Hasil Pengumpulan Data Uji Normalitas Uji Multikolinieritas Uji Autokorelasi

4. HASIL ANALISIS DAN PEMBAHASAN

4.1 Hasil Pengumpulan Data

Tabel 4.1 Jumlah Sampel Penelitian Keterangan 201 201 1 201 2 Juml ah Populasi 11 11 11 33 PerbankanSyariah yang tidakmempublikasikanlaporankeuanganpadaBEI atau IDXdanmasing-masingwebsite 3 2 4 9 PerbankanSyariah yang mempublikasikanlaporankeuanganpadaBEI atau IDX danmasing-masingwebsite 8 9 7 24 PerbankanSyariah yang tidakmemilikilaporankeuangansecaralengkapsesuaidenganvar iabelpenelitian 1 1 1 3 Sampel 7 8 6 21 Sumber: www.idx.co.id dan masing-masing website perbankan syariah Dari hasil penjelasan diatas dapat diketahui bahwa jumlah sampel yang digunakan dalam penelitian ini sebanyak 21 perbankan syariah dengan periode tahun 2010-2012.

4.2 Uji Normalitas

Tabel 4.2 Uji NormalitasKolmogorov-Smirnov Variabel Kolmogorov- Sminov Sig Keterangan Unstandardized Residual 0,710 0,694 Data terdistribusi normal Sumber: SPSS 19 Laporan Keuangan Publikasi, di olah Hasil pengujian normalitas dengan uji Kolmogorov-Smirnov diperoleh nilai Z sebesar 0,710 dan tingkat signifikan pada 0,694. Karena tingkat signifikan diatas 0,05 maka dinyatakan data residual berdistribusi normal.

4.3 Uji Multikolinieritas

Tabel 4.3 Uji Multikolinieritas Variabel Tolerance VIF Keterangan CAR 0,553 1,809 Tidakterjadimulti kolinieritas NPL 0,632 1,582 Tidakterjadimulti kolinieritas BOPO 0,392 2,551 Tidakterjadimulti kolinieritas ROA 0,898 1,114 Tidakterjadimulti kolinieritas NIM 0,665 1,503 Tidakterjadimulti kolinieritas Sumber: SPSS 19 Laporan Keuangan Publikasi, diolah Hasil dari uji Multikolinieritas dapat disimpulkan bahwa seluruh variabel tidak terkena multikolinieritas, karenan seluruh variabel memiliki nilai tolerance lebih dari 0,1 dan nilai VIF kurang dari 10.

4.4 Uji Autokorelasi

Tabel 4.4 Uji Autokorelasi Model Durbin Watson Keterangan 1 2,841 TerkenaAutokorelasi Sumber: SPSS 19 Laporan Keuangan Publikasi, diolah Hasil pengujian uji autokorelasi dengan nilai d sebesar 2,841 yang berarti apabila kita masukan kedalam rumus du d 4 – du 1,9980 2,841 2,0092 nilai 2,841 lebih besar dari 2,0092 maka penelitian ini dikatakan terkena autokorelasi, oleh karena itu untuk mengobati autokorelasi tersebut digunakan Runs Test. Tabel 4.5 Runt Test Unstandardized Residual Nilai Z Signifikansi 1,149 0,251 Sumber: SPSS 19 Laporan Keuangan Publikasi, di olah Hasil dari pengujian Runt Test yang dapat diketahui bahwa tingkat signifikan sebesar 0,251 yang berarti diatas 0,05, maka dinyatakan tidak terkena autokorelasi. 4.5 Uji Heterokedastisitas Tabel 4.6 Hasil Heterokedastisitas Uji Glejser Variabel t hitung Sig Keterangan CAR -1,244 0,234 Tidakterjadiheterosk edastisitas NPL -1,802 0,093 Tidakterjadiheterosk edastisitas BOPO -1,511 0,153 Tidakterjadiheterosk edastisitas ROA 1,956 0,071 Tidakterjadiheterosk edastisitas NIM -1,013 0,328 Tidakterjadiheterosk edastisitas Sumber: SPSS 19 Laporan Keuangan Publikasi, diolah Hasil dari pengujian heterokedastisitas dengan uji glejser dapat disimpulkan bahwa seluruh variabel tidak terkena heterokedastisitas, karena memiliki nilai signifikan lebih dari 0,05.

4.6 Uji Regresi Berganda