PT MODERN INTERNASIONAL Tbk DAN ENTITAS ANAK CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN
Periode enam bulan yang berakhir pada tanggal-tanggal 31Maret 2017 dan 2016 Disajikan dalam Rupiah, kecuali dinyatakan lain
17. PINJAMAN BANK JANGKA PANJANG
Pinjaman bank jangka panjang terdiri dari :
Perusahaan Bank CIMB
Fasilitas Pinjaman Transaksi Khusus
Pada tanggal 18 November 2015, Perusahaan memperoleh fasilitas pinjaman transaksi khusus dari Bank CIMB yang digunakan untuk membiayai fasilitas pinjaman tetap dengan jumlah
maksimum sebesar Rp. 108.000.000.000. Pinjaman tersebut dikenakan suku bunga per tahun 12,5, biaya penjadwalan kembali 1 dari plafon. Fasilitas ini dijamin dengan penjaminan aset
yang digunakan untuk bisnis Fuji dan 7-Eleven dan sebelumnya belum dijaminkan, 29 outlet 7- Eleven yang sebelumnya dijaminkan ke bank Sinarmas, real estate lainnya dengan nilai
pengikatan sebesar Rp. 466.099.990.000 dan nilai jaminan Rp. 928.000.000.000, persediaan senilai Rp. 108.000.597.830 dan fidusia mesin dan peralatan dari MSI dengan nilai pengikatan
Rp. 60.000.000.000 dan nilai jaminan Rp. 25.183.664.000.
Jangka waktu fasilitas ini adalah 2 tahun sejak tanggal penarikan. Perjanjian pinjaman ini memuat beberapa syarat dan ikatan tertentu, antara lain : kewajiban
menjaga rasio leverage maksimal 2 kali dan rasio Loan to EBITDA maksimal 4 kali selama jangka waktu kredit. Perusahaan juga harus menjaga kepemilikan saham keluarga Honoris baik
secara langsung dan tidak langsung minimal 51.
Pada tanggal 31 Maret 2017 dan 31 Desember 2016, total saldo fasilitas ini adalah sebesar masing-masing Rp. 65.685.174.871 dan Rp. 65.685.174.871.
Pada tanggal 31 Maret 2017 dan 31 Desember 2016, Perusahan tidak mematuhi seluruh persyaratan yang diberikan oleh bank.
31 Maret 2017 31 Desember 2016
Pihak Ketiga Perusahaan
PT Bank CIMB Niaga Tbk 65,685,174,871
65,685,174,871 Entitas Anak
PT Bank CIMB Niaga Tbk 167,566,735,398
167,566,735,398 PT Bank Mandiri Persero Tbk
147,453,692,178 147,453,692,178
PT Bank Permata Tbk 8,044,889,598
12,044,889,598 PT Bank Mayapada Tbk
1,289,885,824 1,289,885,824
Standard Chartered Bank 42,417,362,070
42,417,362,070 Total
432,457,739,939 436,457,739,939
Dikurangi bagian jatuh tempo dalam satu tahun
293,202,185,822 297,202,185,822
Bagian Jangka Panjang 139,255,554,117
139,255,554,117
PT MODERN INTERNASIONAL Tbk DAN ENTITAS ANAK CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN
Periode enam bulan yang berakhir pada tanggal-tanggal 31Maret 2017 dan 2016 Disajikan dalam Rupiah, kecuali dinyatakan lain
Entitas Anak – MSI
PT Bank CIMB Niaga Tbk a. Fasilitas Pinjaman Investasi 1
Pada tanggal 7 Oktober 2010, MSI memperoleh fasilitas pinjaman investasi dari Bank CIMB dengan jumlah maksimum sebesar Rp.50.000.000.000 dan dikenakan bunga tahunan
sebesar 11 dengan waktu tenggang selama 12 dua belas bulan sejak ditandatanganinya perjanjian dan akan berakhir pada tanggal 1 januari 2015. Fasilitas ini digunakan untuk
pembiayaan pembangunan 20 gerai 7-Eleven. Pada tanggal 5 Juli 2012, fasilitas ini dikonversi menjadi Pinjaman Transaksi Khusus
Murabahah I PTK Murabahah I dengan jumlah maksimum sebesar Rp. 45.995.217.580 dan dikenaka 11. Fasilitas ini akan jatuh tempo pada tanggal 5 Januari 2015. Pada tanggal 5
Januari 2015, fasilitas ini telah dilunasi oleh MSI.
b. Fasilitas Pinjaman Investasi 3
Pada tanggal 17 Oktober 2013, MSI memperoleh fasilitas pinjaman investasi dari Bank CIMB dengan jumlah maksimum sebesar Rp. 100.000.000.000 dan dikenakan bunga tahunan
sebesar 11,50 dengan waktu tenggang selama 12 dua belas bulan sejak ditandatanganinya perjanjian dan akan berakhir pada tanggal 7 November 2018. Fasilitas ini
digunakan untuk pembiayaan pembangunan gerai 7-Eleven. Fasilitas ini memiliki syarat berupa penempatan kas yang dibatasi penggunaannya pada
rekening PT Bank CIMB Niaga Tbk Pada tanggal 14 November 2014, fasilitas ini dikonversi menjadi Pinjaman Transaksi Khusus
Murabahah III PTK Murabahah III Rp. 100.000.000.000 dan dikenakan 12,50. Fasilitas ini akan jatuh tempo pada tanggal 7 November 2018.
Pada tanggal 31Mareti 2017 dan 31 Desember 2016, saldo fasilitas pinjaman investasi 3 adalah masing-masing sebesar Rp. 61.829.620.421dan Rp. 61.829.620.421.
c. Fasilitas Pinjaman Investasi 4
Pada tanggal 14 November 2014, MSI memperoleh fasilitas pinjaman investasi dari Bank CIMB dengan jumlah maksimum sebesar Rp. 150.000.000.000 dan dikenakan bunga
tahunan sebesar 12,50 dengan waktu tenggang selama 12 dua belas bulan sejak ditandatanganinya perjanjian dan akan berakhir pada tanggal 30 November 2020. Fasilitas
ini digunakan untuk pembiayaan investasi untuk gerai 7-Eleven. Pada tanggal 31Maret 2017 dan 31 Desember 2016, saldo fasilitas pinjaman investasi 4
adalah masing-masing sebesar Rp. 62.718.029.503dan Rp. 62.718.029.503.
d. Fasilitas Pinjaman Transaksi Khusus
Pada tanggal 16 Juli 2012, MSI memperoleh fasilitas Pinjaman Transaksi Khusus PTK dari Bank CIMB dengan jumlah maksimum Rp. 70.000.000.000 yang digunakan untuk pembelian
persediaan outlet 7-Eleven. Pinjaman ini dikenakan bunga tahunan sebesar 11 dan biaya komisi fasilitas sebesar 1 flat dari jumlah fasilitas PTK. Jangka waktu fasilitas kredit adalah
12 dua belas bulan sampai dengan 16 Juli 2013. Pada tanggal 10 Januari 2013, tanggal jatuh tempo diperpanjang sampai dengan tanggal 20 Juli 2014.
