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK
TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
Laba (Rugi) Bersih Tahun Berjalan yang dapat diatribusikan kepada :
- Pemilik
- Kepentingan Non Pengendali
TOTAL LABA (RUGI) BERSIH TAHUN BERJALAN
Total Laba (Rugi) Komprehensif Tahun Berjalan yang dapat diatribusikan kepada :
- Pemilik
- Kepentingan Non Pengendali
BANK
30 JUN 2017 31 DES 2016
POS-POS
Kolektif
81.575
-
2016
PPA wajib dibentuk
Umum
Khusus
313
133.886
665.576
2.479
8.673
CKPN
Individual
302
183.352
-
Kolektif
45.586
-
PPA wajib dibentuk
Umum
Khusus
302
125.868
467.518
1.261
162
Andy Kasih
Direktur Utama
Anas Latief
Direktur