KAS DAN SETARA KAS lanjutan PIUTANG JASA ADMINISTRASI PINJAMAN lanjutan b. BIAYA YANG MASIH HARUS DIBAYAR

CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN PROGRAM KEMITRAAN DAN BINA LINGKUNGAN Tahun yang Berakhir pada Tanggal-tanggal 31 Desember 2013 dan 2012 Dinyatakan dalam Rupiah 16

5. PIUTANG PINJAMAN MITRA BINAAN lanjutan

b. Rincian Piutang Pinjaman Mitra Binaan Berdasarkan Kualitas Pinjaman lanjutan

2012 Cadangan kerugian Saldo Piutang penurunan nilai Saldo piutang - neto Lancar 53.300.528.696 186.551.850 53.113.976.846 Kurang lancar 1.595.425.105 88.865.178 1.506.559.927 Diragukan 1.036.568.566 245.666.750 790.901.816 Macet 8.488.456.703 8.488.456.703 - Total 64.420.979.070 9.009.540.481 55.411.438.589 Rincian kualitas pinjaman menurut wilayah dan sektor usaha untuk tanggal-tanggal 31 Desember 2013 dan 2012 ada di lampiran 2. c. Perubahan Penyisihan Kerugian Penurunan Nilai Piutang Pinjaman Perubahan penyisihan kerugian penurunan nilai piutang pinjaman pada tahun yang berakhir pada tanggal-tanggal 31 Desember 2013 dan 2012 adalah sebagai berikut: 2013 2012 Saldo awal tahun 9.009.540.481 11.386.890.597 Penyisihan pembalikan kerugian penurunan nilai selama tahun berjalan 13.901.106.537 2.377.350.116 Saldo akhir tahun 22.910.647.018 9.009.540.481 6. PIUTANG JASA ADMINISTRASI PINJAMAN

a. Rincian Piutang Jasa Administrasi Pinjaman Berdasarkan Kantor Cabang

Rincian piutang jasa administrasi pinjaman berdasarkan kantor cabang adalah sebagai berikut: No. Kantor Cabang 2013 2012 1. Cikarang 6.220.878 1.079.899 2. Harapan Indah 5.997.616 720.000 3. Bangkalan 5.479.493 668.712 4. Depok 3.631.068 1.716.875 5. Batam 3.137.740 771.288 6. Jakarta Kuningan 2.870.448 1.951.825 7. Jambi 2.837.740 718.356 8. Kediri 2.441.658 3.499.896 9. Bandung 2.438.137 3.845.096 10. Lainnya 30.131.719 145.592.042 Total 65.186.497 160.563.989 CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN PROGRAM KEMITRAAN DAN BINA LINGKUNGAN Tahun yang Berakhir pada Tanggal-tanggal 31 Desember 2013 dan 2012 Dinyatakan dalam Rupiah 17

6. PIUTANG JASA ADMINISTRASI PINJAMAN lanjutan b.

Rincian Piutang Jasa Administrasi Pinjaman Berdasarkan Kualitas Pinjaman Rincian piutang jasa administrasi pinjaman berdasarkan kualitas pinjaman adalah sebagai berikut: Kualitas Pinjaman 2013 2012 Lancar 23.001.048 135.618.749 Kurang lancar 42.185.449 24.945.240 Total 65.186.497 160.563.989

7. BIAYA YANG MASIH HARUS DIBAYAR

Biaya yang masih harus dibayar per 31 Desember 2013 dan 2012 masing-masing adalah sebesar Rp85.000.000 dan Rp 90.000.000,- merupakan biaya profesional fee.

8. ASET NETO

Aset neto terdiri dari: 2013 2012

a. Aset neto tidak terikat

Saldo awal 70.752.113.893 50.019.887.709 Kenaikan Penurunan aset neto tidak terikat 14.998.698.205 20.732.226.184 Saldo akhir 55.753.415.688 70.752.113.893 b. Aset Neto Terikat Saldo awal 999.970.163 5.716.305.143 Penurunan aset neto terikat 999.970.163 4.716.334.980 Saldo Akhir - 999.970.163 9. ALOKASI BAGIAN LABA DARI BUMN PEMBINA Alokasi bagian laba dari BUMN Pembina untuk dana PKBL pada tahun yang berakhir pada tanggal- tanggal 31 Desember 2013 dan 2012 adalah sebagai berikut: 2013 2012 Program Kemitraan - 16.779.922.146 Bina Lingkungan - 22.373.229.528 Total - 39.153.151.674 Tidak terdapat alokasi dana untuk tahun anggaran 2013 karena dalam RUPS BTN yang diselenggarakan pada tanggal 27 Maret 2013 memutuskan untuk tidak mengalokasikan dana serta Kementrian BUMN mengeluarkan PERMEN terbaru No. PER-08MBU2013 tanggal 2013 pada tanggal 10 September 2013 sehingga BTN belum dapat mengaplikasikan PERMEN tersebut pada tahun anggaran 2013. CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN PROGRAM KEMITRAAN DAN BINA LINGKUNGAN Tahun yang Berakhir pada Tanggal-tanggal 31 Desember 2013 dan 2012 Dinyatakan dalam Rupiah 18

10. PENDAPATAN JASA ADMINISTRASI PINJAMAN

Rincian pendapatan jasa administrasi pinjaman berdasarkan kantor cabang pada tahun yang berakhir pada tanggal-tanggal 31 Desember 2013 dan 2012 adalah sebagai berikut: No. Kantor Cabang 2013 2012 1. Surabaya 780.857.358 900.088.904 2. Bandung Timur 137.516.500 3.056.000 3. Yogyakarta 129.429.884 136.200.978 4. Bandung 117.225.539 126.732.594 5. Solo 114.192.175 61.297.655 6. Padang 92.555.076 38.089.136 7. Purwokerto 87.563.718 97.209.008 8. Denpasar 81.082.275 61.485.882 9. Pekalongan 80.666.352 79.327.637 10. Jakarta Harmoni 78.829.801 46.503.890 11. Manado 75.343.549 31.264.977 12. Malang 73.935.634 64.226.464 13. Lainnya 1.463.178.293 541.425.571 Total 3.312.376.154 2.186.908.696 11. PENDAPATAN BUNGA Pendapatan bunga masing-masing sebesar Rp384.147.022 dan Rp519.632.829 adalah pada tahun yang berakhir pada tanggal-tanggal 31 Desember 2013 dan 2012 yang diperoleh dari hasil penempatan dana program kemitraan pada rekening giro kantor pusat di BTN.

12. PENDAPATAN LAIN-LAIN

Pendapatan lain-lain masing-masing sebesar Rp1.286.645 dan Rp4.581.277 adalah pada tahun yang berakhir pada tanggal-tanggal 31 Desember 2013 dan 2012 yang diperoleh dari pemasukan denda dan pengembalian dana operasional audit.

13. DANA PEMBINAAN KEMITRAAN

Dana pembinaan kemitraan pada tahun yang berakhir pada tanggal-tanggal 31 Desember 2013 dan 2012 adalah sebagai berikut: 2013 2012 Dana pembinaan kemitraan untuk pameran dan promosi 1.637.480.000 2.176.581.013 Dana pembinaan kemitraan untuk pelatihan - 791.877.500 Total 1.637.480.000 2.968.458.513 14. BEBAN OPERASIONAL Beban operasional pada tahun yang berakhir pada tanggal-tanggal 31 Desember 2013 dan 2012 masing-masing adalah sebesar Rp564.211.759 dan Rp996.909.786 yang terdiri dari pembayaran atas upah tenaga kerja harian administrasi staf PKBL dan tenaga konsultan profesional yang bekerjasama dengan PKBL BTN. CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN PROGRAM KEMITRAAN DAN BINA LINGKUNGAN Tahun yang Berakhir pada Tanggal-tanggal 31 Desember 2013 dan 2012 Dinyatakan dalam Rupiah 19

15. BEBAN ADMINISTRASI DAN UMUM

Beban administrasi dan umum pada tahun yang berakhir pada tanggal-tanggal 31 Desember 2013 dan 2012 adalah sebagai berikut: 2013 2012 Beban administrasi dan umum - Program Kemitraan 77.081.404 105.205.623 Beban administrasi dan umum - Program Bina Lingkungan - 210.0000 Total 77.081.404 105.415.623 16. PENYALURAN BINA LINGKUNGAN BUMN PEMBINA Penyaluran bina lingkungan BUMN pembina pada tahun yang berakhir pada tanggal-tanggal 31 Desember 2013 dan 2012 adalah sebagai berikut: 2013 2012 Sarana dan prasarana umum 2.409.442.500 5.093.970.000 Pendidikan dan pelatihan 1.491.000.000 6.090.435.364 Peningkatan kesehatan 980.200.000 2.034.065.300 Pelestarian alam 331.627.750 1.094.800.000 Bencana alam 179.636.090 796.200.000 Sarana ibadah 150.000.000 2.225.421.344 Total 5.541.906.340 17.334.892.008 17. PENYALURAN BINA LINGKUNGAN BUMN PEDULI Penyaluran bina lingkungan BUMN peduli pada tahun yang berakhir pada tanggal-tanggal 31 Desember 2013 dan 2012 adalah sebagai berikut: Koordinator 2013 2012 Peduli pelestarian alam dan lingkungan Perum Perumnas - 3.070.027.458 Peduli sarana prasarana rumah layak huni 2012 Hutama Karya - 2.000.000.000 Reboisasi daerah aliran sungai Citarum BUMN Hijau Lestari - 1.000.000.000 Peduli Morotai PLN - 750.030.000 Total - 6.820.057.458

18. PENYELESAIAN LAPORAN KEUANGAN

Laporan Keuangan ini diselesaikan dan disetujui untuk diterbitkan oleh Pengelola Program Kemitraan dan Bina Lingkungan BTN pada tanggal 10 Februari 2014.