Pengungkapan Permodalan Basel III PT Bank Panin Tbk posisi 31 Maret 2017636289698181091545

• 609,688 L 25.a, A19 6.

N/A N/A

• (9,918)

  Penyertaan (1,473,296) (576,421) A 11.a 26e Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi N/A N/A N/A 26f .

  19 Significant investments in the common stock of banking, financial and insurance entities that are outside the scope of regulatory consolidation, net of eligible short positions (amount above 10% threshold) Investasi signifikan pada saham biasa Bank, entitas keuangan dan asuransi diluar cakupan konsolidasi secara ketentuan, net posisi short yang diperkenankan (jumlah di atas batasan 10%) N/A N/A N/A

  20 Mortgage servicing rights (amount above 10% threshold) Mortgage servicing rights - -

  21 Deferred tax assets arising from temporary differences (amount above 10% threshold, net of related tax liability) Aset pajak tangguhan yang berasal dari perbedaan temporer (jumlah di atas batasan 10%, net dari kewajiban pajak) N/A N/A N/A

  22 Amount exceeding the 15% threshold Jumlah melebihi batasan 15% dari: N/A N/A N/A 23 of which: significant investments in the common stock of financials investasi signifikan pada saham biasa financials N/A N/A N/A

  24 of which: mortgage servicing rights mortgage servicing right N/A N/A N/A 25 of which: deferred tax assets arising from temporary differences pajak tangguhan dari perbedaan temporer N/A N/A N/A

  26. National specific regulatory adjustments Penyesuaian berdasarkan ketentuan spesifik

nasional

26a.

  Selisih PPA dan CKPN - - N/A 26b.

  

PPA atas aset non produktif

(324,941) (325,410) N/A 26c.

  Aset Pajak Tangguhan (247,941) (256,317)

  A 19, L 14, L 19.g 26d.

  Lainnya N/A N/A N/A

  Eksposur sekuritisasi N/A N/A N/A 26g.

  27 Regulatory adjustments applied to Common Equity Tier 1 due to insufficient Additional Tier 1 and Tier 2 to cover deductions

Penyesuaian pada CET 1 akibat AT 1 dan Tier 2 lebih

kecil daripada faktor pengurangnya

  N/A

  28. Total regulatory adjustments to Common equity Tier 1 Jumlah pengurang (regulatory adjustment)

  terhadap CET 1 (2,123,536) (1,262,250)

  29. Common Equity Tier 1 capital (CET1) Jumlah CET 1 setelah faktor pengurang 28,434,474 31,797,903

  Additional Tier 1 capital: instruments Modal Inti Tambahan (AT 1) : Instrumen

  30 Directly issued qualifying Additional Tier 1 instruments plus related stock surplus

Instrumen AT 1 yang diterbitkan oleh bank

(termasuk stock surplus)

  Accumulated other comprehensive income (and other reserves) Akumulasi penghasilan komprehensif lain (dan

cadangan lain)

  Common Equity Tier 1 capital: instruments and reserves adjustments Common Equity Tier 1 capital: instruments and reserves

  Directly issued qualifying common share (and equivalent for non- joint stock companies) capital plus related stock surplus

Saham biasa (termasuk stock surplus)

Retained earnings Laba ditahan

  18 Investments in the capital of banking, financial and insurance entities that are outside the scope of regulatory consolidation, net of eligible short positions, where the bank does not own more than 10% of the issued share capital (amount above 10% threshold) Investasi pada modal bank, entitas keuangan dan asuransi diluar cakupan konsolidasi secara ketentuan, net posisi short yang diperkenankan, dimana Bank tidak memiliki lebih dari 10% modal saham yang diterbitkan (jumlah di atas batasan 10%) N/A N/A N/A

  17 Reciprocal cross- holdings in common equity Kepemilikan silang pada instrumen CET 1 pada entitas lain N/A N/A N/A

  16 Investments in own shares (if not already netted off paid-in capital on reported balance sheet) Investasi pada saham sendiri (jika belum di net dalam modal di neraca) N/A N/A N/A

  7 Prudential valuation adjustments Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari

instrumen keuangan dalam trading book

  Juta Rupiah) Juta Rupiah) Neraca Konsolidasi *) Modal Inti Utama (Common Equity Tier I) /CET 1 : Instrumen dan Tambahan Modal Disetor BANK KONSOLIDASI

  1 5,853,095 5,853,095 L 17:L 18.a,b,c, d

  2 2,893,491 4,459,126 L 24.a,b

  3 21,811,424 22,138,244 L 19.a,b,d,L23.a

  4 Directly issued capital subject to phase out from CET1 (only applicable to non-joint stock companies)

  Modal yang yang termasuk phase out dari CET1 N/A N/A N/A

  5 Common share capital issued by subsidiaries and held by third parties (amount allowed in group CET 1)

Kepentingan Non Pengendali yang dapat

diperhitungkan

  Common Equity Tier 1 capital before regulatory adjustments

  

CET1 sebelum regulatory adjustment

30,558,010 33,060,153

  Pengurang (Regulatory Adjustment) CET 1 : Faktor

   N/A

  15 Defined-benefit pension fund net assets Aset pensiun manfaat pasti N/A N/A N/A

  8 Goodwill (net of related tax liability)

Goodwill

  A 12

  9 Other intangibles other than mortgage- servicing rights (net of related tax liability)

Aset tidak berwujud lain (selain Mortgage-Servicing

Rights)

  (77,358) (94,184) A 14.b

  10 Deferred tax assets that rely on future profitability excluding those arising from temporary differences (net of related tax liability) Aset pajak tangguhan yang berasal dari future profitability N/A N/A N/A

  11 Cash-flow hedge reserve Cash-flow hedge reserve N/A N/A N/A

  12 Shortfall of provisions to expected losses Shortfall on provisions to expected losses N/A N/A N/A

  13 Securitisation gain on sale (as set out in paragraph 562 of Basel

  II framework)

Keuntungan penjualan aset dalam transaksi

sekuritisasi

   N/A N/A N/A

  14 Gains and losses due to changes in own credit risk on fair valued liabilities

Peningkatan/ penurunan nilai wajar atas kewajiban

keuangan (DVA)

N/A N/A

  1,528,000 1,528,000

  N/A 51.

  (CET1 + AT 1) 28,434,474 31,797,903 Tier 2 capital: instruments and provisions Modal Pelengkap (Tier 2) : Instumen dan cadangan

  46 Directly issued qualifying Tier 2 instruments plus related stock surplus

Instrumen T2 yang diterbitkan oleh bank (plus

related stock surplus)

  L 11.b

  47 Directly issued capital instruments subject to phase out from Tier 2

  Modal yang yang termasuk phase out dari Tier 2 N/A N/A N/A

  48 Tier 2 instruments (and CET1 and AT1 instruments not included in rows 5 or 34) issued by subsidiaries and held by third parties (amount allowed in group Tier 2)

Instrumen Tier2 yang diterbitkan oleh entitas anak

yang diakui dalam perhitungan KPMM secara

konsolidasi

  49 of which: instruments issued by subsidiaries subject to phase out

  Modal yang diterbitkan entitas anak yang termasuk phase out N/A N/A N/A

  50 Provisions cadangan umum PPA atas aset produktif yang wajib

dihitung dengan jumlah paling tinggi sebesar 1,25%

dari ATMR untuk Risiko Kredit

1,265,448 1,404,291

  Tier 2 capital before regulatory adjustments Jumlah Modal Pelengkap (Tier 2) sebelum faktor pengurang 2,793,448 2,932,291 Tier 2 capital: regulatory adjustments Modal Pelengkap (Tier 2) : Faktor Pengurang (Regulatory Adjustment)

  44. Additional Tier 1 capital (AT1) Jumlah AT 1 setelah faktor pengurang - -

  52 Investments in own Tier 2 instruments Investasi pada instrumen Tier 2 sendiri N/A N/A N/A

  53 Reciprocal cross- holdings in Tier 2 instruments Kepemilikan silang pada instrumen Tier 2 pada entitas lain N/A N/A N/A

  54 Investments in the capital of banking, financial and insurance entities that are outside the scope of regulatory consolidation, net of eligible short positions, where the bank does not own more than 10% of the issued common share capital of the entity (amount above the 10% threshold) Investasi pada modal bank, entitas keuangan dan asuransi diluar cakupan konsolidasi secara ketentuan, net posisi short yang diperkenankan, dimana Bank tidak memiliki lebih dari 10% modal saham yang diterbitkan (jumlah di atas batasan 10%) N/A N/A N/A

  55 Significant investments in the capital banking, financial and insurance entities that are outside the scope of regulatory consolidation (net of eligible short positions) Investasi signifikan pada modal Bank, entitas keuangan dan asuransi di luar cakupan konsolidasi secara ketentuan (net posisi short yang diperkenankan) N/A N/A N/A

  56 National specific regulatory adjustments Penyesuaian berdasarkan ketentuan spesifik

nasional

56 a

  Sinking fund - - 56 b. Penempatan dana pada instrumen Tier 2 pada Bank

lain

  57. Total regulatory adjustments to Tier 2 capital Jumlah faktor pengurang (regulatory adjustment)

  Modal Pelengkap - (10,681)

  58. Tier 2 capital (T2) Jumlah Modal Pelengkap (T2) setelah

  regulatory adjustment 2,793,448 2,921,610

  45. Tier 1 capital (T1 = CET1 + AT1) Jumlah Modal Inti (Tier 1)

  terhadap AT1 - -

  Juta Rupiah) Juta Rupiah) Neraca Konsolidasi *) Modal Inti Utama (Common Equity Tier I) /CET 1 : Instrumen dan Tambahan Modal Disetor BANK KONSOLIDASI Common Equity Tier 1 capital: instruments and reserves

  35 of which: instruments issued by subsidiaries subject to phase out

  31 of which: classified as equity under applicable accounting standards

Yang diklasifikasikan sebagai ekuitas berdasarkan

standar akuntansi

  N/A N/A N/A

  32 of which: classified as liabilities under applicable accounting standards

Yang diklasifikasikan sebagai liabilitas berdasarkan

standar akuntansi

  N/A N/A N/A

  33 Directly issued capital instruments subject to phase out from Additional Tier 1

  Modal yang yang termasuk phase out dari AT1 N/A N/A

  N/A

  34 Additional Tier 1 instruments (and CET 1 instruments not included in row 5) issued by subsidiaries and held by third parties (amount allowed in group AT1)

Instrumen AT1 yang diterbitkan oleh entitas anak

yang diakui dalam perhitungan KPMM secara

konsolidasi

  N/A N/A N/A

  Instrumen yang diterbitkan entitas anak yang termasuk phase out N/A N/A N/A

  43. Total regulatory adjustments to Additional Tier 1 capital Jumlah faktor pengurang (regulatory adjustment)

  36 Additional Tier 1 capital before regulatory adjustments Jumlah AT 1 sebelum regulatory adjustment - -

  Additional Tier 1 capital: regulatory adjustments Modal Inti Tambahan : Faktor Pengurang (Regulatory Adjustment)

  37 Investments in own Additional Tier 1 instruments Investasi pada instrumen AT1 sendiri N/A N/A N/A

  38 Reciprocal cross- holdings in Additional Tier 1 instruments Kepemilikan silang pada instrumen AT 1 pada entitas lain N/A N/A N/A

  39 Investments in the capital of Banking, financial and insurance entities that are outside the scope of regulatory consolidation, net of eligible short positions, where the bank does not own more than 10% of the issued common share capital of the entity (amount above 10% threshold) Investasi pada modal bank, entitas keuangan dan asuransi diluar cakupan konsolidasi secara ketentuan, net posisi short yang diperkenankan, dimana Bank tidak memiliki lebih dari 10% modal saham yang diterbitkan (jumlah di atas batasan 10%) N/A N/A N/A

  40 Significant investments in the capital of banking, financial and insurance entities that are outside the scope of regulatory consolidation (net of eligible short positions) Investasi signifikan pada modal Bank, entitas keuangan dan asuransi di luar cakupan konsolidasi secara ketentuan (net posisi short yang diperkenankan) N/A N/A N/A

  41 National specific regulatory adjustments Penyesuaian berdasarkan ketentuan spesifik

nasional

41 a. Penempatan dana pada instrumen AT 1 pada Bank

lain

  N/A N/A N/A

  42 Regulatory adjustments applied to Additional Tier 1 due to insufficient Tier 2 to cover deductions

Penyesuaian pada AT 1 akibat Tier 2 lebih kecil

daripada faktor pengurangnya

  N/A N/A N/A

• (10,681) A.5.a.1, b.1, c.1

  Juta Rupiah) Juta Rupiah) Neraca Konsolidasi *) Modal Inti Utama (Common Equity Tier I) /CET 1 : Instrumen dan Tambahan Modal Disetor BANK KONSOLIDASI Common Equity Tier 1 capital: instruments and reserves

  79 Cap for inclusion of provisions in Tier 2 under internal ratings- based approach Cap atas provisi yang diakui sebagai Tier 2 berdasarkan pendekatan IRB N/A N/A N/A Capital instruments subject to phase-out arrangements (only applicable between 1 Jan 2018 and 1 Jan 2022) Instrumen Modal yang termasuk phase out (hanya berlaku antara 1 Jan 2018 s.d. 1 Jan 2022)

  74 Mortgage servicing rights (net of related tax liability) Mortgage servicing rights (net dari kewajiban pajak)

  N/A

  75 Deferred tax assets arising from temporary differences (net of related tax liability) Aset pajak tangguhan yang berasal dari perbedaan temporer (net dari kewajiban pajak) N/A N/A N/A Applicable caps on the inclusion of provisions in Tier 2 Cap yang dikenakan untuk provisi pada Tier 2

  76 Provisions eligible for inclusion in Tier 2 in respect of exposures subject to standardised approach (prior to application of cap) Provisi yang dapat diakui sebagai Tier 2 sesuai dengan eksposur berdasarkan pendekatan standar (sebelum dikenakan cap) N/A N/A N/A

  77 Cap on inclusion of provisions in Tier 2 under standardised approach Cap atas provisi yang diakui sebagai Tier 2 berdasarkan pendekatan st andar N/A N/A N/A

  78 Provisions eligible for inclusion in Tier 2 in respect of exposures subject to standardised approach (prior to application of cap) Provisi yang dapat diakui sebagai Tier 2 sesuai dengan eksposur berdasarkan pendekatan IRB (sebelum dikenakan cap) N/A N/A N/A

  80 Current cap on CET1 instruments subject to phase out arrangements Cap pada CET 1 yang temasuk phase out N/A N/A N/A

  72 Non-significant investments in the capital of other financials Investasi non- signifikan pada modal entitas keuangan lain N/A N/A N/A

  81 Amount excluded from CET1 due to cap (excess over cap after redemptions and maturities) Jumlah yang dikecualikan dari CET1 karena adanya cap (kelebihan di atas cap setelah redemptions dan maturities) N/A N/A N/A

  82 Current cap on AT1 instruments subject to phase out arrangements Cap pada AT1 yang temasuk phase out N/A N/A N/A

  83 Amount excluded from AT1 due to cap (excess over cap after redemptions and maturities) Jumlah yang dikecualikan dari AT1 karena adanya cap (kelebihan di atas cap setelah redemptions dan maturities) N/A N/A N/A

  84 Current cap on T2 instruments subject to phase out arrangements Cap pada Tier2 yang temasuk phase out N/A N/A N/A

  85 Amount excluded from T2 due to cap (excess over cap after redemptions and maturities) Jumlah yang dikecualikan dari Tier2 karena adanya cap (kelebihan di atas cap setelah redemptions dan maturities) N/A N/A N/A

  Keterangan: A = Aset L = Liabilitas LR = Laba Rugi

  73 Significant investments in the common stock of financials Investasi signifikan pada saham biasa entitas keuangan N/A N/A N/A

  71 National total capital minimum ratio (if different from Basel 3 minimum) Rasio terendah total modal nasional (jika berbeda dengan Basel 3) N/A N/A N/A Amounts below the thresholds for deduction (before risk weighting) Jumlah di bawah batasan pengurangan (sebelum pembobotan risiko)

  59. Total capital (TC = T1 + T2) Total Modal (Modal Inti + Modal Pelengkap) 31,227,922 34,719,513

  

Tambahan modal (buffer) – prosentase terhadap

AMTR

  60. Total risk weighted assets Total Aset Tertimbang Menurut Risiko (ATMR) 148,472,662 163,675,237

  Capital ratios and buffers Rasio Kecukupan Pemenuhan Modal Minimum (KPMM) dan Tambahan Modal (Capital Buffer)

  61. Common Equity Tier 1 (as a percentage of risk weighted assets)

Rasio Modal Inti Utama (CET1) – prosentase

terhadap ATMR

19.15% 19.43%

  62. Tier 1 (as a percentage of risk weighted assets) Rasio Modal Inti (Tier 1) – prosentase terhadap ATMR 19.15% 19.43%

  63. Total capital (as a percentage of risk weighted assets)

Rasio Total Modal – prosentase terhadap ATMR

21.03% 21.21%

  64. Institution specific buffer requirement (minimum CET1 requirement plus capital conservation buffer plus countercyclical buffer requirements plus G-SIB buffer requirement, expressed as a percentage of risk weighted assets)

  65 of which: capital conservation buffer requirement

  70 National Tier 1 minimum ratio (if different from Basel 3 minimum) Rasio terendah Tier 1 nasional (jika berbeda dengan Basel 3) N/A N/A N/A

  

Capital Conservation Buffer

1.250% 1.250% 66 of which: bank specific countercyclical buffer requirement Countercyclical Buffer

  0.00% 0.00%

  67 of which: G-SIB buffer requirement Capital Surcharge untuk D-SIB 0.50% 0.50%

  68. Common Equity Tier 1 available to meet buffers (as a percentage of risk weighted assets)

Modal Inti Utama (CET 1) yang tersedia untuk

memenuhi Tambahan Modal (Buffer) – prosentase

terhadap ATMR

11.78% 11.99%

  National minimal (if different from Basel 3) National minimal (if different from Basel 3)

  69 National Common Equity Tier 1 minimum ratio (if different from Basel 3 minimum) Rasio terendah CET 1 nasional (jika berbeda dengan Basel 3) N/A N/A N/A

N/A N/A

• 9,918 9,918

• 1,940,147 1,940,147

  13. Liabilitas antar kantor - - - -

  12. Setoran jaminan 211,911 211,911 225,106 225,106

  (12,385) (12,385)

   d. emisi Obligasi

   c. Modal pinjaman anak

  L 11.b

  4,560,000

  L 11.b

  4,560,000

   b. Modal pinjaman bank

  488,166 3,212,966

  11. Pinjaman yang diterima 5,035,781 - 7,760,581 -

   a. Pinjaman yang diterima

  10. Surat berharga yang diterbitkan 7,499,767 7,499,767 8,229,370 8,229,370

  9. Utang akseptasi 2,479,192 2,479,192 2,479,192 2,479,192

  8. Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji -

  7. Liabilitas spot dan derivatif 16,795 16,795 16,795 16,795

  6. Pinjaman dari bank lain 2,418,170 2,418,170 2,588,058 2,588,058

  5. Pinjaman dari Bank Indonesia - - - -

  4. Dana investasi revenue sharing - - - -

  3. Simpanan berjangka 85,346,783 85,346,783 91,633,700 91,633,700

  2. Tabungan 42,683,101 42,683,101 43,460,100 43,460,100

  1. Giro 10,246,258 10,246,258 10,703,146 10,703,146

   TOTAL ASET 190,691,526 190,691,526 206,715,191 206,715,191 No. POS-POS Neraca Publikasi Neraca Konsolidasian dengan cakupan konsolidasi berdasarkan ketentuan kehati- hatian Neraca Publikasi Neraca Konsolidasian dengan cakupan konsolidasi berdasarkan ketentuan kehati-hatian MARET 2017 MARET 2017 MARET 2017 MARET 2017 LIABILITAS DAN EKUITAS LIABILITAS

  a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia - - - -

  14. Liabilitas pajak tangguhan - - 141 141

  b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - - - -

  19. Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya - - - -

  KONSOLIDASI KONSOLIDASI No Referensi No Referensi

  22. Ekuitas lainnya

  21. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali - - - -

  20. Selisih kuasi reorganisasi - - - -

  h. Lainnya

  g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain 4,229 4,229 3,659 3,659

  f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti (183,916) (183,916) (181,726) (181,726)

  e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi - - 1,964 1,964

  d. Selisih penilaian kembali aset tetap 6,768,824 6,768,824 6,816,108 6,816,108

  b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan - - - - dalam kelompok tersedia untuk dijual 166,999 166,999 166,898 166,898 c. Bagian efektif lindung nilai arus kas - - - -

  a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam - - - - mata uang asing

  e. Lainnya

  15. Liabilitas lainnya 3,107,765 3,107,765 3,476,542 3,476,542

  d. Dana setoran modal - - - -

  c. Modal Sumbangan - - - -

  b. Disagio -/-

  a. Agio 3,444,330 3,444,330 3,444,330 3,444,330

  18. Tambahan modal disetor - - - -

  c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/- - - - -

  b. Modal yang belum disetor -/- (7,191,235) (7,191,235) (7,191,235) (7,191,235)

  a. Modal dasar 9,600,000 9,600,000 9,600,000 9,600,000

  17. Modal disetor

   TOTAL LIABILITAS 160,173,203 160,173,203 171,700,411 171,700,411 EKUITAS

  16. Dana investasi profit sharing - - - -

  20. Aset lainnya 1,485,823 1,485,823 1,721,337 1,721,337

  18. Sewa pembiayaan

  19. Aset pajak tangguhan 293,920 293,920 303,229 303,229

  c. Dimiliki hingga jatuh tempo 18,280,542 - 19,276,035 - c.1 subordinasi bank - -

  b. Tersedia untuk dijual - - - -

  a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi - - - -

  9. Kredit

  8. Tagihan akseptasi 2,474,769 2,474,769 2,474,769 2,474,769

  7. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji - - - - dijual kembali (reverse repo) 15,370,322 15,370,322 15,370,322 15,370,322

  6. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) 1,152,529 1,152,529 1,152,529 1,152,529

  d. Pinjaman yang diberikan dan piutang - - - -

  c.2 selain subordinasi bank - 18,280,542 19,276,035

  A 5.c,1

  A 5.c,1

  b. Tersedia untuk dijual 3,223,825 - 3,286,655 - b.1 subordinasi bank - - A 5.b,1 - - A 5.b,1 b.2 selain subordinasi bank - 3,223,825 3,286,655

  d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 119,728,083 119,728,083 132,291,055 132,291,055

  a.2 selain subordinasi bank - 1,345,709 1,355,972

  A 5.a,1

  10,681

  A 5.a,1

  a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi 1,345,709 - 1,366,653 - a.1 subordinasi bank - -

  5. Surat berharga

  4. Tagihan spot dan derivatif 10,155 10,155 10,155 10,155

  3. Penempatan pada bank lain 5,072,464 5,072,464 5,101,256 5,101,256

  2. Penempatan pada Bank Indonesia 12,463,264 12,463,264 13,320,696 13,320,696

  1. Kas 1,150,165 1,150,165 1,171,395 1,171,395

  No. POS-POS Neraca Publikasi Neraca Konsolidasian dengan cakupan konsolidasi berdasarkan ketentuan kehati- hatian Neraca Publikasi Neraca Konsolidasian dengan cakupan konsolidasi berdasarkan ketentuan kehati-hatian MARET 2017 MARET 2017 MARET 2017 MARET 2017 ASET

  c. Dimiliki hingga jatuh tempo - - - -

  10. Pembiayaan syariah - - - -

  17. Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan lainnya-/- - - - -

  11. Penyertaan 1,491,211 - 635,786 -

  d. Aset antar kantor - - - - i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia 846 846 846 846 ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - - - -

  c. Rekening tunda

  b. Aset yang diambil alih 421,744 421,744 582,439 582,439

  a. Properti Terbengkalai 188,000 188,000 188,000 188,000

  16. Aset non Produktif

  15. Aset tetap dan inventaris 9,805,023 9,805,023 10,123,264 10,123,264 Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/- (275,544) (275,544) (317,925) (317,925)

  A 14.b

  (196,964)

  A 14.b

  (192,468)

  b, Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud selain Servicing Mortgage

  A 14.a

  A 14.a

  a, Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud Servicing Mortgage - -

  b, Aset tidak berwujud selain Servicing Mortgage 269,826 A 14.b 291,148 A 14.b Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/- (192,468) - (196,964) -

  a, Aset tidak berwujud Servicing Mortgage - - A 14.a - - A 14.a

  14. Aset tidak berwujud 269,826 - 291,148 -

  c. Lainnya (625) (625) (57,023) (57,023)

  b. Kredit (3,061,807) (3,061,807) (3,324,231) (3,324,231)

  a. Surat berharga (6,250) (6,250) (6,300) (6,300)

  13. Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/- - - - -

  12. Goodwill

  b. Pemyertaan bukan sebagai pengurang Modal 17,915 59,365

  a. Penyertaan sebagai pengurang Modal 1,473,296 A 11.a 576,421 A 11.a

  No Referensi No Referensi BANK BANK

• dibeli kembali (repo) 1,127,680 1,127,680 1,127,680 1,127,680
• L 11.c
• (51,315) (51,315)

• II.
• Rupiah 1,937,999 1,937,999 1,937,999 1,937,999
• Valuta asing
• Rupiah 300,001 300,001 300,001 300,001
• Valuta asing 4,663,924 4,663,924 4,663,924 4,663,924

• i. Rupiah 44,720 44,720 44,720 44,720 ii. Valuta asing - - - -
• 89,988 89,988 ii. Valuta asing - - - -
• III.

  b. Valuta Asing 18,920 18,920 18,920 18,920

  a. Rupiah 1,958,189 1,958,189 2,180,476 2,180,476

  2. Beban Bunga

  b. Valuta Asing 143,175 143,175 144,706 144,706

  a. Rupiah 3,667,721 3,667,721 4,136,782 4,136,782

   1. Pendapatan Bunga

  No. POS-POS Neraca Publikasi Neraca Konsolidasian dengan cakupan konsolidasi berdasarkan ketentuan kehati- hatian Neraca Publikasi Neraca Konsolidasian dengan cakupan konsolidasi berdasarkan ketentuan kehati-hatian MARET 2017 MARET 2017 MARET 2017 MARET 2017

  2. Lainnya 441,657 441,657 441,657 441,657

  1. Garansi yang Diterima a a. Rupiah 725,773 725,773 725,973 725,973 b.

  b. Valuta Asing 144,666 144,666 144,666 144,666

  IV. KEWAJIBAN KONTINJENSI

  3. Lainnya

  b. Bunga lainnya - - - -

  a. Bunga kredit yang diberikan 561,062 561,062 561,400 561,400

  2. Pendapatan Bunga dalam Penyelesaian

  b. Valuta Asing - - - -

  a. Rupiah

  1. Garansi yang diterima

   Pendapatan (Beban) Bunga Bersih 1,833,787 1,833,787 2,082,092 2,082,092

  a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan (mark to market) i. Surat berharga 26,064 26,064 26,064 26,064 ii. Kredit

  1. Pendapatan Operasional selain bunga 442,677 442,677 553,407 553,407

  h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai 35,000 35,000 46,063 46,063 i. Pendapatan lainnya 212,647 212,647 244,555 244,555

  A. Pendapatan dan Beban Bunga

  BANK KONSOLIDASI No Referensi No Referensi PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL

  67 ii. Kredit

  67

  c. Kerugian penjualan aset keuangan i. Surat berharga - -

  b. Peningkatan nilai wajar kewajiban keuangan (mark to market) - - - -

  a. Penurunan nilai wajar aset keuangan (mark to market) i. Surat berharga 2,922 2,922 2,947 2,947 ii. Kredit

  2. Beban Operasional selain Bunga 1,400,865 1,400,865 1,653,793 1,653,793

  g. Komisi/provisi/fee dan administrasi 118,184 118,184 161,555 161,555

  b. Penurunan nilai wajar kewajiban keuangan (mark to market) - - - -

  34

  34

  34

  34

  f. Dividen

  e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method - - 24,388 24,388

  d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised) 11,099 11,099 11,099 11,099

  c. Keuntungan penjualan aset keuangan i. Surat berharga 34,265 34,265 34,265 34,265 ii. Kredit

   TAGIHAN KONTINJENSI

  5. Lainnya

  4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan 5,084,207 5,084,207 5,084,207 5,084,207

  25. Kepentingan non pengendali - - 2,651,733

  b. Valuta asing - - - -

  a. Rupiah

  1. Fasilitas Pinjaman yang belum ditarik

  I. TAGIHAN KOMITMEN

   TOTAL EKUITAS 30,518,323 30,518,323 35,014,780 35,014,780 TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS 190,691,526 190,691,526 206,715,191 206,715,191 No. POS-POS Neraca Publikasi Neraca Konsolidasian dengan cakupan konsolidasi berdasarkan ketentuan kehati- hatian Neraca Publikasi Neraca Konsolidasian dengan cakupan konsolidasi berdasarkan ketentuan kehati-hatian MARET 2017 MARET 2017 MARET 2017 MARET 2017

  a. Kepentingan non pengendali non Bank 2,040,312

  a. Kepentingan non pengendali Bank 611,421 L.25.a

  32,363,047 32,363,047

  b. L/C dalam negeri 295,660 295,660 295,660 295,660

   TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN - - - - KEPADA PEMILIK 30,518,323 30,518,323

  b. Tahun berjalan 663,256 663,256 724,708 724,708

  a. Tahun-tahun lalu 2,230,235 2,230,235 3,734,418 3,734,418

  24. Laba rugi

  b. Cadangan tujuan 140,000 140,000 140,000 140,000

  a. Cadangan umum 14,875,601 14,875,601 15,155,238 15,155,238

  23. Cadangan

  No. POS-POS Neraca Publikasi Neraca Konsolidasian dengan cakupan konsolidasi berdasarkan ketentuan kehati- hatian Neraca Publikasi Neraca Konsolidasian dengan cakupan konsolidasi berdasarkan ketentuan kehati-hatian MARET 2017 MARET 2017 MARET 2017 MARET 2017 KONSOLIDASI No Referensi No Referensi BANK

  2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan 5,079,176 5,079,176 5,079,176 5,079,176

  3. Lainnya

   KEWAJIBAN KOMITMEN

  28,552,879 28,552,879 28,465,034 28,465,034

  a. L/C luar negeri 378,583 378,583 378,583 378,583

  3. Irrevocable L/C yang masih berjalan

  b. uncommitted - - - - i. Rupiah

  a. committed

  2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik

  6,708,920 6,708,920 6,963,839 6,963,839

   ii. Uncommitted

   i. committed

  1. Fasilitas Kredit Kepada Nasabah yang Belum Ditarik

  b. Lainnya

   ii. Uncommitted

  1

  1

  1

  1

   i. committed

  a. BUMN

  B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga BANK KONSOLIDASI No Referensi No Referensi

• iii. Spot dan derivatif 5,384 5,384 5,384 5,384 iv. Aset keuangan lainnya - - - -
• iii. Aset keuangan lainnya - - - -
• iii. Spot dan derivatif 947 947 947 947 iv. Aset keuangan lainnya - - - -
• iii. Aset Keuangan Lainnya - - - -

  BANK KONSOLIDASI Neraca Konsolidasian dengan Neraca Konsolidasian dengan cakupan konsolidasi Neraca Publikasi Neraca Publikasi cakupan konsolidasi berdasarkan berdasarkan ketentuan kehati- No Referensi No Referensi ketentuan kehati-hatian hatian No. POS-POS MARET 2017 MARET 2017 MARET 2017 MARET 2017

  e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment)

• i. Surat berharga ii. Kredit

  408,914 408,914 487,901 487,901

• iii. Pembiayaan syariah
• iv. Aset keuangan lainnya

  17,817 17,817

  f. kerugian terkait risiko operasional

  85

  85

  85

  85

  g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method

  h. Komisi, provisi/fee dan administratif 2,203 2,203 2,203 2,203 185 - i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) 185 - j. Beban tenaga kerja 397,199 397,199 472,370 472,370 k. Beban promosi 11,559 11,559 15,824 15,824 l. Beban lainnya 575,080 575,080 651,491 651,491 Pendapatan (Beban) Operasional selain Bunga Bersih (958,188) (958,188) (1,100,386) (1,100,386)

   LABA (RUGI) OPERASIONAL 875,599 875,599 981,706 981,706 PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL

  1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris

  1

  1

  15

  15

  2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing 656 656 118 118

  3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya 8,988 8,988 23,923 23,923

   LABA (RUGI) NON OPERASIONAL 9,645 9,645 24,056 24,056 LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK 885,244 885,244 1,005,762 1,005,762

  Pajak penghasilan

  a. Taksiran pajak tahun berjalan (204,410) (204,410) (228,694) (228,694)

  b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan (17,578) (17,578) (16,663) (16,663) LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH

  663,256 663,256 760,405 760,405 PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN

  1. Pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi

  a. Keuntungan revaluasi aset tetap (23,963) (23,963) (24,148) (24,148)

  b. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti

  c. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi - - (357) (357)

  d. Lainnya

• e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak akan
• direklasifikasi ke laba rugi

  2. Pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi

  a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata

• uang asing

  b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual 63,495 63,495 63,407 63,407 c. Bagian efektif lindung nilai arus kas

  d. Lainnya

• e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi

  (15,874) (15,874) (15,851) (15,851)

   PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN - NET PAJAK PENGHASILAN TERKAIT 23,658 23,658 23,051 23,051 TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 686,914 686,914 783,456 783,456 Laba yang dapat diatribusikan kepada:

  PEMILIK 663,256 663,256 724,708 724,708

  KEPENTINGAN NON PENGENDALI 35,697 35,697

   TOTAL LABA TAHUN BERJALAN 663,256 663,256 760,405 760,405 Total Penghasilan Komprehensif yang dapat diatribusikan kepada:

  PEMILIK 686,914 686,914 748,154 748,154

  KEPENTINGAN NON PENGENDALI 35,302 35,302

  TOTAL PENGHASILAN KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 686,914 686,914 783,456 783,456

> TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT
• DIVIDEN

   LABA BERSIH PER SAHAM

  27.54

  27.54

  30.09

  30.09

  (Dalam Juta Rupiah) No

  28 Jika dikonversi, sebutkan jenis instrumen konversinya N/A

  21 Apakah terdapat fitur step up atau insentif lain Tidak

  22 Noncumulative atau cumulative Noncumulative

  23 Convertible atau non-convertible Non Convertible

  24 Jika convertible, sebutkan trigger point-nya N/A

  25 Jika convertible,apakah seluruh atau sebagian N/A

  26 Jika dikonversi, bagaimana rate konversinya N/A

  27 Jika dikonversi, apakah mandatory atau optional N/A

  29 Jika dikonversi, sebutkan issuer of instrument it converts into N/A

  19 Ada atau tidaknya dividend stopper Tidak

  30 Fitur Write-down Tidak

  31 Jika terjadi write-down,sebutkan trigger-nya N/A

  32 Jika terjadi write-down,apakah penuh atau sebagian N/A

  33 Jika terjadi write-down,permanent atau temporer N/A

  34 Jika terjadi write down temporer, jelaskan mekanisme write-up N/A

  35 Hierarki instrumen pada saat likuidasi Urutan terakhir (Junior)

  36 Apakah terdapat fitur yang non-complaint Tidak

  37 Jika Ya, jelaskan fitur yang non-complaint N/A Pertanyaan

  20 Fully discretionary; partial or mandatory FD

  18 Tingkat dari kupon rate atau index lain yang menjadi acuan N/A

  Jawaban

  8 Jumlah yang diakui dalam perhitungan KPMM 2,408,765

  1 Penerbit PT Bank Panin Tbk.

  2 Nomor identifikasi 1 sd 24.087.645.998

  3 Hukum yang digunakan Hukum Indonesia Perlakuan instrumen berdasarkan ketentuan KPMM

  4 Pada saat masa transisi N/A

  5 Setelah masa transisi CET1

  6 Apakah instrumen eligible untuk Solo/Group atau Group dan Solo Grup, Solo

  7 Jenis instrumen Saham Biasa

  9 Nilai Par dari instrumen 2,408,765

  17 Fixed atau floating Floating

  10 Klasifikasi akuntansi Ekuitas

  11 Tanggal penerbitan 29/12/1982

  12 Tidak ada jatuh tempo (perpetual) atau dengan jatuh tempo Perpetual

  13 Tanggal jatuh tempo Tidak ada tanggal jatuh tempo

  14 Eksekusi Call Option atas persetujuan pengawas Bank Tidak

  15 Tanggal call option,jumlah penarikan dan persyaratan call option lainnya (bila ada) N/A

  16 Subsequent call option N/A

  Kupon/deviden

  

Saham

  POSISI MARET 2017 (Dalam Juta Rupiah) No

  28 Jika dikonversi, sebutkan jenis instrumen konversinya N/A

  21 Apakah terdapat fitur step up atau insentif lain Tidak

  22 Noncumulative atau cumulative Cumulative

  23 Convertible atau non-convertible Non-convertible

  24 Jika convertible, sebutkan trigger point-nya N/A

  25 Jika convertible,apakah seluruh atau sebagian N/A

  26 Jika dikonversi, bagaimana rate konversinya N/A

  27 Jika dikonversi, apakah mandatory atau optional N/A

  29 Jika dikonversi, sebutkan issuer of instrument it converts into N/A

  19 Ada atau tidaknya dividend stopper Tidak

  30 Fitur Write-down Tidak

  31 Jika terjadi write-down,sebutkan trigger-nya N/A

  32 Jika terjadi write-down,apakah penuh atau sebagian N/A

  33 Jika terjadi write-down,permanent atau temporer N/A

  34 Jika terjadi write down temporer, jelaskan mekanisme write-up N/A

  35 Hierarki instrumen pada saat likuidasi Junior/Subordinasi

  36 Apakah terdapat fitur yang non-complaint Tidak

  37 Jika Ya, jelaskan fitur yang non-complaint N/A Pertanyaan

  20 Fully discretionary; partial or mandatory Mandatory

  18 Tingkat dari kupon rate atau index lain yang menjadi acuan 10,50 %

  Jawaban

  8 Jumlah yang diakui dalam perhitungan KPMM 328,000

  1 Penerbit PT Bank Panin Tbk.

  2 Nomor identifikasi

  IDA000046106

  3 Hukum yang digunakan Hukum Indonesia Perlakuan instrumen berdasarkan ketentuan KPMM

  4 Pada saat masa transisi N/A

  5 Setelah masa transisi T2

  6 Apakah instrumen eligible untuk Solo/Group atau Group dan Solo Group, Solo

  7 Jenis instrumen Surat berharga subordinasi

  9 Nilai Par dari instrumen 2,460,000

  17 Fixed atau floating Fixed

  10 Klasifikasi akuntansi Ekuitas

  11 Tanggal penerbitan 9/11/2010

  12 Tidak ada jatuh tempo (perpetual) atau dengan jatuh tempo Dengan Jatuh Tempo

  13 Tanggal jatuh tempo 9/11/2017

  14 Eksekusi Call Option atas persetujuan pengawas Bank Tidak

  15 Tanggal call option,jumlah penarikan dan persyaratan call option lainnya (bila ada) N/A

  16 Subsequent call option N/A

  Kupon/deviden

  

Obligasi Subordinasi III

  POSISI MARET 2017 (Dalam Juta Rupiah) No

  28 Jika dikonversi, sebutkan jenis instrumen konversinya N/A

  21 Apakah terdapat fitur step up atau insentif lain Tidak

  22 Noncumulative atau cumulative Cumulative

  23 Convertible atau non-convertible Tidak

  24 Jika convertible, sebutkan trigger point-nya N/A

  25 Jika convertible,apakah seluruh atau sebagian N/A