PT MODERN INTERNASIONAL Tbk DAN ENTITAS ANAK CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN
Periode enam bulan yang berakhir pada tanggal-tanggal 31Maret 2017 dan 2016 Disajikan dalam Rupiah, kecuali dinyatakan lain
14. PINJAMAN BANK JANGKA PENDEK
Pinjaman bank jangka pendek merupakan pinjaman dari:
Perusahaan PT Bank CIMB Niaga Tbk Bank CIMB
Fasilitas Pinjaman Tetap
Pada tanggal 7 Oktober 2010, Perusahaan menandatangani perjanjian kredit dengan PT Bank CIMB Niaga Tbk atas fasilitas pinjaman tetap dengan nilai maksimum sebesar
Rp.145.000.000.000 dengan jangka waktu pembayaran 12 dua belas bulan. Pinjaman tersebut digunakan untuk pembiayaan kembali fasilitas pinjaman yang diperoleh dari PT Bank Artha
Graha Internasional Tbk, PT Bank Mayapada Internasional Tbk dan PT Bank ICBC Indonesia dan sebagai jaminan pembayaran atas Letters of Credit Perusahaan yang masih memiliki saldo
one shoot transaction, untuk impor bahan baku, barang dagangan, persediaan mesin fotokopi dan barang lainnya yang bukan barang modal, dan untuk pelunasan utang sight LC dari bank
ICBC yang diterbitkan sebelum penandatanganan perjanjian, serta digunakan untuk pembelian bahan baku dan barang dagangan lokal.
Perjanjian pinjaman ini memuat beberapa syarat dan ikatan, antara lain: kewajiban menjaga Rasio Debt Service Coverage DSCR sebesar minimal 2 kali. Pinjaman ini dijamin dengan hak
tanggungan peringkat pertama atas tanah dan bangunan sebesar 125 dari total fasilitas, jaminan fidusia atas piutang usaha dan dijamin dengan jaminan pribadi dari Sungkono Honoris.
Perusahaan wajib memberitahukan secara tertulis terlebih dahulu kepada bank apabila akan melakukan tindakan membayar dividen kepada Pemegang Saham dan mendapatkan pinjaman
dari bank lain.
Tanpa persetujuan tertulis dari bank, Perusahaan tidak diperbolehkan, antara lain: menjual atau mengalihkan hak kekayaan atau aset kecuali dalam rangka operasional sehari-hari,
menjaminkan langsung maupun tidak langsung kepada pihak ketiga lainnya, membuat perjanjian yang berpotensi membahayakan kelangsungan usaha Perusahaan, menjaminkan kepada pihak
ketiga lainnya, menggunakan kelebihan dana untuk usaha di luar bisnis inti, melakukan merger, akuisisi ataupun perpindahan saham pengendali dan manajemen puncak, mengubah jenis atau
skala usaha dan operasi, melakukan investasi baru dan mengajukan moratorium.
31 Maret 2017 31 Desember 2016
Pihak Ketiga Rupiah
Entitas Anak PT Bank Sinarmas Tbk
- -
PT Bank BNI Persero Tbk -
- PT Bank CIMB Niaga Tbk
20,000,000,000 20,000,000,000
PT Bank Permata Tbk 24,132,773,879
22,851,433,963 PT Bank Mandiri Persero Tbk
16,880,000,000 16,880,000,000
Standard Chartered Bank 201,540,000,000
201,540,000,000 PT Bank Mayapada Tbk
Total 262,552,773,879
261,271,433,963