PENEMPATAN PADA BANK INDONESIA DAN BANK LAIN a. Berdasarkan jenis, mata uang dan bank SURAT-SURAT BERHARGA a. Berdasarkan tujuan, jenis dan mata uang

PT BANK ARTHA GRAHA INTERNASIONAL Tbk CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN Tanggal 30 September 2015 dan Untuk Tahun yang Berakhir pada Tanggal Tersebut Dinyatakan dalam jutaan Rupiah, kecuali dinyatakan lain

6. GIRO PADA BANK LAIN lanjutan a. Berdasarkan mata uang dan bank lanjutan

Dolar Singapura Standard Chartered Bank, Singapura PT Bank UOB Indonesia, Jakarta United Overseas Bank Ltd., Singapura Dolar Australia Commonwealth PT Bank Central Asia Tbk, Jakarta Euro Eropa Standard Chartered Bank, Jerman Indover Bank, Amsterdam Poundsterling Inggris Standard Chartered Bank, London Yen Jepang Sumitomo Mitsui Banking Corporation, Tokyo Dolar Hongkong Standard Chartered Bank, Hong Kong Yuan China Bank of China, Jakarta PT Bank ICBC Indonesia, Jakarta Standard Chartered Bank, China Jumlah Cadangan kerugian penurunan nilai Jumlah - Neto

b. Perubahan cadangan kerugian penurunan nilai

Mata uang asing Saldo awal tahun Pemulihan tahun berjalan Selisih kurs karena penjabaran mata uang asing Saldo akhir tahun

c. Tingkat bunga rata-rata per tahun :

Rupiah Mata uang asing

7. PENEMPATAN PADA BANK INDONESIA DAN BANK LAIN a. Berdasarkan jenis, mata uang dan bank

Rupiah Penempatan pada Bank Indonesia, neto setelah dikurangi bunga yang ditangguhkan sebesar Rp 0,- dan Rp 95 pada Serifikat Deposito Penempatan pada bank lain Cadangan kerugian penurunan nilai Jumlah - Neto tanggal-tanggal 30 September 2015 dan 31 Desember 2014 1,803 1,873 3,631 4,452 62,830 8,090 1,616 - 212 391 144 144 588 735 338 310 31 Desember 2014 2,683 223 1,670 504 249 1,481 69,144 12,765 338 310 232 1,625,751 285,631 2,141 2,183 88 179 200 1,601 510 3,217 510 - 28 35 0.75 0.75 338 310 Pada tanggal 30 September 2015 dan 31 Desember 2014, saldo giro pada Indover Bank dikelompokkan macet dan Bank telah membentuk cadangan kerugian penurunan nilai secara penuh. Manajemen berpendapat bahwa jumlah cadangan kerugian penurunan nilai yang dibentuk telah memadai. 30 September 2015 1,625,413 285,321 310 0.00 0.00 30 September 2015 31 Desember 2014 345 - 30 September 2015 31 Desember 2014 596,905 391,000 596,905 29,144 - - - - - 420,144 27 PT BANK ARTHA GRAHA INTERNASIONAL Tbk CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN Tanggal 30 September 2015 dan Untuk Tahun yang Berakhir pada Tanggal Tersebut Dinyatakan dalam jutaan Rupiah, kecuali dinyatakan lain

7. PENEMPATAN PADA BANK INDONESIA DAN BANK LAIN lanjutan b. Berdasarkan sisa umur jatuh tempo

Rupiah 1 sampai 6 bulan Lebih dari 6 bulan Jumlah Cadangan kerugian penurunan nilai Jumlah - Neto

c. Tingkat bunga rata-rata per tahun

Rupiah Serifikat Deposito Penempatan pada bank lain

8. SURAT-SURAT BERHARGA a. Berdasarkan tujuan, jenis dan mata uang

Rupiah Sertifikat Bank Indonesia Nilai Nominal Dikurangi bunga yang belum diamortisasi Sertfikat Deposito Bank Indonesia Nilai Nominal Dikurangi bunga yang belum diamortisasi Jumlah Tersedia untuk Dijual Dimiliki Hingga Jatuh Tempo Obligasi Pemerintah Indonesia Obligasi Korporasi Obligasi Bank lain Medium Term Note Jumlah Dimiliki Hingga Jatuh Tempo Diperdagangkan Obligasi Pemerintah Indonesia Jumlah Surat Berharag Rupiah Jumlah Surat-surat Berharga - Neto b. Rupiah Tersedia untuk Dijual Sertifikat Bank Indonesia Nilai nominal Ba3 Dikurangi bunga yang belum diamortisasi Jumlah Sertifikat Bank Indonesia - Neto Sertifikat Deposito Bank Indonesia Nilai nominal Dikurangi bunga yang belum diamortisasi Jumlah Sertifikat Deposito Bank Indonesia - Neto Dimiliki Hingga Jatuh Tempo Obligasi Korporasi PT BW Plantation Tbk A2 Exim bank II thp II 5,000 5,016 sub idsubAAA 528,654 1,025,000 997,569 Ba3 - - Nilai Perolehan 747,046 - - 27,431 - 747,046 - 52,500 1,497,500 45,000 45,000 45,000 1,497,500 997,569 Penempatan pada Bank Indonesia 747,046 - 2,026,154 Peringkat 30 September 2015 4,743 5.75 8.58 0.00 420,144 391,000 596,905 - Kurang dari 1 bulan 31 Desember 2014 - 30 September 2015 31 Desember 2014 1,497,500 420,144 596,905 30 September 2015 1,025,000 27,954 52,500 596,905 - - - 24,401 - 775,000 1,550,000 5.50 Pada tanggal 30 September 2015 dan 31 Desember 2014 , seluruh penempatan pada Bank Indonesia dan bank lain dikategorikan lancar. Tersedia untuk dijual 997,569 Pada tanggal 30 September 2015 dan 31 Desember 2014, manajemen berpendapat bahwa tidak terdapat penurunan nilai atas penempatan bank lain sehingga tidak diperlukan pembentukan cadangan kerugian penurunan nilai. 484,487 483,654 31 Desember 2014 2,384,022 2,026,154 - Perincian surat-surat berharga berdasarkan tujuan, penerbit, dan peringkat obligasi adalah sebagai berikut: 2,384,022 2,026,154 2,384,022 1,497,500 1,744,615 - 27,431 - 65,093 30,016 65,093 45,000 sub idsubBBB+ Nama Penerbit - 30 September 2015 31 Desember 2014 45,000 45,000 Nilai Wajar Peringkat Nilai Perolehan - 14,811 574,314 Nilai Wajar - 775,000 27,954 747,046 997,569 1,497,500 1,550,000 Ba3 28 PT BANK ARTHA GRAHA INTERNASIONAL Tbk CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN Tanggal 30 September 2015 dan Untuk Tahun yang Berakhir pada Tanggal Tersebut Dinyatakan dalam jutaan Rupiah, kecuali dinyatakan lain Premi dibayar dimuka Obligasi Pemerintah FR 0062 FR 0064 FR 0065 Dikurangi bunga yang belum diamortisasi Obligasi Bank Lain UOB Indonesia Seri A - 001167 UOB Indonesia Seri A - 001168 BRI Thp I Seri A th.2015 Medium Term Note Dikurangi bunga yang belum diamortisasi Jumlah Dimiliki Hingga Jatuh Tempo Diperdagangkan : Obligasi Rekap Pemerintah FR 0070-001172 FR 0070-001174 FR 0070-001175 FR 0070-001177 FR 0070-001178 FR 0070-001179 FR 0070-001180 Kerugian yang belum direalisasi Jumlah Surat-surat Berharga - Rupiah 65,093 65,093 10,000 10,000 10,000 10,000 10,000 10,000 10,000 9,299 9,299 9,299 9,299 9,299 9,299 9,299 70,000 65,093 4,907 10,000 10,000 10,000 10,000 16 - 50,016 50,016 AAA sub idsubAAA - 483,654 17,914 483,654 Baa3 Baa3 483,654 Baa3 144,809 157,567 166,759 190,000 484,487 484,487 484,487 501,568 190,000 15,000 5,000 501,568 sub idsubAAA Baa3 25,000 189 14,811 14,811 187,289 17,081 574,314 144,809 166,759 138,798 2,026,154 5,000 AAA 25,000 187,364 158,081 Baa3 Baa3 139,042 14,811 2,384,022 2,026,154 - 528,654 - 574,314 528,654 2,384,022 29 PT BANK ARTHA GRAHA INTERNASIONAL Tbk CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN Tanggal 30 September 2015 dan Untuk Tahun yang Berakhir pada Tanggal Tersebut Dinyatakan dalam jutaan Rupiah, kecuali dinyatakan lain

8. SURAT-SURAT BERHARGA lanjutan b.