Juni 2014 dki ner Juli2014
LAPORAN KEUANGAN
LAPORAN LABA-RUGI KOMPREHENSIF
PER. 1 JANUARI S/D 30 JUNI 2014 DAN 2013
(Dalam Jutaan Rupiah)
LAPORAN POSISI KEUANGAN
PER. 30 JUNI 2014 DAN 31 DESEMBER 2013
(Dalam Jutaan Rupiah)
POS-POS
No.
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
21
22
23
24
25
ASET
Kas
Penempatan pada Bank Indonesia
Penempatan pada bank lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual
kembali (reverse repo)
Tagihan akseptasi
Kredit
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Pembiayaan syariah
Penyertaan
Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/a. Surat berharga
b. Kredit
c. Lainnya
Aset tidak berwujud
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/Aset tetap dan inventaris
Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/Aset non produktif
a. Properti terbengkalai
b. Aset yang diambil alih
c. Rekening tunda
d. Aset antarkantor
i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Cadangan kerugian penurunan nilai aset lainnya -/Sewa pembiayaan
Aset pajak tangguhan
Rupa-rupa aset
TOTAL ASET
KEWAJIBAN & MODAL
Giro
Tabungan
Simpanan berjangka
Dana investasi revenue sharing
Pinjaman dari Bank Indonesia
Pinjaman dari bank lain
Liabilitas spot dan derivatif
Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli
kembali (repo)
Utang akseptasi
Surat berharga yang diterbitkan
Pinjaman yang diterima
a. Pinjaman yang dapat diperhitungan sebagai modal
b. Pinjaman yang diterima lainnya
Setoran jaminan
Liabilitas antar kantor
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Liabilitas pajak tangguhan
Liabilitas lainnya
Dana investasi proit sharing
TOTAL LIABILITAS
Modal disetor
a. Modal dasar
b. Modal yang belum disetor -/c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/Tambahan modal disetor
a. Agio
b. Disagio -/c. Modal sumbangan
d. Dana setoran modal
e. Lainnya
Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset
keuangan dalam kelopmpok tersedia untuk di jual
c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas
d. Selisih penilaian kembali aset tetap
e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
f. Keuntungan (kerugian) akturial program manfaat pasti
g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain
h. Lainnya
Selisih kuasi reorganisasi
Selisih restrukturisasi entitas sepengendali
Ekuitas lainnya
Cadangan
a. Cadangan umum
b. Cadangan tujuan
Laba/rugi
a. Tahun-tahun lalu
b. Tahun berjalan
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA
PEMILIK
Kepentingan minoritas (Minority interest)
TOTAL EKUITAS
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS
30 JUN 2014 31 DES 2013
(Unaudited) (Audited)
447.581
2.608.720
1.874.069
-
626.227
2.514.268
1.111.702
-
945.768
4.171.852
255.000
690.869
699.997
3.675.434
195.607
1.309.539
198.444
-
-
18.855.445
2.639.604
11.537
18.019.742
2.120.731
11.537
(40 )
(228.382 )
(1.270 )
15.362
(9.169 )
340.087
(236.649 )
(40 )
(121.118 )
(1.727 )
334.123
(226.936 )
140
1
25.569
872.908
33.477.446
140
25.569
453.485
30.748.280
8.731.243
3.846.497
10.886.002
1
975.024
-
11.185.222
4.870.131
5.099.869
1
915.906
-
1.402.169
324.399
No.
100.452
61.914
271.389
593.431
1.633.403
29.098.170
268
1.666.275
960.171
27.649.205
3.500.000
(568.841 )
-
3.500.000
(1.568.841 )
-
1
-
1
-
-
-
(122.012 )
-
(40.690 )
-
876.169
112.330
523.996
92.330
105.000
476.629
592.279
4.379.276
33.477.446
3.099.075
30.748.280
A.
B.
POS-POS
I
TAGIHAN KOMITMEN
1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan
3. Lainnya
KEWAJIBAN KOMITMEN
1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik
a. BUMN
i. Committed
- Rupiah
- Valuta asing
ii. Uncommitted
- Rupiah
- Valuta asing
b. Lainnya
i. Committed
ii. Uncommitted
2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik
a. Committed
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Uncommitted
i. Rupiah
ii. Valuta asing
3. Irrevocable L/C yang masih berjalan
a. L/C luar negeri
b. L/C dalam negeri
4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan
5. Lainnya
TAGIHAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diterima
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian
a. Bunga kredit yang diberikan
b. Bunga lainnya
3. Lainnya
KEWAJIBAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diberikan
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Lainnya
II
III.
IV.
RASIO %
RASIO KINERJA
1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum
2. Aset Produktif Bermasalah dan Aset Non Produktif
Bermasalah Terhadap Total Aset Produktif & Non Produktif
3. Aset produktif bemasalah terhadap total aset produktif
4. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset
keuangan terhadap aset produktif
5. NPL Gross
6. NPL Net
7. ROA
8. ROE
9. NIM
10. BOPO
11. LDR
KEPATUHAN
1. a. Persentase pelanggaran BMPK
a.1. pihak terkait
a.2. pihak tidak terkait
b. Persentase pelampauan BMPK
b.1. pihak terkait
b.2. pihak tidak terkait
2. Giro Wajib Minimum (GWM)
a. GWM - Rupiah
b. GWM - Valas
3. Posisi Devisa Neto (PDN)
a. PDN - Gabungan
b. PDN - Neraca
POS-POS
629.022
9.042
906.352
462.102
4.513
735.187
442.584
7.356
23
314.434
9.819
178.707
(437.507 )
158.444
18.053
69
272.598
11.109
164.480
(354.970 )
LABA (RUGI) OPERASIONAL
468.845
380.217
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK
7.415
-
2.851
-
4.748
964
3.685
53.798
408.832
61.253
18.907
1.467
3.069
43.240
170.226
51.829
23.535
-
20.976
-
1.579
165
770
60
(8 )
(5.094 )
12.886
7.784
8.132
24.974
33.106
476.629
413.323
-
-
476.629
413.323
Pajak penghasilan
a. Taksiran pajak tahun berjalan
b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH
PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam
mata uang asing
b. keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan
dalam kelompok tersedia untuk dijual
i. perubahan bersih dari nilai wajar
ii. keuntungan nilai wajar atas penjualan yang diakui
di laporan laba/rugi
iii. kerugian penurunan nilai yang diakui di laporan laba/rugi
c. bagian efektif dari lindung nilai arus kas
i. bagian efektif dari perubahan nilai wajar
ii. jumlah yang diakui di laporan laba/rugi
d. keuntungan revaluasi aset tetap
e. bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
f. keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti
g. pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain
h. lainnya
Pendapatan Komprehensif lain tahun berjalan - net pajak
penghasilan terkait
69.600
554.390
-
-
-
-
3.847.180
2.951.691
-
-
No.
88
-
-
380.242
14.452
-
541.636
12.754
-
1.
2.
3.
4.
5.
624.726
716.253
-
3.169
-
7.394
-
-
-
3.169
7.394
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
479.798
420.717
Laba yang dapat diatribusikan kepada :
BANK
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
476.629
-
413.323
-
476.629
413.323
479.798
-
420.717
-
479.798
420.717
TOTAL LABA TAHUN BERJALAN
-
-
-
Total Laba Komprehensif yang dapat diatribusikan kepada :
BANK
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
-
KOMPONEN MODAL
A. Modal Inti
3.715.257
2.111.317
1 Modal disetor
2 Cadangan Tambahan Modal
2.1 Faktor penambah
a Agio
b Modal sumbangan
c Cadangan umum
d Cadangan tujuan
e Laba tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan
(100%)
f Laba tahun berjalan yang dapat diperhitungkan
(50%)
g Selisih lebih karena penjabaran laporan keuangan
h Dana setoran modal
i Waran yang diterbitkan (50%)
j Opsi saham yg diterbitkan dlm rangka program
kompensasi
2.2 Faktor pengurang
a Disagio
b Rugi tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan
(100%)
c Rugi tahun berjalan yang dapat diperhitungkan
(50%)
d Selisih kurang karena penjabaran laporan keuangan
e Pendapatan komprehensif lain: Kerugian dari
penurunan nilai wajar atas
f Selisih kurang antara PPA & cadangan kerugian
penurunan
g Selisih kurang jmlh penyesuaian nilai wajar dari
instrumen keuangan
3 Modal Inovatif
3.1 Surat berharga subordinasi (perpetual non kumulatif)
3.2 Pinjaman Subordinasi (perpetual non kumulatif)
3.3 Instrumen Modal Inovatif Lainnya
4 Faktor Pengurang Modal Inti
4.1 Goodwill
4.2 Aset tidak berwujud lainnya
4.3 Penyertaan (50%)
4.4 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi
(50%)
5 Kepentingan Minoritas
B Modal Pelengkap
2.931.159
789.867
1.246.667
876.169
112.330
1.581.159
535.927
879.814
523.995
92.330
79.431
108.492
178.736
1
-
154.996
1
-
1 Level Atas (Upper Tier 2)
1.1 Saham preferen (perpetual kumulatif)
1.2 Surat berharga subordinasi (perpetual kumulatif)
1.3 Pinjaman Subordinasi (perpetual kumulatif)
1.4 Mandatoty convertible bond
1.5 Modal Inovatif yang tidak diperhitungkan sebagai
Modal inti
1.6 Instrumen modal pelengkap level atas (upper tier 2)
lainnya
1.7 Revaluasi aset tetap
1.8 Cadangan umum aset produktif (maks 1.25% ATMR)
1.9 Pendapatan komprehensif lain : Keuntungan dari
peningkatan nilai wajar atas penyertaan dlm kategori
Tersedia untuk Dijual (45%)
2 Level Bawah (Lower Tier 2) maksimum 50% Modal Inti
2.1 Redeemable preference shares
2.2 Pinjaman atau obligasi subordinasi yang dapat
diperhitungkan
2.3 Instrumen modal pelengkap level bawah
(lower tier 2) lainnya
3 Faktor Pengurang Modal Pelengkap
3.1 Penyertaan (50%)
3.2 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi
(50%)
C Faktor Pengurang Modal Inti dan Modal Pelengkap
Eksposur Sekuritisasi
D Modal Pelengkap Tambahan Yang Memenuhi Persyaratan
(Tier 3)
E MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN
UNTUK MENGANTISIPASI RISIKO PASAR
II
TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP (A + B - C)
III TOTAL MODAL INTI. MODAL PELENGKAP.DAN MODAL
PELENGKAP TAMBAHAN YG DIALOKASIKAN UNTUK
MENGANTISIPASI RISIKO PASAR (A + B - C + E)
IV ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK
RISIKO KREDIT
V
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK
RISIKO OPERASIONAL
VI ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK
RISIKO PASAR
VII RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK
RISIKO KREDIT DAN RISIKO OPERASIONAL [II:(IV+V)]
VIII RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK
RISIKO KREDIT. RISIKO OPERASIONAL DAN RISIKO PASAR
[III : (IV + V + VI)]
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
98.113
15.083
1.074.049
620.721
-
CKPN
POS-POS
30 JUN 2014 30 JUN 2013
(Unaudited) (Unaudited)
18,45
14,07
1,37
1,51
1,74
1,96
0,65
2,50
1,68
3,12
24,00
6,71
71,91
85,65
0,55
3,61
2,71
3,19
33,19
6,13
71,20
73,28
-
-
-
-
8,07
13,66
12,58
9,77
3,92
3,78
14,33
11,86
1.489.645
(598.323)
8.562
30.633
81.228
(456.079)
(9.479)
546.187
1.171.277
(468.926)
8.562
(3.389)
86.524
(374.509)
14.146
433.685
40.403
(5.096.764)
27.524
(114.259)
(41.840)
(3.652.591)
2.155.669
(248.244)
(280.357)
3.533.273
14.255
(1.329.738)
283.018
2.563.221
123.600
1.616.518
(438.152)
75.129
(363.023)
(3.153.594)
75.129
(3.078.465)
(3.347)
(125.555)
1.350.000
(115.106)
1.105.992
(586.769)
6.292.058
17.264
5.722.553
(3.443)
(749.927)
881.159
(80.265)
47.524
(1.414.423)
7.687.522
18.960
6.292.059
447.581
1.990.520
321.903
413.137
2.827.773
1.119.632
2.073.200
1.710.000
690.869
-
198.480
5.722.553
221.517
6.292.059
-
-
-
-
-
-
(456.800)
(343.887)
(5.769)
(5.769)
(5.769)
(5.769)
216.181
197.087
221.949
119.207
-
202.855
179.009
-
-
-
102.742
23.846
-
-
-
-
(5.768)
(5.768)
(5.768)
(5.768)
-
-
-
-
-
-
-
2.308.404
3.931.438
3.931.438
2.308.404
17.522.844
13.270.739
2.700.753
2.240.013
1.089.211
890.737
19.44%
14.88%
18.45%
14.07%
30 JUN 2013 (Unaudited)
PPA WAJIB DIBENTUK
CKPN
PPA WAJIB DIBENTUK
KOLEKTIF
-
1.270
40
-
14.561
7.403
-
1.247
-
-
1.460
40
-
17.112
8.817
-
1.335
-
38.883
-
189.499
-
53.829
196.397
115
-
441.329
-
43.800
-
119.978
-
140.243
115
-
366.297
-
UMUM
KHUSUS
INDIVIDUAL
KOLEKTIF
UMUM
KHUSUS
No.
A.
B.
C.
TRANSAKSI
Nilai Pasar dari Kontrak
Trading
Hedging
Nilai Notional
Terkait dengan Nilai Tukar
1. Spot
2. Forward
3. Option
a. Jual
b. Beli
4. Future
5. Swap
6. Lainnya
Terkait dengan Suku Bunga
1. Forward
2. Option
a. Jual
b. Beli
3. Future
4. Swap
5. Lainnya
Lainnya
JUMLAH
30 JUNI 2014 (Unaudited)
POS-POS
No.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
Tagihan dan Kewajiban Derivatif
Tagihan
Liabilitas
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
SUKU BUNGA DASAR KREDIT (Prime Lending Rate)
Suku Bunga Dasar Kredit (Prime Lending Rate)
Berdasarkan Segmen Bisnis
Kredit
Mikro
Kredit
Ritel
11,00%
12,50%
19,00%
Kredit Komersial
KPR
Non KPR
11,00%
12,00%
Catatan :
a. Suku Bunga Dasar Kredit (SBDK) digunakan sebagai dasar penetapan suku bunga kredit yang akan dikenakan oleh Bank kepada nasabah. SBDK belum memperhitungkan komponen
estimasi premi risiko yang besarnya tergantung dari penilaian Bank terhadap risiko masing-masing debitur atau kelompok debitur. Dengan demikian, besarnya suku bunga kredit yang
dikenakan kepada debitur belum tentu sama dengan SBDK.
b. Dalam Kredit Konsumsi non KPR tidak termasuk penyaluran dana melalui kartu kredit dan kredit tanpa agunan (KTA)
c. Informasi SBDK yang berlaku setiap saat dapat dilihat pada publikasi di setiap kantor Bank dan / atau website Bank
Dewan Komisaris
- Komisaris Utama
- Komisaris Independen
- Komisaris Independen
Dewan Direksi
- Direktur Utama Merangkap
Pelaksana Tugas Direktur Keuangan
- Direktur Oprasional
- Direktur Kepatuhan
- Direktur Korporasi & Syariah
: Hasan Basri Saleh
: Agoest Soebhektie
: Sarwanto *)
:
:
:
:
PEMILIK BANK
1.
2.
Pemda DKI Jakarta
PD. Pasar Jaya
=
=
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
30 JUNI 2013 (Unaudited)
M
JUMLAH
L
DPK
KL
D
M
JUMLAH
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
15.237
-
-
-
-
-
15.237
-
9.448
-
-
-
-
-
9.448
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
1.572.260
300.539
-
-
-
1.270
1.572.260
301.809
2.007.649
1.103.359
-
-
-
1.335
2.007.649
1.104.694
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
4.762.527
610.093
-
-
-
-
4.762.527
610.093
4.498.049
505.004
-
-
-
-
4.498.049
505.004
690.869
-
-
-
-
-
690.869
-
-
-
-
-
-
-
198.444
-
-
-
-
-
198.444
-
220.695
-
-
-
-
-
220.695
-
923.780
-
65.267
-
11.954
-
10.959
-
42.798
-
1.054.758
-
771.743
-
46.729
-
6.556
-
4.491
-
46.181
-
875.700
-
18.964.350
544.520
444.825
-
12.725
-
15.562
-
442.872
-
19.880.534
544.520
14.132.843
497.936
342.086
-
122.633
-
11.884
-
400.846
-
15.010.292
497.936
2.206.316
11.537
-
175.729
-
6.806
-
10.113
-
18.636
49.431
-
18.636
2.448.395
11.537
-
1.422
1.149.464
11.537
-
114.240
-
9.447
-
1.949
4.257
-
46.492
41.372
-
49.863
1.318.780
11.537
-
4.917.287
1.019.445
-
-
-
-
-
4.917.287
1.019.445
-
4.287.989
1.216.303
-
-
-
-
-
4.287.989
1.216.303
-
229.692
714.881
4,40%
2,81%
4,97%
3,75%
165.278
533.919
4,93%
3,52%
5,77%
5,46%
728.088
482.030
-
728.088
458.094
-
Per 30 Juni 2014 dan 2013
(Dalam Jutaan Rupiah)
LAPORAN POSISI KEUANGAN
KOMITMEN DAN KONTINJENSI
Per 30 Juni 2014 dan 2013
(Dalam Jutaan Rupiah)
No.
A.
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
8
POS-POS
B.
C.
D.
E.
F.
G.
H.
I.
J.
K.
L.
Per 30 Juni 2014 dan 2013
(Dalam Jutaan Rupiah)
30 JUN 2014
ASET
Kas
Giro Bank Indonesia
Sertiikat Wadiah Bank Indonesia
Penempatan Pada Bank Lain
PPAP Penempatan Pada Bank Lain -/Surat Berharga Yang Dimiliki
PPAP Surat Berharga Yang Dimiliki -/Piutang Murabahah
PPAP Piutang Murabahah -/Piutang Lainnya
PPAP Piutang Lainnya
Pembiayaan Mudharabah dan Musyarakah
PPAP Pembiayaan -/Pendapatan Yang Masih Akan Diterima
Biaya Dibayar Dimuka
Aset Tetap
Akumulasi Penyusutan Aset Tetap -/Aset Lain-lain
JUMLAH ASET
LIABILITAS
Dana Simpanan Wadiah
Liabilitas Segera Lainnya
Liabilitas Kepada Bank Indonesia (FPJPS)
Liabilitas Kepada Bank Lain
Surat Berharga Yang Diterbitkan
Liabilitas Lain-lain
Dana Investasi tidak terikat
a. Tabungan Mudharabah
b. Deposito Mudharabah
b1. Rupiah
b2. Valuta Asing
Saldo Laba (Rugi)
JUMLAH LIABILITAS
30 JUN 2013
11.259
71.809
104.200
5.000
(40)
355.249
(87.496)
1.116.018
(83)
1.168.337
(13.429)
47.348
17.924
(8.282)
27.369
2.815.182
7.136
30.421
4.500
12.456
(125)
5.000
(40)
151.688
(87.255)
962.226
(101)
523.581
(14.480)
24.797
10.109
(6.179)
97
1.623.831
404.648
6.281
242
720.844
162.473
1.472.137
1.388.000
84.137
48.558
2.815.182
129.724
3.213
1.786
1.041.721
140.745
275.593
244.757
30.836
31.049
1.623.831
3
2
Irrevocable L/C yang masih berjalan
3
Garansi (Kafalah) yang diberikan
4
Lainnya
30 JUN 2013
170.615
161.337
-
-
5.064
150
-
-
LAPORAN SUMBER DAN PENGGUNAAN DANA QARD
Per 30 Juni 2014 dan 2013
(Dalam Jutaan Rupiah)
No.
1
2
3
4
5
POS-POS
CATATAN
30 JUN 2014 30 JUN 2013
Sumber Dana Qard pada awal periode
Sumber Dana Qard pada awal periode
a. Infaq dan Shadaqah
b. Denda
c. Sumbangan/Hibah
d. Pendapatan non-halal
e. Lainnya
Total Sumber Dana
Penggunaan Dana Qard
a. Pinjaman
b. Sumbangan
c. Lainnya
Total Penggunaan Qard
Kenaikan (penurunan) sumber atas penggunaan
Sumber Dana Qard pada akhir periode
-
-
-
-
-
-
LAPORAN SUMBER DAN PENGGUNAAN DANA ZIS
Per 30 Juni 2014 dan 2013
(Dalam Jutaan Rupiah)
POS-POS
30 JUN 2014
30 JUN 2013
9.225
43.824
87
72.824
125.960
2.804
23.339
127
50.509
76.779
67
34.697
34.765
22
9.035
9.057
91.195
67.722
1.800
10.807
2.435
12.962
14.744
42.747
48.448
110
1.119
20.928
1.611
11.520
1.645
36.823
30.899
7.726
7.576
150
31.049
PENDAPATAN OPERASIONAL
1 Margin Murabahah
2 Bagi Hasil Mudharabah
3 Bonus
4 Pendapatan Operasional Lainnya
JUMLAH PENDAPATAN OPERASIONAL
Bagi Hasil untuk Investor Dana Investasi tidak terikat
a. Bank
b. Bukan bank
c. Bank Indonesia (FPJPS)
JUMLAH BAGI HASIL
Pendapatan operasional setelah distribusi bagi hasil untuk
investor dana investasi tidak terikat
BEBAN OPERASIONAL
1 Bonus Wadiah
2 Penyisihan Penghapusan Aset Produktif
3 Beban Umum & Administrasi
4 Beban Personalia
5 Beban Lainnya
JUMLAH BEBAN OPERASIONAL
PENDAPATAN (BEBAN) OPERASIONAL BERSIH
PENDAPATAN NON OPERASIONAL
BEBAN NON OPERASIONAL
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN
110
48.558
Jenis Penghimpunan
Giro Wadiah
a. Bank
b. Non Bank
Tabungan Mudharabah
a. Bank
b. Non Bank
Deposito Mudharabah
a. Bank
1 Bulan
3 Bulan
6 Bulan
12 Bulan
b. Non Bank
1 Bulan
1 Bulan
3 Bulan
3 Bulan
6 Bulan
6 Bulan
12 Bulan
TOTAL
Saldo
rata-rata
Pendapatan
yang harus
dibagi hasil
397
201.188
3
1.600
157.712
1.255
993
103
8
1
988.449
68.315
80.634
24
8.153
84
25.745
1.531.796
7.863
543
641
0
65
1
205
12.185
No.
1
2
3
4
5
POS-POS
b. Zakat dari pihak luar Bank
c. Infaq dan Shadaqah
Total sumber dana
Penggunaan dana ZIS
3.1 Disalurkan ke lembaga lain
a. Dompet Dhuafa Republika
b. Baitul Maal Hidayatullah
c. Baitul Maal Muamalat
d. Bamuis BNI
e. Dompet Peduli Ummat Daarut Tauhid
f. LAZIS Dewan Da'wah Islamiyah Indonesia
g. LAZIS Muhammadiyah
h. LAZNAS BMT
i. LAZNAS BSM Ummat
j. Laznas Persis
k. Pos Keadilan Peduli Ummat (PKPU)
l. Rumah Zakat Indonesia (DSUQ)
m. Yayasan Amanah Takaful
n. Yayasan Baitul Maal Bank Rakyat Indonesia
o. Yayasan Dana Sosial Al Falah
p. Lainnya
3.2 Disalurkan sendiri
Total Penggunaan
Kenaikan (penurunan) sumber atas penggunaan
Sumber dana ZIS pada akhir periode
55,00%
55,00%
55,00%
10,48%
57,62%
10,48%
55,00%
10,48%
55,00%
30 JUN 2014 30 JUN 2013
Zakat dari
sistem
setoran
251
259
461
461
67
67
65
65
65
396
647
75
75
75
(8)
251
Per 30 Juni 2014 dan 2013
(Dalam Jutaan Rupiah)
Porsi Pemilik Dana
Jumlah bonus Indikasi Rate
Nisbah
dan bagi hasil of Return
35,00%
Catatan
Sumber dana ZIS pada awal periode
Sumber dana ZIS
a. Zakat dari Bank
LAPORAN PERUBAHAN DANA INVESTASI TERIKAT
(MUDHARABAH MUQAYYADAH)
Per 30 Juni 2014
(Dalam Jutaan Rupiah)
2
30 JUN 2014
Fasilitas Pembiayaan Kepada Nasabah Yang Belum Ditarik
Periode 1 Januari 2014 s/d 30 Juni 2014 dan 2013
(Dalam Jutaan Rupiah)
DISTRIBUSI BAGI HASIL
1
POS-POS
No.
1
LAPORAN LABA RUGI KOMPREHENSIF
No.
A.
No.
Catatan :
1. Informasi keuangan per tanggal dan untuk periode yang berakhir pada tanggal 30 Juni 2014 dan 30 Juni 2013 tidak di audit.
2. Untuk informasi keuangan per tanggal dan untuk periode yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2013 diambil dari Laporan Keuangan yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik
Purwantono, Suherman & Surja, anggota Ernst & Young Global (dengan partner penanggung jawab Drs. Benyanto Suherman) dengan pendapat Wajar Tanpa Pengecualian.
3. Dalam menentukan penurunan nilai aset keuangan produktif, Bank telah sepenuhnya mengikuti Pernyataan Standar Akuntansi Keuangan (PSAK) No.55 Revisi 2011, perihal "Instrumen
Keuangan : Pengakuan dan Pengukuran"
4. Sesuai surat Bank Indonesia No.13/658/DPNP/IDPnP tanggal 23 Desember 2011, perihal "Penyesuaian Laporan di LBU, Penyajian di Laporan Keuangan, dan Perhitungan KPMM terkait
dengan penerbitan Surat Edaran Bank Indonesia (SE-BI) No.13/30/DPNP tanggal 16 Desember 2011 mengenai laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan Bank Umum". bank
tidak diwajibkan lagi untuk membentuk penyisihan penghapusan aset non produktif dan rekening administratif. Bank tetap menghitung cadangan kerugian penurunan nilai mengacu kepada
Pernyataan Standar Akuntansi Keuangan (PSAK) yang berlaku.
5. Informasi keuangan diatas telah disusun dan disajikan sesuai dengan hal-hal sebagai berikut :
a. Peraturan Bank Indonesia No. 3/22/PBI/2001 tanggal 13 Desember 2001 sebagaimana telah dirubah dengan Peraturan Bank Indonesia No.14/14/PBI/2012 tanggal 18 Oktober 2012
tentang "Transparansi dan Publikasi Laporan Bank"
b. Surat Edaran Bank Indonesia No.13/30/DPNP tanggal 16 Desember 2011 perihal "Perubahan Ketiga atas Surat Edaran Bank Indonesia No.3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001
perihal Laporan Keuangan Publikasi Triwulan dan Bulanan Bank Umum dan Laporan Tertentu yang disampaikan kepada Bank Indonesia".
c. Peraturan No. X.K.2 Keputusan Ketua Bapepam No.Kep-346/BL/2011 tanggal 5 Juli 2011 perihal "Penyampaian Laporan Keuangan Berkala Emiten atau Perusahaan Publik".
6. Nilai tukar mata uang asing untuk 1 USD per tanggal 30 Juni 2014, 31 Desember 2013 dan 30 Juni 2013 masing-masing sebesar Rp.11.855,- Rp.12.170,- dan Rp.9.925,-
D
INFORMASI KEUANGAN UNIT USAHA SYARIAH
0,03%
*) Efektif menjabat setelah memperoleh keputusan hasil it and proper test dari Otoritas Jasa Keuangan
**) Sesuai hasil RUPS LB PT. Bank DKI, tanggal 14 Juli 2014 yang telah di tuangkan dalam Risalah RUPS LB No.20 oleh Notaris Ashoya Ratam S.H., MKn, memutuskan menunjuk
Sdr. Eko Budiwiyono sebagai pelaksana tugas Direktur Keuangan, menggantikan Sdr. Benny Santoso yang per 14 Juli 2014 telah berakhir masa jabatannya.
KL
Total aset bank yang dijaminkan
a. Pada Bank Indonesia
b. Pada pihak lain
Total CKPN aset keuangan atas aset produktif
Total PPA yang wajib dibentuk atas aset
Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit
Persentase kredit UMK terhadap total kredit
Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur
Persentase jumlah debitur UMK terhadap total debitur
Lainnya
a. Penerusan kredit
b. Penyaluran dana Murdharabah Maqayyah
c. Aset produktif yang dihapus buku
d. Aset produktif yang diputihkan/berhasil ditagih
e. Aset produktif yang dihapus tagih
99,97%
Eko Budiwiyono **)
Martono Soeprapto
Agus Suryantono
Mulyatno Wibowo
DPK
INFORMASI LAIN
1.
30 JUNI 2014
Kredit
Korporasi
L
PIHAK TERKAIT
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga yg dijual dgn janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji
dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan akseptasi
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro. Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah
b. Valuta asing
Aset yang diambil alih
PIHAK TIDAK TERKAIT
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga yg dijual dgn janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji
dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan akseptasi
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah
b. Valuta asing
Aset yang diambil alih
B.
1
2
3
4
5
6
7
TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF
PER. 30 JUNI 2014 (Unaudited)
(Dalam Jutaan Rupiah)
PENGURUS BANK
30 JUN 2014 30 JUN 2013
(Unaudited) (Unaudited)
(343.887)
-
INDIVIDUAL
Penempatan pada bank lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji
dijual kembali (Reverse Repo)
6.
Tagihan akseptasi
7.
Kredit *)
8.
Penyertaan
9.
Penyertaan modal sementara
Keterangan : *) termasuk pembiayaan Syariah
104.111
1.473
1.379.506
722.973
-
(456.800)
-
CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN
PER. 30 JUNI 2014 DAN 2013
30 JUN 2014 (Unaudited)
LAPORAN ARUS KAS
Periode yang Berakhir pada 30 Juni 2014 dan 2013
(Dalam Jutaan Rupiah)
ARUS KAS DARI AKTIVITAS OPERASI
Penerimaan bunga dan bagi hasil. provisi dan komisi
Beban bunga dan bonus. provisi dan komisi
Penerimaan kredit yang telah dihapusbukukan
Pembayaran pajak penghasilan
Pendapatan operasional lainnya
Beban operasional lainnya - bersih
Pendapatan (beban) non operasional lainnya - bersih
Laba sebelum perubahan dalam aset & liabilitas operasi
Perubahan dalam aset dan liabilitas operasi
Penurunan (Kenaikan) pada:
Efek-efek
Kredit Yang Diberikan
Penempatan pada Bank Indoensia dan bank lain
Aset lain-lain
Kenaikan (Penurunan) pada:
Liabilitas segera
Simpanan dari nasabah dan bank lain
Liabilitas lain-lain
Arus Kas Bersih Diperoleh dari Aktivitas Operasi
ARUS KAS DARI AKTIVITAS INVESTASI
Pembelian efek yang tersedia untuk dijual - neto
Penambahan investasi saham
Perolehan aset tetap
Arus kas neto digunakan untuk aktiitas investasi
ARUS KAS DARI AKTIVITAS PENDANAAN
Pinjaman yang Diterima
Pembayaran Pinjaman
Pembayaran surat berharga
Penambahan Modal Disetor
Pembayaran deviden
Arus kas neto (digunakan) diperoleh dari aktivitas pendanaan
KENAIKAN NETO KAS DAN SETARA KAS
KAS DAN SETARA KAS - AWAL PERIODE
Pengaruh perubahan kurs mata uang asing
KAS DAN SETARA KAS - AKHIR PERIODE
Kas dan Setara Kas Terdiri dari:
Kas
Giro pada Bank Indonesia
Giro pada Bank Lain
Penempatan pada Bank Indonesia dan bank lain
(dengan jatuh tempo kurang dari 3 bulan)
Efek yang dijual dengan janji dibeli kembali
(dengan jatuh tempo kurang dari 3 bulan)
Efek yang dibeli dengan janji dijual kembali
(dengan jatuh tempo kurang dari 3 bulan)
Jumlah
1.171.480
30.322
1. Pendapatan Operasional Selain Bunga
a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan
c. Keuntungan penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised)
e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method
f. Deviden
g. Komisi/provisi/fee dan administrasi
f. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai
g. Pendapatan lainnya
2. Beban Operasional Selain Bunga
a. Penurunan nilai wajar aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan
c. Kerugian penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised)
e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment)
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Pembiayaan syariah
iv. Aset keuangan lainnya
f. Kerugian terkait risiko operasional
g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method
h. Komisi/provisi/fee dan administrasi
j. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan)
l. Beban tenaga kerja
m. Beban promosi
n. Beban lainnya
Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih
PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL
1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris
2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing
3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN
Per 30 Juni 2014 dan 2013
(Dalam %)
No.
I
Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga
30 JUN 2014 31 DES 2013
(Unaudited)
(Audited)
69.600
394.694
-
1.514.710
29.706
30 JUN 2014 30 JUN 2013
(Unaudited)
(Audited)
KETERANGAN
Pendapatan dan Beban Bunga
1. Pendapatan Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Beban Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Pendapatan (Beban) Bunga Bersih
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI
PER. 30 JUNI 2014 DAN 31 DESEMBER 2013
(Dalam Jutaan Rupiah)
No.
No.
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
2.040.736
748.260
299.207
100.584
34.821
1 JAN 2014 1 JAN 2013
s/d
s/d
30 JUN 2014 30 JUN 2013
(Unaudited) Unaudited)
POS-POS
KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA
PER 30 JUNI 2014 DAN 2013
(Dalam Jutaan Rupiah)
PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM
PER. 30 JUNI 2014 DAN 2013
(Dalam Jutaan Rupiah)
439
4
0
4.324
57
370
0
36
0
113
5.343
URAIAN
Portofolio A
Portofolio B
2014
2014
2013
Total
2013
2014
2013
INFORMASI AWAL PERIODE
3,34%
5,25%
5,25%
5,25%
1,00%
5,50%
1,00%
5,25%
1,00%
5,25%
Portofolio Pembiayaan (Project)
-
-
-
-
-
-
Saldo awal
-
-
-
-
-
-
Portofolio Pembiayaan (Project)
-
-
-
-
-
-
Penerimaan dana
-
-
-
-
-
-
Penarikan dana
-
-
-
-
-
-
Keuntungan (rugi) investasi
-
-
-
-
-
-
INFORMASI PERIODE BERJALAN
Beban/biaya
-
-
-
-
-
-
Fee/penerimaan bank
-
-
-
-
-
-
Portfolio Pembiayaan (Project)
-
-
-
-
-
-
Saldo Akhir
-
-
-
-
-
-
INFORMASI AKHIR PERIODE
Catatan:
Sesuai Surat Edaran Bank Indonesia no. 7/56/DPbS tanggal 9 Desember 2005 perihal "Laporan Tahunan, Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan serta Laporan Tertentu dari Bank yang disampaikan kepada Bank Indonesia" dan
perubahannya pada Surat Edaran Bank Indonesia no. 8/11/DPbS tanggal 7 Maret 2006 perihal "Perubahan atas Surat Edaran Bank Indonesia Nomor 7/56/DPbS tanggal 9 Desember 2005 tentang Laporan Tahunan, Laporan Keuangan Publikasi
Triwulanan dan Bulanan serta Laporan Tertentu dari Bank yang disampaikan kepada Bank Indonesia."
Jakarta, 24 Juli 2014
SE & O
PT. Bank DKI
Jakarta, 24 Juli 2014
PT. Bank DKI Grup Syariah
EKO BUDIWIYONO
MULYATNO WIBOWO
Direktur Utama
Direktur Korporasi & Syariah
Dewan Pengawas Syariah
Grup Syariah
KH. MUNZIR TAMAM, MA
Ketua
HARIJANTO
Pemimpin
www.bankdki.co.id
www.bankdki-syariah.com
Bank Dki
Jl. Ir. H. Juanda III 7-9 Jakarta 10120 • Telp. (021) 231-4567 (hunting) • Fax. (021) 351-7660 • www.bankdki.co.id • www.bankdkisyariah.co.id
@bank_dki
LAPORAN LABA-RUGI KOMPREHENSIF
PER. 1 JANUARI S/D 30 JUNI 2014 DAN 2013
(Dalam Jutaan Rupiah)
LAPORAN POSISI KEUANGAN
PER. 30 JUNI 2014 DAN 31 DESEMBER 2013
(Dalam Jutaan Rupiah)
POS-POS
No.
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
21
22
23
24
25
ASET
Kas
Penempatan pada Bank Indonesia
Penempatan pada bank lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual
kembali (reverse repo)
Tagihan akseptasi
Kredit
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Pembiayaan syariah
Penyertaan
Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/a. Surat berharga
b. Kredit
c. Lainnya
Aset tidak berwujud
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/Aset tetap dan inventaris
Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/Aset non produktif
a. Properti terbengkalai
b. Aset yang diambil alih
c. Rekening tunda
d. Aset antarkantor
i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Cadangan kerugian penurunan nilai aset lainnya -/Sewa pembiayaan
Aset pajak tangguhan
Rupa-rupa aset
TOTAL ASET
KEWAJIBAN & MODAL
Giro
Tabungan
Simpanan berjangka
Dana investasi revenue sharing
Pinjaman dari Bank Indonesia
Pinjaman dari bank lain
Liabilitas spot dan derivatif
Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli
kembali (repo)
Utang akseptasi
Surat berharga yang diterbitkan
Pinjaman yang diterima
a. Pinjaman yang dapat diperhitungan sebagai modal
b. Pinjaman yang diterima lainnya
Setoran jaminan
Liabilitas antar kantor
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Liabilitas pajak tangguhan
Liabilitas lainnya
Dana investasi proit sharing
TOTAL LIABILITAS
Modal disetor
a. Modal dasar
b. Modal yang belum disetor -/c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/Tambahan modal disetor
a. Agio
b. Disagio -/c. Modal sumbangan
d. Dana setoran modal
e. Lainnya
Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset
keuangan dalam kelopmpok tersedia untuk di jual
c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas
d. Selisih penilaian kembali aset tetap
e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
f. Keuntungan (kerugian) akturial program manfaat pasti
g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain
h. Lainnya
Selisih kuasi reorganisasi
Selisih restrukturisasi entitas sepengendali
Ekuitas lainnya
Cadangan
a. Cadangan umum
b. Cadangan tujuan
Laba/rugi
a. Tahun-tahun lalu
b. Tahun berjalan
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA
PEMILIK
Kepentingan minoritas (Minority interest)
TOTAL EKUITAS
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS
30 JUN 2014 31 DES 2013
(Unaudited) (Audited)
447.581
2.608.720
1.874.069
-
626.227
2.514.268
1.111.702
-
945.768
4.171.852
255.000
690.869
699.997
3.675.434
195.607
1.309.539
198.444
-
-
18.855.445
2.639.604
11.537
18.019.742
2.120.731
11.537
(40 )
(228.382 )
(1.270 )
15.362
(9.169 )
340.087
(236.649 )
(40 )
(121.118 )
(1.727 )
334.123
(226.936 )
140
1
25.569
872.908
33.477.446
140
25.569
453.485
30.748.280
8.731.243
3.846.497
10.886.002
1
975.024
-
11.185.222
4.870.131
5.099.869
1
915.906
-
1.402.169
324.399
No.
100.452
61.914
271.389
593.431
1.633.403
29.098.170
268
1.666.275
960.171
27.649.205
3.500.000
(568.841 )
-
3.500.000
(1.568.841 )
-
1
-
1
-
-
-
(122.012 )
-
(40.690 )
-
876.169
112.330
523.996
92.330
105.000
476.629
592.279
4.379.276
33.477.446
3.099.075
30.748.280
A.
B.
POS-POS
I
TAGIHAN KOMITMEN
1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan
3. Lainnya
KEWAJIBAN KOMITMEN
1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik
a. BUMN
i. Committed
- Rupiah
- Valuta asing
ii. Uncommitted
- Rupiah
- Valuta asing
b. Lainnya
i. Committed
ii. Uncommitted
2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik
a. Committed
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Uncommitted
i. Rupiah
ii. Valuta asing
3. Irrevocable L/C yang masih berjalan
a. L/C luar negeri
b. L/C dalam negeri
4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan
5. Lainnya
TAGIHAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diterima
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian
a. Bunga kredit yang diberikan
b. Bunga lainnya
3. Lainnya
KEWAJIBAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diberikan
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Lainnya
II
III.
IV.
RASIO %
RASIO KINERJA
1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum
2. Aset Produktif Bermasalah dan Aset Non Produktif
Bermasalah Terhadap Total Aset Produktif & Non Produktif
3. Aset produktif bemasalah terhadap total aset produktif
4. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset
keuangan terhadap aset produktif
5. NPL Gross
6. NPL Net
7. ROA
8. ROE
9. NIM
10. BOPO
11. LDR
KEPATUHAN
1. a. Persentase pelanggaran BMPK
a.1. pihak terkait
a.2. pihak tidak terkait
b. Persentase pelampauan BMPK
b.1. pihak terkait
b.2. pihak tidak terkait
2. Giro Wajib Minimum (GWM)
a. GWM - Rupiah
b. GWM - Valas
3. Posisi Devisa Neto (PDN)
a. PDN - Gabungan
b. PDN - Neraca
POS-POS
629.022
9.042
906.352
462.102
4.513
735.187
442.584
7.356
23
314.434
9.819
178.707
(437.507 )
158.444
18.053
69
272.598
11.109
164.480
(354.970 )
LABA (RUGI) OPERASIONAL
468.845
380.217
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK
7.415
-
2.851
-
4.748
964
3.685
53.798
408.832
61.253
18.907
1.467
3.069
43.240
170.226
51.829
23.535
-
20.976
-
1.579
165
770
60
(8 )
(5.094 )
12.886
7.784
8.132
24.974
33.106
476.629
413.323
-
-
476.629
413.323
Pajak penghasilan
a. Taksiran pajak tahun berjalan
b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH
PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam
mata uang asing
b. keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan
dalam kelompok tersedia untuk dijual
i. perubahan bersih dari nilai wajar
ii. keuntungan nilai wajar atas penjualan yang diakui
di laporan laba/rugi
iii. kerugian penurunan nilai yang diakui di laporan laba/rugi
c. bagian efektif dari lindung nilai arus kas
i. bagian efektif dari perubahan nilai wajar
ii. jumlah yang diakui di laporan laba/rugi
d. keuntungan revaluasi aset tetap
e. bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
f. keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti
g. pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain
h. lainnya
Pendapatan Komprehensif lain tahun berjalan - net pajak
penghasilan terkait
69.600
554.390
-
-
-
-
3.847.180
2.951.691
-
-
No.
88
-
-
380.242
14.452
-
541.636
12.754
-
1.
2.
3.
4.
5.
624.726
716.253
-
3.169
-
7.394
-
-
-
3.169
7.394
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
479.798
420.717
Laba yang dapat diatribusikan kepada :
BANK
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
476.629
-
413.323
-
476.629
413.323
479.798
-
420.717
-
479.798
420.717
TOTAL LABA TAHUN BERJALAN
-
-
-
Total Laba Komprehensif yang dapat diatribusikan kepada :
BANK
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
-
KOMPONEN MODAL
A. Modal Inti
3.715.257
2.111.317
1 Modal disetor
2 Cadangan Tambahan Modal
2.1 Faktor penambah
a Agio
b Modal sumbangan
c Cadangan umum
d Cadangan tujuan
e Laba tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan
(100%)
f Laba tahun berjalan yang dapat diperhitungkan
(50%)
g Selisih lebih karena penjabaran laporan keuangan
h Dana setoran modal
i Waran yang diterbitkan (50%)
j Opsi saham yg diterbitkan dlm rangka program
kompensasi
2.2 Faktor pengurang
a Disagio
b Rugi tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan
(100%)
c Rugi tahun berjalan yang dapat diperhitungkan
(50%)
d Selisih kurang karena penjabaran laporan keuangan
e Pendapatan komprehensif lain: Kerugian dari
penurunan nilai wajar atas
f Selisih kurang antara PPA & cadangan kerugian
penurunan
g Selisih kurang jmlh penyesuaian nilai wajar dari
instrumen keuangan
3 Modal Inovatif
3.1 Surat berharga subordinasi (perpetual non kumulatif)
3.2 Pinjaman Subordinasi (perpetual non kumulatif)
3.3 Instrumen Modal Inovatif Lainnya
4 Faktor Pengurang Modal Inti
4.1 Goodwill
4.2 Aset tidak berwujud lainnya
4.3 Penyertaan (50%)
4.4 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi
(50%)
5 Kepentingan Minoritas
B Modal Pelengkap
2.931.159
789.867
1.246.667
876.169
112.330
1.581.159
535.927
879.814
523.995
92.330
79.431
108.492
178.736
1
-
154.996
1
-
1 Level Atas (Upper Tier 2)
1.1 Saham preferen (perpetual kumulatif)
1.2 Surat berharga subordinasi (perpetual kumulatif)
1.3 Pinjaman Subordinasi (perpetual kumulatif)
1.4 Mandatoty convertible bond
1.5 Modal Inovatif yang tidak diperhitungkan sebagai
Modal inti
1.6 Instrumen modal pelengkap level atas (upper tier 2)
lainnya
1.7 Revaluasi aset tetap
1.8 Cadangan umum aset produktif (maks 1.25% ATMR)
1.9 Pendapatan komprehensif lain : Keuntungan dari
peningkatan nilai wajar atas penyertaan dlm kategori
Tersedia untuk Dijual (45%)
2 Level Bawah (Lower Tier 2) maksimum 50% Modal Inti
2.1 Redeemable preference shares
2.2 Pinjaman atau obligasi subordinasi yang dapat
diperhitungkan
2.3 Instrumen modal pelengkap level bawah
(lower tier 2) lainnya
3 Faktor Pengurang Modal Pelengkap
3.1 Penyertaan (50%)
3.2 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi
(50%)
C Faktor Pengurang Modal Inti dan Modal Pelengkap
Eksposur Sekuritisasi
D Modal Pelengkap Tambahan Yang Memenuhi Persyaratan
(Tier 3)
E MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN
UNTUK MENGANTISIPASI RISIKO PASAR
II
TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP (A + B - C)
III TOTAL MODAL INTI. MODAL PELENGKAP.DAN MODAL
PELENGKAP TAMBAHAN YG DIALOKASIKAN UNTUK
MENGANTISIPASI RISIKO PASAR (A + B - C + E)
IV ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK
RISIKO KREDIT
V
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK
RISIKO OPERASIONAL
VI ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK
RISIKO PASAR
VII RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK
RISIKO KREDIT DAN RISIKO OPERASIONAL [II:(IV+V)]
VIII RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK
RISIKO KREDIT. RISIKO OPERASIONAL DAN RISIKO PASAR
[III : (IV + V + VI)]
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
98.113
15.083
1.074.049
620.721
-
CKPN
POS-POS
30 JUN 2014 30 JUN 2013
(Unaudited) (Unaudited)
18,45
14,07
1,37
1,51
1,74
1,96
0,65
2,50
1,68
3,12
24,00
6,71
71,91
85,65
0,55
3,61
2,71
3,19
33,19
6,13
71,20
73,28
-
-
-
-
8,07
13,66
12,58
9,77
3,92
3,78
14,33
11,86
1.489.645
(598.323)
8.562
30.633
81.228
(456.079)
(9.479)
546.187
1.171.277
(468.926)
8.562
(3.389)
86.524
(374.509)
14.146
433.685
40.403
(5.096.764)
27.524
(114.259)
(41.840)
(3.652.591)
2.155.669
(248.244)
(280.357)
3.533.273
14.255
(1.329.738)
283.018
2.563.221
123.600
1.616.518
(438.152)
75.129
(363.023)
(3.153.594)
75.129
(3.078.465)
(3.347)
(125.555)
1.350.000
(115.106)
1.105.992
(586.769)
6.292.058
17.264
5.722.553
(3.443)
(749.927)
881.159
(80.265)
47.524
(1.414.423)
7.687.522
18.960
6.292.059
447.581
1.990.520
321.903
413.137
2.827.773
1.119.632
2.073.200
1.710.000
690.869
-
198.480
5.722.553
221.517
6.292.059
-
-
-
-
-
-
(456.800)
(343.887)
(5.769)
(5.769)
(5.769)
(5.769)
216.181
197.087
221.949
119.207
-
202.855
179.009
-
-
-
102.742
23.846
-
-
-
-
(5.768)
(5.768)
(5.768)
(5.768)
-
-
-
-
-
-
-
2.308.404
3.931.438
3.931.438
2.308.404
17.522.844
13.270.739
2.700.753
2.240.013
1.089.211
890.737
19.44%
14.88%
18.45%
14.07%
30 JUN 2013 (Unaudited)
PPA WAJIB DIBENTUK
CKPN
PPA WAJIB DIBENTUK
KOLEKTIF
-
1.270
40
-
14.561
7.403
-
1.247
-
-
1.460
40
-
17.112
8.817
-
1.335
-
38.883
-
189.499
-
53.829
196.397
115
-
441.329
-
43.800
-
119.978
-
140.243
115
-
366.297
-
UMUM
KHUSUS
INDIVIDUAL
KOLEKTIF
UMUM
KHUSUS
No.
A.
B.
C.
TRANSAKSI
Nilai Pasar dari Kontrak
Trading
Hedging
Nilai Notional
Terkait dengan Nilai Tukar
1. Spot
2. Forward
3. Option
a. Jual
b. Beli
4. Future
5. Swap
6. Lainnya
Terkait dengan Suku Bunga
1. Forward
2. Option
a. Jual
b. Beli
3. Future
4. Swap
5. Lainnya
Lainnya
JUMLAH
30 JUNI 2014 (Unaudited)
POS-POS
No.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
Tagihan dan Kewajiban Derivatif
Tagihan
Liabilitas
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
SUKU BUNGA DASAR KREDIT (Prime Lending Rate)
Suku Bunga Dasar Kredit (Prime Lending Rate)
Berdasarkan Segmen Bisnis
Kredit
Mikro
Kredit
Ritel
11,00%
12,50%
19,00%
Kredit Komersial
KPR
Non KPR
11,00%
12,00%
Catatan :
a. Suku Bunga Dasar Kredit (SBDK) digunakan sebagai dasar penetapan suku bunga kredit yang akan dikenakan oleh Bank kepada nasabah. SBDK belum memperhitungkan komponen
estimasi premi risiko yang besarnya tergantung dari penilaian Bank terhadap risiko masing-masing debitur atau kelompok debitur. Dengan demikian, besarnya suku bunga kredit yang
dikenakan kepada debitur belum tentu sama dengan SBDK.
b. Dalam Kredit Konsumsi non KPR tidak termasuk penyaluran dana melalui kartu kredit dan kredit tanpa agunan (KTA)
c. Informasi SBDK yang berlaku setiap saat dapat dilihat pada publikasi di setiap kantor Bank dan / atau website Bank
Dewan Komisaris
- Komisaris Utama
- Komisaris Independen
- Komisaris Independen
Dewan Direksi
- Direktur Utama Merangkap
Pelaksana Tugas Direktur Keuangan
- Direktur Oprasional
- Direktur Kepatuhan
- Direktur Korporasi & Syariah
: Hasan Basri Saleh
: Agoest Soebhektie
: Sarwanto *)
:
:
:
:
PEMILIK BANK
1.
2.
Pemda DKI Jakarta
PD. Pasar Jaya
=
=
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
30 JUNI 2013 (Unaudited)
M
JUMLAH
L
DPK
KL
D
M
JUMLAH
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
15.237
-
-
-
-
-
15.237
-
9.448
-
-
-
-
-
9.448
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
1.572.260
300.539
-
-
-
1.270
1.572.260
301.809
2.007.649
1.103.359
-
-
-
1.335
2.007.649
1.104.694
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
4.762.527
610.093
-
-
-
-
4.762.527
610.093
4.498.049
505.004
-
-
-
-
4.498.049
505.004
690.869
-
-
-
-
-
690.869
-
-
-
-
-
-
-
198.444
-
-
-
-
-
198.444
-
220.695
-
-
-
-
-
220.695
-
923.780
-
65.267
-
11.954
-
10.959
-
42.798
-
1.054.758
-
771.743
-
46.729
-
6.556
-
4.491
-
46.181
-
875.700
-
18.964.350
544.520
444.825
-
12.725
-
15.562
-
442.872
-
19.880.534
544.520
14.132.843
497.936
342.086
-
122.633
-
11.884
-
400.846
-
15.010.292
497.936
2.206.316
11.537
-
175.729
-
6.806
-
10.113
-
18.636
49.431
-
18.636
2.448.395
11.537
-
1.422
1.149.464
11.537
-
114.240
-
9.447
-
1.949
4.257
-
46.492
41.372
-
49.863
1.318.780
11.537
-
4.917.287
1.019.445
-
-
-
-
-
4.917.287
1.019.445
-
4.287.989
1.216.303
-
-
-
-
-
4.287.989
1.216.303
-
229.692
714.881
4,40%
2,81%
4,97%
3,75%
165.278
533.919
4,93%
3,52%
5,77%
5,46%
728.088
482.030
-
728.088
458.094
-
Per 30 Juni 2014 dan 2013
(Dalam Jutaan Rupiah)
LAPORAN POSISI KEUANGAN
KOMITMEN DAN KONTINJENSI
Per 30 Juni 2014 dan 2013
(Dalam Jutaan Rupiah)
No.
A.
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
8
POS-POS
B.
C.
D.
E.
F.
G.
H.
I.
J.
K.
L.
Per 30 Juni 2014 dan 2013
(Dalam Jutaan Rupiah)
30 JUN 2014
ASET
Kas
Giro Bank Indonesia
Sertiikat Wadiah Bank Indonesia
Penempatan Pada Bank Lain
PPAP Penempatan Pada Bank Lain -/Surat Berharga Yang Dimiliki
PPAP Surat Berharga Yang Dimiliki -/Piutang Murabahah
PPAP Piutang Murabahah -/Piutang Lainnya
PPAP Piutang Lainnya
Pembiayaan Mudharabah dan Musyarakah
PPAP Pembiayaan -/Pendapatan Yang Masih Akan Diterima
Biaya Dibayar Dimuka
Aset Tetap
Akumulasi Penyusutan Aset Tetap -/Aset Lain-lain
JUMLAH ASET
LIABILITAS
Dana Simpanan Wadiah
Liabilitas Segera Lainnya
Liabilitas Kepada Bank Indonesia (FPJPS)
Liabilitas Kepada Bank Lain
Surat Berharga Yang Diterbitkan
Liabilitas Lain-lain
Dana Investasi tidak terikat
a. Tabungan Mudharabah
b. Deposito Mudharabah
b1. Rupiah
b2. Valuta Asing
Saldo Laba (Rugi)
JUMLAH LIABILITAS
30 JUN 2013
11.259
71.809
104.200
5.000
(40)
355.249
(87.496)
1.116.018
(83)
1.168.337
(13.429)
47.348
17.924
(8.282)
27.369
2.815.182
7.136
30.421
4.500
12.456
(125)
5.000
(40)
151.688
(87.255)
962.226
(101)
523.581
(14.480)
24.797
10.109
(6.179)
97
1.623.831
404.648
6.281
242
720.844
162.473
1.472.137
1.388.000
84.137
48.558
2.815.182
129.724
3.213
1.786
1.041.721
140.745
275.593
244.757
30.836
31.049
1.623.831
3
2
Irrevocable L/C yang masih berjalan
3
Garansi (Kafalah) yang diberikan
4
Lainnya
30 JUN 2013
170.615
161.337
-
-
5.064
150
-
-
LAPORAN SUMBER DAN PENGGUNAAN DANA QARD
Per 30 Juni 2014 dan 2013
(Dalam Jutaan Rupiah)
No.
1
2
3
4
5
POS-POS
CATATAN
30 JUN 2014 30 JUN 2013
Sumber Dana Qard pada awal periode
Sumber Dana Qard pada awal periode
a. Infaq dan Shadaqah
b. Denda
c. Sumbangan/Hibah
d. Pendapatan non-halal
e. Lainnya
Total Sumber Dana
Penggunaan Dana Qard
a. Pinjaman
b. Sumbangan
c. Lainnya
Total Penggunaan Qard
Kenaikan (penurunan) sumber atas penggunaan
Sumber Dana Qard pada akhir periode
-
-
-
-
-
-
LAPORAN SUMBER DAN PENGGUNAAN DANA ZIS
Per 30 Juni 2014 dan 2013
(Dalam Jutaan Rupiah)
POS-POS
30 JUN 2014
30 JUN 2013
9.225
43.824
87
72.824
125.960
2.804
23.339
127
50.509
76.779
67
34.697
34.765
22
9.035
9.057
91.195
67.722
1.800
10.807
2.435
12.962
14.744
42.747
48.448
110
1.119
20.928
1.611
11.520
1.645
36.823
30.899
7.726
7.576
150
31.049
PENDAPATAN OPERASIONAL
1 Margin Murabahah
2 Bagi Hasil Mudharabah
3 Bonus
4 Pendapatan Operasional Lainnya
JUMLAH PENDAPATAN OPERASIONAL
Bagi Hasil untuk Investor Dana Investasi tidak terikat
a. Bank
b. Bukan bank
c. Bank Indonesia (FPJPS)
JUMLAH BAGI HASIL
Pendapatan operasional setelah distribusi bagi hasil untuk
investor dana investasi tidak terikat
BEBAN OPERASIONAL
1 Bonus Wadiah
2 Penyisihan Penghapusan Aset Produktif
3 Beban Umum & Administrasi
4 Beban Personalia
5 Beban Lainnya
JUMLAH BEBAN OPERASIONAL
PENDAPATAN (BEBAN) OPERASIONAL BERSIH
PENDAPATAN NON OPERASIONAL
BEBAN NON OPERASIONAL
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN
110
48.558
Jenis Penghimpunan
Giro Wadiah
a. Bank
b. Non Bank
Tabungan Mudharabah
a. Bank
b. Non Bank
Deposito Mudharabah
a. Bank
1 Bulan
3 Bulan
6 Bulan
12 Bulan
b. Non Bank
1 Bulan
1 Bulan
3 Bulan
3 Bulan
6 Bulan
6 Bulan
12 Bulan
TOTAL
Saldo
rata-rata
Pendapatan
yang harus
dibagi hasil
397
201.188
3
1.600
157.712
1.255
993
103
8
1
988.449
68.315
80.634
24
8.153
84
25.745
1.531.796
7.863
543
641
0
65
1
205
12.185
No.
1
2
3
4
5
POS-POS
b. Zakat dari pihak luar Bank
c. Infaq dan Shadaqah
Total sumber dana
Penggunaan dana ZIS
3.1 Disalurkan ke lembaga lain
a. Dompet Dhuafa Republika
b. Baitul Maal Hidayatullah
c. Baitul Maal Muamalat
d. Bamuis BNI
e. Dompet Peduli Ummat Daarut Tauhid
f. LAZIS Dewan Da'wah Islamiyah Indonesia
g. LAZIS Muhammadiyah
h. LAZNAS BMT
i. LAZNAS BSM Ummat
j. Laznas Persis
k. Pos Keadilan Peduli Ummat (PKPU)
l. Rumah Zakat Indonesia (DSUQ)
m. Yayasan Amanah Takaful
n. Yayasan Baitul Maal Bank Rakyat Indonesia
o. Yayasan Dana Sosial Al Falah
p. Lainnya
3.2 Disalurkan sendiri
Total Penggunaan
Kenaikan (penurunan) sumber atas penggunaan
Sumber dana ZIS pada akhir periode
55,00%
55,00%
55,00%
10,48%
57,62%
10,48%
55,00%
10,48%
55,00%
30 JUN 2014 30 JUN 2013
Zakat dari
sistem
setoran
251
259
461
461
67
67
65
65
65
396
647
75
75
75
(8)
251
Per 30 Juni 2014 dan 2013
(Dalam Jutaan Rupiah)
Porsi Pemilik Dana
Jumlah bonus Indikasi Rate
Nisbah
dan bagi hasil of Return
35,00%
Catatan
Sumber dana ZIS pada awal periode
Sumber dana ZIS
a. Zakat dari Bank
LAPORAN PERUBAHAN DANA INVESTASI TERIKAT
(MUDHARABAH MUQAYYADAH)
Per 30 Juni 2014
(Dalam Jutaan Rupiah)
2
30 JUN 2014
Fasilitas Pembiayaan Kepada Nasabah Yang Belum Ditarik
Periode 1 Januari 2014 s/d 30 Juni 2014 dan 2013
(Dalam Jutaan Rupiah)
DISTRIBUSI BAGI HASIL
1
POS-POS
No.
1
LAPORAN LABA RUGI KOMPREHENSIF
No.
A.
No.
Catatan :
1. Informasi keuangan per tanggal dan untuk periode yang berakhir pada tanggal 30 Juni 2014 dan 30 Juni 2013 tidak di audit.
2. Untuk informasi keuangan per tanggal dan untuk periode yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2013 diambil dari Laporan Keuangan yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik
Purwantono, Suherman & Surja, anggota Ernst & Young Global (dengan partner penanggung jawab Drs. Benyanto Suherman) dengan pendapat Wajar Tanpa Pengecualian.
3. Dalam menentukan penurunan nilai aset keuangan produktif, Bank telah sepenuhnya mengikuti Pernyataan Standar Akuntansi Keuangan (PSAK) No.55 Revisi 2011, perihal "Instrumen
Keuangan : Pengakuan dan Pengukuran"
4. Sesuai surat Bank Indonesia No.13/658/DPNP/IDPnP tanggal 23 Desember 2011, perihal "Penyesuaian Laporan di LBU, Penyajian di Laporan Keuangan, dan Perhitungan KPMM terkait
dengan penerbitan Surat Edaran Bank Indonesia (SE-BI) No.13/30/DPNP tanggal 16 Desember 2011 mengenai laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan Bank Umum". bank
tidak diwajibkan lagi untuk membentuk penyisihan penghapusan aset non produktif dan rekening administratif. Bank tetap menghitung cadangan kerugian penurunan nilai mengacu kepada
Pernyataan Standar Akuntansi Keuangan (PSAK) yang berlaku.
5. Informasi keuangan diatas telah disusun dan disajikan sesuai dengan hal-hal sebagai berikut :
a. Peraturan Bank Indonesia No. 3/22/PBI/2001 tanggal 13 Desember 2001 sebagaimana telah dirubah dengan Peraturan Bank Indonesia No.14/14/PBI/2012 tanggal 18 Oktober 2012
tentang "Transparansi dan Publikasi Laporan Bank"
b. Surat Edaran Bank Indonesia No.13/30/DPNP tanggal 16 Desember 2011 perihal "Perubahan Ketiga atas Surat Edaran Bank Indonesia No.3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001
perihal Laporan Keuangan Publikasi Triwulan dan Bulanan Bank Umum dan Laporan Tertentu yang disampaikan kepada Bank Indonesia".
c. Peraturan No. X.K.2 Keputusan Ketua Bapepam No.Kep-346/BL/2011 tanggal 5 Juli 2011 perihal "Penyampaian Laporan Keuangan Berkala Emiten atau Perusahaan Publik".
6. Nilai tukar mata uang asing untuk 1 USD per tanggal 30 Juni 2014, 31 Desember 2013 dan 30 Juni 2013 masing-masing sebesar Rp.11.855,- Rp.12.170,- dan Rp.9.925,-
D
INFORMASI KEUANGAN UNIT USAHA SYARIAH
0,03%
*) Efektif menjabat setelah memperoleh keputusan hasil it and proper test dari Otoritas Jasa Keuangan
**) Sesuai hasil RUPS LB PT. Bank DKI, tanggal 14 Juli 2014 yang telah di tuangkan dalam Risalah RUPS LB No.20 oleh Notaris Ashoya Ratam S.H., MKn, memutuskan menunjuk
Sdr. Eko Budiwiyono sebagai pelaksana tugas Direktur Keuangan, menggantikan Sdr. Benny Santoso yang per 14 Juli 2014 telah berakhir masa jabatannya.
KL
Total aset bank yang dijaminkan
a. Pada Bank Indonesia
b. Pada pihak lain
Total CKPN aset keuangan atas aset produktif
Total PPA yang wajib dibentuk atas aset
Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit
Persentase kredit UMK terhadap total kredit
Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur
Persentase jumlah debitur UMK terhadap total debitur
Lainnya
a. Penerusan kredit
b. Penyaluran dana Murdharabah Maqayyah
c. Aset produktif yang dihapus buku
d. Aset produktif yang diputihkan/berhasil ditagih
e. Aset produktif yang dihapus tagih
99,97%
Eko Budiwiyono **)
Martono Soeprapto
Agus Suryantono
Mulyatno Wibowo
DPK
INFORMASI LAIN
1.
30 JUNI 2014
Kredit
Korporasi
L
PIHAK TERKAIT
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga yg dijual dgn janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji
dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan akseptasi
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro. Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah
b. Valuta asing
Aset yang diambil alih
PIHAK TIDAK TERKAIT
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga yg dijual dgn janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji
dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan akseptasi
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah
b. Valuta asing
Aset yang diambil alih
B.
1
2
3
4
5
6
7
TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF
PER. 30 JUNI 2014 (Unaudited)
(Dalam Jutaan Rupiah)
PENGURUS BANK
30 JUN 2014 30 JUN 2013
(Unaudited) (Unaudited)
(343.887)
-
INDIVIDUAL
Penempatan pada bank lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji
dijual kembali (Reverse Repo)
6.
Tagihan akseptasi
7.
Kredit *)
8.
Penyertaan
9.
Penyertaan modal sementara
Keterangan : *) termasuk pembiayaan Syariah
104.111
1.473
1.379.506
722.973
-
(456.800)
-
CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN
PER. 30 JUNI 2014 DAN 2013
30 JUN 2014 (Unaudited)
LAPORAN ARUS KAS
Periode yang Berakhir pada 30 Juni 2014 dan 2013
(Dalam Jutaan Rupiah)
ARUS KAS DARI AKTIVITAS OPERASI
Penerimaan bunga dan bagi hasil. provisi dan komisi
Beban bunga dan bonus. provisi dan komisi
Penerimaan kredit yang telah dihapusbukukan
Pembayaran pajak penghasilan
Pendapatan operasional lainnya
Beban operasional lainnya - bersih
Pendapatan (beban) non operasional lainnya - bersih
Laba sebelum perubahan dalam aset & liabilitas operasi
Perubahan dalam aset dan liabilitas operasi
Penurunan (Kenaikan) pada:
Efek-efek
Kredit Yang Diberikan
Penempatan pada Bank Indoensia dan bank lain
Aset lain-lain
Kenaikan (Penurunan) pada:
Liabilitas segera
Simpanan dari nasabah dan bank lain
Liabilitas lain-lain
Arus Kas Bersih Diperoleh dari Aktivitas Operasi
ARUS KAS DARI AKTIVITAS INVESTASI
Pembelian efek yang tersedia untuk dijual - neto
Penambahan investasi saham
Perolehan aset tetap
Arus kas neto digunakan untuk aktiitas investasi
ARUS KAS DARI AKTIVITAS PENDANAAN
Pinjaman yang Diterima
Pembayaran Pinjaman
Pembayaran surat berharga
Penambahan Modal Disetor
Pembayaran deviden
Arus kas neto (digunakan) diperoleh dari aktivitas pendanaan
KENAIKAN NETO KAS DAN SETARA KAS
KAS DAN SETARA KAS - AWAL PERIODE
Pengaruh perubahan kurs mata uang asing
KAS DAN SETARA KAS - AKHIR PERIODE
Kas dan Setara Kas Terdiri dari:
Kas
Giro pada Bank Indonesia
Giro pada Bank Lain
Penempatan pada Bank Indonesia dan bank lain
(dengan jatuh tempo kurang dari 3 bulan)
Efek yang dijual dengan janji dibeli kembali
(dengan jatuh tempo kurang dari 3 bulan)
Efek yang dibeli dengan janji dijual kembali
(dengan jatuh tempo kurang dari 3 bulan)
Jumlah
1.171.480
30.322
1. Pendapatan Operasional Selain Bunga
a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan
c. Keuntungan penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised)
e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method
f. Deviden
g. Komisi/provisi/fee dan administrasi
f. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai
g. Pendapatan lainnya
2. Beban Operasional Selain Bunga
a. Penurunan nilai wajar aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan
c. Kerugian penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised)
e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment)
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Pembiayaan syariah
iv. Aset keuangan lainnya
f. Kerugian terkait risiko operasional
g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method
h. Komisi/provisi/fee dan administrasi
j. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan)
l. Beban tenaga kerja
m. Beban promosi
n. Beban lainnya
Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih
PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL
1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris
2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing
3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN
Per 30 Juni 2014 dan 2013
(Dalam %)
No.
I
Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga
30 JUN 2014 31 DES 2013
(Unaudited)
(Audited)
69.600
394.694
-
1.514.710
29.706
30 JUN 2014 30 JUN 2013
(Unaudited)
(Audited)
KETERANGAN
Pendapatan dan Beban Bunga
1. Pendapatan Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Beban Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Pendapatan (Beban) Bunga Bersih
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI
PER. 30 JUNI 2014 DAN 31 DESEMBER 2013
(Dalam Jutaan Rupiah)
No.
No.
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
2.040.736
748.260
299.207
100.584
34.821
1 JAN 2014 1 JAN 2013
s/d
s/d
30 JUN 2014 30 JUN 2013
(Unaudited) Unaudited)
POS-POS
KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA
PER 30 JUNI 2014 DAN 2013
(Dalam Jutaan Rupiah)
PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM
PER. 30 JUNI 2014 DAN 2013
(Dalam Jutaan Rupiah)
439
4
0
4.324
57
370
0
36
0
113
5.343
URAIAN
Portofolio A
Portofolio B
2014
2014
2013
Total
2013
2014
2013
INFORMASI AWAL PERIODE
3,34%
5,25%
5,25%
5,25%
1,00%
5,50%
1,00%
5,25%
1,00%
5,25%
Portofolio Pembiayaan (Project)
-
-
-
-
-
-
Saldo awal
-
-
-
-
-
-
Portofolio Pembiayaan (Project)
-
-
-
-
-
-
Penerimaan dana
-
-
-
-
-
-
Penarikan dana
-
-
-
-
-
-
Keuntungan (rugi) investasi
-
-
-
-
-
-
INFORMASI PERIODE BERJALAN
Beban/biaya
-
-
-
-
-
-
Fee/penerimaan bank
-
-
-
-
-
-
Portfolio Pembiayaan (Project)
-
-
-
-
-
-
Saldo Akhir
-
-
-
-
-
-
INFORMASI AKHIR PERIODE
Catatan:
Sesuai Surat Edaran Bank Indonesia no. 7/56/DPbS tanggal 9 Desember 2005 perihal "Laporan Tahunan, Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan serta Laporan Tertentu dari Bank yang disampaikan kepada Bank Indonesia" dan
perubahannya pada Surat Edaran Bank Indonesia no. 8/11/DPbS tanggal 7 Maret 2006 perihal "Perubahan atas Surat Edaran Bank Indonesia Nomor 7/56/DPbS tanggal 9 Desember 2005 tentang Laporan Tahunan, Laporan Keuangan Publikasi
Triwulanan dan Bulanan serta Laporan Tertentu dari Bank yang disampaikan kepada Bank Indonesia."
Jakarta, 24 Juli 2014
SE & O
PT. Bank DKI
Jakarta, 24 Juli 2014
PT. Bank DKI Grup Syariah
EKO BUDIWIYONO
MULYATNO WIBOWO
Direktur Utama
Direktur Korporasi & Syariah
Dewan Pengawas Syariah
Grup Syariah
KH. MUNZIR TAMAM, MA
Ketua
HARIJANTO
Pemimpin
www.bankdki.co.id
www.bankdki-syariah.com
Bank Dki
Jl. Ir. H. Juanda III 7-9 Jakarta 10120 • Telp. (021) 231-4567 (hunting) • Fax. (021) 351-7660 • www.bankdki.co.id • www.bankdkisyariah.co.id
@bank_dki