ANALISIS PENGARUH KUALITAS PELAYANAN TERHADAP KEPUASAN NASABAH DI BANK SYARI’AH MANDIRI CABANG SALATIGA SKRIPSI Diajukan untuk Memperoleh Gelar
ANALISIS PENGARUH KUALITAS PELAYANAN
TERHADAP KEPUASAN NASABAH DI BANK
SYARI ’AH MANDIRI CABANG SALATIGA
SKRIPSI
Diajukan untuk Memperoleh Gelar
Sarjana Ekonomi Syari’ah (S.E.Sy)
Disusun Oleh :
WIYANTONIM 21311027 JURUSANS1-PERBANKAN SYARIAH FAKULTAS EKONOMI DAN BISNIS ISLAM
ANALISIS PENGARUH KUALITAS PELAYANAN
TERHADAP KEPUASAN NASABAH DI BANK
SYARI ’AH MANDIRI CABANG SALATIGA
SKRIPSI
Diajukan untuk Memperoleh Gelar
Sarjana Ekonomi Syari’ah (S.E.Sy)
Disusun Oleh :
WIYANTONIM 21311027 JURUSANS1-PERBANKAN SYARIAH FAKULTAS EKONOMI DAN BISNIS ISLAM
MOTTO DAN PERSEMBAHAN
MOTTO
“Sesungguhnya bersama kesulitan ada kemudahan, maka apabila engkautelah
selesai (dari sesuatu urusan), tetaplah bekerja keras (untuk urusan yang lain), dan
hanya kepada Tuhanmulah engkau berharap ”.
(Q.SAl-Insyirah:6-8)
“Dan (ingatlah) ketika Tuhanmu memaklumkan, “Sesungguhnya jika kamu
bersyukur, niscaya Aku akan menambahkan(nikmat) kepadamu ”, tetapi jika kamu
mengingkari (nikmat-Ku), maka pasti azab-Ku sangat berat.
(Q.S. Ibrahim:7)
Man Jadda wa Jadda *Barang siapa bersungguh-sungguh, pasti akan berhasil*.
PERSEMBAHAN
Dengan mengucap syukur kepada Allah SWT atas rahmat, hidayah dan inayah-
Nya, serta dengan penuh cinta dan sayang skripsi ini saya persembahkan kepada:
Allah SWT sebagai Sang Khalik pencipta semesta alam.Kedua orang tuaku, kakak-kakakku, dan Teman-temanku tercinta yang selalu
memberikan motivasi dan do’a untukku.Almamater yang memberikan wacana baru dalam hidupku.
KATA PENGANTAR
Assalamu’alaikum wr. wb
Puji syukur penulis panjatkan kehadirat Allah SWT yang telah melimpahkan
segala rahmat, karunia, rezeki dan pertolongan-Nya, sehingga penulis dapat
menyelesaikan skripsi dengan judul “Analisis Kualitas Pelayanan terhadap
Kepuasan Nasabah di Bank Syari’ah Mandiri Cabang Salatiga “sebagai syarat
menyelesaikan Program Studi S1-Perbankan Syariah Fakultas Ekonomi dan
Bisnis Islam di Institut Agama Islam Negeri (IAIN) Salatiga.
Dalam proses penyusunan skripsi ini penulis menghadapi suatu kendala namun itu
tidak terlalu berarti karena adanya dorongan dan bantuan dari banyak pihak,
sehingga pada akhirnya penulis dapat menyelesaikan skripsi ini dengan lancar.
Ucapan terimakasih terutama penulis sampaikan kepada: 1. Bapak Dr. Rahmat Hariyadi, M. Pd. selaku Rektor IAIN Salatiga.
2. Bapak Dr. Anton Bawono, M. Si. selaku Dekan Fakultas Ekonomi dan Bisnis
Islam.
3. Ibu Fetria Eka Yudiana, M. Si. selaku Ketua Jurusan S1-Perbankan Syariah.
4. Ibu Hikmah Endraswati, SE, M. Si. selaku Pembimbing Skripsi yang telah
bersedia memberikan bimbingannya, pengarahandanmeluangkanwaktunya selama proses penyusunan skripsi.
5. Bapak Farkhani, S.HI., M.H. selaku Dosen Pembimbing Akademik yang
telah memberi dukungan dan pengarahan selama masa perkuliahan di studi S1-Perbankan Syariah IAIN Salatiga.
6. Seluruh Dosen Fakultas Ekonomi dan Bisnis Islam dan Program Studi S1-
Perbankan Syariah yang telah memberikan bekal ilmu pengetahuan, bimbingan dan pengalaman berharga selama perkuliahan di Studi S1- Perbankan Syariah IAIN Salatiga.7. Seluruh staf dan karyawan IAIN Salatiga.
8. Kedua orang tuaku tercinta Bapak Wahyanto dan Ibu Sumini yang telah
memberikan dorongan do’a dan moril dan materil kepada penulis.
9. Kedua kakakku, Titin Syaifah, Riyanti kalian adalah semangatku, motivasiku
dan kalian semua kesayanganku.
10. Sri Rejeki yang selalu memberi dorongan, semangat dan motivasi kepada
penulis dalam pembuatan skripsi ini.
11. Teman-teman kesayanganku (Zaenal Arifin, M. Lutfi Hakim, M. Syaerozi,
Arga Ageng Anarki, Yudi Saputra, Septi Aninda Putri, Robi’ah, Rahma, Syifa, Atina, Aliyah, M. Wahid S.H, Hanif Ridwan, M. Irfan, Ari Hermawan).
12. Bapak Samin, Ibu Yati,M. Imam,serta seluruh pihak yang tidak dapat penulis
sebutkan satu-persatu yang juga telah memberikan bantuan selama penulisan skripsi ini.
ABSTRAK
Wiyanto.2016.Analisis Pengaruh Kualitas Pelayanan terhadap Kepuasan
Nasabah Di Bank Mandiri Syari’ah Cabang Salatiga.Skripsi.Fakultas Ekonomi dan Bisnis Islam.Program Studi S1-Perbankan Syariah.Institut Agama Islam Negeri Salatiga.
Pembimbing : Hikmah Endraswati, SE, M. Si.
Kata Kunci :wujud fisik (tangible), kehandalan (reliability), daya tanggap
(responsiveness), jaminan (assurance), kepedulian (emphaty)terhadap kepuasan.
Tujuan penelitian ini adalah mengetahui faktor-faktorkualitas pelayanan apa saja yang berpengaruh terhadap kepuasan nasabah di Bank Syari’ah Mandiri
Cabang Salatiga.Variabel independen berupa wujud fisik (tangible), kehandalan
(reliability), daya tanggap (responsiveness), jaminan (assurance), kepedulian
(emphaty). Sedangkan Variabel dependen yaitu kepuasan.Sampel diperoleh
sebanyak 150 responden nasabah Bank Syari’ah Mandiri cabang Salatiga denganteknik sampling purposive.Penelitian ini dilakukan menggunakan model regresi
linier berganda.Hasil penelitian ini menunjukan bahwa kepuasan nasabah Bank
Syari’ah Mandiri cabang Salatiga dipengaruhi oleh variabel wujud fisik
(tangible), kehandalan (reliability) dan kepedulian (emphaty).DAFTAR ISI
Halaman Judul ................................................................................................... i
Persetujuan Pembimbing ................................................................................... ii
Pengesahan ......................................................................................................... iii
Pernyataan Keaslian Penulisan .......................................................................... iv
Motto dan Persembahan ..................................................................................... v
Kata Pengantar .................................................................................................. xv
Abstrak ............................................................................................................... x
Daftar Isi ............................................................................................................ xi
Daftar Tabel ....................................................................................................... xvii
Daftar Gambar ................................................................................................... xx
BAB I PENDAHULUAN..........................................................................1 A. Latar Belakang Masalah..........................................................
1 B. Rumusan Masalah....................................................................
7 C. Tujuan Penelitian.....................................................................
8 D. Manfaat Penelitian...................................................................
9 E. Sistematika Penulisan..............................................................
10 BAB II KAJIAN PUSTAKA......................................................................
12 A. Telaah Pustaka.........................................................................
12 B. Kerangka Teori........................................................................
14 1. Pengertian jasa ..................................................................
14 2. Kualitas Pelayanan ............................................................
15
3.
15 Kepuasan Pelanggan …………………..............................
a. Definisi Kepuasan Pelanggan ........................................
15 4. Pengukuran Kepuasan Pelanggan........................................
18 5. Faktor yang Berpengaruh Terhadap Kepuasan Pelanggan ..
19 C. Kerangka PenelitianTeoritis ...................................................
20 D. HipotesisPenelitian.................................................................
21 1.Wujud Fisik(Tangible)........................................................
22 2. Kehandalan (Reliability) ......................................................
22 3. Daya Tanggap (Responsiviness) ..........................................
23 4. Jaminan (Assurance) ............................................................
23 5. Kepedulian (Empathy) .........................................................
24 BAB III METODE PENELITIAN.............................................................
25 A. Jenis Penelitian ........................................................................
25 B. Lokasi dan Waktu Penelitian...................................................
25 C. Populasi dan Sampel................................................................
25 1. Populasi ..............................................................................
25 2. Sampel ...............................................................................
26 D. Metode Pengumpulan Data......................................................
27 1. Pengertian Data ..................................................................
27 2. Sumber dan Jenis Data .......................................................
28 3. Teknik Pengumpulan Data .................................................
28 a. Wawancara (Interview) ............................................
29 b. Metode Angket (Kuesioner) ....................................
29
c. Observasi ................................................................
29
4. Skala Pengukuran data .......................................................
30 E. Definisi Konsep dan OperasionalVariabel Independen dan
Variabel Dependen..................................................................
30 1.Variabel Independen (X) ..................................................
30
a. Wujud Fisik (Tangible)..........................................
31
b. Kehandalan (Reliability)..........................................
31
c. Daya Tanggap (Responsiviness) .............................
31
d. Jaminan (Assurance) ...............................................
32 e. Kepedulian (Empathy) ............................................
32 2. Variabel Dependen (Y) ...................................................
32 a. Kepuasan (satifaction) ............................................
32 F. Instrumen Penelitian ............................................................
33 G. Metode Analisis...................................................................
33
1. Uji Instrumen Penelitian .................................................
33
a. Uji Reabilitas ..........................................................
33
b. Uji Validitas ............................................................
34
2. Uji Asumsi Klasik ..........................................................
35
a. Uji Multicollinearity ...............................................
35 a. b.Uji Heteroskedastisitas ...........................................
35 b. c. Uji Normalitas ........................................................
36 c. d. Uji Linearitas ..........................................................
36
3. Uji Statistik .....................................................................
37
2 a. Koefisien Determinasi (R ) ....................................
37 b. Uji F test (uji secara simultan) ..................................
37
d. c. Uji t test (uji secara parsial) .......................................
37 H. Metode Penelitian .................................................................
38 I. Alat analisis ......................................................................... 38 BAB IV ANALISIS DATA..........................................................................
40 A. Gambaran Umum Perusahaan .............................................
40 1. Sejarah Dan Perkembangan Bank Syari’ah Mandiri
40 Salatiga ………...............................................................… B.
41 Visi dan Misi……...........................….......……….............
C. Profil Objek Penelitian
42 …................…………………....… D. Struktur Organisasi Bank Syari’ah Mandiri Cabang Salatiga
43 ……...........................................................…….....
E. Tugas- tugas K 44 aryawan Bank Mandiri Syari’ah.................
1. Kepala Cabang ...
44 ……............................................…....
2. Manajer Operasional ...
45 ……......................................…
3. Manajer Pemasaran ... …........................................……
46 4. Customer Service ...
46 ………............................................
5. Bagian Admin Pembayaran ...........................
47 …....……
6. Sumber Daya Insani ...
48 …....................................…...…
7. Teller ...
48 ……...............................................................…
8. Bagian Back Office... …......................................…....…
49 F. Deskripsi Data Responden ......
49 ……………………............
1. Karakteristik Responden ...
71
53
53
54
60
60
63
65
75
2. Uji Ftest (Uji Simultan) ....................................
82
82
86
88 G. Pembahasan.........................................................................
90 BAB V PENUTUP......................................................................................
97 A. Kesimpulan..............................................................................
1. Kesimpulan Hasil Kepuasan, Kepuasan Tinggi dan
3. Uji Koefisien Deteminasi (R
2) ..........................1. Uji Ftest (Uji Parsial) .......................................
……................................…
52
a. Jenis Kelamin Responden ... …….........................… b. Program Studi Ressponden ...
….......................…… c. Semester Responden ... …….................................… d. Uang Saku Responden ...
……..............................… 2. Analisis Data ... ……..................................................…
50
50
50
51
53
d. Uji Statistik ............................................................
a. Uji Intrumen ... ……............................................… 1. Uji Reliabilitas.................................................
2. Uji Validitas.....................................................
b. Uji Asumsi Klasik ..................................................
1. Uji Multicollinearity........................................
2. Uji Heteroskedastisitas.....................................
3. Uji Normalitas..................................................
4. Uji Linearitas ....................................................
c. Analisis Linear Berganda .......................................
97
Kepuasan Rendah..............................................................
97 B. Saran.......................................................................................
98 DAFTAR PUSTAKA
LAMPIRAN-LAMPIRAN DAFTAR RIWAYAT HIDUP
DAFTAR TABEL
Tabel 4.9 Hasil Uji Validitas pada Kepuasan Tinggi .................................. 5663 Tabel 4.15 Hasil Uji Heteroskedastisitas pada Kepuasan ............................. 64
62 Tabel 4.14 Hasil Uji Multikoliniearitas pada KepuasanRendah ..................
62 Tabel 4.13 HasilUjiMultikoliniearitas pada Kepuasan Tinggi ....................
Tabel 4.12 HasilMultikoliniearitas pada Kepuasan Setelah Pengujian Kembali .......................................................................................Tabel 4.11 Hasil Uji Multikoliniearitas pada Kepuasan ................................ 61Tabel 4.10 Hasil Uji Validitas pada Kepuasan Rendah ................................. 59Tabel 4.8 Hasil Uji Validitas pada Kepuasan .............................................. 55Tabel 1.1 Penelitian Terdahulu ...................................... ……..............….... 5 Tabel 4.1 Jenis KelaminResponden .....Tabel 4.7 Hasil Uji Uji Reliabilitas Kepuasan Rendah ............................... 54Tabel 4.6 Hasil Uji Reliabilitas Kepuasan Tinggi ....................................... 54Tabel 4.5 Hasil Uji Reliabilitas pada Kepuasan .......................................... 53Tabel 4.4 Uang Saku Responden ................................................................. 52…. 51
……............................... 50 Tabel 4.3 Semester Responden ...............................................................
…………......…..............….......… 50 Tabel 4.2 Program Studi Responden ....................
Tabel 4.16 Hasil Uji Heteroskedastisitas pada Kepuasan Tinggi .................. 64Tabel 4.17 Hasil Uji Heteroskedastisitas pada Kepuasan Rendah ................ 65 Tabel 4.18 Hasil Uji Kolmogrov-Smirnov Test pada Kepuasan...................82 Tabel4.28 Tabel 4.29 Uji T test pada Kepuasan Tinggi .................................................... Uji T test pada Kepuasan Rendah ..................................................
2
) pada Kepuasan ...........................Tabel 4.33 Uji Koefisien Determinasi (RTabel 4.32 Uji F test pada Kepuasan Rendah .................................................. 87Tabel 4.31 Uji F test pada Kepuasan Tinggi .................................................... 8785 Tabel 4.30 Uji F test pada Kepuasan ................................................................ 86
83
Tabel 4.26 Analisis Regresi Linear Berganda pada KepuasanRendah .......... 80 Tabel 4.27 Uji T test pada Kepuasan...............................................................69 Tabel 4.19 Hasil Uji Kolmogrov-Smirnov Test pada KepuasanTinggi........
Tabel 4.25 Analisis Regresi Linear Berganda pada Kepuasan Tinggi .......... 7774 Tabel 4.24 Analisis Regresi Linear Berganda pada Kepuasan ...................... 76
72 Tabel 4.23 Hasil Uji Linearitas pada KepuasanRendah ...............................
71 Tabel 4.22 Hasil Uji Linearitas pada KepuasanTinggi...............................
70 Tabel 4.21 Hasil Uji Linearitas pada Kepuasan............................................
70 Tabel 4.20 Hasil Uji Kolmogrov-Smirnov Test pada KepuasanRendah........
88
2 Tabel 4.34 UUji Koefisien Determinasi (R ) pada Kepuasan Tinggi ...............
89
2 Tabel 4.35 Uji Hasil Uji Koefisien Determinasi (R ) pada Kepuasan Rendah .........................................................................................
90 Tabel 4.36 Hasil Uji HipotesisKepuasan, Kepuasan Tinggi dan Kepuasan Rendah .........................................................................................
95
DAFTAR GAMBAR Gambar 2.1 Kerangka Teori Pemikiran Teoritis .....................................
20 Gambar 4.1 Gambar Struktur Organisasi................................................
43 Gambar 4.2 Gambar Pelaksana Admin Pembiayaan ...............................
44 Gambar 4.3 Gambar Grafik Histogram pada Kepuasan ..........................
66 Gambar 4.4 Gambar Grafik Histogram pada Kepuasan Tinggi .............
66 Gambar 4.5 Gambar Grafik histogram pada Kepuasan Rendah ...........
67 Gambar 4.6 Gambar Grafik Normal Plot pada Kepuasan ......................
67 Gambar 4.7 Gambar Grafik Normal Plot pada Kepuasan Tinggi ...........
68 Gambar 4.8 Gambar Grafik Normal Plot pada Kepuasan Rendah .........
68
BAB I PENDAHULUAN A. Latar Belakang Masalah Ditengah-tengah persaingan yang ketat dewasa ini, bank diharuskan
menerapkan sistem pelayanan yang berkualitas tinggi pada seluruh lini produk dan jasa untuk menghasilkan kepuasan yang bermutu tinggi. Menurut J. Supranto (2006) perusahaan yang bergerak dibidang jasa terus meningkatkan sistem pelayanan yang diberikan kepada pelanggan agar tercipta kepuasan yang dikerjakan dengan baik.Menurut Kasmir (2003) lembaga keuangan perbankan kegiatan utamanya adalah menghimpun dana dari masyarakat dan menyalurkan kembali dana tersebut ke masyarakat serta memberikan jasa bank lainnya yang memberikan jasa dibidang keuangan.
Menurut Parrasuraman dan Kotler (2006)dimensi kualitas pelayanan pada perbankan diwujudkan pada wujud fisik (tangible), kehandalan (reliability), daya tanggap (responsiveness), jaminan (assurance), dan kepedulian (empathy). Dimensi kualitas pelayanan pada perbankan diwujudkan pada wujud fisik (tangible) meliputi fasilitas kantor, perlengkapan, pegawai dan sarana komunikasi. Kehandalan (reliability) yaitu kemampuan untuk memberikan pelayanan yang sesuai dengan janji yang ditawarkan. Daya tanggap (responsiveness) yaitu respon atau kesiapan karyawan dalam membantu pelanggan dan memberikan pelayanan yang cepat dan tanggap. Jaminan (assurance) meliputi kemampuan karyawan atas pengetahuan terhadap produk secara tepat, perhatian dan kesopanan dalam memberikan pelayanan. Kepedulian
(empathy) yaitu perhatian secara individual yang diberikan perusahaan kepada
pelanggan.Dengan memperhatikan kepuasan nasabah menjadi prioritas nomor satu dalam perusahaan jasa, maka Bank Mandiri Syari’ah terus meningkatkan
kenyamanan nasabah dalam melakukan transaksi perbankan, untuk menghadapi
persaingan yang semakin ketat. Direktur Utama Bank Mandiri Budi G. Sadikin
menyatakan,Bank Mandiri selalu melakukan pengembangan secara komprehensif
di bidang pelayanan, karena cara bertransaksi nasabah telah mengalami
pergeseran. Menurut Budi, hal tersebut membuat kami terus melakukan perbaikan
secara menyeluruh dengan didasarkan pada kebutuhan nasabah. Pengembangan
layanan tersebut menghasilkan kinerja yang baik. Dalam survei BSEM 2015 oleh
Marketing Research Indonesia (MRI) dan Majalah Info Bank yang dilakukan di
Jakarta, Bekasi, Depok, Tangerang, Bandung, Surabaya, Semarang dan Makassar,
Bank Mandiri menjadi pemuncak 10 bank terbaik dalam pelayanan Prima dan
menjadi kedelapan kalinya secara berturut-turut.Bank Mandiri juga berhasil
meraih predikat The Most Consistent Bank In Service Excellence untuk keenam
kalinya dan penghargaan The Golden Thropy For Banking Service Excellence
untuk yang keempat kalinya(Booklet Perbankan Indonesia, 2009).Penghargaan ini membuktikan bahwa Bank Mandiri berhasil menjadikan sebagai bagian dari budaya perusahaan yang diterapkan secara service exellence
konsisten dan berkelanjutan. Namun di tengah keberhasilan tersebut, Bank
Mandiri pusat dan seluruh cabang masih saja memiliki banyak kendala
diantaranya sistem jaringan online yang tidak stabil yang sering sekali mendapat
komplain dari nasabah dan bagaimana cara memperluas jaringan nasabah dengan
menyediakan kantor cabang yang memadai(Info Bank,2015).Sumardiningsih et. al. (2012) dengan judul Pengaruh Dimensi Banking
Service Quality (BSQ) terhadap Kepuasan Nasabah Bank. Penelitian ini bertujuan
untuk mengetahui pengaruh Banking Service Quality (BSQ) terhadap kepuasan
nasabah Bank BPD di DIY. Penelitian ini merupakan penelitian survei dengan
sampel secara keseluruhan berjumlah 1.536 responden.Instrumen pengumpulan
data berupa kuesioner dan dianalisis dengan regresi linier berganda. Variabel
penelitian ini menggunakan dimensi SERVQUAL (Service Quality) maupun BSQ
(BankingService Quality). Hasil penelitian menunjukkan keenam dimensi BSQ
secara simultan berpengaruh positif dan signifikan terhadap kepuasan nasabah.
Jika dilihat tiap dimensi maka pengaruh tertinggi berasal dari dimensi
keterhandalan dan terendah dari dimensi akses serta portofolio jasa.Sanistasya (2010) meneliti tentangPengaruh Kualitas Pelayanan terhadap
Kepuasan Nasabah dan Loyalitas Nasabah Tabungan Britama Pada PT. Bank
Rakyat Indonesia (Persero) Tbk Cabang Samarinda. Sampel sebanyak 110
responden nasabah tabungan britama di BRI Cabang Samarinda dengan
menggunakan teknik survei dan metode pengumpulan data menggunakan
kuesioner. Penelitian ini bertujuan untuk mengetahui pengaruh kualitas pelayanan
terhadap kepuasan nasabah, pengaruh kualitas pelayanan terhadap loyalitas
nasabah, pengaruh kepuasan terhadap loyalitas nasabah. Hasil analisis jalurdapat
diketahui bahwa (1) variabel kualitas pelayanan memiliki pengaruh signifikan
terhadap variabel kepuasan nasabah, (2) variabel kualitas pelayanan memiliki
pengaruh signifikan terhadap variabel loyalitas nasabah, (3) variabel kepuasan
nasabah tidak berpengaruh terhadap variabel loyalitas nasabah.Sondakh (2014) dengan judul Kualitas Layanan, Citra Merek Dan
Pengaruhnya terhadap Kepuasan Nasabah Dan Loyalitas Nasabah Tabungan
(Studi Pada Nasabah Taplus BNI Cabang Manado). Tujuan penelitian ini adalah
untuk menganalisis pengaruh kualitas layanan dan citra merek terhadap kepuasan
nasabah dan dampaknya terhadap loyalitas nasabah pada nasabah Taplus Bank
BNI Cabang Manado. Populasi dalam penelitian ini adalah nasabah Taplus yang
berjumlah 1157 orang. Jumlah sampel 270 orang. Metode pengambilan data
dilakukan dengan survei menggunakan kuesioner. Variabel penelitian ini
menggunakan dimensi SERVQUAL (Service Quality). Hasil penelitian
menunjukkan bahwa variabel kualitas pelayanan berpengaruh signifikan terhadap
variabel kepuasan nasabah secara parsial. Variabel citra merek tidak
berpengaruhterhadap variabel kepuasan nasabah secara parsial sementara variabel
kepuasan nasabah berpengaruh signifikan terhadap variabel loyalitas nasabah.Soffan (2013) dengan judul Kualitas Pelayanan Pengelolaan ATM dan
Kepuasan Nasabah Bank BNI 1946 Pasuruan. Penelitian menggunakan 100
sampel. Hasil penelitian bertujuan untuk menguji apakah variabelassurance,
reliability, responsivenees, tangible, dan emphaty berpengaruh terhadap kepuasan
nasabah Bank BNI di Pasuruan.Hasil penelitian ini menunjukkan bahwa (1)
variabel assurance (X1), reliability (X2), responsiveness (X3), tangible (X4), dan
emphaty (X5) secara individual (parsial)memiliki pengaruh yang signifikan
terhadap kepuasan nasabah (Y) pengguna ATM BNI pada PT.Swadharma Sarana
Informatika Pasuruan,(2) menunjukkan bahwa variabel X1, X2, X3, X4, dan
X5(assurance, realibility, responsiveness, tangible, dan emphaty) secara bersama-
sama berpengaruh signifikan terhadap kepuasan nasabah (Y) pengguna ATM BNI
pada PT. Swadharma Sarana Informatika Pasuruan, dan (3) menunjukkan bahwa
nilai variabel responsiveness(X3) lebih besar dari variabel assurance (X1),
relialibility (X2), tangible (X4), dan emphaty (X5)menunjukkan bahwa variabel
responsiveness (X3) adalah variabel dominan yang berpengaruh terhadap kepuasan
nasabah (Y) pengguna ATM BNI pada PT. Swadharma Sarana Informatika
Pasuruan. Tabel 1.1 HASIL PENELITIAN TERDAHULUNama Peneliti Tahun Judul Hasil Penelitian
Sumardiningsih 2012 Pengaruh Dimensi Dimensi BSQ secara
simultan berpengaruh positif et. al. Banking Service Quality (BSQ) dan signifikan terhadap terhadap Kepuasan kepuasan nasabah, jika Nasabah Bank. dilihat tiap dimensi maka pengaruh tertinggi berasal dari dimensi keterhandalan dan terendah dari dimensi akses serta portofolio jasa.
Sanistasya 2010 Pengaruh Kualitas Variabel kualitas pelayanan Pelayanan terhadap memiliki pengaruh Kepuasan Nasabah signifikan terhadap variabel dan Loyalitas kepuasan nasabah, (2) Nasabah Tabungan variabel kualitas pelayanan Britama Pada PT. memiliki pengaruh Bank Rakyat signifikan terhadap variabel Indonesia (Persero) loyalitas nasabah, (3) Tbk Cabang variabel kepuasan nasabah Samarinda tidak memiliki pengaruh signifikan terhadap variabel loyalitas nasabah.
Sondakh 2014 Kualitas Layanan, Menunjukkan bahwa
Citra Merek Dan variabel kualitas pelayanan Pengaruhnya berpengaruh signifikan terhadap Kepuasan terhadap variabel kepuasan Nasabah Dan nasabah secara parsial. Loyalitas Nasabah Variabel citra merek Tabungan (Studi berpengaruh tidak signifikan Pada Nasabah terhadap variabel kepuasan Taplus BNI Cabang nasabah secara parsial Manado) sementara variabel kepuasan nasabah berpengaruh signifikan terhadap variabel loyalitas nasabah.
Soffan 2013 Kualitas Pelayanan Variabel assurance (X1),
Pengelolaan ATM reliability (X2), dan Kepuasan responsiveness (X3), Nasabah Bank BNI tangible (X4), dan 1946 Pasuruan emphaty (X5) secara individual (parsial)memiliki pengaruh yang signifikan terhadap kepuasan nasabah (Y) pengguna ATM BNI pada PT.Swadharma Sarana Informatika Pasuruan,(2) menunjukkan bahwa variabel X1, X2, X3, X4, dan X5(assurance, reliability, responsiveness, tangible, dan emphaty ) secara bersama-sama (simultan) memiliki pengaruh yang signifikan terhadap kepuasan nasabah (Y) pengguna ATM BNI pada PT. Swadharma Sarana Informatika Pasuruan, dan (3) menunjukkan bahwa nilai signifikansi variabel responsiveness (X3) lebih besar dari variabel assurance (X1), reliability (X2), tangible (X4), dan emphaty (X5)dan menunjukkan bahwa variabel responsiveness(X3) adalah variabel dominan yang berpengaruh terhadap kepuasan nasabah (Y) pengguna ATM BNI pada PT. Swadharma Sarana Informatika Pasuruan.
Sumber: Jurnal Berdasarkan hasil penelitian terdahulu diatas, dapat disimpulkan bahwa perbedaan penelitian ini dengan penelitian sebelumnya yaitu penelitian terdahulu(Sumardiningsih et. al., 2012, Soffan, 2013, Sanistasya, 2010, dan Sondakh, 2014) menggunakan satu ukuran kepuasan, sedangkan penelitian ini menggunakan ukuran kepuasan rata-rata, kepuasan tinggi dan rendah dengan melakukansplit sample. Tujuan split samplekepuasan tinggi dan kepuasan rendah untuk mengetahui konsistensi variabel yang mempengaruhi kepuasan. Kepuasan
tinggi dan kepuasan rendah merupakan analisis tambahan dalam penelitian ini.
Argumentasi dari para ahli memberikan inspirasi kepada penulis agar lebih berfikir kritis untuk melakukan penelitian agar dapat membedakan penelitian sebelumnya dengan penelitian yang akan dilakukan. Berdasarkan latar belakang di atas, maka penulis mengambil judul tentang ”ANALISIS PENGARUH KUALITAS PELAYANAN TERHADAP KEPUASAN NASABAH” (Studi Kasus Pada Nasabah Bank Mandiri Syari’ah Cabang Salatiga).
B. Rumusan Masalah
Berdasarkan latar belakang masalah tersebut, maka rumusan masalah penelitian ini sebagai berikut:
1. Apakah kualitas pelayanan Bank Mandiri Syari’ah Cabang Salatiga berupa wujud fisik (tangible) mempengaruhi kepuasan?
2. Apakah kuali tas pelayanan Bank Mandiri Syari’ah Cabang Salatiga berupa kehandalan (reliability) mempengaruhi kepuasan? 3.
Apakah kualitas pelayanan Bank Mandiri Syari’ah Cabang Salatiga berupa daya tanggap (responsiveness) mempengaruhi kepuasan?
4. Apakah kualitas pelayan an Bank Mandiri Syari’ah Cabang Salatiga berupa jaminan (assurance) mempengaruhi kepuasan?
5. Apakah kualitas pelayanan Bank Mandiri Syari’ah Cabang Salatiga berupa kepedulian (emphaty) mempengaruhi kepuasan?
C. Tujuan Penelitian
Adapun tujuan yang hendak dicapai dari penelitian ini adalah sebagai berikut:
1. Untuk menguji dan menganalisis pengaruh wujud fisik (tangible)terhadap kepuasan.
2. Untuk menguji dan menganalisis pengaruh kehandalan (reliability)terhadap kepuasan.
3. Untuk menguji dan menganalisis pengaruh daya tanggap(responsiveness) terhadap kepuasan.
4. Untuk menguji dan menganalisis pengaruh jaminan (assurance)terhadap kepuasan.
5. Untuk menguji dan menganalisis pengaruh kepedulian (emphaty) terhadap kepuasan.
D. Manfaat Penelitian
Penelitian yang telah dilakukan diharapkan dapat memberikan manfaat utuk berbagai pihak, diantaranya yaitu :
1. Bagi Pihak Bank Syari’ah Mandiri Cabang Salatiga Hasil penelitian ini memberikan manfaat sebagai sebuah analisis yang tepat dan digunakan sebagai strategi untuk memenuhi kepusan nasabah di Bank Syari’ah Mandiri cabang Salatiga sehigga dapat meningkatkan pelayanan nasabah dan untuk meningkatkan kualitas dari produk-produk yang ditawarkan kepada Nasabah serta dapat memenuhi pembiayaan-pembiayaan jangka pendek maupun jangka panjang sehingga Nasabah mendapatkan pelayanan yang memuaskan dengan konsisten untuk selalu mementingkan Nasabah Bank Syari’ah Mandiri.
2. Bagi Akademis Hasil penelitian ini dapat digunakan sebagai referensi bagi Akademis yang ingin melakukan penelitian langsung sebagai sumber informasi yang akurat. Penelitian ini juga diharapkan dapat memberikan informasi bagi masyarakat umum agar mengetahui tentang ilmu Perbankan.
3. Bagi Penulis Hasil penelitian ini bergunasebagai tambahan wawasan di bidang Perbankan dan melatih mahasiswa agar dapat menganalisis laporan karya ilmiah (teori) menjadi sebuah penelitian (bentuk aplikasi kreatif dan imajinatif) yang layak untuk dibaca agar dapat merubah pola pikir masyarakat terhadap dunia Perbankan.
E. Sistematika Penulisan
Bab I. Berisi tentang tema, judul, latar belakang masalah, rumusan masalah, tujuan penelitian, manfaat penelitian dan sistematika penulisan yang disusun secara sistematis menyangkut tema analisis pengaruh kualitas pelayanan terhadap kepuasan nasabah di Bank
Syari’ah Mandiri Cabang Salatiga.
Bab II.Kajian pustaka yang mendasari penelitian ini meliputi teori tentang faktor- faktor yang mempengaruhi kualitas pelayanan di Bank Syari’ah Mandiri cabang Salatiga. Selain itu dalam bab ini juga berisi tentang telaah pustaka sebagai ringkasan penelitian terdahulu, memberi gambaran posisi penelitian terhadap penelitian yang lain, selanjutnya kerangka teori sebagai bangunan teori dan konsep yang akan digunakan untuk menganalisis, kemudian kerangka penelitian sebagai telaah kritis untuk menghasilkan hipotesis. Sebagai penutup bab ini diakhiri dengan hipotesis penelitian yang akan diuji kebenarannya.
Bab III. Metode penelitian yang digunakan dalam penulisan skripsi ini, yang meliputi jenis penelitian, lokasi dan waktu penelitian, populasi dan sampel, teknik pengumpulan data, definisi konseptual dan definisi operasional, instrumen penelitian, model penelitian, dan alat analisis.
Bab IV. Berisi tentang analisis pengaruh kualitas pelayanan terhadap kepuasan nasabah di Bank S yari’ah Mandiri Cabang Salatiga.
Bab V. Berisi tentang kesimpulan dan saran agar hasil karya ilmiah
semakin baik untuk inovasi sebuah penelitian yang imajinatif sesuai kebutuhan
dan kemajuan zaman yang semakin kreatif.BAB II KAJIAN PUSTAKA A. Telaah Pustaka Nasrul (2014) meneliti tentangPengaruh Kualitas Pelayanan terhadap Kepuasan Nasabah pada PT. BPR Pembangunan Nagari Kantor Pusat Lubuk Basung . Sampel yang digunakan berjumlah 100 responden. Variabelpenelitian ini
menggunakan variabel kehandalan, daya tanggap, kepercayaan, kepedulian dan wujud fisik. Analisis data yang digunakan yaitu analisis regresi linear berganda, pengujian hipotesis dalam bentuk uji t dan uji F serta analisis koefisien determinasi. Penelitian yang dilakukan menghasilkan variabel wujud fisik, kehandalan, daya tanggap, jaminan dan kepedulian berpengaruh signifikan terhadap kepuasan nasabah.
Sudarwati (2013)meneliti tentangPengaruh Kualitas Pelayanan terhadap Kepuasan Nasabah Simpedes di Bank BRI Unit Baki . Penelitian menggunakan respondensebanyak 100 orang.Berdasarkan hasil uji t dan uji f menunjukkan bahwa terdapat pengaruh signifikan kualitas pelayanan yang terdiri dari kehandalan, daya tanggap, kepercayaan, kepedulian dan wujud fisik terhadap kepuasannasabah Simpedes di Bank BRI Unit Baki.
Prasetyo (2011) meneliti tentangAnalisis Pengaruh Kualitas Pelayanan terhadap kepuasan Nasabah Bank Rakyat Indonesia (Studi Kasus pada Bank rakyat Indonesia Unit Sampangan Kantor Cabang Semarang). Populasi dalam penelitian ini adalah seluruh nasabah pada BRI Unit Sampangan, sedangkan sampelnya adalah 94 responden. Variabel yang digunakan adalah variabelbukti
langsung, kehandalan, daya tanggap, jaminan dan empati. Teknik analisis yang
dipergunakan adalah regresi berganda. Hasil yang diperoleh dalam penelitian ini
adalah ada pengaruh antara kualitas pelayanan terhadap kepuasan nasabah. Ada
pengaruh positif antara bukti fisik, kehandalan, daya tanggap, jaminan dan empati
terhadap kepuasan nasabah. Nilai koefisien determinasi sebesar 0,641 yang
menunjukkan bahwa antara bukti fisik (X1), keandalan (X2), daya tanggap (X3),
jaminan (X4), perhatian (X5) secara bersama-sama dapat menjelaskan kepuasan
nasabah (Y) BRI Unit Sampangan sebesar 64,10 %, sedangkan sisanya
dipengaruhi oleh variabel lain.Guspul (2014) meneliti tentangPengaruh Kualitas Layanan Kepercayaan
terhadap Kepuasan Klien (Studi Kasus Klien Kospin Layanan Cabang
Wonosobo). Sampel yang digunakan adalah 75 orang. Variabel yang digunakan
yaitu variabel kualitas pelayanan, tangibles, reliability, responsiveness, assurance,
empathy, keyakinan, dan kepuasan. Hasil penelitian ini menunjukan bahwa