Quarterly FinancialStatement Jakarta 1506 Rev 1
(dalam jutaan Rupiah)
No.
30 Jun 2015
31 Des 2014
ASET
1. Kas
9.144
10.443
2. Penempatan pada Bank Indonesia
2.770.562
1.473.201
3. Penempatan pada bank lain
1.027.092
2.134.900
4. Tagihan spot dan derivatif
27.957
23.596
5. Surat berharga
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
-
-b. Tersedia untuk dijual
323.626
307.236
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
855.572
1.175.080
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
-
-6.
-
-7.
-8. Tagihan akseptasi
975.568
1.315.904
9. Kredit
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
-
-b. Tersedia untuk dijual
-
-c. Dimiliki hingga jatuh tempo
-
-d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
18.124.550
15.514.223
10. Pembiayaan syariah 1)
-
-11. Penyertaan
-
-12. Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan
-/-a. Surat berharga
-
-b. Kredit
(763.134)
(520.763)
c. Lainnya
(28.421)
(38.213)
13. Aset tidak berwujud
3.717
3.691
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/-
(3.264)
(3.117)
14. Aset tetap dan inventaris
119.781
122.563
Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/-
(30.203)
(27.411)
15. Aset non produktif
a. Properti terbengkalai
-
-b. Aset yang diambil alih
-
-c. Rekening tunda
-
-d. Aset antar kantor 2)
i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
-
-ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
1.085.024
1.002.128
16. Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset non keuangan -/-
-
-17. Sewa pembiayaan 3)
-
-18. Aset pajak tangguhan
127.463
127.463
19. Aset lainnya
173.056
121.406
TOTAL ASET
24.798.090
22.742.330
POS - POS
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali
(reverse repo)
LAPORAN POSISI KEUANGAN
Per 30 Juni 2015 dan 31 Desember 2014
(2)
(dalam jutaan Rupiah)
No.
POS - POS
30 Jun 2015
31 Des 2014
LAPORAN POSISI KEUANGAN
Per 30 Juni 2015 dan 31 Desember 2014
LIABILITAS
1. Giro
898.650
856.867
2. Tabungan
-
-3. Simpanan berjangka
5.596.315
3.564.222
4. Dana investasi revenue sharing 1)
-
-5. Pinjaman dari Bank Indonesia
-
-6. Pinjaman dari bank lain
620.092
80.076
7. Liabilitas spot dan derivatif
10.495
29.904
8.
-9. Utang akseptasi
975.568
1.315.904
10. Surat berharga yang diterbitkan
-
-11. Pinjaman yang diterima
a. Pinjaman yang dapat diperhitungkan sebagai modal
-
-b. Pinjaman yang diterima lainnya
-
-12. Setoran jaminan
20.941
13.121
13. Liabilitas antar kantor 2)
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
-
-b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
11.601.961
11.780.154
14. Liabilitas pajak tangguhan
-
-15. Liabilitas lainnya
158.389
413.327
16. Dana investasi profit sharing 1)
-
-TOTAL LIABILITAS
19.882.411
18.053.575
EKUITAS
17. Modal disetor
a. Modal dasar
3.690.957
3.690.957
b. Modal yang belum disetor -/-
-
-c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/-
-
-18. Tambahan modal disetor
a. Agio
-
-b. Disagio -/-
-
-c. Modal sumbangan
-
-d. Dana setoran modal
-
-e. Lainnya
-
-19. Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya
a.
-b.
(2.871)
1.046
c. Bagian efektif lindung nilai arus kas
-
-d. Keuntungan revaluasi aset tetap
-
-e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
-
-f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti
-
-g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain
-
-h. Lainnya
-
-20. Selisih kuasi reorganisasi 4)
-
-21. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali 5)
-
-22. Ekuitas lainnya
-
-23. Cadangan
a. Cadangan umum
-
-b. Cadangan tujuan
-
-24. Laba/rugi
a. Tahun-tahun lalu
907.617
625.694
b. Tahun berjalan
319.976
371.058
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN
KEPADA PEMILIK
25. Kepentingan non pengendali 6)
TOTAL EKUITAS
4.915.679
4.688.755
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS
24.798.090
22.742.330
LIABILITAS DAN EKUITAS
Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata
uang asing
Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan
dalam kelompok tersedia untuk dijual
Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali
(repo)
(3)
(dalam jutaan rupiah)
No. 30 Jun 2015 30 Jun 2014
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL A. Pendapatan dan Beban Bunga
1. Pendapatan Bunga
a. Rupiah 311.856 189.744 b. Valuta asing 315.798 238.615
2. Beban Bunga
a. Rupiah 119.302 71.341 b. Valuta asing 37.269 17.382
Pendapatan (Beban) Bunga Bersih 471.083 339.636
1.
a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan
i. Surat berharga - 6.976 ii. Kredit - -iii. Spot dan derivatif 23.633 36.680 iv. Aset keuangan lainnya - -b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan - -c. Keuntungan penjualan aset keuangan
i. Surat berharga - 545 ii. Kredit - -iii. Aset keuangan lainnya - -d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised) 33.871 10.045 e. - -f. - -g. 35.522 37.147 h. - -i. Pendapatan lainnya 1.643 1.369
2.
a. Penurunan nilai wajar aset keuangan
i. Surat berharga - 6.029 ii. Kredit - -iii. Spot dan derivatif 7.480 28.736 iv. Aset keuangan lainnya - -b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan - -c. Kerugian Penjualan aset keuangan
i. Surat berharga - -ii. Kredit - -iii. Aset keuangan lainnya - -d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised) - -e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment)
i. Surat berharga - -ii. Kredit 156.590 70.520 iii. Pembiayaan syariah - -iv. Aset keuangan lainnya - -f. Kerugian terkait risiko operasional *) - -g. - -h. 1.313 732 i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) - -j. Beban tenaga kerja 16.717 11.742 k. Beban promosi 403 228 l. Beban lainnya 26.867 19.354
Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih (114.701) (44.579) LABA (RUGI) OPERASIONAL 356.382 295.057
Dividen
Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai keuntungan dari penyertaan dengan equity method
Kerugian dari penyertaan dengan equity method
Beban Operasional Selain Bunga
komisi/provisi/fee dan administrasi
Komisi/provisi/fee dan administrasi
B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga Pendapatan Operasional Selain Bunga
POS-POS
LAPORAN LABA RUGI KOMPREHENSIF Periode yang berakhir pada tanggal 30 Juni 2015 & 2014
(4)
(dalam jutaan rupiah)
No. POS-POS 30 Jun 2015 30 Jun 2014
LAPORAN LABA RUGI KOMPREHENSIF Periode yang berakhir pada tanggal 30 Juni 2015 & 2014
1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris - -2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing - -3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya 288 363
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL 288 363 LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK 356.670 295.420
4. Pajak penghasilan
a. Taksiran pajak tahun berjalan 88.872 41.061 b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan 52.178 27.393
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH 319.976 281.752 PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN
1. Pos-pos yang tidak akan direklasifikasikan ke laba rugi
a. Keuntungan revaluasi aset tetap - -b. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti - -c. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi - -d. - -e.
-2. Pos-pos yang akan direklasifikasikan ke laba rugi
a. - b.
-c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas - -g. Lainnya - -h.
-PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN-NET
-319.976
281.752 Laba yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK 319.976 281.752 KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL LABA TAHUN BERJALAN 319.976 281.752
Total Penghasilan Komprehensif lain yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK - -KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN -
-TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT -
-DIVIDEN -
-LABA BERSIH PER SAHAM -
-C. PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL
Lainnya
Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak akan direklasifikasi
Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam
Pajak penghasilan terkait pos-pos yang akan direklasifikasi
TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN PAJAK PENGHASILAN TERKAIT
kelompok tersedia untuk dijual
ke laba rugi ke laba rugi
(5)
(dalam jutaan rupiah)
No.
30 Jun 2015
31 Des 2014
I
1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik
a. Rupiah
-
-b. Valuta asing
-
-2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan
324.898
566.254
3. Lainnya
-
-II KEWAJIBAN KOMITMEN
1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik
a. BUMN
i.
Committed
- Rupiah
-
-- Valuta asing
-
-ii.
Uncommitted
- Rupiah
-
-- Valuta asing
-
-b. Lainnya
i.
Committed
7.481.367
6.619.617
ii.
Uncommitted
10.000
10.000
2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik
a.
Committed
i. Rupiah
-
-ii. Valuta asing
-
-b.
Uncommitted
i. Rupiah
-
-ii. Valuta asing
-
-3.
Irrevocable L/C
yang masih berjalan
a. L/C luar negeri
196.289
672.137
b. L/C dalam negeri
267.073
157.191
4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan
748.671
31.088
5. Lainnya
-
-III. TAGIHAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diterima
a. Rupiah
-
-b. Valuta asing
-
-2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian
a. Bunga kredit yang diberikan
15.981
10.439
b. Bunga lainnya
-
-3. Lainnya
-
-IV. KEWAJIBAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diberikan
a. Rupiah
48.175
32.278
b. Valuta asing
69.618
69.044
2. Lainnya
-
-TAGIHAN KOMITMEN
POS-POS
Per 30 Juni 2015 dan 31 Desember 2014
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI
(6)
(dalam jutaan rupiah)
NO.
Trading
Hedging
Tagihan
Liabilitas
A.
1 Spot
321.133
321.133
-
182
93
2 Forward
752.435
752.435
-
11.394
3.056
3 Option
a. Jual
-
-
-
-
-b. Beli
-
-
-
-
-4 Future
-
-
-
-
-5 Swap
2.016.691
2.016.691
-
16.381
7.346
6 Lainnya
-
-
-
-
-B. Terkait dengan Suku Bunga
1 Forward
-
-
-
-
-2 Option
a. Jual
-
-
-
-
-b. Beli
-
-
-
-
-3 Future
-
-
-
-
-4 Swap
-
-
-
-
-5 Lainnya
-
-
-
-
-C. Lainnya
-
-
-
-
-J U M L A H
3.090.259
3.090.259
-
27.957
10.495
Per 30 Juni 2015
Terkait dengan Nilai Tukar
Tagihan dan Liabilitas Derivatif
BANK
LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF
Nilai Notional
(7)
(dalam jutaan rupiah)
L DPK KL D M Jumlah L DPK KL D M Jumlah
I.
1. Penempatan pada bank lain
a. Rupiah - - - - - - - -b. Valuta asing 29 - - - - 29 31 - - - - 31 2. Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah - - - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - - -3. Surat berharga
a. Rupiah - - - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - - -4.
a. Rupiah - - - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - - -5.
a. Rupiah - - - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - - -6. Tagihan akseptasi - - - - - - - -7. Kredit
a.
i. Rupiah - - - - - - - -ii. Valuta asing - - - - - - - -b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah 295 - - - - 295 338 - - - - 338 ii. Valuta asing - - - - - - - -c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah - - - - - - - -ii. Valuta asing - - - - - - - -d. Kredit properti - - - - - - - -8. Penyertaan - - - - - - - -9. - - - - - - - -10. - - - - - - - -11. Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah - - - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - - -12. Aset yang diambil alih - - - - - - -
-II
1. Penempatan pada bank lain
a. Rupiah 201.737 - - - - 201.737 1.275.380 - - - - 1.275.380 b. Valuta asing 825.326 - - - - 825.326 893.199 - - - - 893.199 2. Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah - - - - - - - -b. Valuta asing 27.957 - - - - 27.957 37.709 - - - - 37.709 3. Surat berharga
a. Rupiah 1.172.283 - - - - 1.172.283 1.139.823 - - - - 1.139.823 b. Valuta asing 6.915 - - - - 6.915 11.173 - - - - 11.173 4.
a. Rupiah - - - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - - -5.
a. Rupiah - - - - - - - -b. Valuta asing 6.915- - -- - - - - - - -6. Tagihan Akseptasi 975.568 - - - - 975.568 701.864 - - - - 701.864 7. Kredit
-a.
-i. Rupiah 154.442 2.017 - - - 156.459 311.794 - - - - 311.794 ii. Valuta asing 3.741.197 17.322 - - - 3.758.519 3.194.952 - - - - 3.194.952 b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah 5.039.771 - - - - 5.039.771 2.612.577 - - - - 2.612.577 ii. Valuta asing 8.937.802 153.968 - - 77.736 9.169.506 7.410.546 156.146 - - 74.686 7.641.378 c. Kredit yang direstrukturisasi
-i. Rupiah - - - - - - - -ii. Valuta asing - - - - 18.784 18.784 - - - - 22.267 22.267 d. Kredit properti 1.077.702 - - - - 1.077.702 563.911 - - - - 563.911 8. Penyertaan - - - - - - - -9. - - - - - - - -10. - - - - - - - -11. Transaksi rekening administratif -
-a. Rupiah 1.381.883 - - - - 1.381.883 1.868.774 - - - - 1.868.774 b. Valuta asing 6.645.808- 44.831 -- - - 6.690.639 6.138.475 46.029 - - - 6.184.504 12. Aset yang diambil alih -- - -- - - - - - -
-III INFORMASI LAIN
1. Total aset bank yang dijaminkan :
a. Pada Bank Indonesia - -b. Pada pihak lain - -2. Total CKPN aset keuangan atas aset produktif 791.555 469.223
3. 291.284 263.329
4. 21,60% 25,48% 5. -6. 26,53% 31,06% 7. -8. Lainnya
a. Penerusan kredit - -b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah - -c. Aset produktif yang dihapus buku - -d.
-e. Aset produktif yang dihapus tagih - Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total
debitur
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
Penyertaan modal sementara
Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif Tagihan Lainnya
Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total kredit
Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit
PIHAK TIDAK TERKAIT
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
Penyertaan modal sementara
PIHAK TERKAIT
Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA Per 30 Juni 2015 dan 2014
30 Juni 2015 BANK 30 Juni 2015
POS - POS
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total debitur
Tagihan Lainnya
Aset produktif dihapusbuku yang dipulihkan/berhasil ditagih
(8)
Individual
Kolektif
Umum
Khusus
Individual
Kolektif
Umum
Khusus
1. Penempatan pada bank lain
-
-
10.271
-
-
-
21.686
-2. Tagihan spot dan derivatif
-
-
-
-
-
-
-
-3. Surat berharga
-
-
69
-
-
-
112
-4.
-
-
-
-
-
-
-5.
-
-
-
-
-
-
-6. Tagihan akseptasi
-
28.421
9.756
-
-
20.363
7.019
-7. Kredit
77.736
685.398
178.735
86.401
74.686
374.274
135.302
82.494
8. Penyertaan
-
-
-
-
-
-
-
-9. Penyertaan modal sementara
-
-
-
-
-
-
-
-10. Tagihan lainnya
-
-
-
-
-
-
-
-11. Transaksi rekening adminitratif
-
-
5.751
301
-
-
16.716
-Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji
dijual kembali (Reverse Repo
)
POS-POS
CKPN
30 Juni 2015
30 Juni 2014
Per 30 Juni 2015 dan 2014
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli
kembali (Repo
)
No.
PPA wajib dibentuk
CKPN
PPA wajib dibentuk
(9)
30 Jun 2015
30 Jun 2014
1.
1.1 Dana usaha
10,516,699
1.2 Modal disetor
3,690,957
2. Cadangan
2.1 Cadangan umum
-2.2 Cadangan tujuan
-3. Laba (rugi) tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan
907,617
4. Laba (rugi) tahun berjalan yang dapat diperhitungkan
319,976
5. Revaluasi aset tetap
-6.
7,
204,857
8,
8.1
-8.2
2,872
8.3
-8.4
-8.5
-8.6
127,463
8.7
-8.8
453
8.9
-8.10
-8.11
-TOTAL MODAL
15,509,318
13,556,403
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO
RASIO KPMM
23,402,371
18,720,322
Rasio CET1
61.71%
55.09%
567,971
341,187
Rasio Tier 1
61.71%
55.09%
1,042,218
637,194
Rasio Tier 2
0.82%
0.77%
25,012,560
19,698,703
Rasio Total
62.01%
68.82%
RASIO KPMM SESUAI PROFIL RISIKO
9.99%
9.99%
LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM TRIWULANAN
(dalam jutaan rupiah)
KOMPONEN MODAL
Per 30 Juni 2015 dan 2014
ATMR RISIKO KREDIT
ATMR RISIKO PASAR
Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi
Eksposur sekuritisasi
Dana Usaha
ATMR RISIKO OPERASIONAL
TOTAL ATMR
Selisih kurang karena penjabaran laporan keuangan
Pendapatan komprehensif lain yang tidak dapat diperhitungkan
Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian penurunan nilai atas aset produktif
Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas aset non produktif yang wajib dihitung
Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam trading book
Goodwill
Aset tidak berwujud lainnya
Penyertaan
KANTOR CABANG DARI BANK YANG BERKEDUDUKAN DI LUAR NEGERI
Pendapatan komprehensif lainnya : keuntungan berasal dari peningkatan nilai wajar aset keuangan dalam
kelompok tersedia untuk dijual
KOMPONEN MODAL
Cadangan umum aset produktif PPA yang wajib dibentuk (maks 1,25% ATMR Risiko Kredit)
Faktor pengurang modal 1)
(10)
NO
RASIO %
30 Jun 2015 30 Jun 2014
1
Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM)
62,02%
68,82%
2
Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap total aset produktif
dan aset non produktif
0,32%
0,41%
3
Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif
0,32%
0,41%
4
Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif
3,28%
2,58%
5
NPL gross
0,43%
0,54%
6
NPL net
0,00%
0,00%
7
Return on Asset (ROA)
3,04%
1,79%
8
Return on Equity (ROE)
3,53%
2,15%
9
Net Interest Margin (NIM)
4,36%
2,15%
10
Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO)
50,66%
43,38%
11
Loan to Deposit Ratio (LDR)
279,06%
465,31%
1
a. Persentase pelanggaran BMPK
i. Pihak terkait
0,00%
0,00%
ii. Pihak tidak terkait
0,00%
0,00%
b. Persentase pelampauan BMPK
i. Pihak terkait
0,00%
0,00%
ii. Pihak tidak terkait
0,00%
0,00%
2
Giro Wajib Minimum (GWM)
a. GWM Utama Rupiah
8,14%
12,16%
b. GWM Valuta asing
9,94%
9,23%
3
Posisi Devisa Netto (PDN) secara keseluruhan
0,07%
0,07%
Rasio Kinerja
Kepatuhan (Compliance)
TABEL PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN
Per 30 June 2015 dan 2014
(11)
PENGURUS BANK
GENERAL MANAGER : CHALIT TAYJASANANT
DEPUTY GENERAL MANAGER : JOKO CHAHJONO
DEPUTY GENERAL MANAGER : NILUBOL ISARANKURA NA AYUDHYA
DEPUTY GENERAL MANAGER : UDOMSAB SRIROJANAKUL
DIREKTUR KEPATUHAN : ANWAR MUNAF
Catatan :
a.
Informasi keuangan di atas disusun berdasarkan laporan keuangan untuk periode
tiga bulan yang berakhir pada tanggal 30 Juni 2015 dan 30 Juni 2014 yang tidak
diaudit. Informasi keuangan diatas pada tanggal 31 Desember 2014 diambil dari
laporan keuangan yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Osman Bing Satrio
& Eny (anggota Deloitte Touche Tohmatsu Limited), yang telah memberikan opini
wajar tanpa pengecualian.
b
Informasi keuangan ini disajikan sesuai dengan ketentuan pada Peraturan Otoritas
Jasa Keuangan No. 6/POJK.03/2015 tanggal 31 Maret 2015 tentang Transparansi
dan Publikasi Laporan Bank.
c
Nilai tukar terhadap 1 USD Dollar per tanggal 30 Juni 2015, 31 Desember 2014 dan
30 Juni 2014 adalah masing-masing sebesar Rp 13,332.50 ; Rp 12,385.00 dan Rp
11,855.00.
(1)
(dalam jutaan rupiah)
NO.
Trading
Hedging
Tagihan
Liabilitas
A.
1 Spot
321.133
321.133
-
182
93
2 Forward
752.435
752.435
-
11.394
3.056
3 Option
a. Jual
-
-
-
-
-b. Beli
-
-
-
-
-4 Future
-
-
-
-
-5 Swap
2.016.691
2.016.691
-
16.381
7.346
6 Lainnya
-
-
-
-
-B. Terkait dengan Suku Bunga
1 Forward
-
-
-
-
-2 Option
a. Jual
-
-
-
-
-b. Beli
-
-
-
-
-3 Future
-
-
-
-
-4 Swap
-
-
-
-
-5 Lainnya
-
-
-
-
-C. Lainnya
-
-
-
-
-J U M L A H
3.090.259
3.090.259
-
27.957
10.495
Per 30 Juni 2015
Terkait dengan Nilai Tukar
Tagihan dan Liabilitas Derivatif
BANK
LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF
Nilai Notional
(2)
(dalam jutaan rupiah) L DPK KL D M Jumlah L DPK KL D M Jumlah I.
1. Penempatan pada bank lain
a. Rupiah - - - - - - - -b. Valuta asing 29 - - - - 29 31 - - - - 31 2. Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah - - - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - - -3. Surat berharga
a. Rupiah - - - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - - -4.
a. Rupiah - - - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - - -5.
a. Rupiah - - - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - - -6. Tagihan akseptasi - - - - - - - -7. Kredit
a.
i. Rupiah - - - - - - - -ii. Valuta asing - - - - - - - -b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah 295 - - - - 295 338 - - - - 338 ii. Valuta asing - - - - - - - -c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah - - - - - - - -ii. Valuta asing - - - - - - - -d. Kredit properti - - - - - - - -8. Penyertaan - - - - - - - -9. - - - - - - - -10. - - - - - - - -11. Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah - - - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - - -12. Aset yang diambil alih - - - - - - -
-II
1. Penempatan pada bank lain
a. Rupiah 201.737 - - - - 201.737 1.275.380 - - - - 1.275.380 b. Valuta asing 825.326 - - - - 825.326 893.199 - - - - 893.199 2. Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah - - - - - - - -b. Valuta asing 27.957 - - - - 27.957 37.709 - - - - 37.709 3. Surat berharga
a. Rupiah 1.172.283 - - - - 1.172.283 1.139.823 - - - - 1.139.823 b. Valuta asing 6.915 - - - - 6.915 11.173 - - - - 11.173 4.
a. Rupiah - - - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - - -5.
a. Rupiah - - - - - - - -b. Valuta asing 6.915- - -- - - - - - - -6. Tagihan Akseptasi 975.568 - - - - 975.568 701.864 - - - - 701.864 7. Kredit
-a.
-i. Rupiah 154.442 2.017 - - - 156.459 311.794 - - - - 311.794 ii. Valuta asing 3.741.197 17.322 - - - 3.758.519 3.194.952 - - - - 3.194.952 b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah 5.039.771 - - - - 5.039.771 2.612.577 - - - - 2.612.577 ii. Valuta asing 8.937.802 153.968 - - 77.736 9.169.506 7.410.546 156.146 - - 74.686 7.641.378 c. Kredit yang direstrukturisasi
-i. Rupiah - - - - - - - -ii. Valuta asing - - - - 18.784 18.784 - - - - 22.267 22.267 d. Kredit properti 1.077.702 - - - - 1.077.702 563.911 - - - - 563.911 8. Penyertaan - - - - - - - -9. - - - - - - - -10. - - - - - - - -11. Transaksi rekening administratif -
-a. Rupiah 1.381.883 - - - - 1.381.883 1.868.774 - - - - 1.868.774 b. Valuta asing 6.645.808- 44.831 -- - - 6.690.639 6.138.475 46.029 - - - 6.184.504 12. Aset yang diambil alih -- - -- - - - - - - -III INFORMASI LAIN
1. Total aset bank yang dijaminkan :
a. Pada Bank Indonesia - -b. Pada pihak lain - -2. Total CKPN aset keuangan atas aset produktif 791.555 469.223
3. 291.284 263.329
4. 21,60% 25,48% 5. -6. 26,53% 31,06% 7. -8. Lainnya
a. Penerusan kredit - -b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah - -c. Aset produktif yang dihapus buku - -d.
-e. Aset produktif yang dihapus tagih - Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total
debitur
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
Penyertaan modal sementara
Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif Tagihan Lainnya
Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total kredit
Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit
PIHAK TIDAK TERKAIT
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
Penyertaan modal sementara PIHAK TERKAIT
Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA Per 30 Juni 2015 dan 2014
30 Juni 2015 BANK 30 Juni 2015
POS - POS
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total debitur
Tagihan Lainnya
Aset produktif dihapusbuku yang dipulihkan/berhasil ditagih
(3)
Individual
Kolektif
Umum
Khusus
Individual
Kolektif
Umum
Khusus
1. Penempatan pada bank lain
-
-
10.271
-
-
-
21.686
-2. Tagihan spot dan derivatif
-
-
-
-
-
-
-
-3. Surat berharga
-
-
69
-
-
-
112
-4.
-
-
-
-
-
-
-5.
-
-
-
-
-
-
-6. Tagihan akseptasi
-
28.421
9.756
-
-
20.363
7.019
-7. Kredit
77.736
685.398
178.735
86.401
74.686
374.274
135.302
82.494
8. Penyertaan
-
-
-
-
-
-
-
-9. Penyertaan modal sementara
-
-
-
-
-
-
-
-10. Tagihan lainnya
-
-
-
-
-
-
-
-11. Transaksi rekening adminitratif
-
-
5.751
301
-
-
16.716
-Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji
dijual kembali (
Reverse Repo
)
POS-POS
CKPN
30 Juni 2015
30 Juni 2014
Per 30 Juni 2015 dan 2014
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli
kembali (
Repo
)
No.
PPA wajib dibentuk
CKPN
PPA wajib dibentuk
(4)
30 Jun 2015
30 Jun 2014
1.
1.1 Dana usaha
10,516,699
1.2 Modal disetor
3,690,957
2. Cadangan
2.1 Cadangan umum
-2.2 Cadangan tujuan
-3. Laba (rugi) tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan
907,617
4. Laba (rugi) tahun berjalan yang dapat diperhitungkan
319,976
5. Revaluasi aset tetap
-6.
7,
204,857
8,
8.1
-8.2
2,872
8.3
-8.4
-8.5
-8.6
127,463
8.7
-8.8
453
8.9
-8.10
-8.11
-TOTAL MODAL
15,509,318
13,556,403
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO
RASIO KPMM
23,402,371
18,720,322
Rasio CET1
61.71%
55.09%
567,971
341,187
Rasio Tier 1
61.71%
55.09%
1,042,218
637,194
Rasio Tier 2
0.82%
0.77%
25,012,560
19,698,703
Rasio Total
62.01%
68.82%
RASIO KPMM SESUAI PROFIL RISIKO
9.99%
9.99%
LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM TRIWULANAN
(dalam jutaan rupiah)
KOMPONEN MODAL
Per 30 Juni 2015 dan 2014
ATMR RISIKO KREDIT
ATMR RISIKO PASAR
Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi
Eksposur sekuritisasi
Dana Usaha
ATMR RISIKO OPERASIONAL
TOTAL ATMR
Selisih kurang karena penjabaran laporan keuangan
Pendapatan komprehensif lain yang tidak dapat diperhitungkan
Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian penurunan nilai atas aset produktif
Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas aset non produktif yang wajib dihitung
Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam trading book
Goodwill
Aset tidak berwujud lainnya
Penyertaan
KANTOR CABANG DARI BANK YANG BERKEDUDUKAN DI LUAR NEGERI
Pendapatan komprehensif lainnya : keuntungan berasal dari peningkatan nilai wajar aset keuangan dalam
kelompok tersedia untuk dijual
KOMPONEN MODAL
Cadangan umum aset produktif PPA yang wajib dibentuk (maks 1,25% ATMR Risiko Kredit)
Faktor pengurang modal 1)
(5)
NO
RASIO %
30 Jun 2015 30 Jun 2014
1
Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM)
62,02%
68,82%
2
Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap total aset produktif
dan aset non produktif
0,32%
0,41%
3
Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif
0,32%
0,41%
4
Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif
3,28%
2,58%
5
NPL gross
0,43%
0,54%
6
NPL net
0,00%
0,00%
7
Return on Asset (ROA)
3,04%
1,79%
8
Return on Equity (ROE)
3,53%
2,15%
9
Net Interest Margin (NIM)
4,36%
2,15%
10
Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO)
50,66%
43,38%
11
Loan to Deposit Ratio (LDR)
279,06%
465,31%
1
a. Persentase pelanggaran BMPK
i. Pihak terkait
0,00%
0,00%
ii. Pihak tidak terkait
0,00%
0,00%
b. Persentase pelampauan BMPK
i. Pihak terkait
0,00%
0,00%
ii. Pihak tidak terkait
0,00%
0,00%
2
Giro Wajib Minimum (GWM)
a. GWM Utama Rupiah
8,14%
12,16%
b. GWM Valuta asing
9,94%
9,23%
3
Posisi Devisa Netto (PDN) secara keseluruhan
0,07%
0,07%
Rasio Kinerja
Kepatuhan (Compliance)
TABEL PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN
Per 30 June 2015 dan 2014
(6)