3. Akuisisi, pemilikan atau penggunaan kekayaan yang diketahui dari
kejahatan dan keikutsertaan dalam kejahatan; 4.
Keikut sertaan, kerjasama atau persekongkolan, percobaan untuk melakukan atau membantu, mempermudah dan menyuruh melakukan kejahatan
tersebut. Mengacu pada sejumlah definisi tindak pidana pencucian uang diatas
maka terlihat jelas, walaupun terdapat persamaan tentang unsur adanya uang hasil dari tindak pidana, unsur-unsur lainnya dari tindak pidana pencucian uang
memiliki perbedaan. Dengan demikian secara umum, tindak pidana pencucian uang bisa di
definisikan secara ragam pula. Misalnya, tindak pidana pencucian uang sebagai proses dimana seseorang menutup-nutupi keberadaan uang illegal, ataupun
aplikasi illegal dari uang, ataupun menutup-nutupi pendapatan agar pendapatan tersebut terlihat bersih atau sah menurut hukum dan tidak melanggar hukum.
b. Perkembangan Tindak Pidana Pencucian Uang di Indonesia
Tindak pidana pencucian uang money laundering sebagai salah satu jenis kejahatan kerah putih white collar crime sebenarnya sudah dikenal sejak tahun
1867. Namun istilah money laundering baru muncul ketika Al Capone, salah satu mafia besar di Amerika Serikat, pada tahun 1920-an, memulai bisnis Laundromats
tempat cuci otomatis. Bisnis ini dipilih karena menggunakan uang tunai yang mempercepat proses pencucian uang agar uang yang mereka peroleh dari hasil
pemerasan, pelacuran, perjudian, dan penyelundupan minuman keras terlihat sebagai uang yang halal. Sebelum tahun 1986, tindakan pencucian uang bukan
merupakan kejahatan. Pada tahun 1980-an, jutaan uang hasil tindak kejahatan
Universitas Sumatera Utara
masuk dalam bisnis legal dan usaha-usaha ekonomi lain. Pemerintah Amerika Serikat mulai mengkualifikasikan pencucian uang ini sebagai suatu tindak pidana
dengan mengeluarkan Money Laundering Central Act. 1986, yang kemudian diikuti dengan The Annunzio Wylie Act.dan Money Laundering Suppression Act.
1994. Sedangkan pemerintah Republik Indonesia baru mengkriminalisasikan
pencucian uang Money laundering ini pada tahun 2002 dengan mengeluarkan Undang-undang Nomor 15 tahun 2002 Tentang Tindak Pidana Pencucian Uang.
Dikeluarkannya UU No. 15 tahun 2002 ini oleh pemerintah Indonesia pada dasarnya tidak terlepas dari desakan dan ancaman sanksi yang dijatuhkan oleh
masyarakat internasional. Saat itu dunia menyoroti beberapa kelemahan pada negara Indonesia untuk mencegah dan memberantas tindak pidana pencucian
uang, yakni tidak adanya undang-undang yang menetapkan money laundering sebagai tindak pidana.
Sejak tanggal 17 April 2002 telah mulai berlaku Undang-Undang Nomor 15 Tahun 2002 tentang Tindak Pidana Pencucian Uang Lembaran Negara RI
Tahun 2002 Nomor 30. Untuk mengetahui latar belakang pemikiran, maksud dan tujuan
penyusunan undang-undang tersebut demikian pula untuk mengetahui latar belakang maksud dan tujuan dijadikannya perbuatan yang berupa pencucian uang
sebagai tindak pidana dapat diketahui dari penjelasan umum Undang-Undang Nomor 15 Tahun 2002 yang mengemukakan sebagai berikut:
“Berbagai kejahatan baik yang dilakukan oleh orang perseorangan ma upun oleh korpora si da la m ba ta s wila ya h sua tu Nega ra ma upun ya ng
dila kukan melinta si ba ta s-ba ta s wila ya h sua tu Nega ra la in makin meningka t. Ka ja ha ta n tersebut a nta ra la in berupa tinda k pidana korupsi, kenyua pan
Universitas Sumatera Utara
bribery, penyelundupa n ba ra ng, penyelundupan tenaga kerja , penyelundupan imigra n,
perba nkan, perda gangan
gela p na rkotika
da n psikotropika ,
perdaga nga n buda k, wa nita da n a na k, perda ga nga n senja ta gela p, penculika n, terorisme, pencurian, penggela pa n, penipuan dan berba ga i keja ha tan kera h
putih. Keja ha ta n-keja ha ta n tersebut tela h meliba tka n a ta u mengha silka n ha rta keka ya a n yang sa nga t besa r jumla hnya .
Ba gi orga nisa si keja ha ta n, ha r ta kekaya an sebaga i ha sil keja ha ta n seba ga i iba ra t da ra h da la m sa tu tubuh, da la m pengertian a pabila a lira n ha rta
keka ya a n mela lui sistem perbankan interna siona l ya ng dila kukan diputuska n, ma ka orga nisa si keja ha tan tersebut la ma kela ma an a ka n menja di lema h ,
berkurang a ktivita snya , bahkan menja di ma ti. Oleh ka rena itu, ha rta keka ya an merupa ka n bagia n ya ng sanga t penting ba gi sua tu orga nisa si keja ha ta n. Untuk
itu, terda pa t sua tu doronga n ba gi organisa si keja ha ta n mela kuka n pencucia n ua ng aga r a sa l usul ha rta keka ya a n ya ng sanga t dibutuhkan tersebut sulit a ta u
tidak dapat dilacak oleh penegak hukum.” Secara khusus apa sebab sampai dibentuknya Undang-Undang Nomor 15
Tahun 2002 tersebut adalah dikarenakan pada tanggal 22 Juni 2001, Financial Action Ta sk Force on Money Laundering
FATF
14
telah memasukkan Indonesia pada daftar Non Cooperative Countries and Territories NCCT’s, karena di
Indonesia: a.
Tidak adanya ketentuan yang menempatkan money laundering sebagai tindak pidana;
b. Tidak adanya ketentuan Prinsip Mengenal Nasabah Know Your
Customer -KYC untuk lembaga non bank;
c. Rendahnya kapasitas dalam penanganan kejahatan pencucian uang;
14
FATF adalah sebuah badan antar pemerintah
inter governmental body
yang didirikan oleh Negara-negara maju yang tergabung dalam G.7 di Paris pada bulan Juli 1985. Semula tugas
dari FATF adalah memberantas pencucian uang money laundering tetapi dalam perkembangannya juga memberantas pendanaan terorisme terrorist financing. FATF telah
mengeluarkan rekomendasi tentang pencucian uang yang dikenal dengan nama THE 40 FATF RECOMMENDATIONS yang kemudian setelah peristiwa tanggal 11 september 2001,
dikeluarkan lagi 8 delapan rekomendasi untuk memberantas terorisme dan 1 satu rekomendasi untuk khusus tentang Cash Courier, Rekomendasi tersebut bukan merupakan produk hukum yang
mengikat, tetapi merupakan mandat atau kewajiban bagi setiap Negara apabila ingin dipandang sebagai Negara yang memenuhi standar internasional oleh masyarakat dunia. Indonesia belum
menjadi anggota FATF, tetapi anggota dari
Asia Pacifik Group on Money Laundering
APG. APG menjadi anggota FATF.
Universitas Sumatera Utara
d. Kurangnya kerja sama internasional dalam penanganan kejahatan
pencucian uang.
15
Dimasukkannya suatu Negara ke dalam daftar NCCT’s adalah merupakan dasar bagi FATF untuk meminta kepada para anggotanya yang terdiri atas
Negara-negara besar di dunia untuk melakukan counter-measures terhadap Negara tersebut dan menetapkan set date, yaitu tanggal mulai diberikannya sanksi
kepada Negara tersebut.
16
Apabila suatu Negara terkena counter-measures dari Negara-negara anggota FATF, maka Negara tersebut akan terisolir, antara lain tidak dapat
melakukan transaksi dagang dan transaksi keuangan dengan pengusaha-pengusaha lembaga-lembaga keuangan dari Negara-negara yang melakukan counter-
mea sures tersebut.
Negara yang masih memerlukan bantuan pinjaman dari luar negeri akan dapat pula mengalami kesulitan untuk memperoleh dana bantuan dan pinjaman
dari Negara-negara yang melakukan counter-measures tersebut. Negara tersebut juga akan mengalami kesulitan untuk memperoleh
bantuan dan pinjaman dari lembaga-lembaga keuangan internasional seperti Wor ld Ba nk
, IMF, dan ADB.
17
Atas dasar alasan khusus seperti tersebut, maka dibentuklah UU No. 15 Tahun 2002 tentang Tindak Pidana Pencucian Uang.
Ternyata oleh FATF, UU No. 15 Tahun 2002 tersebut dinilai masih belum memenuhi standard Internasional,sehingga masih perlu diadakan perubahan.
15
Yunus Husein,
Negeri Sang Pencuci Uang
, Pustaka Juanda Tiga Lima, Jakarta, Cetakan ke-1, 2008, hal 89.
16
Sutan Remy Sjahdeini,
Seluk Beluk Tindak Pidana Pencucian Uang dan Pembiayaan Terorisme
, Pustaka Utama Grafitri, Jakarta, 2004, hal 94.
17
Ibid, hal 112.
Universitas Sumatera Utara
Perubahan terhadap UU No. 15 Tahun 2002 dilakukan dengan UU No. 25 Tahun 2003 tentang Perubahan Atas UU No. 15 Tahun 2002 tentang Tindak
Pidana Pencucian Uang. Meskipun terhadap UU No. 15 Tahun 2002 telah dilakukan perubahan
untuk disesuaikan dengan standard internasional, FATF tidak serta merta mengeluarkan Indonesia dari daftar NCCT’s, karena FATF masih akan melihat
bagaimana implementasinya dari UU No. 15 Tahun 2002 setelah dilakukan perubahan.
18
Baru pada tanggal 11 Februari 2005 Indonesia dikeluarkan dari daftar NCCT’s, namun FATF tetap meminta Indonesia untuk melanjutkan pembangunan
rezim anti pencucian uang dan akan dilakukan monitoring selama 1 satu tahun terhadap upaya-upaya yang dilakukan dalam memenuhi 40 + 9 rekomendasi
dengan memfokuskan pada 6 enam hal sebagai berikut: 1.
Mendorong agar small banks seperti BPR dan bank-bank umum berskala kecil lainnya menyampaikan laporan transaksi keuangan mencurigakan;
2. Meningkatkan capacity building, terutama kepada para penegak hukum yang
melakukan penanganan perkara tindak pidana pencucian uang; 3.
Meningkatkan pelaksanaan penanganan kasus tindak pidana pencucian uang dengan tepat waktu;
4. Melaksanakan pemeriksaan terhadap PJK dan mengenakan sanksi secara
tegas; 5.
Mengundangkan RUU tentang Bantuan Hukum Timbal Balik Mutual Legal Asssista nce
serta melaksanakan kerjasama internasional di bidang penegakan hukum;
18
Ibid, hal 113.
Universitas Sumatera Utara
6. Memenuhi komitmen untuk mendukung operasional penyediaan anggaran,
gedung perkantoran, sistem penggajian dan kewenangan pengangkatan pegawai tetap.
Selanjutnya dalam Second Plenary Meeting FATF on Money Laundering di Cape Town, Afrika Selatan tanggal 13-17 Februari 2006 telah ditetapkan antara
lain bahwa status Indonesia tidak lagi dalam monitoring FATF. Penanganan tindak pidana pencucian uang atas dasar UU No. 15 Tahun
2002 sebagaimana telah diubah dengan UU No. 25 Tahun 2003 untuk selanjutnya disingkat: UU No. 15 Tahun 2002 jo. UU No. 25 Tahun 2003,
meskipun sudah menunjukkan arah yang positif, tetapi dirasa masih belum optimal karena perundang-undangan yang ada ternyata masih memberikan ruang
tumbuhnya penafsiran yang berbeda-beda, adanya celah hukum, kurang tepatnya pemberian sanksi, belum dimanfaatkannya pergeseran beban pembuktian,
keterbatasan akses informasi, sempitnya cakupan Pelapor dan jenis laporannya, serta kurang jelasnya tugas dan kewenangan dari para pelaksana undang-undang
ini.
19
Sejak tanggal 22 Oktober 1020 UU No. 15 Tahun 2002 jo. UU No. 25 Tahun 2003 tersebut dinyatakan tidak berlaku lagi dan diganti dengan UU No.8
Tahun 2010 tentang Pencegahan dan Pemberantasan Tindak Pidana Pencucian Uang Lembaran Negara RI Tahun 2010 Nomor 122 yang mulai berlaku pula
sejak tanggal 22 Oktober 2010. UU No.8 Tahun 2010 tentang Pencegahan dan Pemberantasan Tindak
Pidana Pencucian Uang ini dibentuk sebagai respon dari pemerintah dan badan legislative terhadap perkembangan TPPU di Indonesia. Hal ini dikarenakan UU
19
Penjelasan Umum Undang-Undang Nomor 8 Tahun 2010.
Universitas Sumatera Utara
TPPU dan Perubahan UU TPPU belum mampu menjawab setiap tantangan dan kemungkinan-kemungkinan praktik pencucian uang yang terjadi di masyarakat.
UU PPTPPU ini mengandung kebijakan hukum penanggulangan kebijakan pencucian uang. Kebijakan hukum tersebut dinyatakan sebagai berikut:
1. Kebijakan hukum melaui redefinisi, penambahan, dan perubahan pengertian
hal yang terkait dengan TPPU, meliputi a.
Pengertian hal-hal lain yang tidak diubah dari UU TPPU dan perubahan UU TPPU dalam UU PPTPPU ini yaitu pengertian:
- Setiap orang adalah orang perseorangan atau korporasi.
- Korporasi adalah kumpulan orang danatau kekayaan yang
terorganisasi, baik merupakan badan hukum maupun bukan badan hukum.
- Dokumen adalah data, rekaman, atau informasi yang dapat dilihat,
dibaca, danatau didengar, yang dapat dikeluarkan dengan atau tanpa bantuan suatu sarana, baik yang tertuang di atas kertas atau benda fisik
apa pun selain kertas maupun yang terekam secara elektronik, termasuk tetapi tidak terbatas pada:
- Tulisan, suara, atau gambar
- Peta
- Huruf, tanda, angka, symbol, atau perforasi yang memiliki makna
atau dapat dipahami oleh orang yang mampu membaca atau memahami.
- Pusat Pelaporan dan Analisis Transaksi Keuangan yang
selanjutnya disingkat PPATK adalah lembaga independen yang
Universitas Sumatera Utara
dibentuk dalam rangka mencegah dan memberantas tindak pidana pencucian uang.
b. Redefinisi pengertian
1. Pencucian uang adalah segala perbuatan yang memenuhi unsur-unsur
tindak pidana dalam UU PPTPPU. Perbuatan yang dimaksud sebagai tindak pidana dalam undang-undang
ini akan dijelaskan pada poin selanjutnya. 2.
Transaksi adalah seluruh kegiatan yangmenimbulkan hak dan atau kewajiban atau menyebabkan tibulnya hubungan hukum antar dua
pihak atau lebih. 3.
Transaksi keuangan dalah transaksi untuk melakukan atau menerima penempatan, penyetoran, penarikan, pemindah bukuan, pentrasferan,
pembayaran, hibah, sumbangan, penitipan, danatau penukaran atas sejumlah uang atau tindakan danatau kegiatan lain yang berhubungan
dengan uang. 4.
Transaksi keuangan mencurigakan adalah: a.
Transaksi Keuangan yang menyimpang dari profil, karakteristik, atau kebiasaan pola Transaksi dari Pengguna Jasa yang
bersangkutan. b.
Transaksi Keuangan oleh Pengguna Jasa yang patut diduga dilakukan dengan tujuan untuk menghindari pelaporan Transaksi
yang bersangkutan yang wajib dilakukan oleh pihak Pelapor sesuai dengan ketentuan Undang-Undang ini.
c. Transaksi yang dilakukan atau batal dilakukan dengan
menggunakan Harta kekayaan yang diduga berasal dari hasil tindak pidana.
Universitas Sumatera Utara
d. Transaksi yang diminta oleh PPATK untuk dilaporkan oleh pihak
pelapor karena melibatkan harta kekayaan yang di duga berasal dari hasil tindak pidana.
UU PPTPPU ini menambahkan suatu poin baru dalam definisi TKM yaitu poin ke-4 yang menyebabkan semakin luasnya transaksi yang
dapat dicurigai sebagai TKM. Selain itu hal ini juga mengindikasikan bahwa PPATK memiliki kewenangan untuk meminta informasi, data,
maupun dokumen terhadap suatu transaksi yang diduga sebagai upaya pencucian uang.
5. Transaksi Keuangan Tunai adalah transaksi Keuangan yang dilakuakn
dengan menggunakan uang kertas danatau uang logam. 6.
Harta kekayaan adalah semua benda bergerak atau benda tidak bergerak, baik yang berwujud, yang diperoleh baik secara langsung maupun tidak
langsung. Tim pemerintah dan komisi II Dewan Perwakilan Rakyat berdebat pada
saat merumuskan pasal 2 ini. Perdebatan itu disebabkan adanya keberatan berkenaan dengan rumusan pasal 2 tersebut yaitu:
20
1 Seyogianya tidak dicantumkan daftar kejahatan-kejahatan yang
menghasilkan Harta Kekayaan yang menjadi objek pencucian uang daftar predica te crimes,
yaitu kejahatan-kejahatan yang menghasilkan objek pencucian uang. Dengan adanya pencantuman daftar kejahatan tersebut,
dikhawatrkan ada kejahatan yang terlupakan yang sangat potensial untuk menghasilkna harta kekayaan sebagai objek pencucian uang, namu tidak
termuat dalam rumusan tersebut sehingga tidak dapat dipidana. Misalnya
saja tidak tercantum “perjudian” dalam pasal 2 undang-undang tersebut, sedangkan menurut pasal 303 KUHP, perjudian merupakan tindak pidana.
Tidak dicantumkannya perjudian sebenarnya disebabnkan karena ada pendapat yang mengatakan bahwa tidak semua oerjudian adalah tindak
pidana tetapi da perjudian yang diselenggarakan dengan izin pemerintah.
2 Pada masa yang akan datang ada kemungkinan akan terjadi kejahatan-
kejahatan baru yang sebelumnya belum dikenal di masyarakat.
20
Sutan Remy Sjahdeini,. Op Cit, hal 5.
Universitas Sumatera Utara
3 Pada masa yang akan datang, tidak mustahil ada perbuatan-perbuatan yang
menghasilkna uang dan merugikan pihak lain atau masyarakat akan dikriminalisasi melalui peraturan pernndang-undangan, namun saat ini
perbuatan tersebut bukan merupakan tindak pidana.
4 Seharusnya jumlah harta Kekayaan tidak hanya dibatasi pada julmah Rp
500.000.000.00 atau lebih, namu juga untuk semua hasil tindak pidana yang “dicuci”ndengan slah satu perbuatan yang disebutkan dalam pasal 3
ayat 1. Kritikan tersebut juga dilanjutkan dengan kritik dari FATF sebagai
lembaga inrernasional yang memerangi tindak pidana pencucian uang sehingga tindak pidana asal tersebut ditambah dengan tindak pidana.
3. Narkotika dan Tindak Pidana Narkotika. a. Narkotika
