LK Artha Graha Oktober 2016 Rev8
LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN
LAPORAN POSISI KEUANGAN / NERACA
NO.
BANK
30 SEP 2016 31 DES 2015
POS-POS
ASET
1. Kas
2. Penempatan pada Bank Indonesia
3. Penempatan Pada Bank lain
4. Tagihan spot dan Derivatif
5. Surat Berharga
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
6. Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)
7. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo)
8. Tagihan Akseptasi
9. Kredit
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
10. Pembiayaan syariah
11. Penyertaan
12. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai Aset Keuangan -/a. Surat Berharga
b. Kredit
c. Lainnya
13. Aset Tidak Berwujud
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud
14. Aset Tetap dan Inventaris
Akumulasi Penyusutan Aset Tetap dan Inventaris -/15. Aset non produktif
a. Properti Terbengkalai
b. Aset yang diambil alih
c. Rekening Tunda
d. Aset Antar Kantor
i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
16 Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset non keuangan -/17 Sewa pembiayaan
18 Aset Pajak Tangguhan
19 Aset lainnya
TOTAL ASET
NO.
LIABILITAS
Giro
Tabungan
Simpanan Berjangka
Dana Investasi revenue sharing
Pinjaman dari Bank Indonesia
Pinjaman dari Bank Lain
Liabilitas spot dan Derivatif
Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)
Utang Akseptasi
Surat Berharga yang diterbitkan
Pinjaman yang diterima
Setoran Jaminan
Liabilitas Antar Kantor
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
14. Liabilitas Pajak Tangguhan
15. Liabilitas lainnya
16. Dana Investasi profit sharing
TOTAL LIABILITAS
17.
18.
19.
20.
21.
22.
23.
24.
25.
EKUITAS
Modal Disetor
a. Modal dasar
b. Modal yang belum disetor -/c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/Tambahan modal disetor
a. Agio
b. Disagio -/c. Modal Sumbangan
d. Dana setoran modal
e. Lainnya
Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok
tersedia untuk dijual
c. Bagian efektif lindung nilai arus kas
d. Keuntungan revaluasi aset tetap
e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti
g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain
h. Lainnya
Selisih kuasi reorganisasi
Selisih restrukturisasi entitas sepengendali
Ekuitas lainnya
Cadangan
a. Cadangan umum
b. Cadangan tujuan
Laba/rugi
a. Tahun-tahun lalu
b. Tahun berjalan
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK
Kepentingan non pengendali
TOTAL EKUITAS
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS
30 SEPTEMBER 2016 DAN 31 DESEMBER 2015
(dalam jutaan rupiah)
BANK
POS-POS
30 SEP 2016 31 DES 2015
NO.
I
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
280.786
2.210.271
465.591
-
343.445
2.570.749
1.198.962
-
54.837
2.220.146
658.449
44.933
16.805.968
137
(239.140)
(300)
2.178.886
(117.420)
732.942
1.888
61.434
737.294
1.608.249
593.963
33.340
17.339.225
137
(226.597)
(310)
837.340
(128.465)
329.060
61.434
558.717
26.096.702
25.119.249
LIABILITAS DAN EKUITAS
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
BANK
30 SEP 2016 30 SEP 2015
POS-POS
2.946.697
1.546.600
16.445.775
26.799
204
44.933
407.821
5.059
529.193
-
3.123.450
1.390.203
16.958.312
29.906
323
33.340
407.821
6.401
403.722
-
21.953.081
22.353.478
5.800.133
(4.348.905)
-
5.800.133
(4.348.905)
-
416.922
-
416.922
-
-
-
(1)
1.303.818
(29.244)
-
(29.243)
-
-
-
-
-
926.864
74.034
-
855.570
71.294
-
4.143.621
2.765.771
26.096.702
25.119.249
A. Pendapatan dan Beban Bunga
1. Pendapatan Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Beban Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Pendapatan ( Beban) Bunga Bersih
1.754.865
1.621.402
133.463
978.125
953.831
24.294
776.740
1.831.683
1.663.844
167.839
1.069.899
1.004.863
65.036
761.784
111.090
127.087
-
-
II
B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga
1. Pendapatan Operasional Selain Bunga
a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan (mark to market)
i. Surat Berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan
c. Keuntungan penjualan aset keuangan
i. Surat Berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif ( realised)
e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method
f. Dividen
g. Komisi/provisi/fee dan administrasi
h. pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai
g. Pendapatan lainnya
2. Beban Operasional Selain Bunga
a. Penurunan nilai wajar aset keuangan (mark to market)
i. Surat Berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan
c. Kerugian penjualan aset keuangan
i. Surat Berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised)
e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment)
i. Surat Berharga
ii. Kredit
iii. Pembiayaan Syariah
iv. Aset keuangan lainnya
f. Kerugian terkait risiko operasional
g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method
h. Komisi/provisi/fee dan administrasi
i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan)
j. Beban tenaga kerja
k. Beban promosi
l. Beban lainnya
Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih
LABA (RUGI) OPERASIONAL
1.029
451
44
18.603
52.729
38.234
800.072
214
7.263
99
19.581
57.242
42.688
772.424
749
-
2.407
-
152
-
400
7.758
65.385
67
241
2.771
350.939
24.076
355.693
(688.982 )
87.758
94.127
55
311.492
20.702
335.483
(645.337)
116.447
273
5.444
(6.692 )
(975 )
86.783
139
13.127
(6.785)
6.481
122.928
III
IV
12.749
74.034
-
TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
-
DEVIDEN
LABA BERSIH PER SAHAM
-
-
5,66
6,59
20.152
-
18.243
-
116
2.390.098
1.521
1.483.901
-
-
-
3.248
-
1.664
4.440
27.407
-
4.917
17.194
59.092
-
-
-
10.062
-
6.879
-
148.379
21.493
50.000
120.680
22.564
50.000
30 SEP 2015
1.664.614
(1.062.746)
(615.739)
(283.592)
(43.940)
(4.788)
52.887
(8.442 )
(293.304)
126.604
7.006
(142.040 )
(8.430 )
(756.937)
(185.671)
(29.144)
(971.752)
(532.893 )
(3.094 )
44.796
25.557
(465.634 )
(482.506 )
2.756.723
(126.619)
28.680
(56.757)
2.602.027
1.336.971
1.035
(1.334.728 )
(16.810 )
(1.350.503 )
1.714
(85.856)
(23.948
(108.090)
-
JUMLAH
-
(1.833.009 )
(34.274 )
4.706.539
2.839.256
1.228.881
318.684
2.916.971
4.464.536
280.786
1.683.314
308.690
288.723
1.887.050
1.625.751
541.818
391.000
24.648
272.012
2.839.256
4.464.536
KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA
30 SEPTEMBER 2016 DAN 30 SEPTEMBER 2015
(dalam jutaan rupiah)
BANK
NO.
2016
POS-POS
L
I.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
II
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
III
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
PIHAK TERKAIT
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. valuta asing
Surat berharga
a. Rupiah
b. valuta asing
Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
b. valuta asing
Tagihan Akseptasi
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Tagihan lainnya
Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah
b. valuta asing
Aset yang diambil alih
PIHAK TIDAK TERKAIT
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. valuta asing
Surat berharga
a. Rupiah
b. valuta asing
Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
b. valuta asing
Tagihan Akseptasi
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Tagihan lainnya
Transaksi rekening administratif
a. Rupiah
b. valuta asing
Aset yang diambil alih
INFORMASI LAIN
Total aset bank yang dijaminkan
a. Pada Bank Indonesia
b. Pada pihak lain
Total CKPN aset keuangan atas aset produktif
Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif
Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit
Persentase kredit kepada Usaha Mikro kecil (UMK) terhadap total kredit
Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur
Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total debitur
Lainnya
a. Penerusan kredit
b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah
c. Aset produktif yang dihapus buku
d. Aset produktif dihapusbuku yang dipulihkan/berhasil ditagih
e. Aset produktif yang dihapus tagih
DPK
-
KL
-
2015
D
-
M
-
JUMLAH
-
L
-
DPK
-
KL
D
-
M
-
-
JUMLAH
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
2.476
-
-
-
-
-
2.476
-
3.980
-
-
-
-
-
3.980
-
158.268
-
-
-
-
-
158.268
-
123.678
-
-
-
-
-
123.678
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
14.732
-
-
-
-
-
14.732
-
6.069
-
-
-
-
-
6.069
-
185.101
280.189
-
-
-
300
185.101
280.489
40.891
1.613.665
-
-
-
338
40.891
1.614.003
BANK
30 SEP 2016 30 SEP 2015
3.644.323
2.239.042
3.644.323
2.239.042
1.451.228
1.451.228
2.254.529
840.255
2.721.638
1.350.172
1.303.818
1.303.818
1.417.820
416.922
1.350.172
416.922
926.864
74.034
851.126
82.124
467.109
509.917
(29.243 )
-
(2 )
-
-
-
-
(383.888 )
(471.260)
(53.976 )
(61.434 )
(61.434 )
-
(38.657)
(52.441)
(52.441)
-
-
-
- -
-
538.329
407.821
645.424
509.776
130.508
-
135.648
-
-
-
4.182.652
2.884.466
BANK
30 SEP 2016
BANK
30 SEP 2015
30 SEP 2016
30 SEP 2015
RASIO KPMM
ATMR RISIKO KREDIT
18.729.836
18.235.084
Rasio CET1
17,19%
11,02%
ATMR RISIKO PASAR
367.997
177.035
Rasio Tier 1
17,19%
11,02%
2.097.460
1.907.188
Rasio Tier 2
2,54%
3,18%
21.195.293
20.319.307
Rasio KPMM
19,73%
14,20%
9,25%
9,27%
9,25%
9,27%
ATMR RISIKO OPERASIONAL
TOTAL ATMR
RASIO KPMM SESUAI PROFIL RISIKO
CET 1 UNTUK BUFFER (%)
ALOKASI PEMENUHAN KPMM SESUAI PROFIL RISIKO
PERSENTASE BUFFER YANG WAJIB DIPENUHI OLEH BANK
Dari CET 1 (%)
4,50%
4,50%
Capital Conservation Buffer (%)
0,00%
Dari AT 1 (%)
0,00%
0,00%
Countercyclical Buffer (%)
0,00%
0,00%
Dari Tier 2 (%)
2,54%
3,18%
Capital Surcharge untuk Bank Sistemik (%)
0,00%
0,00%
0,00%
PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN
30 SEPTEMBER 2016 DAN 30 SEPTEMBER 2015
NO.
BANK
30 SEP 2016
30 SEP 2015
RASIO
1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM)
2. Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap
total aset produktif dan aset non produktif
3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif
4. Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif
5. NPL Gross
6. NPL net
7. Return on Asset (ROA)
8. Return on Equity (ROE)
9. Net Interest Margin (NIM)
10. Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO)
11. Loan to Funding Ratio (LFR)
Kepatuhan (Compliance)
1. a. Persentase pelanggaran BMPK
i. Pihak terkait
ii. Pihak tidak terkait
b. Persentase pelampauan BMPK
i. Pihak terkait
ii. Pihak tidak terkait
2. Giro Wajib Minimum (GWM)
a. GWM Utama Rupiah
b. GWM Valuta asing
3. Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan
19,73%
14,20%
3,82%
2,35%
1,15%
2,91%
1,64%
0,43%
2,69%
4,74%
95,30%
80,26%
4,63%
3,64%
0,76%
4,56%
3,75%
0,65%
4,88%
4,60%
94,06%
79,62%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
7,01%
8,91%
2,27%
8,03%
9,06%
1,23%
PEMBELIAN KREDIT DARI BPPN
Tanggal 30 SEPTEMBER 2016
(dalam jutaan rupiah)
1.
2.
3.
4.
5.
2016
KETERANGAN
Pokok Kredit/Baki Debet
Nilai Pembelian Kredit
PPAP dari Transaksi Pembelian
PPAP Yang Dibentuk
Pendapatan Bunga
2.547
1.604.261
25
-
TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF
30 SEPTEMBER 2016
(dalam jutaan rupiah)
NO.
A.
B.
C.
TRANSAKSI
BANK
Tujuan
Trading
Hedging
Nilai Notional
Terkait dengan Nilai Tukar
1. Spot
2. Forward
3. Option
a. Jual
b. Beli
4. Future
5. Swap
6. Lainnya
Terkait dengan Suku Bunga
1. Forward
2. Option
a. Jual
b. Beli
3. Future
4. Swap
5. Lainnya
Lainnya
JUMLAH
Tagihan dan Liabilitas derivatif
Tagihan
Liabilitas
25.907
1.297
-
25.907
1.297
-
195
9
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
27.204
-
27.204
-
204
PENGURUS BANK
-
-
-
-
-
-
1.375
-
-
-
-
-
1.375
-
2.933.432
-
-
-
-
-
2.933.432
-
2.384.022
-
-
-
-
-
2.384.022
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
44.933
-
-
-
-
44.933
53.048
-
-
-
-
53.048
1.311.401
7.508
146.315
-
29.660
-
20.569
-
83.121
-
1.591.066
7.508
1.724.624
2.327
48.834
-
18.764
-
1.253
-
37.510
-
1.830.985
2.327
10.685.073
1.572.334
1.910.544
523.202
12.155
-
39.093
-
304.249
-
12.951.114
2.095.536
10.118.779
2.198.768
2.139.085
609.440
195.399
207.452
24.167
-
325.933
-
12.803.363
3.015.660
1.727.213
377.338
1.952.315
137
-
1.241.593
523.201
344.261
-
1.090
-
338
-
163.098
6.342
-
3.132.242
900.539
2.304.008
137
-
494.015
332.259
2.241.217
137
-
247.704
462.940
1.032.029
-
366
101.756
-
-
158.427
1.588
-
900.512
795.199
3.376.590
137
-
138.087
23.157
406.653
1.595
-
316.226
7.041
16.841
139.682
23.1557
746.761
115.643
148.736
181.557
10.725
-
141.139
14.444
97.238
126.368
148.736
434.378
353.889
50.000
239.440
623.328
9,53%
1,65%
34,73%
16,95%
167.192
50.000
168.496
639.756
10,33%
1,69%
30,15%
13,78%
4.010
122.415
-
22.953
122.415
-
2016
CKPN
POS-POS
Individual
Penempatan pada bank lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga
Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
Tagihan Akseptasi
Kredit
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Tagihan lainnya
Komitmen dan kontijensi
TOTAL MODAL
NO.
CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
II.
-
30 SEPTEMBER 2016 DAN 30 SEPTEMBER 2015
(dalam jutaan rupiah)
No
Modal Inti (Tier 1)
I. Modal Inti Utama (CET1)
I.1 Modal disetor (setelah dikurangi treasury stock CET1)
I.2 Cadangan Tambahan Modal
1.2.1 Faktor Penambah
1.2.1.1 Pendapatan komprehensif lainnya
1.2.1.1.1 Selisih lebih penjabaran laporan keuangan
1.2.1.1.2 Potensi keuntungan dari peningkatan nilai wajar
aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual
1.2.1.1.3 Saldo surplus revaluasi aset tetap
1.2.1.2 Cadangan tambahan modal lainnya (other disclosed reserves )
1.2.1.2.1 Agio
1.2.1.2.2 Cadangan Umum
1.2.1.2.3 Laba tahun-tahun lalu
1.2.1.2.4 Laba tahun berjalan
1.2.1.2.5 Dana setoran modal
1.2.1.2.6 Lainnya
1.2.2 Faktor Pengurang
1.2.2.1 Pendapatan komprehensif lainnya
1.2.2.1.1 Selisih kurang penjabaran laporan keuangan
1.2.2.1.2 Potensi kerugian dari penurunan nilai wajar aset
keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual
1.2.2.2 Cadangan tambahan modal lainnya (other disclosed reserves )
1.2.2.2.1 Disagio
1.2.2.2.2 Rugi tahun-tahun lalu
1.2.2.2.3 Rugi tahun berjalan
1.2.2.2.4 Selisih kurang antara Penyisihan Penghapusan
Aset (PPA) dan Cadangan Kerugian Penurunan
Nilai (CKPN) atas aset produktif
1.2.2.2.5 Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari
instrumen keuangan dalam Trading Book
1.2.2.2.6 PPA aset non produktif yang wajib dibentuk
1.2.2.2.7 Lainnya
I.3 Kepentingan Non Pengendali yang dapat diperhitungkan
I.4 Faktor Pengurang Modal Inti Utama
1.4.1 Perhitungan pajak tangguhan
1.4.2 Goodwill
1.4.3 Aset tidak berwujud lainnya
1.4.4 Penyertaan yang diperhitungkan sebagai faktor pengurang
1.4.5 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi
1.4.6 Eksposur Sekuritisasi
1.4.7 Faktor Pengurang modal inti lainnya
1.4.7.1 Penempatan dana pada instrumen AT 1 dan/atau Tier 2
pada bank lain
1.4.7.2 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh
berdasarkan peralihan karena hukum, hibah, atau hibah wasiat
2 Modal Inti Tambahan (AT-1)
2.1 Instrumen yang memenuhi persyaratan AT-1
2.2 Agio/Disagio
2.3 Faktor Pengurang Investasi pada instrumen AT1 dan Tier 2 pada bank lain
2.3.1 Penempatan dana pada instrumen AT 1 dan/atau Tier 2 pada bank lain
2.3.2 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan
peralihan karena hukum, hibah, atau hibah wasia
Modal Pelengkap
1. Instrumen modal dalam bentuk saham atau lainnya yang memenuhi persyaratan
2. Agio atau disagio
3. Cadangan umum PPA atas aset produktif yang wajib dibentuk
(maks 1,25% ATMR Risiko Kredit)
4. Faktor Pengurang Modal Pelengkap
4.1 Sinking Fund
4.2 Investasi pada instrumen Tier 2 pada bank lain
4.3 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan
karena hukum, hibah, atau hibah wasiat
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO
Kas netto Diperoleh dari Aktivitas Operasi
ARUS KAS DARI AKTIVITAS INVESTASI
Penjualan aset tetap
Penjualan (pembelian) surat berharga
Pembelian aset tetap
Kas netto Diperoleh (digunakan) dari aktivitas investasi
ARUS KAS DARI AKTIVITAS PENDANAAN
Pembayaran pinjaman subordinasi
Pembayaran pinjaman diterima
Penerbitan modal saham dari PUT
Biaya emisi saham
Kas Bersih Diperoleh dari (Digunakan untuk)
Aktivitas Pendanaan
KENAIKAN (PENURUNAN) NETTO KAS DAN SETARA KAS
Pengaruh perubahan kurs mata uang asing
KAS DAN SETARA KAS PADA AWAL TAHUN
KAS DAN SETARA KAS PADA AKHIR TAHUN
Kas dan Setara Kas terdiri dari :
Kas
Giro Bank Indonesia
Giro bank lain
Penempatan pada Bank Indonesia dan Bank lain yang
jatuh tempo dalam 3 bulan dari tanggal akuisisi
Sertifikat Bank Indonesia yang jatuh tempo
dalam 3 bulan dari tanggal akuisisi
-
-
1.663.778
(964.314 )
(384.909 )
(333.236 )
(28.428 )
(6.338 )
45.005
Kenaikan (penurunan) liabilitas operasi
Simpanan nasabah
Simpanan dari bank lain
Liabilitas segera
Liabilitas lain lain
-
-
-
30 SEP 2016
ARUS KAS DARI AKTIVITAS OPERASI
Bunga diterima
Bunga dibayar
Beban umum dan administrasi
Beban tenaga kerja yang dibayar
Pembayaran pajak penghasilan
Pendapatan (beban) non operasional
Pendapatan operasional lainnya
Arus kas operasi sebelum perubahan dalam aset
dan liabilitas operasi
Penurunan (kenaikan) dalam aset operasi
Kredit yang diberikan
Aset lain-lain
Penempatan pada Bank Indonesia dan bank lain
-
(1)
TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT
-
POS-POS
I.
BANK
POS-POS
-
(1 )
(1 )
74.034
74.034
(1 )
-
-
NO.
LAPORAN ARUS KAS
40.803
4.146
86.271
-
TAGIHAN KOMITMEN
1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan
3. Lainnya
KEWAJIBAN KOMITMEN
1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik
a. BUMN
i. Committed
- Rupiah
- Valuta asing
ii. Uncommitted
- Rupiah
- Valuta asing
b. Lainnya
i. Committed
ii. Uncommitted
2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik
a. Committed
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Uncommitted
i. Rupiah
ii. Valuta asing
3. Irrevocable L/C yang masih berjalan
a. L/C luar negeri
b. L/C dalam negeri
4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan
5. Lainnya
TAGIHAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diterima
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian
a. Bunga kredit yang diberikan
b. Bunga lainnya
3. Lainnya
KEWAJIBAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diberikan
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Lainnya
30 SEPTEMBER 2016 DAN 30 SEPTEMBER 2015
(dalam jutaan rupiah)
UNTUK PERIODE 9 BULAN YANG BERAKHIR 30 SEPTEMBER 2016 DAN 30 SEPTEMBER 2015
(dalam jutaan rupiah)
PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL
1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris
2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing
3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK
4. Pajak Penghasilan
a. Taksiran pajak tahun berjalan
b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan
LABA (RUGI) BERSIH TAHUN BERJALAN
PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN
1. Pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi
a. Keuntungan revaluasi aset tetap
b. Keuntungan (kerugian) aktuarial program imbalan pasti
c. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
d. Lainnya
e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi
2. Pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam
kelompok tersedia untuk dijual
c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas
d. Lainnya
e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK
TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
Laba (Rugi) Bersih Tahun Berjalan yang dapat diatribusikan kepada :
- Pemilik
- Kepentingan Non Pengendali
TOTAL LABA (RUGI) BERSIH TAHUN BERJALAN
Total Laba (Rugi) Komprehensif Tahun Berjalan yang dapat diatribusikan kepada :
- Pemilik
- Kepentingan Non Pengendali
LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM TRIWULANAN BANK UMUM
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI
PERIODE 1 JANUARI S.D. 30 SEPTEMBER 2016 DAN 2015
(dalam jutaan rupiah)
30 SEPTEMBER 2016 DAN 31 DESEMBER 2015
(dalam jutaan rupiah)
Kolektif
300
175.867
-
63.273
-
DEWAN KOMISARIS
-
Komisaris Utama dan Komisaris Independen
Wakil Komisaris Utama
Wakil Komisaris Utama
Komisaris Independen
Komisaris Independen
CKPN
Individual
338
141.261
-
Kolektif
26.897
-
1 HALAMAN - MEDIA INDONESIA
PPA wajib dibentuk
Umum
Khusus
338
133.198
503.234
2.450
536
DIREKSI
Kiki Syahnakri
Tomy Winata
Sugianto Kusuma
Edijanto
Andry Siantar
-
Direktur Utama
Direktur Kepatuhan dan Direktur Independen
Direktur
Direktur
Direktur
Direktur
:
:
:
:
:
:
Andy Kasih
Alex Susanto
Elizawatie Simon
Dyah Hindraswarini
Indra S. Budianto
Anas Latief
PEMEGANG SAHAM PER 30 SEPTEMBER 2016
Pemegang Saham Pengendali (PSP)
1. Ultimate shareholder : Tomy Winata
melalui : PT. Cerana Arthaputra
PT. Arthamulia Sentosajaya
PT. Pirus Platinum Murni
PT. Puspita Bisnispuri
PT. Karya Nusantara Permai
:
:
:
:
:
2. Ultimate shareholder : Sugianto Kusuma
melalui : PT. Sumber Kencana Graha
:
PT. Cerana Arthaputra
:
PT. Arthamulia Sentosajaya
:
PT. Pirus Platinum Murni
:
PT. Puspita Bisnispuri
:
PT. Karya Nusantara Permai
:
Pemegang Saham Bukan PSP melalui pasar modal (≥ 5%) : nihil
Pemegang Saham Bukan PSP tidak melalui pasar modal (≥ 5%) : nihil
5,05%
3,155%
3,155%
3,155%
2,72%
16,70%
5,05%
3,155%
3,155%
3,155%
2,72%
Berdasarkan Akta No. 225/2014 juncto Akta No. 233/2016 tersebut, Rapat juga telah memutuskan hal-hal sebagai berikut :
1. Mengangkat Richard Halim Kusuma selaku Komisaris Perseroan;
2. Mengangkat Melania Halim sebagai Komisaris Independen Perseroan;
3. Memberhentikan dengan hormat Andry Siantar sebagai Komisaris Independen dan mengangkat Andry Siantar sebagai Direktur Perseroan.
Pengangkatan Richard Halim Kusuma dan Melania Halim baru dapat berlaku efektif apabila yang bersangkutan telah memperoleh
persetujuan dari Otoritas Jasa Keuangan (OJK) atas Penilaian Kemampuan dan Kepatutan (Fit and Proper Test). Sedangkan Andry
Siantar masih menjabat sebagai Komisaris Independen Perseroan sampai dengan pengangkatan sebagai Direktur berlaku efektif
yaitu setelah yang bersangkutan memperoleh persetujuan dari OJK atas Penilaian Kemampuan dan Kepatutan (fit and Proper test).
CATATAN:
1. Penyajian Laporan Keuangan disusun sesuai dengan :
- Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No.32/POJK.03/2016 tanggal 8 Agustus 2016 tentang Transparansi dan
Publikasi Laporan Bank.
- Surat Edaran Bank Indonesia No. 13/30/DPNP tanggal 16 Desember 2011 perihal Perubahan ketiga atas Surat
Edaran Bank Indonesia No. 3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 perihal Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan
dan Bulanan Bank Umum serta Laporan Tertentu Yang Disampaikan kepada Bank Indonesia.
- Surat Edaran Bank Indonesia No.14/35/DPNP tanggal10 Desember 2012 perihal Laporan Tahunan Bank Umum
dan Laporan Tahunan tertentu yang disampaikan kepada Bank Indonesia.
- Peraturan Bapepam Nomor X.K.2 tanggal 30 September 2003 tentang Kewajiban Penyampaian Laporan Keuangan
Berkala Emiten atau Perusahaan Publik dan mengacu pada Surat Edaran Bapepam SE-02/PM/2002 tanggal 27
Desember 2002 tentang Pedoman Penyajian dan Pengungkapan Laporan Keuangan Emiten atau Perusahaan
Publik serta surat PT Bursa Efek Jakarta No. S-2200/BEJ-PEM/09-2002 tanggal 4 September 2002.
2. Pemegang saham akhir PT. Arthamulia Sentosajaya, PT. Cerana Arthaputra, PT. Karya Nusantara Permai, PT. Pirus
Platinum Murni, PT. Puspita Bisnispuri adalah Tomy Winata dan Sugianto Kusuma, dan pemegang saham akhir PT.
Sumber Kencana Graha adalah Sugianto Kusuma.
3. Kurs USD per 30 September 2016 dan 2015 adalah Rp.13.051,00 dan Rp. 14.650,00
Jakarta, Oktober 2016
SE & O
Direksi
2015
PPA wajib dibentuk
Umum
Khusus
300
129.411
492.439
1.098
80
:
:
:
:
:
Andy Kasih
Direktur Utama
Anas Latief
Direktur
LAPORAN POSISI KEUANGAN / NERACA
NO.
BANK
30 SEP 2016 31 DES 2015
POS-POS
ASET
1. Kas
2. Penempatan pada Bank Indonesia
3. Penempatan Pada Bank lain
4. Tagihan spot dan Derivatif
5. Surat Berharga
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
6. Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)
7. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo)
8. Tagihan Akseptasi
9. Kredit
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
10. Pembiayaan syariah
11. Penyertaan
12. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai Aset Keuangan -/a. Surat Berharga
b. Kredit
c. Lainnya
13. Aset Tidak Berwujud
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud
14. Aset Tetap dan Inventaris
Akumulasi Penyusutan Aset Tetap dan Inventaris -/15. Aset non produktif
a. Properti Terbengkalai
b. Aset yang diambil alih
c. Rekening Tunda
d. Aset Antar Kantor
i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
16 Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset non keuangan -/17 Sewa pembiayaan
18 Aset Pajak Tangguhan
19 Aset lainnya
TOTAL ASET
NO.
LIABILITAS
Giro
Tabungan
Simpanan Berjangka
Dana Investasi revenue sharing
Pinjaman dari Bank Indonesia
Pinjaman dari Bank Lain
Liabilitas spot dan Derivatif
Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)
Utang Akseptasi
Surat Berharga yang diterbitkan
Pinjaman yang diterima
Setoran Jaminan
Liabilitas Antar Kantor
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
14. Liabilitas Pajak Tangguhan
15. Liabilitas lainnya
16. Dana Investasi profit sharing
TOTAL LIABILITAS
17.
18.
19.
20.
21.
22.
23.
24.
25.
EKUITAS
Modal Disetor
a. Modal dasar
b. Modal yang belum disetor -/c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/Tambahan modal disetor
a. Agio
b. Disagio -/c. Modal Sumbangan
d. Dana setoran modal
e. Lainnya
Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok
tersedia untuk dijual
c. Bagian efektif lindung nilai arus kas
d. Keuntungan revaluasi aset tetap
e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti
g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain
h. Lainnya
Selisih kuasi reorganisasi
Selisih restrukturisasi entitas sepengendali
Ekuitas lainnya
Cadangan
a. Cadangan umum
b. Cadangan tujuan
Laba/rugi
a. Tahun-tahun lalu
b. Tahun berjalan
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK
Kepentingan non pengendali
TOTAL EKUITAS
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS
30 SEPTEMBER 2016 DAN 31 DESEMBER 2015
(dalam jutaan rupiah)
BANK
POS-POS
30 SEP 2016 31 DES 2015
NO.
I
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
280.786
2.210.271
465.591
-
343.445
2.570.749
1.198.962
-
54.837
2.220.146
658.449
44.933
16.805.968
137
(239.140)
(300)
2.178.886
(117.420)
732.942
1.888
61.434
737.294
1.608.249
593.963
33.340
17.339.225
137
(226.597)
(310)
837.340
(128.465)
329.060
61.434
558.717
26.096.702
25.119.249
LIABILITAS DAN EKUITAS
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
BANK
30 SEP 2016 30 SEP 2015
POS-POS
2.946.697
1.546.600
16.445.775
26.799
204
44.933
407.821
5.059
529.193
-
3.123.450
1.390.203
16.958.312
29.906
323
33.340
407.821
6.401
403.722
-
21.953.081
22.353.478
5.800.133
(4.348.905)
-
5.800.133
(4.348.905)
-
416.922
-
416.922
-
-
-
(1)
1.303.818
(29.244)
-
(29.243)
-
-
-
-
-
926.864
74.034
-
855.570
71.294
-
4.143.621
2.765.771
26.096.702
25.119.249
A. Pendapatan dan Beban Bunga
1. Pendapatan Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Beban Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Pendapatan ( Beban) Bunga Bersih
1.754.865
1.621.402
133.463
978.125
953.831
24.294
776.740
1.831.683
1.663.844
167.839
1.069.899
1.004.863
65.036
761.784
111.090
127.087
-
-
II
B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga
1. Pendapatan Operasional Selain Bunga
a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan (mark to market)
i. Surat Berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan
c. Keuntungan penjualan aset keuangan
i. Surat Berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif ( realised)
e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method
f. Dividen
g. Komisi/provisi/fee dan administrasi
h. pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai
g. Pendapatan lainnya
2. Beban Operasional Selain Bunga
a. Penurunan nilai wajar aset keuangan (mark to market)
i. Surat Berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan
c. Kerugian penjualan aset keuangan
i. Surat Berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised)
e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment)
i. Surat Berharga
ii. Kredit
iii. Pembiayaan Syariah
iv. Aset keuangan lainnya
f. Kerugian terkait risiko operasional
g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method
h. Komisi/provisi/fee dan administrasi
i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan)
j. Beban tenaga kerja
k. Beban promosi
l. Beban lainnya
Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih
LABA (RUGI) OPERASIONAL
1.029
451
44
18.603
52.729
38.234
800.072
214
7.263
99
19.581
57.242
42.688
772.424
749
-
2.407
-
152
-
400
7.758
65.385
67
241
2.771
350.939
24.076
355.693
(688.982 )
87.758
94.127
55
311.492
20.702
335.483
(645.337)
116.447
273
5.444
(6.692 )
(975 )
86.783
139
13.127
(6.785)
6.481
122.928
III
IV
12.749
74.034
-
TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
-
DEVIDEN
LABA BERSIH PER SAHAM
-
-
5,66
6,59
20.152
-
18.243
-
116
2.390.098
1.521
1.483.901
-
-
-
3.248
-
1.664
4.440
27.407
-
4.917
17.194
59.092
-
-
-
10.062
-
6.879
-
148.379
21.493
50.000
120.680
22.564
50.000
30 SEP 2015
1.664.614
(1.062.746)
(615.739)
(283.592)
(43.940)
(4.788)
52.887
(8.442 )
(293.304)
126.604
7.006
(142.040 )
(8.430 )
(756.937)
(185.671)
(29.144)
(971.752)
(532.893 )
(3.094 )
44.796
25.557
(465.634 )
(482.506 )
2.756.723
(126.619)
28.680
(56.757)
2.602.027
1.336.971
1.035
(1.334.728 )
(16.810 )
(1.350.503 )
1.714
(85.856)
(23.948
(108.090)
-
JUMLAH
-
(1.833.009 )
(34.274 )
4.706.539
2.839.256
1.228.881
318.684
2.916.971
4.464.536
280.786
1.683.314
308.690
288.723
1.887.050
1.625.751
541.818
391.000
24.648
272.012
2.839.256
4.464.536
KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA
30 SEPTEMBER 2016 DAN 30 SEPTEMBER 2015
(dalam jutaan rupiah)
BANK
NO.
2016
POS-POS
L
I.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
II
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
III
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
PIHAK TERKAIT
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. valuta asing
Surat berharga
a. Rupiah
b. valuta asing
Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
b. valuta asing
Tagihan Akseptasi
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Tagihan lainnya
Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah
b. valuta asing
Aset yang diambil alih
PIHAK TIDAK TERKAIT
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. valuta asing
Surat berharga
a. Rupiah
b. valuta asing
Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
b. valuta asing
Tagihan Akseptasi
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Tagihan lainnya
Transaksi rekening administratif
a. Rupiah
b. valuta asing
Aset yang diambil alih
INFORMASI LAIN
Total aset bank yang dijaminkan
a. Pada Bank Indonesia
b. Pada pihak lain
Total CKPN aset keuangan atas aset produktif
Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif
Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit
Persentase kredit kepada Usaha Mikro kecil (UMK) terhadap total kredit
Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur
Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total debitur
Lainnya
a. Penerusan kredit
b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah
c. Aset produktif yang dihapus buku
d. Aset produktif dihapusbuku yang dipulihkan/berhasil ditagih
e. Aset produktif yang dihapus tagih
DPK
-
KL
-
2015
D
-
M
-
JUMLAH
-
L
-
DPK
-
KL
D
-
M
-
-
JUMLAH
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
2.476
-
-
-
-
-
2.476
-
3.980
-
-
-
-
-
3.980
-
158.268
-
-
-
-
-
158.268
-
123.678
-
-
-
-
-
123.678
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
14.732
-
-
-
-
-
14.732
-
6.069
-
-
-
-
-
6.069
-
185.101
280.189
-
-
-
300
185.101
280.489
40.891
1.613.665
-
-
-
338
40.891
1.614.003
BANK
30 SEP 2016 30 SEP 2015
3.644.323
2.239.042
3.644.323
2.239.042
1.451.228
1.451.228
2.254.529
840.255
2.721.638
1.350.172
1.303.818
1.303.818
1.417.820
416.922
1.350.172
416.922
926.864
74.034
851.126
82.124
467.109
509.917
(29.243 )
-
(2 )
-
-
-
-
(383.888 )
(471.260)
(53.976 )
(61.434 )
(61.434 )
-
(38.657)
(52.441)
(52.441)
-
-
-
- -
-
538.329
407.821
645.424
509.776
130.508
-
135.648
-
-
-
4.182.652
2.884.466
BANK
30 SEP 2016
BANK
30 SEP 2015
30 SEP 2016
30 SEP 2015
RASIO KPMM
ATMR RISIKO KREDIT
18.729.836
18.235.084
Rasio CET1
17,19%
11,02%
ATMR RISIKO PASAR
367.997
177.035
Rasio Tier 1
17,19%
11,02%
2.097.460
1.907.188
Rasio Tier 2
2,54%
3,18%
21.195.293
20.319.307
Rasio KPMM
19,73%
14,20%
9,25%
9,27%
9,25%
9,27%
ATMR RISIKO OPERASIONAL
TOTAL ATMR
RASIO KPMM SESUAI PROFIL RISIKO
CET 1 UNTUK BUFFER (%)
ALOKASI PEMENUHAN KPMM SESUAI PROFIL RISIKO
PERSENTASE BUFFER YANG WAJIB DIPENUHI OLEH BANK
Dari CET 1 (%)
4,50%
4,50%
Capital Conservation Buffer (%)
0,00%
Dari AT 1 (%)
0,00%
0,00%
Countercyclical Buffer (%)
0,00%
0,00%
Dari Tier 2 (%)
2,54%
3,18%
Capital Surcharge untuk Bank Sistemik (%)
0,00%
0,00%
0,00%
PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN
30 SEPTEMBER 2016 DAN 30 SEPTEMBER 2015
NO.
BANK
30 SEP 2016
30 SEP 2015
RASIO
1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM)
2. Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap
total aset produktif dan aset non produktif
3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif
4. Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif
5. NPL Gross
6. NPL net
7. Return on Asset (ROA)
8. Return on Equity (ROE)
9. Net Interest Margin (NIM)
10. Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO)
11. Loan to Funding Ratio (LFR)
Kepatuhan (Compliance)
1. a. Persentase pelanggaran BMPK
i. Pihak terkait
ii. Pihak tidak terkait
b. Persentase pelampauan BMPK
i. Pihak terkait
ii. Pihak tidak terkait
2. Giro Wajib Minimum (GWM)
a. GWM Utama Rupiah
b. GWM Valuta asing
3. Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan
19,73%
14,20%
3,82%
2,35%
1,15%
2,91%
1,64%
0,43%
2,69%
4,74%
95,30%
80,26%
4,63%
3,64%
0,76%
4,56%
3,75%
0,65%
4,88%
4,60%
94,06%
79,62%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
7,01%
8,91%
2,27%
8,03%
9,06%
1,23%
PEMBELIAN KREDIT DARI BPPN
Tanggal 30 SEPTEMBER 2016
(dalam jutaan rupiah)
1.
2.
3.
4.
5.
2016
KETERANGAN
Pokok Kredit/Baki Debet
Nilai Pembelian Kredit
PPAP dari Transaksi Pembelian
PPAP Yang Dibentuk
Pendapatan Bunga
2.547
1.604.261
25
-
TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF
30 SEPTEMBER 2016
(dalam jutaan rupiah)
NO.
A.
B.
C.
TRANSAKSI
BANK
Tujuan
Trading
Hedging
Nilai Notional
Terkait dengan Nilai Tukar
1. Spot
2. Forward
3. Option
a. Jual
b. Beli
4. Future
5. Swap
6. Lainnya
Terkait dengan Suku Bunga
1. Forward
2. Option
a. Jual
b. Beli
3. Future
4. Swap
5. Lainnya
Lainnya
JUMLAH
Tagihan dan Liabilitas derivatif
Tagihan
Liabilitas
25.907
1.297
-
25.907
1.297
-
195
9
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
27.204
-
27.204
-
204
PENGURUS BANK
-
-
-
-
-
-
1.375
-
-
-
-
-
1.375
-
2.933.432
-
-
-
-
-
2.933.432
-
2.384.022
-
-
-
-
-
2.384.022
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
44.933
-
-
-
-
44.933
53.048
-
-
-
-
53.048
1.311.401
7.508
146.315
-
29.660
-
20.569
-
83.121
-
1.591.066
7.508
1.724.624
2.327
48.834
-
18.764
-
1.253
-
37.510
-
1.830.985
2.327
10.685.073
1.572.334
1.910.544
523.202
12.155
-
39.093
-
304.249
-
12.951.114
2.095.536
10.118.779
2.198.768
2.139.085
609.440
195.399
207.452
24.167
-
325.933
-
12.803.363
3.015.660
1.727.213
377.338
1.952.315
137
-
1.241.593
523.201
344.261
-
1.090
-
338
-
163.098
6.342
-
3.132.242
900.539
2.304.008
137
-
494.015
332.259
2.241.217
137
-
247.704
462.940
1.032.029
-
366
101.756
-
-
158.427
1.588
-
900.512
795.199
3.376.590
137
-
138.087
23.157
406.653
1.595
-
316.226
7.041
16.841
139.682
23.1557
746.761
115.643
148.736
181.557
10.725
-
141.139
14.444
97.238
126.368
148.736
434.378
353.889
50.000
239.440
623.328
9,53%
1,65%
34,73%
16,95%
167.192
50.000
168.496
639.756
10,33%
1,69%
30,15%
13,78%
4.010
122.415
-
22.953
122.415
-
2016
CKPN
POS-POS
Individual
Penempatan pada bank lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga
Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
Tagihan Akseptasi
Kredit
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Tagihan lainnya
Komitmen dan kontijensi
TOTAL MODAL
NO.
CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
II.
-
30 SEPTEMBER 2016 DAN 30 SEPTEMBER 2015
(dalam jutaan rupiah)
No
Modal Inti (Tier 1)
I. Modal Inti Utama (CET1)
I.1 Modal disetor (setelah dikurangi treasury stock CET1)
I.2 Cadangan Tambahan Modal
1.2.1 Faktor Penambah
1.2.1.1 Pendapatan komprehensif lainnya
1.2.1.1.1 Selisih lebih penjabaran laporan keuangan
1.2.1.1.2 Potensi keuntungan dari peningkatan nilai wajar
aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual
1.2.1.1.3 Saldo surplus revaluasi aset tetap
1.2.1.2 Cadangan tambahan modal lainnya (other disclosed reserves )
1.2.1.2.1 Agio
1.2.1.2.2 Cadangan Umum
1.2.1.2.3 Laba tahun-tahun lalu
1.2.1.2.4 Laba tahun berjalan
1.2.1.2.5 Dana setoran modal
1.2.1.2.6 Lainnya
1.2.2 Faktor Pengurang
1.2.2.1 Pendapatan komprehensif lainnya
1.2.2.1.1 Selisih kurang penjabaran laporan keuangan
1.2.2.1.2 Potensi kerugian dari penurunan nilai wajar aset
keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual
1.2.2.2 Cadangan tambahan modal lainnya (other disclosed reserves )
1.2.2.2.1 Disagio
1.2.2.2.2 Rugi tahun-tahun lalu
1.2.2.2.3 Rugi tahun berjalan
1.2.2.2.4 Selisih kurang antara Penyisihan Penghapusan
Aset (PPA) dan Cadangan Kerugian Penurunan
Nilai (CKPN) atas aset produktif
1.2.2.2.5 Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari
instrumen keuangan dalam Trading Book
1.2.2.2.6 PPA aset non produktif yang wajib dibentuk
1.2.2.2.7 Lainnya
I.3 Kepentingan Non Pengendali yang dapat diperhitungkan
I.4 Faktor Pengurang Modal Inti Utama
1.4.1 Perhitungan pajak tangguhan
1.4.2 Goodwill
1.4.3 Aset tidak berwujud lainnya
1.4.4 Penyertaan yang diperhitungkan sebagai faktor pengurang
1.4.5 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi
1.4.6 Eksposur Sekuritisasi
1.4.7 Faktor Pengurang modal inti lainnya
1.4.7.1 Penempatan dana pada instrumen AT 1 dan/atau Tier 2
pada bank lain
1.4.7.2 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh
berdasarkan peralihan karena hukum, hibah, atau hibah wasiat
2 Modal Inti Tambahan (AT-1)
2.1 Instrumen yang memenuhi persyaratan AT-1
2.2 Agio/Disagio
2.3 Faktor Pengurang Investasi pada instrumen AT1 dan Tier 2 pada bank lain
2.3.1 Penempatan dana pada instrumen AT 1 dan/atau Tier 2 pada bank lain
2.3.2 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan
peralihan karena hukum, hibah, atau hibah wasia
Modal Pelengkap
1. Instrumen modal dalam bentuk saham atau lainnya yang memenuhi persyaratan
2. Agio atau disagio
3. Cadangan umum PPA atas aset produktif yang wajib dibentuk
(maks 1,25% ATMR Risiko Kredit)
4. Faktor Pengurang Modal Pelengkap
4.1 Sinking Fund
4.2 Investasi pada instrumen Tier 2 pada bank lain
4.3 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan
karena hukum, hibah, atau hibah wasiat
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO
Kas netto Diperoleh dari Aktivitas Operasi
ARUS KAS DARI AKTIVITAS INVESTASI
Penjualan aset tetap
Penjualan (pembelian) surat berharga
Pembelian aset tetap
Kas netto Diperoleh (digunakan) dari aktivitas investasi
ARUS KAS DARI AKTIVITAS PENDANAAN
Pembayaran pinjaman subordinasi
Pembayaran pinjaman diterima
Penerbitan modal saham dari PUT
Biaya emisi saham
Kas Bersih Diperoleh dari (Digunakan untuk)
Aktivitas Pendanaan
KENAIKAN (PENURUNAN) NETTO KAS DAN SETARA KAS
Pengaruh perubahan kurs mata uang asing
KAS DAN SETARA KAS PADA AWAL TAHUN
KAS DAN SETARA KAS PADA AKHIR TAHUN
Kas dan Setara Kas terdiri dari :
Kas
Giro Bank Indonesia
Giro bank lain
Penempatan pada Bank Indonesia dan Bank lain yang
jatuh tempo dalam 3 bulan dari tanggal akuisisi
Sertifikat Bank Indonesia yang jatuh tempo
dalam 3 bulan dari tanggal akuisisi
-
-
1.663.778
(964.314 )
(384.909 )
(333.236 )
(28.428 )
(6.338 )
45.005
Kenaikan (penurunan) liabilitas operasi
Simpanan nasabah
Simpanan dari bank lain
Liabilitas segera
Liabilitas lain lain
-
-
-
30 SEP 2016
ARUS KAS DARI AKTIVITAS OPERASI
Bunga diterima
Bunga dibayar
Beban umum dan administrasi
Beban tenaga kerja yang dibayar
Pembayaran pajak penghasilan
Pendapatan (beban) non operasional
Pendapatan operasional lainnya
Arus kas operasi sebelum perubahan dalam aset
dan liabilitas operasi
Penurunan (kenaikan) dalam aset operasi
Kredit yang diberikan
Aset lain-lain
Penempatan pada Bank Indonesia dan bank lain
-
(1)
TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT
-
POS-POS
I.
BANK
POS-POS
-
(1 )
(1 )
74.034
74.034
(1 )
-
-
NO.
LAPORAN ARUS KAS
40.803
4.146
86.271
-
TAGIHAN KOMITMEN
1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan
3. Lainnya
KEWAJIBAN KOMITMEN
1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik
a. BUMN
i. Committed
- Rupiah
- Valuta asing
ii. Uncommitted
- Rupiah
- Valuta asing
b. Lainnya
i. Committed
ii. Uncommitted
2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik
a. Committed
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Uncommitted
i. Rupiah
ii. Valuta asing
3. Irrevocable L/C yang masih berjalan
a. L/C luar negeri
b. L/C dalam negeri
4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan
5. Lainnya
TAGIHAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diterima
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian
a. Bunga kredit yang diberikan
b. Bunga lainnya
3. Lainnya
KEWAJIBAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diberikan
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Lainnya
30 SEPTEMBER 2016 DAN 30 SEPTEMBER 2015
(dalam jutaan rupiah)
UNTUK PERIODE 9 BULAN YANG BERAKHIR 30 SEPTEMBER 2016 DAN 30 SEPTEMBER 2015
(dalam jutaan rupiah)
PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL
1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris
2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing
3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK
4. Pajak Penghasilan
a. Taksiran pajak tahun berjalan
b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan
LABA (RUGI) BERSIH TAHUN BERJALAN
PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN
1. Pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi
a. Keuntungan revaluasi aset tetap
b. Keuntungan (kerugian) aktuarial program imbalan pasti
c. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
d. Lainnya
e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi
2. Pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam
kelompok tersedia untuk dijual
c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas
d. Lainnya
e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK
TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
Laba (Rugi) Bersih Tahun Berjalan yang dapat diatribusikan kepada :
- Pemilik
- Kepentingan Non Pengendali
TOTAL LABA (RUGI) BERSIH TAHUN BERJALAN
Total Laba (Rugi) Komprehensif Tahun Berjalan yang dapat diatribusikan kepada :
- Pemilik
- Kepentingan Non Pengendali
LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM TRIWULANAN BANK UMUM
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI
PERIODE 1 JANUARI S.D. 30 SEPTEMBER 2016 DAN 2015
(dalam jutaan rupiah)
30 SEPTEMBER 2016 DAN 31 DESEMBER 2015
(dalam jutaan rupiah)
Kolektif
300
175.867
-
63.273
-
DEWAN KOMISARIS
-
Komisaris Utama dan Komisaris Independen
Wakil Komisaris Utama
Wakil Komisaris Utama
Komisaris Independen
Komisaris Independen
CKPN
Individual
338
141.261
-
Kolektif
26.897
-
1 HALAMAN - MEDIA INDONESIA
PPA wajib dibentuk
Umum
Khusus
338
133.198
503.234
2.450
536
DIREKSI
Kiki Syahnakri
Tomy Winata
Sugianto Kusuma
Edijanto
Andry Siantar
-
Direktur Utama
Direktur Kepatuhan dan Direktur Independen
Direktur
Direktur
Direktur
Direktur
:
:
:
:
:
:
Andy Kasih
Alex Susanto
Elizawatie Simon
Dyah Hindraswarini
Indra S. Budianto
Anas Latief
PEMEGANG SAHAM PER 30 SEPTEMBER 2016
Pemegang Saham Pengendali (PSP)
1. Ultimate shareholder : Tomy Winata
melalui : PT. Cerana Arthaputra
PT. Arthamulia Sentosajaya
PT. Pirus Platinum Murni
PT. Puspita Bisnispuri
PT. Karya Nusantara Permai
:
:
:
:
:
2. Ultimate shareholder : Sugianto Kusuma
melalui : PT. Sumber Kencana Graha
:
PT. Cerana Arthaputra
:
PT. Arthamulia Sentosajaya
:
PT. Pirus Platinum Murni
:
PT. Puspita Bisnispuri
:
PT. Karya Nusantara Permai
:
Pemegang Saham Bukan PSP melalui pasar modal (≥ 5%) : nihil
Pemegang Saham Bukan PSP tidak melalui pasar modal (≥ 5%) : nihil
5,05%
3,155%
3,155%
3,155%
2,72%
16,70%
5,05%
3,155%
3,155%
3,155%
2,72%
Berdasarkan Akta No. 225/2014 juncto Akta No. 233/2016 tersebut, Rapat juga telah memutuskan hal-hal sebagai berikut :
1. Mengangkat Richard Halim Kusuma selaku Komisaris Perseroan;
2. Mengangkat Melania Halim sebagai Komisaris Independen Perseroan;
3. Memberhentikan dengan hormat Andry Siantar sebagai Komisaris Independen dan mengangkat Andry Siantar sebagai Direktur Perseroan.
Pengangkatan Richard Halim Kusuma dan Melania Halim baru dapat berlaku efektif apabila yang bersangkutan telah memperoleh
persetujuan dari Otoritas Jasa Keuangan (OJK) atas Penilaian Kemampuan dan Kepatutan (Fit and Proper Test). Sedangkan Andry
Siantar masih menjabat sebagai Komisaris Independen Perseroan sampai dengan pengangkatan sebagai Direktur berlaku efektif
yaitu setelah yang bersangkutan memperoleh persetujuan dari OJK atas Penilaian Kemampuan dan Kepatutan (fit and Proper test).
CATATAN:
1. Penyajian Laporan Keuangan disusun sesuai dengan :
- Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No.32/POJK.03/2016 tanggal 8 Agustus 2016 tentang Transparansi dan
Publikasi Laporan Bank.
- Surat Edaran Bank Indonesia No. 13/30/DPNP tanggal 16 Desember 2011 perihal Perubahan ketiga atas Surat
Edaran Bank Indonesia No. 3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 perihal Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan
dan Bulanan Bank Umum serta Laporan Tertentu Yang Disampaikan kepada Bank Indonesia.
- Surat Edaran Bank Indonesia No.14/35/DPNP tanggal10 Desember 2012 perihal Laporan Tahunan Bank Umum
dan Laporan Tahunan tertentu yang disampaikan kepada Bank Indonesia.
- Peraturan Bapepam Nomor X.K.2 tanggal 30 September 2003 tentang Kewajiban Penyampaian Laporan Keuangan
Berkala Emiten atau Perusahaan Publik dan mengacu pada Surat Edaran Bapepam SE-02/PM/2002 tanggal 27
Desember 2002 tentang Pedoman Penyajian dan Pengungkapan Laporan Keuangan Emiten atau Perusahaan
Publik serta surat PT Bursa Efek Jakarta No. S-2200/BEJ-PEM/09-2002 tanggal 4 September 2002.
2. Pemegang saham akhir PT. Arthamulia Sentosajaya, PT. Cerana Arthaputra, PT. Karya Nusantara Permai, PT. Pirus
Platinum Murni, PT. Puspita Bisnispuri adalah Tomy Winata dan Sugianto Kusuma, dan pemegang saham akhir PT.
Sumber Kencana Graha adalah Sugianto Kusuma.
3. Kurs USD per 30 September 2016 dan 2015 adalah Rp.13.051,00 dan Rp. 14.650,00
Jakarta, Oktober 2016
SE & O
Direksi
2015
PPA wajib dibentuk
Umum
Khusus
300
129.411
492.439
1.098
80
:
:
:
:
:
Andy Kasih
Direktur Utama
Anas Latief
Direktur