LK Artha Graha JULI 2014 WEB
LAPORAN POSISI KEUANGAN / NERACA
LAPORAN LABA RUGI KOMPREHENSIF
NO.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
18.
19.
BANK
30 JUN 2014 31 DES 2013
POS-POS
ASET
Kas
Penempatan pada Bank Indonesia
Penempatan Pada Bank lain
Tagihan Spot dan Derivatif
Surat Berharga
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo)
Tagihan Akseptasi
Kredit
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Pembiayaan syariah
Penyertaan
Cadangan Kerugian Penurunan Nilai Aset Keuangan -/a. Surat Berharga
b. Kredit
c. Lainnya
Aset Tidak Berwujud
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud
Aset Tetap dan Inventaris
Akumulasi Penyusutan Aset Tetap dan Inventaris -/Aset non produktif
a. Properti Terbengkalai
b. Aset yang diambil alih
c. Rekening Tunda
d. Aset Antar Kantor
i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset non keuangan -/Sewa pembiayaan
Aset Pajak Tangguhan
Aset lainnya
TOTAL ASET
260.644
2.022.154
169.889
50
315.001
2.464.389
250.533
516
55.485
977.433
483.093
122.424
60.284
1.121.241
482.541
108.633
17.093.752
137
15.431.270
137
(83.766 )
(334 )
786.015
(82.827 )
(78.796)
(345)
779.783
(67.315)
169.700
-
33.391
-
35.719
366.987
22.376.555
35.719
251.600
21.188.582
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
2.844.119
1.127.476
14.334.097
248.432
2.760
122.424
-
2.823.376
1.247.243
13.292.787
145.612
580
108.633
-
611.731
1.102
8.055
611.731
2.205
10.649
3
359.242
19.659.441
333.942
18.576.759
EKUITAS
17. Modal Disetor
a. Modal dasar
b. Modal yang belum disetor -/c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/18. Tambahan modal disetor
a. Agio
b. Disagio -/c. Modal Sumbangan
d. Dana setoran modal
e. Lainnya
19. Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam
kelompok tersedia untuk dijual
c. Bagian efektif lindung nilai arus kas
d. Selisih penilaian kembali aset tetap
e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti
g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain
h. Lainnya
20. Selisih kuasi reorganisasi
21. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali
22. Ekuitas lainnya
23. Cadangan
a. Cadangan umum
b. Cadangan tujuan
24. Laba/rugi
a. Tahun-tahun lalu
b. Tahun berjalan
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK
25. Kepentingan non pengendali
TOTAL EKUITAS
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS
5.800.133
(4.348.905 )
-
1.502.424
(51.196)
-
416.922
-
416.922
-
-
-
454.620
-
454.620
-
-
-
289.053
105.291
63.117
225.937
2.717.114
2.611.823
2.717.114
22.376.555
2.611.823
21.188.582
30 JUNI 2014 DAN 30 JUNI 2013
(dalam jutaan rupiah)
30 JUNI 2014 DAN 31 DESEMBER 2013
(dalam jutaan rupiah)
BANK
30 JUN 2014 30 JUN 2013
POS-POS
NO.
I
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
LIABILITAS DAN EKUITAS
LIABILITAS
Giro
Tabungan
Simpanan Berjangka
Dana Investasi revenue sharing
Pinjaman dari Bank Indonesia
Pinjaman dari Bank Lain
Liabilitas Spot dan Derivatif
Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)
Utang Akseptasi
Surat Berharga yang diterbitkan
Pinjaman yang diterima
a. Pinjaman yang dapat diperhitungkan sebagai modal
b. Pinjaman yang diterima lainnya
Setoran Jaminan
Liabilitas Antar Kantor
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Liabilitas Pajak Tangguhan
Liabilitas lainnya
Dana Investasi profit sharing
TOTAL LIABILITAS
NO.
LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM TRIWULANAN BANK UMUM
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI
30 JUNI 2014 DAN 30 JUNI 2013
(dalam jutaan rupiah)
30 JUNI 2014 DAN 31 DESEMBER 2013
(dalam jutaan rupiah)
A. Pendapatan dan Beban Bunga
1. Pendapatan Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Beban Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Pendapatan ( Beban) Bunga Bersih
1.041.389
951.349
90.040
585.037
540.917
44.120
456.352
947.245
863.415
83.830
432.802
395.900
36.902
514.443
54.222
58.178
25
-
8.666
-
120
10.315
8
11.766
31.988
371.388
868
18.549
12.812
17.283
416.379
105
-
12.217
-
1.583
2.792
5.523
II
B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga
1. Pendapatan Operasional Selain Bunga
a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan (mark to market)
i. Surat Berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan
c. Keuntungan penjualan aset keuangan
i. Surat Berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif ( realised)
e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method
f. Dividen
g. Komisi/provisi/fee dan administrasi
h. pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai
g. Pendapatan lainnya
2. Beban Operasional Selain Bunga
a. Penurunan nilai wajar aset keuangan (mark to market)
i. Surat Berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan
c. Kerugian penjualan aset keuangan
i. Surat Berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised)
e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment)
i. Surat Berharga
ii. Kredit
iii. Pembiayaan Syariah
iv. Aset keuangan lainnya
f. Kerugian terkait risiko operasional
g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method
h. Komisi/provisi/fee dan administrasi
i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan)
j. Beban tenaga kerja
k. Beban promosi
l. Beban lainnya
Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih
LABA (RUGI) OPERASIONAL
III
IV
BANK
30 JUN 2014 31 DES 2013
POS-POS
TAGIHAN KOMITMEN
1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan
3. Lainnya
KEWAJIBAN KOMITMEN
1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik
a. BUMN
i. Committed
- Rupiah
- Valuta asing
ii. Uncommitted
- Rupiah
- Valuta asing
b. Lainnya
i. Committed
ii. Uncommitted
2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik
a. Committed
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Uncommitted
i. Rupiah
ii. Valuta asing
3. Irrevocable L/C yang masih berjalan
a. L/C luar negeri
b. L/C dalam negeri
4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan
5. Lainnya
TAGIHAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diterima
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian
a. Bunga kredit yang diberikan
b. Bunga lainnya
3. Lainnya
KEWAJIBAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diberikan
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Lainnya
(127)
(985)
6.014
4.902
161.144
Kenaikan (penurunan) liabilitas operasi
Liabilitas segera
Simpanan nasabah
Simpanan dari bank lain
Liabilitas lain lain
28.600
105.291
10.930
150.214
-
-
-
-
-
-
Kas Bersih Diperoleh dari (Digunakan untuk) Aktivitas Operasi
ARUS KAS DARI AKTIVITAS INVESTASI
Penjualan aset tetap
Penjualan (pembelian) surat berharga
Pembelian aset tetap
Kas Bersih Digunakan untuk Aktivitas Investasi
ARUS KAS DARI AKTIVITAS PENDANAAN
Tambahan modal disetor lainnya
Pembayaran pinjaman diterima
Pembayaran pinjaman subordinasi
Penawaran Umum Terbatas IV
Agio Saham
Kas Bersih Digunakan untuk Aktivitas Pendanaan
105.291
150.214
105.291
150.214
-
-
8,04
11,48
LABA BERSIH PER SAHAM (dalam rupiah penuh)
16.102
-
10.915
-
719
2.529.003
1.799
2.839.419
-
-
7.656
-
3.129
-
7.195
39.226
9.484
-
17.754
18.524
182.550
-
-
-
6.582
-
6.559
-
85.907
21.881
50.000
88.134
33.586
50.000
30 JUN 2014
8
(2.778 )
(2.525 )
(5.295 )
133.891
-
-
BANK
POS-POS
42.810
2
173.495
9.960
172.372
(358.201)
156.242
DIVIDEN
-
LAPORAN ARUS KAS
4.980
244
168.734
7.232
185.718
(317.166 )
139.186
TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT
36.510
-
UNTUK PERIODE 6 BULAN YANG BERAKHIR 30 JUNI 2014 DAN 30 JUNI 2013
(dalam jutaan rupiah)
ARUS KAS DARI AKTIVITAS OPERASI
Bunga diterima
Bunga dibayar
Pendapatan operasional lainnya yg diterima
Beban tenaga kerja yang dibayar
Beban umum dan administrasi yang dibayar
Pendapatan (beban) non operasional yang diterima (dibayar)
Pembayaran pajak penghasilan
Laba sebelum perubahan dalam aset dan liabilitas operasi
Penurunan (kenaikan) dalam aset operasi
Penempatan pada Bank Indonesia dan bank lain
Kredit yang diberikan
Aset lain-lain
PENDAPATAN (BEBAN) NON OPERASIONAL
1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris
2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing
3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK
Pajak Penghasilan
a. Taksiran pajak tahun berjalan
b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH
PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing
b. keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam
kelompok tersedia untuk dijual
c. bagian efektif dari lindung nilai arus kas
d. keuntungan revaluasi aset tetap
e. bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
f. keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti
g. pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain
h. lainnya
Pendapatan Komprehensif lain tahun berjalan - net pajak penghasilan terkait
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
Laba yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL LABA TAHUN BERJALAN
Total Laba Komprehensif yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
`
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
246.584
-
KENAIKAN (PENURUNAN) BERSIH KAS DAN SETARA KAS
Pengaruh perubahan kurs mata uang asing
KAS DAN SETARA KAS PADA AWAL PERIODE
KAS DAN SETARA KAS PADA AKHIR PERIODE
PENGUNGKAPAN TAMBAHAN
Kas dan Setara Kas terdiri dari :
Kas
Giro pada Bank Indonesia
Giro pada bank lain
Penempatan pada Bank Indonesia dan Bank lain yang
jatuh tempo dalam 3 bulan dari tanggal akuisisi
Sertifikat Bank Indonesia yang jatuh tempo
dalam 3 bulan dari tanggal akuisisi
JUMLAH
30 JUN 2013
1.023.989
(580.849 )
25.979
(151.334 )
(163.883 )
(2.742 )
(4.043 )
147.117
968.715
(445.019 )
30.192
(159.095 )
(178.870 )
5.862
(9.427)
212.358
(1.798.909 )
(113.558 )
(1.912.467 )
22.757
(468.009 )
(53.056 )
(498.308 )
8.035
942.286
102.822
7.922
1.061.065
(704.285 )
23.657
(250.413 )
55.201
(38.465 )
(210.020 )
(495.970 )
301
(50.612 )
(6.829 )
(57.140 )
(122 )
470.979
(15.829 )
455.028
(1.102 )
(1.102 )
450.423
(1.102 )
449.321
(762.527 )
(13.295 )
3.527.077
2.751.255
408.379
20.982
2.626.726
3.056.087
260.644
1.508.154
169.889
183.120
1.455.337
556.952
514.000
611.000
298.568
2.751.255
249.678
3.056.087
KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA
30 JUNI 2014 DAN 30 JUNI 2013
(dalam jutaan rupiah)
BANK
NO.
2014
POS-POS
L
I.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
II
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
III
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
PIHAK TERKAIT
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. valuta asing
Surat berharga
a. Rupiah
b. valuta asing
Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
b. valuta asing
Tagihan Akseptasi
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah
b. valuta asing
aset yang diambil alih
PIHAK TIDAK TERKAIT
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. valuta asing
Surat berharga
a. Rupiah
b. valuta asing
Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
b. valuta asing
Tagihan Akseptasi
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Transaksi rekening administratif
a. Rupiah
b. valuta asing
Aset yang diambil alih
DPK
KL
2013
D
M
JUMLAH
L
DPK
KL
D
M
NO.
BANK
30 JUN 2014 30 JUN 2013
POS-POS
I.
A.
KOMPONEN MODAL
MODAL INTI
1. Modal disetor
2. Cadangan Tambahan Modal
2.1. Faktor Penambah
a. Agio
b. Modal sumbangan
c. Cadangan umum
d. Cadangan Tujuan
e. Laba tahun - tahun lalu yang dapat diperhitungkan (100%)
f. Laba tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (50%)
g. Selisih lebih karena penjabaran laporan keuangan
h. Dana setoran modal
i. Waran yang diterbitkan (50%)
j. Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka program kompensasi
berbasis saham (50%)
2.2. Faktor Pengurang
a. Disagio
b. Rugi tahun - tahun lalu yang dapat diperhitungkan ( 100%)
c. Rugi tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (100%)
d. Selisih kurang karena penjabaran laporan keuangan
e. Pendapatan komprehensif lain : Kerugian dari penurunan nilai wajar
atas penyertaan dalam kategori tersedia untuk dijual
f. Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian penurunan nilai
atas aset produktif
g. Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas aset non produktif
yang wajib dihitung
h. Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan
dalam trading book
3. Modal Inovatif
3.1. Surat berharga subordinasi (perpetual non kumulatif)
3.2. Pinjaman subordinasi (perpetual non kumulatif)
3.3. Instrumen modal inovatif lainnya
4. Faktor Pengurang Modal Inti
4.1. Goodwill
4.2. aset tidak berwujud lainnya
4.3. Penyertaan (50%)
4.4. Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi (50%)
5. Kepentingan Minoritas
B. Modal Pelengkap
1. Level Atas (Upper Tier 2)
1.1. Saham Preferen (perpetual kumulatif)
1.2. Surat berharga subordinasi (perpetual kumulatif)
1.3. Pinjaman subordinasi (perpetual kumulatif)
1.4. Mandatory convertible bond
1.5. Modal Inovatif yang tidak diperhitungkan sebagai Modal inti
1.6. Instrumen modal pelengkap level atas (upper tier 2) lainnya
1.7. Revaluasi aset tetap
1.8. Cadangan umum aset produktif (maks 1.25% ATMR)
1.9. Pendapatan komprehensif lain : Keuntungan dari peningkatan nilai wajar
atas penyertaan dalam kategori tersedia untuk dijual (45%)
2. Level Bawah (Lower Tier 2) maksimum 50% modal inti
2.1. Redeemable preference shares
2.2. Pinjaman atau obligasi subordinasi yang dapat diperhitungkan
2.3. Instrumen modal pelengkap level bawah (lower tier 2) lainnya
3. Faktor Pengurang Modal Pelengkap
3.1. Penyertaan (50%)
3.2. Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi (50%)
C. Faktor Pengurang modal Inti dan Modal Pelengkap
Eksposur Sekuritisasi
D. Modal Pelengkap Tambahan Yang Memenuhi Persyaratan (Tier 3)
E. MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK
MENGANTISIPASI RESIKO PASAR
II. TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP ( A+B-C)
III. TOTAL MODAL INTI, MODAL PELENGKAP, DAN MODAL PELENGKAP
TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI RISIKO PASAR
(A+B-C+E)
IV. ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO KREDIT
V. ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO OPERASIONAL
VI. ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO PASAR
VII. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO KREDIT
DAN RISIKO OPERASIONAL [II:(IV+V)]
VIII. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO KREDIT,
RISIKO OPERASIONAL DAN RISIKO PASAR [III:(IV+V+VI)]
1.756.952
1.451.228
1.766.050
1.451.228
722.902
416.922
253.335
52.645
-
525.525
416.922
33.496
75.107
-
(417.109 )
-
(201.485)
(17.218 )
(9.149)
-
-
-
961.674
350.011
204.579
145.432
(69)
(69)
1.050.702
337.084
204.579
132.505
611.731
611.731
(69 )
(69 )
-
713.687
713.687
(69)
(69)
-
10.766
36.472
10.049
2.718.626
34.041
2.816.752
2.728.675
16.763.513
1.651.376
179.449
2.850.793
15.372.929
1.365.109
607.867
14,76%
16,83%
14,67%
16,43%
PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN
30 JUNI 2014 DAN 30 JUNI 2013
NO.
BANK
30 JUN 2014
30 JUN 2013
RASIO
1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM)
2. Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap
total aset produktif dan aset non produktif
3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif
4. Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif
5. NPL Gross
6. NPL net
7. Return on Asset (ROA)
8. Return on Equity (ROE)
9. Net Interest Margin (NIM)
10. Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO)
11. Loan to Deposit Ratio (LDR)
Kepatuhan (Compliance)
1. a. Persentase pelanggaran BMPK
i. Pihak terkait
ii. Pihak tidak terkait
b. Persentase pelampauan BMPK
i. Pihak terkait
ii. Pihak tidak terkait
2. Giro Wajib Minimum (GWM)
a. GWM Utama Rupiah
b. GWM Valuta asing
3. Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan
14,67%
16,43%
2,37%
1,82%
0,43%
2,06%
1,86%
1,23%
11,44%
4,76%
87,30%
93,38%
2,34%
1,77%
0,31%
2,07%
1,95%
1,54%
17,22%
5,53%
84,46%
91,44%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
8,04%
8,25%
1,56%
8,04%
8,50%
1,93%
PEMBELIAN KREDIT DARI BPPN
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
68.871
-
-
-
-
-
68.871
-
128.323
-
-
-
-
-
128.323
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
49.642
-
-
-
-
-
49.642
-
13.757
7.161
-
-
-
-
-
13.757
7.161
-
12.226
157.329
-
-
-
334
12.226
157.663
15.386
541.216
-
-
-
350
15.386
541.566
50
-
-
-
-
50
-
-
-
-
-
-
Tanggal 30 JUNI 2014
(dalam jutaan rupiah)
NO.
1.
2.
3.
4.
5.
KETERANGAN
2014
Pokok Kredit/Baki Debet
Nilai Pembelian Kredit
PPAP dari Transaksi Pembelian
PPAP Yang Dibentuk
Pendapatan Bunga
982
1.604.261
10
-
TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF
30 JUNI 2014
(dalam jutaan rupiah)
NO.
A.
TRANSAKSI
Terkait dengan Nilai Tukar
1. Spot
2. Forward
3. Option
a. Jual
b. Beli
4. Future
5. Swap
6. Lainnya
Terkait dengan Suku Bunga
1. Forward
2. Option
a. Jual
b. Beli
3. Future
4. Swap
5. Lainnya
Lainnya
B.
C.
1.480.731
35.280
-
-
-
-
1.480.731
35.280
1.330.547
49.163
-
-
-
-
1.330.547
49.163
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
122.424
-
-
-
-
122.424
99.725
-
-
-
-
99.725
1.570.125
13.353
5.291
-
11.652
-
899
-
25.897
-
1.613.864
13.353
1.187.484
12.003
3.177
-
1.950
-
5.223
-
14.073
-
1.211.907
12.003
11.659.833
1.965.722
578.800
879.018
31.846
-
58.732
27.462
196.251
-
12.525.462
2.872.202
10.705.723
1.762.115
987.109
569.545
241.443
23.559
14.719
-
23.698
-
11.972.692
2.355.219
118.221
368.655
2.864.978
137
-
127.611
-
887
-
53.981
27.462
-
7.668
-
300.700
396.117
2.872.646
137
-
63.889
77.199
992.859
137
-
248
668.696
-
53.981
23.559
1.580
-
-
7.080
-
118.118
100.758
1.670.215
137
-
38.427
66.141
138.616
4.090
15
-
11
11.843
7.599
97.164
42.528
66.156
255.222
178.438
103.783
2.523
-
17.144
10.445
86.876
178.438
103.783
116.988
BANK
Tujuan
Trading
Hedging
Nilai Notional
JUMLAH
Tagihan dan Liabilitas derivatif
Tagihan
Liabilitas
3.557
5.927
-
3.557
5.927
50
1
237.100
-
-
237.100
-
-
2.759
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
246.584
-
246.584
50
2.760
PENGURUS BANK
DEWAN KOMISARIS
- Komisaris Utama / Komisaris Independen
: Kiki Syahnakri
- Wakil Komisaris Utama
: Tomy Winata
- Wakil Komisaris Utama
: Sugianto Kusuma
- Komisaris Independen
: Andry Siantar,S.H.
- Komisaris Independen
: Edijanto
DIREKSI
-
Direktur Utama
Direktur
Direktur
Direktur Kepatuhan
Direktur
Direktur
:
:
:
:
:
:
Andy Kasih
Henny A. Nangoi
Alex Susanto
Handoyo (Jet) Soedirdja
Dyah Hindraswarini
Elizawatie Simon *)
PEMILIK BANK
PER 30 JUNI 2014
INFORMASI LAIN
Total aset bank yang dijaminkan
a. Pada Bank Indonesia
b. Pada pihak lain
Total CKPN aset keuangan atas aset produktif
Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif
Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit
Persentase kredit kepada Usaha Mikro kecil (UMK) terhadap total kredit
Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur
Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total debitur
Lainnya
a. Penerusan kredit
b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah
c. Aset produktif yang dihapus buku
d. Aset produktif dihapusbuku yang dipulihkan/berhasil ditagih
e. Aset produktif yang dihapus tagih
167.192
50.000
84.100
482.806
9,52%
1,44%
32,36%
19,28%
167.192
50.000
56.365
255.553
7,81%
1,72%
28,19%
19,51%
23.088
122.415
532
25.714
134.661
532
2014
CKPN
POS-POS
Individual
Penempatan pada bank lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga
Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
Tagihan Akseptasi
Kredit
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
-
(69 )
(69 )
-
PT. Arthamulia Sentosajaya
PT. Cerana Arthaputra
PT. Karya Nusantara Permai
PT. Pirus Platinum Murni
PT. Puspita Bisnispuri
PT. Sumber Kencana Graha
Masyarakat
Total
*) Dalam proses fit & proper test
:
:
:
:
:
:
:
6,31%
10,10%
5,44%
6,31%
6,31%
16,70%
48,83%
:
100,00%
CATATAN:
1. Penyajian Laporan Keuangan disusun sesuai dengan :
- Peraturan Bank Indonesia No. 7/50/PBI/2005 tanggal 29 November 2005 tentang Perubahan Atas
Peraturan Bank Indonesia Nomor 3/22/PBI/2001 tanggal 13 Desember 2001 tentang Transparansi Kondisi
Keuangan Bank.
- Surat Edaran Bank Indonesia No. 13/30/DPNP tanggal 16 Desember 2011 perihal Perubahan ketiga atas
Surat Edaran Bank Indonesia No. 3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 perihal Laporan Keuangan Publikasi
Triwulanan dan Bulanan Bank Umum serta Laporan Tertentu Yang Disampaikan kepada Bank Indonesia,
sebagaimana telah diubah dengan Surat Edaran Bank Indonesia No. 7/10/DPNP tanggal 31 Maret 2005.
- Surat Edaran Bank Indonesia No.14/35/DPNP tanggal10 Desember 2012 dan Peraturan Bank Indonesia
No.14/14/PBI/2012 tanggal18 Oktober 2012, tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank
- Peraturan Bapepam Nomor X.K.2 tentang Kewajiban Penyampaian Laporan Keuangan Berkala dan mengacu
pada Surat Edaran Bapepam SE-02/PM/2002 tanggal 27 Desember 2002 tentang Pedoman Penyajian dan
Pengungkapan Laporan Keuangan Emiten atau Perusahaan Publik serta surat PT Bursa Efek Jakarta No.
S-2200/BEJ-PEM/09-2002 tanggal 4 September 2002.
2. Pemegang saham akhir PT. Arthamulia Sentosajaya, PT. Cerana Arthaputra, PT. Karya Nusantara Permai, PT.
Pirus Platinum Murni, PT. Puspita Bisnispuri adalah Tomy Winata dan Sugianto Kusuma, dan pemegang saham
akhir PT. Sumber Kencana Graha adalah Sugianto Kusuma.
3. Kurs USD per 30 Juni 2014 dan 2013 adalah Rp.11.855,- dan Rp.9.925,-
30 JUNI 2014 DAN 30 JUNI 2013
(dalam jutaan rupiah)
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
-
(399.891 )
JUMLAH
CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN
No
(210.634)
-
334
28.832
-
Kolektif
54.934
-
2013
PPA wajib dibentuk
Umum
Khusus
334
144.454
338.018
-
CKPN
Individual
350
4.383
-
Kolektif
51.632
-
PPA wajib dibentuk
Umum
Khusus
350
130.208
124.995
-
Jakarta, Juli 2014
SE & O
Direksi
Andy Kasih
Direktur Utama
Alex Susanto
Direktur
LAPORAN LABA RUGI KOMPREHENSIF
NO.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
18.
19.
BANK
30 JUN 2014 31 DES 2013
POS-POS
ASET
Kas
Penempatan pada Bank Indonesia
Penempatan Pada Bank lain
Tagihan Spot dan Derivatif
Surat Berharga
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo)
Tagihan Akseptasi
Kredit
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Pembiayaan syariah
Penyertaan
Cadangan Kerugian Penurunan Nilai Aset Keuangan -/a. Surat Berharga
b. Kredit
c. Lainnya
Aset Tidak Berwujud
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud
Aset Tetap dan Inventaris
Akumulasi Penyusutan Aset Tetap dan Inventaris -/Aset non produktif
a. Properti Terbengkalai
b. Aset yang diambil alih
c. Rekening Tunda
d. Aset Antar Kantor
i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset non keuangan -/Sewa pembiayaan
Aset Pajak Tangguhan
Aset lainnya
TOTAL ASET
260.644
2.022.154
169.889
50
315.001
2.464.389
250.533
516
55.485
977.433
483.093
122.424
60.284
1.121.241
482.541
108.633
17.093.752
137
15.431.270
137
(83.766 )
(334 )
786.015
(82.827 )
(78.796)
(345)
779.783
(67.315)
169.700
-
33.391
-
35.719
366.987
22.376.555
35.719
251.600
21.188.582
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
2.844.119
1.127.476
14.334.097
248.432
2.760
122.424
-
2.823.376
1.247.243
13.292.787
145.612
580
108.633
-
611.731
1.102
8.055
611.731
2.205
10.649
3
359.242
19.659.441
333.942
18.576.759
EKUITAS
17. Modal Disetor
a. Modal dasar
b. Modal yang belum disetor -/c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/18. Tambahan modal disetor
a. Agio
b. Disagio -/c. Modal Sumbangan
d. Dana setoran modal
e. Lainnya
19. Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam
kelompok tersedia untuk dijual
c. Bagian efektif lindung nilai arus kas
d. Selisih penilaian kembali aset tetap
e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti
g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain
h. Lainnya
20. Selisih kuasi reorganisasi
21. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali
22. Ekuitas lainnya
23. Cadangan
a. Cadangan umum
b. Cadangan tujuan
24. Laba/rugi
a. Tahun-tahun lalu
b. Tahun berjalan
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK
25. Kepentingan non pengendali
TOTAL EKUITAS
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS
5.800.133
(4.348.905 )
-
1.502.424
(51.196)
-
416.922
-
416.922
-
-
-
454.620
-
454.620
-
-
-
289.053
105.291
63.117
225.937
2.717.114
2.611.823
2.717.114
22.376.555
2.611.823
21.188.582
30 JUNI 2014 DAN 30 JUNI 2013
(dalam jutaan rupiah)
30 JUNI 2014 DAN 31 DESEMBER 2013
(dalam jutaan rupiah)
BANK
30 JUN 2014 30 JUN 2013
POS-POS
NO.
I
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
LIABILITAS DAN EKUITAS
LIABILITAS
Giro
Tabungan
Simpanan Berjangka
Dana Investasi revenue sharing
Pinjaman dari Bank Indonesia
Pinjaman dari Bank Lain
Liabilitas Spot dan Derivatif
Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)
Utang Akseptasi
Surat Berharga yang diterbitkan
Pinjaman yang diterima
a. Pinjaman yang dapat diperhitungkan sebagai modal
b. Pinjaman yang diterima lainnya
Setoran Jaminan
Liabilitas Antar Kantor
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Liabilitas Pajak Tangguhan
Liabilitas lainnya
Dana Investasi profit sharing
TOTAL LIABILITAS
NO.
LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM TRIWULANAN BANK UMUM
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI
30 JUNI 2014 DAN 30 JUNI 2013
(dalam jutaan rupiah)
30 JUNI 2014 DAN 31 DESEMBER 2013
(dalam jutaan rupiah)
A. Pendapatan dan Beban Bunga
1. Pendapatan Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Beban Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Pendapatan ( Beban) Bunga Bersih
1.041.389
951.349
90.040
585.037
540.917
44.120
456.352
947.245
863.415
83.830
432.802
395.900
36.902
514.443
54.222
58.178
25
-
8.666
-
120
10.315
8
11.766
31.988
371.388
868
18.549
12.812
17.283
416.379
105
-
12.217
-
1.583
2.792
5.523
II
B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga
1. Pendapatan Operasional Selain Bunga
a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan (mark to market)
i. Surat Berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan
c. Keuntungan penjualan aset keuangan
i. Surat Berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif ( realised)
e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method
f. Dividen
g. Komisi/provisi/fee dan administrasi
h. pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai
g. Pendapatan lainnya
2. Beban Operasional Selain Bunga
a. Penurunan nilai wajar aset keuangan (mark to market)
i. Surat Berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan
c. Kerugian penjualan aset keuangan
i. Surat Berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised)
e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment)
i. Surat Berharga
ii. Kredit
iii. Pembiayaan Syariah
iv. Aset keuangan lainnya
f. Kerugian terkait risiko operasional
g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method
h. Komisi/provisi/fee dan administrasi
i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan)
j. Beban tenaga kerja
k. Beban promosi
l. Beban lainnya
Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih
LABA (RUGI) OPERASIONAL
III
IV
BANK
30 JUN 2014 31 DES 2013
POS-POS
TAGIHAN KOMITMEN
1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan
3. Lainnya
KEWAJIBAN KOMITMEN
1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik
a. BUMN
i. Committed
- Rupiah
- Valuta asing
ii. Uncommitted
- Rupiah
- Valuta asing
b. Lainnya
i. Committed
ii. Uncommitted
2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik
a. Committed
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Uncommitted
i. Rupiah
ii. Valuta asing
3. Irrevocable L/C yang masih berjalan
a. L/C luar negeri
b. L/C dalam negeri
4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan
5. Lainnya
TAGIHAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diterima
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian
a. Bunga kredit yang diberikan
b. Bunga lainnya
3. Lainnya
KEWAJIBAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diberikan
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Lainnya
(127)
(985)
6.014
4.902
161.144
Kenaikan (penurunan) liabilitas operasi
Liabilitas segera
Simpanan nasabah
Simpanan dari bank lain
Liabilitas lain lain
28.600
105.291
10.930
150.214
-
-
-
-
-
-
Kas Bersih Diperoleh dari (Digunakan untuk) Aktivitas Operasi
ARUS KAS DARI AKTIVITAS INVESTASI
Penjualan aset tetap
Penjualan (pembelian) surat berharga
Pembelian aset tetap
Kas Bersih Digunakan untuk Aktivitas Investasi
ARUS KAS DARI AKTIVITAS PENDANAAN
Tambahan modal disetor lainnya
Pembayaran pinjaman diterima
Pembayaran pinjaman subordinasi
Penawaran Umum Terbatas IV
Agio Saham
Kas Bersih Digunakan untuk Aktivitas Pendanaan
105.291
150.214
105.291
150.214
-
-
8,04
11,48
LABA BERSIH PER SAHAM (dalam rupiah penuh)
16.102
-
10.915
-
719
2.529.003
1.799
2.839.419
-
-
7.656
-
3.129
-
7.195
39.226
9.484
-
17.754
18.524
182.550
-
-
-
6.582
-
6.559
-
85.907
21.881
50.000
88.134
33.586
50.000
30 JUN 2014
8
(2.778 )
(2.525 )
(5.295 )
133.891
-
-
BANK
POS-POS
42.810
2
173.495
9.960
172.372
(358.201)
156.242
DIVIDEN
-
LAPORAN ARUS KAS
4.980
244
168.734
7.232
185.718
(317.166 )
139.186
TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT
36.510
-
UNTUK PERIODE 6 BULAN YANG BERAKHIR 30 JUNI 2014 DAN 30 JUNI 2013
(dalam jutaan rupiah)
ARUS KAS DARI AKTIVITAS OPERASI
Bunga diterima
Bunga dibayar
Pendapatan operasional lainnya yg diterima
Beban tenaga kerja yang dibayar
Beban umum dan administrasi yang dibayar
Pendapatan (beban) non operasional yang diterima (dibayar)
Pembayaran pajak penghasilan
Laba sebelum perubahan dalam aset dan liabilitas operasi
Penurunan (kenaikan) dalam aset operasi
Penempatan pada Bank Indonesia dan bank lain
Kredit yang diberikan
Aset lain-lain
PENDAPATAN (BEBAN) NON OPERASIONAL
1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris
2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing
3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK
Pajak Penghasilan
a. Taksiran pajak tahun berjalan
b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH
PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing
b. keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam
kelompok tersedia untuk dijual
c. bagian efektif dari lindung nilai arus kas
d. keuntungan revaluasi aset tetap
e. bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
f. keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti
g. pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain
h. lainnya
Pendapatan Komprehensif lain tahun berjalan - net pajak penghasilan terkait
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
Laba yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL LABA TAHUN BERJALAN
Total Laba Komprehensif yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
`
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
246.584
-
KENAIKAN (PENURUNAN) BERSIH KAS DAN SETARA KAS
Pengaruh perubahan kurs mata uang asing
KAS DAN SETARA KAS PADA AWAL PERIODE
KAS DAN SETARA KAS PADA AKHIR PERIODE
PENGUNGKAPAN TAMBAHAN
Kas dan Setara Kas terdiri dari :
Kas
Giro pada Bank Indonesia
Giro pada bank lain
Penempatan pada Bank Indonesia dan Bank lain yang
jatuh tempo dalam 3 bulan dari tanggal akuisisi
Sertifikat Bank Indonesia yang jatuh tempo
dalam 3 bulan dari tanggal akuisisi
JUMLAH
30 JUN 2013
1.023.989
(580.849 )
25.979
(151.334 )
(163.883 )
(2.742 )
(4.043 )
147.117
968.715
(445.019 )
30.192
(159.095 )
(178.870 )
5.862
(9.427)
212.358
(1.798.909 )
(113.558 )
(1.912.467 )
22.757
(468.009 )
(53.056 )
(498.308 )
8.035
942.286
102.822
7.922
1.061.065
(704.285 )
23.657
(250.413 )
55.201
(38.465 )
(210.020 )
(495.970 )
301
(50.612 )
(6.829 )
(57.140 )
(122 )
470.979
(15.829 )
455.028
(1.102 )
(1.102 )
450.423
(1.102 )
449.321
(762.527 )
(13.295 )
3.527.077
2.751.255
408.379
20.982
2.626.726
3.056.087
260.644
1.508.154
169.889
183.120
1.455.337
556.952
514.000
611.000
298.568
2.751.255
249.678
3.056.087
KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA
30 JUNI 2014 DAN 30 JUNI 2013
(dalam jutaan rupiah)
BANK
NO.
2014
POS-POS
L
I.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
II
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
III
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
PIHAK TERKAIT
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. valuta asing
Surat berharga
a. Rupiah
b. valuta asing
Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
b. valuta asing
Tagihan Akseptasi
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah
b. valuta asing
aset yang diambil alih
PIHAK TIDAK TERKAIT
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. valuta asing
Surat berharga
a. Rupiah
b. valuta asing
Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
b. valuta asing
Tagihan Akseptasi
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Transaksi rekening administratif
a. Rupiah
b. valuta asing
Aset yang diambil alih
DPK
KL
2013
D
M
JUMLAH
L
DPK
KL
D
M
NO.
BANK
30 JUN 2014 30 JUN 2013
POS-POS
I.
A.
KOMPONEN MODAL
MODAL INTI
1. Modal disetor
2. Cadangan Tambahan Modal
2.1. Faktor Penambah
a. Agio
b. Modal sumbangan
c. Cadangan umum
d. Cadangan Tujuan
e. Laba tahun - tahun lalu yang dapat diperhitungkan (100%)
f. Laba tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (50%)
g. Selisih lebih karena penjabaran laporan keuangan
h. Dana setoran modal
i. Waran yang diterbitkan (50%)
j. Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka program kompensasi
berbasis saham (50%)
2.2. Faktor Pengurang
a. Disagio
b. Rugi tahun - tahun lalu yang dapat diperhitungkan ( 100%)
c. Rugi tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (100%)
d. Selisih kurang karena penjabaran laporan keuangan
e. Pendapatan komprehensif lain : Kerugian dari penurunan nilai wajar
atas penyertaan dalam kategori tersedia untuk dijual
f. Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian penurunan nilai
atas aset produktif
g. Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas aset non produktif
yang wajib dihitung
h. Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan
dalam trading book
3. Modal Inovatif
3.1. Surat berharga subordinasi (perpetual non kumulatif)
3.2. Pinjaman subordinasi (perpetual non kumulatif)
3.3. Instrumen modal inovatif lainnya
4. Faktor Pengurang Modal Inti
4.1. Goodwill
4.2. aset tidak berwujud lainnya
4.3. Penyertaan (50%)
4.4. Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi (50%)
5. Kepentingan Minoritas
B. Modal Pelengkap
1. Level Atas (Upper Tier 2)
1.1. Saham Preferen (perpetual kumulatif)
1.2. Surat berharga subordinasi (perpetual kumulatif)
1.3. Pinjaman subordinasi (perpetual kumulatif)
1.4. Mandatory convertible bond
1.5. Modal Inovatif yang tidak diperhitungkan sebagai Modal inti
1.6. Instrumen modal pelengkap level atas (upper tier 2) lainnya
1.7. Revaluasi aset tetap
1.8. Cadangan umum aset produktif (maks 1.25% ATMR)
1.9. Pendapatan komprehensif lain : Keuntungan dari peningkatan nilai wajar
atas penyertaan dalam kategori tersedia untuk dijual (45%)
2. Level Bawah (Lower Tier 2) maksimum 50% modal inti
2.1. Redeemable preference shares
2.2. Pinjaman atau obligasi subordinasi yang dapat diperhitungkan
2.3. Instrumen modal pelengkap level bawah (lower tier 2) lainnya
3. Faktor Pengurang Modal Pelengkap
3.1. Penyertaan (50%)
3.2. Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi (50%)
C. Faktor Pengurang modal Inti dan Modal Pelengkap
Eksposur Sekuritisasi
D. Modal Pelengkap Tambahan Yang Memenuhi Persyaratan (Tier 3)
E. MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK
MENGANTISIPASI RESIKO PASAR
II. TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP ( A+B-C)
III. TOTAL MODAL INTI, MODAL PELENGKAP, DAN MODAL PELENGKAP
TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI RISIKO PASAR
(A+B-C+E)
IV. ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO KREDIT
V. ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO OPERASIONAL
VI. ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO PASAR
VII. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO KREDIT
DAN RISIKO OPERASIONAL [II:(IV+V)]
VIII. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO KREDIT,
RISIKO OPERASIONAL DAN RISIKO PASAR [III:(IV+V+VI)]
1.756.952
1.451.228
1.766.050
1.451.228
722.902
416.922
253.335
52.645
-
525.525
416.922
33.496
75.107
-
(417.109 )
-
(201.485)
(17.218 )
(9.149)
-
-
-
961.674
350.011
204.579
145.432
(69)
(69)
1.050.702
337.084
204.579
132.505
611.731
611.731
(69 )
(69 )
-
713.687
713.687
(69)
(69)
-
10.766
36.472
10.049
2.718.626
34.041
2.816.752
2.728.675
16.763.513
1.651.376
179.449
2.850.793
15.372.929
1.365.109
607.867
14,76%
16,83%
14,67%
16,43%
PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN
30 JUNI 2014 DAN 30 JUNI 2013
NO.
BANK
30 JUN 2014
30 JUN 2013
RASIO
1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM)
2. Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap
total aset produktif dan aset non produktif
3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif
4. Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif
5. NPL Gross
6. NPL net
7. Return on Asset (ROA)
8. Return on Equity (ROE)
9. Net Interest Margin (NIM)
10. Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO)
11. Loan to Deposit Ratio (LDR)
Kepatuhan (Compliance)
1. a. Persentase pelanggaran BMPK
i. Pihak terkait
ii. Pihak tidak terkait
b. Persentase pelampauan BMPK
i. Pihak terkait
ii. Pihak tidak terkait
2. Giro Wajib Minimum (GWM)
a. GWM Utama Rupiah
b. GWM Valuta asing
3. Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan
14,67%
16,43%
2,37%
1,82%
0,43%
2,06%
1,86%
1,23%
11,44%
4,76%
87,30%
93,38%
2,34%
1,77%
0,31%
2,07%
1,95%
1,54%
17,22%
5,53%
84,46%
91,44%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
8,04%
8,25%
1,56%
8,04%
8,50%
1,93%
PEMBELIAN KREDIT DARI BPPN
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
68.871
-
-
-
-
-
68.871
-
128.323
-
-
-
-
-
128.323
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
49.642
-
-
-
-
-
49.642
-
13.757
7.161
-
-
-
-
-
13.757
7.161
-
12.226
157.329
-
-
-
334
12.226
157.663
15.386
541.216
-
-
-
350
15.386
541.566
50
-
-
-
-
50
-
-
-
-
-
-
Tanggal 30 JUNI 2014
(dalam jutaan rupiah)
NO.
1.
2.
3.
4.
5.
KETERANGAN
2014
Pokok Kredit/Baki Debet
Nilai Pembelian Kredit
PPAP dari Transaksi Pembelian
PPAP Yang Dibentuk
Pendapatan Bunga
982
1.604.261
10
-
TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF
30 JUNI 2014
(dalam jutaan rupiah)
NO.
A.
TRANSAKSI
Terkait dengan Nilai Tukar
1. Spot
2. Forward
3. Option
a. Jual
b. Beli
4. Future
5. Swap
6. Lainnya
Terkait dengan Suku Bunga
1. Forward
2. Option
a. Jual
b. Beli
3. Future
4. Swap
5. Lainnya
Lainnya
B.
C.
1.480.731
35.280
-
-
-
-
1.480.731
35.280
1.330.547
49.163
-
-
-
-
1.330.547
49.163
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
122.424
-
-
-
-
122.424
99.725
-
-
-
-
99.725
1.570.125
13.353
5.291
-
11.652
-
899
-
25.897
-
1.613.864
13.353
1.187.484
12.003
3.177
-
1.950
-
5.223
-
14.073
-
1.211.907
12.003
11.659.833
1.965.722
578.800
879.018
31.846
-
58.732
27.462
196.251
-
12.525.462
2.872.202
10.705.723
1.762.115
987.109
569.545
241.443
23.559
14.719
-
23.698
-
11.972.692
2.355.219
118.221
368.655
2.864.978
137
-
127.611
-
887
-
53.981
27.462
-
7.668
-
300.700
396.117
2.872.646
137
-
63.889
77.199
992.859
137
-
248
668.696
-
53.981
23.559
1.580
-
-
7.080
-
118.118
100.758
1.670.215
137
-
38.427
66.141
138.616
4.090
15
-
11
11.843
7.599
97.164
42.528
66.156
255.222
178.438
103.783
2.523
-
17.144
10.445
86.876
178.438
103.783
116.988
BANK
Tujuan
Trading
Hedging
Nilai Notional
JUMLAH
Tagihan dan Liabilitas derivatif
Tagihan
Liabilitas
3.557
5.927
-
3.557
5.927
50
1
237.100
-
-
237.100
-
-
2.759
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
246.584
-
246.584
50
2.760
PENGURUS BANK
DEWAN KOMISARIS
- Komisaris Utama / Komisaris Independen
: Kiki Syahnakri
- Wakil Komisaris Utama
: Tomy Winata
- Wakil Komisaris Utama
: Sugianto Kusuma
- Komisaris Independen
: Andry Siantar,S.H.
- Komisaris Independen
: Edijanto
DIREKSI
-
Direktur Utama
Direktur
Direktur
Direktur Kepatuhan
Direktur
Direktur
:
:
:
:
:
:
Andy Kasih
Henny A. Nangoi
Alex Susanto
Handoyo (Jet) Soedirdja
Dyah Hindraswarini
Elizawatie Simon *)
PEMILIK BANK
PER 30 JUNI 2014
INFORMASI LAIN
Total aset bank yang dijaminkan
a. Pada Bank Indonesia
b. Pada pihak lain
Total CKPN aset keuangan atas aset produktif
Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif
Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit
Persentase kredit kepada Usaha Mikro kecil (UMK) terhadap total kredit
Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur
Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total debitur
Lainnya
a. Penerusan kredit
b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah
c. Aset produktif yang dihapus buku
d. Aset produktif dihapusbuku yang dipulihkan/berhasil ditagih
e. Aset produktif yang dihapus tagih
167.192
50.000
84.100
482.806
9,52%
1,44%
32,36%
19,28%
167.192
50.000
56.365
255.553
7,81%
1,72%
28,19%
19,51%
23.088
122.415
532
25.714
134.661
532
2014
CKPN
POS-POS
Individual
Penempatan pada bank lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga
Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
Tagihan Akseptasi
Kredit
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
-
(69 )
(69 )
-
PT. Arthamulia Sentosajaya
PT. Cerana Arthaputra
PT. Karya Nusantara Permai
PT. Pirus Platinum Murni
PT. Puspita Bisnispuri
PT. Sumber Kencana Graha
Masyarakat
Total
*) Dalam proses fit & proper test
:
:
:
:
:
:
:
6,31%
10,10%
5,44%
6,31%
6,31%
16,70%
48,83%
:
100,00%
CATATAN:
1. Penyajian Laporan Keuangan disusun sesuai dengan :
- Peraturan Bank Indonesia No. 7/50/PBI/2005 tanggal 29 November 2005 tentang Perubahan Atas
Peraturan Bank Indonesia Nomor 3/22/PBI/2001 tanggal 13 Desember 2001 tentang Transparansi Kondisi
Keuangan Bank.
- Surat Edaran Bank Indonesia No. 13/30/DPNP tanggal 16 Desember 2011 perihal Perubahan ketiga atas
Surat Edaran Bank Indonesia No. 3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 perihal Laporan Keuangan Publikasi
Triwulanan dan Bulanan Bank Umum serta Laporan Tertentu Yang Disampaikan kepada Bank Indonesia,
sebagaimana telah diubah dengan Surat Edaran Bank Indonesia No. 7/10/DPNP tanggal 31 Maret 2005.
- Surat Edaran Bank Indonesia No.14/35/DPNP tanggal10 Desember 2012 dan Peraturan Bank Indonesia
No.14/14/PBI/2012 tanggal18 Oktober 2012, tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank
- Peraturan Bapepam Nomor X.K.2 tentang Kewajiban Penyampaian Laporan Keuangan Berkala dan mengacu
pada Surat Edaran Bapepam SE-02/PM/2002 tanggal 27 Desember 2002 tentang Pedoman Penyajian dan
Pengungkapan Laporan Keuangan Emiten atau Perusahaan Publik serta surat PT Bursa Efek Jakarta No.
S-2200/BEJ-PEM/09-2002 tanggal 4 September 2002.
2. Pemegang saham akhir PT. Arthamulia Sentosajaya, PT. Cerana Arthaputra, PT. Karya Nusantara Permai, PT.
Pirus Platinum Murni, PT. Puspita Bisnispuri adalah Tomy Winata dan Sugianto Kusuma, dan pemegang saham
akhir PT. Sumber Kencana Graha adalah Sugianto Kusuma.
3. Kurs USD per 30 Juni 2014 dan 2013 adalah Rp.11.855,- dan Rp.9.925,-
30 JUNI 2014 DAN 30 JUNI 2013
(dalam jutaan rupiah)
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
-
(399.891 )
JUMLAH
CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN
No
(210.634)
-
334
28.832
-
Kolektif
54.934
-
2013
PPA wajib dibentuk
Umum
Khusus
334
144.454
338.018
-
CKPN
Individual
350
4.383
-
Kolektif
51.632
-
PPA wajib dibentuk
Umum
Khusus
350
130.208
124.995
-
Jakarta, Juli 2014
SE & O
Direksi
Andy Kasih
Direktur Utama
Alex Susanto
Direktur