53
PT BANK ARTHA GRAHA INTERNASIONAL, Tbk. CATATAN ATAS LAPORAN POSISI KEUANGAN
30 September 2012 dengan angka perbandingan pada tanggal 31 Desember 2011 Dinyatakan dalam jutaan Rupiah, kecuali jumlah dalam mata uang asing dan lembar saham
31 Desember 2011 1 sd 6 bulan
6 sd 12 bulan 1 sd 2 tahun
2 sd 5 tahun Jumlah
Liabilitas Simpanan dari nasabah
16.002.681 293.957
16.296.638 Simpanan dari bank lain
120.262 120.262
Pinjaman yang diterima 2.205
2.205 2.204
6.614 Bunga masih harus dibayar
49.104 49.104
Pinjaman subordinasi 101.955
101.955 305.866
305.866 815.642
Jumlah 49.104
16.122.943 398.117
104.160 308.070
305.866 17.288.260
Gap repricing suku bunga 1.367.868
10.360.648 4.211.316
608.448 3.741.993
1.982.925 1.551.902
e. Risiko Mata Uang
30 September 2012 Dolar Amerika
Euro Dolar Singapura
Lain lain Jumlah
Aset Kas
14.080 490
3.284 778
1.026 19.658
Giro pada Bank Indonesia 248.820
248.820 Giro pada bank lain
109.390 691
2.852 1.263
1.140 115.336
Kredit 2.539.819
41.828 2.581.647
Aset lain lain 41.043
9 41.052
Jumlah 2.953.152
1.181 47.973
2.041 2.166
3.006.513 Liabilitas
Simpanan dari nasabah 2.363.509
42.774 2.406.283
Simpanan dari bank lain 590.980
108 1.476
592.564 Jumlah
2.954.489 42.882
1.476 2.998.847
laporan posisi keuangan bersih 1.337
1.181 5.091
2.041 690
7.666 Rekening Administratif
1.233 1.233
31 Desember 2011 Dolar Amerika
Euro Dolar Singapura
Lain lain Jumlah
Aset Kas
17.518 1.450
1.263 1.190
288 21.709
Giro pada Bank Indonesia 210.366
210.366 Giro pada bank lain
262.838 1.028
2.121 1.191
632 267.810
Kredit 2.381.804
1.745 2.383.549
Aset lain lain 423
423 Jumlah
2.872.949 2.478
5.129 2.381
920 2.883.857
Liabilitas Simpanan dari nasabah
2.079.018 10.586
2.089.604 467.496
14 467.510
Jumlah 2.546.514
10.600 2.557.114
laporan posisi keuangan bersih 326.435
2.478 5.471
2.381 920
326.743 Rekening Administratif
22.477 2.478
5.471 2.381
920 33.732
Tidak dikenakan
bunga lebih dari 5
tahun
Risiko ini umumnya terjadi dari transaksi dan produk valuta asing. Risiko kurs mata uang dimonitor dan dilaporkan setiap hari oleh Bank untuk memastikan bahwa dampak pergerakan nilai tukar mata uang asing yang merugikan dapat dikendalikan.
Tabel dibawah ini mengihtisarkan eksposur atau risiko nilai tukar mata uang asing pada tanggal 30 September 2012 dan 31 Desember 2011. Termasuk didalamnya adalah instrumen keuangan pada nilai tercatat, dikategorikan berdasarkan jenis mata uang:
Dolar Australia
Beban masih harus dibayar dan liabilitas lain
Dolar Australia
Beban masih harus dibayar dan liabilitas lain
54
PT BANK ARTHA GRAHA INTERNASIONAL, Tbk. CATATAN ATAS LAPORAN POSISI KEUANGAN
30 September 2012 dengan angka perbandingan pada tanggal 31 Desember 2011 Dinyatakan dalam jutaan Rupiah, kecuali jumlah dalam mata uang asing dan lembar saham
f. Risiko Likuiditas