UTANG USAHA TRADE PAYABLES
Indonesian language.
PT WISMILAK INTI MAKMUR TBK DAN ENTITAS ANAK
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN
Tahun yang Berakhir pada Tanggal-tanggal 31 Desember 2012 dan 2011
Disajikan dalam Rupiah, kecuali Dinyatakan Lain PT WISMILAK INTI MAKMUR TBK
AND SUBSIDIARIES NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL
STATEMENTS Years Ended December 31, 2012 and 2011
Expressed in Rupiah, unless Otherwise Stated
47
15. UTANG BANK lanjutan 15. BANK LOANS continued
1. PT Bank CIMB Niaga Tbk 1. PT Bank CIMB Niaga Tbk
Perusahaan The Company
Berdasarkan Perjanjian
Kredit No.0793PKCSC.Jatim-MARX2006 tanggal
20 Oktober 2006, Perusahaan melakukan perjanjian kredit dengan PT Bank CIMB Niaga
Tbk CIMB NIAGA. Perjanjian kredit tersebut telah diubah dari waktu ke waktu, perubahan
terakhir terjadi pada tanggal 15 Oktober 2012, yang mengenai perpanjangan jangka waktu
fasilitas kredit. Rinciannya adalah sebagai berikut:
Based on
Loan Agreement
No. 0793PKCSC.Jatim-MARX2006, dated
October 20, 2006, the Company entered into a loan agreement with PT Bank CIMB Niaga Tbk
CIMB NIAGA. The loan agreement has been amended several times, the latest amendment
was made on October 15, 2012 which extends the term of the credit facility. Details are as
follows:
Utang Bank Jangka Pendek Short-term Bank Loan
- Fasilitas Cerukan Bank digunakan untuk aktivitas operasional dan pembelian bahan
baku dengan nilai pinjaman maksimum sebesar Rp5.000.000.000. Fasilitas ini
berlaku hingga tanggal 19 November 2013, dengan tingkat suku bunga efektif sebesar
10,25 per tahun dan diperpanjang selama satu tahun berdasarkan perubahan
perjanjian kredit tersebut diatas. Pada tanggal 31 Desember 2011, saldo untuk
pinjaman ini sebesar Rp2.646.648.978. Perusahaan tidak memiliki saldo hutang
bank atas fasilitas ini pada tanggal 31 Desember 2012.
- The Bank Overdraft Facility is used for operational activities and purchasing of raw
materials with
maximum credit
limit amounting to Rp5,000,000,000. This facility
will be effective until November 19, 2013 with an effective interest rate of 10.25 per
annum and extended for one year based on the latest amendment as mentioned above.
As of December 31, 2011, the outstanding loan balance for this facility amounted to
Rp2,646,648,978, respectively. The Company has no outstanding bank loan from this facility
as of December 31, 2012.
- Kredit Fixed Loan digunakan untuk modal kerja dan pembelian bahan baku, dengan
nilai pinjaman
maksimum sebesar
Rp3.000.000.000. Fasilitas ini akan jatuh tempo pada tanggal 19 November 2013.
Tingkat suku bunga efektif sebesar 10,25 per tahun. Pada tanggal 31 Desember
2012 dan 2011, saldo untuk pinjaman ini sebesar Rp3.000.000.000.
- The Fixed Loan facility is used for working capital and purchasing raw materials, with
maximum credit
limit amounting
to Rp3,000,000,000. This facility will mature on
November 19, 2013. The effective interest rate for this facility is 10.25 per annum. As
of December 31, 2012 and 2011, the outstanding loan balance for this facility
amounted to Rp3,000,000,000, respectively.
Utang Bank Jangka Panjang Long-term Bank Loan
- Kredit Investasi 1 digunakan untuk membeli mesin yang memproduksi filter rokok
reguler. Nilai
pinjaman maksimum
pada fasilitas
ini adalah
sebesar Rp5.000.000.000. Fasilitas ini memiliki masa
tenggang selama 9 bulan yang akan jatuh tempo dan dibayar lunas pada tanggal
9 November 2012 dan tidak diperpanjang setelahnya. Tingkat bunga efektif untuk
fasilitas ini adalah sebesar 10,25 per tahun. Pada tanggal 31 Desember 2011,
saldo
untuk pinjaman
ini sebesar
Rp916.666.681. Perusahaan tidak memiliki saldo hutang bank atas fasilitas ini pada
tanggal 31 Desember 2012. - The Credit Investment Loan 1 is used to buy
a new machine line producing regular cigarettes
filter. The
maximum credit
limit on
this facility
amounted to
Rp5,000,000,000. This facility include nine months grace period which will mature and be
paid on November 9, 2012 and was not extended thereafter. The effective interest
rate for this facility is 10.25 per annum. As of December 31, 2011, the outstanding loan
balance for this facility amounted to Rp916,666,681. The Company has no
outstanding bank loan from this facility as of December 31, 2012.
Indonesian language.
PT WISMILAK INTI MAKMUR TBK DAN ENTITAS ANAK
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN
Tahun yang Berakhir pada Tanggal-tanggal 31 Desember 2012 dan 2011
Disajikan dalam Rupiah, kecuali Dinyatakan Lain PT WISMILAK INTI MAKMUR TBK
AND SUBSIDIARIES NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL
STATEMENTS Years Ended December 31, 2012 and 2011
Expressed in Rupiah, unless Otherwise Stated
48
15. UTANG BANK lanjutan 15. BANK LOANS continued
1. PT Bank CIMB Niaga Tbk lanjutan 1. PT Bank CIMB Niaga Tbk continued
Perusahaan lanjutan The Company continued
Utang Bank Jangka Panjang lanjutan Long-term Bank Loan continued
- Kredit Investasi 2 digunakan untuk
membeli mesin baru yang memproduksi filter rokok mild, dengan nilai pinjaman
maksimum sebesar
Rp7.650.000.000. Fasilitas ini memiliki masa tenggang
selama 9 bulan dan akan jatuh tempo pada tanggal 25 Maret 2014. Tingkat
bunga efektif untuk fasilitas ini adalah sebesar 10,25 per tahun. Pada tanggal
31 Desember 2012 dan 2011, saldo untuk pinjaman ini masing-masing sebesar
Rp1.912.500.000 dan Rp3.442.500.000. - Credit Investment Loan 2 is used to buy a
new machine line producing mild cigarettes filter with maximum credit facility amounting
to Rp7,650,000,000. This facility include nine months grace period which will mature
on March 25, 2014. The effective interest rate for this facility is 10.25 per annum. As
of December 31, 2012 and 2011, the outstanding loan balance for this facility
amounted
to Rp1,912,500,000
and Rp3,442,500,000, respectively.
Jaminan atas fasilitas kredit tersebut berupa : Collaterals for the credit facility are as follows :
i. Satu unit mesin produksi filter dan satu
unit mesin filter yang terletak di Jl. Buntaran
9A, Tandes,
Surabaya Catatan 11;
i. One unit filter production machines and one unit filter machine located at Jl. Buntaran
9A, Tandes, Surabaya Note 11; ii. Piutang dagang Catatan 6; dan
ii. Trade receivables Note 6; and iii. Persediaan yang terdiri dari bahan baku,
barang jadi, dan bahan pembantu yang terletak di Jl. Buntaran 9A, Tandes,
Surabaya Catatan 8. iii. Inventories of raw materials, finished
goods, and supporting materials located at Jl.
Buntaran 9A,
Tandes, Surabaya
Note 8. Selama periode perjanjian kredit, tanpa seizin
terlebih dahulu dari CIMB NIAGA, Perusahaan tidak diperkenankan untuk melakukan:
During the period of loan, the Company is not allowed to carry out the following activities
without written approval from CIMB NIAGA, among others:
a. Capital withdrawal dan penambahan aktiva tetap; dan
a. Capital withdrawal
and additional
purchase of fixed asset; and b. Penambahan pinjaman ke Bank atau
lembaga keuangan lain. b. Additional borrowings to Bank or other
financial institution. Perusahaan diharuskan menjaga current ratio
lebih dari 1 satu dan leverage kurang dari 1 satu dan menjaga nilai persediaan dan
piutang minimal 125 dari saldo pinjaman modal
kerja. Manajemen
Perusahaan berpendapat bahwa seluruh rasio telah
dipenuhi pada
tanggal laporan
posisi keuangan konsolidasian.
The Company should maintain current ratio greater than 1 one and leverage lower than 1
one and maintain minimum balance of inventories and receivables amount greater
than 125 of total outstanding loan balance. The Company’s management is of the opinion
that all ratios are met as of consolidated statements of financial position date.