PT Bank DBS Indonesia

PT WIJAYA KARYA PERSERO, Tbk. PT WIJAYA KARYA PERSERO, Tbk. DAN ENTITAS ANAK AND SUBSIDIARIES CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN NOTES TO CONSOLIDATED FINANCIAL STATEMENTS Untuk periode 9 sembilan bulan yang berakhir tanggal 30 September 2012 For 9 nine months period ended September 30, 2012 Disajikan dalam ribuan Rupiah, kecuali dinyatakan lain Expressed in thousand Rupiah, unless otherwise stated 5. - - - - 6. - - - - PT WIKA BETON PT WIKA BETON PT Bank Mandiri Persero, Tbk. a. PT Bank Mandiri Persero, Tbk. 1. 2. 3. 4. 5. Receivables and stock with a certain minimum 3 Three plots of land and buildings , on Jl. Raya Kejapanan-Mosari, Pasuruan, East Java, SHGB No.14, 25 and 408 on behalf of PT Wika Beton. c. Pabrik Jalur 8, di Jalan Raya Narogong Km.26 Cileungsi Bogor KIW. c. Factory Line 8, on Jalan Raya Narogong Km.26 Cileungsi Bogor KIW. a. Piutang dan stock dengan nilai minimal tertentu. a. b. 3 Tiga bidang tanah berikut bangunan terletak di Jl. Raya Kejapanan-Mosari, Pasuruan Jawa Timur, SHGB No.14, 25 dan 408 atas nama PT Wika Beton. b. 4. Masa berlaku kredit 11 Mei 2012 sampai dengan 10 Mei 2013. Credit validity period starting from May 11, 2012 until May 10, 2013. 5. Agunan atas perjanjian tersebut adalah sebagai berikut: The collateral for these agreements are as follows: 2. Fasilitas Kredit Modal Kerja Fixed Loan maksimal sebesar Rp35.000.000.000 nilai penuh dengan tingkat bunga 11 per tahun. Working Capital Fixed Loan Facility a maximum of Rp35,000,000,000 full amount , with interest rate of 11 per annum 3. Fasilitas Non Cash Loan berupa Bank Garansi sampai dengan Rp65.000.000.000 nilai penuh. Non Cash Loan in the form of Bank Guarantee of up to Rp65,000,000,000 full amount. Rasio Gearing Eksternal maksimum 1,5 x satu setengah kali. External maximum gearing ratio of 1.5 x one-half times. a. PT Wika Beton telah mengadakan perjanjian kredit bank dengan PT Bank Mandiri Persero Tbk, Perjanjian No.KP-CRO017PK-KMK2009 tanggal 8 Juni 2009. No.KP-CRO002PGB2009 tanggal 8 Juni 2009, serta perjanjian No.KP-CRO015PFL2009 tanggal 8 Juni 2009 yang kesemuanya dibuat dihadapan Notaris Sri Ismiyati, S.H., Notaris Jakarta. Serta surat No.CBG.CB1SPPK0172010 tanggal 18 Mei 2010. Perpanjangan terakhir sesuai dengan perjanjian No. CBG.CB1SPPK.0372012 tanggal 11 Mei 2012. Fasilitas yang diberikan adalah sebagai berikut : PT Wika Beton bank credit has entered into an agreement with PT Bank Mandiri Persero Tbk, No.KP-CRO017PK- KMK2009 Agreement dated June 8, 2009. No.KP- CRO002PGB2009 dated June 8, 2009, as well as No.KP- CRO015PFL2009 agreement dated June 8, 2009 all of which are made before Sri Ismiyati, S.H., Notary in Jakarta. And No.CBG.CB1SPPK0172010 letter dated May 18, 2010. The last amandment in accordance with the agreement No. CBG.CB1SPPK.0372012 dated May 11 2012. Facilities provided are as follows: 1. Fasilitas Kredit Modal Kerja Revolving maksimal sebesar Rp15.000.000.000 nilai penuh, dengan tingkat bunga 12 per tahun. Working Capital Revolving Credit Facility maximum amount of Rp15,000,000,000 full amount , with an interest rate of 12 per annum. 6. Kredit ini dijamin sesuai Akta Fidusia atas Piutang No.6 tanggal 3 Juni 2010 dan Akta Fidusia atas Piutang No.14 tanggal 21 April 2011. This credit is secured in accordance Fiduciary Deed of Receivables No.6 dated June 3, 2010 and Deed of Fiduciary Accounts Receivable No.14 dated April 21, 2011. Perseroan wajib mengusahakan kinerja keuangan dengan indikator sebagai berikut : The Company shall seek financial performance indicators as follows: Rasio Lancar Current Assets minimal 1 x satu kali. Current Ratio Current Assets at least 1 x one time. 5. Tingkat suku bunga adalah sebagai berikut: The interest rate is 11,00 per annum as follows: Mata Uang Dollar Amerika Serikat 5,75 per tahun dibawah Best Landing Rate. U.S. Dollar Currencies 5.75 per annum under the Best Landing Rate. Mata Uang Rupiah 4,50 per tahun dibawah Best Landing Rate. Rupiah Currencies 4.50 per annum under the Best Landing Rate. 84 PT WIJAYA KARYA PERSERO, Tbk. PT WIJAYA KARYA PERSERO, Tbk. DAN ENTITAS ANAK AND SUBSIDIARIES CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN NOTES TO CONSOLIDATED FINANCIAL STATEMENTS Untuk periode 9 sembilan bulan yang berakhir tanggal 30 September 2012 For 9 nine months period ended September 30, 2012 Disajikan dalam ribuan Rupiah, kecuali dinyatakan lain Expressed in thousand Rupiah, unless otherwise stated - - Transfer the collateral - - - - Financial ratios that must be considered: - - b. PT Bank CIMB Niaga, Tbk. b. PT Bank CIMB Niaga, Tbk. 1. 1. 2. 2. 4. 4. 5. 5. a. a. b. b. c. c. d. d. - - - - - - Menjaminkan kekayaan perusahaan kepada pihak lain, kecuali kepada PT Bank CIMB Niaga, Tbk. sebagaimana termaktub dalam Perjanjian Jaminan. Mortgage in any way to the companys assets to another party, unless to PT Bank CIMB Niaga, Tbk. as set forth in the Guarantee Agreement. Menjual dan atau dengan cara lain mengalihkan hak milik atau menyewakanmenyerahkan pemakaian seluruh atau sebagian kekayaan milik perusahaan baik berupa barang bergerak maupun tidak bergerak. Sell or otherwise transfer ownership or lease give up the use of all or part of capital of a company either in the form of movable or immovable. Mengadakan perjanjian yang dapat menimbulkan kewajiban membayar kepada pihak ketiga, termasuk memberikan jaminan secara langsung maupun tidak langsung atas kewajiban pihak ketiga. Entered into an agreement that could result in liability to pay to third parties, including the guarantee directly or indirectly, any liability of third parties. Fidusia atas tagihan PT Wika Beton kepada pihak ketiga. Fiduciary for PT Wika Beton bill to third parties. Fidusia atas mesin-mesin dan peralatan milik peminjam. Fiduciary of machinery and equipment belonging to the borrower. Hal-hal yang tidak boleh dilakukan Negative Covenants terkait perjanjian diantaranya adalah : Things that should not be done Negative Covenants related agreements include: Agunan atas perjanjian tersebut adalah sebagai berikut: The collateral for these agreements are as follows: Hak tanggungan atas tanah dan bangunan dengan SHGB No.101,160 dan 99 terletak di Mojosongo, Boyolali, Jawa Tengah. Security interest for land and building with SHGB No.101.160 and 99 located in Mojosongo, Boyolali, Central Java. Fidusia atas persediaan milik peminjam. Fiduciary of the borrowers inventories. Fasilitas Rekening Koran senilai Rp3.000.000.000 nilai penuh, dengan tingkat bunga 11,75 per tahun Overdraft facilities amounting to Rp3,000,000,000 full amount, with interest rate 11,75 per annum Masa berlaku kredit sampai dengan 11 September 2012 saat ini masih dalam proses perpanjangan Credit validity period up to September 11, 2012.currently in renewal process. Current Ratio minimal sebesar 100 dan DER Debt to Equity Ratio maksimal sebesar 400. Minimum Current Ratio of 100 and DER Debt to Equity Ratio is a maximum of 400. Pada tanggal 9 Nopember 2011 PT WIKA Beton telah menandatangani Perpanjangan Perjanjian Kredit No. 508THDCBGIIIXI11. Berdasarkan perjanjian kredit tersebut, PT Bank CIMB Niaga, Tbk. memberikan fasilitas kredit berupa: On November 9, 2011 PT. WIKA has signed the amendment Agreement Concrete Credit No. 508THDCBGIIIXI11. On the basis of the credit agreement, PT Bank CIMB Niaga, Tbk. provide credit facilities as follows: Pinjaman Tetap senilai Rp12.000.000.000 nilai penuh, dengan tingkat bunga 11,50 per tahun Fixed loan amount of Rp12,000,000,000 full amount, with interest rate 11,50 per annum Memindah tangankan barang jaminan Memperoleh fasilitas kredit baru atau pinjaman lain dari lembaga keuangan lain Getting a new credit facility or other loans from other financial institutions Mengikat diri sebagai penjamin hutang atau menjaminkan harta kekayaan perusahaan yang telah dijaminkan ke Bank Mandiri ke pihak lain Bind itself as a guarantor of debt or pledge property company that has been pledged to Bank Mandiri to others Rasio keuangan yang harus diperhatikan : Hal-hal yang tidak boleh dilakukan Negative Covenants terkait perjanjian diantaranya adalah : Things that should not be done Negative Covenants related agreements include: 85