LK Artha Graha Juli 2015 WEB
LAPORAN POSISI KEUANGAN / NERACA
LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN
30 JUNI 2015 DAN 31 DESEMBER 2014
(dalam jutaan rupiah)
NO.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
18.
19.
BANK
30 JUNI 2015 31 DES 2014
POS-POS
ASET
Kas
Penempatan pada Bank Indonesia
Penempatan Pada Bank lain
Tagihan Spot dan Derivatif
Surat Berharga
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo)
Tagihan Akseptasi
Kredit
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Pembiayaan syariah
Penyertaan
Cadangan Kerugian Penurunan Nilai Aset Keuangan -/a. Surat Berharga
b. Kredit
c. Lainnya
Aset Tidak Berwujud
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud
Aset Tetap dan Inventaris
Akumulasi Penyusutan Aset Tetap dan Inventaris -/Aset non produktif
a. Properti Terbengkalai
b. Aset yang diambil alih
c. Rekening Tunda
d. Aset Antar Kantor
i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset non keuangan -/Sewa pembiayaan
Aset Pajak Tangguhan
Aset lainnya
TOTAL ASET
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
323.962
2.347.625
1.438.283
-
335.614
2.295.726
285.631
1.702
1.717.264
544.206
92.825
1.497.500
528.654
120.023
17.955.696
137
17.150.089
137
(169.771 )
(306 )
816.459
(111.698 )
(132.027)
(310)
800.883
(98.999)
337.305
-
210.231
-
2
48.295
567.970
25.908.254
31
48.295
410.167
23.453.347
3.012.364
1.292.541
17.561.227
248.519
92.825
509.776
6.552
2.998.993
1.259.345
15.315.204
156.216
634
120.023
509.776
7.863
412.831
23.136.635
EKUITAS
17. Modal Disetor
a. Modal dasar
b. Modal yang belum disetor -/c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/18. Tambahan modal disetor
a. Agio
b. Disagio -/c. Modal Sumbangan
d. Dana setoran modal
e. Lainnya
19. Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam
kelompok tersedia untuk dijual
c. Bagian efektif lindung nilai arus kas
d. Selisih penilaian kembali aset tetap
e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti
g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain
h. Lainnya
20. Selisih kuasi reorganisasi
21. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali
22. Ekuitas lainnya
23. Cadangan
a. Cadangan umum
b. Cadangan tujuan
24. Laba/rugi
a. Tahun-tahun lalu
b. Tahun berjalan
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK
25 Kepentingan non pengendali
TOTAL EKUITAS
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS
BANK
30 JUNI 2015 30 JUNI 2014
POS-POS
366.017
20.734.071
5.800.133
(4.348.905 )
-
5.800.133
(4.348.905)
-
416.922
-
416.922
-
-
-
-
-
-
-
851.126
52.343
2.771.619
740.541
110.585
2.719.276
25.908.254
23.453.347
30 JUNI 2015 DAN 30 JUNI 2014
(dalam jutaan rupiah)
30 JUNI 2015 DAN 31 DESEMBER 2014
(dalam jutaan rupiah)
NO.
I
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
LIABILITAS DAN EKUITAS
LIABILITAS
Giro
Tabungan
Simpanan Berjangka
Dana Investasi revenue sharing
Pinjaman dari Bank Indonesia
Pinjaman dari Bank Lain
Liabilitas Spot dan Derivatif
Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)
Utang Akseptasi
Surat Berharga yang diterbitkan
Pinjaman yang diterima
Setoran Jaminan
Liabilitas Antar Kantor
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Liabilitas Pajak Tangguhan
Liabilitas lainnya
Dana Investasi profit sharing
TOTAL LIABILITAS
NO.
LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM TRIWULANAN BANK UMUM
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI
Periode 1 Januari s.d. 30 Juni 2015 dan 2014
(dalam jutaan rupiah)
A. Pendapatan dan Beban Bunga
1. Pendapatan Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Beban Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Pendapatan ( Beban) Bunga Bersih
1.213.090
1.102.111
110.979
709.765
664.517
45.248
503.325
1.041.389
951.349
90.040
585.037
540.917
44.120
456.352
94.889
54.222
-
25
-
II
B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga
1. Pendapatan Operasional Selain Bunga
a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan (mark to market)
i. Surat Berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan
c. Keuntungan penjualan aset keuangan
i. Surat Berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif ( realised)
e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method
f. Dividen
g. Komisi/provisi/fee dan administrasi
h. pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai
g. Pendapatan lainnya
2. Beban Operasional Selain Bunga
a. Penurunan nilai wajar aset keuangan (mark to market)
i. Surat Berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan
c. Kerugian penjualan aset keuangan
i. Surat Berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised)
e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment)
i. Surat Berharga
ii. Kredit
iii. Pembiayaan Syariah
iv. Aset keuangan lainnya
f. Kerugian terkait risiko operasional
g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method
h. Komisi/provisi/fee dan administrasi
i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan)
j. Beban tenaga kerja
k. Beban promosi
l. Beban lainnya
Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih
LABA (RUGI) OPERASIONAL
214
4.550
33
13.418
48.529
28.145
513.718
120
10.315
8
11.766
31.988
371.388
-
105
-
400
2.690
1.583
2.792
86.119
3
196
191.164
14.023
219.123
(418.829 )
84.496
4.980
244
168.734
7.232
185.718
(317.166)
139.186
III
IV
BANK
30 JUNI 2015 31 DES 2014
POS-POS
TAGIHAN KOMITMEN
1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan
3. Lainnya
KEWAJIBAN KOMITMEN
1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik
a. BUMN
i. Committed
- Rupiah
- Valuta asing
ii. Uncommitted
- Rupiah
- Valuta asing
b. Lainnya
i. Committed
ii. Uncommitted
2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik
a. Committed
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Uncommitted
i. Rupiah
ii. Valuta asing
3. Irrevocable L/C yang masih berjalan
a. L/C luar negeri
b. L/C dalam negeri
4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan
5. Lainnya
TAGIHAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diterima
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian
a. Bunga kredit yang diberikan
b. Bunga lainnya
3. Lainnya
KEWAJIBAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diberikan
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Lainnya
-
25.388
-
23.223
-
123.514
1.697.022
49.994
2.551.066
-
-
3.248
-
12.248
-
102.706
28.098
68.891
-
7.216
37.696
150.116
-
-
-
7.609
-
6.575
-
121.079
25.187
50.000
127.837
24.112
50.000
II.
BANK
POS-POS
30 JUNI 2015
ARUS KAS DARI AKTIVITAS OPERASI
Bunga diterima
Bunga dibayar
Pendapatan operasional lainnya yg diterima
Beban tenaga kerja yang dibayar
Beban umum dan administrasi yang dibayar
Pendapatan (beban) non operasional yang diterima (dibayar)
Pembayaran pajak penghasilan
Laba sebelum perubahan dalam aset dan liabilitas operasi
Penurunan (kenaikan) dalam aset operasi
Penempatan pada Bank Indonesia dan bank lain
Kredit yang diberikan
Aset lain-lain
8
(2.778)
(2.525)
(5.295)
133.891
Kenaikan (penurunan) liabilitas operasi
Liabilitas segera
Simpanan nasabah
Simpanan dari bank lain
Liabilitas lain lain
33.545
52.343
28.600
105.291
-
-
-
-
Kas Bersih Diperoleh dari (Digunakan untuk) Aktivitas Operasi
ARUS KAS DARI AKTIVITAS INVESTASI
Penjualan aset tetap
Penjualan (pembelian) surat berharga
Pembelian aset tetap
Kas Bersih Digunakan untuk Aktivitas Investasi
ARUS KAS DARI AKTIVITAS PENDANAAN
Tambahan modal disetor lainnya
Pembayaran pinjaman diterima
Pembayaran pinjaman subordinasi
Penawaran Umum Terbatas IV
Agio Saham
Kas Bersih Digunakan untuk Aktivitas Pendanaan
-
-
4,00
8,04
LABA BERSIH PER SAHAM
-
Modal Inti
I. Modal Inti Utama (CET1)
I.1. Modal disetor
I.2. Cadangan Tambahan Modal
1.2.1. Agio/Disagio (a+b)
1.2.2. Modal Sumbangan
1.2.3. Cadangan umum
1.2.4. Laba/Rugi tahun_tahun lalu yang dapat diperhitungkan
1.2.5. Laba/Rugi tahun berjalan yang dapat diperhitungkan
1.2.6. Selisih karena penjabaran laporan keuangan
1.2.7. Dana setoran modal
1.2.8. Waran yang diterbitkan (50%)
1.2.9. Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka program kompensasi
berbasis saham (50%)
1.2.10. Pendapatan komprehensif lain
1.2.11. Saldo surplus revaluasi aset tetap
1.2.12. Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian penurunan nilai
atas aset produktif
1.2.13. Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas aset non produktif
yang wajib dihitung
1.2.14. Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen
keuangan dalam trading book
I.3. Kepentingan Non Pengendali yang dapat diperhitungkan
I.4. Faktor Pengurang Modal Inti Utama
1.4.1. Perhitungan pajak tangguhan
1.4.2. Goodwill
1.4.3. Aset tidak berwujud lainnya
1.4.4. Penyertaan yang diperhitungkan sebagai faktor pengurang
1.4.5. Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi
1.4.6. Eksposur Sekuritisasi
1.4.7. Faktor Pengurang modal inti lainnya
1.4.8. Investasi pada instrumen AT1 dan Tier 2 pada bank lain
2. Modal Inti Tambahan (AT-1)
2.1. Instrumen yang memenuhi persyaratan AT-1
2.2. Agio/Disagio
2.3. Faktor Pengurang Investasi pada instrumen AT1 dan Tier 2 pada bank lain
Modal Pelengkap
1. Instrumen modal dalam bentuk saham atau lainnya yang memenuhi persyaratan
2. Agio atau disagio yang berasal dari penerbitan instrument modal pelengkap
3. Cadangan umum aset produktif PPA yang wajib dibentuk
(maks 1,25% ATMR Risiko Kredit)
4. Cadangan tujuan
5. Faktor Pengurang Modal Pelengkap
5.1. Sinking Fund
5.2. Investasi pada instrumen Tier 2 pada bank lain
TOTAL MODAL (I+II)
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO
ATMR RISIKO KREDIT
ATMR RISIKO PASAR
ATMR RISIKO OPERASIONAL
TOTAL ATMR
RASIO KPMM SESUAI PROFIL RISIKO
RASIO KPMM
Rasio CET1
Rasio Tier 1
Rasio Tier 2
Rasio total
LAPORAN ARUS KAS
120
6.471
(5.199 )
1.392
85.888
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN - NET PAJAK
PENGHASILAN TERKAIT
TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
Laba yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN
TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT
DEVIDEN
56.972
-
POS-POS
I.
UNTUK PERIODE 6 BULAN YANG BERAKHIR 30 JUNI 2015 DAN 30 JUNI 2014
(dalam jutaan rupiah)
PENDAPATAN (BEBAN) NON OPERASIONAL
1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris
2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing
3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK
Pajak Penghasilan
a. Taksiran pajak tahun berjalan
b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan
LABA (RUGI) BERSIH
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN
1. Pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi
a. Keuntungan revaluasi aset tetap
b. Keuntungan (kerugian) aktuarial program imbalan pasti
c. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
d. Lainnya
e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi
2. Pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok
tersedia untuk dijual
c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas
d. Lainnya
e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi
-
NO.
KENAIKAN (PENURUNAN) BERSIH KAS DAN SETARA KAS
Pengaruh perubahan kurs mata uang asing
KAS DAN SETARA KAS PADA AWAL PERIODE
KAS DAN SETARA KAS PADA AKHIR PERIODE
PENGUNGKAPAN TAMBAHAN
Kas dan Setara Kas terdiri dari :
Kas
Giro pada Bank Indonesia
Giro pada bank lain
Penempatan pada Bank Indonesia dan Bank lain yang
jatuh tempo dalam 3 bulan dari tanggal akuisisi
Sertifikat Bank Indonesia yang jatuh tempo
dalam 3 bulan dari tanggal akuisisi
JUMLAH
30 JUNI 2014
1.140.579
(704.105 )
25.766
(172.564 )
(310.162 )
(4.914 )
(28.554 )
(53.953 )
1.023.989
(580.849)
25.979
(151.334)
(163.883)
(2.742)
(4.043)
147.117
(28.550 )
(932.640)
(76.498 )
(1.037.688 )
(1.798.909)
(113.558)
(1.912.467)
33.861
2.292.590
92.300
(40.447)
2.378.304
1.286.663
1.234
858.414
(16.810 )
842.838
8.035
942.286
102.822
7.922
1.061.065
(704.285)
301
(50.612)
(6.829)
(57.140)
-
(1.102)
(1.102)
2.129.501
128.576
2.916.971
5.175.048
(762.527)
(13.295)
3.527.077
2.751.255
323.962
1.839.624
1.409.733
260.644
1.508.154
169.889
508.000
514.000
1.093.729
5.175.048
298.568
2.751.255
I.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
II
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
III
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
PIHAK TERKAIT
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. valuta asing
Surat berharga
a. Rupiah
b. valuta asing
Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
b. valuta asing
Tagihan Akseptasi
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Tagihan lainnya
Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah
b. valuta asing
Aset yang diambil alih
PIHAK TIDAK TERKAIT
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. valuta asing
Surat berharga
a. Rupiah
b. valuta asing
Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
b. valuta asing
Tagihan Akseptasi
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Tagihan lainnya
Transaksi rekening administratif
a. Rupiah
b. valuta asing
Aset yang diambil alih
INFORMASI LAIN
Total aset bank yang dijaminkan
a. Pada Bank Indonesia
b. Pada pihak lain
Total CKPN aset keuangan atas aset produktif
Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif
Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit
Persentase kredit kepada Usaha Mikro kecil (UMK) terhadap total kredit
Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur
Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total debitur
Lainnya
a. Penerusan kredit
b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah
c. Aset produktif yang dihapus buku
d. Aset produktif dihapusbuku yang dipulihkan/berhasil ditagih
e. Aset produktif yang dihapus tagih
KL
1, Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM)
2, Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap
total aset produktif dan aset non produktif
3, Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif
4, Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif
5, NPL Gross
6, NPL net
7, Return on Asset (ROA)
8, Return on Equity (ROE)
9, Net Interest Margin (NIM)
10, Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO)
11, Loan to Deposit Ratio (LDR)
Kepatuhan (Compliance)
1, a, Persentase pelanggaran BMPK
i, Pihak terkait
ii, Pihak tidak terkait
b, Persentase pelampauan BMPK
i, Pihak terkait
ii, Pihak tidak terkait
2, Giro Wajib Minimum (GWM)
a, GWM Utama Rupiah
b, GWM Valuta asing
3, Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan
M
1.
2.
3.
4.
5.
JUMLAH
L
DPK
145.432
-
2.799.386
3.021.449
18.190.411
127.779
1.907.188
20.225.378
9,28%
16.763.513
179.449
1.651.376
18.594.338
9,27%
10,64%
10,64%
3,20%
13,84%
12,18%
12,18%
4,07%
16,25%
13,84%
16,25%
4,04%
3,65%
0,76%
4,52%
3,71%
0,68%
4,60%
4,60%
93,54%
82,12%
2,37%
1,82%
0,43%
2,06%
1,86%
1,23%
10,94%
4,76%
87,30%
93,38%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
8,04%
8,60%
1,13%
8,04%
8,25%
1,56%
2015
KETERANGAN
Pokok Kredit/Baki Debet
Nilai Pembelian Kredit
PPAP dari Transaksi Pembelian
PPAP Yang Dibentuk
Pendapatan Bunga
NO.
KL
D
M
2.585
1.604.261
26
-
TRANSAKSI
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
6.885
-
-
-
-
-
6.885
-
-
-
-
-
-
-
Terkait dengan Nilai Tukar
1. Spot
2. Forward
3. Option
a. Jual
b. Beli
4. Future
5. Swap
6. Lainnya
Terkait dengan Suku Bunga
1. Forward
2. Option
a. Jual
b. Beli
3. Future
4. Swap
5. Lainnya
Lainnya
B.
C.
83.086
-
-
-
-
-
83.086
-
68.871
-
-
-
-
-
68.871
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
48.282
-
-
-
-
-
48.282
-
49.642
-
-
-
-
-
49.642
-
40.710
1.397.267
-
-
-
306
40.710
1.397.573
12.226
157.329
-
-
-
334
12.226
157.663
-
-
-
-
-
-
50
-
-
-
-
50
2.261.470
-
-
-
-
-
2.261.470
-
1.480.731
35.280
-
-
-
-
1.480.731
35.280
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
92.825
-
-
-
-
92.825
122.424
-
-
-
-
122.424
1.748.693
2.369
27.574
-
14.534
-
4.164
-
31.150
-
1.826.115
2.369
1.570.125
13.353
5.291
-
11.652
-
899
-
25.897
-
1.613.864
13.353
10.329.888
2.220.315
2.171.039
554.632
147.616
-
16.475
-
408.522
188.754
13.073.540
2.963.701
11.659.833
1.965.722
578.800
879.018
31.846
-
58.732
27.462
196.251
-
12.525.462
2.872.202
535.443
534.920
3.213.710
137
-
44.092
2.313
-
2.057
109.764
-
-
157.474
1.588
-
739.066
534.920
3.327.375
137
-
118.221
368.655
2.864.978
137
-
127.611
-
887
-
53.981
27.462
-
7.668
-
300.700
396.117
2.872.646
137
-
77.335
151.453
307.876
1.217
-
3.888
14.041
5.198
97.164
82.440
151.453
424.279
38.427
66.141
138.616
4.090
15
-
11
11.843
7.599
97.164
42.528
66.156
255.222
BANK
Tujuan
Trading
Hedging
Nilai Notional
JUMLAH
A.
JUMLAH
Tagihan dan Liabilitas derivatif
Tagihan
Liabilitas
68.891
-
-
68.891
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
68.891
-
68.891
-
-
PENGURUS BANK
DEWAN KOMISARIS
-
Komisaris Utama / Komisaris Independen
Wakil Komisaris Utama
Wakil Komisaris Utama
Komisaris Independen
Komisaris Independen
Komisaris *)
-
Direktur Utama
Direktur Kepatuhan
Direktur
Direktur
Direktur
Direktur *)
Direktur
:
:
:
:
:
:
Kiki Syahnakri
Tomy Winata
Sugianto Kusuma
Andry Siantar,S.H.
Edijanto
Richard Halim Kusuma
DIREKSI
:
:
:
:
:
:
:
Andy Kasih
Alex Susanto
Handoyo (Jet) Soedirdja
Dyah Hindraswarini
Elizawatie Simon
Indra S. Budianto
Anas Latief
PEMILIK BANK
PER 30 JUNI 2015
PT. Arthamulia Sentosajaya
PT. Cerana Arthaputra
PT. Karya Nusantara Permai
PT. Pirus Platinum Murni
PT. Puspita Bisnispuri
PT. Sumber Kencana Graha
Masyarakat
Total
:
:
:
:
:
:
:
:
6,31%
10,10%
5,44%
6,31%
6,31%
16,70%
48,83%
100,00%
*) Dalam proses fit and proper test Otoritas Jasa Keuangan
167.192
50.000
170.077
726.912
10,22%
1,45%
28,00%
13,67%
167.192
50.000
84.100
482.806
9,52%
1,44%
32,36%
19,28%
22.977
122.291
532
23.088
122.415
532
2015
CKPN
POS-POS
Individual
Penempatan pada bank lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga
Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
Tagihan Akseptasi
Kredit
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Tagihan lainnya
Komitmen dan kontijensi
138.016
-
Tanggal 30 JUNI 2015
(dalam jutaan rupiah)
NO.
CATATAN:
1. Penyajian Laporan Keuangan disusun sesuai dengan :
- Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No.6/POJK.03/2015 tanggal 31 Maret 2015 tentang Transparansi dan Publikasi
Laporan Bank, Perubahan Atas Peraturan Bank Indonesia No. 14/14/PBI/2012 tanggal 18 Oktober 2012 tentang
Transparansi dan Publikasi Laporan Bank.
- Surat Edaran Bank Indonesia No. 13/30/DPNP tanggal 16 Desember 2011 perihal Perubahan ketiga atas Surat
Edaran Bank Indonesia No. 3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 perihal Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan
dan Bulanan Bank Umum serta Laporan Tertentu Yang Disampaikan kepada Bank Indonesia, sebagaimana telah
diubah dengan Surat Edaran Bank Indonesia No. 7/10/DPNP tanggal 31 Maret 2005.
- Surat Edaran Bank Indonesia No.14/35/DPNP tanggal 10 Desember 2012 tentang Transparansi dan Publikasi
Laporan Bank.
- Peraturan Bapepam Nomor X.K.2 tentang Kewajiban Penyampaian Laporan Keuangan Berkala dan mengacu pada
Surat Edaran Bapepam SE-02/PM/2002 tanggal 27 Desember 2002 tentang Pedoman Penyajian dan Pengungkapan
Laporan Keuangan Emiten atau Perusahaan Publik serta surat PT Bursa Efek Jakarta No. S-2200/BEJ-PEM/09-2002
tanggal 4 September 2002.
2 Pemegang saham akhir PT. Arthamulia Sentosajaya, PT. Cerana Arthaputra, PT. Karya Nusantara Permai,
PT. Pirus Platinum Murni, PT. Puspita Bisnispuri adalah Tomy Winata dan Sugianto Kusuma, dan pemegang saham
akhir PT. Sumber Kencana Graha adalah Sugianto Kusuma.
3. Untuk tujuan perbandingan beberapa akun tahun 2014 telah direklasifikasi untuk penyesuaian dengan penyajian
tahun 2015.
4. Kurs USD per 30 Juni 2015 dan 2014 adalah Rp.13.332,50- dan Rp.11.855,-
Jakarta, Juli 2015
SE & O
Direksi
30 JUNI 2015 DAN 30 JUNI 2014
(dalam jutaan rupiah)
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
(35.719)
(35.719)
757.163
611.731
-
PEMBELIAN KREDIT DARI BPPN
CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN
No
(17.218)
(48.295 )
(48.295 )
647.792
509.776
-
30 JUNI 2015
(dalam jutaan rupiah)
2014
D
(399.891)
(14.895 )
TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF
2015
DPK
(556.835 )
BANK
30 JUNI 2015
30 JUNI 2014
RASIO
BANK
L
454.620
30 JUNI 2015 DAN 30 JUNI 2014
NO.
30 JUNI 2015 DAN 30 JUNI 2014
(dalam jutaan rupiah)
POS-POS
-
PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN
KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA
NO.
BANK
30 JUNI 2015 30 JUNI 2014
2.151.594
2.264.286
2.151.594
2.264.286
1.451.228
1.451.228
748.661
848.777
416.922
416.922
851.126
289.053
52.343
105.291
-
306
141.967
-
Kolektif
27.805
-
2014
PPA wajib dibentuk
Umum
Khusus
306
135.555
587.946
2.461
644
CKPN
Individual
334
28.832
-
Kolektif
54.934
-
PPA wajib dibentuk
Umum
Khusus
334
144.454
338.018
978
207
Andy Kasih
Direktur Utama
Anas Latief
Direktur
LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN
30 JUNI 2015 DAN 31 DESEMBER 2014
(dalam jutaan rupiah)
NO.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
18.
19.
BANK
30 JUNI 2015 31 DES 2014
POS-POS
ASET
Kas
Penempatan pada Bank Indonesia
Penempatan Pada Bank lain
Tagihan Spot dan Derivatif
Surat Berharga
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo)
Tagihan Akseptasi
Kredit
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Pembiayaan syariah
Penyertaan
Cadangan Kerugian Penurunan Nilai Aset Keuangan -/a. Surat Berharga
b. Kredit
c. Lainnya
Aset Tidak Berwujud
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud
Aset Tetap dan Inventaris
Akumulasi Penyusutan Aset Tetap dan Inventaris -/Aset non produktif
a. Properti Terbengkalai
b. Aset yang diambil alih
c. Rekening Tunda
d. Aset Antar Kantor
i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset non keuangan -/Sewa pembiayaan
Aset Pajak Tangguhan
Aset lainnya
TOTAL ASET
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
323.962
2.347.625
1.438.283
-
335.614
2.295.726
285.631
1.702
1.717.264
544.206
92.825
1.497.500
528.654
120.023
17.955.696
137
17.150.089
137
(169.771 )
(306 )
816.459
(111.698 )
(132.027)
(310)
800.883
(98.999)
337.305
-
210.231
-
2
48.295
567.970
25.908.254
31
48.295
410.167
23.453.347
3.012.364
1.292.541
17.561.227
248.519
92.825
509.776
6.552
2.998.993
1.259.345
15.315.204
156.216
634
120.023
509.776
7.863
412.831
23.136.635
EKUITAS
17. Modal Disetor
a. Modal dasar
b. Modal yang belum disetor -/c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/18. Tambahan modal disetor
a. Agio
b. Disagio -/c. Modal Sumbangan
d. Dana setoran modal
e. Lainnya
19. Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam
kelompok tersedia untuk dijual
c. Bagian efektif lindung nilai arus kas
d. Selisih penilaian kembali aset tetap
e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti
g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain
h. Lainnya
20. Selisih kuasi reorganisasi
21. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali
22. Ekuitas lainnya
23. Cadangan
a. Cadangan umum
b. Cadangan tujuan
24. Laba/rugi
a. Tahun-tahun lalu
b. Tahun berjalan
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK
25 Kepentingan non pengendali
TOTAL EKUITAS
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS
BANK
30 JUNI 2015 30 JUNI 2014
POS-POS
366.017
20.734.071
5.800.133
(4.348.905 )
-
5.800.133
(4.348.905)
-
416.922
-
416.922
-
-
-
-
-
-
-
851.126
52.343
2.771.619
740.541
110.585
2.719.276
25.908.254
23.453.347
30 JUNI 2015 DAN 30 JUNI 2014
(dalam jutaan rupiah)
30 JUNI 2015 DAN 31 DESEMBER 2014
(dalam jutaan rupiah)
NO.
I
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
LIABILITAS DAN EKUITAS
LIABILITAS
Giro
Tabungan
Simpanan Berjangka
Dana Investasi revenue sharing
Pinjaman dari Bank Indonesia
Pinjaman dari Bank Lain
Liabilitas Spot dan Derivatif
Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)
Utang Akseptasi
Surat Berharga yang diterbitkan
Pinjaman yang diterima
Setoran Jaminan
Liabilitas Antar Kantor
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Liabilitas Pajak Tangguhan
Liabilitas lainnya
Dana Investasi profit sharing
TOTAL LIABILITAS
NO.
LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM TRIWULANAN BANK UMUM
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI
Periode 1 Januari s.d. 30 Juni 2015 dan 2014
(dalam jutaan rupiah)
A. Pendapatan dan Beban Bunga
1. Pendapatan Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Beban Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Pendapatan ( Beban) Bunga Bersih
1.213.090
1.102.111
110.979
709.765
664.517
45.248
503.325
1.041.389
951.349
90.040
585.037
540.917
44.120
456.352
94.889
54.222
-
25
-
II
B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga
1. Pendapatan Operasional Selain Bunga
a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan (mark to market)
i. Surat Berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan
c. Keuntungan penjualan aset keuangan
i. Surat Berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif ( realised)
e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method
f. Dividen
g. Komisi/provisi/fee dan administrasi
h. pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai
g. Pendapatan lainnya
2. Beban Operasional Selain Bunga
a. Penurunan nilai wajar aset keuangan (mark to market)
i. Surat Berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan
c. Kerugian penjualan aset keuangan
i. Surat Berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised)
e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment)
i. Surat Berharga
ii. Kredit
iii. Pembiayaan Syariah
iv. Aset keuangan lainnya
f. Kerugian terkait risiko operasional
g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method
h. Komisi/provisi/fee dan administrasi
i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan)
j. Beban tenaga kerja
k. Beban promosi
l. Beban lainnya
Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih
LABA (RUGI) OPERASIONAL
214
4.550
33
13.418
48.529
28.145
513.718
120
10.315
8
11.766
31.988
371.388
-
105
-
400
2.690
1.583
2.792
86.119
3
196
191.164
14.023
219.123
(418.829 )
84.496
4.980
244
168.734
7.232
185.718
(317.166)
139.186
III
IV
BANK
30 JUNI 2015 31 DES 2014
POS-POS
TAGIHAN KOMITMEN
1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan
3. Lainnya
KEWAJIBAN KOMITMEN
1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik
a. BUMN
i. Committed
- Rupiah
- Valuta asing
ii. Uncommitted
- Rupiah
- Valuta asing
b. Lainnya
i. Committed
ii. Uncommitted
2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik
a. Committed
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Uncommitted
i. Rupiah
ii. Valuta asing
3. Irrevocable L/C yang masih berjalan
a. L/C luar negeri
b. L/C dalam negeri
4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan
5. Lainnya
TAGIHAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diterima
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian
a. Bunga kredit yang diberikan
b. Bunga lainnya
3. Lainnya
KEWAJIBAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diberikan
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Lainnya
-
25.388
-
23.223
-
123.514
1.697.022
49.994
2.551.066
-
-
3.248
-
12.248
-
102.706
28.098
68.891
-
7.216
37.696
150.116
-
-
-
7.609
-
6.575
-
121.079
25.187
50.000
127.837
24.112
50.000
II.
BANK
POS-POS
30 JUNI 2015
ARUS KAS DARI AKTIVITAS OPERASI
Bunga diterima
Bunga dibayar
Pendapatan operasional lainnya yg diterima
Beban tenaga kerja yang dibayar
Beban umum dan administrasi yang dibayar
Pendapatan (beban) non operasional yang diterima (dibayar)
Pembayaran pajak penghasilan
Laba sebelum perubahan dalam aset dan liabilitas operasi
Penurunan (kenaikan) dalam aset operasi
Penempatan pada Bank Indonesia dan bank lain
Kredit yang diberikan
Aset lain-lain
8
(2.778)
(2.525)
(5.295)
133.891
Kenaikan (penurunan) liabilitas operasi
Liabilitas segera
Simpanan nasabah
Simpanan dari bank lain
Liabilitas lain lain
33.545
52.343
28.600
105.291
-
-
-
-
Kas Bersih Diperoleh dari (Digunakan untuk) Aktivitas Operasi
ARUS KAS DARI AKTIVITAS INVESTASI
Penjualan aset tetap
Penjualan (pembelian) surat berharga
Pembelian aset tetap
Kas Bersih Digunakan untuk Aktivitas Investasi
ARUS KAS DARI AKTIVITAS PENDANAAN
Tambahan modal disetor lainnya
Pembayaran pinjaman diterima
Pembayaran pinjaman subordinasi
Penawaran Umum Terbatas IV
Agio Saham
Kas Bersih Digunakan untuk Aktivitas Pendanaan
-
-
4,00
8,04
LABA BERSIH PER SAHAM
-
Modal Inti
I. Modal Inti Utama (CET1)
I.1. Modal disetor
I.2. Cadangan Tambahan Modal
1.2.1. Agio/Disagio (a+b)
1.2.2. Modal Sumbangan
1.2.3. Cadangan umum
1.2.4. Laba/Rugi tahun_tahun lalu yang dapat diperhitungkan
1.2.5. Laba/Rugi tahun berjalan yang dapat diperhitungkan
1.2.6. Selisih karena penjabaran laporan keuangan
1.2.7. Dana setoran modal
1.2.8. Waran yang diterbitkan (50%)
1.2.9. Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka program kompensasi
berbasis saham (50%)
1.2.10. Pendapatan komprehensif lain
1.2.11. Saldo surplus revaluasi aset tetap
1.2.12. Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian penurunan nilai
atas aset produktif
1.2.13. Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas aset non produktif
yang wajib dihitung
1.2.14. Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen
keuangan dalam trading book
I.3. Kepentingan Non Pengendali yang dapat diperhitungkan
I.4. Faktor Pengurang Modal Inti Utama
1.4.1. Perhitungan pajak tangguhan
1.4.2. Goodwill
1.4.3. Aset tidak berwujud lainnya
1.4.4. Penyertaan yang diperhitungkan sebagai faktor pengurang
1.4.5. Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi
1.4.6. Eksposur Sekuritisasi
1.4.7. Faktor Pengurang modal inti lainnya
1.4.8. Investasi pada instrumen AT1 dan Tier 2 pada bank lain
2. Modal Inti Tambahan (AT-1)
2.1. Instrumen yang memenuhi persyaratan AT-1
2.2. Agio/Disagio
2.3. Faktor Pengurang Investasi pada instrumen AT1 dan Tier 2 pada bank lain
Modal Pelengkap
1. Instrumen modal dalam bentuk saham atau lainnya yang memenuhi persyaratan
2. Agio atau disagio yang berasal dari penerbitan instrument modal pelengkap
3. Cadangan umum aset produktif PPA yang wajib dibentuk
(maks 1,25% ATMR Risiko Kredit)
4. Cadangan tujuan
5. Faktor Pengurang Modal Pelengkap
5.1. Sinking Fund
5.2. Investasi pada instrumen Tier 2 pada bank lain
TOTAL MODAL (I+II)
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO
ATMR RISIKO KREDIT
ATMR RISIKO PASAR
ATMR RISIKO OPERASIONAL
TOTAL ATMR
RASIO KPMM SESUAI PROFIL RISIKO
RASIO KPMM
Rasio CET1
Rasio Tier 1
Rasio Tier 2
Rasio total
LAPORAN ARUS KAS
120
6.471
(5.199 )
1.392
85.888
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN - NET PAJAK
PENGHASILAN TERKAIT
TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
Laba yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN
TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT
DEVIDEN
56.972
-
POS-POS
I.
UNTUK PERIODE 6 BULAN YANG BERAKHIR 30 JUNI 2015 DAN 30 JUNI 2014
(dalam jutaan rupiah)
PENDAPATAN (BEBAN) NON OPERASIONAL
1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris
2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing
3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK
Pajak Penghasilan
a. Taksiran pajak tahun berjalan
b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan
LABA (RUGI) BERSIH
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN
1. Pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi
a. Keuntungan revaluasi aset tetap
b. Keuntungan (kerugian) aktuarial program imbalan pasti
c. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
d. Lainnya
e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi
2. Pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok
tersedia untuk dijual
c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas
d. Lainnya
e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi
-
NO.
KENAIKAN (PENURUNAN) BERSIH KAS DAN SETARA KAS
Pengaruh perubahan kurs mata uang asing
KAS DAN SETARA KAS PADA AWAL PERIODE
KAS DAN SETARA KAS PADA AKHIR PERIODE
PENGUNGKAPAN TAMBAHAN
Kas dan Setara Kas terdiri dari :
Kas
Giro pada Bank Indonesia
Giro pada bank lain
Penempatan pada Bank Indonesia dan Bank lain yang
jatuh tempo dalam 3 bulan dari tanggal akuisisi
Sertifikat Bank Indonesia yang jatuh tempo
dalam 3 bulan dari tanggal akuisisi
JUMLAH
30 JUNI 2014
1.140.579
(704.105 )
25.766
(172.564 )
(310.162 )
(4.914 )
(28.554 )
(53.953 )
1.023.989
(580.849)
25.979
(151.334)
(163.883)
(2.742)
(4.043)
147.117
(28.550 )
(932.640)
(76.498 )
(1.037.688 )
(1.798.909)
(113.558)
(1.912.467)
33.861
2.292.590
92.300
(40.447)
2.378.304
1.286.663
1.234
858.414
(16.810 )
842.838
8.035
942.286
102.822
7.922
1.061.065
(704.285)
301
(50.612)
(6.829)
(57.140)
-
(1.102)
(1.102)
2.129.501
128.576
2.916.971
5.175.048
(762.527)
(13.295)
3.527.077
2.751.255
323.962
1.839.624
1.409.733
260.644
1.508.154
169.889
508.000
514.000
1.093.729
5.175.048
298.568
2.751.255
I.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
II
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
III
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
PIHAK TERKAIT
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. valuta asing
Surat berharga
a. Rupiah
b. valuta asing
Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
b. valuta asing
Tagihan Akseptasi
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Tagihan lainnya
Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah
b. valuta asing
Aset yang diambil alih
PIHAK TIDAK TERKAIT
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. valuta asing
Surat berharga
a. Rupiah
b. valuta asing
Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
b. valuta asing
Tagihan Akseptasi
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Tagihan lainnya
Transaksi rekening administratif
a. Rupiah
b. valuta asing
Aset yang diambil alih
INFORMASI LAIN
Total aset bank yang dijaminkan
a. Pada Bank Indonesia
b. Pada pihak lain
Total CKPN aset keuangan atas aset produktif
Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif
Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit
Persentase kredit kepada Usaha Mikro kecil (UMK) terhadap total kredit
Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur
Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total debitur
Lainnya
a. Penerusan kredit
b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah
c. Aset produktif yang dihapus buku
d. Aset produktif dihapusbuku yang dipulihkan/berhasil ditagih
e. Aset produktif yang dihapus tagih
KL
1, Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM)
2, Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap
total aset produktif dan aset non produktif
3, Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif
4, Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif
5, NPL Gross
6, NPL net
7, Return on Asset (ROA)
8, Return on Equity (ROE)
9, Net Interest Margin (NIM)
10, Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO)
11, Loan to Deposit Ratio (LDR)
Kepatuhan (Compliance)
1, a, Persentase pelanggaran BMPK
i, Pihak terkait
ii, Pihak tidak terkait
b, Persentase pelampauan BMPK
i, Pihak terkait
ii, Pihak tidak terkait
2, Giro Wajib Minimum (GWM)
a, GWM Utama Rupiah
b, GWM Valuta asing
3, Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan
M
1.
2.
3.
4.
5.
JUMLAH
L
DPK
145.432
-
2.799.386
3.021.449
18.190.411
127.779
1.907.188
20.225.378
9,28%
16.763.513
179.449
1.651.376
18.594.338
9,27%
10,64%
10,64%
3,20%
13,84%
12,18%
12,18%
4,07%
16,25%
13,84%
16,25%
4,04%
3,65%
0,76%
4,52%
3,71%
0,68%
4,60%
4,60%
93,54%
82,12%
2,37%
1,82%
0,43%
2,06%
1,86%
1,23%
10,94%
4,76%
87,30%
93,38%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
8,04%
8,60%
1,13%
8,04%
8,25%
1,56%
2015
KETERANGAN
Pokok Kredit/Baki Debet
Nilai Pembelian Kredit
PPAP dari Transaksi Pembelian
PPAP Yang Dibentuk
Pendapatan Bunga
NO.
KL
D
M
2.585
1.604.261
26
-
TRANSAKSI
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
6.885
-
-
-
-
-
6.885
-
-
-
-
-
-
-
Terkait dengan Nilai Tukar
1. Spot
2. Forward
3. Option
a. Jual
b. Beli
4. Future
5. Swap
6. Lainnya
Terkait dengan Suku Bunga
1. Forward
2. Option
a. Jual
b. Beli
3. Future
4. Swap
5. Lainnya
Lainnya
B.
C.
83.086
-
-
-
-
-
83.086
-
68.871
-
-
-
-
-
68.871
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
48.282
-
-
-
-
-
48.282
-
49.642
-
-
-
-
-
49.642
-
40.710
1.397.267
-
-
-
306
40.710
1.397.573
12.226
157.329
-
-
-
334
12.226
157.663
-
-
-
-
-
-
50
-
-
-
-
50
2.261.470
-
-
-
-
-
2.261.470
-
1.480.731
35.280
-
-
-
-
1.480.731
35.280
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
92.825
-
-
-
-
92.825
122.424
-
-
-
-
122.424
1.748.693
2.369
27.574
-
14.534
-
4.164
-
31.150
-
1.826.115
2.369
1.570.125
13.353
5.291
-
11.652
-
899
-
25.897
-
1.613.864
13.353
10.329.888
2.220.315
2.171.039
554.632
147.616
-
16.475
-
408.522
188.754
13.073.540
2.963.701
11.659.833
1.965.722
578.800
879.018
31.846
-
58.732
27.462
196.251
-
12.525.462
2.872.202
535.443
534.920
3.213.710
137
-
44.092
2.313
-
2.057
109.764
-
-
157.474
1.588
-
739.066
534.920
3.327.375
137
-
118.221
368.655
2.864.978
137
-
127.611
-
887
-
53.981
27.462
-
7.668
-
300.700
396.117
2.872.646
137
-
77.335
151.453
307.876
1.217
-
3.888
14.041
5.198
97.164
82.440
151.453
424.279
38.427
66.141
138.616
4.090
15
-
11
11.843
7.599
97.164
42.528
66.156
255.222
BANK
Tujuan
Trading
Hedging
Nilai Notional
JUMLAH
A.
JUMLAH
Tagihan dan Liabilitas derivatif
Tagihan
Liabilitas
68.891
-
-
68.891
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
68.891
-
68.891
-
-
PENGURUS BANK
DEWAN KOMISARIS
-
Komisaris Utama / Komisaris Independen
Wakil Komisaris Utama
Wakil Komisaris Utama
Komisaris Independen
Komisaris Independen
Komisaris *)
-
Direktur Utama
Direktur Kepatuhan
Direktur
Direktur
Direktur
Direktur *)
Direktur
:
:
:
:
:
:
Kiki Syahnakri
Tomy Winata
Sugianto Kusuma
Andry Siantar,S.H.
Edijanto
Richard Halim Kusuma
DIREKSI
:
:
:
:
:
:
:
Andy Kasih
Alex Susanto
Handoyo (Jet) Soedirdja
Dyah Hindraswarini
Elizawatie Simon
Indra S. Budianto
Anas Latief
PEMILIK BANK
PER 30 JUNI 2015
PT. Arthamulia Sentosajaya
PT. Cerana Arthaputra
PT. Karya Nusantara Permai
PT. Pirus Platinum Murni
PT. Puspita Bisnispuri
PT. Sumber Kencana Graha
Masyarakat
Total
:
:
:
:
:
:
:
:
6,31%
10,10%
5,44%
6,31%
6,31%
16,70%
48,83%
100,00%
*) Dalam proses fit and proper test Otoritas Jasa Keuangan
167.192
50.000
170.077
726.912
10,22%
1,45%
28,00%
13,67%
167.192
50.000
84.100
482.806
9,52%
1,44%
32,36%
19,28%
22.977
122.291
532
23.088
122.415
532
2015
CKPN
POS-POS
Individual
Penempatan pada bank lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga
Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
Tagihan Akseptasi
Kredit
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Tagihan lainnya
Komitmen dan kontijensi
138.016
-
Tanggal 30 JUNI 2015
(dalam jutaan rupiah)
NO.
CATATAN:
1. Penyajian Laporan Keuangan disusun sesuai dengan :
- Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No.6/POJK.03/2015 tanggal 31 Maret 2015 tentang Transparansi dan Publikasi
Laporan Bank, Perubahan Atas Peraturan Bank Indonesia No. 14/14/PBI/2012 tanggal 18 Oktober 2012 tentang
Transparansi dan Publikasi Laporan Bank.
- Surat Edaran Bank Indonesia No. 13/30/DPNP tanggal 16 Desember 2011 perihal Perubahan ketiga atas Surat
Edaran Bank Indonesia No. 3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 perihal Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan
dan Bulanan Bank Umum serta Laporan Tertentu Yang Disampaikan kepada Bank Indonesia, sebagaimana telah
diubah dengan Surat Edaran Bank Indonesia No. 7/10/DPNP tanggal 31 Maret 2005.
- Surat Edaran Bank Indonesia No.14/35/DPNP tanggal 10 Desember 2012 tentang Transparansi dan Publikasi
Laporan Bank.
- Peraturan Bapepam Nomor X.K.2 tentang Kewajiban Penyampaian Laporan Keuangan Berkala dan mengacu pada
Surat Edaran Bapepam SE-02/PM/2002 tanggal 27 Desember 2002 tentang Pedoman Penyajian dan Pengungkapan
Laporan Keuangan Emiten atau Perusahaan Publik serta surat PT Bursa Efek Jakarta No. S-2200/BEJ-PEM/09-2002
tanggal 4 September 2002.
2 Pemegang saham akhir PT. Arthamulia Sentosajaya, PT. Cerana Arthaputra, PT. Karya Nusantara Permai,
PT. Pirus Platinum Murni, PT. Puspita Bisnispuri adalah Tomy Winata dan Sugianto Kusuma, dan pemegang saham
akhir PT. Sumber Kencana Graha adalah Sugianto Kusuma.
3. Untuk tujuan perbandingan beberapa akun tahun 2014 telah direklasifikasi untuk penyesuaian dengan penyajian
tahun 2015.
4. Kurs USD per 30 Juni 2015 dan 2014 adalah Rp.13.332,50- dan Rp.11.855,-
Jakarta, Juli 2015
SE & O
Direksi
30 JUNI 2015 DAN 30 JUNI 2014
(dalam jutaan rupiah)
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
(35.719)
(35.719)
757.163
611.731
-
PEMBELIAN KREDIT DARI BPPN
CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN
No
(17.218)
(48.295 )
(48.295 )
647.792
509.776
-
30 JUNI 2015
(dalam jutaan rupiah)
2014
D
(399.891)
(14.895 )
TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF
2015
DPK
(556.835 )
BANK
30 JUNI 2015
30 JUNI 2014
RASIO
BANK
L
454.620
30 JUNI 2015 DAN 30 JUNI 2014
NO.
30 JUNI 2015 DAN 30 JUNI 2014
(dalam jutaan rupiah)
POS-POS
-
PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN
KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA
NO.
BANK
30 JUNI 2015 30 JUNI 2014
2.151.594
2.264.286
2.151.594
2.264.286
1.451.228
1.451.228
748.661
848.777
416.922
416.922
851.126
289.053
52.343
105.291
-
306
141.967
-
Kolektif
27.805
-
2014
PPA wajib dibentuk
Umum
Khusus
306
135.555
587.946
2.461
644
CKPN
Individual
334
28.832
-
Kolektif
54.934
-
PPA wajib dibentuk
Umum
Khusus
334
144.454
338.018
978
207
Andy Kasih
Direktur Utama
Anas Latief
Direktur