Maret 2014 dki ner feb2014
LAPORAN LABA-RUGI KOMPREHENSIF
Periode 1 Januari 2013 s/d 31 Desember 2013 dan 2012
(Dalam Jutaan Rupiah)
LAPORAN POSISI KEUANGAN
Per 31 Desember 2013 dan 2012
(Dalam Jutaan Rupiah)
POS-POS
No.
ASET
Kas
Penempatan pada Bank Indonesia
Penempatan pada bank lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual
kembali (reverse repo)
Tagihan akseptasi
Kredit
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Pembiayaan syariah
Penyertaan
Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/a. Surat berharga
b. Kredit
c. Lainnya
Aset tidak berwujud
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/Aset tetap dan inventaris
Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/Aset non produktif
a. Properti terbengkalai
b. Aset yang diambil alih
c. Rekening tunda
d. Aset antarkantor
i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Cadangan kerugian penurunan nilai aset lainnya -/Sewa pembiayaan
Aset pajak tangguhan
Rupa-rupa aset
TOTAL ASET
KEWAJIBAN & MODAL
Giro
Tabungan
Simpanan berjangka
Dana investasi revenue sharing
Pinjaman dari Bank Indonesia
Pinjaman dari bank lain
Liabilitas spot dan derivatif
Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli
kembali (repo)
Utang akseptasi
Surat berharga yang diterbitkan
Pinjaman yang diterima
a. Pinjaman yang dapat diperhitungan sebagai modal
b. Pinjaman yang diterima lainnya
Setoran jaminan
Liabilitas antar kantor
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Liabilitas pajak tangguhan
Liabilitas lainnya
Dana investasi proit sharing
TOTAL LIABILITAS
Modal disetor
a. Modal dasar
b. Modal yang belum disetor -/c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/Tambahan modal disetor
a. Agio
b. Disagio -/c. Modal sumbangan
d. Dana setoran modal
e. Lainnya
Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset
keuangan dalam kelopmpok tersedia untuk di jual
c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas
d. Selisih penilaian kembali aset tetap
e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas
asosiasi
f. Keuntungan (kerugian) akturial program manfaat pasti
g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain
h. Lainnya
Selisih kuasi reorganisasi
Selisih restrukturisasi entitas sepengendali
Ekuitas lainnya
Cadangan
a. Cadangan umum
b. Cadangan tujuan
Laba/rugi
a. Tahun-tahun lalu
b. Tahun berjalan
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN
KEPADA PEMILIK
Kepentingan minoritas (Minority interest)
TOTAL EKUITAS
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
21
22
23
24
25
31 DES 2013 31 DES 2012
(Audited)
(Audited)
626.227
2.514.268
1.111.702
-
440.296
4.029.259
3.590.304
-
699.997
3.675.434
195.607
1.309.539
228.132
1.257.367
5.000
-
-
1.854.822
-
18.019.742
2.120.731
11.537
13.469.937
1.321.618
11.537
(40 )
(121.118 )
(1.727 )
334.123
(226.936 )
(40 )
(65.663 )
(1.313 )
299.626
(203.497 )
140
25.569
453.485
30.748.280
140
1.508
380.593
26.619.626
11.185.222
4.870.131
5.099.869
1
915.906
-
12.659.443
3.869.655
3.595.691
6
752.154
-
2.040.736
748.260
289.125
1.497.359
100.452
61.914
103.517
26.810
268
1.666.275
960.171
27.649.205
9.614
1.364.964
514.879
24.683.217
3.500.000
(1.568.841 )
-
3.500.000
(2.368.841 )
-
1
-
1
-
-
-
(40.690 )
-
(1.342 )
-
-
-
523.996
92.330
390.958
76.349
592.279
339.284
3.098.075
30.748.280
1.936.409
26.619.626
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI
Per 31 Desember 2013 dan 2012
(Dalam Jutaan Rupiah)
No.
POS-POS
I
TAGIHAN KOMITMEN
1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan
3. Lainnya
KEWAJIBAN KOMITMEN
1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik
a. BUMN
i. Committed
- Rupiah
- Valuta asing
ii. Uncommitted
- Rupiah
- Valuta asing
b. Lainnya
i. Committed
ii. Uncommitted
2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik
a. Committed
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Uncommitted
i. Rupiah
ii. Valuta asing
3. Irrevocable L/C yang masih berjalan
a. L/C luar negeri
b. L/C dalam negeri
4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan
5. Lainnya
TAGIHAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diterima
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian
a. Bunga kredit yang diberikan
b. Bunga lainnya
3. Lainnya
KEWAJIBAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diberikan
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Lainnya
II
III.
IV.
31 DES 2013 31 DES 2012
(Audited)
(Audited)
69.600
554.390
69.600
9.637
657.283
No.
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
A. Pendapatan dan Beban Bunga
1. Pendapatan Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Beban Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Pendapatan (Beban) Bunga Bersih
B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga
1. Pendapatan Operasional Selain Bunga
a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan
c. Keuntungan penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised)
e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method
f. Deviden
g. Komisi/provisi/fee dan administrasi
h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai
i. Pendapatan lainnya
2. Beban Operasional Selain Bunga
a. Penurunan nilai wajar aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan
c. Kerugian penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised)
e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment)
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Pembiayaan syariah
iv. Aset keuangan lainnya
f. Kerugian terkait risiko operasional
g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method
h. Komisi/provisi/fee dan administrasi
i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan)
j. Beban tenaga kerja
k. Beban promosi
l. Beban lainnya
Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih
LABA (RUGI) OPERASIONAL
PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL
1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris
2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing
3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK
Pajak penghasilan
a. Taksiran pajak tahun berjalan
b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH
PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam
mata uang asing
b. keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan
dalam kelompok tersedia untuk dijual
i. perubahan bersih dari nilai wajar
ii. keuntungan nilai wajar atas penjualan yang diakui
di laporan laba/rugi
iii. kerugian penurunan nilai yang diakui di laporan laba/rugi
c. bagian efektif dari lindung nilai arus kas
i. bagian efektif dari perubahan nilai wajar
ii. jumlah yang diakui di laporan laba/rugi
d. keuntungan revaluasi aset tetap
e. bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
f. keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti
g. pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain
h. lainnya
Pendapatan Komprehensif lain tahun berjalan - net pajak
penghasilan terkait
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
Laba yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL LABA TAHUN BERJALAN
Total Laba Komprehensif yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT **)
DIVIDEN
LABA BERSIH PER SAHAM **)
-
-
-
-
2.951.691
2.618.258
-
-
No.
-
10
-
541.636
12.754
-
654.199
3.084
9.645
-
1.
2.
3.
4.
5.
716.253
-
104.111
1.473
87.396
-
RASIO %
RASIO KINERJA
1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum
2. Aset Produktif Bermasalah dan Aset Non Produktif
Bermasalah Terhadap Total Aset Produktif & Non Produktif
3. Aset produktif bemasalah terhadap total aset produktif
4. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset
keuangan terhadap aset produktif
5. NPL Gross
6. NPL Net
7. ROA
8. ROE
9. NIM
10. BOPO
11. LDR
KEPATUHAN
1. a. Persentase pelanggaran BMPK
a.1. pihak terkait
a.2. pihak tidak terkait
b. Persentase pelampauan BMPK
b.1. pihak terkait
b.2. pihak tidak terkait
2. Giro Wajib Minimum (GWM)
a. GWM - Rupiah
b. GWM - Valas
3. Posisi Devisa Neto (PDN)
a. PDN - Gabungan
b. PDN - Neraca
ARUS KAS DARI AKTIVITAS OPERASI
Penerimaan bunga, provisi, komisi dan pendapatan bagi
hasil syariah
Beban bunga, provisi, komisi dan bonus syariah
Penerimaan kembali kredit yang diberikan, yang telah
dihapusbukukan
Pembayaran pajak penghasilan
Beban operasional lainnya
Pendapatan operasional lainnya
Pendapatan (beban) non operasional lainnya - neto
Laba sebelum perubahan dalam aset dan liabilitas operasi
Perubahan dalam aset dan liabilitas operasi
(Kenaikan) Penurunan aset operasi:
Efek-efek yang diukur pada nilai wajar melalui laporan
laba rugi
Kredit Yang Diberikan
Penempatan pada Bank Indoensia dan bank lain
Pajak dibayar dimuka
Biaya dibayar dimuka
Aset lain-lain
Kenaikan (Penurunan) pada liabilitas operasi:
Liabilitas segera
Simpanan dari nasabah dan bank lain
Penyisihan imbalan kerja
Liabilitas lainnya
Arus Kas neto (digunakan untuk) Diperoleh dari
Aktivitas Operasi
ARUS KAS DARI AKTIVITAS INVESTASI
Pembelian efek-efek yang tersedia untuk dijual - neto
Perolehan aset tetap
Arus kas neto digunakan untuk aktiitas investasi
ARUS KAS DARI AKTIVITAS PENDANAAN
Pembayaran pinjaman yang diterima
Efek-efek yang dijual dengan janji dibeli kembali
Kenaikan (pembayaran) surat berharga yang diterbitkan
Penambahan modal saham
Pembayaran deviden
Dana kesejahterahan
Arus kas neto diperoleh dari pendanaan
(PENURUNAN) KENAIKAN NETO KAS DAN SETARA KAS
KAS DAN SETARA KAS PADA AWAL TAHUN
Pengaruh perubahan kurs mata uang asing
KAS DAN SETARA KAS PADA AKHIR TAHUN
Komponen Kas dan Setara Kas:
Kas
Giro pada Bank Indonesia
Giro pada Bank Lain
Penempatan pada Bank Indonesia dan bank lain
(dengan jatuh tempo kurang dari 3 bulan)
Efek-efek yang dibeli dengan janji dijual kembali
(dengan jatuh tempo kurang dari 3 bulan)
Jumlah
2.077.154
55.103
(995.787 )
(11.237 )
1.663.177
(913.442 )
(11.227 )
1.207.588
-
-
40.385
25
3.611
204.264
45
26.953
47.255
33
1.564
165.652
1.600
17.676
(53.895 )
-
(7.758 )
-
-
-
(55.341 )
(12.319 )
(66 )
(679.660 )
(34.135 )
(366.287 )
(926.420 )
736.757
(4.028 )
(63.092 )
(599.543 )
(23.607 )
(303.893 )
(768.141 )
439.447
55.250
8.992
64.242
800.999
10.468
128
10.596
450.043
(219.664 )
10.944
592.279
(124.874 )
14.115
339.284
-
-
-
-
(52.463 )
-
(1.984 )
-
13.115
-
496
-
552.931
337.796
592.279
592.279
339.284
339.284
552.931
552.931
337.796
337.796
150.240
440.986
180.265
417.063
31 DES 2013 31 DES 2012
(Audited)
(Audited)
KETERANGAN
I
KOMPONEN MODAL
A. Modal Inti
2.542.449
1.498.712
1.931.159
617.058
906.994
523.996
92.330
1.131.159
373.321
636.950
390.958
76.349
-
-
290.668
1
-
169.642
1
-
(289.936)
-
(263.629)
-
-
-
-
-
207.131
324.521
1 Level Atas (Upper Tier 2)
1.1 Saham preferen (perpetual kumulatif)
1.2 Surat berharga subordinasi (perpetual kumulatif)
1.3 Pinjaman Subordinasi (perpetual kumulatif)
1.4 Mandatoty convertible bond
1.5 Modal Inovatif yang tidak diperhitungkan sebagai
Modal inti
1.6 Instrumen modal pelengkap level atas (upper tier 2)
lainnya
1.7 Revaluasi aset tetap
1.8 Cadangan umum aset produktif (maks 1,25% ATMR)
1.9 Pendapatan komprehensif lain : Keuntungan dari
peningkatan nilai wajar atas penyertaan dlm kategori
Tersedia untuk Dijual (45%)
2 Level Bawah (Lower Tier 2) maksimum 50% Modal Inti
2.1 Redeemable preference shares
2.2 Pinjaman atau obligasi subordinasi yang dapat
diperhitungkan
2.3 Instrumen modal pelengkap level bawah (lower tier 2)
lainnya
3 Faktor Pengurang Modal Pelengkap
3.1 Penyertaan (50%)
3.2 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi
(50%)
C Faktor Pengurang Modal Inti dan Modal Pelengkap
Eksposur Sekuritisasi
D Modal Pelengkap Tambahan Yang Memenuhi Persyaratan
(Tier 3)
E MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN
UNTUK MENGANTISIPASI RISIKO PASAR
II
TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP (A + B - C)
III TOTAL MODAL INTI, MODAL PELENGKAP, DAN MODAL
PELENGKAP TAMBAHAN YG DIALOKASIKAN UNTUK
MENGANTISIPASI RISIKO PASAR (A + B - C + E)
IV ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK
RISIKO KREDIT
V
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK
RISIKO OPERASIONAL
VI ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK
RISIKO PASAR
VII RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK
RISIKO KREDIT DAN RISIKO OPERASIONAL [II:(IV+V)]
VIII RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK
RISIKO KREDIT, RISIKO OPERASIONAL DAN RISIKO PASAR
[III : (IV + V + VI)]
212.899
149.108
-
330.289
303.819
-
-
-
63.791
26.470
-
-
8.
9.
10.
-
-
11.
(5.768)
(5.768)
(5.768)
(5.768)
1.
31 DES 2013 (Audited)
1.379.506
722.973
-
1.171.119
91.929
-
31 DES 2013 31 DES 2012
(Audited)
(Audited)
14,21
12,30
1,57
1,77
1,79
2,19
0,83
2,38
1,47
3,15
32,28
7,32
74,99
95,20
0,73
3,20
2,26
1,87
28,10
5,26
81,43
73,50
-
-
-
-
8,37
13,97
8.21
10,75
8,55
8,84
11,57
7,06
TRANSAKSI
No.
21.661
(135.312)
(1.056.343)
199.682
(48.319)
607.030
17.528
(145.465)
(901.439)
206.893
(14.621)
343.650
-
(289.936)
(263.629)
-
-
(5.768)
(5.768)
(5.768)
(5.768)
UMUM
KHUSUS
CKPN
INDIVIDUAL
-
-
-
-
-
-
2.749.580
1.823.233
2.749.580
1.823.233
15.895.188
12.568.450
2.240.013
2.063.770
1.208.948
189.616
15,16
12,46
14,12
12,30
PPA WAJIB DIBENTUK
KOLEKTIF
KOLEKTIF
-
1.727
40
-
11.100
12.003
-
1.727
40
-
-
1.313
40
-
35.903
9.058
-
1.313
-
67.166
-
158.244
-
176.753
115
-
315.490
-
43.800
-
113.701
-
128.871
115
-
247.223
-
A.
B.
C.
Nilai Pasar dari Kontrak
Trading
Hedging
Terkait dengan Nilai Tukar
1. Spot
2. Forward
3. Option
a. Jual
b. Beli
4. Future
5. Swap
6. Lainnya
Terkait dengan Suku Bunga
1. Forward
2. Option
a. Jual
b. Beli
3. Future
4. Swap
5. Lainnya
Lainnya
JUMLAH
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
1.
2.
3.
4.
31 DES 2012 (Audited)
PPA WAJIB DIBENTUK
1.
11.
-
Nilai Notional
UMUM
KHUSUS
5.
6.
7.
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
Hasan Basri Saleh *)
Agoest Soebhektie
:
:
:
:
:
Eko Budiwiyono
Agus Suryantono
Mulyatno Wibowo
Benny Santoso
Martono Soeprapto
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
Kredit
Korporasi
Kredit
Ritel
10,25%
No.
A.
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
8
2.
PD. Pasar Jaya
=
0,05%
F.
1
2
3
4
5
G.
H.
I.
J.
K.
L.
Kredit Komersial
KPR
Non KPR
17,50%
10,80%
83.314
(4.000.009)
(251.270)
(35.519)
(32.832)
105.437
134.071
1.639.750
14.340
92.410
496.406
5.867.220
22.224
79.678
(3.272.217)
2.678.299
No.
1
2
3
b. Surat Edaran Bank Indonesia No. 13/30/DPNP tanggal 16 Desember 2011 perihal "Perubahan Ketiga atas Surat Edaran Bank Indonesia No. 3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001
perihal Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan Bank Umum serta Laporan Tertentu yang Disampaikan kepada Bank Indonesia".
c. Peraturan No. X.K.2, Keputusan Ketua Badan Pengawas Pasar Modal dan Lembaga Keuangan No. KEP-346/BL/2011 tanggal 5 Juli 2011 tentang "Penyampaian Laporan Keuangan
Berkala Emiten atau Perusahaan Publik".
d. Peraturan No. VIII.G.7, Keputusan Ketua Badan Pengawas Pasar Modal dan Lembaga Keuangan No. KEP-347/BL/2012 tanggal 25 Juni 2012 tentang "Penyajian dan Pengungkapan
Laporan Keuangan Emiten atau Perusahaan Publik".
3. Nilai tukar mata uang asing untuk 1 USD per tanggal 31 Desember 2013 dan 2012 adalah masing-masing sebesar Rp12.170,- dan Rp9.638,-.
4. Laba tahun berjalan per saham dasar dihitung dengan membagi laba tahun berjalan dengan rata-rata tertimbang jumlah lembar saham biasa yang beredar selama tahun yang
(3.970.677)
(34.568)
(4.005.245)
(965.428)
(12.407)
(977.835)
(3.344)
1.751.611
(750.000)
800.000
(180.265)
(10.000)
1.608.002
(5.669.460)
9.662.048
112.562
4.105.150
(3.435)
500.000
(140.240)
(10.000)
346.325
2.046.789
7.590.041
25.218
9.662.048
626.227
2.502.168
729.079
247.676
440.296
2.270.577
542.671
4.553.682
-
1.854.822
4.105.150
9.662.048
bersangkutan.
5. Penyajian Suku Bunga Dasar Kredit didasarkan pada Surat Edaran Bank Indonesia No. 15/1/DPNP tanggal 15 Januari 2013 perihal "Transparansi Informasi Suku Bunga Dasar Kredit" dan
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
98
-
-
-
-
-
98
-
-
-
-
-
-
-
18.173
-
-
-
-
-
18.173
-
12.949
-
-
-
-
-
12.949
-
2.232
-
-
-
-
-
2.232
-
105
-
-
-
-
-
105
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
405.034
704.941
-
-
-
1.727
405.034
706.668
3.054.829
534.161
-
-
-
1.313
3.054.829
535.474
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
3.894.970
676.068
-
-
-
-
3.894.970
676.068
1.428.486
62.013
-
-
-
-
1.428.486
62.013
1.309.539
-
-
-
-
-
1.309.539
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
1.854.822
-
-
-
-
-
1.854.822
-
1.472.125
-
40.086
-
1.289
-
3.372
-
51.002
-
1.567.874
-
847.876
-
29.602
-
2.926
-
4.279
-
49.574
-
934.257
-
17.449.886
535.321
234.420
12.854
7.803
-
13.162
-
365.093
40.081
18.070.364
588.256
12.362.329
888.135
204.767
61.901
22.300
-
13.848
-
345.504
37.403
12.948.748
987.439
121
2.910.156
11.537
-
1.155
12.854
180.273
-
6.323
-
4.744
-
208.032
40.081
47.174
-
209.308
52.935
3.148.670
11.537
-
1.730
2.012.275
11.537
-
9.484
10.742
115.302
-
13.471
6.373
-
5.927
-
183.488
42.894
-
208.173
10.742
2.182.771
11.537
-
1.392.260
1.264.609
-
-
-
-
-
1.392.260
1.264.609
-
1.174.203
746.128
-
-
-
-
-
1.174.203
746.128
-
227.177
517.229
7,70%
1,08%
5,85%
1,65%
158.854
422.483
6,28%
3,91%
5,81%
5,43%
728.088
471.474
-
728.088
455.980
-
KOMITMEN DAN KONTINJENSI
Per 31 Desember 2013 dan 2012
(Dalam Jutaan Rupiah)
31 DES 13
31 DES 12
7.993
56.710
12.100
10.433
(104)
5.000
(40)
184.322
(85.674)
1.122.396
(101)
907.872
(18.413)
38.113
17.356
(7.241)
7.585
2.258.307
5.487
29.828
19.000
14.915
(149)
5.000
(40)
136.722
(78.003)
832.016
(98)
429.804
(13.589)
18.149
8.700
(5.487)
113.445
1.515.700
250.200
3.287
1.191
951.239
150.724
2.344
123
825.963
169.077
809.133
747.040
62.093
74.180
2.258.307
132.031
397.583
242.230
155.353
6.932
1.515.700
POS-POS
No.
31 DES 13
1
Fasilitas Pembiayaan Kepada Nasabah Yang Belum Ditarik
2
Irrevocable L/C yang masih berjalan
3
Garansi (Kafalah) yang diberikan
4
Lainnya
31 DES 12
224.306
213.197
-
-
6.251
27
-
244
LAPORAN SUMBER DAN PENGGUNAAN DANA QARD
Per 31 Desember 2013 dan 2012
(Dalam Jutaan Rupiah)
No.
1
2
3
4
5
POS-POS
CATATAN
31 DES 13
31 DES 12
-
-
-
-
-
-
Sumber Dana Qard pada awal periode
Sumber Dana Qard pada awal periode
a. Infaq dan Shadaqah
b. Denda
c. Sumbangan/Hibah
d. Pendapatan non-halal
e. Lainnya
Total Sumber Dana
Penggunaan Dana Qard
a. Pinjaman
b. Sumbangan
c. Lainnya
Total Penggunaan Qard
Kenaikan (penurunan) sumber atas penggunaan
Sumber Dana Qard pada akhir periode
LAPORAN SUMBER DAN PENGGUNAAN DANA ZIS
Per 31 Desember 2013 dan 2012
(Dalam Jutaan Rupiah)
31 DES 13
POS-POS
PENDAPATAN OPERASIONAL
1 Margin Murabahah
2 Bagi Hasil Mudharabah
3 Bonus
4 Pendapatan Operasional Lainnya
JUMLAH PENDAPATAN OPERASIONAL
Bagi Hasil untuk Investor Dana Investasi tidak terikat
a. Bank
b. Bukan bank
c. Bank Indonesia (FPJPS)
JUMLAH BAGI HASIL
Pendapatan operasional setelah distribusi bagi hasil
untuk investor dana investasi tidak terikat
BEBAN OPERASIONAL
Bonus Wadiah
Penyisihan Penghapusan Aset Produktif
Beban Umum & Administrasi
Beban Personalia
Beban Lainnya
JUMLAH BEBAN OPERASIONAL
PENDAPATAN (BEBAN) OPERASIONAL BERSIH
PENDAPATAN NON OPERASIONAL
BEBAN NON OPERASIONAL
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN
31 DES 12
7.538
55.926
249
102.820
166.533
17.533
37.465
433
99.225
154.656
(881)
(24.504)
(25.385)
(26)
(18.980)
(19.006)
141.148
135.650
2.328
27.140
7.310
26.492
4.153
67.423
73.725
455
455
74.180
2.818
100.609
4.516
18.099
2.850
128.892
6.758
17.542
17.368
174
6.932
Jenis Penghimpunan
Giro Wadiah
a. Bank
b. Non Bank
Tabungan Mudharabah
a. Bank
b. Non Bank
Deposito Mudharabah
a. Bank
1 Bulan
3 Bulan
6 Bulan
12 Bulan
b. Non Bank
1 Bulan
1 Bulan
3 Bulan
3 Bulan
6 Bulan
12 Bulan
TOTAL
Saldo
rata-rata
Pendapatan
yang harus
dibagi hasil
No.
1
2
3
4
5
POS-POS
6
923
147.932
1.177
1.853
200
15
2
55,00%
573.239
27.122
14.953
13
11.026
82.374
975.499
4.560
216
119
0
88
655
7.760
55,00%
10,48%
57,62%
10,48%
55,00%
55,00%
35,00%
55,00%
31 Des 13
30 Des 12
229
106
56
56
198
198
-
75
-
56
285
75
75
123
229
Zakat dari
sistem
setoran
b. Zakat dari pihak luar Bank
c. Infaq dan Shadaqah
Total sumber dana
Penggunaan dana ZIS
3.1 Disalurkan ke lembaga lain
a. Dompet Dhuafa Republika
b. Baitul Maal Hidayatullah
c. Baitul Maal Muamalat
d. Bamuis BNI
e. Dompet Peduli Ummat Daarut Tauhid
f. LAZIS Dewan Da'wah Islamiyah Indonesia
g. LAZIS Muhammadiyah
h. LAZNAS BMT
i. LAZNAS BSM Ummat
j. Laznas Persis
k. Pos Keadilan Peduli Ummat (PKPU)
l. Rumah Zakat Indonesia (DSUQ)
m. Yayasan Amanah Takaful
n. Yayasan Baitul Maal Bank Rakyat Indonesia
o. Yayasan Dana Sosial Al Falah
p. Lainnya
Setoran ke
UPZ
3.2 Disalurkan sendiri
Total Penggunaan
Kenaikan (penurunan) sumber atas penggunaan
Sumber dana ZIS pada akhir periode
Per 31 Desember 2013 dan 2012
(Dalam Jutaan Rupiah)
Porsi Pemilik Dana
Jumlah bonus Indikasi Rate
Nisbah
dan bagi hasil of Return
785
116.003
Catatan
Sumber dana ZIS pada awal periode
Sumber dana ZIS
a. Zakat dari Bank
LAPORAN PERUBAHAN DANA INVESTASI TERIKAT
(MUDHARABAH MUQAYYADAH)
Per 31 Desember 2013
(Dalam Jutaan Rupiah)
a. Peraturan Bank Indonesia No. 3/22/PBI/2001 tanggal 13 Desember 2001 sebagaimana telah diubah dengan Peraturan Bank Indonesia No.14/14/PBI/2012 tanggal 18 Oktober 2012
(471.866)
(5.361.372)
106.000
15.287
(34.441)
(13.426)
JUMLAH
-
DISTRIBUSI BAGI HASIL
Keuangan, dengan demikian informasi tersebut bukan merupakan penyajian yang lengkap dari Laporan Keuangan.
tentang "Transparansi dan Publikasi Laporan Bank".
M
LAPORAN LABA RUGI KOMPREHENSIF
diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Purwantono, Suherman & Surja, anggota Ernst & Young Global (Partner penanggung jawab untuk tahun 2013 dan 2012 adalah Benyanto Suherman)
2. Informasi keuangan di atas disajikan sesuai dengan hal-hal sebagai berikut :
D
Periode 1 Januari 2013 s/d 31 Desember 2013 dan 2012
(Dalam Jutaan Rupiah)
Catatan :
dalam laporannya masing-masing tertanggal 24 Februari 2014 dan 12 Maret 2013, dengan pendapat Wajar Tanpa Pengecualian. Karena informasi keuangan di atas diambil dari Laporan
KL
-
POS-POS
11,60%
1. Informasi keuangan di atas per tanggal-tanggal 31 Desember 2013 dan 2012 dan untuk tahun yang berakhir pada tanggal-tanggal tersebut diambil dari Laporan Keuangan yang telah
DPK
-
ASET
Kas
Giro Bank Indonesia
Sertiikat Wadiah Bank Indonesia
Penempatan Pada Bank Lain
PPAP Penempatan Pada Bank Lain -/Surat Berharga Yang Dimiliki
PPAP Surat Berharga Yang Dimiliki -/Piutang Murabahah
PPAP Piutang Murabahah -/Piutang Lainnya
PPAP Piutang Lainnya
Pembiayaan Mudharabah dan Musyarakah
PPAP Pembiayaan -/Pendapatan Yang Masih Akan Diterima
Biaya Dibayar Dimuka
Aset Tetap
Akumulasi Penyusutan Aset Tetap -/Aset Lain-lain
JUMLAH ASET
LIABILITAS
Dana Simpanan Wadiah
Liabilitas Segera Lainnya
Liabilitas Kepada Bank Indonesia (FPJPS)
Liabilitas Kepada Bank Lain
Surat Berharga Yang Diterbitkan
Liabilitas Lain-lain
Dana Investasi tidak terikat
a. Tabungan Mudharabah
b. Deposito Mudharabah
b1. Rupiah
b2. Valuta Asing
Saldo Laba (Rugi)
JUMLAH LIABILITAS
No.
A.
D.
E.
11,85%
L
-
NERACA
99,95%
Berdasarkan Segmen Bisnis
Kredit
Mikro
JUMLAH
Per 31 Desember 2013 dan 2012
(Dalam Jutaan Rupiah)
=
Per 31 Desember 2013
M
Per 31 Desember 2013 dan 2012
(Dalam Jutaan Rupiah)
Pemda DKI Jakarta
SUKU BUNGA DASAR KREDIT (Prime Lending Rate)
D
INFORMASI KEUANGAN UNIT USAHA SYARIAH
1.
*) Efektif menjabat setelah lulus it and proper test di Otoritas Jasa Keuangan (OJK)
KL
INFORMASI LAIN
PEMILIK BANK
:
:
DPK
31 DES 2012 (Audited)
Total aset bank yang dijaminkan
a. Pada Bank Indonesia
b. Pada pihak lain
Total CKPN aset keuangan atas aset produktif
Total PPA yang wajib dibentuk atas aset
Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit
Persentase kredit UMK terhadap total kredit
Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur
Persentase jumlah debitur UMK terhadap total debitur
Lainnya
a. Penerusan kredit
b. Penyaluran dana Murdharabah Maqayyah
c. Aset produktif yang dihapus buku
d. Aset produktif yang diputihkan/berhasil ditagih
e. Aset produktif yang dihapus tagih
B.
C.
Dewan Komisaris
- Komisaris Utama
- Komisaris Independen
Dewan Direksi
- Direktur Utama
- Direktur Kepatuhan
- Direktur Pemasaran
- Direktur Keuangan
- Direktur Operasional
L
PIHAK TERKAIT
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga yg dijual dgn janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji
dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan akseptasi
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro. Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah
b. Valuta asing
Aset yang diambil alih
PIHAK TIDAK TERKAIT
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga yg dijual dgn janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji
dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan akseptasi
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro. Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah
b. Valuta asing
Aset yang diambil alih
B.
1
2
3
4
5
6
7
Tagihan dan Kewajiban Derivatif
Tagihan
Liabilitas
PENGURUS BANK
Suku Bunga Dasar Kredit (Prime Lending Rate)
2.107.140
(926.386)
-
-
TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF
31 Desember 2013 (Audited)
(Dalam Jutaan Rupiah)
31 DES 2013 31 DES 2012
(Audited)
(Audited)
2.629.887
(1.004.226)
-
INDIVIDUAL
Penempatan pada bank lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji
dijual kembali (Reverse Repo)
6.
Tagihan akseptasi
7.
Kredit *)
8.
Penyertaan
9.
Penyertaan modal sementara
Keterangan : *) termasuk pembiayaan Syariah
31 DES 2013 (Audited)
POS-POS
No.
1 Modal disetor
2 Cadangan Tambahan Modal
2.1 Faktor penambah
a Agio
b Modal sumbangan
c Cadangan umum
d Cadangan tujuan
e Laba tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan
(100%)
f Laba tahun berjalan yang dapat diperhitungkan
(50%)
g Selisih lebih karena penjabaran laporan keuangan
h Dana setoran modal
i Waran yang diterbitkan (50%)
j Opsi saham yg diterbitkan dlm rangka program
kompensasi
2.2 Faktor pengurang
a Disagio
b Rugi tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan
(100%)
c Rugi tahun berjalan yang dapat diperhitungkan
(50%)
d Selisih kurang karena penjabaran laporan
keuangan
e Pendapatan komprehensif lain: Kerugian dari
penurunan nilai wajar atas
f Selisih kurang antara PPA & cadangan kerugian
penurunan
g Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas aset
non produktif yang wajib di hitung
h Selisih kurang jmlh penyesuaian nilai wajar dari
instrumen keuangan
3 Modal Inovatif
3.1 Surat berharga subordinasi (perpetual non kumulatif)
3.2 Pinjaman Subordinasi (perpetual non kumulatif)
3.3 Instrumen Modal Inovatif Lainnya
4 Faktor Pengurang Modal Inti
4.1 Goodwill
4.2 Aset tidak berwujud lainnya
4.3 Penyertaan (50%)
4.4 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi
(50%)
5 Kepentingan Minoritas
B Modal Pelengkap
CKPN
POS-POS
LAPORAN ARUS KAS
Periode yang Berakhir pada 31 Desember 2013 dan 2012
(Dalam Jutaan Rupiah)
POS-POS
2.607.293
62.908
No.
CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN
Per 31 Desember 2013 dan 2012
PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN
Per 31 Desember 2013 dan 2012
(Dalam %)
No.
1 JAN 2013 1 JAN 2012
s/d
s/d
31 DES 2013 31 DES 2012
(Audited) (Audited)
POS-POS
KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA
PER 31 Desember 2013 dan 2012
(Dalam Jutaan Rupiah)
PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM
Per 31 Desember 2013 dan 2012
(Dalam Jutaan Rupiah)
412
8
1
2.508
23
69
0
48
360
3.429
URAIAN
Portofolio A
Portofolio B
2013
2013
2012
Total
2012
2013
2012
INFORMASI AWAL PERIODE
3,34%
5,25%
5,25%
5,25%
1,00%
5,50%
1,00%
5,25%
5,25%
Portofolio Pembiayaan (Project)
-
-
-
-
-
-
Saldo awal
-
-
-
-
-
-
Portofolio Pembiayaan (Project)
-
-
-
-
-
-
Penerimaan dana
-
-
-
-
-
-
Penarikan dana
-
-
-
-
-
-
Keuntungan (rugi) investasi
-
-
-
-
-
-
Beban/biaya
-
-
-
-
-
-
Fee/penerimaan bank
-
-
-
-
-
-
Portfolio Pembiayaan (Project)
-
-
-
-
-
-
Saldo Akhir
-
-
-
-
-
-
INFORMASI PERIODE BERJALAN
INFORMASI AKHIR PERIODE
Catatan:
belum memperhitungkan komponen estimasi premi risiko yang besarnya tergantung pada penilaian Bank terhadap risiko masing-masing debitur atau kelompok debitur. Dengan demikian,
Sesuai Surat Edaran Bank Indonesia no. 7/56/DPbS tanggal 9 Desember 2005 perihal "Laporan Tahunan, Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan serta Laporan Tertentu dari Bank yang disampaikan kepada Bank Indonesia" dan
besarnya suku bunga kredit yang dikenakan kepada debitur belum tentu sama dengan SBDK.
perubahannya pada Surat Edaran Bank Indonesia no. 8/11/DPbS tanggal 7 Maret 2006 perihal "Perubahan atas Surat Edaran Bank Indonesia Nomor 7/56/DPbS tanggal 9 Desember 2005 tentang Laporan Tahunan, Laporan Keuangan Publikasi
Triwulanan dan Bulanan serta Laporan Tertentu dari Bank yang disampaikan kepada Bank Indonesia."
Jakarta, 27 Februari 2014
SE & O
PT. Bank DKI
Jakarta, 27 Februari 2014
PT. Bank DKI Grup Syariah
EKO BUDIWIYONO
BENNY SANTOSO
Direktur Utama
Direktur Keuangan
Dewan Pengawas Syariah
Grup Syariah
KH. MUNZIR TAMAM, MA
Ketua
HARIJANTO
Pemimpin
www.bankdki.co.id
www.bankdki-syariah.com
Bank Dki
Jl. Ir. H. Juanda III 7-9 Jakarta 10120 • Telp. (021) 231-4567 (hunting) • Fax. (021) 351-7660 • www.bankdki.co.id • www.bankdkisyariah.co.id
UKURAN : 8 KOLOM X 540 MM; Tgl muat : 27 Februari 2014, ile: dki-ner-feb2014/D6
@bank_dki
Periode 1 Januari 2013 s/d 31 Desember 2013 dan 2012
(Dalam Jutaan Rupiah)
LAPORAN POSISI KEUANGAN
Per 31 Desember 2013 dan 2012
(Dalam Jutaan Rupiah)
POS-POS
No.
ASET
Kas
Penempatan pada Bank Indonesia
Penempatan pada bank lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual
kembali (reverse repo)
Tagihan akseptasi
Kredit
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
Pembiayaan syariah
Penyertaan
Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/a. Surat berharga
b. Kredit
c. Lainnya
Aset tidak berwujud
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/Aset tetap dan inventaris
Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/Aset non produktif
a. Properti terbengkalai
b. Aset yang diambil alih
c. Rekening tunda
d. Aset antarkantor
i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Cadangan kerugian penurunan nilai aset lainnya -/Sewa pembiayaan
Aset pajak tangguhan
Rupa-rupa aset
TOTAL ASET
KEWAJIBAN & MODAL
Giro
Tabungan
Simpanan berjangka
Dana investasi revenue sharing
Pinjaman dari Bank Indonesia
Pinjaman dari bank lain
Liabilitas spot dan derivatif
Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli
kembali (repo)
Utang akseptasi
Surat berharga yang diterbitkan
Pinjaman yang diterima
a. Pinjaman yang dapat diperhitungan sebagai modal
b. Pinjaman yang diterima lainnya
Setoran jaminan
Liabilitas antar kantor
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
Liabilitas pajak tangguhan
Liabilitas lainnya
Dana investasi proit sharing
TOTAL LIABILITAS
Modal disetor
a. Modal dasar
b. Modal yang belum disetor -/c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/Tambahan modal disetor
a. Agio
b. Disagio -/c. Modal sumbangan
d. Dana setoran modal
e. Lainnya
Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset
keuangan dalam kelopmpok tersedia untuk di jual
c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas
d. Selisih penilaian kembali aset tetap
e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas
asosiasi
f. Keuntungan (kerugian) akturial program manfaat pasti
g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain
h. Lainnya
Selisih kuasi reorganisasi
Selisih restrukturisasi entitas sepengendali
Ekuitas lainnya
Cadangan
a. Cadangan umum
b. Cadangan tujuan
Laba/rugi
a. Tahun-tahun lalu
b. Tahun berjalan
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN
KEPADA PEMILIK
Kepentingan minoritas (Minority interest)
TOTAL EKUITAS
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
21
22
23
24
25
31 DES 2013 31 DES 2012
(Audited)
(Audited)
626.227
2.514.268
1.111.702
-
440.296
4.029.259
3.590.304
-
699.997
3.675.434
195.607
1.309.539
228.132
1.257.367
5.000
-
-
1.854.822
-
18.019.742
2.120.731
11.537
13.469.937
1.321.618
11.537
(40 )
(121.118 )
(1.727 )
334.123
(226.936 )
(40 )
(65.663 )
(1.313 )
299.626
(203.497 )
140
25.569
453.485
30.748.280
140
1.508
380.593
26.619.626
11.185.222
4.870.131
5.099.869
1
915.906
-
12.659.443
3.869.655
3.595.691
6
752.154
-
2.040.736
748.260
289.125
1.497.359
100.452
61.914
103.517
26.810
268
1.666.275
960.171
27.649.205
9.614
1.364.964
514.879
24.683.217
3.500.000
(1.568.841 )
-
3.500.000
(2.368.841 )
-
1
-
1
-
-
-
(40.690 )
-
(1.342 )
-
-
-
523.996
92.330
390.958
76.349
592.279
339.284
3.098.075
30.748.280
1.936.409
26.619.626
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI
Per 31 Desember 2013 dan 2012
(Dalam Jutaan Rupiah)
No.
POS-POS
I
TAGIHAN KOMITMEN
1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan
3. Lainnya
KEWAJIBAN KOMITMEN
1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik
a. BUMN
i. Committed
- Rupiah
- Valuta asing
ii. Uncommitted
- Rupiah
- Valuta asing
b. Lainnya
i. Committed
ii. Uncommitted
2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik
a. Committed
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Uncommitted
i. Rupiah
ii. Valuta asing
3. Irrevocable L/C yang masih berjalan
a. L/C luar negeri
b. L/C dalam negeri
4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan
5. Lainnya
TAGIHAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diterima
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian
a. Bunga kredit yang diberikan
b. Bunga lainnya
3. Lainnya
KEWAJIBAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diberikan
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Lainnya
II
III.
IV.
31 DES 2013 31 DES 2012
(Audited)
(Audited)
69.600
554.390
69.600
9.637
657.283
No.
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
A. Pendapatan dan Beban Bunga
1. Pendapatan Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Beban Bunga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Pendapatan (Beban) Bunga Bersih
B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga
1. Pendapatan Operasional Selain Bunga
a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan
c. Keuntungan penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised)
e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method
f. Deviden
g. Komisi/provisi/fee dan administrasi
h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai
i. Pendapatan lainnya
2. Beban Operasional Selain Bunga
a. Penurunan nilai wajar aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan
c. Kerugian penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised)
e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment)
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Pembiayaan syariah
iv. Aset keuangan lainnya
f. Kerugian terkait risiko operasional
g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method
h. Komisi/provisi/fee dan administrasi
i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan)
j. Beban tenaga kerja
k. Beban promosi
l. Beban lainnya
Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih
LABA (RUGI) OPERASIONAL
PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL
1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris
2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing
3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK
Pajak penghasilan
a. Taksiran pajak tahun berjalan
b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH
PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam
mata uang asing
b. keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan
dalam kelompok tersedia untuk dijual
i. perubahan bersih dari nilai wajar
ii. keuntungan nilai wajar atas penjualan yang diakui
di laporan laba/rugi
iii. kerugian penurunan nilai yang diakui di laporan laba/rugi
c. bagian efektif dari lindung nilai arus kas
i. bagian efektif dari perubahan nilai wajar
ii. jumlah yang diakui di laporan laba/rugi
d. keuntungan revaluasi aset tetap
e. bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
f. keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti
g. pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain
h. lainnya
Pendapatan Komprehensif lain tahun berjalan - net pajak
penghasilan terkait
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
Laba yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL LABA TAHUN BERJALAN
Total Laba Komprehensif yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT **)
DIVIDEN
LABA BERSIH PER SAHAM **)
-
-
-
-
2.951.691
2.618.258
-
-
No.
-
10
-
541.636
12.754
-
654.199
3.084
9.645
-
1.
2.
3.
4.
5.
716.253
-
104.111
1.473
87.396
-
RASIO %
RASIO KINERJA
1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum
2. Aset Produktif Bermasalah dan Aset Non Produktif
Bermasalah Terhadap Total Aset Produktif & Non Produktif
3. Aset produktif bemasalah terhadap total aset produktif
4. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset
keuangan terhadap aset produktif
5. NPL Gross
6. NPL Net
7. ROA
8. ROE
9. NIM
10. BOPO
11. LDR
KEPATUHAN
1. a. Persentase pelanggaran BMPK
a.1. pihak terkait
a.2. pihak tidak terkait
b. Persentase pelampauan BMPK
b.1. pihak terkait
b.2. pihak tidak terkait
2. Giro Wajib Minimum (GWM)
a. GWM - Rupiah
b. GWM - Valas
3. Posisi Devisa Neto (PDN)
a. PDN - Gabungan
b. PDN - Neraca
ARUS KAS DARI AKTIVITAS OPERASI
Penerimaan bunga, provisi, komisi dan pendapatan bagi
hasil syariah
Beban bunga, provisi, komisi dan bonus syariah
Penerimaan kembali kredit yang diberikan, yang telah
dihapusbukukan
Pembayaran pajak penghasilan
Beban operasional lainnya
Pendapatan operasional lainnya
Pendapatan (beban) non operasional lainnya - neto
Laba sebelum perubahan dalam aset dan liabilitas operasi
Perubahan dalam aset dan liabilitas operasi
(Kenaikan) Penurunan aset operasi:
Efek-efek yang diukur pada nilai wajar melalui laporan
laba rugi
Kredit Yang Diberikan
Penempatan pada Bank Indoensia dan bank lain
Pajak dibayar dimuka
Biaya dibayar dimuka
Aset lain-lain
Kenaikan (Penurunan) pada liabilitas operasi:
Liabilitas segera
Simpanan dari nasabah dan bank lain
Penyisihan imbalan kerja
Liabilitas lainnya
Arus Kas neto (digunakan untuk) Diperoleh dari
Aktivitas Operasi
ARUS KAS DARI AKTIVITAS INVESTASI
Pembelian efek-efek yang tersedia untuk dijual - neto
Perolehan aset tetap
Arus kas neto digunakan untuk aktiitas investasi
ARUS KAS DARI AKTIVITAS PENDANAAN
Pembayaran pinjaman yang diterima
Efek-efek yang dijual dengan janji dibeli kembali
Kenaikan (pembayaran) surat berharga yang diterbitkan
Penambahan modal saham
Pembayaran deviden
Dana kesejahterahan
Arus kas neto diperoleh dari pendanaan
(PENURUNAN) KENAIKAN NETO KAS DAN SETARA KAS
KAS DAN SETARA KAS PADA AWAL TAHUN
Pengaruh perubahan kurs mata uang asing
KAS DAN SETARA KAS PADA AKHIR TAHUN
Komponen Kas dan Setara Kas:
Kas
Giro pada Bank Indonesia
Giro pada Bank Lain
Penempatan pada Bank Indonesia dan bank lain
(dengan jatuh tempo kurang dari 3 bulan)
Efek-efek yang dibeli dengan janji dijual kembali
(dengan jatuh tempo kurang dari 3 bulan)
Jumlah
2.077.154
55.103
(995.787 )
(11.237 )
1.663.177
(913.442 )
(11.227 )
1.207.588
-
-
40.385
25
3.611
204.264
45
26.953
47.255
33
1.564
165.652
1.600
17.676
(53.895 )
-
(7.758 )
-
-
-
(55.341 )
(12.319 )
(66 )
(679.660 )
(34.135 )
(366.287 )
(926.420 )
736.757
(4.028 )
(63.092 )
(599.543 )
(23.607 )
(303.893 )
(768.141 )
439.447
55.250
8.992
64.242
800.999
10.468
128
10.596
450.043
(219.664 )
10.944
592.279
(124.874 )
14.115
339.284
-
-
-
-
(52.463 )
-
(1.984 )
-
13.115
-
496
-
552.931
337.796
592.279
592.279
339.284
339.284
552.931
552.931
337.796
337.796
150.240
440.986
180.265
417.063
31 DES 2013 31 DES 2012
(Audited)
(Audited)
KETERANGAN
I
KOMPONEN MODAL
A. Modal Inti
2.542.449
1.498.712
1.931.159
617.058
906.994
523.996
92.330
1.131.159
373.321
636.950
390.958
76.349
-
-
290.668
1
-
169.642
1
-
(289.936)
-
(263.629)
-
-
-
-
-
207.131
324.521
1 Level Atas (Upper Tier 2)
1.1 Saham preferen (perpetual kumulatif)
1.2 Surat berharga subordinasi (perpetual kumulatif)
1.3 Pinjaman Subordinasi (perpetual kumulatif)
1.4 Mandatoty convertible bond
1.5 Modal Inovatif yang tidak diperhitungkan sebagai
Modal inti
1.6 Instrumen modal pelengkap level atas (upper tier 2)
lainnya
1.7 Revaluasi aset tetap
1.8 Cadangan umum aset produktif (maks 1,25% ATMR)
1.9 Pendapatan komprehensif lain : Keuntungan dari
peningkatan nilai wajar atas penyertaan dlm kategori
Tersedia untuk Dijual (45%)
2 Level Bawah (Lower Tier 2) maksimum 50% Modal Inti
2.1 Redeemable preference shares
2.2 Pinjaman atau obligasi subordinasi yang dapat
diperhitungkan
2.3 Instrumen modal pelengkap level bawah (lower tier 2)
lainnya
3 Faktor Pengurang Modal Pelengkap
3.1 Penyertaan (50%)
3.2 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi
(50%)
C Faktor Pengurang Modal Inti dan Modal Pelengkap
Eksposur Sekuritisasi
D Modal Pelengkap Tambahan Yang Memenuhi Persyaratan
(Tier 3)
E MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN
UNTUK MENGANTISIPASI RISIKO PASAR
II
TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP (A + B - C)
III TOTAL MODAL INTI, MODAL PELENGKAP, DAN MODAL
PELENGKAP TAMBAHAN YG DIALOKASIKAN UNTUK
MENGANTISIPASI RISIKO PASAR (A + B - C + E)
IV ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK
RISIKO KREDIT
V
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK
RISIKO OPERASIONAL
VI ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK
RISIKO PASAR
VII RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK
RISIKO KREDIT DAN RISIKO OPERASIONAL [II:(IV+V)]
VIII RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK
RISIKO KREDIT, RISIKO OPERASIONAL DAN RISIKO PASAR
[III : (IV + V + VI)]
212.899
149.108
-
330.289
303.819
-
-
-
63.791
26.470
-
-
8.
9.
10.
-
-
11.
(5.768)
(5.768)
(5.768)
(5.768)
1.
31 DES 2013 (Audited)
1.379.506
722.973
-
1.171.119
91.929
-
31 DES 2013 31 DES 2012
(Audited)
(Audited)
14,21
12,30
1,57
1,77
1,79
2,19
0,83
2,38
1,47
3,15
32,28
7,32
74,99
95,20
0,73
3,20
2,26
1,87
28,10
5,26
81,43
73,50
-
-
-
-
8,37
13,97
8.21
10,75
8,55
8,84
11,57
7,06
TRANSAKSI
No.
21.661
(135.312)
(1.056.343)
199.682
(48.319)
607.030
17.528
(145.465)
(901.439)
206.893
(14.621)
343.650
-
(289.936)
(263.629)
-
-
(5.768)
(5.768)
(5.768)
(5.768)
UMUM
KHUSUS
CKPN
INDIVIDUAL
-
-
-
-
-
-
2.749.580
1.823.233
2.749.580
1.823.233
15.895.188
12.568.450
2.240.013
2.063.770
1.208.948
189.616
15,16
12,46
14,12
12,30
PPA WAJIB DIBENTUK
KOLEKTIF
KOLEKTIF
-
1.727
40
-
11.100
12.003
-
1.727
40
-
-
1.313
40
-
35.903
9.058
-
1.313
-
67.166
-
158.244
-
176.753
115
-
315.490
-
43.800
-
113.701
-
128.871
115
-
247.223
-
A.
B.
C.
Nilai Pasar dari Kontrak
Trading
Hedging
Terkait dengan Nilai Tukar
1. Spot
2. Forward
3. Option
a. Jual
b. Beli
4. Future
5. Swap
6. Lainnya
Terkait dengan Suku Bunga
1. Forward
2. Option
a. Jual
b. Beli
3. Future
4. Swap
5. Lainnya
Lainnya
JUMLAH
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
1.
2.
3.
4.
31 DES 2012 (Audited)
PPA WAJIB DIBENTUK
1.
11.
-
Nilai Notional
UMUM
KHUSUS
5.
6.
7.
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
Hasan Basri Saleh *)
Agoest Soebhektie
:
:
:
:
:
Eko Budiwiyono
Agus Suryantono
Mulyatno Wibowo
Benny Santoso
Martono Soeprapto
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
Kredit
Korporasi
Kredit
Ritel
10,25%
No.
A.
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
8
2.
PD. Pasar Jaya
=
0,05%
F.
1
2
3
4
5
G.
H.
I.
J.
K.
L.
Kredit Komersial
KPR
Non KPR
17,50%
10,80%
83.314
(4.000.009)
(251.270)
(35.519)
(32.832)
105.437
134.071
1.639.750
14.340
92.410
496.406
5.867.220
22.224
79.678
(3.272.217)
2.678.299
No.
1
2
3
b. Surat Edaran Bank Indonesia No. 13/30/DPNP tanggal 16 Desember 2011 perihal "Perubahan Ketiga atas Surat Edaran Bank Indonesia No. 3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001
perihal Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan Bank Umum serta Laporan Tertentu yang Disampaikan kepada Bank Indonesia".
c. Peraturan No. X.K.2, Keputusan Ketua Badan Pengawas Pasar Modal dan Lembaga Keuangan No. KEP-346/BL/2011 tanggal 5 Juli 2011 tentang "Penyampaian Laporan Keuangan
Berkala Emiten atau Perusahaan Publik".
d. Peraturan No. VIII.G.7, Keputusan Ketua Badan Pengawas Pasar Modal dan Lembaga Keuangan No. KEP-347/BL/2012 tanggal 25 Juni 2012 tentang "Penyajian dan Pengungkapan
Laporan Keuangan Emiten atau Perusahaan Publik".
3. Nilai tukar mata uang asing untuk 1 USD per tanggal 31 Desember 2013 dan 2012 adalah masing-masing sebesar Rp12.170,- dan Rp9.638,-.
4. Laba tahun berjalan per saham dasar dihitung dengan membagi laba tahun berjalan dengan rata-rata tertimbang jumlah lembar saham biasa yang beredar selama tahun yang
(3.970.677)
(34.568)
(4.005.245)
(965.428)
(12.407)
(977.835)
(3.344)
1.751.611
(750.000)
800.000
(180.265)
(10.000)
1.608.002
(5.669.460)
9.662.048
112.562
4.105.150
(3.435)
500.000
(140.240)
(10.000)
346.325
2.046.789
7.590.041
25.218
9.662.048
626.227
2.502.168
729.079
247.676
440.296
2.270.577
542.671
4.553.682
-
1.854.822
4.105.150
9.662.048
bersangkutan.
5. Penyajian Suku Bunga Dasar Kredit didasarkan pada Surat Edaran Bank Indonesia No. 15/1/DPNP tanggal 15 Januari 2013 perihal "Transparansi Informasi Suku Bunga Dasar Kredit" dan
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
98
-
-
-
-
-
98
-
-
-
-
-
-
-
18.173
-
-
-
-
-
18.173
-
12.949
-
-
-
-
-
12.949
-
2.232
-
-
-
-
-
2.232
-
105
-
-
-
-
-
105
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
405.034
704.941
-
-
-
1.727
405.034
706.668
3.054.829
534.161
-
-
-
1.313
3.054.829
535.474
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
3.894.970
676.068
-
-
-
-
3.894.970
676.068
1.428.486
62.013
-
-
-
-
1.428.486
62.013
1.309.539
-
-
-
-
-
1.309.539
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
1.854.822
-
-
-
-
-
1.854.822
-
1.472.125
-
40.086
-
1.289
-
3.372
-
51.002
-
1.567.874
-
847.876
-
29.602
-
2.926
-
4.279
-
49.574
-
934.257
-
17.449.886
535.321
234.420
12.854
7.803
-
13.162
-
365.093
40.081
18.070.364
588.256
12.362.329
888.135
204.767
61.901
22.300
-
13.848
-
345.504
37.403
12.948.748
987.439
121
2.910.156
11.537
-
1.155
12.854
180.273
-
6.323
-
4.744
-
208.032
40.081
47.174
-
209.308
52.935
3.148.670
11.537
-
1.730
2.012.275
11.537
-
9.484
10.742
115.302
-
13.471
6.373
-
5.927
-
183.488
42.894
-
208.173
10.742
2.182.771
11.537
-
1.392.260
1.264.609
-
-
-
-
-
1.392.260
1.264.609
-
1.174.203
746.128
-
-
-
-
-
1.174.203
746.128
-
227.177
517.229
7,70%
1,08%
5,85%
1,65%
158.854
422.483
6,28%
3,91%
5,81%
5,43%
728.088
471.474
-
728.088
455.980
-
KOMITMEN DAN KONTINJENSI
Per 31 Desember 2013 dan 2012
(Dalam Jutaan Rupiah)
31 DES 13
31 DES 12
7.993
56.710
12.100
10.433
(104)
5.000
(40)
184.322
(85.674)
1.122.396
(101)
907.872
(18.413)
38.113
17.356
(7.241)
7.585
2.258.307
5.487
29.828
19.000
14.915
(149)
5.000
(40)
136.722
(78.003)
832.016
(98)
429.804
(13.589)
18.149
8.700
(5.487)
113.445
1.515.700
250.200
3.287
1.191
951.239
150.724
2.344
123
825.963
169.077
809.133
747.040
62.093
74.180
2.258.307
132.031
397.583
242.230
155.353
6.932
1.515.700
POS-POS
No.
31 DES 13
1
Fasilitas Pembiayaan Kepada Nasabah Yang Belum Ditarik
2
Irrevocable L/C yang masih berjalan
3
Garansi (Kafalah) yang diberikan
4
Lainnya
31 DES 12
224.306
213.197
-
-
6.251
27
-
244
LAPORAN SUMBER DAN PENGGUNAAN DANA QARD
Per 31 Desember 2013 dan 2012
(Dalam Jutaan Rupiah)
No.
1
2
3
4
5
POS-POS
CATATAN
31 DES 13
31 DES 12
-
-
-
-
-
-
Sumber Dana Qard pada awal periode
Sumber Dana Qard pada awal periode
a. Infaq dan Shadaqah
b. Denda
c. Sumbangan/Hibah
d. Pendapatan non-halal
e. Lainnya
Total Sumber Dana
Penggunaan Dana Qard
a. Pinjaman
b. Sumbangan
c. Lainnya
Total Penggunaan Qard
Kenaikan (penurunan) sumber atas penggunaan
Sumber Dana Qard pada akhir periode
LAPORAN SUMBER DAN PENGGUNAAN DANA ZIS
Per 31 Desember 2013 dan 2012
(Dalam Jutaan Rupiah)
31 DES 13
POS-POS
PENDAPATAN OPERASIONAL
1 Margin Murabahah
2 Bagi Hasil Mudharabah
3 Bonus
4 Pendapatan Operasional Lainnya
JUMLAH PENDAPATAN OPERASIONAL
Bagi Hasil untuk Investor Dana Investasi tidak terikat
a. Bank
b. Bukan bank
c. Bank Indonesia (FPJPS)
JUMLAH BAGI HASIL
Pendapatan operasional setelah distribusi bagi hasil
untuk investor dana investasi tidak terikat
BEBAN OPERASIONAL
Bonus Wadiah
Penyisihan Penghapusan Aset Produktif
Beban Umum & Administrasi
Beban Personalia
Beban Lainnya
JUMLAH BEBAN OPERASIONAL
PENDAPATAN (BEBAN) OPERASIONAL BERSIH
PENDAPATAN NON OPERASIONAL
BEBAN NON OPERASIONAL
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN
31 DES 12
7.538
55.926
249
102.820
166.533
17.533
37.465
433
99.225
154.656
(881)
(24.504)
(25.385)
(26)
(18.980)
(19.006)
141.148
135.650
2.328
27.140
7.310
26.492
4.153
67.423
73.725
455
455
74.180
2.818
100.609
4.516
18.099
2.850
128.892
6.758
17.542
17.368
174
6.932
Jenis Penghimpunan
Giro Wadiah
a. Bank
b. Non Bank
Tabungan Mudharabah
a. Bank
b. Non Bank
Deposito Mudharabah
a. Bank
1 Bulan
3 Bulan
6 Bulan
12 Bulan
b. Non Bank
1 Bulan
1 Bulan
3 Bulan
3 Bulan
6 Bulan
12 Bulan
TOTAL
Saldo
rata-rata
Pendapatan
yang harus
dibagi hasil
No.
1
2
3
4
5
POS-POS
6
923
147.932
1.177
1.853
200
15
2
55,00%
573.239
27.122
14.953
13
11.026
82.374
975.499
4.560
216
119
0
88
655
7.760
55,00%
10,48%
57,62%
10,48%
55,00%
55,00%
35,00%
55,00%
31 Des 13
30 Des 12
229
106
56
56
198
198
-
75
-
56
285
75
75
123
229
Zakat dari
sistem
setoran
b. Zakat dari pihak luar Bank
c. Infaq dan Shadaqah
Total sumber dana
Penggunaan dana ZIS
3.1 Disalurkan ke lembaga lain
a. Dompet Dhuafa Republika
b. Baitul Maal Hidayatullah
c. Baitul Maal Muamalat
d. Bamuis BNI
e. Dompet Peduli Ummat Daarut Tauhid
f. LAZIS Dewan Da'wah Islamiyah Indonesia
g. LAZIS Muhammadiyah
h. LAZNAS BMT
i. LAZNAS BSM Ummat
j. Laznas Persis
k. Pos Keadilan Peduli Ummat (PKPU)
l. Rumah Zakat Indonesia (DSUQ)
m. Yayasan Amanah Takaful
n. Yayasan Baitul Maal Bank Rakyat Indonesia
o. Yayasan Dana Sosial Al Falah
p. Lainnya
Setoran ke
UPZ
3.2 Disalurkan sendiri
Total Penggunaan
Kenaikan (penurunan) sumber atas penggunaan
Sumber dana ZIS pada akhir periode
Per 31 Desember 2013 dan 2012
(Dalam Jutaan Rupiah)
Porsi Pemilik Dana
Jumlah bonus Indikasi Rate
Nisbah
dan bagi hasil of Return
785
116.003
Catatan
Sumber dana ZIS pada awal periode
Sumber dana ZIS
a. Zakat dari Bank
LAPORAN PERUBAHAN DANA INVESTASI TERIKAT
(MUDHARABAH MUQAYYADAH)
Per 31 Desember 2013
(Dalam Jutaan Rupiah)
a. Peraturan Bank Indonesia No. 3/22/PBI/2001 tanggal 13 Desember 2001 sebagaimana telah diubah dengan Peraturan Bank Indonesia No.14/14/PBI/2012 tanggal 18 Oktober 2012
(471.866)
(5.361.372)
106.000
15.287
(34.441)
(13.426)
JUMLAH
-
DISTRIBUSI BAGI HASIL
Keuangan, dengan demikian informasi tersebut bukan merupakan penyajian yang lengkap dari Laporan Keuangan.
tentang "Transparansi dan Publikasi Laporan Bank".
M
LAPORAN LABA RUGI KOMPREHENSIF
diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Purwantono, Suherman & Surja, anggota Ernst & Young Global (Partner penanggung jawab untuk tahun 2013 dan 2012 adalah Benyanto Suherman)
2. Informasi keuangan di atas disajikan sesuai dengan hal-hal sebagai berikut :
D
Periode 1 Januari 2013 s/d 31 Desember 2013 dan 2012
(Dalam Jutaan Rupiah)
Catatan :
dalam laporannya masing-masing tertanggal 24 Februari 2014 dan 12 Maret 2013, dengan pendapat Wajar Tanpa Pengecualian. Karena informasi keuangan di atas diambil dari Laporan
KL
-
POS-POS
11,60%
1. Informasi keuangan di atas per tanggal-tanggal 31 Desember 2013 dan 2012 dan untuk tahun yang berakhir pada tanggal-tanggal tersebut diambil dari Laporan Keuangan yang telah
DPK
-
ASET
Kas
Giro Bank Indonesia
Sertiikat Wadiah Bank Indonesia
Penempatan Pada Bank Lain
PPAP Penempatan Pada Bank Lain -/Surat Berharga Yang Dimiliki
PPAP Surat Berharga Yang Dimiliki -/Piutang Murabahah
PPAP Piutang Murabahah -/Piutang Lainnya
PPAP Piutang Lainnya
Pembiayaan Mudharabah dan Musyarakah
PPAP Pembiayaan -/Pendapatan Yang Masih Akan Diterima
Biaya Dibayar Dimuka
Aset Tetap
Akumulasi Penyusutan Aset Tetap -/Aset Lain-lain
JUMLAH ASET
LIABILITAS
Dana Simpanan Wadiah
Liabilitas Segera Lainnya
Liabilitas Kepada Bank Indonesia (FPJPS)
Liabilitas Kepada Bank Lain
Surat Berharga Yang Diterbitkan
Liabilitas Lain-lain
Dana Investasi tidak terikat
a. Tabungan Mudharabah
b. Deposito Mudharabah
b1. Rupiah
b2. Valuta Asing
Saldo Laba (Rugi)
JUMLAH LIABILITAS
No.
A.
D.
E.
11,85%
L
-
NERACA
99,95%
Berdasarkan Segmen Bisnis
Kredit
Mikro
JUMLAH
Per 31 Desember 2013 dan 2012
(Dalam Jutaan Rupiah)
=
Per 31 Desember 2013
M
Per 31 Desember 2013 dan 2012
(Dalam Jutaan Rupiah)
Pemda DKI Jakarta
SUKU BUNGA DASAR KREDIT (Prime Lending Rate)
D
INFORMASI KEUANGAN UNIT USAHA SYARIAH
1.
*) Efektif menjabat setelah lulus it and proper test di Otoritas Jasa Keuangan (OJK)
KL
INFORMASI LAIN
PEMILIK BANK
:
:
DPK
31 DES 2012 (Audited)
Total aset bank yang dijaminkan
a. Pada Bank Indonesia
b. Pada pihak lain
Total CKPN aset keuangan atas aset produktif
Total PPA yang wajib dibentuk atas aset
Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit
Persentase kredit UMK terhadap total kredit
Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur
Persentase jumlah debitur UMK terhadap total debitur
Lainnya
a. Penerusan kredit
b. Penyaluran dana Murdharabah Maqayyah
c. Aset produktif yang dihapus buku
d. Aset produktif yang diputihkan/berhasil ditagih
e. Aset produktif yang dihapus tagih
B.
C.
Dewan Komisaris
- Komisaris Utama
- Komisaris Independen
Dewan Direksi
- Direktur Utama
- Direktur Kepatuhan
- Direktur Pemasaran
- Direktur Keuangan
- Direktur Operasional
L
PIHAK TERKAIT
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga yg dijual dgn janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji
dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan akseptasi
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro. Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah
b. Valuta asing
Aset yang diambil alih
PIHAK TIDAK TERKAIT
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga yg dijual dgn janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji
dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan akseptasi
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro. Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah
b. Valuta asing
Aset yang diambil alih
B.
1
2
3
4
5
6
7
Tagihan dan Kewajiban Derivatif
Tagihan
Liabilitas
PENGURUS BANK
Suku Bunga Dasar Kredit (Prime Lending Rate)
2.107.140
(926.386)
-
-
TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF
31 Desember 2013 (Audited)
(Dalam Jutaan Rupiah)
31 DES 2013 31 DES 2012
(Audited)
(Audited)
2.629.887
(1.004.226)
-
INDIVIDUAL
Penempatan pada bank lain
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji
dijual kembali (Reverse Repo)
6.
Tagihan akseptasi
7.
Kredit *)
8.
Penyertaan
9.
Penyertaan modal sementara
Keterangan : *) termasuk pembiayaan Syariah
31 DES 2013 (Audited)
POS-POS
No.
1 Modal disetor
2 Cadangan Tambahan Modal
2.1 Faktor penambah
a Agio
b Modal sumbangan
c Cadangan umum
d Cadangan tujuan
e Laba tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan
(100%)
f Laba tahun berjalan yang dapat diperhitungkan
(50%)
g Selisih lebih karena penjabaran laporan keuangan
h Dana setoran modal
i Waran yang diterbitkan (50%)
j Opsi saham yg diterbitkan dlm rangka program
kompensasi
2.2 Faktor pengurang
a Disagio
b Rugi tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan
(100%)
c Rugi tahun berjalan yang dapat diperhitungkan
(50%)
d Selisih kurang karena penjabaran laporan
keuangan
e Pendapatan komprehensif lain: Kerugian dari
penurunan nilai wajar atas
f Selisih kurang antara PPA & cadangan kerugian
penurunan
g Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas aset
non produktif yang wajib di hitung
h Selisih kurang jmlh penyesuaian nilai wajar dari
instrumen keuangan
3 Modal Inovatif
3.1 Surat berharga subordinasi (perpetual non kumulatif)
3.2 Pinjaman Subordinasi (perpetual non kumulatif)
3.3 Instrumen Modal Inovatif Lainnya
4 Faktor Pengurang Modal Inti
4.1 Goodwill
4.2 Aset tidak berwujud lainnya
4.3 Penyertaan (50%)
4.4 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi
(50%)
5 Kepentingan Minoritas
B Modal Pelengkap
CKPN
POS-POS
LAPORAN ARUS KAS
Periode yang Berakhir pada 31 Desember 2013 dan 2012
(Dalam Jutaan Rupiah)
POS-POS
2.607.293
62.908
No.
CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN
Per 31 Desember 2013 dan 2012
PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN
Per 31 Desember 2013 dan 2012
(Dalam %)
No.
1 JAN 2013 1 JAN 2012
s/d
s/d
31 DES 2013 31 DES 2012
(Audited) (Audited)
POS-POS
KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA
PER 31 Desember 2013 dan 2012
(Dalam Jutaan Rupiah)
PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM
Per 31 Desember 2013 dan 2012
(Dalam Jutaan Rupiah)
412
8
1
2.508
23
69
0
48
360
3.429
URAIAN
Portofolio A
Portofolio B
2013
2013
2012
Total
2012
2013
2012
INFORMASI AWAL PERIODE
3,34%
5,25%
5,25%
5,25%
1,00%
5,50%
1,00%
5,25%
5,25%
Portofolio Pembiayaan (Project)
-
-
-
-
-
-
Saldo awal
-
-
-
-
-
-
Portofolio Pembiayaan (Project)
-
-
-
-
-
-
Penerimaan dana
-
-
-
-
-
-
Penarikan dana
-
-
-
-
-
-
Keuntungan (rugi) investasi
-
-
-
-
-
-
Beban/biaya
-
-
-
-
-
-
Fee/penerimaan bank
-
-
-
-
-
-
Portfolio Pembiayaan (Project)
-
-
-
-
-
-
Saldo Akhir
-
-
-
-
-
-
INFORMASI PERIODE BERJALAN
INFORMASI AKHIR PERIODE
Catatan:
belum memperhitungkan komponen estimasi premi risiko yang besarnya tergantung pada penilaian Bank terhadap risiko masing-masing debitur atau kelompok debitur. Dengan demikian,
Sesuai Surat Edaran Bank Indonesia no. 7/56/DPbS tanggal 9 Desember 2005 perihal "Laporan Tahunan, Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan serta Laporan Tertentu dari Bank yang disampaikan kepada Bank Indonesia" dan
besarnya suku bunga kredit yang dikenakan kepada debitur belum tentu sama dengan SBDK.
perubahannya pada Surat Edaran Bank Indonesia no. 8/11/DPbS tanggal 7 Maret 2006 perihal "Perubahan atas Surat Edaran Bank Indonesia Nomor 7/56/DPbS tanggal 9 Desember 2005 tentang Laporan Tahunan, Laporan Keuangan Publikasi
Triwulanan dan Bulanan serta Laporan Tertentu dari Bank yang disampaikan kepada Bank Indonesia."
Jakarta, 27 Februari 2014
SE & O
PT. Bank DKI
Jakarta, 27 Februari 2014
PT. Bank DKI Grup Syariah
EKO BUDIWIYONO
BENNY SANTOSO
Direktur Utama
Direktur Keuangan
Dewan Pengawas Syariah
Grup Syariah
KH. MUNZIR TAMAM, MA
Ketua
HARIJANTO
Pemimpin
www.bankdki.co.id
www.bankdki-syariah.com
Bank Dki
Jl. Ir. H. Juanda III 7-9 Jakarta 10120 • Telp. (021) 231-4567 (hunting) • Fax. (021) 351-7660 • www.bankdki.co.id • www.bankdkisyariah.co.id
UKURAN : 8 KOLOM X 540 MM; Tgl muat : 27 Februari 2014, ile: dki-ner-feb2014/D6
@bank_dki