KEBUTUHAN MODAL DAN JENIS modal

A. KEBUTUHAN MODAL DAN JENIS
1. Kebutuhan untuk modal investasi
Mesin Cruser 1 set
Wheel Loader
2 unit dump truck
Mesin Timbang jembatan digital
Peralatan
Sewa dibayar dimuka

RP.1.500.000.0000
RP.750.000.000
RP.450.000.000
RP.400.000.000
RP.80.000.000
Rp.600.000.000
Total

Rp. 3.780.000.000

1. Kebutuhan modal kerja
BIAYA PERIZINAN

Rp

20.000

PERLENGKAPAN

Rp

15.000

BEBAN PROMOSI IKLAN

Rp

50.000

BIAYA BAHAN BAKU

Rp

3.326.800

INSTALASI LISTRIK

Rp

200.000

SOLAR

Rp

397.800

BEBAN GAJI

Rp

924.000

LISTRIK DAN AIR

Rp

250.000

MAINTANANCE
BEBAN ASURANSI

Rp
Rp

120.000
24.000
Rp.5.327.600.000

TOTAL

Dana dimasukan kedalam kas sebesar Rp. 92.400.000

Total modal investasi dan modal kerja adalah
B. SUMBER PERMODALAN

= Rp.9.200.000.000

Modal yang dibutuhkan untuk memulai usaha stone cruser sebesar Rp9.200.000.000. Dengan
presentase modal sendiri sebesar 54,4% dan modal eksternal (dalam hal ini adalah pihak ke 3
yaitu pihak bank) sebesar 45.6% modal digunakan untuk mendanai kebutuhan investasi dan
modal kerja. Modal yang didapat dari pinjaman bank digunakan untuk modal investasi dan
sisanya digunakan untuk tambahan modal kerja.
Modal sendiri ( internal)

= Rp5.000.000.000

Modal Eksternal (bank)

=Rp4.200.000.000

C. KREDIT DAN CARA PELUNASANNYA
Kredit yang kami dapat dari Bank BCA adalah sebesar Rp4.200.000.000 dengan bunga tetap

(fixed rate ) selama 5 tahun 15% dan suku bunga yang berlaku adalah suku bunga menurun
terhadap pokok hutang . kredit ini adalah kredit jangka panjang
bunga pinjaman
pinjaman
bunga/ taun(%)
pokok pinjaman (Rp)
4.200.000.000
15%
840.000.000
3.360.000.000
15%
840.000.000
2.520.000.000
15%
840.000.000
1.680.000.000
15%
840.000.000
840.000.000
15%

840.000.000
0
0

630000000
504000000
378000000
252000000
126000000
0

D. JAMINAN KREDIT
Syarat pinjaman :
1. Dokumen Legalitas pemohon (KTP, KK, Akta pendirian Perusahaan)
2. Dokumen Legalitas usaha (NPWP, SIUP, TDP atau SKDU)
Jaminan pinjaman :
a. Jaminan berwujud

total bayar/tahun
1.470.000.000

1.344.000.000
1.218.000.000
1.092.000.000
966.000.000
0

Mesin Stone Crusher , Wheel loader, 2 unit dumptruck, Mesin timbang digital
b. Benda bergerak
Piutang perusaaan, persediaan barang dagangan.
c. Jaminan Pribadi
Dimana pemilik menjaminkan diri bahwa akan bertanggung jawab atas kewajiban
hutangnya
E. PROYEKSI PERKIRAAN LABA RUGI

TAHUN 1

TAHUN 2

TAHUN 3

penerimaan
uang

Rp
12.500.000.00
0

Rp
13.255.000.00
0

Rp
11.760.000.00
0

pengeluaran
operasional

Rp
Rp

Rp
(1.691.000.000 (1.691.000.000 (1.741.000.000 Rp
)
)
)
(1.749.000.000)

Rp
(1.749.000,000
)

penyusutan

Rp
Rp
Rp
Rp
(212.000.000) (212.000.000) (212.000.000) (212.000.000)
Rp
Rp

Rp
(3.326.400.000 (3.768.600.000 (3.234.000.000 Rp
)
)
)
(3.326.400.000)

Rp
(212.000.000)
Rp
(3.427.200.000
)

Rp
Rp
Rp
Rp
7.270.600 .000 7.583.400.000 6.573.000 .000 7.312.600.000
Rp
Rp

Rp
(1.562.500.000 (1.656.875.000 (1.470.000.000 Rp
)
)
)
(1.575.000.000)

Rp.
7.514.200.000
Rp
(1.612.800.000
)

Rp
(840.000.000)

Rp
(840.000.000)

Rp
(840.000.000)

Rp
(840.000.000)

Rp
(840.000.000)

Rp
(630.000.000)
Rp

Rp
(504.000.000)
Rp

Rp
(378.000.000)
Rp

Rp
(252.000.000)
Rp

Rp
(126.000.000)
Rp.

bahan baku
jumlah kas
kegiatan usaha
pajak
pembayarann
pokok utang
pembayaran
bunga
saldo akir kas

TAHUN 4
Rp
12.600.000

TAHUN 5
12.902.400.00
0

periode

4.238.100.000 4.582.525.000
F. PROYEKSI CASFLOW

3.885.000.000

4.645.600.000

4.935.400.000

G. RASIO KEUANGAN

1. PAYBACK PERIOD
EXPECTED CASHFLOW

Investment

Rp. 4.238.100.000

Rp. 9.200.000.000
Rp. 4.238.100.000

Rp.4.582.252.000

Rp.8.820.352.000

Rp.3.885.000.000

Rp. 12.705.352.000

Rp.4.645.600.000

Rp. 17.350.952.000

Rp.4.935.400.000

Rp.22.286.352.000

Payback period

= 3+(Rp.9.200.000.000 - Rp.8.820.352.000) /( Rp.12.705.352.000Rp.8.820.352.000)x 1 tahun
=3.1 tahun

2. NET PRESENT VALUE
0
1

(Rp. 9.200.000.000) IR= 15%
Rp

4.238.100.000

0,8696

Rp

3.685.451.760

2

Rp

4.582.525.000

0,7561

3

Rp

3.885.000.000

0,6575

4

Rp

4.645.600.000

0,5718

5

Rp

4.935.400.000

0,4972

Rp

3.464.847.153

Rp

2.554.387.500

Rp

2.656.354.080

Rp

2.453.880.880

Rp

14.814.921.373
(9.200.000.000)

Rp.

NET PRESENT VALUE

5.614.921.373

3. PROFITABILLITY INDEX
PI

=

NILAI ALIRAN KAS MASUK
NILAI INVESTASI

PI

=

Rp

14.814.921.373
9.200.000.000

=

1.61

PI > 1 maka investasi dinilai layak
4. INTERNAL RATE OF RETURN
0
1
2
3
4
5

Rp
Rp
Rp
Rp
Rp

4.238.100.000
4.582.525.000
3.885.000.000
4.645.600.000
4.935.400.000

IR=25%
0,8
0,64
0,512
0,41
0,328

NET PRESENT VALUE
0
1
2
3
4

Rp
Rp
Rp
Rp

4.238.100.000
4.582.525.000
3.885.000.000
4.645.600.000

IR=15%
0,8696
0,7561
0,6575
0,5718

Rp
Rp
Rp
Rp
Rp
Rp
Rp
Rp

3.390.480.000
2.932.816.000
1.989.120.000
1.904.696.000
1.618.811.200
11.835.923.200
-9.200.000.000
2.635.923.200

Rp
Rp
Rp
Rp

3.685.451.760
3.464.847.153
2.554.387.500
2.656.354.080

5

Rp

4.935.400.000

0,4972

NET PRESENT VALUE

25%
15%
10%

Rp
11.835.923.200
Rp
14.814.921.373
Rp
2.978.998.173
= 15% + (Rp
2.635.923.200/ Rp
= 23,84%

Rp
Rp
Rp
Rp

2.453.880.880
14.814.921.373
-9.200.000.000
2.635.923.200

2.978.998.173) X 10%

5. AVERAGE RATE OF RETURN
1
2
3
4
5

Rp
Rp
Rp
Rp
Rp
Rp.

4.238.100.000
4.582.525.000
3.885.000.000
4.645.600.000
4.935.400.000
22.286.352.000

Rata-Rata laba bersih : Rp.22.286.352.000 /5

= Rp.4.457.325 .000

Investasi

= Rp. 9.200.000.000

Nilai residu

= Rp.1.120.000.000

ARR : Rp4.457.325 .000 /(( Rp.9.200.000.000 + Rp.1.120.000.000)/2)
= 86.38%

pendapatan

12.500.000.000

biaya izin

Rp

20.000.000

beban promosi

Rp

50.000.000

biaya baan baku

Rp 3.326.800.000

biaya instalasi

Rp

200.000.000

biaya produksi

Rp

397.800.000

beban gaji

Rp

924.000.000

beban listrik dan air
beban asuransi
beban asuransi
beban penyusutan mesin SC
beban penusutan Wheel Loader
beban penyusutan dumptruck
beban penyusutan timbangan
beban penyusutan peralatan
beban bunga

Rp
Rp
Rp
Rp
Rp
Rp
Rp
Rp
Rp

250.000.000
120.000.000
24.000.000
100.000.000
50.000.000
30.000.000
20.000.000
12.000.000
630.000.000
Rp 6.154.600.000
Rp 6.345.400.000