antara bank swasta dan bank pemerintah dapat menggunakan analisis statistik parametrik, yakni uji Independent Sample T-Test. Sementara itu, ROA, ROE,
BOPO, NIM, dan PDN harus diuji dengan menggunakan analisis statistik nonparametrik, yakni uji Mann-Whitney.
4.4 Teknik Analisis Data
4.4.1 Analisis Korelasi
Berdasarkan hasil uji normalitas, hanya rasio CAR, NPL, dan LDR yang dapat dianalisis dengan analisis korelasi linier. Hasil analisis tersebut ditampilkan
pada Tabel 4.4.
Tabel 4.4 Uji Korelasi
Correlations
CAR NPL
LDR CAR
Pearson Correlation 1
-.085 .377
Sig. 2-tailed .428
.000 N
90 90
90 NPL
Pearson Correlation -.085
1 .133
Sig. 2-tailed .428
.211 N
90 90
90 LDR
Pearson Correlation .377
.133 1
Sig. 2-tailed .000
.211 N
90 90
90 . Correlation is significant at the 0.01 level 2-tailed.
Sumber: Hasil Penelitian, 2015 Data Diolah
Seperti tampak pada Tabel 4.4, dari nilai sig. 2-tailed dapat diketahui bahwa hanya CAR dengan LDR yang memiliki korelasi. Dari nilai korelasi
pearson yang bernilai positif, dapat diketahui bahwa CAR memiliki hubungan
yang positif dengan LDR. Artinya, apabila terdapat peningkatan pada CAR, maka akan diikuti oleh peningkatan pada LDR.
4.4.2 Uji Independent Sample T-Test
Uji Independent Sample T-Test digunakan untuk menganalisis perbedaan CAR, NPL, dan LDR antara bank swasta dan bank pemerintah. Hasil dari uji
tersebut disajikan pada Tabel 4.5.
Tabel 4.5 Uji Independent Sample T-Test
Independent Samples Test Levenes Test
for Equality of Variances
t-test for Equality of Means 95 Confidence
Interval of the Difference
F Sig.
T Df
Sig. 2- tailed
Mean Difference
Std. Error Difference
Lower Upper
CAR Equal variances assumed
7.786 .006
.177 88
.860 .13214
.74545 -1.34929 1.61357
Equal variances not assumed
.262 71.736 .794
.13214 .50377
-.87217 1.13646 NPL Equal variances
assumed 5.151
.026 .003
88 .998
.00057 .20065
-.39817 .39931
Equal variances not assumed
.002 24.550 .998
.00057 .24400
-.50243 .50357
LDR Equal variances assumed
.516 .475
-.321 88
.749 -1.08121
3.36826 -7.77493 5.61250
Equal variances not assumed
-.319 30.474 .752
-1.08121 3.38728
-7.99445 5.83202
Sumber: Hasil Penelitian, 2015 Data Diolah
Hasil uji Independent Sample T-Test dilihat dari nilai Sig. 2-tailed CAR, NPL, dan LDR yang berada di atas taraf signifikansi sebesar 5, dengan
demikian hipotesis ditolak, yaitu tidak terdapat perbedaan yang signifikan pada
CAR, NPL, dan LDR antara bank swasta dan bank pemerintah. Dengan kata lain, CAR, NPL, dan LDR bank swasta dan bank pemerintah tidak berbeda.
4.4.3 Uji Mann-Whitney
