Laporan Keuangan Publikasi Sept15
PT BANK WOORI SAUDARA INDONESIA 1906, Tbk
LAPORAN POSISI KEUANGAN (NERACA)
LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAINNYA
KOMITMEN DAN KONTINJENSI
KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM (KPMM)
30 SEPTEMBER 2015 DAN 31 DESEMBER 2014
(dalam jutaan rupiah, kecuali dinyatakan lain)
PERIODE 1 JANUARI 30 SEPTEMBER 2015 DAN 2014
(dalam jutaan rupiah, kecuali dinyatakan lain)
30 SEPTEMBER 2015 DAN 31 DESEMBER 2014
(dalam jutaan rupiah, kecuali dinyatakan lain)
TANGGAL 30 SEPTEMBER 2015 DAN 2014
(dalam jutaan rupiah, kecuali dinyatakan lain)
No.
POS POS
ASET
30 Sep 2015 31 Des 2014
Kas
188.921
219.262
Penempatan pada Bank Indonesia
1.345.839 1.475.204
Penempatan pada bank lain
487.797
247.871
Tagihan spot dan derivatif
367
Surat berharga
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
230.116
249.984
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
1.302.808
384.782
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
74.790
210.405
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual
kembali (reverse repo)
Tagihan akseptasi
181.377
62.056
Kredit yang diberikan
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
13.372.072 11.468.311
Pembiayaan syariah
Penyertaan
449
449
Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan /
a. Surat berharga yang dimiliki
b. Kredit yang diberikan
(203.489 )
(161.680 )
c. Lainnya
(21.800 )
(13.326 )
Aset tidak berwujud
1.778.231 1.765.762
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud /
(18.696 )
Aset tetap dan inventaris
424.178
344.987
Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris /
(123.486 )
(32.268 )
Aset non produktif
a. Properti terbengkalai
b. Aset yang diambil alih
2.140
2.140
c. Rekening tunda
103
103
d. Aset antar kantor
i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Cadangan kerugian penurunan nilai aset lainnya /
(103 )
(103 )
Sewa pembiayaan
Aset pajak tangguhan
Ruparupa aset
306.432
208.837
TOTAL ASET
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
19.328.046 16.432.776
Giro
Tabungan
Simpanan berjangka
Dana investasi revenue sharing
Pinjaman dari Bank Indonesia
Pinjaman dari bank lain
Liabilitas spot dan derivatif
Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli
kembali (repo)
Utang akseptasi
Surat berharga yang diterbitkan
Pinjaman yang diterima
a. Pinjaman yang dapat diperhitungkan sebagai modal
b. Pinjaman yang diterima lainnya
Setoran jaminan
Kewajiban antarkantor
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Kewajiban pajak tangguhan
Ruparupa kewajiban
Dana investasi profit sharing
TOTAL LIABILITAS
1.632.062
2.238.147
9.807.263
145.869
2.072
1.194.686
1.735.339
8.373.933
136.808
101.587
105.579
732.500
8.515
72.716
183.132
62.056
105.286
371.550
10.381
71.309
239.210
17.
18.
19.
20.
21.
22.
23.
24.
Modal disetor
a. Modal dasar
1.500.000
b. Modal yang belum disetor /
(978.866 )
c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) /
(135.215 )
Tambahan modal disetor
a. Agio
1.902.455
b. Disagio /
c. Modal sumbangan
d. Dana setoran modal
e. Lainnya
i. Faktor penambah
ii. Faktor pengurang /
Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan
b Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset
keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual
(32.802 )
c. Lindung nilai arus kas
d. Selisih penilaian kembali aset tetap
e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti
(191 )
g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain
48
h. Lainnya
Selisih kuasi reorganisasi
Selisih restrukturisasi entitas sepengendali
Ekuitas lainnya
228.307
Cadangan
a. Cadangan umum
40.904
b. Cadangan tujuan
Laba/rugi
a. Tahuntahun lalu
1.550.396
b. Tahun berjalan
223.568
15.029.442 12.300.558
(191 )
48
227.952
34.000
1.443.962
138.073
4.132.218
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN
KEPADA BANK
4.298.604
25. Kepentingan non pengendali
TOTAL EKUITAS
600.000
(78.866 )
(135.215 )
1.902.455
4.298.604
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS
POS POS
30 Sep 2015
30 Sep 2014
No.
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
18.
19.
LIABILITAS DAN EKUITAS
LIABILITAS
No.
A.
Pendapatan dan Beban Bunga
1.
2.
Pendapatan Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Beban Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Pendapatan (Beban) Bunga Bersih
B.
Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga
974.987
157.101
550.963
35.602
545.523
1.
Pendapatan Operasional Selain Bunga
a.
b.
c.
d.
e.
f.
g.
h.
i.
13.705
11.327
162.964
Peningkatan nilai wajar aset keuangan (mark to market)
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
Penurunan nilai wajar kewajiban keuangan (mark to market)
Keuntungan penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised)
51.766
Keuntungan dari penyertaan dengan equity method
Dividen
Komisi/provisi/fee dan administrasi
97.826
Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai
50.571
Pendapatan lainnya
12.666
2. Beban Operasional Selain Bunga
46.444
141.552
89.912
44.110
2.341
991
64.902
1.586
11.115
20.066
1.309
60.996
Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih
(290.217 )
LABA (RUGI) OPERASIONAL
255.306
(22.946 )
140.018
326
II.
KEWAJIBAN KOMITMEN
1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik
a. BUMN
i. Committed
Rupiah
Valuta asing
ii. Uncommitted
Rupiah
Valuta asing
b. Lainnya
11.070
i. Committed
ii. Uncommitted
2.871.360
2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik
a. Committed
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Uncommitted
i. Rupiah
29.337
ii. Valuta asing
3. Irrevocable L/C yang masih berjalan
a. L/C luar negeri
168.163
b. L/C dalam negeri
13.016
4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan 1.027.552
5. Lainnya
1. Garansi yang diterima
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian
a. Bunga kredit yang diberikan
b. Bunga lainnya
3. Lainnya
IV.
KEWAJIBAN KONTINJENSI
1.545
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
(3.460 )
1.545
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK 251.846
141.563
4.
5.
Transfer laba (rugi) ke kantor pusat
Pajak penghasilan
a. Taksiran pajak tahun berjalan
b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan
A.
Terkait dengan Nilai Tukar
Spot
Forward
Option
a. Jual
b. Beli
Future
Swap
Lainnya
1.
2.
3.
4.
5.
6.
Tujuan
Nilai
Notional
POS POS
439,500
586,000
Forward
Option
a. Jual
b. Beli
Future
Swap
Lainnya
C.
Lainnya
J U M L A H
PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN
30 SEPTEMBER 2015 DAN 2014
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
Laba yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL LABA TAHUN BERJALAN
(32.802 )
No.
110.646
223.568
223.568
110.646
110.646
Total Penghasilan Komprehensif yang dapat
diatribusikan kepada :
PEMILIK
(32.802 )
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
(32.802 )
110.646
110.646
4.132.218
DIVIDEN
19.328.04 6 16.432.776
LABA BERSIH PER SAHAM
1,025,500
367
RASIO
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
1.
2.
3.
2,072
19,78%
29,59%
1,59%
1,58%
2,60%
2,60%
1,01%
2,38%
1,45%
1,84%
13,70%
3,54%
81,02%
97,66%
1,12%
3,59%
2,07%
3,22%
9,30%
3,72%
56,96%
112,91%
a,. Persentase pelanggaran BMPK
i. Pihak terkait
ii. Pihak tidak terkait
b. Persentase pelampauan BMPK
i. Pihak terkait
ii. Pihak tidak terkait
Giro Wajib Minimum (GWM)
a. GWM Utama Rupiah
b. GWM Valuta asing
Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan
8,04%
8,03%
1,17%
9,08%
8,07%
0,39%
KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAIN
30 SEPTEMBER 2015 DAN 2014
(dalam jutaan rupiah, kecuali dinyatakan lain)
No.
I.
PIHAK TERKAIT
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali
(Reverse Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan Akseptasi
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Tagihan lainnya
Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah
b. Valuta asing
Aset yang diambil alih
II.
PIHAK TIDAK TERKAIT
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali
(Reverse Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan Akseptasi
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Tagihan lainnya
Transaksi rekening administratif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Aset yang diambil alih
III.
INFORMASI LAIN
Total aset bank yang dijaminkan :
a. Pada Bank Indonesia
b. Pada pihak lain
Total CKPN aset keuangan atas aset produktif
Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif
Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit
Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK)
terhadap total kredit
Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur
Persentase jumlah debitur Usaha Mikro
Kecil (UMK) terhadap total debitur
Lainnya
a. Penerusan kredit
b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah
c. Aset produktif yang dihapus buku
d. Aset produktif dihapusbuku yg dipulihkan/berhasil ditagih
e. Aset produktif yang dihapus tagih
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
L
DPK
KL
30 SEPTEMBER 2014
D
M
JUMLAH
L
DPK
227
31.890
9.239
147
540
853
449
6.936
82.994
449
573.182
875.609
JUMLAH
181.377
299.065
5.276
7.571.827
4.877.075
M
D
6.168
481.629
367
1.459.309
148.405
KL
31.890
9.239
147
449
156.355
6.168
481.629
64
503.418
367
3.246
1.459.309
148.405
246.252
106.497
181.377
169.140
13.470
1.899
2.190
55.118
371.742
5.276
21.210
751.870
7.700
27.198
22.100
4.516
51.010
783.584
7.817.081
4.936.480
219.850
3.256.988
6.747
17.015
80.958
53.035
307.555
3.327.038
10.604
87.524
3.552
502
199
1.264
8.661
34.428
161.242
24.978
176
345
5.414
12.575
876
100.552
99.664
449
573.182
875.609
2.140
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
Penempatan pada bank lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
Tagihan akseptasi
Kredit
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Tagihan lainnya
Transaksi rekening administratif
64
503.418
246.252
106.497
169.140
161.014
351.702
161.014
351.702
68.947
215.877
18.67%
7,36%
1,15%
0.15%
24.88%
0,77%
0.49%
CKPN
Individual
Kolektif
74.718
21.513
272
128.771
15
30 Sep 2015 30 Sep 2014
I
Modal Inti (Tier 1)
1
Modal Inti Utama (Tier 1)
1.1 Modal disetor (CET 1)
521.134
1.2 Cadangan Tambahan Modal
1.2.1 Agio
1.902.455
1.2.2 Modal sumbangan
1.2.3 Cadangan umum
40.904
1.2.4 Laba /rugi tahuntahun lalu yang dapat
diperhitungkan
1.550.397
1.2.5 Laba tahun berjalan yang dapat
diperhitungkan
223.568
1.2.6 Selisih lebih karena penjabaran laporan
keuangan
1.2.7 Dana setoran modal
1.2.8 Waran yang diterbitkan (50%)
1.2.9 Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka
program kompensasi berbasis saham (50%)
1.2.10 Pendapatan komprehensif lain
32.945
1.2.11 Saldo surplus revaluasi aset tetap
1.2.12 Selisih kurang antara PPA dan cadangan
kerugian penurunan nilai atas aset produktif
184.479
1.2.13 Penyisihan penghapusan Aset (PPA)
atas aset non produktif yang wajib dihitung
1.958
1.2.14 Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai
wajar dari instrumen keuangan dalam
trading book
1.3 Kepentingan Non Pengendali yang dapat
diperhitungkan
1.4 Faktor pengurang Modal Inti Utama
1.778.680
1.4.1 Perhitungan pajak tangguhan
1.4.2 Goodwill
1.474.492
1.4.3 Aset tidak berwujud lainnya
303.739
1.4.4 Penyertaan yang diperhitungkan sebagai
faktor pengurang
449
1.4.5 Kekurangan modal pada perusaahaan
anak asuransi
1.4.6 Eksposur sekuritisasi
1.4.7 Faktor pengurang modal inti lainnya
1.4.7 Investasi pada instrumen AT1 dan Tier 2
pada bank lain
2
Modal inti tambahan ( AT1)
2.1 Instrumen yang memenuhi persyaratan AT1
2.2 Agio / disagio
2.3 Faktor pengurang : investasi pada instrumen
AT1 dan Tier 2 pada bank lain
II
Modal Pelengkap
1
2
3
4
5
2.240.396
Total Modal
1.559.220
Instrumen modal dalam bentuk saham atau lainnya
yang memenuhi persyaratan
Agio / disagio yang berasal dari penerbitan
instrumen modal pelengkap
Cadangan umum aset produktif PPA yang wajib dibentuk
(maks 1,25% ATMR Risiko Kredit)
Cadangan tujuan
Faktor Pengurang Modal Pelengkap
5.1 Sinking fund
5.1 Investasi pada instrumen Tier 2 pada bank lain
249,387
69.791
114.153
135.234
2.489.783 1.628.810
30 Sep 2015 30 Sep 2014 KETERANGAN 30 Sep 2015
ASET TERTIMBANG
MENURUT RISIKO
ATMR RISIKO
KREDIT
10.818.673
4.950.383
Rasio CET 1
17,80%
28,32%
ATMR RISIKO
PASAR
1.528.155
549.418
Rasio Tier 1
17,80%
28,32%
Rasio Tier 2
1,98%
1,27%
Rasio total
19,78%
29,59%
ATMR RISIKO
OPERASIONAL
RASIO KPMM
SESUAI PROFIL
RISIKO
RASIO KPMM
240.690
6.390
12.587.518
5.506.191
9,24%
9,43%
30 Sep 2014
(efektif % per tahun)
Suku Bunga Dasar Kredit Rupiah (Prime Lending Rate)
30 SEPTEMBER 2015
Berdasarkan Segmen Kredit
Kredit
Korporasi
Kredit
Ritel
Kredit
Mikro
Suku Bunga Dasar Kredit
(SBDK)
Kredit Konsumsi
KPR
Non KPR
LAPORAN ARUS KAS
UNTUK PERIODE YANG BERAKHIR 30 SEPTEMBER 2015 DAN 2014
(Dalam Jutaan Rupiah)
30 Sep 2015 30 Sep 2014
ARUS KAS DARI AKTIVITAS OPERASI
Penerimaan bunga dan komisi
Penerimaan dari transaksi operasional lainnya
Pembayaran bunga
Pembayaran beban operasional
Pembayaran pajak penghasilan badan
1.082.860
193.172
(484.868 )
(511.233 )
(27.888 )
161.279
132.914
(154.158 )
(30.917 )
(Kenaikan)/penurunan aset operasi:
Pinjaman yang diberikan
Aset lainlain
(2.188.915 )
(1.669.756 )
452.850
53.648
Kenaikan/(penurunan) liabilitas operasi:
Liabilitas segera
Simpanan dari nasabah
Simpanan dari bank lain
Pajak Tangguhan
Utang pajak lainnya
Beban yang masih harus dibayar
dan liabilitas lainlain
19.909
2.177.521
(70.821 )
39.858
1.996
71.834
(272.602 )
464.637
(383.355 )
(22.536 )
11.274
225.289
409.768
8,59%
17.069
234.137
54.532
CKPN
Individual
Kolektif
68.144
13
790
(1.366.331 )
1.177.273
(91.672 )
Kas bersih diperoleh dari (digunakan untuk)
aktivitas investasi
ARUS KAS DARI AKTIVITAS PENDANAAN
Pembayaran atas pinjaman yang diterima
Penerimaan atas pinjaman
Pembayaran dividen
Kas bersih diperoleh dari
aktivitas pendanaan
Penurunan bersih kas dan setara kas
413.034
(108.491 )
(5.532 )
1.529
(138.380 )
1.085.601
(392.220 )
653.700
(250.874 )
261.480
(19.250 )
162.160
Kas dan setara kas awal tahun
1.942.337
833.438
Kas dan setara kas akhir tahun
Kas dan setara kas terdiri dari:
Kas
Giro pada Bank Indonesia
Giro pada bank lain
Penempatan pada Bank Indonesia
1.923.087
188.921
1.239.854
487.798
105.984
995.598
43.840
372.985
503.754
197.169
Jumlah kas dan setara kas
2.022.557
1.117.748
Komisaris
Presiden Komisaris
Komisaris Independen
Komisaris Independen
Komisaris Independen
PENGURUS BANK
PENGURUS BANK
: Farid Rahman
: Maskan Iskandar
: Ahmad Agus Setiadjaja
: Ahmad Fajarprana
Direksi
Presiden Direktur
Wakil Presiden Direktur
Direktur
Direktur
Direktur
Direktur
: Yanto M Purbo
: Kim Dong Soo
: I Made Mudiastra
: Arief Budiman
: Denny Novisar Mahmuradi
: Hardono Budi Prasetya
PEMEGANG SAHAM
PEMILIK BANK
Pemegang Saham Pengendali (PSP) :
Ultimate shareholder
Melalui : a. Woori Bank Korea
b. Ir. Arifin Panigoro
c. PT. Medco Intidinamika
: 74,02%
: 12,46%
: 6,06%
3HPHJDQJ6DKDP%XNDQ363PHODOXLSDVDUPRGDO
3HPHJDQJ6DKDP%XNDQ363
Masyarakat Lainnya
: 7,46%
Catatan :
1 Penyajian laporan Keuangan Publikasi pada tanggal dan untuk tahun yang berakhir pada
tanggaltanggal 30 September 2015 dan 2014 tidak diaudit. Informasi keuangan 31 Desember
2014 diambil dari laporan keuangan yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Osman Bing
Satrio & Eny (anggota Deloitte Touche Tohmatsu Limited), dengan partner penanggung jawab
Muhammad Irfan yang laporannya tertanggal 26 Maret 2015 menyatakan pendapat Wajar Tanpa
Pengecualian dengan penekanan atas suatu hal atas penggabungan usaha PT Bank Himpunan
Saudara 1906 Tbk dengan PT Bank Woori Indonesia, efektif pada 30 Desember 2014 yang
merupakan akuisisi terbalik, dimana PT Bank Woori Indonesia sebagai entitas pengakuisisi
secara akuntansi dan selanjutnya berganti nama menjadi PT Bank Woori Saudara Indonesia
1906 Tbk.
.
2 Informasi keuangan tersebut di atas ditujukan untuk memenuhi dan sesuai dengan:
a. Surat Edaran Otoritas Jasa Keuangan Nomor 11/SEOJK.03/2015 tanggal 17 April 2015,
tentang transparansi dan publikasi laporan bank umum konvensional.
57.472 b. Keputusan Direksi PT Bursa Efek Jakarta No :KEP306/BEJ/072004 tentang peraturan IE
16
tentang kewajiban penyampaian informasi.
3 Kurs atau nilai tukar mata uang asing untuk 1 USD per tanggal 30 September 2015, 30
September 2014, dan 31 Desember 2014 adalah masingmasing sebesar Rp 14.650,00 , Rp
12.185,00 dan Rp12.385,00.
Bandung, 30 Oktober 2015
30 SEPTEMBER 2014
PPA wajib dibentuk
Umum
Khusus
4.878
15.329
230
97.741
4
230
2.687
Kas bersih digunakan untuk diperoleh
dari aktivitas operasi
ARUS KAS DARI AKTIVITAS INVESTASI
Pembelian efekefek dimiliki hingga jatuh tempo
Penjualan efekefek dan obligasi pemerintah dan
dimiliki hingga jatuh tempo
Pembelian aset tetap
Penerimaan dividen
Penyertaan dalam bentuk saham
3.246
30 SEPTEMBER 2015
156.355
CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN
POS POS
540
853
30 SEPTEMBER 2015 DAN 2014
(dalam jutaan rupiah, kecuali dinyatakan lain)
No.
227
64.746
POS POS
Perubahan dalam aset dan liabilitas operasi
30 SEPTEMBER 2015
POS POS
No.
TOTAL ATMR
Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM)
Aset produktif bermasalah dan aset non produktif
bermasalah terhadap total aset produktif dan
aset non produktif
Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif
Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset keuangan
terhadap aset produktif
NPL gross
NPL net
Return on Asset (ROA)
Return on Equity (ROE)
Net Interest Margin (NIM)
Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO)
Loan to Deposit Ratio (LDR)
Kepatuhan (Compliance)
267
1,805
30 Sep 2015 30 Sep 2014
Rasio Kinerja
190.766
TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT
241.316
85.714
901
Terkait dengan Suku Bunga
279.085
504.586
38.483
1.
2.
3.
4.
5.
110.646
Penghasilan komprehensif lain tahun berjalan
net pajak penghasilan terkait
29.714
219.181
64.810
3.303.784
B.
223.568
24.414
2.076.896
367
PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN
1. 3RVSRV\DQJWLGDNDNDQGLUHNODVL¿NDVLNDQNHODEDUXJL
a. Keuntungan revaluasi aset tetap
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset
keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual
c. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
d. Lainnya
e. Pajak penghasilan terkait pospos yang tidak akan
direklasifikasikan ke laba rugi
3RVSRV\DQJDNDQGLUHNODVL¿NDVLNDQNHODEDUXJL
a. Keuntungan revaluasi aset tetap
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset
keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual
c. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
d. Lainnya
e. Pajak penghasilan terkait pospos yang akan
direklasifikasikan ke laba rugi
Tagihan dan Kewajiban Derivatif
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH
Trading Hedging Tagihan Kewajiban
30.917
156.737
111.937
100
28.278
(32.802 )
3.312.164
367.427
763.672
48.918
1. Garansi yang diberikan
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Lainnya
No.
Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris
Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing
Pendapatan (beban) non operasional lainnya
TAGIHAN KOMITMEN
1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan 1.025.847
3. Lainnya
30 SEPTEMBER 2015
(dalam jutaan rupiah, kecuali dinyatakan lain)
1.
2.
3.
I.
TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF TRIWULANAN
PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL
(2.012 )
(1.448 )
30 Sep 2015 31 Des 2014
III. TAGIHAN KONTINJENSI
Penurunan nilai wajar aset keuangan (mark to market)
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
Peningkatan nilai wajar kewajiban keuangan (mark to market)
Kerugian penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised)
257
e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment)
i. Surat berharga
ii. Kredit
63.000
iii. Pembiayaan syariah
iv. Aset keuangan lainnya
10.082
Kerugian terkait risiko operasional
Kerugian dari penyertaan dengan equity method
Komisi/provisi/fee dan administrasi
21.579
Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan)
Beban tenaga kerja
178.673
Beban promosi
14.106
Beban lainnya
215.349
a.
b.
c.
d.
f.
g.
h.
i.
j.
k.
l.
POS POS
PPA wajib dibentuk
Umum
Khusus
5.037
1.981
841
42.494
1.564
3.350
160.610
PT Bank Woori Saudara Indonesia 1906, Tbk
S.E & O
Direksi
Yanto M Purbo
Hardono Budi Prasetya
Presiden Direktur
Direktur
KANTOR PUSAT
: Jl. Diponegoro No 28 Bandung Telp (022)87831906 fax (022) 87831918 website : http://www.bankwoorisaudara.com, email adress: woorisaudara@bankwoorisaudara.com
JARINGAN KANTOR : Palembang Serang Cilegon Jakarta Bekasi Depok Bogor Tangerang Cikarang Karawang Cikampek Subang Sukabumi Cianjur Purwakarta Bandung Pamanukan Sumedang Garut Tasikmalaya Pangandaran Indramayu
Majalengka Cirebon Kuningan Banjar Cilacap Purwokerto Magelang Yogyakarta Bantul Semarang Salatiga Kudus Purwodadi Sleman Boyolali Solo Mojokerto Gresik Wates Malang Batu Surabaya Denpasar
WOORI SAUDARA Call
1500 012
LAPORAN POSISI KEUANGAN (NERACA)
LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAINNYA
KOMITMEN DAN KONTINJENSI
KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM (KPMM)
30 SEPTEMBER 2015 DAN 31 DESEMBER 2014
(dalam jutaan rupiah, kecuali dinyatakan lain)
PERIODE 1 JANUARI 30 SEPTEMBER 2015 DAN 2014
(dalam jutaan rupiah, kecuali dinyatakan lain)
30 SEPTEMBER 2015 DAN 31 DESEMBER 2014
(dalam jutaan rupiah, kecuali dinyatakan lain)
TANGGAL 30 SEPTEMBER 2015 DAN 2014
(dalam jutaan rupiah, kecuali dinyatakan lain)
No.
POS POS
ASET
30 Sep 2015 31 Des 2014
Kas
188.921
219.262
Penempatan pada Bank Indonesia
1.345.839 1.475.204
Penempatan pada bank lain
487.797
247.871
Tagihan spot dan derivatif
367
Surat berharga
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
230.116
249.984
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
1.302.808
384.782
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
74.790
210.405
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual
kembali (reverse repo)
Tagihan akseptasi
181.377
62.056
Kredit yang diberikan
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
13.372.072 11.468.311
Pembiayaan syariah
Penyertaan
449
449
Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan /
a. Surat berharga yang dimiliki
b. Kredit yang diberikan
(203.489 )
(161.680 )
c. Lainnya
(21.800 )
(13.326 )
Aset tidak berwujud
1.778.231 1.765.762
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud /
(18.696 )
Aset tetap dan inventaris
424.178
344.987
Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris /
(123.486 )
(32.268 )
Aset non produktif
a. Properti terbengkalai
b. Aset yang diambil alih
2.140
2.140
c. Rekening tunda
103
103
d. Aset antar kantor
i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Cadangan kerugian penurunan nilai aset lainnya /
(103 )
(103 )
Sewa pembiayaan
Aset pajak tangguhan
Ruparupa aset
306.432
208.837
TOTAL ASET
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
19.328.046 16.432.776
Giro
Tabungan
Simpanan berjangka
Dana investasi revenue sharing
Pinjaman dari Bank Indonesia
Pinjaman dari bank lain
Liabilitas spot dan derivatif
Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli
kembali (repo)
Utang akseptasi
Surat berharga yang diterbitkan
Pinjaman yang diterima
a. Pinjaman yang dapat diperhitungkan sebagai modal
b. Pinjaman yang diterima lainnya
Setoran jaminan
Kewajiban antarkantor
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Kewajiban pajak tangguhan
Ruparupa kewajiban
Dana investasi profit sharing
TOTAL LIABILITAS
1.632.062
2.238.147
9.807.263
145.869
2.072
1.194.686
1.735.339
8.373.933
136.808
101.587
105.579
732.500
8.515
72.716
183.132
62.056
105.286
371.550
10.381
71.309
239.210
17.
18.
19.
20.
21.
22.
23.
24.
Modal disetor
a. Modal dasar
1.500.000
b. Modal yang belum disetor /
(978.866 )
c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) /
(135.215 )
Tambahan modal disetor
a. Agio
1.902.455
b. Disagio /
c. Modal sumbangan
d. Dana setoran modal
e. Lainnya
i. Faktor penambah
ii. Faktor pengurang /
Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan
b Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset
keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual
(32.802 )
c. Lindung nilai arus kas
d. Selisih penilaian kembali aset tetap
e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti
(191 )
g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain
48
h. Lainnya
Selisih kuasi reorganisasi
Selisih restrukturisasi entitas sepengendali
Ekuitas lainnya
228.307
Cadangan
a. Cadangan umum
40.904
b. Cadangan tujuan
Laba/rugi
a. Tahuntahun lalu
1.550.396
b. Tahun berjalan
223.568
15.029.442 12.300.558
(191 )
48
227.952
34.000
1.443.962
138.073
4.132.218
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN
KEPADA BANK
4.298.604
25. Kepentingan non pengendali
TOTAL EKUITAS
600.000
(78.866 )
(135.215 )
1.902.455
4.298.604
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS
POS POS
30 Sep 2015
30 Sep 2014
No.
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
18.
19.
LIABILITAS DAN EKUITAS
LIABILITAS
No.
A.
Pendapatan dan Beban Bunga
1.
2.
Pendapatan Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Beban Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Pendapatan (Beban) Bunga Bersih
B.
Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga
974.987
157.101
550.963
35.602
545.523
1.
Pendapatan Operasional Selain Bunga
a.
b.
c.
d.
e.
f.
g.
h.
i.
13.705
11.327
162.964
Peningkatan nilai wajar aset keuangan (mark to market)
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
Penurunan nilai wajar kewajiban keuangan (mark to market)
Keuntungan penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised)
51.766
Keuntungan dari penyertaan dengan equity method
Dividen
Komisi/provisi/fee dan administrasi
97.826
Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai
50.571
Pendapatan lainnya
12.666
2. Beban Operasional Selain Bunga
46.444
141.552
89.912
44.110
2.341
991
64.902
1.586
11.115
20.066
1.309
60.996
Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih
(290.217 )
LABA (RUGI) OPERASIONAL
255.306
(22.946 )
140.018
326
II.
KEWAJIBAN KOMITMEN
1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik
a. BUMN
i. Committed
Rupiah
Valuta asing
ii. Uncommitted
Rupiah
Valuta asing
b. Lainnya
11.070
i. Committed
ii. Uncommitted
2.871.360
2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik
a. Committed
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Uncommitted
i. Rupiah
29.337
ii. Valuta asing
3. Irrevocable L/C yang masih berjalan
a. L/C luar negeri
168.163
b. L/C dalam negeri
13.016
4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan 1.027.552
5. Lainnya
1. Garansi yang diterima
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian
a. Bunga kredit yang diberikan
b. Bunga lainnya
3. Lainnya
IV.
KEWAJIBAN KONTINJENSI
1.545
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
(3.460 )
1.545
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK 251.846
141.563
4.
5.
Transfer laba (rugi) ke kantor pusat
Pajak penghasilan
a. Taksiran pajak tahun berjalan
b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan
A.
Terkait dengan Nilai Tukar
Spot
Forward
Option
a. Jual
b. Beli
Future
Swap
Lainnya
1.
2.
3.
4.
5.
6.
Tujuan
Nilai
Notional
POS POS
439,500
586,000
Forward
Option
a. Jual
b. Beli
Future
Swap
Lainnya
C.
Lainnya
J U M L A H
PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN
30 SEPTEMBER 2015 DAN 2014
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
Laba yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL LABA TAHUN BERJALAN
(32.802 )
No.
110.646
223.568
223.568
110.646
110.646
Total Penghasilan Komprehensif yang dapat
diatribusikan kepada :
PEMILIK
(32.802 )
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
(32.802 )
110.646
110.646
4.132.218
DIVIDEN
19.328.04 6 16.432.776
LABA BERSIH PER SAHAM
1,025,500
367
RASIO
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
1.
2.
3.
2,072
19,78%
29,59%
1,59%
1,58%
2,60%
2,60%
1,01%
2,38%
1,45%
1,84%
13,70%
3,54%
81,02%
97,66%
1,12%
3,59%
2,07%
3,22%
9,30%
3,72%
56,96%
112,91%
a,. Persentase pelanggaran BMPK
i. Pihak terkait
ii. Pihak tidak terkait
b. Persentase pelampauan BMPK
i. Pihak terkait
ii. Pihak tidak terkait
Giro Wajib Minimum (GWM)
a. GWM Utama Rupiah
b. GWM Valuta asing
Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan
8,04%
8,03%
1,17%
9,08%
8,07%
0,39%
KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAIN
30 SEPTEMBER 2015 DAN 2014
(dalam jutaan rupiah, kecuali dinyatakan lain)
No.
I.
PIHAK TERKAIT
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali
(Reverse Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan Akseptasi
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Tagihan lainnya
Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah
b. Valuta asing
Aset yang diambil alih
II.
PIHAK TIDAK TERKAIT
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali
(Reverse Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan Akseptasi
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Tagihan lainnya
Transaksi rekening administratif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Aset yang diambil alih
III.
INFORMASI LAIN
Total aset bank yang dijaminkan :
a. Pada Bank Indonesia
b. Pada pihak lain
Total CKPN aset keuangan atas aset produktif
Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif
Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit
Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK)
terhadap total kredit
Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur
Persentase jumlah debitur Usaha Mikro
Kecil (UMK) terhadap total debitur
Lainnya
a. Penerusan kredit
b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah
c. Aset produktif yang dihapus buku
d. Aset produktif dihapusbuku yg dipulihkan/berhasil ditagih
e. Aset produktif yang dihapus tagih
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
L
DPK
KL
30 SEPTEMBER 2014
D
M
JUMLAH
L
DPK
227
31.890
9.239
147
540
853
449
6.936
82.994
449
573.182
875.609
JUMLAH
181.377
299.065
5.276
7.571.827
4.877.075
M
D
6.168
481.629
367
1.459.309
148.405
KL
31.890
9.239
147
449
156.355
6.168
481.629
64
503.418
367
3.246
1.459.309
148.405
246.252
106.497
181.377
169.140
13.470
1.899
2.190
55.118
371.742
5.276
21.210
751.870
7.700
27.198
22.100
4.516
51.010
783.584
7.817.081
4.936.480
219.850
3.256.988
6.747
17.015
80.958
53.035
307.555
3.327.038
10.604
87.524
3.552
502
199
1.264
8.661
34.428
161.242
24.978
176
345
5.414
12.575
876
100.552
99.664
449
573.182
875.609
2.140
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
Penempatan pada bank lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
Tagihan akseptasi
Kredit
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Tagihan lainnya
Transaksi rekening administratif
64
503.418
246.252
106.497
169.140
161.014
351.702
161.014
351.702
68.947
215.877
18.67%
7,36%
1,15%
0.15%
24.88%
0,77%
0.49%
CKPN
Individual
Kolektif
74.718
21.513
272
128.771
15
30 Sep 2015 30 Sep 2014
I
Modal Inti (Tier 1)
1
Modal Inti Utama (Tier 1)
1.1 Modal disetor (CET 1)
521.134
1.2 Cadangan Tambahan Modal
1.2.1 Agio
1.902.455
1.2.2 Modal sumbangan
1.2.3 Cadangan umum
40.904
1.2.4 Laba /rugi tahuntahun lalu yang dapat
diperhitungkan
1.550.397
1.2.5 Laba tahun berjalan yang dapat
diperhitungkan
223.568
1.2.6 Selisih lebih karena penjabaran laporan
keuangan
1.2.7 Dana setoran modal
1.2.8 Waran yang diterbitkan (50%)
1.2.9 Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka
program kompensasi berbasis saham (50%)
1.2.10 Pendapatan komprehensif lain
32.945
1.2.11 Saldo surplus revaluasi aset tetap
1.2.12 Selisih kurang antara PPA dan cadangan
kerugian penurunan nilai atas aset produktif
184.479
1.2.13 Penyisihan penghapusan Aset (PPA)
atas aset non produktif yang wajib dihitung
1.958
1.2.14 Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai
wajar dari instrumen keuangan dalam
trading book
1.3 Kepentingan Non Pengendali yang dapat
diperhitungkan
1.4 Faktor pengurang Modal Inti Utama
1.778.680
1.4.1 Perhitungan pajak tangguhan
1.4.2 Goodwill
1.474.492
1.4.3 Aset tidak berwujud lainnya
303.739
1.4.4 Penyertaan yang diperhitungkan sebagai
faktor pengurang
449
1.4.5 Kekurangan modal pada perusaahaan
anak asuransi
1.4.6 Eksposur sekuritisasi
1.4.7 Faktor pengurang modal inti lainnya
1.4.7 Investasi pada instrumen AT1 dan Tier 2
pada bank lain
2
Modal inti tambahan ( AT1)
2.1 Instrumen yang memenuhi persyaratan AT1
2.2 Agio / disagio
2.3 Faktor pengurang : investasi pada instrumen
AT1 dan Tier 2 pada bank lain
II
Modal Pelengkap
1
2
3
4
5
2.240.396
Total Modal
1.559.220
Instrumen modal dalam bentuk saham atau lainnya
yang memenuhi persyaratan
Agio / disagio yang berasal dari penerbitan
instrumen modal pelengkap
Cadangan umum aset produktif PPA yang wajib dibentuk
(maks 1,25% ATMR Risiko Kredit)
Cadangan tujuan
Faktor Pengurang Modal Pelengkap
5.1 Sinking fund
5.1 Investasi pada instrumen Tier 2 pada bank lain
249,387
69.791
114.153
135.234
2.489.783 1.628.810
30 Sep 2015 30 Sep 2014 KETERANGAN 30 Sep 2015
ASET TERTIMBANG
MENURUT RISIKO
ATMR RISIKO
KREDIT
10.818.673
4.950.383
Rasio CET 1
17,80%
28,32%
ATMR RISIKO
PASAR
1.528.155
549.418
Rasio Tier 1
17,80%
28,32%
Rasio Tier 2
1,98%
1,27%
Rasio total
19,78%
29,59%
ATMR RISIKO
OPERASIONAL
RASIO KPMM
SESUAI PROFIL
RISIKO
RASIO KPMM
240.690
6.390
12.587.518
5.506.191
9,24%
9,43%
30 Sep 2014
(efektif % per tahun)
Suku Bunga Dasar Kredit Rupiah (Prime Lending Rate)
30 SEPTEMBER 2015
Berdasarkan Segmen Kredit
Kredit
Korporasi
Kredit
Ritel
Kredit
Mikro
Suku Bunga Dasar Kredit
(SBDK)
Kredit Konsumsi
KPR
Non KPR
LAPORAN ARUS KAS
UNTUK PERIODE YANG BERAKHIR 30 SEPTEMBER 2015 DAN 2014
(Dalam Jutaan Rupiah)
30 Sep 2015 30 Sep 2014
ARUS KAS DARI AKTIVITAS OPERASI
Penerimaan bunga dan komisi
Penerimaan dari transaksi operasional lainnya
Pembayaran bunga
Pembayaran beban operasional
Pembayaran pajak penghasilan badan
1.082.860
193.172
(484.868 )
(511.233 )
(27.888 )
161.279
132.914
(154.158 )
(30.917 )
(Kenaikan)/penurunan aset operasi:
Pinjaman yang diberikan
Aset lainlain
(2.188.915 )
(1.669.756 )
452.850
53.648
Kenaikan/(penurunan) liabilitas operasi:
Liabilitas segera
Simpanan dari nasabah
Simpanan dari bank lain
Pajak Tangguhan
Utang pajak lainnya
Beban yang masih harus dibayar
dan liabilitas lainlain
19.909
2.177.521
(70.821 )
39.858
1.996
71.834
(272.602 )
464.637
(383.355 )
(22.536 )
11.274
225.289
409.768
8,59%
17.069
234.137
54.532
CKPN
Individual
Kolektif
68.144
13
790
(1.366.331 )
1.177.273
(91.672 )
Kas bersih diperoleh dari (digunakan untuk)
aktivitas investasi
ARUS KAS DARI AKTIVITAS PENDANAAN
Pembayaran atas pinjaman yang diterima
Penerimaan atas pinjaman
Pembayaran dividen
Kas bersih diperoleh dari
aktivitas pendanaan
Penurunan bersih kas dan setara kas
413.034
(108.491 )
(5.532 )
1.529
(138.380 )
1.085.601
(392.220 )
653.700
(250.874 )
261.480
(19.250 )
162.160
Kas dan setara kas awal tahun
1.942.337
833.438
Kas dan setara kas akhir tahun
Kas dan setara kas terdiri dari:
Kas
Giro pada Bank Indonesia
Giro pada bank lain
Penempatan pada Bank Indonesia
1.923.087
188.921
1.239.854
487.798
105.984
995.598
43.840
372.985
503.754
197.169
Jumlah kas dan setara kas
2.022.557
1.117.748
Komisaris
Presiden Komisaris
Komisaris Independen
Komisaris Independen
Komisaris Independen
PENGURUS BANK
PENGURUS BANK
: Farid Rahman
: Maskan Iskandar
: Ahmad Agus Setiadjaja
: Ahmad Fajarprana
Direksi
Presiden Direktur
Wakil Presiden Direktur
Direktur
Direktur
Direktur
Direktur
: Yanto M Purbo
: Kim Dong Soo
: I Made Mudiastra
: Arief Budiman
: Denny Novisar Mahmuradi
: Hardono Budi Prasetya
PEMEGANG SAHAM
PEMILIK BANK
Pemegang Saham Pengendali (PSP) :
Ultimate shareholder
Melalui : a. Woori Bank Korea
b. Ir. Arifin Panigoro
c. PT. Medco Intidinamika
: 74,02%
: 12,46%
: 6,06%
3HPHJDQJ6DKDP%XNDQ363PHODOXLSDVDUPRGDO
3HPHJDQJ6DKDP%XNDQ363
Masyarakat Lainnya
: 7,46%
Catatan :
1 Penyajian laporan Keuangan Publikasi pada tanggal dan untuk tahun yang berakhir pada
tanggaltanggal 30 September 2015 dan 2014 tidak diaudit. Informasi keuangan 31 Desember
2014 diambil dari laporan keuangan yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Osman Bing
Satrio & Eny (anggota Deloitte Touche Tohmatsu Limited), dengan partner penanggung jawab
Muhammad Irfan yang laporannya tertanggal 26 Maret 2015 menyatakan pendapat Wajar Tanpa
Pengecualian dengan penekanan atas suatu hal atas penggabungan usaha PT Bank Himpunan
Saudara 1906 Tbk dengan PT Bank Woori Indonesia, efektif pada 30 Desember 2014 yang
merupakan akuisisi terbalik, dimana PT Bank Woori Indonesia sebagai entitas pengakuisisi
secara akuntansi dan selanjutnya berganti nama menjadi PT Bank Woori Saudara Indonesia
1906 Tbk.
.
2 Informasi keuangan tersebut di atas ditujukan untuk memenuhi dan sesuai dengan:
a. Surat Edaran Otoritas Jasa Keuangan Nomor 11/SEOJK.03/2015 tanggal 17 April 2015,
tentang transparansi dan publikasi laporan bank umum konvensional.
57.472 b. Keputusan Direksi PT Bursa Efek Jakarta No :KEP306/BEJ/072004 tentang peraturan IE
16
tentang kewajiban penyampaian informasi.
3 Kurs atau nilai tukar mata uang asing untuk 1 USD per tanggal 30 September 2015, 30
September 2014, dan 31 Desember 2014 adalah masingmasing sebesar Rp 14.650,00 , Rp
12.185,00 dan Rp12.385,00.
Bandung, 30 Oktober 2015
30 SEPTEMBER 2014
PPA wajib dibentuk
Umum
Khusus
4.878
15.329
230
97.741
4
230
2.687
Kas bersih digunakan untuk diperoleh
dari aktivitas operasi
ARUS KAS DARI AKTIVITAS INVESTASI
Pembelian efekefek dimiliki hingga jatuh tempo
Penjualan efekefek dan obligasi pemerintah dan
dimiliki hingga jatuh tempo
Pembelian aset tetap
Penerimaan dividen
Penyertaan dalam bentuk saham
3.246
30 SEPTEMBER 2015
156.355
CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN
POS POS
540
853
30 SEPTEMBER 2015 DAN 2014
(dalam jutaan rupiah, kecuali dinyatakan lain)
No.
227
64.746
POS POS
Perubahan dalam aset dan liabilitas operasi
30 SEPTEMBER 2015
POS POS
No.
TOTAL ATMR
Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM)
Aset produktif bermasalah dan aset non produktif
bermasalah terhadap total aset produktif dan
aset non produktif
Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif
Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset keuangan
terhadap aset produktif
NPL gross
NPL net
Return on Asset (ROA)
Return on Equity (ROE)
Net Interest Margin (NIM)
Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO)
Loan to Deposit Ratio (LDR)
Kepatuhan (Compliance)
267
1,805
30 Sep 2015 30 Sep 2014
Rasio Kinerja
190.766
TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT
241.316
85.714
901
Terkait dengan Suku Bunga
279.085
504.586
38.483
1.
2.
3.
4.
5.
110.646
Penghasilan komprehensif lain tahun berjalan
net pajak penghasilan terkait
29.714
219.181
64.810
3.303.784
B.
223.568
24.414
2.076.896
367
PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN
1. 3RVSRV\DQJWLGDNDNDQGLUHNODVL¿NDVLNDQNHODEDUXJL
a. Keuntungan revaluasi aset tetap
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset
keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual
c. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
d. Lainnya
e. Pajak penghasilan terkait pospos yang tidak akan
direklasifikasikan ke laba rugi
3RVSRV\DQJDNDQGLUHNODVL¿NDVLNDQNHODEDUXJL
a. Keuntungan revaluasi aset tetap
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset
keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual
c. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
d. Lainnya
e. Pajak penghasilan terkait pospos yang akan
direklasifikasikan ke laba rugi
Tagihan dan Kewajiban Derivatif
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH
Trading Hedging Tagihan Kewajiban
30.917
156.737
111.937
100
28.278
(32.802 )
3.312.164
367.427
763.672
48.918
1. Garansi yang diberikan
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Lainnya
No.
Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris
Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing
Pendapatan (beban) non operasional lainnya
TAGIHAN KOMITMEN
1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan 1.025.847
3. Lainnya
30 SEPTEMBER 2015
(dalam jutaan rupiah, kecuali dinyatakan lain)
1.
2.
3.
I.
TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF TRIWULANAN
PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL
(2.012 )
(1.448 )
30 Sep 2015 31 Des 2014
III. TAGIHAN KONTINJENSI
Penurunan nilai wajar aset keuangan (mark to market)
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
Peningkatan nilai wajar kewajiban keuangan (mark to market)
Kerugian penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised)
257
e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment)
i. Surat berharga
ii. Kredit
63.000
iii. Pembiayaan syariah
iv. Aset keuangan lainnya
10.082
Kerugian terkait risiko operasional
Kerugian dari penyertaan dengan equity method
Komisi/provisi/fee dan administrasi
21.579
Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan)
Beban tenaga kerja
178.673
Beban promosi
14.106
Beban lainnya
215.349
a.
b.
c.
d.
f.
g.
h.
i.
j.
k.
l.
POS POS
PPA wajib dibentuk
Umum
Khusus
5.037
1.981
841
42.494
1.564
3.350
160.610
PT Bank Woori Saudara Indonesia 1906, Tbk
S.E & O
Direksi
Yanto M Purbo
Hardono Budi Prasetya
Presiden Direktur
Direktur
KANTOR PUSAT
: Jl. Diponegoro No 28 Bandung Telp (022)87831906 fax (022) 87831918 website : http://www.bankwoorisaudara.com, email adress: woorisaudara@bankwoorisaudara.com
JARINGAN KANTOR : Palembang Serang Cilegon Jakarta Bekasi Depok Bogor Tangerang Cikarang Karawang Cikampek Subang Sukabumi Cianjur Purwakarta Bandung Pamanukan Sumedang Garut Tasikmalaya Pangandaran Indramayu
Majalengka Cirebon Kuningan Banjar Cilacap Purwokerto Magelang Yogyakarta Bantul Semarang Salatiga Kudus Purwodadi Sleman Boyolali Solo Mojokerto Gresik Wates Malang Batu Surabaya Denpasar
WOORI SAUDARA Call
1500 012