LK Artha Graha Maret 2017 Rev10
LAPORAN POSISI KEUANGAN / NERACA
LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN
NO.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16
17
18
19
BANK
31 DES 2016 31 DES 2015
POS-POS
NO.
ASET
Kas
Penempatan pada Bank Indonesia
Penempatan Pada Bank lain
Tagihan spot dan Derivatif
Surat Berharga
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo)
Tagihan Akseptasi
Kredit
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Pembiayaan syariah
Penyertaan
Cadangan Kerugian Penurunan Nilai Aset Keuangan -/a. Surat Berharga
b. Kredit
c. Lainnya
Aset Tidak Berwujud
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud
Aset Tetap dan Inventaris
Akumulasi Penyusutan Aset Tetap dan Inventaris -/Aset non produktif
a. Properti Terbengkalai
b. Aset yang diambil alih
c. Rekening Tunda
d. Aset Antar Kantor
i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset non keuangan -/Sewa pembiayaan
Aset Pajak Tangguhan
Aset lainnya
337.042
2.424.197
168.949
123
343.445
2.570.749
1.198.962
-
152.375
802.375
940.750
47.613
18.011.030
137
(266.857)
(292)
73.212
(7.253)
2.225.014
(125.383)
869.546
57.907
509.453
1.608.249
593.963
33.340
17.339.225
137
(226.597)
(310)
837.340
(128.465)
329.060
61.434
558.717
TOTAL ASET
26.219.938
25.119.249
LIABILITAS
Giro
Tabungan
Simpanan Berjangka
Dana Investasi revenue sharing
Pinjaman dari Bank Indonesia
Pinjaman dari Bank Lain
Liabilitas spot dan Derivatif
Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)
Utang Akseptasi
Surat Berharga yang diterbitkan
Pinjaman yang diterima
Setoran Jaminan
Liabilitas Antar Kantor
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
14. Liabilitas Pajak Tangguhan
15. Liabilitas lainnya
16. Dana Investasi profit sharing
TOTAL LIABILITAS
17.
18.
19.
20.
21.
22.
23.
24.
25.
EKUITAS
Modal Disetor
a. Modal dasar
b. Modal yang belum disetor -/c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/Tambahan modal disetor
a. Agio
b. Disagio -/c. Modal Sumbangan
d. Dana setoran modal
e. Lainnya
Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok
tersedia untuk dijual
c. Bagian efektif lindung nilai arus kas
d. Keuntungan revaluasi aset tetap
e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti
g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain
h. Lainnya
Selisih kuasi reorganisasi
Selisih restrukturisasi entitas sepengendali
Ekuitas lainnya
Cadangan
a. Cadangan umum
b. Cadangan tujuan
Laba/rugi
a. Tahun-tahun lalu
b. Tahun berjalan
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK
Kepentingan non pengendali
TOTAL EKUITAS
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS
31 DESEMBER 2016 DAN 31 DESEMBER 2015
(dalam jutaan rupiah)
BANK
POS-POS
31 DES 2016 31 DES 2015
NO.
I
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
LIABILITAS DAN EKUITAS
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
BANK
31 DES 2016 31 DES 2015
POS-POS
2.931.056
1.539.688
16.378.059
131.036
181
47.613
305.866
8.254
453.796
-
3.123.450
1.390.203
16.958.312
29.906
323
33.340
407.821
6.401
403.722
-
21.795.549
22.353.478
5.800.133
(4.048.651)
-
5.800.133
(4.348.905)
-
414.167
-
416.922
-
-
-
7
1.303.818
(44.792)
-
(29.243)
-
-
-
-
-
926.864
72.843
-
855.570
71.294
-
4.424.389
2.765.771
26.219.938
25.119.249
A. Pendapatan dan Beban Bunga
1. Pendapatan Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Beban Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Pendapatan ( Beban) Bunga Bersih
2.273.251
2.101.619
171.632
1.262.967
1.231.317
31.650
1.010.284
2.415.582
2.197.087
218.495
1.411.720
1.331.791
79.929
1.003.862
168.677
187.878
390
-
-
II
B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga
1. Pendapatan Operasional Selain Bunga
a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan (mark to market)
i. Surat Berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan
c. Keuntungan penjualan aset keuangan
i. Surat Berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif ( realised)
e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method
f. Dividen
g. Komisi/provisi/fee dan administrasi
h. pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai
g. Pendapatan lainnya
2. Beban Operasional Selain Bunga
a. Penurunan nilai wajar aset keuangan (mark to market)
i. Surat Berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan
c. Kerugian penjualan aset keuangan
i. Surat Berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised)
e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment)
i. Surat Berharga
ii. Kredit
iii. Pembiayaan Syariah
iv. Aset keuangan lainnya
f. Kerugian terkait risiko operasional
g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method
h. Komisi/provisi/fee dan administrasi
i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan)
j. Beban tenaga kerja
k. Beban promosi
l. Beban lainnya
Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih
LABA (RUGI) OPERASIONAL
38.859
451
44
26.004
57.139
45.790
1.085.480
1.774
10.289
99
27.169
83.524
65.023
1.104.748
5.368
-
-
2.828
-
400
416
97.454
94
272
17.711
425.412
30.239
506.101
(916.803 )
93.481
179.300
57
9.595
397.638
29.985
487.357
(916.870)
86.992
334
7.612
(9.003 )
(1.057 )
92.424
1.915
6.424
(11.072)
(2.733)
84.259
III
IV
14.606
(4.975 )
72.843
-
POS-POS
-
-
-
DEVIDEN
-
-
5,47
5,45
-
-
18.243
-
116
2.978.440
1.521
1.483.901
-
-
-
3.248
-
6.887
10.365
16.692
-
4.917
17.194
59.092
-
-
-
6.684
-
6.879
-
460.000
24.882
50.000
120.680
22.564
50.000
31 DES 2015
2.233.209
(1.283.939 )
(100.494 )
(425.433 )
(31.261 )
(13.988 )
(396.957 )
2.409.079
(1.422.694)
(95.454)
(378.148)
(60.105)
(56,337)
(10.566)
(378.893)
(18.863 )
6.882
(1.148.389 )
(2.318 )
(1.150.707 )
(199.938)
(42.542)
(242.480)
(623.162 )
101.132
25.374
22.704
(473.952)
(1.643.522 )
1.898.423
(126.306)
14.986
(111.523)
1.675.580
1.439.982
1.850
(286.670 )
(30.953 )
(315.773 )
3.883
417.325
(40.340)
380.868
(101.955 )
297,174
325
(101.955)
-
195.544
(1.763.751 )
(12.602 )
4.706.541
2.930.188
(101.955)
1.718.895
70.674
2.916.971
4.706.540
337.042
1.511.645
168.949
343.445
1.788.412
698.962
912.552
1.282.338
2.930.188
593.383
4.706.540
KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA
31 DESEMBER 2016 DAN 31 DESEMBER 2015
(dalam jutaan rupiah)
BANK
NO.
2016
POS-POS
L
I.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
II
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
III
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
PIHAK TERKAIT
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. valuta asing
Surat berharga
a. Rupiah
b. valuta asing
Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
b. valuta asing
Tagihan Akseptasi
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Tagihan lainnya
Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah
b. valuta asing
Aset yang diambil alih
PIHAK TIDAK TERKAIT
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. valuta asing
Surat berharga
a. Rupiah
b. valuta asing
Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
b. valuta asing
Tagihan Akseptasi
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Tagihan lainnya
Transaksi rekening administratif
a. Rupiah
b. valuta asing
Aset yang diambil alih
INFORMASI LAIN
Total aset bank yang dijaminkan
a. Pada Bank Indonesia
b. Pada pihak lain
Total CKPN aset keuangan atas aset produktif
Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif
Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit
Persentase kredit kepada Usaha Mikro kecil (UMK) terhadap total kredit
Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur
Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total debitur
Lainnya
a. Penerusan kredit
b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah
c. Aset produktif yang dihapus buku
d. Aset produktif dihapusbuku yang dipulihkan/berhasil ditagih
e. Aset produktif yang dihapus tagih
DPK
-
KL
-
2015
D
-
M
-
JUMLAH
-
L
-
DPK
-
KL
D
-
M
-
-
II.
TOTAL MODAL
BANK
31 DES 2016
31 DES 2015
926.864
77.819
855.570
66.421
(451.949 )
(338.142)
(44.792 )
-
-
-
-
-
(369.583 )
(309.417)
(37.574 )
(57.907 )
(57.907 )
-
(28.725)
(61.434)
(61.434)
-
-
-
-
-
451.827
305.866
550.622
407.821
145.961
-
142.801
-
-
-
4.416.128
2.941.187
BANK
31 DES 2015
ATMR RISIKO KREDIT
19.856.845
17.338.511
Rasio CET1
17,88%
12,36%
ATMR RISIKO PASAR
214.268
99.357
Rasio Tier 1
17,88%
12,36%
2.097.460
1.907.188
Rasio Tier 2
2,04%
2,85%
22.168.573
19.345.056
Rasio KPMM
19,92%
15,20%
9,25%
9,27%
9,25%
9,27%
ATMR RISIKO OPERASIONAL
TOTAL ATMR
RASIO KPMM SESUAI PROFIL RISIKO
CET 1 UNTUK BUFFER (%)
ALOKASI PEMENUHAN KPMM SESUAI PROFIL RISIKO
PERSENTASE BUFFER YANG WAJIB DIPENUHI OLEH BANK
Dari CET 1 (%)
4,50%
4,50%
Capital Conservation Buffer (%)
0,00%
Dari AT 1 (%)
0,00%
0,00%
Countercyclical Buffer (%)
0,00%
0,00%
Dari Tier 2 (%)
2,54%
3,18%
Capital Surcharge untuk Bank Sistemik (%)
0,00%
0,00%
0,00%
JUMLAH
-
31 DESEMBER 2016 DAN 31 DESEMBER 2015
NO.
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
2.490
-
4.472
-
-
-
-
-
4.472
-
283.408
-
-
-
-
-
283.408
-
123.896
-
-
-
-
-
123.896
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
16.259
-
-
-
-
-
16.259
-
5.220
-
-
-
-
-
5.220
-
25.974
142.683
-
-
-
292
25.974
142.975
526.858
671.794
-
-
-
310
526.858
672.104
15,20%
3,72%
2,37%
1,27%
2,77%
1,44%
0,35%
2,11%
4,65%
96,17%
86,39%
2,96%
1,88%
1,05%
2,33%
1,25%
0,33%
2,93%
4,56%
96,66%
80,75%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
6,66%
8,38%
1.87%
7,71%
9,89%
0,93%
Tanggal 31 DESEMBER 2016
(dalam jutaan rupiah)
1.
2.
3.
4.
5.
2016
KETERANGAN
Pokok Kredit/Baki Debet
Nilai Pembelian Kredit
PPAP dari Transaksi Pembelian
PPAP Yang Dibentuk
Pendapatan Bunga
2.550
1.604.261
26
-
TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF
31 DESEMBER 2016
(dalam jutaan rupiah)
NO.
A.
2.490
-
19,92%
PEMBELIAN KREDIT DARI BPPN
-
-
BANK
31 DES 2016
31 DES 2015
RASIO
1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM)
2. Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap
total aset produktif dan aset non produktif
3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif
4. Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif
5. NPL Gross
6. NPL net
7. Return on Asset (ROA)
8. Return on Equity (ROE)
9. Net Interest Margin (NIM)
10. Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO)
11. Loan to Funding Ratio (LFR)
Kepatuhan (Compliance)
1. a. Persentase pelanggaran BMPK
i. Pihak terkait
ii. Pihak tidak terkait
b. Persentase pelampauan BMPK
i. Pihak terkait
ii. Pihak tidak terkait
2. Giro Wajib Minimum (GWM)
a. GWM Utama Rupiah
b. GWM Valuta asing
3. Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan
NO.
B.
C.
TRANSAKSI
BANK
Tujuan
Trading
Hedging
Nilai Notional
Terkait dengan Nilai Tukar
1. Spot
2. Forward
3. Option
a. Jual
b. Beli
4. Future
5. Swap
6. Lainnya
Terkait dengan Suku Bunga
1. Forward
2. Option
a. Jual
b. Beli
3. Future
4. Swap
5. Lainnya
Lainnya
JUMLAH
Tagihan dan Liabilitas derivatif
Tagihan
Liabilitas
70.429
-
-
70.429
-
110
-
43
-
134.850
-
-
134.850
-
13
-
138
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
205.279
-
205.279
123
181
PENGURUS BANK
123
-
-
-
-
123
-
-
-
-
-
-
1.895.499
-
-
-
-
-
1.895.499
-
2.202.212
-
-
-
-
-
2.202.212
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
47.613
-
-
-
-
47.613
33.340
-
-
-
-
33.340
1.319.153
4.566
150.186
808
33.317
-
20.329
-
86.094
-
1.609.079
5.374
1.478.962
2.005
80,371
-
24,121
-
4,101
-
43,084
-
1,630,639
2.005
11.787.753
1.642.780
1.551.715
537.249
250.976
-
25.405
-
314.801
-
13.930.650
2.180.029
11.187.103
2.223.420
1.398.820
435.606
28.640
14.731
289.893
12.919.187
2.659.026
1.892.034
388.764
2.404.919
137
-
1.018.838
537.249
233.787
-
232.134
2.931
-
979
-
159.561
6.342
-
3.303.546
926.013
2.647.979
137
-
1.838.788
517.634
2.156.478
137
-
943.662
435.606
218.443
-
352
8.021
-
694
-
160,437
6.345
-
2.943.933
953.240
2.389.287
137
-
454.106
31.768
562.105
454
-
314,820
13
4,538
16,841
454.573
31.768
898.304
132,654
27.481
175,038
7,498
-
145,889
2,584
102,118
140,152
27.481
425,629
353.889
50.000
267.148
636.731
8,98%
1,98%
68,20%
51,40%
167.192
50.000
226.907
536.324
9,44%
1,72%
31,87%
14,01%
4.010
122.415
-
22.953
122.415
-
DEWAN KOMISARIS
-
Komisaris Utama/Komisaris Independen
Wakil Komisaris Utama
Wakil Komisaris Utama
Komisaris Independen
Komisaris Independen
2016
Individual
Kolektif
292
182.343
-
:
:
:
:
:
DIREKSI
Kiki Syahnakri
Tomy Winata
Sugianto Kusuma
Edijanto
Andry Siantar
-
Direktur Utama
Direktur Kepatuhan dan Direktur Independen
Direktur
Direktur
Direktur
Direktur
:
:
:
:
:
:
:
:
84.513
-
CKPN
Individual
310
175,904
-
Kolektif
50,693
-
1 HALAMAN - MEDIA INDONESIA
PPA wajib dibentuk
Umum
Khusus
310
141,818
392,838
984
375
Andy Kasih
Alex Susanto
Elizawatie Simon
Dyah Hindraswarini
Indra S. Budianto
Anas Latief
15.62%
13.83%
8.37%
5.26%
5.23%
5.23%
4.51%
41.95%
Berdasarkan Akta No. 225/2014 juncto Akta No. 233/2016 tersebut, Rapat juga telah memutuskan hal-hal sebagai berikut :
1. Mengangkat Richard Halim Kusuma selaku Komisaris Perseroan;
2. Mengangkat Melania Halim sebagai Komisaris Independen Perseroan;
3. Memberhentikan dengan hormat Andry Siantar sebagai Komisaris Independen dan mengangkat Andry Siantar sebagai Direktur Perseroan.
Pengangkatan Richard Halim Kusuma dan Melania Halim baru dapat berlaku efektif apabila yang bersangkutan telah memperoleh
persetujuan dari Otoritas Jasa Keuangan (OJK) atas Penilaian Kemampuan dan Kepatutan (Fit and Proper Test). Sedangkan Andry
Siantar masih menjabat sebagai Komisaris Independen Perseroan sampai dengan pengangkatan sebagai Direktur berlaku efektif
yaitu setelah yang bersangkutan memperoleh persetujuan dari OJK atas Penilaian Kemampuan dan Kepatutan (fit and Proper test).
CATATAN:
1. Penyajian Laporan Keuangan disusun sesuai dengan :
- Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No.32/POJK.03/2016 tanggal 8 Agustus 2016 tentang perubahan atas
Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No.6/POJK.03/2015 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank.
- Surat Edaran Bank Indonesia No. 13/30/DPNP tanggal 16 Desember 2011 perihal Perubahan ketiga atas Surat
Edaran Bank Indonesia No. 3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 perihal Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan
dan Bulanan Bank Umum serta Laporan Tertentu Yang Disampaikan kepada Bank Indonesia.
- Surat Edaran Bank Indonesia No.14/35/DPNP tanggal10 Desember 2012 perihal Laporan Tahunan Bank Umum
dan Laporan Tahunan tertentu yang disampaikan kepada Bank Indonesia
- Peraturan Bapepam Nomor X.K.2 tanggal 30 September 2003 tentang Kewajiban Penyampaian Laporan Keuangan
Berkala Emiten atau Perusahaan Publik dan mengacu pada Surat Edaran Bapepam SE-02/PM/2002 tanggal 27
Desember 2002 tentang Pedoman Penyajian dan Pengungkapan Laporan Keuangan Emiten atau Perusahaan
Publik serta surat PT Bursa Efek Jakarta No. S-2200/BEJ-PEM/09-2002 tanggal 4 September 2002.
2. Kurs USD per 31 Desember 2016 dan 2015 adalah Rp.13.472,50 dan Rp. 13.785,00
2015
PPA wajib dibentuk
Umum
Khusus
292
141.587
490.449
4.374
29
:
:
:
:
:
:
PEMEGANG SAHAM PER 31 DESEMBER 2016
PT. Cakra Inti Utama
PT. Sumber Kencana Graha
PT. Cerana Arthaputra
PT. Arthamulia Sentosajaya
PT. Pirus Platinum Murni
PT. Puspita Bisnispuri
PT. Karya Nusantara Permai
Masyarakat
Jakarta, Maret 2017
SE & O
Direksi
CKPN
POS-POS
Penempatan pada bank lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga
Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
Tagihan Akseptasi
Kredit
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Tagihan lainnya
Komitmen dan kontijensi
1.338.913
416.922
RASIO KPMM
31 DESEMBER 2016 DAN 31 DESEMBER 2015
(dalam jutaan rupiah)
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
7
1.303.818
1.418.850
414.167
31 DES 2016
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO
CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN
No
BANK
31 DES 2016 31 DES 2015
3.964.301
2.390.565
3.964.301
2.390.565
1.751.482
1.451.228
2.270.726
1.000.771
2.722.675
1.338.913
1.303.825
-
PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN
Kas Bersih Diperoleh dari (Digunakan untuk)
Aktivitas Pendanaan
KENAIKAN (PENURUNAN) NETTO KAS DAN SETARA KAS
Pengaruh perubahan kurs mata uang asing
KAS DAN SETARA KAS PADA AWAL TAHUN
KAS DAN SETARA KAS PADA AKHIR TAHUN
Kas dan Setara Kas terdiri dari :
Kas
Giro Bank Indonesia
Giro bank lain
Penempatan pada Bank Indonesia dan Bank lain yang
jatuh tempo dalam 3 bulan dari tanggal akuisisi
Sertifikat Bank Indonesia yang jatuh tempo
dalam 3 bulan dari tanggal akuisisi
JUMLAH
-
-
LABA BERSIH PER SAHAM
Kas netto Diperoleh dari Aktivitas Operasi
ARUS KAS DARI AKTIVITAS INVESTASI
Penjualan aset tetap
Penjualan (pembelian) surat berharga
Pembelian aset tetap
Kas netto Diperoleh (digunakan) dari aktivitas investasi
ARUS KAS DARI AKTIVITAS PENDANAAN
Pembayaran pinjaman subordinasi
Penawaran Umum Terbatas V dan biaya emisi disetor
Tambahan modal disetor
3.470
74.764
-
TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT
-
31 DES 2016
Kenaikan (penurunan) liabilitas operasi
Simpanan nasabah
Simpanan dari bank lain
Liabilitas segera
Liabilitas lain lain
-
TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
-
Modal Inti (Tier 1)
I. Modal Inti Utama (CET1)
I.1 Modal disetor (setelah dikurangi treasury stock CET1)
I.2 Cadangan Tambahan Modal
1.2.1 Faktor Penambah
1.2.1.1 Pendapatan komprehensif lainnya
1.2.1.1.1 Selisih lebih penjabaran laporan keuangan
1.2.1.1.2 Potensi keuntungan dari peningkatan nilai wajar
aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual
1.2.1.1.3 Saldo surplus revaluasi aset tetap
1.2.1.2 Cadangan tambahan modal lainnya (other disclosed reserves )
1.2.1.2.1 Agio
1.2.1.2.2 Cadangan Umum
1.2.1.2.3 Laba tahun-tahun lalu
1.2.1.2.4 Laba tahun berjalan
1.2.1.2.5 Dana setoran modal
1.2.1.2.6 Lainnya
1.2.2 Faktor Pengurang
1.2.2.1 Pendapatan komprehensif lainnya
1.2.2.1.1 Selisih kurang penjabaran laporan keuangan
1.2.2.1.2 Potensi kerugian dari penurunan nilai wajar aset
keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual
1.2.2.2 Cadangan tambahan modal lainnya (other disclosed reserves )
1.2.2.2.1 Disagio
1.2.2.2.2 Rugi tahun-tahun lalu
1.2.2.2.3 Rugi tahun berjalan
1.2.2.2.4 Selisih kurang antara Penyisihan Penghapusan
Aset (PPA) dan Cadangan Kerugian Penurunan
Nilai (CKPN) atas aset produktif
1.2.2.2.5 Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari
instrumen keuangan dalam Trading Book
1.2.2.2.6 PPA aset non produktif yang wajib dibentuk
1.2.2.2.7 Lainnya
I.3 Kepentingan Non Pengendali yang dapat diperhitungkan
I.4 Faktor Pengurang Modal Inti Utama
1.4.1 Perhitungan pajak tangguhan
1.4.2 Goodwill
1.4.3 Aset tidak berwujud lainnya
1.4.4 Penyertaan yang diperhitungkan sebagai faktor pengurang
1.4.5 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi
1.4.6 Eksposur Sekuritisasi
1.4.7 Faktor Pengurang modal inti lainnya
1.4.7.1 Penempatan dana pada instrumen AT 1 dan/atau Tier 2
pada bank lain
1.4.7.2 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh
berdasarkan peralihan karena hukum, hibah, atau hibah wasiat
2 Modal Inti Tambahan (AT-1)
2.1 Instrumen yang memenuhi persyaratan AT-1
2.2 Agio/Disagio
2.3 Faktor Pengurang Investasi pada instrumen AT1 dan Tier 2 pada bank lain
2.3.1 Penempatan dana pada instrumen AT 1 dan/atau Tier 2 pada bank lain
2.3.2 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan
peralihan karena hukum, hibah, atau hibah wasia
Modal Pelengkap
1. Instrumen modal dalam bentuk saham atau lainnya yang memenuhi persyaratan
2. Agio atau disagio
3. Cadangan umum PPA atas aset produktif yang wajib dibentuk
(maks 1,25% ATMR Risiko Kredit)
4. Faktor Pengurang Modal Pelengkap
4.1 Sinking Fund
4.2 Investasi pada instrumen Tier 2 pada bank lain
4.3 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan
karena hukum, hibah, atau hibah wasiat
BANK
ARUS KAS DARI AKTIVITAS OPERASI
Bunga diterima
Bunga dibayar
Beban umum dan administrasi
Beban tenaga kerja yang dibayar
Pembayaran pajak penghasilan
Pembayaran pajak final atas surplus revaluasi aktiva tetap
Pendapatan (beban) non operasional
Pendapatan (beban) operasional lainnya
Arus kas operasi sebelum perubahan dalam aset
dan liabilitas operasi
Penurunan (kenaikan) dalam aset operasi
Kredit yang diberikan
Aset lain-lain
Penempatan pada Bank Indonesia dan bank lain
4.627
(1.157)
8
(1 )
1.288.277
1.361.120
-
188.615
-
POS-POS
I.
LAPORAN ARUS KAS
17.837
4.872
71.294
1.360.156
(16.997 )
(54.889 )
TAGIHAN KOMITMEN
1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan
3. Lainnya
KEWAJIBAN KOMITMEN
1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik
a. BUMN
i. Committed
- Rupiah
- Valuta asing
ii. Uncommitted
- Rupiah
- Valuta asing
b. Lainnya
i. Committed
ii. Uncommitted
2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik
a. Committed
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Uncommitted
i. Rupiah
ii. Valuta asing
3. Irrevocable L/C yang masih berjalan
a. L/C luar negeri
b. L/C dalam negeri
4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan
5. Lainnya
TAGIHAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diterima
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian
a. Bunga kredit yang diberikan
b. Bunga lainnya
3. Lainnya
KEWAJIBAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diberikan
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Lainnya
31 DESEMBER 2016 DAN 31 DESEMBER 2015
(dalam jutaan rupiah)
NO.
UNTUK PERIODE 12 BULAN YANG BERAKHIR 31 DESEMBER 2016 DAN 31 DESEMBER 2015
(dalam jutaan rupiah)
PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL
1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris
2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing
3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK
4. Pajak Penghasilan
a. Taksiran pajak tahun berjalan
b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan
LABA (RUGI) BERSIH TAHUN BERJALAN
PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN
1. Pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi
a. Keuntungan revaluasi aset tetap
b. Keuntungan (kerugian) aktuarial program imbalan pasti
c. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
d. Lainnya
e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi
2. Pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam
kelompok tersedia untuk dijual
c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas
d. Lainnya
e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK
TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
Laba (Rugi) Bersih Tahun Berjalan yang dapat diatribusikan kepada :
- Pemilik
- Kepentingan Non Pengendali
TOTAL LABA (RUGI) BERSIH TAHUN BERJALAN
Total Laba (Rugi) Komprehensif Tahun Berjalan yang dapat diatribusikan kepada :
- Pemilik
- Kepentingan Non Pengendali
LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM TRIWULANAN BANK UMUM
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI
Periode 1 Januari s.d. 31 Desember 2016 dan 2015
(dalam jutaan rupiah)
31 DESEMBER 2016 DAN 31 DESEMBER 2015
(dalam jutaan rupiah)
Andy Kasih
Direktur Utama
Anas Latief
Direktur
LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN
NO.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16
17
18
19
BANK
31 DES 2016 31 DES 2015
POS-POS
NO.
ASET
Kas
Penempatan pada Bank Indonesia
Penempatan Pada Bank lain
Tagihan spot dan Derivatif
Surat Berharga
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo)
Tagihan Akseptasi
Kredit
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Pembiayaan syariah
Penyertaan
Cadangan Kerugian Penurunan Nilai Aset Keuangan -/a. Surat Berharga
b. Kredit
c. Lainnya
Aset Tidak Berwujud
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud
Aset Tetap dan Inventaris
Akumulasi Penyusutan Aset Tetap dan Inventaris -/Aset non produktif
a. Properti Terbengkalai
b. Aset yang diambil alih
c. Rekening Tunda
d. Aset Antar Kantor
i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset non keuangan -/Sewa pembiayaan
Aset Pajak Tangguhan
Aset lainnya
337.042
2.424.197
168.949
123
343.445
2.570.749
1.198.962
-
152.375
802.375
940.750
47.613
18.011.030
137
(266.857)
(292)
73.212
(7.253)
2.225.014
(125.383)
869.546
57.907
509.453
1.608.249
593.963
33.340
17.339.225
137
(226.597)
(310)
837.340
(128.465)
329.060
61.434
558.717
TOTAL ASET
26.219.938
25.119.249
LIABILITAS
Giro
Tabungan
Simpanan Berjangka
Dana Investasi revenue sharing
Pinjaman dari Bank Indonesia
Pinjaman dari Bank Lain
Liabilitas spot dan Derivatif
Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)
Utang Akseptasi
Surat Berharga yang diterbitkan
Pinjaman yang diterima
Setoran Jaminan
Liabilitas Antar Kantor
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
14. Liabilitas Pajak Tangguhan
15. Liabilitas lainnya
16. Dana Investasi profit sharing
TOTAL LIABILITAS
17.
18.
19.
20.
21.
22.
23.
24.
25.
EKUITAS
Modal Disetor
a. Modal dasar
b. Modal yang belum disetor -/c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/Tambahan modal disetor
a. Agio
b. Disagio -/c. Modal Sumbangan
d. Dana setoran modal
e. Lainnya
Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok
tersedia untuk dijual
c. Bagian efektif lindung nilai arus kas
d. Keuntungan revaluasi aset tetap
e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti
g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain
h. Lainnya
Selisih kuasi reorganisasi
Selisih restrukturisasi entitas sepengendali
Ekuitas lainnya
Cadangan
a. Cadangan umum
b. Cadangan tujuan
Laba/rugi
a. Tahun-tahun lalu
b. Tahun berjalan
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK
Kepentingan non pengendali
TOTAL EKUITAS
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS
31 DESEMBER 2016 DAN 31 DESEMBER 2015
(dalam jutaan rupiah)
BANK
POS-POS
31 DES 2016 31 DES 2015
NO.
I
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
LIABILITAS DAN EKUITAS
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
BANK
31 DES 2016 31 DES 2015
POS-POS
2.931.056
1.539.688
16.378.059
131.036
181
47.613
305.866
8.254
453.796
-
3.123.450
1.390.203
16.958.312
29.906
323
33.340
407.821
6.401
403.722
-
21.795.549
22.353.478
5.800.133
(4.048.651)
-
5.800.133
(4.348.905)
-
414.167
-
416.922
-
-
-
7
1.303.818
(44.792)
-
(29.243)
-
-
-
-
-
926.864
72.843
-
855.570
71.294
-
4.424.389
2.765.771
26.219.938
25.119.249
A. Pendapatan dan Beban Bunga
1. Pendapatan Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Beban Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Pendapatan ( Beban) Bunga Bersih
2.273.251
2.101.619
171.632
1.262.967
1.231.317
31.650
1.010.284
2.415.582
2.197.087
218.495
1.411.720
1.331.791
79.929
1.003.862
168.677
187.878
390
-
-
II
B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga
1. Pendapatan Operasional Selain Bunga
a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan (mark to market)
i. Surat Berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan
c. Keuntungan penjualan aset keuangan
i. Surat Berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif ( realised)
e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method
f. Dividen
g. Komisi/provisi/fee dan administrasi
h. pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai
g. Pendapatan lainnya
2. Beban Operasional Selain Bunga
a. Penurunan nilai wajar aset keuangan (mark to market)
i. Surat Berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan
c. Kerugian penjualan aset keuangan
i. Surat Berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised)
e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment)
i. Surat Berharga
ii. Kredit
iii. Pembiayaan Syariah
iv. Aset keuangan lainnya
f. Kerugian terkait risiko operasional
g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method
h. Komisi/provisi/fee dan administrasi
i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan)
j. Beban tenaga kerja
k. Beban promosi
l. Beban lainnya
Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih
LABA (RUGI) OPERASIONAL
38.859
451
44
26.004
57.139
45.790
1.085.480
1.774
10.289
99
27.169
83.524
65.023
1.104.748
5.368
-
-
2.828
-
400
416
97.454
94
272
17.711
425.412
30.239
506.101
(916.803 )
93.481
179.300
57
9.595
397.638
29.985
487.357
(916.870)
86.992
334
7.612
(9.003 )
(1.057 )
92.424
1.915
6.424
(11.072)
(2.733)
84.259
III
IV
14.606
(4.975 )
72.843
-
POS-POS
-
-
-
DEVIDEN
-
-
5,47
5,45
-
-
18.243
-
116
2.978.440
1.521
1.483.901
-
-
-
3.248
-
6.887
10.365
16.692
-
4.917
17.194
59.092
-
-
-
6.684
-
6.879
-
460.000
24.882
50.000
120.680
22.564
50.000
31 DES 2015
2.233.209
(1.283.939 )
(100.494 )
(425.433 )
(31.261 )
(13.988 )
(396.957 )
2.409.079
(1.422.694)
(95.454)
(378.148)
(60.105)
(56,337)
(10.566)
(378.893)
(18.863 )
6.882
(1.148.389 )
(2.318 )
(1.150.707 )
(199.938)
(42.542)
(242.480)
(623.162 )
101.132
25.374
22.704
(473.952)
(1.643.522 )
1.898.423
(126.306)
14.986
(111.523)
1.675.580
1.439.982
1.850
(286.670 )
(30.953 )
(315.773 )
3.883
417.325
(40.340)
380.868
(101.955 )
297,174
325
(101.955)
-
195.544
(1.763.751 )
(12.602 )
4.706.541
2.930.188
(101.955)
1.718.895
70.674
2.916.971
4.706.540
337.042
1.511.645
168.949
343.445
1.788.412
698.962
912.552
1.282.338
2.930.188
593.383
4.706.540
KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA
31 DESEMBER 2016 DAN 31 DESEMBER 2015
(dalam jutaan rupiah)
BANK
NO.
2016
POS-POS
L
I.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
II
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
III
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
PIHAK TERKAIT
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. valuta asing
Surat berharga
a. Rupiah
b. valuta asing
Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
b. valuta asing
Tagihan Akseptasi
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Tagihan lainnya
Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah
b. valuta asing
Aset yang diambil alih
PIHAK TIDAK TERKAIT
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. valuta asing
Surat berharga
a. Rupiah
b. valuta asing
Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
b. valuta asing
Tagihan Akseptasi
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Tagihan lainnya
Transaksi rekening administratif
a. Rupiah
b. valuta asing
Aset yang diambil alih
INFORMASI LAIN
Total aset bank yang dijaminkan
a. Pada Bank Indonesia
b. Pada pihak lain
Total CKPN aset keuangan atas aset produktif
Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif
Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit
Persentase kredit kepada Usaha Mikro kecil (UMK) terhadap total kredit
Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur
Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total debitur
Lainnya
a. Penerusan kredit
b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah
c. Aset produktif yang dihapus buku
d. Aset produktif dihapusbuku yang dipulihkan/berhasil ditagih
e. Aset produktif yang dihapus tagih
DPK
-
KL
-
2015
D
-
M
-
JUMLAH
-
L
-
DPK
-
KL
D
-
M
-
-
II.
TOTAL MODAL
BANK
31 DES 2016
31 DES 2015
926.864
77.819
855.570
66.421
(451.949 )
(338.142)
(44.792 )
-
-
-
-
-
(369.583 )
(309.417)
(37.574 )
(57.907 )
(57.907 )
-
(28.725)
(61.434)
(61.434)
-
-
-
-
-
451.827
305.866
550.622
407.821
145.961
-
142.801
-
-
-
4.416.128
2.941.187
BANK
31 DES 2015
ATMR RISIKO KREDIT
19.856.845
17.338.511
Rasio CET1
17,88%
12,36%
ATMR RISIKO PASAR
214.268
99.357
Rasio Tier 1
17,88%
12,36%
2.097.460
1.907.188
Rasio Tier 2
2,04%
2,85%
22.168.573
19.345.056
Rasio KPMM
19,92%
15,20%
9,25%
9,27%
9,25%
9,27%
ATMR RISIKO OPERASIONAL
TOTAL ATMR
RASIO KPMM SESUAI PROFIL RISIKO
CET 1 UNTUK BUFFER (%)
ALOKASI PEMENUHAN KPMM SESUAI PROFIL RISIKO
PERSENTASE BUFFER YANG WAJIB DIPENUHI OLEH BANK
Dari CET 1 (%)
4,50%
4,50%
Capital Conservation Buffer (%)
0,00%
Dari AT 1 (%)
0,00%
0,00%
Countercyclical Buffer (%)
0,00%
0,00%
Dari Tier 2 (%)
2,54%
3,18%
Capital Surcharge untuk Bank Sistemik (%)
0,00%
0,00%
0,00%
JUMLAH
-
31 DESEMBER 2016 DAN 31 DESEMBER 2015
NO.
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
2.490
-
4.472
-
-
-
-
-
4.472
-
283.408
-
-
-
-
-
283.408
-
123.896
-
-
-
-
-
123.896
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
16.259
-
-
-
-
-
16.259
-
5.220
-
-
-
-
-
5.220
-
25.974
142.683
-
-
-
292
25.974
142.975
526.858
671.794
-
-
-
310
526.858
672.104
15,20%
3,72%
2,37%
1,27%
2,77%
1,44%
0,35%
2,11%
4,65%
96,17%
86,39%
2,96%
1,88%
1,05%
2,33%
1,25%
0,33%
2,93%
4,56%
96,66%
80,75%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
6,66%
8,38%
1.87%
7,71%
9,89%
0,93%
Tanggal 31 DESEMBER 2016
(dalam jutaan rupiah)
1.
2.
3.
4.
5.
2016
KETERANGAN
Pokok Kredit/Baki Debet
Nilai Pembelian Kredit
PPAP dari Transaksi Pembelian
PPAP Yang Dibentuk
Pendapatan Bunga
2.550
1.604.261
26
-
TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF
31 DESEMBER 2016
(dalam jutaan rupiah)
NO.
A.
2.490
-
19,92%
PEMBELIAN KREDIT DARI BPPN
-
-
BANK
31 DES 2016
31 DES 2015
RASIO
1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM)
2. Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap
total aset produktif dan aset non produktif
3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif
4. Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif
5. NPL Gross
6. NPL net
7. Return on Asset (ROA)
8. Return on Equity (ROE)
9. Net Interest Margin (NIM)
10. Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO)
11. Loan to Funding Ratio (LFR)
Kepatuhan (Compliance)
1. a. Persentase pelanggaran BMPK
i. Pihak terkait
ii. Pihak tidak terkait
b. Persentase pelampauan BMPK
i. Pihak terkait
ii. Pihak tidak terkait
2. Giro Wajib Minimum (GWM)
a. GWM Utama Rupiah
b. GWM Valuta asing
3. Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan
NO.
B.
C.
TRANSAKSI
BANK
Tujuan
Trading
Hedging
Nilai Notional
Terkait dengan Nilai Tukar
1. Spot
2. Forward
3. Option
a. Jual
b. Beli
4. Future
5. Swap
6. Lainnya
Terkait dengan Suku Bunga
1. Forward
2. Option
a. Jual
b. Beli
3. Future
4. Swap
5. Lainnya
Lainnya
JUMLAH
Tagihan dan Liabilitas derivatif
Tagihan
Liabilitas
70.429
-
-
70.429
-
110
-
43
-
134.850
-
-
134.850
-
13
-
138
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
205.279
-
205.279
123
181
PENGURUS BANK
123
-
-
-
-
123
-
-
-
-
-
-
1.895.499
-
-
-
-
-
1.895.499
-
2.202.212
-
-
-
-
-
2.202.212
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
47.613
-
-
-
-
47.613
33.340
-
-
-
-
33.340
1.319.153
4.566
150.186
808
33.317
-
20.329
-
86.094
-
1.609.079
5.374
1.478.962
2.005
80,371
-
24,121
-
4,101
-
43,084
-
1,630,639
2.005
11.787.753
1.642.780
1.551.715
537.249
250.976
-
25.405
-
314.801
-
13.930.650
2.180.029
11.187.103
2.223.420
1.398.820
435.606
28.640
14.731
289.893
12.919.187
2.659.026
1.892.034
388.764
2.404.919
137
-
1.018.838
537.249
233.787
-
232.134
2.931
-
979
-
159.561
6.342
-
3.303.546
926.013
2.647.979
137
-
1.838.788
517.634
2.156.478
137
-
943.662
435.606
218.443
-
352
8.021
-
694
-
160,437
6.345
-
2.943.933
953.240
2.389.287
137
-
454.106
31.768
562.105
454
-
314,820
13
4,538
16,841
454.573
31.768
898.304
132,654
27.481
175,038
7,498
-
145,889
2,584
102,118
140,152
27.481
425,629
353.889
50.000
267.148
636.731
8,98%
1,98%
68,20%
51,40%
167.192
50.000
226.907
536.324
9,44%
1,72%
31,87%
14,01%
4.010
122.415
-
22.953
122.415
-
DEWAN KOMISARIS
-
Komisaris Utama/Komisaris Independen
Wakil Komisaris Utama
Wakil Komisaris Utama
Komisaris Independen
Komisaris Independen
2016
Individual
Kolektif
292
182.343
-
:
:
:
:
:
DIREKSI
Kiki Syahnakri
Tomy Winata
Sugianto Kusuma
Edijanto
Andry Siantar
-
Direktur Utama
Direktur Kepatuhan dan Direktur Independen
Direktur
Direktur
Direktur
Direktur
:
:
:
:
:
:
:
:
84.513
-
CKPN
Individual
310
175,904
-
Kolektif
50,693
-
1 HALAMAN - MEDIA INDONESIA
PPA wajib dibentuk
Umum
Khusus
310
141,818
392,838
984
375
Andy Kasih
Alex Susanto
Elizawatie Simon
Dyah Hindraswarini
Indra S. Budianto
Anas Latief
15.62%
13.83%
8.37%
5.26%
5.23%
5.23%
4.51%
41.95%
Berdasarkan Akta No. 225/2014 juncto Akta No. 233/2016 tersebut, Rapat juga telah memutuskan hal-hal sebagai berikut :
1. Mengangkat Richard Halim Kusuma selaku Komisaris Perseroan;
2. Mengangkat Melania Halim sebagai Komisaris Independen Perseroan;
3. Memberhentikan dengan hormat Andry Siantar sebagai Komisaris Independen dan mengangkat Andry Siantar sebagai Direktur Perseroan.
Pengangkatan Richard Halim Kusuma dan Melania Halim baru dapat berlaku efektif apabila yang bersangkutan telah memperoleh
persetujuan dari Otoritas Jasa Keuangan (OJK) atas Penilaian Kemampuan dan Kepatutan (Fit and Proper Test). Sedangkan Andry
Siantar masih menjabat sebagai Komisaris Independen Perseroan sampai dengan pengangkatan sebagai Direktur berlaku efektif
yaitu setelah yang bersangkutan memperoleh persetujuan dari OJK atas Penilaian Kemampuan dan Kepatutan (fit and Proper test).
CATATAN:
1. Penyajian Laporan Keuangan disusun sesuai dengan :
- Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No.32/POJK.03/2016 tanggal 8 Agustus 2016 tentang perubahan atas
Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No.6/POJK.03/2015 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank.
- Surat Edaran Bank Indonesia No. 13/30/DPNP tanggal 16 Desember 2011 perihal Perubahan ketiga atas Surat
Edaran Bank Indonesia No. 3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 perihal Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan
dan Bulanan Bank Umum serta Laporan Tertentu Yang Disampaikan kepada Bank Indonesia.
- Surat Edaran Bank Indonesia No.14/35/DPNP tanggal10 Desember 2012 perihal Laporan Tahunan Bank Umum
dan Laporan Tahunan tertentu yang disampaikan kepada Bank Indonesia
- Peraturan Bapepam Nomor X.K.2 tanggal 30 September 2003 tentang Kewajiban Penyampaian Laporan Keuangan
Berkala Emiten atau Perusahaan Publik dan mengacu pada Surat Edaran Bapepam SE-02/PM/2002 tanggal 27
Desember 2002 tentang Pedoman Penyajian dan Pengungkapan Laporan Keuangan Emiten atau Perusahaan
Publik serta surat PT Bursa Efek Jakarta No. S-2200/BEJ-PEM/09-2002 tanggal 4 September 2002.
2. Kurs USD per 31 Desember 2016 dan 2015 adalah Rp.13.472,50 dan Rp. 13.785,00
2015
PPA wajib dibentuk
Umum
Khusus
292
141.587
490.449
4.374
29
:
:
:
:
:
:
PEMEGANG SAHAM PER 31 DESEMBER 2016
PT. Cakra Inti Utama
PT. Sumber Kencana Graha
PT. Cerana Arthaputra
PT. Arthamulia Sentosajaya
PT. Pirus Platinum Murni
PT. Puspita Bisnispuri
PT. Karya Nusantara Permai
Masyarakat
Jakarta, Maret 2017
SE & O
Direksi
CKPN
POS-POS
Penempatan pada bank lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga
Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
Tagihan Akseptasi
Kredit
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Tagihan lainnya
Komitmen dan kontijensi
1.338.913
416.922
RASIO KPMM
31 DESEMBER 2016 DAN 31 DESEMBER 2015
(dalam jutaan rupiah)
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
7
1.303.818
1.418.850
414.167
31 DES 2016
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO
CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN
No
BANK
31 DES 2016 31 DES 2015
3.964.301
2.390.565
3.964.301
2.390.565
1.751.482
1.451.228
2.270.726
1.000.771
2.722.675
1.338.913
1.303.825
-
PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN
Kas Bersih Diperoleh dari (Digunakan untuk)
Aktivitas Pendanaan
KENAIKAN (PENURUNAN) NETTO KAS DAN SETARA KAS
Pengaruh perubahan kurs mata uang asing
KAS DAN SETARA KAS PADA AWAL TAHUN
KAS DAN SETARA KAS PADA AKHIR TAHUN
Kas dan Setara Kas terdiri dari :
Kas
Giro Bank Indonesia
Giro bank lain
Penempatan pada Bank Indonesia dan Bank lain yang
jatuh tempo dalam 3 bulan dari tanggal akuisisi
Sertifikat Bank Indonesia yang jatuh tempo
dalam 3 bulan dari tanggal akuisisi
JUMLAH
-
-
LABA BERSIH PER SAHAM
Kas netto Diperoleh dari Aktivitas Operasi
ARUS KAS DARI AKTIVITAS INVESTASI
Penjualan aset tetap
Penjualan (pembelian) surat berharga
Pembelian aset tetap
Kas netto Diperoleh (digunakan) dari aktivitas investasi
ARUS KAS DARI AKTIVITAS PENDANAAN
Pembayaran pinjaman subordinasi
Penawaran Umum Terbatas V dan biaya emisi disetor
Tambahan modal disetor
3.470
74.764
-
TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT
-
31 DES 2016
Kenaikan (penurunan) liabilitas operasi
Simpanan nasabah
Simpanan dari bank lain
Liabilitas segera
Liabilitas lain lain
-
TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
-
Modal Inti (Tier 1)
I. Modal Inti Utama (CET1)
I.1 Modal disetor (setelah dikurangi treasury stock CET1)
I.2 Cadangan Tambahan Modal
1.2.1 Faktor Penambah
1.2.1.1 Pendapatan komprehensif lainnya
1.2.1.1.1 Selisih lebih penjabaran laporan keuangan
1.2.1.1.2 Potensi keuntungan dari peningkatan nilai wajar
aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual
1.2.1.1.3 Saldo surplus revaluasi aset tetap
1.2.1.2 Cadangan tambahan modal lainnya (other disclosed reserves )
1.2.1.2.1 Agio
1.2.1.2.2 Cadangan Umum
1.2.1.2.3 Laba tahun-tahun lalu
1.2.1.2.4 Laba tahun berjalan
1.2.1.2.5 Dana setoran modal
1.2.1.2.6 Lainnya
1.2.2 Faktor Pengurang
1.2.2.1 Pendapatan komprehensif lainnya
1.2.2.1.1 Selisih kurang penjabaran laporan keuangan
1.2.2.1.2 Potensi kerugian dari penurunan nilai wajar aset
keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual
1.2.2.2 Cadangan tambahan modal lainnya (other disclosed reserves )
1.2.2.2.1 Disagio
1.2.2.2.2 Rugi tahun-tahun lalu
1.2.2.2.3 Rugi tahun berjalan
1.2.2.2.4 Selisih kurang antara Penyisihan Penghapusan
Aset (PPA) dan Cadangan Kerugian Penurunan
Nilai (CKPN) atas aset produktif
1.2.2.2.5 Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari
instrumen keuangan dalam Trading Book
1.2.2.2.6 PPA aset non produktif yang wajib dibentuk
1.2.2.2.7 Lainnya
I.3 Kepentingan Non Pengendali yang dapat diperhitungkan
I.4 Faktor Pengurang Modal Inti Utama
1.4.1 Perhitungan pajak tangguhan
1.4.2 Goodwill
1.4.3 Aset tidak berwujud lainnya
1.4.4 Penyertaan yang diperhitungkan sebagai faktor pengurang
1.4.5 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi
1.4.6 Eksposur Sekuritisasi
1.4.7 Faktor Pengurang modal inti lainnya
1.4.7.1 Penempatan dana pada instrumen AT 1 dan/atau Tier 2
pada bank lain
1.4.7.2 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh
berdasarkan peralihan karena hukum, hibah, atau hibah wasiat
2 Modal Inti Tambahan (AT-1)
2.1 Instrumen yang memenuhi persyaratan AT-1
2.2 Agio/Disagio
2.3 Faktor Pengurang Investasi pada instrumen AT1 dan Tier 2 pada bank lain
2.3.1 Penempatan dana pada instrumen AT 1 dan/atau Tier 2 pada bank lain
2.3.2 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan
peralihan karena hukum, hibah, atau hibah wasia
Modal Pelengkap
1. Instrumen modal dalam bentuk saham atau lainnya yang memenuhi persyaratan
2. Agio atau disagio
3. Cadangan umum PPA atas aset produktif yang wajib dibentuk
(maks 1,25% ATMR Risiko Kredit)
4. Faktor Pengurang Modal Pelengkap
4.1 Sinking Fund
4.2 Investasi pada instrumen Tier 2 pada bank lain
4.3 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan
karena hukum, hibah, atau hibah wasiat
BANK
ARUS KAS DARI AKTIVITAS OPERASI
Bunga diterima
Bunga dibayar
Beban umum dan administrasi
Beban tenaga kerja yang dibayar
Pembayaran pajak penghasilan
Pembayaran pajak final atas surplus revaluasi aktiva tetap
Pendapatan (beban) non operasional
Pendapatan (beban) operasional lainnya
Arus kas operasi sebelum perubahan dalam aset
dan liabilitas operasi
Penurunan (kenaikan) dalam aset operasi
Kredit yang diberikan
Aset lain-lain
Penempatan pada Bank Indonesia dan bank lain
4.627
(1.157)
8
(1 )
1.288.277
1.361.120
-
188.615
-
POS-POS
I.
LAPORAN ARUS KAS
17.837
4.872
71.294
1.360.156
(16.997 )
(54.889 )
TAGIHAN KOMITMEN
1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan
3. Lainnya
KEWAJIBAN KOMITMEN
1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik
a. BUMN
i. Committed
- Rupiah
- Valuta asing
ii. Uncommitted
- Rupiah
- Valuta asing
b. Lainnya
i. Committed
ii. Uncommitted
2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik
a. Committed
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Uncommitted
i. Rupiah
ii. Valuta asing
3. Irrevocable L/C yang masih berjalan
a. L/C luar negeri
b. L/C dalam negeri
4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan
5. Lainnya
TAGIHAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diterima
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian
a. Bunga kredit yang diberikan
b. Bunga lainnya
3. Lainnya
KEWAJIBAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diberikan
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Lainnya
31 DESEMBER 2016 DAN 31 DESEMBER 2015
(dalam jutaan rupiah)
NO.
UNTUK PERIODE 12 BULAN YANG BERAKHIR 31 DESEMBER 2016 DAN 31 DESEMBER 2015
(dalam jutaan rupiah)
PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL
1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris
2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing
3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK
4. Pajak Penghasilan
a. Taksiran pajak tahun berjalan
b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan
LABA (RUGI) BERSIH TAHUN BERJALAN
PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN
1. Pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi
a. Keuntungan revaluasi aset tetap
b. Keuntungan (kerugian) aktuarial program imbalan pasti
c. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
d. Lainnya
e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi
2. Pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam
kelompok tersedia untuk dijual
c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas
d. Lainnya
e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK
TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
Laba (Rugi) Bersih Tahun Berjalan yang dapat diatribusikan kepada :
- Pemilik
- Kepentingan Non Pengendali
TOTAL LABA (RUGI) BERSIH TAHUN BERJALAN
Total Laba (Rugi) Komprehensif Tahun Berjalan yang dapat diatribusikan kepada :
- Pemilik
- Kepentingan Non Pengendali
LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM TRIWULANAN BANK UMUM
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI
Periode 1 Januari s.d. 31 Desember 2016 dan 2015
(dalam jutaan rupiah)
31 DESEMBER 2016 DAN 31 DESEMBER 2015
(dalam jutaan rupiah)
Andy Kasih
Direktur Utama
Anas Latief
Direktur