Juni 2009 dki ner jul09
LAPORAN KEUANGAN
PERHITUNGAN LABA-RUGI DAN SALDO LABA
Periode 1 Januari s/d 30 JUNI 2009 dan 2008
(Dalam Jutaan Rupiah)
NERACA
Per 30 JUNI 2009 dan 2008
(Dalam Jutaan Rupiah)
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
18.
19.
20.
21.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
18.
19.
20.
21.
30 JUNI 2009
(Unaudited)
POS-POS
No.
AKTIVA
Kas
Penempatan Pada Bank Indonesia
a. Giro Bank Indonesia
b. Sertifikat Bank Indonesia
c. Lainnya
Giro Pada Bank Lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
Penempatan Pada Bank Lain
a. Rupiah
PPA - Penempatan pada bank lain -/b. Valuta asing
PPA - Penempatan pada bank lain -/Surat Berharga Yang Dimiliki
a. Rupiah
i. Diperdagangkan
ii. Tersedia untuk dijual
iii. Dimiliki hingga jatuh tempo
PPA - Surat berharga yang dimiliki -/b. Valuta asing
i. Diperdagangkan
ii. Tersedia untuk dijual
iii. Dimiliki hingga jatuh tempo
PPA - Surat berharga yang dimiliki -/Surat berharga yang dijual dengan janji
dibeli kembali
Obligasi Pemerintah
i. Diperdagangkan
ii. Tersedia untuk dijual
iii. Dimiliki hingga jatuh tempo
Tagihan atas surat berharga yang dibeli
dengan janji dijual kembali (reverse repo)
a. Rupiah
PPA - Reverse Repo -/b. Valuta asing
PPA - Reverse Repo -/Tagihan derivatif
PPA - Tagihan derivatif -/Kredit Yang Diberikan
a. Rupiah
i. Pihak terkait dengan bank
ii. Pihak lain
PPA - Kredit yang diberikan -/b. Valuta asing
i. Pihak terkait dengan bank
ii. Pihak lain
PPA - Kredit yang diberikan -/Tagihan akseptasi
PPA - Tagihan akseptasi -/Penyertaan
PPA - Penyertaan -/Pendapatan yang masih akan diterima
Biaya dibayar dimuka
Uang Muka Pajak
Aktiva Pajak Tangguhan
Aktiva Tetap
Akumulasi penyusutan aktiva tetap -/Properti terbengkalai
PPA - Properti terbengkalai -/Aktiva sewa guna
Akumulasi penyusutan aktiva sewa guna -/Agunan yang diambil alih
PPA - Agunan yang diambil alih -/Aktiva Lain-Lain
JUMLAH AKTIVA
PASIVA
Giro
a. Rupiah
b. Valuta asing
Kewajiban Segera Lainnya
Tabungan
Simpanan Berjangka
a. Rupiah
i. Pihak terkait dengan bank
ii. Pihak lain
b. Valuta asing
i. Pihak terkait dengan bank
ii. Pihak lain
Sertifikat Deposito
a. Rupiah
b. Valuta asing
Simpanan dari bank lain
Kewajiban pembelian kembali surat berharga
yang dijual dengan syarat repo
Kewajiban derivatif
Kewajiban akseptasi
Surat berharga yang diterbitkan
a. Rupiah
b. Valuta asing
Pinjaman yang diterima
a. Fasilitas pendanaan jangka pendek
Bank Indonesia
b. Lainnya
i. Rupiah
- Pihak terkait dengan bank
- Pihak lain
ii. Valuta asing
- Pihak terkait dengan bank
- Pihak lain
Estimasi kerugian komitmen dan kontinjensi
Kewajiban sewa guna usaha
Beban yang masih harus dibayar
Taksiran pajak penghasilan
Kewajiban Pajak Tangguhan
Kewajiban lain-lain
Pinjaman Subordinasi
a. Pihak terkait dengan bank
b. Pihak Lain
Modal Pinjaman
a. Pihak terkait dengan bank
b. Pihak Lain
Hak Minoritas
EKUITAS
a. Modal Disetor
b. Agio (Disagio)
c. Modal Sumbangan
d. Dana setoran modal
e. Selisih penjabaran laporan keuangan
f. Selisih penilaian kembali aktiva tetap
g. Laba (rugi) yang belum direalisasi
dari surat berharga
h. Pendapatan komprehensif lainnya
i. Cadangan Umum Dan Tujuan
j. Saldo laba (rugi)
JUMLAH PASIVA
30 JUNI 2008
(Unaudited)
312.845
206.243
635.736
591.346
1.106.887
741.849
323.963
329.939
3.994
30.854
1.453
41.456
366.000
(3.747)
(6.197)
191.350
(1.934)
41.490
(830)
282.683
548.659
(8.303)
386.989
503.004
(8.900)
38.979
(390)
9.220
4.542
(138)
-
-
1.371.952
1.902.708
2.300.132
1.128.689
150.224
-
1.
2.
3.
4.
5.
6.
134.499
-
11.603
6.469.525
(252.625)
12.305
5.196.061
(236.582)
239.367
(16.541)
548
927
(9)
174.600
131.963
35.593
20.800
300.181
(128.796)
2.302
(1.151)
110.523
14.423.040
225.090
(2.251)
927
(9)
164.263
392.716
26.941
15.354
279.686
(110.359)
2.302
(1.151)
43.046
12.341.355
4.201.554
9.678
393.951
1.880.520
No.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
18.
1.800.066
1.769.100
340
2.628
122
12.738
169.145
1.827.110
-
-
425.000
-
885.630
-
-
-
120.343
65.996
178.835
2.147
155
178.201
230.764
2.434
7.272
398.050
325.000
325.000
-
600.325
-
154.908
157.079
14.423.040
74.591
184.228
12.341.355
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
Pendapatan bunga
1.1. Hasil bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
1.2. Provisi dan komisi
a. Rupiah
b. Valuta asing
Jumlah Pendapatan Bunga
Beban bunga
2.1. Beban bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
2.2. Provisi dan komisi
Jumlah Beban Bunga - / Pendapatan (Beban) Bunga Bersih
Pendapatan operasional lainnya
3.1. Pendapatan provisi, komisi, fee
3.2. Pendapatan transaksi valuta asing
3.3. Pendapatan kenaikan nilai surat berharga
3.4. Pendapatan lainnya
Jumlah Pendapatan Operasional Lainnya
Beban/(Pendapatan) penyisihan penghapusan
aktiva produktif
Beban/(Pendapatan) estimasi kerugian
komitmen dan kontinjens
Beban Operasional lainnya
6.1. Beban Administrasi dan Umum
6.2. Beban Personalia
6.3. Beban penurunan nilai surat berharga
6.4. Beban Transaksi valas
6.5. Beban promosi
6.6. Beban lainnya
Jumlah Beban Operasional Lainnya - / LABA (RUGI) OPERASIONAL
PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL
Pendapatan non operasional
Beban non operasional -/Pendapatan/(Beban) Non Operasional Bersih
Pendapatan/(Beban) Luar Biasa
LABA/(RUGI) SEBELUM PAJAK PENGHASILAN
Taksiran Pajak Penghasilan -/Beban pajak tangguhan
LABA/(RUGI) TAHUN BERJALAN
Hak Minoritas - / Saldo laba/(rugi) awal tahun
Dividen -/Lainnya
SALDO LABA/(RUGI) AKHIR PERIODE
No.
I.
II.
III.
IV.
V.
VI.
VII.
600.325
1
-
1 JAN 2009 1 JAN 2008
s/d
s/d
30 JUNI 2009 30 JUNI 2008
(Unaudited) (Unaudited)
POS-POS
VIII.
IX.
X.
XI.
XII.
KOMPONEN MODAL
A. MODAL INTI
1. Modal Disetor
2. Cadangan Tambahan Modal (Disclosed Reserves)
a. Agio Saham
b. Disagio -/c. Modal Sumbangan
d. Cadangan Umum dan Tujuan
e. Laba tahun-tahun lalu setelah
diperhitungkan pajak
f. Rugi tahun-tahun lalu -/g. Laba tahun berjalan setelah diperhitungkan
pajak (50%)
h. Rugi tahun berjalan -/i. Selisih penjabaran Laporan Keuangan
Kantor Cabang Luar Negeri
j. Dana Setoran Modal
k. Penurunan nilai Penyertaan pada portofolio
tersedia untuk dijual (-/-)
3. Goodwill -/4. Selisih Penilaian Aktiva Dan Kewajiban Akibat
Kuasi Reorganisasi (-/-)
B. MODAL PELENGKAP
1. Cadangan Revaluasi Aktiva Tetap
2. Selisih Penilaian Aktiva Dan Kewajiban Akibat
Kuasi Reorganisasi
3. Cadangan Umum Penyisihan Penghapusan
Aktiva Produktif (Maks. 1,25% dari ATMR)
4. Modal Pinjaman
5. Pinjaman Subordinasi (Maks. 50% dari Modal Inti)
6. Peningkatan harga saham pada portofolio
tersedia untuk dijual (45%)
C. MODAL PELENGKAP TAMBAHAN
YANG MEMENUHI PERSYARATAN
D. MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG
DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI
RISIKO PASAR
TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP
(A+B)
TOTAL MODAL INTI, MODAL PELENGKAP DAN
MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG
DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI
RISIKO PASAR (A+B+D)
PENYERTAAN -/TOTAL MODAL UNTUK RISIKO KREDIT (II - IV)
TOTAL MODAL UNTUK RISIKO KREDIT
DAN RISIKO PASAR (III - IV)
AKTIVA TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR)
KREDIT
AKTIVA TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR)
PASAR
RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL
MINIMUM YANG TERSEDIA UNTUK RISIKO
KREDIT (V : VII)
RASIO K P M M UNTUK RISIKO KREDIT DAN
RISIKO PASAR (VI : (VII + VIII))
RASIO KELEBIHAN MODAL PELENGKAP
TAMBAHAN ((C-D) : (VII + VIII))
RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL
MINIMUM YANG DIWAJIBKAN
TRANSAKSI VALUTA ASING DAN DERIVATIF
PER 30 JUNI 2009 (UNAUDITED)
(Dalam Jutaan Rupiah)
KUALITAS AKTIVA PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA
Per 30 JUNI 2009 dan 2008
(Dalam Jutaan Rupiah)
30 JUNI 2009 30 JUNI 2008
(Unaudited) (Unaudited)
782.947
10.743
634.421
11.044
24.567
818.257
13.524
658.989
404.082
5.086
409.168
409.089
304.270
3.649
307.919
351.070
30.331
3.397
14.819
25.952
74.499
4.697
17.805
23.506
46.008
43.165
18.563
1.097
861
94.901
165.786
8.356
11.427
280.470
158.856
74.637
148.157
12.491
27.181
262.466
115.188
2.197
3.974
(1.777)
157.079
157.079
116.408
(54.091)
(62.317)
157.079
1.137
4.488
(3.351)
111.837
111.837
72.391
184.228
1.
Fasilitas pinjaman yang diterima dan
belum digunakan
a. Rupiah
b. Valuta asing
Lainnya
Jumlah Tagihan Komitmen
Kewajiban Komitmen
Fasilitas kredit kepada nasabah yang
belum ditarik
a. Rupiah
b. Valuta asing
Irrevocable L/C yang masih berjalan
dalam rangka impor dan ekspor
Lainnya
Jumlah Kewajiban Komitmen
2.
1.
2.
3.
JUMLAH KOMITMEN BERSIH
155.000
155.000
-
1.978.782
-
311.058
-
856
1.979.638
7.230
318.288
(1.824.638)
(318.288)
KONTINJENSI
1.
2.
3.
No.
A.
B.
C.
TRANSAKSI
Tagihan Kontinjensi
Garansi yang diterima
a. Rupiah
b. Valuta asing
Pendapatan bunga dalam penyelesaian
a. Rupiah
b. Valuta asing
Lainnya
-
-
44.576
26.612
121.918
30.033
Jumlah Tagihan Kontinjensi
71.188
151.951
1.
Garansi yang diberikan
a. Bank Garansi
- Rupiah
- Valuta asing
b. Lainnya
Revocable L/C yang masih berjalan dalam
impor dan ekspor
Lainnya
2.
3.
Jumlah Kewajiban Kontinjensi
JUMLAH KONTINJENSI BERSIH
811.781
600.325
786.459
600.325
154.908
74.591
-
72.391
-
56.548
-
39.152
-
-
-
-
-
334.092
-
389.138
-
-
-
74.092
260.000
Terkait dengan Nilai Tukar
1. Spot
2. Forward
3. Option
a. Purchased
b. Written
4. Future
5. Swap
6. Lainnya
Terkait dengan Suku Bunga
1. Forward
2. Option
a. Purchased
b. Written
3. Future
4. Swap
5. Lainnya
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
Lainnya
-
-
-
-
-
JUMLAH
-
-
-
-
-
Dewan Direksi
- Direktur Utama
- Direktur Kepatuhan
- Direktur Pemasaran
- Direktur Keuangan
- Direktur Operasional
64.138
325.000
No.
I.
RASIO %
4.
6.
7.
B.
4.
223.586
9.176
-
-
-
6.
344.964
232.762
(273.776)
(80.811)
7.
8.
9.
10.
5.
II.
15,09
13,13
15,61
3. Aktiva tetap terhadap modal
26,42
24,01
Aktiva Produktif
1. Aktiva Produktif bermasalah
2,91
2. PPA Produktif terhadap Aktiva Produktif
2,15
2,28
115,70
100,52
-
-
5. NPL gross
5,75
3,83
6. NPL net
2,63
0,35
4. Pemenuhan PPA Non Produktif
1,87
III. Rentabilitas
1. ROA
2,31
1,97
-
2. ROE
26,91
19,66
-
-
3. NIM
6,58
7,09
82,21
83,66
-
-
1.145.873
1.175.597
4. BOPO
IV. Likuiditas
LDR
1.175.597
9 27
1.174.670
V.
57,31
72,11
Kepatuhan (Compliance)
1.144.946
1.174.670
7.587.961
5.759.332
a.1. pihak terkait
-
-
1.132.785
1.767.944
a.2. pihak tidak terkait
-
-
15,09%
20,40%
No.
A.
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
B.
1
2
3
4
5
6
7
KL
D
b.1. pihak terkait
-
-
13,13%
15,61%
b.2. pihak tidak terkait
-
-
0,00%
0,00%
2. GWM Rupiah
5,10
8,21
8,00%
8,00%
3. PDN Gabungan
7,73
7,43
JUMLAH
-
-
8.895
8.895
-
12.305
12.305
-
-
-
-
-
12.305
12.305
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
265.213
17.866
56.523
56.523
190.824
-
78.821
2.453
2.967
2.967
44.048
29.353
-
147.096
3.520
3.696
3.696
139.880
-
5.931
160.353
28.442
14.618
14.618
5.581
111.712
-
757.871
5.499.594
6.706.774
222.807
584.419
584.419
51.637
5.847.911
927
927
150.772
345.820
738.733
4.536.418
5.008.404
223.057
373.803
373.803
2.193
4.409.351
927
927
159.367
239.992
204.571
30.530
36.554
36.554
137.487
219
-
14.588
4.559
2.776
2.776
7.253
59
-
18.071
3.691
4.833
4.833
9.547
-
175.317
37.056
11.253
11.253
5.581
121.427
-
738.733
4.536.418
5.420.951
298.893
429.219
429.219
7.774
4.685.065
927
927
159.645
239.992
265.213
12.074
12.074
12.074
12.074
2.302
81.123
9.011
9.011
9.012
9.012
147.096
33.724
33.724
27.769
27.769
166.284
121.709
121.709
154.554
154.554
2.302
13.472.955 10.696.146
250.703
64.298
250.703
64.298
290.055
63.944
290.055
63.944
3,32%
3,38%
85,86%
99,98%
204.790
12.992
12.992
13.003
13.003
2.302
16.949
1.759
1.759
1.814
1.814
18.071
6.970
6.970
6.974
6.974
175.317
165.557
165.557
167.149
167.149
2.302
11.111.273
251.576
251.576
252.884
252.884
5,50%
3,14%
94,34%
99,96%
30 Juni 08
1.226
15.863
4.000
(40)
254.840
(6.841)
25.165
207.180
(2.072)
94
2.470
(846)
26.635
527.674
31.207
2.402
9.244
317.492
22.288
4.302
357.010
50.722
309.187
11.921
39.566
97.819
6.689
732.175
527.674
No.
1
2
3
4
No.
30 Juni 09
30 Juni 08
A.
1
2
3
4
B.
PENDAPATAN OPERASIONAL
Margin
Bagi Hasil
Bonus
Pendapatan Operasional Lainnya
JUMLAH PENDAPATAN OPERASIONAL
12.435
16.409
32.910
61.754
9.359
10.900
448
6.227
26.934
C.
Bagi Hasil untuk Investor Dana Investasi
tdk terikat
a. Bank
b. Bukan bank
c. Bank Indonesia (FPJPS)
(24)
(8.678)
-
(135)
(4.880)
-
D.
JUMLAH BAGI HASIL
(8.702)
(5.015)
E.
Pendapatan operasional setelah
distribusi bagi hasil untuk investor
dana investasi tidak terikat
53.052
21.919
F.
1
2
3
4
5
BEBAN OPERASIONAL
Bonus iB
Penyisihan Penghapusan Aktiva Produktif
Beban Umum & Administrasi
Beban Personalia
Beban Lainnya
5.265
27.953
1.168
5.383
1.012
3.925
5.644
423
3.753
1.562
G.
JUMLAH BEBAN OPERASIONAL
40.781
15.307
H.
PENDAPATAN (BEBAN) OPERASIONAL
BERSIH
12.271
6.612
I.
J.
K.
L.
PENDAPATAN NON OPERASIONAL
BEBAN NON OPERASIONAL
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN
350
(350)
11.921
79
2
77
6.689
30 Juni 09
POS-POS
0,17%
No. Jenis Penghimpunan
1
a. Bank
No
POS-POS
Porsi Pemilik Dana
Jumlah bonus Indikasi Rate 1 Sumber dana ZIS pada awal periode
dan bagi hasil of Return 2 Sumber dana ZIS
89
1
-
24.846
294
-
Tabungan Mudharabah
a. Bank
b. Non Bank
3
Nisbah
-
49.250
583
35,00%
204
Deposito Mudharabah
4,97%
-
a. Bank
Catatan :
- Informasi keuangan diatas berasal dari Laporan Keuangan yang berakhir per tanggal 30 Juni 2009 dan 2008 tidak diaudit.
- Laporan Keuangan Publikasi diterbitkan guna memenuhi Peraturan Bank Indonesia No.3/22/PBI/2001 tanggal 13 Desember
2001 sebagaimana telah diubah dengan Peraturan Bank Indonesia No.7/50/PBI/2005 Tanggal 29 November 2005 tentang
Perubahan Atas Peraturan Bank Indonesia No.3/22/PBI/2001 tentang Transparansi Kondisi Keuangan Bank dan Surat Edaran
Bank Indonesia No.3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 sebagaimana telah diubah dengan Surat Edaran Bank Indonesia
No.7/10/DPNP tanggal 31 Maret 2005 perihal Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan Bank umum serta Laporan
Tertentu Yang Disampaikan Kepada Bank Indonesia. Serta untuk memenuhi Peraturan No. X.K.2, Keputusan Ketua Bapepam
Nomor : Kep-36/PM/2003, tanggal 30 September 2003 tentang "Kewajiban Penyampaian Laporan Keuangan Berkala".
- Laporan Keuangan diatas merupakan gabungan Laporan Keuangan Bank dan Unit Usaha Syariah.
- Kurs 30 Juni 2009 : USD 1 = Rp.10.207.50 ; 30 Juni 2008 : USD 1 = Rp.9.220.00.
3
-
-
1 Bulan
7.975
94
3 Bulan
-
-
6 Bulan
603
7
12 Bulan
-
-
55,00%
52
7,82%
1 Bulan
152.859
1.810
55,00%
996
7,82%
1 Bulan
1.403
17
20,85%
3
2,96%
3 Bulan
11.031
131
55,00%
72
7,82%
6 Bulan
8.045
95
55,00%
52
7,82%
86.354
1.023
55,00%
562
7,82%
342.455
4.055
55,00%
4
7,82%
-
b. Non Bank
-
12 Bulan
TOTAL
1.945
4
5
Catatan
a. Zakat dari Bank
Zakat dari
b. Zakat dari pihak luar Bank
sistem setoran
c. Infaq dan Shadaqah
Total sumber dana
Penggunaan dana ZIS
3.1 Disalurkan ke lembaga lain
a. Dompet Dhuafa Republika
b. Baitul Maal Hidayatullah
c. Baitul Maal Muamalat
d. Bamuis BNI
e. Dompet Peduli Ummat Daarut Tauhid
f. LAZIS Dewan Da’wah Islamiyah
Indonesia
g. LAZIS Muhammadiyah
h. LAZNAS BMT
i. LAZNAS BSM Ummat
j. Laznas Persis
k. Pos Keadilan Peduli Ummat (PKPU)
l. Rumah Zakat Indonesia (DSUQ)
m. Yayasan Amanah Takaful
n. Yayasan Baitul Maal Bank Rakyat
Indonesia
o. Yayasan Dana Sosial Al Falah
p. Lainnya
3.2 Disalurkan sendiri
Total Penggunaan
Kenaikan (penurunan) sumber atas
penggunaan
Sumber dana ZIS pada akhir periode
Jakarta, 31 Juli 2009
PT. Bank DKI Grup Syariah
Dewan Pengawas Syariah
Grup Syariah
KH. Munzir Tamam, MA
(Ketua)
Athouf Ibnu Tama
(Pemimpin)
KPRGriyaMonas
Miliki Rumah Idaman
dengan Syarat Mudah dan Cepat
Fasilitas kredit untuk pembelian, refinancing, take over, renovasi
unit rumah, rumah toko (ruko), apartemen/rusun, toko/kios baru
maupun bekas.
Jl. Ir. H. Juanda III 7-9 Jakarta 10120 • Telp. (021) 231-4567 (hunting) • Fax. (021) 351-7660 • www.bankdki.co.id • www.bankdki-syariah.com
UKURAN : 8 KOLOM X 450 MM; Media : INVESTOR DAILY, Tgl Muat : 31 Juli 2009, file : dki-ner-Jul09/ G5
10.368
-
LAPORAN SUMBER DAN PENGGUNAAN DANA ZIS
KOMITMEN DAN KONTIJENSI
(Dalam Jutaan Rupiah)
Giro Wadiah
b. Non Bank
Winny Erwindia
Aris Anwari
Muhamad Irfandi
Mamad Sachroni
Ilhamsyah Joenoes
Pendapatan
Saldo yang harus
rata-rata dibagi hasil
30 Juni 08
9.256
4
354
DISTIRUBI BAGI HASIL
Per 30 Juni 2009
(Dalam Jutaan Rupiah)
99,83%
POS-POS
Fasilitas Pembiayaan Kepada Nasabah Yang Belum Ditarik
Irrevocable L/C yang masih berjalan
Garansi (Kafalah) yang diberikan
Lainnya
PEMILIK BANK
ILHAMSYAH JOENOES
Direktur Operasional
M
KOMITMEN DAN KONTINJENSI
Per 30 Juni 2009 dan 2008
(Dalam Jutaan Rupiah)
2
:
:
:
:
:
DPK
-
2.156
27.013
120.626
(47)
5.000
(1.200)
154.084
(4.193)
185.439
(14.393)
256.596
(4.741)
2.333
5.067
(1.705)
140
732.175
JUMLAH PASIVA
=
L
-
30 Juni 09
POS-POS
AKTIVA
Kas
Giro Bank Indonesia
Sertifikat Wadiah Bank Indonesia
Penempatan Pada Bank Lain
PPAP Penempatan Pada Bank Lain -/Surat Berharga Yang Dimiliki
PPAP Surat Berharga Yang Dimiliki -/Piutang iB
PPAP Piutang iB -/Piutang iB Lainnya
PPAP Piutang iB Lainnya
Pembiayaan iB
PPAP Pembiayaan iB-/Pendapatan Yang Masih Akan Diterima
Biaya Dibayar Dimuka
Aktiva Tetap
Akumulasi Penyusutan Aktiva Tetap -/Aktiva Lain-lain
JUMLAH AKTIVA
PASIVA
Dana Simpanan iB
Kewajiban Segera iB Lainnya
Kewajiban Kepada Bank Indonesia (FPJPS)
Kewajiban Kepada Bank Lain
Surat Berharga iB Yang Diterbitkan
Kewajiban Lain-lain
Dana Investasi tidak terikat
a. Tabungan iB
b. Deposito iB
Saldo Laba (Rugi)
1. a. Persentase pelanggaran BMPK
2. PD. Pasar Jaya
JUMLAH
LABA RUGI
Per 30 Juni 2009 dan 2008
(Dalam Jutaan Rupiah)
b. Persentase pelampauan BMPK
Suryo Danisworo
Idris Kadir
Joni Mulyanto
Sukri Bey
M
NERACA
Per 30 Juni 2009 dan 2008
(Dalam Jutaan Rupiah)
8
=
D
Memenuhi SE BI No.7/56/DPbS tanggal 9 Desember 2005 Perihal ”Laporan Tahunan, Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan
serta Laporan Tertentu dari Bank yang disampaikan kepada Bank Indonesia”
20,40
2. CAR dengan memperhitungkan risiko
pasar
3. Pemenuhan PPA Produktif
KL
Per 30 JUNI 2009 dan 2008
(Dalam Jutaan Rupiah)
30 JUNI 2009 30 JUNI 2008
(Unaudited) (Unaudited)
1. CAR dengan memperhitungkan risiko
kredit
DPK
30 JUNI 2008
INFORMASI SEGMEN UNIT USAHA SYARIAH
Permodalan
Jakarta, 31 Juli 2009
SE & O
PT. Bank DKI
WINNY ERWINDIA
Direktur Utama
5.
6.
B.
1.
2.
3.
II.
A.
1.
2.
3.
325.099
19.865
-
-
1.145.873
927
1.144.946
L
PIHAK TERKAIT
AKTIVA PRODUKTIF
Penempatan pada bank lain
Surat-surat berharga kepada pihak ketiga dan Bank Indonesia
Kredit kepada pihak ketiga
8.895
a. KUK
b. Kredit Properti
i. Direstrukturisasi
ii. Tidak direstrukturisasi
c. Kredit lain yang direstrukturisasi
d. Lainnya
8.895
Penyertaan pada pihak ketiga
a. Pada perusahaan keuangan non bank
b. Dalam rangka restrukturisasi kredit
Tagihan lain kepada pihak ketiga
Komitmen dan Kontinjensi kepada pihak ketiga
AKTIVA NON PRODUKTIF
Property terbengkalai
Agunan yang diambila alih
Rekening antar kantor dan suspense account
PIHAK TIDAK TERKAIT
AKTIVA PRODUKTIF
Penempatan pada bank lain
751.940
Surat-surat berharga kepada pihak ketiga dan Bank Indonesia
5.499.594
Kredit kepada pihak ketiga
6.055.291
a. KUK
170.526
b. Kredit Properti
506.615
i. Direstrukturisasi
ii. Tidak direstrukturisasi
506.615
c. Kredit lain yang direstrukturisasi
2.008
d. Lainnya
5.376.142
Penyertaan pada Pihak Ketiga
927
a. Pada perusahaan keuangan non bank
927
b. Pada perusahaan keuangan bank
c. Dalam rangka restrukturisasi kredit
Tagihan Lain kepada Pihak Ketiga
150.772
Komitmen dan Kontinjensi kepada Pihak Ketiga
345.820
AKTIVA NON PRODUKTIF
1. Property terbengkalai
2. Agunan yang diambil alih
3. Rekening antar kantor dan suspense account
J U M LAH
12.813.239
a. PPA produktif yang wajib dibentuk
74.185
b. PPA non produktif yang wajib dibentuk
c. Total PPA yang wajib dibentuk
74.185
a. PPA produktif yang telah dibentuk
86.646
b. PPA non produktif yang telah dibentuk
c. Total PPA yang telah dibentuk
86.646
Total asset bank yang dijaminkan
a. Pada Bank Indonesia
b. Pada pihak lain
Persentase KUK terhadap total kredit
Persentase jumlah debitur KUK terhadap total debitur
Persentase UMKM terhadap total kredit
Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur
PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN
Per 30 JUNI 2009 dan 2008
1. Pemprov DKI Jakarta
:
:
:
:
I.
A.
1.
2.
3.
4.
BANK DKI
Dewan Komisaris
- Komisaris Utama
- Komisaris Independen
- Komisaris Independen
- Komisaris
POS-POS
Kewajiban Kontinjensi
PENGURUS BANK
Tagihan dan
Nilai Pasar dari
Nilai Kontrak
Kontrak
Kewajiban Derivatif dgn Netting
Hedging Lainnya Tagihan Kewajiban Agreement
30 JUNI 2009
No.
KOMITMEN
Tagihan Komitmen
30 JUNI 2009 30 JUNI 2008
(Unaudited) (Unaudited)
KETERANGAN
POS-POS
No.
PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM
Per 30 JUNI 2009 dan 2008
(Dalam Jutaan Rupiah)
2.322.578
30.031
205.042
1.600.278
355.948
5.267.282
KOMITMEN DAN KONTINJENSI
Per 30 JUNI 2009 dan 2008
(Dalam Jutaan Rupiah)
30 Juni 09
30 Juni 08
21
13
218
218
8
8
-
-
-
-
-
-
218
239
8
21
PERHITUNGAN LABA-RUGI DAN SALDO LABA
Periode 1 Januari s/d 30 JUNI 2009 dan 2008
(Dalam Jutaan Rupiah)
NERACA
Per 30 JUNI 2009 dan 2008
(Dalam Jutaan Rupiah)
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
18.
19.
20.
21.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
18.
19.
20.
21.
30 JUNI 2009
(Unaudited)
POS-POS
No.
AKTIVA
Kas
Penempatan Pada Bank Indonesia
a. Giro Bank Indonesia
b. Sertifikat Bank Indonesia
c. Lainnya
Giro Pada Bank Lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
Penempatan Pada Bank Lain
a. Rupiah
PPA - Penempatan pada bank lain -/b. Valuta asing
PPA - Penempatan pada bank lain -/Surat Berharga Yang Dimiliki
a. Rupiah
i. Diperdagangkan
ii. Tersedia untuk dijual
iii. Dimiliki hingga jatuh tempo
PPA - Surat berharga yang dimiliki -/b. Valuta asing
i. Diperdagangkan
ii. Tersedia untuk dijual
iii. Dimiliki hingga jatuh tempo
PPA - Surat berharga yang dimiliki -/Surat berharga yang dijual dengan janji
dibeli kembali
Obligasi Pemerintah
i. Diperdagangkan
ii. Tersedia untuk dijual
iii. Dimiliki hingga jatuh tempo
Tagihan atas surat berharga yang dibeli
dengan janji dijual kembali (reverse repo)
a. Rupiah
PPA - Reverse Repo -/b. Valuta asing
PPA - Reverse Repo -/Tagihan derivatif
PPA - Tagihan derivatif -/Kredit Yang Diberikan
a. Rupiah
i. Pihak terkait dengan bank
ii. Pihak lain
PPA - Kredit yang diberikan -/b. Valuta asing
i. Pihak terkait dengan bank
ii. Pihak lain
PPA - Kredit yang diberikan -/Tagihan akseptasi
PPA - Tagihan akseptasi -/Penyertaan
PPA - Penyertaan -/Pendapatan yang masih akan diterima
Biaya dibayar dimuka
Uang Muka Pajak
Aktiva Pajak Tangguhan
Aktiva Tetap
Akumulasi penyusutan aktiva tetap -/Properti terbengkalai
PPA - Properti terbengkalai -/Aktiva sewa guna
Akumulasi penyusutan aktiva sewa guna -/Agunan yang diambil alih
PPA - Agunan yang diambil alih -/Aktiva Lain-Lain
JUMLAH AKTIVA
PASIVA
Giro
a. Rupiah
b. Valuta asing
Kewajiban Segera Lainnya
Tabungan
Simpanan Berjangka
a. Rupiah
i. Pihak terkait dengan bank
ii. Pihak lain
b. Valuta asing
i. Pihak terkait dengan bank
ii. Pihak lain
Sertifikat Deposito
a. Rupiah
b. Valuta asing
Simpanan dari bank lain
Kewajiban pembelian kembali surat berharga
yang dijual dengan syarat repo
Kewajiban derivatif
Kewajiban akseptasi
Surat berharga yang diterbitkan
a. Rupiah
b. Valuta asing
Pinjaman yang diterima
a. Fasilitas pendanaan jangka pendek
Bank Indonesia
b. Lainnya
i. Rupiah
- Pihak terkait dengan bank
- Pihak lain
ii. Valuta asing
- Pihak terkait dengan bank
- Pihak lain
Estimasi kerugian komitmen dan kontinjensi
Kewajiban sewa guna usaha
Beban yang masih harus dibayar
Taksiran pajak penghasilan
Kewajiban Pajak Tangguhan
Kewajiban lain-lain
Pinjaman Subordinasi
a. Pihak terkait dengan bank
b. Pihak Lain
Modal Pinjaman
a. Pihak terkait dengan bank
b. Pihak Lain
Hak Minoritas
EKUITAS
a. Modal Disetor
b. Agio (Disagio)
c. Modal Sumbangan
d. Dana setoran modal
e. Selisih penjabaran laporan keuangan
f. Selisih penilaian kembali aktiva tetap
g. Laba (rugi) yang belum direalisasi
dari surat berharga
h. Pendapatan komprehensif lainnya
i. Cadangan Umum Dan Tujuan
j. Saldo laba (rugi)
JUMLAH PASIVA
30 JUNI 2008
(Unaudited)
312.845
206.243
635.736
591.346
1.106.887
741.849
323.963
329.939
3.994
30.854
1.453
41.456
366.000
(3.747)
(6.197)
191.350
(1.934)
41.490
(830)
282.683
548.659
(8.303)
386.989
503.004
(8.900)
38.979
(390)
9.220
4.542
(138)
-
-
1.371.952
1.902.708
2.300.132
1.128.689
150.224
-
1.
2.
3.
4.
5.
6.
134.499
-
11.603
6.469.525
(252.625)
12.305
5.196.061
(236.582)
239.367
(16.541)
548
927
(9)
174.600
131.963
35.593
20.800
300.181
(128.796)
2.302
(1.151)
110.523
14.423.040
225.090
(2.251)
927
(9)
164.263
392.716
26.941
15.354
279.686
(110.359)
2.302
(1.151)
43.046
12.341.355
4.201.554
9.678
393.951
1.880.520
No.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
18.
1.800.066
1.769.100
340
2.628
122
12.738
169.145
1.827.110
-
-
425.000
-
885.630
-
-
-
120.343
65.996
178.835
2.147
155
178.201
230.764
2.434
7.272
398.050
325.000
325.000
-
600.325
-
154.908
157.079
14.423.040
74.591
184.228
12.341.355
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
Pendapatan bunga
1.1. Hasil bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
1.2. Provisi dan komisi
a. Rupiah
b. Valuta asing
Jumlah Pendapatan Bunga
Beban bunga
2.1. Beban bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
2.2. Provisi dan komisi
Jumlah Beban Bunga - / Pendapatan (Beban) Bunga Bersih
Pendapatan operasional lainnya
3.1. Pendapatan provisi, komisi, fee
3.2. Pendapatan transaksi valuta asing
3.3. Pendapatan kenaikan nilai surat berharga
3.4. Pendapatan lainnya
Jumlah Pendapatan Operasional Lainnya
Beban/(Pendapatan) penyisihan penghapusan
aktiva produktif
Beban/(Pendapatan) estimasi kerugian
komitmen dan kontinjens
Beban Operasional lainnya
6.1. Beban Administrasi dan Umum
6.2. Beban Personalia
6.3. Beban penurunan nilai surat berharga
6.4. Beban Transaksi valas
6.5. Beban promosi
6.6. Beban lainnya
Jumlah Beban Operasional Lainnya - / LABA (RUGI) OPERASIONAL
PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL
Pendapatan non operasional
Beban non operasional -/Pendapatan/(Beban) Non Operasional Bersih
Pendapatan/(Beban) Luar Biasa
LABA/(RUGI) SEBELUM PAJAK PENGHASILAN
Taksiran Pajak Penghasilan -/Beban pajak tangguhan
LABA/(RUGI) TAHUN BERJALAN
Hak Minoritas - / Saldo laba/(rugi) awal tahun
Dividen -/Lainnya
SALDO LABA/(RUGI) AKHIR PERIODE
No.
I.
II.
III.
IV.
V.
VI.
VII.
600.325
1
-
1 JAN 2009 1 JAN 2008
s/d
s/d
30 JUNI 2009 30 JUNI 2008
(Unaudited) (Unaudited)
POS-POS
VIII.
IX.
X.
XI.
XII.
KOMPONEN MODAL
A. MODAL INTI
1. Modal Disetor
2. Cadangan Tambahan Modal (Disclosed Reserves)
a. Agio Saham
b. Disagio -/c. Modal Sumbangan
d. Cadangan Umum dan Tujuan
e. Laba tahun-tahun lalu setelah
diperhitungkan pajak
f. Rugi tahun-tahun lalu -/g. Laba tahun berjalan setelah diperhitungkan
pajak (50%)
h. Rugi tahun berjalan -/i. Selisih penjabaran Laporan Keuangan
Kantor Cabang Luar Negeri
j. Dana Setoran Modal
k. Penurunan nilai Penyertaan pada portofolio
tersedia untuk dijual (-/-)
3. Goodwill -/4. Selisih Penilaian Aktiva Dan Kewajiban Akibat
Kuasi Reorganisasi (-/-)
B. MODAL PELENGKAP
1. Cadangan Revaluasi Aktiva Tetap
2. Selisih Penilaian Aktiva Dan Kewajiban Akibat
Kuasi Reorganisasi
3. Cadangan Umum Penyisihan Penghapusan
Aktiva Produktif (Maks. 1,25% dari ATMR)
4. Modal Pinjaman
5. Pinjaman Subordinasi (Maks. 50% dari Modal Inti)
6. Peningkatan harga saham pada portofolio
tersedia untuk dijual (45%)
C. MODAL PELENGKAP TAMBAHAN
YANG MEMENUHI PERSYARATAN
D. MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG
DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI
RISIKO PASAR
TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP
(A+B)
TOTAL MODAL INTI, MODAL PELENGKAP DAN
MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG
DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI
RISIKO PASAR (A+B+D)
PENYERTAAN -/TOTAL MODAL UNTUK RISIKO KREDIT (II - IV)
TOTAL MODAL UNTUK RISIKO KREDIT
DAN RISIKO PASAR (III - IV)
AKTIVA TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR)
KREDIT
AKTIVA TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR)
PASAR
RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL
MINIMUM YANG TERSEDIA UNTUK RISIKO
KREDIT (V : VII)
RASIO K P M M UNTUK RISIKO KREDIT DAN
RISIKO PASAR (VI : (VII + VIII))
RASIO KELEBIHAN MODAL PELENGKAP
TAMBAHAN ((C-D) : (VII + VIII))
RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL
MINIMUM YANG DIWAJIBKAN
TRANSAKSI VALUTA ASING DAN DERIVATIF
PER 30 JUNI 2009 (UNAUDITED)
(Dalam Jutaan Rupiah)
KUALITAS AKTIVA PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA
Per 30 JUNI 2009 dan 2008
(Dalam Jutaan Rupiah)
30 JUNI 2009 30 JUNI 2008
(Unaudited) (Unaudited)
782.947
10.743
634.421
11.044
24.567
818.257
13.524
658.989
404.082
5.086
409.168
409.089
304.270
3.649
307.919
351.070
30.331
3.397
14.819
25.952
74.499
4.697
17.805
23.506
46.008
43.165
18.563
1.097
861
94.901
165.786
8.356
11.427
280.470
158.856
74.637
148.157
12.491
27.181
262.466
115.188
2.197
3.974
(1.777)
157.079
157.079
116.408
(54.091)
(62.317)
157.079
1.137
4.488
(3.351)
111.837
111.837
72.391
184.228
1.
Fasilitas pinjaman yang diterima dan
belum digunakan
a. Rupiah
b. Valuta asing
Lainnya
Jumlah Tagihan Komitmen
Kewajiban Komitmen
Fasilitas kredit kepada nasabah yang
belum ditarik
a. Rupiah
b. Valuta asing
Irrevocable L/C yang masih berjalan
dalam rangka impor dan ekspor
Lainnya
Jumlah Kewajiban Komitmen
2.
1.
2.
3.
JUMLAH KOMITMEN BERSIH
155.000
155.000
-
1.978.782
-
311.058
-
856
1.979.638
7.230
318.288
(1.824.638)
(318.288)
KONTINJENSI
1.
2.
3.
No.
A.
B.
C.
TRANSAKSI
Tagihan Kontinjensi
Garansi yang diterima
a. Rupiah
b. Valuta asing
Pendapatan bunga dalam penyelesaian
a. Rupiah
b. Valuta asing
Lainnya
-
-
44.576
26.612
121.918
30.033
Jumlah Tagihan Kontinjensi
71.188
151.951
1.
Garansi yang diberikan
a. Bank Garansi
- Rupiah
- Valuta asing
b. Lainnya
Revocable L/C yang masih berjalan dalam
impor dan ekspor
Lainnya
2.
3.
Jumlah Kewajiban Kontinjensi
JUMLAH KONTINJENSI BERSIH
811.781
600.325
786.459
600.325
154.908
74.591
-
72.391
-
56.548
-
39.152
-
-
-
-
-
334.092
-
389.138
-
-
-
74.092
260.000
Terkait dengan Nilai Tukar
1. Spot
2. Forward
3. Option
a. Purchased
b. Written
4. Future
5. Swap
6. Lainnya
Terkait dengan Suku Bunga
1. Forward
2. Option
a. Purchased
b. Written
3. Future
4. Swap
5. Lainnya
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
Lainnya
-
-
-
-
-
JUMLAH
-
-
-
-
-
Dewan Direksi
- Direktur Utama
- Direktur Kepatuhan
- Direktur Pemasaran
- Direktur Keuangan
- Direktur Operasional
64.138
325.000
No.
I.
RASIO %
4.
6.
7.
B.
4.
223.586
9.176
-
-
-
6.
344.964
232.762
(273.776)
(80.811)
7.
8.
9.
10.
5.
II.
15,09
13,13
15,61
3. Aktiva tetap terhadap modal
26,42
24,01
Aktiva Produktif
1. Aktiva Produktif bermasalah
2,91
2. PPA Produktif terhadap Aktiva Produktif
2,15
2,28
115,70
100,52
-
-
5. NPL gross
5,75
3,83
6. NPL net
2,63
0,35
4. Pemenuhan PPA Non Produktif
1,87
III. Rentabilitas
1. ROA
2,31
1,97
-
2. ROE
26,91
19,66
-
-
3. NIM
6,58
7,09
82,21
83,66
-
-
1.145.873
1.175.597
4. BOPO
IV. Likuiditas
LDR
1.175.597
9 27
1.174.670
V.
57,31
72,11
Kepatuhan (Compliance)
1.144.946
1.174.670
7.587.961
5.759.332
a.1. pihak terkait
-
-
1.132.785
1.767.944
a.2. pihak tidak terkait
-
-
15,09%
20,40%
No.
A.
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
B.
1
2
3
4
5
6
7
KL
D
b.1. pihak terkait
-
-
13,13%
15,61%
b.2. pihak tidak terkait
-
-
0,00%
0,00%
2. GWM Rupiah
5,10
8,21
8,00%
8,00%
3. PDN Gabungan
7,73
7,43
JUMLAH
-
-
8.895
8.895
-
12.305
12.305
-
-
-
-
-
12.305
12.305
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
265.213
17.866
56.523
56.523
190.824
-
78.821
2.453
2.967
2.967
44.048
29.353
-
147.096
3.520
3.696
3.696
139.880
-
5.931
160.353
28.442
14.618
14.618
5.581
111.712
-
757.871
5.499.594
6.706.774
222.807
584.419
584.419
51.637
5.847.911
927
927
150.772
345.820
738.733
4.536.418
5.008.404
223.057
373.803
373.803
2.193
4.409.351
927
927
159.367
239.992
204.571
30.530
36.554
36.554
137.487
219
-
14.588
4.559
2.776
2.776
7.253
59
-
18.071
3.691
4.833
4.833
9.547
-
175.317
37.056
11.253
11.253
5.581
121.427
-
738.733
4.536.418
5.420.951
298.893
429.219
429.219
7.774
4.685.065
927
927
159.645
239.992
265.213
12.074
12.074
12.074
12.074
2.302
81.123
9.011
9.011
9.012
9.012
147.096
33.724
33.724
27.769
27.769
166.284
121.709
121.709
154.554
154.554
2.302
13.472.955 10.696.146
250.703
64.298
250.703
64.298
290.055
63.944
290.055
63.944
3,32%
3,38%
85,86%
99,98%
204.790
12.992
12.992
13.003
13.003
2.302
16.949
1.759
1.759
1.814
1.814
18.071
6.970
6.970
6.974
6.974
175.317
165.557
165.557
167.149
167.149
2.302
11.111.273
251.576
251.576
252.884
252.884
5,50%
3,14%
94,34%
99,96%
30 Juni 08
1.226
15.863
4.000
(40)
254.840
(6.841)
25.165
207.180
(2.072)
94
2.470
(846)
26.635
527.674
31.207
2.402
9.244
317.492
22.288
4.302
357.010
50.722
309.187
11.921
39.566
97.819
6.689
732.175
527.674
No.
1
2
3
4
No.
30 Juni 09
30 Juni 08
A.
1
2
3
4
B.
PENDAPATAN OPERASIONAL
Margin
Bagi Hasil
Bonus
Pendapatan Operasional Lainnya
JUMLAH PENDAPATAN OPERASIONAL
12.435
16.409
32.910
61.754
9.359
10.900
448
6.227
26.934
C.
Bagi Hasil untuk Investor Dana Investasi
tdk terikat
a. Bank
b. Bukan bank
c. Bank Indonesia (FPJPS)
(24)
(8.678)
-
(135)
(4.880)
-
D.
JUMLAH BAGI HASIL
(8.702)
(5.015)
E.
Pendapatan operasional setelah
distribusi bagi hasil untuk investor
dana investasi tidak terikat
53.052
21.919
F.
1
2
3
4
5
BEBAN OPERASIONAL
Bonus iB
Penyisihan Penghapusan Aktiva Produktif
Beban Umum & Administrasi
Beban Personalia
Beban Lainnya
5.265
27.953
1.168
5.383
1.012
3.925
5.644
423
3.753
1.562
G.
JUMLAH BEBAN OPERASIONAL
40.781
15.307
H.
PENDAPATAN (BEBAN) OPERASIONAL
BERSIH
12.271
6.612
I.
J.
K.
L.
PENDAPATAN NON OPERASIONAL
BEBAN NON OPERASIONAL
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN
350
(350)
11.921
79
2
77
6.689
30 Juni 09
POS-POS
0,17%
No. Jenis Penghimpunan
1
a. Bank
No
POS-POS
Porsi Pemilik Dana
Jumlah bonus Indikasi Rate 1 Sumber dana ZIS pada awal periode
dan bagi hasil of Return 2 Sumber dana ZIS
89
1
-
24.846
294
-
Tabungan Mudharabah
a. Bank
b. Non Bank
3
Nisbah
-
49.250
583
35,00%
204
Deposito Mudharabah
4,97%
-
a. Bank
Catatan :
- Informasi keuangan diatas berasal dari Laporan Keuangan yang berakhir per tanggal 30 Juni 2009 dan 2008 tidak diaudit.
- Laporan Keuangan Publikasi diterbitkan guna memenuhi Peraturan Bank Indonesia No.3/22/PBI/2001 tanggal 13 Desember
2001 sebagaimana telah diubah dengan Peraturan Bank Indonesia No.7/50/PBI/2005 Tanggal 29 November 2005 tentang
Perubahan Atas Peraturan Bank Indonesia No.3/22/PBI/2001 tentang Transparansi Kondisi Keuangan Bank dan Surat Edaran
Bank Indonesia No.3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 sebagaimana telah diubah dengan Surat Edaran Bank Indonesia
No.7/10/DPNP tanggal 31 Maret 2005 perihal Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan Bank umum serta Laporan
Tertentu Yang Disampaikan Kepada Bank Indonesia. Serta untuk memenuhi Peraturan No. X.K.2, Keputusan Ketua Bapepam
Nomor : Kep-36/PM/2003, tanggal 30 September 2003 tentang "Kewajiban Penyampaian Laporan Keuangan Berkala".
- Laporan Keuangan diatas merupakan gabungan Laporan Keuangan Bank dan Unit Usaha Syariah.
- Kurs 30 Juni 2009 : USD 1 = Rp.10.207.50 ; 30 Juni 2008 : USD 1 = Rp.9.220.00.
3
-
-
1 Bulan
7.975
94
3 Bulan
-
-
6 Bulan
603
7
12 Bulan
-
-
55,00%
52
7,82%
1 Bulan
152.859
1.810
55,00%
996
7,82%
1 Bulan
1.403
17
20,85%
3
2,96%
3 Bulan
11.031
131
55,00%
72
7,82%
6 Bulan
8.045
95
55,00%
52
7,82%
86.354
1.023
55,00%
562
7,82%
342.455
4.055
55,00%
4
7,82%
-
b. Non Bank
-
12 Bulan
TOTAL
1.945
4
5
Catatan
a. Zakat dari Bank
Zakat dari
b. Zakat dari pihak luar Bank
sistem setoran
c. Infaq dan Shadaqah
Total sumber dana
Penggunaan dana ZIS
3.1 Disalurkan ke lembaga lain
a. Dompet Dhuafa Republika
b. Baitul Maal Hidayatullah
c. Baitul Maal Muamalat
d. Bamuis BNI
e. Dompet Peduli Ummat Daarut Tauhid
f. LAZIS Dewan Da’wah Islamiyah
Indonesia
g. LAZIS Muhammadiyah
h. LAZNAS BMT
i. LAZNAS BSM Ummat
j. Laznas Persis
k. Pos Keadilan Peduli Ummat (PKPU)
l. Rumah Zakat Indonesia (DSUQ)
m. Yayasan Amanah Takaful
n. Yayasan Baitul Maal Bank Rakyat
Indonesia
o. Yayasan Dana Sosial Al Falah
p. Lainnya
3.2 Disalurkan sendiri
Total Penggunaan
Kenaikan (penurunan) sumber atas
penggunaan
Sumber dana ZIS pada akhir periode
Jakarta, 31 Juli 2009
PT. Bank DKI Grup Syariah
Dewan Pengawas Syariah
Grup Syariah
KH. Munzir Tamam, MA
(Ketua)
Athouf Ibnu Tama
(Pemimpin)
KPRGriyaMonas
Miliki Rumah Idaman
dengan Syarat Mudah dan Cepat
Fasilitas kredit untuk pembelian, refinancing, take over, renovasi
unit rumah, rumah toko (ruko), apartemen/rusun, toko/kios baru
maupun bekas.
Jl. Ir. H. Juanda III 7-9 Jakarta 10120 • Telp. (021) 231-4567 (hunting) • Fax. (021) 351-7660 • www.bankdki.co.id • www.bankdki-syariah.com
UKURAN : 8 KOLOM X 450 MM; Media : INVESTOR DAILY, Tgl Muat : 31 Juli 2009, file : dki-ner-Jul09/ G5
10.368
-
LAPORAN SUMBER DAN PENGGUNAAN DANA ZIS
KOMITMEN DAN KONTIJENSI
(Dalam Jutaan Rupiah)
Giro Wadiah
b. Non Bank
Winny Erwindia
Aris Anwari
Muhamad Irfandi
Mamad Sachroni
Ilhamsyah Joenoes
Pendapatan
Saldo yang harus
rata-rata dibagi hasil
30 Juni 08
9.256
4
354
DISTIRUBI BAGI HASIL
Per 30 Juni 2009
(Dalam Jutaan Rupiah)
99,83%
POS-POS
Fasilitas Pembiayaan Kepada Nasabah Yang Belum Ditarik
Irrevocable L/C yang masih berjalan
Garansi (Kafalah) yang diberikan
Lainnya
PEMILIK BANK
ILHAMSYAH JOENOES
Direktur Operasional
M
KOMITMEN DAN KONTINJENSI
Per 30 Juni 2009 dan 2008
(Dalam Jutaan Rupiah)
2
:
:
:
:
:
DPK
-
2.156
27.013
120.626
(47)
5.000
(1.200)
154.084
(4.193)
185.439
(14.393)
256.596
(4.741)
2.333
5.067
(1.705)
140
732.175
JUMLAH PASIVA
=
L
-
30 Juni 09
POS-POS
AKTIVA
Kas
Giro Bank Indonesia
Sertifikat Wadiah Bank Indonesia
Penempatan Pada Bank Lain
PPAP Penempatan Pada Bank Lain -/Surat Berharga Yang Dimiliki
PPAP Surat Berharga Yang Dimiliki -/Piutang iB
PPAP Piutang iB -/Piutang iB Lainnya
PPAP Piutang iB Lainnya
Pembiayaan iB
PPAP Pembiayaan iB-/Pendapatan Yang Masih Akan Diterima
Biaya Dibayar Dimuka
Aktiva Tetap
Akumulasi Penyusutan Aktiva Tetap -/Aktiva Lain-lain
JUMLAH AKTIVA
PASIVA
Dana Simpanan iB
Kewajiban Segera iB Lainnya
Kewajiban Kepada Bank Indonesia (FPJPS)
Kewajiban Kepada Bank Lain
Surat Berharga iB Yang Diterbitkan
Kewajiban Lain-lain
Dana Investasi tidak terikat
a. Tabungan iB
b. Deposito iB
Saldo Laba (Rugi)
1. a. Persentase pelanggaran BMPK
2. PD. Pasar Jaya
JUMLAH
LABA RUGI
Per 30 Juni 2009 dan 2008
(Dalam Jutaan Rupiah)
b. Persentase pelampauan BMPK
Suryo Danisworo
Idris Kadir
Joni Mulyanto
Sukri Bey
M
NERACA
Per 30 Juni 2009 dan 2008
(Dalam Jutaan Rupiah)
8
=
D
Memenuhi SE BI No.7/56/DPbS tanggal 9 Desember 2005 Perihal ”Laporan Tahunan, Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan
serta Laporan Tertentu dari Bank yang disampaikan kepada Bank Indonesia”
20,40
2. CAR dengan memperhitungkan risiko
pasar
3. Pemenuhan PPA Produktif
KL
Per 30 JUNI 2009 dan 2008
(Dalam Jutaan Rupiah)
30 JUNI 2009 30 JUNI 2008
(Unaudited) (Unaudited)
1. CAR dengan memperhitungkan risiko
kredit
DPK
30 JUNI 2008
INFORMASI SEGMEN UNIT USAHA SYARIAH
Permodalan
Jakarta, 31 Juli 2009
SE & O
PT. Bank DKI
WINNY ERWINDIA
Direktur Utama
5.
6.
B.
1.
2.
3.
II.
A.
1.
2.
3.
325.099
19.865
-
-
1.145.873
927
1.144.946
L
PIHAK TERKAIT
AKTIVA PRODUKTIF
Penempatan pada bank lain
Surat-surat berharga kepada pihak ketiga dan Bank Indonesia
Kredit kepada pihak ketiga
8.895
a. KUK
b. Kredit Properti
i. Direstrukturisasi
ii. Tidak direstrukturisasi
c. Kredit lain yang direstrukturisasi
d. Lainnya
8.895
Penyertaan pada pihak ketiga
a. Pada perusahaan keuangan non bank
b. Dalam rangka restrukturisasi kredit
Tagihan lain kepada pihak ketiga
Komitmen dan Kontinjensi kepada pihak ketiga
AKTIVA NON PRODUKTIF
Property terbengkalai
Agunan yang diambila alih
Rekening antar kantor dan suspense account
PIHAK TIDAK TERKAIT
AKTIVA PRODUKTIF
Penempatan pada bank lain
751.940
Surat-surat berharga kepada pihak ketiga dan Bank Indonesia
5.499.594
Kredit kepada pihak ketiga
6.055.291
a. KUK
170.526
b. Kredit Properti
506.615
i. Direstrukturisasi
ii. Tidak direstrukturisasi
506.615
c. Kredit lain yang direstrukturisasi
2.008
d. Lainnya
5.376.142
Penyertaan pada Pihak Ketiga
927
a. Pada perusahaan keuangan non bank
927
b. Pada perusahaan keuangan bank
c. Dalam rangka restrukturisasi kredit
Tagihan Lain kepada Pihak Ketiga
150.772
Komitmen dan Kontinjensi kepada Pihak Ketiga
345.820
AKTIVA NON PRODUKTIF
1. Property terbengkalai
2. Agunan yang diambil alih
3. Rekening antar kantor dan suspense account
J U M LAH
12.813.239
a. PPA produktif yang wajib dibentuk
74.185
b. PPA non produktif yang wajib dibentuk
c. Total PPA yang wajib dibentuk
74.185
a. PPA produktif yang telah dibentuk
86.646
b. PPA non produktif yang telah dibentuk
c. Total PPA yang telah dibentuk
86.646
Total asset bank yang dijaminkan
a. Pada Bank Indonesia
b. Pada pihak lain
Persentase KUK terhadap total kredit
Persentase jumlah debitur KUK terhadap total debitur
Persentase UMKM terhadap total kredit
Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur
PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN
Per 30 JUNI 2009 dan 2008
1. Pemprov DKI Jakarta
:
:
:
:
I.
A.
1.
2.
3.
4.
BANK DKI
Dewan Komisaris
- Komisaris Utama
- Komisaris Independen
- Komisaris Independen
- Komisaris
POS-POS
Kewajiban Kontinjensi
PENGURUS BANK
Tagihan dan
Nilai Pasar dari
Nilai Kontrak
Kontrak
Kewajiban Derivatif dgn Netting
Hedging Lainnya Tagihan Kewajiban Agreement
30 JUNI 2009
No.
KOMITMEN
Tagihan Komitmen
30 JUNI 2009 30 JUNI 2008
(Unaudited) (Unaudited)
KETERANGAN
POS-POS
No.
PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM
Per 30 JUNI 2009 dan 2008
(Dalam Jutaan Rupiah)
2.322.578
30.031
205.042
1.600.278
355.948
5.267.282
KOMITMEN DAN KONTINJENSI
Per 30 JUNI 2009 dan 2008
(Dalam Jutaan Rupiah)
30 Juni 09
30 Juni 08
21
13
218
218
8
8
-
-
-
-
-
-
218
239
8
21