Analisis Hukum Terhadap Kejahatan Carding Dalam Perspektif Cyber Law Di Indonesia (Studi Putusan Pn Jakarta Selatan No. 1193 Pid B 2013 Pn.Jak.Sel.)
ANALISIS HUKUM TERHADAP KEJAHATAN CARDING DALAM PERSPEKTIF
CYBER LAW DI INDONESIA
(Studi Putusan PN Jakarta Selatan No. 1193/Pid/B/2013/PN.Jak.Sel.)
SKRIPSI
Diajukan untuk Memenuhi dan Melengkapi Syarat-Syarat untuk Memperoleh Gelar
Sarjana Hukum Universitas Sumatera Utara
OLEH:
MARSHALL STANLEY YEHEZKIEL
120200426
DEPARTEMEN HUKUM PIDANA
FAKULTAS HUKUM
UNIVERSITAS SUMATERA UTARA
MEDAN
2016
Universitas Sumatera Utara
ANALISIS HUKUM TERHADAP KEJAHATAN CARDING DALAM PERSPEKTIF
CYBER LAW DI INDONESIA
(Studi Putusan PN Jakarta Selatan No. 1193/Pid/B/2013/PN.Jak.Sel.)
SKRIPSI
Diajukan untuk Memenuhi dan Melengkapi Syarat-Syarat untuk Memperoleh Gelar
Sarjana Hukum Universitas Sumatera Utara
OLEH:
MARSHALL STANLEY YEHEZKIEL
120200426
DEPARTEMEN HUKUM PIDANA
Disetujui Oleh:
Ketua Departemen Hukum Pidana
Dr. M. Hamdan, S.H., M.H.
NIP. 1957032611986011001
Dosen Pembimbing I
Dosen Pembimbing II
Prof. Dr. H. Ediwarman, S.H., M.Hum.
Dr. Marlina, S.H., M.Hum.
NIP. 195405251981031003
NIP. 197503072002122002
FAKULTAS HUKUM
UNIVERSITAS SUMATERA UTARA
MEDAN
2016
Universitas Sumatera Utara
KATA PENGANTAR
Puji dan syukur Penulis panjatkan ke hadirat Tuhan yang Maha Esa karena
telah senantiasa melimpahkan rahmat dan berkat-Nya kepada Penulis, sehingga
Penulis dapat menyelesaikan penulisan skripsi ini dengan sebaik-baiknya, mulai
dari awal hingga akhir.
Skripsi ini merupakan salah satu syarat untuk menempuh ujian Sarjana
Hukum di Fakultas Hukum Universitas Sumatera Utara. Skripsi ini berjudul
Analisis Hukum terhadap Kejahatan Carding dalam Perspektif Cyber Law di
Indonesia.
Dengan penuh rasa hormat, Penulis mengucapkan terima kasih yang
sebesar-besarnya kepada kedua orang tua Penulis, yaitu Dr. Ferry Aries Suranta
Karo-Karo Sitepu, S.H., M.BA., M.H. dan Herawaty Tarigan, S.E., serta adik
Penulis, yaitu Michaell Yose Andersen Karo-Karo Sitepu atas segala doa, cinta
kasih, dukungan moril, dan dukungan immateriil yang tak ada habisnya yang telah
diberikan kepada Penulis dengan tulus, ikhlas, dan penuh kasih sayang yang
selalu menjadi sumber inspirasi bagi Penulis dalam menyelesaikan penulisan
skripsi ini.
Dalam menyelesaikan penulisan skripsi ini, Penulis juga mendapatkan
dukungan dari beberapa pihak, maka pada kesempatan ini, Penulis ingin
mengucapkan terima kasih yang setulusnya kepada:
1.
Bapak Prof. Dr. Runtung Sitepu, S.H., M.Hum. selaku Dekan Fakultas
Hukum Universitas Sumatera Utara;
Universitas Sumatera Utara
2.
Bapak Prof. Dr. Budiman Ginting, S.H., M.Hum. selaku Pembantu Dekan
I Fakultas Hukum Universitas Sumatera Utara;
3.
Bapak Syafruddin Sulung Hasibuan, S.H., M.H., D.F.M. selaku Pembantu
Dekan II Fakultas Hukum Universitas Sumatera Utara;
4.
Bapak Dr. O. K. Saidin, S.H., M.Hum. selaku Pembantu Dekan III
Fakultas Hukum Universitas Sumatera Utara;
5.
Bapak Dr. Muhammad Hamdan, S.H., M.H. selaku Ketua Departemen
Hukum Pidana Fakultas Hukum Universitas Sumatera Utara;
6.
Ibu Liza Erwina, S.H., M.Hum. selaku Sekretaris Departemen Hukum
Pidana Fakultas Hukum Universitas Sumatera Utara;
7.
Bapak Prof. Dr. H. Ediwarman, S.H., M.Hum. selaku Dosen Pembimbing
I yang telah bersedia meluangkan waktunya untuk Penulis dalam
membimbing dan mengarahkan, serta memberikan masukan yang sangat
berguna kepada Penulis, sehingga Penulis dapat menyelesaikan penulisan
skripsi ini;
8.
Ibu Dr. Marlina, S.H., M.Hum. selaku Dosen Pembimbing II yang telah
bersedia meluangkan waktunya untuk Penulis dalam membimbing dan
mengarahkan, serta memberikan masukan yang sangat berguna kepada
Penulis, sehingga Penulis dapat menyelesaikan penulisan skripsi ini;
9.
Ibu Mariati Zendrato, S.H., M.Hum. selaku Dosen Penasihat Akademik
Penulis yang telah membimbing Penulis selama Penulis melaksanakan
perkuliahan di Fakultas Hukum Universitas Sumatera Utara;
Universitas Sumatera Utara
10.
Seluruh Civitas Akademika dan Staf Pengajar yang pernah mengajar
Penulis selama Penulis menjalani pendidikan akademis di Fakultas Hukum
Universitas Sumatera Utara;
11.
Seluruh Staf Perpustakaan Fakultas Hukum Universitas Sumatera Utara
yang telah membantu Penulis dalam menyediakan bahan-bahan yang
dibutuhkan Penulis dalam penyusunan skripsi ini;
12.
Kepada Kakek dan Nenek tercinta dari Ayahanda Penulis, yaitu Alm. Kol.
Pol. (Purn.) Kok Karo-Karo Sitepu dan Alm. Djendangena br Sembiring
Meliala, begitupun kepada Kakek dan Nenek tercinta dari Ibunda Penulis,
yaitu Alm. Julius Kolam Tarigan Gersang dan Alm. Serta br Sembiring
Kembaren yang telah memberikan kedua orang tua yang luar biasa kepada
Penulis yang kelak menjadikan Penulis sebagai seseorang yang berguna
bagi bangsa, negara, dan keluarga;
13.
Kepada teman-teman yang tergabung di Grup C Fakultas Hukum
Universitas Sumatera Utara (2012) yang telah berjuang bersama dengan
Penulis selama Penulis melaksanakan perkuliahan di Fakultas Hukum
Universitas Sumatera Utara;
14.
Kepada teman-teman yang tergabung di Ikatan Mahasiswa Departemen
Hukum Pidana atau IMADANA (2012) yang telah berjuang bersama
dengan Penulis selama Penulis melaksanakan perkuliahan, khususnya pada
semester 6 di Fakultas Hukum Universitas Sumatera Utara;
15.
Kepada
teman-teman
yang
tergabung
di
Grup
Line
#CasinoRoyaleFHUSU, antara lain Alwin, Bambang Gunawan, Dodi
Universitas Sumatera Utara
Partahanan Siregar, Eva Christina Pardede, Gloria Chintia Nitanatama
Lumban Tobing, Grace Santo Sihombing, Hariyani Song, Imam Andani
Sinabariba, Meisura Dwini Girsang, Muhammad Rizki ‘Melayu’
Mahyuzar, Namira Nazlah, Putra Rizki Akbar, Stanny Yeane Sihite,
Veronica Julita Sitanggang, dan Zikri Al-Hakim yang telah memberikan
semangat kepada Penulis hingga Penulis dapat menyelesaikan skripsi ini
dengan sebaik-baiknya;
Penulis menyadari bahwa penulisan skripsi ini masih jauh dari
kesempurnaan, sehingga penulisan skripsi ini masih memiliki banyak kekeliruan,
maka Penulis memohon maaf kepada para pembaca skripsi ini dikarenakan
keterbatasan pengetahuan yang ada di dalam diri Penulis. Besar harapan semoga
skripsi ini dapat bermanfaat bagi para pembacanya.
Akhir kata, Penulis mengucapkan terima kasih kepada kita semua dan
kiranya doa yang telah diberikan senantiasa mendapatkan berkah dari Tuhan yang
Maha Esa dan semoga skripsi ini juga dapat memberikan manfaat untuk
perkembangan hukum, khususnya hukum pidana di Republik Indonesia.
Medan, Februari 2016
Penulis,
Marshall Stanley Yehezkiel
Universitas Sumatera Utara
DAFTAR ISI
KATA PENGANTAR.............................................................................................i
DAFTAR ISI...........................................................................................................v
ABSTRAKSI.......................................................................................................viii
ABSTRACT............................................................................................................ix
BAB I
BAB II
PENDAHULUAN...........................................................................1
1.
Latar Belakang......................................................................1
2.
Perumusan Masalah............................................................11
3.
Tujuan Penelitian................................................................12
4.
Manfaat Penelitian..............................................................12
5.
Keaslian Penelitian.............................................................13
6.
Kerangka Teori dan Konsepsi............................................14
7.
Metode Penelitian...............................................................30
7.1.
Spesifikasi Penelitian..............................................30
7.2.
Metode Pendekatan.................................................31
7.3.
Lokasi Penelitian, Populasi, dan Sampel................31
7.4.
Alat Pengumpul Data..............................................32
7.5.
Prosedur Pengambilan dan Pengumpulan Data......34
7.6.
Analisis Data...........................................................34
PENGATURAN HUKUM YANG MENGATUR TENTANG
KEJAHATAN CARDING DAN KAITANNYA DENGAN
TINDAK PIDANA PENCUCIAN UANG DI INDONESIA.....36
1.
Perkembangan dan Beragam Penggunaan Kartu Plastik
dalam Praktik Bisnis...........................................................36
Universitas Sumatera Utara
BAB III
1.1.
Konsep dan Jenis Kartu Kredit dalam Praktik
Bisnis......................................................................37
1.2.
Fungsi dan Manfaat Kartu Kredit...........................41
1.3.
Masa Berlaku dan Batas Kredit Penarikan dalam
Kartu Kredit............................................................45
1.4.
Transaksi pada Kartu Kredit...................................47
1.5.
Kartu Tambahan dalam Penerbitan Kartu
Kredit......................................................................49
2.
Pengaturan di dalam KUHPidana dan KUHAP (Lex
Generalis)...........................................................................49
3.
Pengaturan di luar KUHPidana dan KUHAP (Lex
Specialis)............................................................................78
4.
Kedudukan Korban Kejahatan Carding dalam Hukum
Pidana.................................................................................87
5.
Hubungan antara Kejahatan Carding dengan Tindak Pidana
Pencucian Uang..................................................................91
FAKTOR
PENYEBAB
TERJADINYA
KEJAHATAN
CARDING DALAM HUBUNGANNYA DENGAN TINDAK
PIDANA PENCUCIAN UANG...................................................95
1.
2.
Faktor Internal....................................................................95
1.1.
Faktor Intelegensi...................................................95
1.2.
Faktor Peluang........................................................95
1.3.
Faktor Percaya Diri.................................................96
1.4.
Faktor Usia..............................................................96
Faktor Eksternal..................................................................96
2.1.
Pihak-pihak yang Terlibat dalam Penerbitan Kartu
Kredit......................................................................97
2.2.
Subjek Hukum dalam Penerbitan Kartu Kredit......98
2.3.
Karakteristik Kejahatan Carding..........................103
Universitas Sumatera Utara
2.4.
BAB IV
Karakteristik Tindak Pidana Pencucian Uang......133
KEBIJAKAN
HUKUM
PENCEGAHANNYA
PIDANA
TERHADAP
DAN
UPAYA
PENERAPAN
KEJAHATAN CARDING DALAM KAITANNYA DENGAN
TINDAK PIDANA PENCUCIAN UANG................................146
1.
2.
Kebijakan Penal atau Penal Policy..................................146
1.1.
Politik Hukum Pidana...........................................146
1.2.
Aspek Kebijakan Kriminalisasi............................148
1.3.
Aspek Pertanggungjawaban Pidana......................148
Kebijakan Non-Penal atau Non-Penal Policy..................161
2.1.
3.
BAB V
Upaya Pencegahan terhadap Penerapan Kejahatan
Carding dalam Kaitannya dengan Tindak Pidana
Pencucian Uang....................................................161
Analisis
Putusan
PN
Jakarta
Selatan
No.
1193/Pid/B/2013/PN.Jak.Sel............................................169
KESIMPULAN DAN SARAN..................................................188
1.
Kesimpulan.......................................................................188
2.
Saran.................................................................................191
DAFTAR PUSTAKA.............................................................................................x
Universitas Sumatera Utara
ABSTRAKSI
Marshall Stanley Yehezkiel*
Prof. Dr. H. Ediwarman, S.H., M.Hum.**
Dr. Marlina, S.H., M.Hum.***
Perkembangan teknologi informasi yang kian pesat tidak selalu
memberikan dampak positif bagi kehidupan bermasyarakat, akan tetapi juga dapat
memberikan dampak negatif apabila disalahgunakan oleh oknum tertentu secara
melawan hukum. Pelaku kejahatan carding atau carder yang melakukan kejahatan
carding atau kejahatan kartu kredit atau credit card fraud menjadi salah satu
indikator sebagai bentuk penyalahgunaan teknologi informasi yang berdampak
negatif bagi kehidupan bermasyarakat, baik yang dilakukan secara online dengan
memanfaatkan media internet, maupun yang dilakukan secara offline.
Metode pendekatan yang digunakan dalam skripsi ini adalah metode
pendekatan empiris atau yuridis sosiologis yang dalam penelitiannya, maka
Penulis memulai dari berlakunya hukum positif dan pengaruh berlakunya hukum
positif terhadap kehidupan masyarakat, serta pengaruh faktor non hukum terhadap
terbentuknya serta belakunya ketentuan hukum positif. Penelitian hukum yang
dilakukan berdasarkan metode pendekatan sosiologis atau empiris ini, Penulis
sebaliknya didukung juga oleh data sekunder atau studi dokumentasi. Tegasnya,
penelitian hukum empiris atau sosiologis ini juga ditunjang dengan penelitian
hukum normatif. Inilah yang seharusnya dilakukan dalam praktiknya agar
penelitian hukum ini mendapatkan hasil yang memadai, oleh karena itu
pengerjaannya menggunakan data-data sekunder sebagai data utama
Peraturan perundang-undangan yang mengatur tentang kejahatan carding
ini terdapat di dalam KUHPidana dan KUHAP, serta di luar KUHPidana dan
KUHAP melalui undang-undang khusus atau lex specialis, yaitu Undang-undang
RI Nomor 11 Tahun 2008 tentang Informasi dan Transaksi Elektronik dan
Undang-undang RI Nomor 8 Tahun 2010 tentang Pencegahan dan Pemberantasan
Tindak Pidana Pencucian Uang. Faktor terjadinya kejahatan carding terdiri dari
faktor internal, yaitu faktor yang berasal dari dalam diri pelaku kejahatan carding
(carder) dan faktor eksternal, yaitu faktor yang berasal dari luar diri pelaku
kejahatan carding (carder) tersebut. Kebijakan hukum pidana juga berperan aktif
dalam melakukan upaya pencegahan terhadap kejahatan carding, baik secara
penal, maupun secara non-penal dengan cara pre-entif dan preventif.
*
**
***
Mahasiswa Fakultas Hukum Universitas Sumatera Utara
Dosen Pembimbing I
Dosen Pembimbing II
Universitas Sumatera Utara
ABSTRACT
Marshall Stanley Yehezkiel*
Prof. Dr. H. Ediwarman, S.H., M.Hum.**
Dr. Marlina, S.H., M.Hum.***
The development of technology which grows rapidly does not always give
a positive impact to the life of society, but also may adversely give negative affect
if they are misused by certain elements unlawfully. Carding offenders who commit
crimes or crimes carding a credit card or credit card fraud is one indicator as
abuse of technology of information that negatively impact the life of society,
whether conducted online by using internet media, as well as those done offline.
The method used in this thesis is the method of empirical or juridical
sociological approach that in his research, the author started from the enactment
of positive law and legal validity of the positive influence on people's lives, as well
as non-legal factors influence on the form of positive legal provisions. Legal
research that is conducted in this research is sociological approach or empirical
method, the author is also supported by secondary data or documentation. Strictly
speaking, the law of empirical or sociological research is also supported by the
normative legal research. This is what should be done in practice to study this law
in order to get adequate results, therefore the process using secondary data as the
main data.
Legislation governing the crime carding is contained in the Criminal Code
and the Criminal Procedure Code, as well as outside of the Criminal Code and
the Criminal Procedure Code through specific legislation or lex, namely Law No.
11 Year 2008 on Information and Electronic Transactions and the Law No. 8 of
2010 on the Prevention and Combating of Money Laundering. Factor of carding
crimes consist of internal factors, namely the factors that comes from within the
offender carding (carder) and external factors, i.e. factors that come from outside
carding offenders (carder). Criminal law policy also plays an active role in
making efforts to prevent the crime carding, both penal, or in non-penal by way of
prevention.
*
**
***
Student at Law Faculty in University of North Sumatera
Advisor I
Advisor II
Universitas Sumatera Utara
CYBER LAW DI INDONESIA
(Studi Putusan PN Jakarta Selatan No. 1193/Pid/B/2013/PN.Jak.Sel.)
SKRIPSI
Diajukan untuk Memenuhi dan Melengkapi Syarat-Syarat untuk Memperoleh Gelar
Sarjana Hukum Universitas Sumatera Utara
OLEH:
MARSHALL STANLEY YEHEZKIEL
120200426
DEPARTEMEN HUKUM PIDANA
FAKULTAS HUKUM
UNIVERSITAS SUMATERA UTARA
MEDAN
2016
Universitas Sumatera Utara
ANALISIS HUKUM TERHADAP KEJAHATAN CARDING DALAM PERSPEKTIF
CYBER LAW DI INDONESIA
(Studi Putusan PN Jakarta Selatan No. 1193/Pid/B/2013/PN.Jak.Sel.)
SKRIPSI
Diajukan untuk Memenuhi dan Melengkapi Syarat-Syarat untuk Memperoleh Gelar
Sarjana Hukum Universitas Sumatera Utara
OLEH:
MARSHALL STANLEY YEHEZKIEL
120200426
DEPARTEMEN HUKUM PIDANA
Disetujui Oleh:
Ketua Departemen Hukum Pidana
Dr. M. Hamdan, S.H., M.H.
NIP. 1957032611986011001
Dosen Pembimbing I
Dosen Pembimbing II
Prof. Dr. H. Ediwarman, S.H., M.Hum.
Dr. Marlina, S.H., M.Hum.
NIP. 195405251981031003
NIP. 197503072002122002
FAKULTAS HUKUM
UNIVERSITAS SUMATERA UTARA
MEDAN
2016
Universitas Sumatera Utara
KATA PENGANTAR
Puji dan syukur Penulis panjatkan ke hadirat Tuhan yang Maha Esa karena
telah senantiasa melimpahkan rahmat dan berkat-Nya kepada Penulis, sehingga
Penulis dapat menyelesaikan penulisan skripsi ini dengan sebaik-baiknya, mulai
dari awal hingga akhir.
Skripsi ini merupakan salah satu syarat untuk menempuh ujian Sarjana
Hukum di Fakultas Hukum Universitas Sumatera Utara. Skripsi ini berjudul
Analisis Hukum terhadap Kejahatan Carding dalam Perspektif Cyber Law di
Indonesia.
Dengan penuh rasa hormat, Penulis mengucapkan terima kasih yang
sebesar-besarnya kepada kedua orang tua Penulis, yaitu Dr. Ferry Aries Suranta
Karo-Karo Sitepu, S.H., M.BA., M.H. dan Herawaty Tarigan, S.E., serta adik
Penulis, yaitu Michaell Yose Andersen Karo-Karo Sitepu atas segala doa, cinta
kasih, dukungan moril, dan dukungan immateriil yang tak ada habisnya yang telah
diberikan kepada Penulis dengan tulus, ikhlas, dan penuh kasih sayang yang
selalu menjadi sumber inspirasi bagi Penulis dalam menyelesaikan penulisan
skripsi ini.
Dalam menyelesaikan penulisan skripsi ini, Penulis juga mendapatkan
dukungan dari beberapa pihak, maka pada kesempatan ini, Penulis ingin
mengucapkan terima kasih yang setulusnya kepada:
1.
Bapak Prof. Dr. Runtung Sitepu, S.H., M.Hum. selaku Dekan Fakultas
Hukum Universitas Sumatera Utara;
Universitas Sumatera Utara
2.
Bapak Prof. Dr. Budiman Ginting, S.H., M.Hum. selaku Pembantu Dekan
I Fakultas Hukum Universitas Sumatera Utara;
3.
Bapak Syafruddin Sulung Hasibuan, S.H., M.H., D.F.M. selaku Pembantu
Dekan II Fakultas Hukum Universitas Sumatera Utara;
4.
Bapak Dr. O. K. Saidin, S.H., M.Hum. selaku Pembantu Dekan III
Fakultas Hukum Universitas Sumatera Utara;
5.
Bapak Dr. Muhammad Hamdan, S.H., M.H. selaku Ketua Departemen
Hukum Pidana Fakultas Hukum Universitas Sumatera Utara;
6.
Ibu Liza Erwina, S.H., M.Hum. selaku Sekretaris Departemen Hukum
Pidana Fakultas Hukum Universitas Sumatera Utara;
7.
Bapak Prof. Dr. H. Ediwarman, S.H., M.Hum. selaku Dosen Pembimbing
I yang telah bersedia meluangkan waktunya untuk Penulis dalam
membimbing dan mengarahkan, serta memberikan masukan yang sangat
berguna kepada Penulis, sehingga Penulis dapat menyelesaikan penulisan
skripsi ini;
8.
Ibu Dr. Marlina, S.H., M.Hum. selaku Dosen Pembimbing II yang telah
bersedia meluangkan waktunya untuk Penulis dalam membimbing dan
mengarahkan, serta memberikan masukan yang sangat berguna kepada
Penulis, sehingga Penulis dapat menyelesaikan penulisan skripsi ini;
9.
Ibu Mariati Zendrato, S.H., M.Hum. selaku Dosen Penasihat Akademik
Penulis yang telah membimbing Penulis selama Penulis melaksanakan
perkuliahan di Fakultas Hukum Universitas Sumatera Utara;
Universitas Sumatera Utara
10.
Seluruh Civitas Akademika dan Staf Pengajar yang pernah mengajar
Penulis selama Penulis menjalani pendidikan akademis di Fakultas Hukum
Universitas Sumatera Utara;
11.
Seluruh Staf Perpustakaan Fakultas Hukum Universitas Sumatera Utara
yang telah membantu Penulis dalam menyediakan bahan-bahan yang
dibutuhkan Penulis dalam penyusunan skripsi ini;
12.
Kepada Kakek dan Nenek tercinta dari Ayahanda Penulis, yaitu Alm. Kol.
Pol. (Purn.) Kok Karo-Karo Sitepu dan Alm. Djendangena br Sembiring
Meliala, begitupun kepada Kakek dan Nenek tercinta dari Ibunda Penulis,
yaitu Alm. Julius Kolam Tarigan Gersang dan Alm. Serta br Sembiring
Kembaren yang telah memberikan kedua orang tua yang luar biasa kepada
Penulis yang kelak menjadikan Penulis sebagai seseorang yang berguna
bagi bangsa, negara, dan keluarga;
13.
Kepada teman-teman yang tergabung di Grup C Fakultas Hukum
Universitas Sumatera Utara (2012) yang telah berjuang bersama dengan
Penulis selama Penulis melaksanakan perkuliahan di Fakultas Hukum
Universitas Sumatera Utara;
14.
Kepada teman-teman yang tergabung di Ikatan Mahasiswa Departemen
Hukum Pidana atau IMADANA (2012) yang telah berjuang bersama
dengan Penulis selama Penulis melaksanakan perkuliahan, khususnya pada
semester 6 di Fakultas Hukum Universitas Sumatera Utara;
15.
Kepada
teman-teman
yang
tergabung
di
Grup
Line
#CasinoRoyaleFHUSU, antara lain Alwin, Bambang Gunawan, Dodi
Universitas Sumatera Utara
Partahanan Siregar, Eva Christina Pardede, Gloria Chintia Nitanatama
Lumban Tobing, Grace Santo Sihombing, Hariyani Song, Imam Andani
Sinabariba, Meisura Dwini Girsang, Muhammad Rizki ‘Melayu’
Mahyuzar, Namira Nazlah, Putra Rizki Akbar, Stanny Yeane Sihite,
Veronica Julita Sitanggang, dan Zikri Al-Hakim yang telah memberikan
semangat kepada Penulis hingga Penulis dapat menyelesaikan skripsi ini
dengan sebaik-baiknya;
Penulis menyadari bahwa penulisan skripsi ini masih jauh dari
kesempurnaan, sehingga penulisan skripsi ini masih memiliki banyak kekeliruan,
maka Penulis memohon maaf kepada para pembaca skripsi ini dikarenakan
keterbatasan pengetahuan yang ada di dalam diri Penulis. Besar harapan semoga
skripsi ini dapat bermanfaat bagi para pembacanya.
Akhir kata, Penulis mengucapkan terima kasih kepada kita semua dan
kiranya doa yang telah diberikan senantiasa mendapatkan berkah dari Tuhan yang
Maha Esa dan semoga skripsi ini juga dapat memberikan manfaat untuk
perkembangan hukum, khususnya hukum pidana di Republik Indonesia.
Medan, Februari 2016
Penulis,
Marshall Stanley Yehezkiel
Universitas Sumatera Utara
DAFTAR ISI
KATA PENGANTAR.............................................................................................i
DAFTAR ISI...........................................................................................................v
ABSTRAKSI.......................................................................................................viii
ABSTRACT............................................................................................................ix
BAB I
BAB II
PENDAHULUAN...........................................................................1
1.
Latar Belakang......................................................................1
2.
Perumusan Masalah............................................................11
3.
Tujuan Penelitian................................................................12
4.
Manfaat Penelitian..............................................................12
5.
Keaslian Penelitian.............................................................13
6.
Kerangka Teori dan Konsepsi............................................14
7.
Metode Penelitian...............................................................30
7.1.
Spesifikasi Penelitian..............................................30
7.2.
Metode Pendekatan.................................................31
7.3.
Lokasi Penelitian, Populasi, dan Sampel................31
7.4.
Alat Pengumpul Data..............................................32
7.5.
Prosedur Pengambilan dan Pengumpulan Data......34
7.6.
Analisis Data...........................................................34
PENGATURAN HUKUM YANG MENGATUR TENTANG
KEJAHATAN CARDING DAN KAITANNYA DENGAN
TINDAK PIDANA PENCUCIAN UANG DI INDONESIA.....36
1.
Perkembangan dan Beragam Penggunaan Kartu Plastik
dalam Praktik Bisnis...........................................................36
Universitas Sumatera Utara
BAB III
1.1.
Konsep dan Jenis Kartu Kredit dalam Praktik
Bisnis......................................................................37
1.2.
Fungsi dan Manfaat Kartu Kredit...........................41
1.3.
Masa Berlaku dan Batas Kredit Penarikan dalam
Kartu Kredit............................................................45
1.4.
Transaksi pada Kartu Kredit...................................47
1.5.
Kartu Tambahan dalam Penerbitan Kartu
Kredit......................................................................49
2.
Pengaturan di dalam KUHPidana dan KUHAP (Lex
Generalis)...........................................................................49
3.
Pengaturan di luar KUHPidana dan KUHAP (Lex
Specialis)............................................................................78
4.
Kedudukan Korban Kejahatan Carding dalam Hukum
Pidana.................................................................................87
5.
Hubungan antara Kejahatan Carding dengan Tindak Pidana
Pencucian Uang..................................................................91
FAKTOR
PENYEBAB
TERJADINYA
KEJAHATAN
CARDING DALAM HUBUNGANNYA DENGAN TINDAK
PIDANA PENCUCIAN UANG...................................................95
1.
2.
Faktor Internal....................................................................95
1.1.
Faktor Intelegensi...................................................95
1.2.
Faktor Peluang........................................................95
1.3.
Faktor Percaya Diri.................................................96
1.4.
Faktor Usia..............................................................96
Faktor Eksternal..................................................................96
2.1.
Pihak-pihak yang Terlibat dalam Penerbitan Kartu
Kredit......................................................................97
2.2.
Subjek Hukum dalam Penerbitan Kartu Kredit......98
2.3.
Karakteristik Kejahatan Carding..........................103
Universitas Sumatera Utara
2.4.
BAB IV
Karakteristik Tindak Pidana Pencucian Uang......133
KEBIJAKAN
HUKUM
PENCEGAHANNYA
PIDANA
TERHADAP
DAN
UPAYA
PENERAPAN
KEJAHATAN CARDING DALAM KAITANNYA DENGAN
TINDAK PIDANA PENCUCIAN UANG................................146
1.
2.
Kebijakan Penal atau Penal Policy..................................146
1.1.
Politik Hukum Pidana...........................................146
1.2.
Aspek Kebijakan Kriminalisasi............................148
1.3.
Aspek Pertanggungjawaban Pidana......................148
Kebijakan Non-Penal atau Non-Penal Policy..................161
2.1.
3.
BAB V
Upaya Pencegahan terhadap Penerapan Kejahatan
Carding dalam Kaitannya dengan Tindak Pidana
Pencucian Uang....................................................161
Analisis
Putusan
PN
Jakarta
Selatan
No.
1193/Pid/B/2013/PN.Jak.Sel............................................169
KESIMPULAN DAN SARAN..................................................188
1.
Kesimpulan.......................................................................188
2.
Saran.................................................................................191
DAFTAR PUSTAKA.............................................................................................x
Universitas Sumatera Utara
ABSTRAKSI
Marshall Stanley Yehezkiel*
Prof. Dr. H. Ediwarman, S.H., M.Hum.**
Dr. Marlina, S.H., M.Hum.***
Perkembangan teknologi informasi yang kian pesat tidak selalu
memberikan dampak positif bagi kehidupan bermasyarakat, akan tetapi juga dapat
memberikan dampak negatif apabila disalahgunakan oleh oknum tertentu secara
melawan hukum. Pelaku kejahatan carding atau carder yang melakukan kejahatan
carding atau kejahatan kartu kredit atau credit card fraud menjadi salah satu
indikator sebagai bentuk penyalahgunaan teknologi informasi yang berdampak
negatif bagi kehidupan bermasyarakat, baik yang dilakukan secara online dengan
memanfaatkan media internet, maupun yang dilakukan secara offline.
Metode pendekatan yang digunakan dalam skripsi ini adalah metode
pendekatan empiris atau yuridis sosiologis yang dalam penelitiannya, maka
Penulis memulai dari berlakunya hukum positif dan pengaruh berlakunya hukum
positif terhadap kehidupan masyarakat, serta pengaruh faktor non hukum terhadap
terbentuknya serta belakunya ketentuan hukum positif. Penelitian hukum yang
dilakukan berdasarkan metode pendekatan sosiologis atau empiris ini, Penulis
sebaliknya didukung juga oleh data sekunder atau studi dokumentasi. Tegasnya,
penelitian hukum empiris atau sosiologis ini juga ditunjang dengan penelitian
hukum normatif. Inilah yang seharusnya dilakukan dalam praktiknya agar
penelitian hukum ini mendapatkan hasil yang memadai, oleh karena itu
pengerjaannya menggunakan data-data sekunder sebagai data utama
Peraturan perundang-undangan yang mengatur tentang kejahatan carding
ini terdapat di dalam KUHPidana dan KUHAP, serta di luar KUHPidana dan
KUHAP melalui undang-undang khusus atau lex specialis, yaitu Undang-undang
RI Nomor 11 Tahun 2008 tentang Informasi dan Transaksi Elektronik dan
Undang-undang RI Nomor 8 Tahun 2010 tentang Pencegahan dan Pemberantasan
Tindak Pidana Pencucian Uang. Faktor terjadinya kejahatan carding terdiri dari
faktor internal, yaitu faktor yang berasal dari dalam diri pelaku kejahatan carding
(carder) dan faktor eksternal, yaitu faktor yang berasal dari luar diri pelaku
kejahatan carding (carder) tersebut. Kebijakan hukum pidana juga berperan aktif
dalam melakukan upaya pencegahan terhadap kejahatan carding, baik secara
penal, maupun secara non-penal dengan cara pre-entif dan preventif.
*
**
***
Mahasiswa Fakultas Hukum Universitas Sumatera Utara
Dosen Pembimbing I
Dosen Pembimbing II
Universitas Sumatera Utara
ABSTRACT
Marshall Stanley Yehezkiel*
Prof. Dr. H. Ediwarman, S.H., M.Hum.**
Dr. Marlina, S.H., M.Hum.***
The development of technology which grows rapidly does not always give
a positive impact to the life of society, but also may adversely give negative affect
if they are misused by certain elements unlawfully. Carding offenders who commit
crimes or crimes carding a credit card or credit card fraud is one indicator as
abuse of technology of information that negatively impact the life of society,
whether conducted online by using internet media, as well as those done offline.
The method used in this thesis is the method of empirical or juridical
sociological approach that in his research, the author started from the enactment
of positive law and legal validity of the positive influence on people's lives, as well
as non-legal factors influence on the form of positive legal provisions. Legal
research that is conducted in this research is sociological approach or empirical
method, the author is also supported by secondary data or documentation. Strictly
speaking, the law of empirical or sociological research is also supported by the
normative legal research. This is what should be done in practice to study this law
in order to get adequate results, therefore the process using secondary data as the
main data.
Legislation governing the crime carding is contained in the Criminal Code
and the Criminal Procedure Code, as well as outside of the Criminal Code and
the Criminal Procedure Code through specific legislation or lex, namely Law No.
11 Year 2008 on Information and Electronic Transactions and the Law No. 8 of
2010 on the Prevention and Combating of Money Laundering. Factor of carding
crimes consist of internal factors, namely the factors that comes from within the
offender carding (carder) and external factors, i.e. factors that come from outside
carding offenders (carder). Criminal law policy also plays an active role in
making efforts to prevent the crime carding, both penal, or in non-penal by way of
prevention.
*
**
***
Student at Law Faculty in University of North Sumatera
Advisor I
Advisor II
Universitas Sumatera Utara