58 P U S A T P E L A P O R A N D A N A N A L I S I S T R A N S A K S I K E U A N G A N
TIPOLOGI PENCUCIAN UANG 2016 8. Hasil pinjaman tersebut digunakan untuk membeli tanah seluas
700 M
2
dan membangun rumah total sebesar Rp1.040.000.000,- satu miliar empat puluh juta rupiah.
9. Selanjutnya dari hasil tindak pidana narkotika, terdakwa SA membeli sejumlah aset berharga berupa 2 unit kendaraan bermotor dan
sebidang tanah seluas 344 M
2
dengan pembayaran secara tunai.
b. Gambaran Variabel
Variabel Kode
Uraian
Tindak Pidana Asal V.1.3
Narkotika Profil Terdakwa
V.2.2 PengusahaWiraswasta
Pola Transaksi V.3.1
Setor Tunai V.3.2
Tarik Tunai V.3.7
RTGS V.3.8
Pass by V.3.11
Transfer via ATM V.3.12
Tarik Tunai via ATM V.3.15
Pemindahan langsungPindah buku V.3.31
Penempatan Deposito V.3.32
Pencairan Kredit dari Perbankan Instrumen Transaksi
V.4.1 Deposito Rp
V.4.4 Rekening Tabungan Rp
V.4.17 Rekening Pinjaman Rp
Kelompok Industri V.5.1
Bank V.5.13
Penyelenggara Kegiatan
Usaha Pengiriman Uang
V.5.15 Pedagang Kendaraan Bermotor
Sumber Dana V.6.1
Yang bersangkutan Pihak Terkait
V.7.1 Istri
V.7.5 Keluarga Semenda
V.7.7 Pihak LainPerantara
V.7.8 Kurir
Asset TPPU V.8.1
Uang Tunai V.8.2
Mobil V.8.4
Tanah V.8.6
Rumah
untuk kepentingan
eksternal
59 TIPOLOGI PENCUCIAN UANG 2016
c. Tipologi Pencucian Uang
1. Penguasaan kepemilikan akun rekening bank atas nama orang lain. 2. Penggunaan nama orang lain, anggota keluarga dan pihak ketiga
dalam mengendalikan dana hasil kejahatan. 3. Pemanfaatan Kegiatan Usaha Pengiriman UangKUPU antar negara
danatau domestik. 4. Pembelian AsetBarang-Barang Mewah berupa tanah, rumah dan
kendaraan bermotor dari hasil kejahatan.
d. PutusanVonis Pidana
No. Putusan
Pengadilan Tindak
Pidana Pasal
Pidana Penjara
Denda 1
Pengadilan Negeri
Kediri Nomor
650Pid.S us2014P
N.Gpr Narkotika
dan Pencucian
Uang Pasal 3 jo Pasal
10 UU
No. 8
tahun 2010
tentang Pencegahan dan
Pemberantasan Tindak
Pidana Pencucian Uang.
6 enam tahun
Rp500.000.00 0,-lima ratus
juta rupiah
subsidair 3
tiga bulan
pidana kurungan.
untuk kepentingan
eksternal
60 P U S A T P E L A P O R A N D A N A N A L I S I S T R A N S A K S I K E U A N G A N
TIPOLOGI PENCUCIAN UANG 2016
e. Skema Pencucian Uang
Gambar 5. Skema Pencucian Uang dengan Tindak Pidana Asal Narkotika
H V.7.8
TP V.7.8
Pembeli Individu
SA V.1.3
V.2.2 A
Pemasok Narkoba Jenis
Shabu V.7.7
Apgakum Transaksi Jual Beli
Narkotika ZAD
Fasilitator Tertangkap tangan oleh
Petugas APGAKUM Y
Mantan TKI di Malaysia
V.7.1 Rek an. Y
V.4.4 V.5.1
Pembeli Narkoba Individu
Rek an. SA V.3.7
V.3.8 V.4.4
V.5.1
Rek an. M V.7.4
V.7.5 V.4.4
V.5.1
Rek an. RV V.4.4
V.5.1
Rek an. ZAD
V.4.4 V.5.1
Rek an. R V.4.4
V.5.1
Rek an. A V.4.4
V.5.1
Rek an. DIU
V.4.4 V.5.1
Rek an. HS V.4.4
V.5.1
Rek an. A V.4.4
V.5.1
Rek an. TJL
V.4.4 V.5.1
Rek an. F V.4.4
V.5.1
Rek an. TS V.4.4
V.5.1
Transfer via ATM
V.3.11 Rekening Tabungan dikuasai oleh SA
Rekening Tabungan dikuasai oleh SA Fee
Rp50.000.000,- tiap transaksi
Pembelian Narkotika
Rp800.000.000,- V.3.11
Deposito an. Y
V.3.8
V.3.31 V.4.1
Penempatan Deposito
Rp1.000.000.000,- V.3.8
Deposito an. Y
V.3.7 V.4.1
Penempatan Deposito
Rp3.000.000.000,- V.3.8
Penampungan Hasil Kejahatan
Rp2.621.000.000,- V.3.8
Bank V.5.1
Pengajuan Kredit
Rp1.300.000,- V.3.8
V.4.17 Money
Remittance V.5.13
V.8.6 Uang
Tunai V.8.1
Tanah Seluas 700 m2
V.8.4 V.8.2
untuk kepentingan
eksternal
61 TIPOLOGI PENCUCIAN UANG 2016
D.4 Tipologi Pencucian Uang Hasil Tindak Pidana Penipuan
Tipologi ini disusun berdasarkan Putusan Mahkamah Agung RI Nomor 553KPid.Sus2015 tanggal 18 Mei 2015.
a. Deskripsi Kasus
