ASET DAN LIABILITAS MONETER DALAM MATA UANG ASING MONETARY ASSETS

PT XL AXIATA Tbk DAN ENTITAS ANAK AND SUBSIDIARIES Halaman 106 Page CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN INTERIM UNTUK PERIODE TIGA BULAN YANG BERAKHIR 31 MARET 2015 DAN 2014 Dinyatakan dalam jutaan Rupiah, kecuali dinyatakan lain NOTES TO THE INTERIM CONSOLIDATED FINANCIAL STATEMENTS FOR THE THREE-MONTH PERIODS ENDED 31 MARCH 2015 AND 2014 Expressed in millions of Rupiah, unless otherwise stated 36. MANAJEMEN RISIKO KEUANGAN lanjutan 36. FINANCIAL RISK MANAGEMENT continued Faktor risiko keuangan lanjutan Financial risk factors continued ii Risiko kredit lanjutan ii Credit risk continued Kualitas kredit aset keuangan lanjutan Credit quality of financial assets continued

a. Setara kas

a. Cash equivalents

31032015 31122014 Dengan pihak yang Counterparties with memiliki peringkat external kredit eksternal credit rating Fitch Fitch - F1+ 1,807,710 1,618,208 F1+ - - F1 277,976 140,537 F1 - - F3 1,860,122 2,585,479 F3 - - AAA 927,755 1,000,011 AAA - - A- 400,331 400,496 A- - - B 400,876 401,011 B - Pefindo Pefindo - idAAA 301,005 400,993 idAAA - - idAA+ 74,990 - idAA+ - - idAA 400,000 - idAA - - idA+ 401,102 401,098 idA+ - 6,851,867 6,947,833 Dengan pihak yang tidak Counterparties without memiliki peringkat external kredit eksternal 123 123 credit rating 6,851,990 6,947,956

b. Piutang usaha

b. Trade receivables

Kualitas kredit piutang usaha setelah dikurangi cadangan kerugian penurunan nilai piutang adalah sebagai berikut: The credit quality of trade receivables net of provision for receivables impairment was as follows: 31032015 31122014 Dengan pihak yang tidak memiliki peringkat kredit Counterparties without eksternal external credit ratings - Grup 1 719 1,265 Group 1 - - Grup 2 1,380,039 1,096,927 Group 2 - - Grup 3 23,803 32,094 Group 3 - 1,404,561 1,130,286 PT XL AXIATA Tbk DAN ENTITAS ANAK AND SUBSIDIARIES Halaman 107 Page CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN INTERIM UNTUK PERIODE TIGA BULAN YANG BERAKHIR 31 MARET 2015 DAN 2014 Dinyatakan dalam jutaan Rupiah, kecuali dinyatakan lain NOTES TO THE INTERIM CONSOLIDATED FINANCIAL STATEMENTS FOR THE THREE-MONTH PERIODS ENDED 31 MARCH 2015 AND 2014 Expressed in millions of Rupiah, unless otherwise stated 36. MANAJEMEN RISIKO KEUANGAN lanjutan 36. FINANCIAL RISK MANAGEMENT continued Faktor risiko keuangan lanjutan Financial risk factors continued ii Risiko kredit lanjutan ii Credit risk continued Kualitas kredit aset keuangan lanjutan Credit quality of financial assets continued

c. Piutang sewa pembiayaan

c. Lease receivables

31032015 31122014 - Grup 1 - - Group 1 - - Grup 2 346,424 369,442 Group 2 - - Grup 3 - - Group 3 - 346,424 369,442  Grup 1 - pelanggan baru pihak-pihak berelasi kurang dari enam bulan.  Grup 2 - pelanggan yang sudah ada pihak-pihak berelasi lebih dari enam bulan tanpa adanya kasus gagal bayar di masa lalu.  Grup 3 - pelanggan yang sudah ada pihak-pihak berelasi lebih dari enam bulan dengan beberapa kejadian gagal bayar pada masa lalu. Seluruh gagal bayar telah terpulihkan.  Group 1 - new customers related parties less than six months.  Group 2 - existing customers related parties more than six months with no defaults in the past.  Group 3 - existing customers related parties more than six months with some defaults in the past. All defaults were fully recovered. iii Risiko likuiditas iii Liquidity risk Risiko likuiditas timbul dalam keadaan dimana Grup mengalami kesulitan dalam mendapatkan sumber pendanaan. Manajemen risiko likuiditas berarti menjaga kecukupan saldo kas dan setara kas. Grup mengelola risiko likuiditas dengan mengawasi arus kas aktual dan proyeksi secara terus menerus dan mengawasi profil tanggal jatuh tempo aset dan liabilitas keuangan. Liquidity risk arises in situations where the Group has difficulties in obtaining funding. Prudent liquidity risk management implies maintaining sufficient cash and cash equivalents. The Group manages liquidity risk by continuously monitoring forecast and actual cash flows and monitor the maturity profiles of financial assets and liabilities. Grup memonitor proyeksi persyaratan likuiditas untuk memastikan bahwa Grup memiliki saldo kecukupan kas untuk memenuhi keperluan operasi serta menjaga kecukupan dalam fasilitas pinjaman yang belum ditarik sepanjang waktu sehingga Grup memenuhi semua batas atau persyaratan fasilitas pinjaman. The Group monitors forecasts of the liquidity requirements to ensure that the Group has sufficient cash to meet operational needs while maintaining sufficient headroom on its undrawn committed borrowing facilities at all times so that the Group does not breach the borrowing limits or covenants on any of its borrowing facilities. Proyeksi tersebut mempertimbangkan rencana pembiayaan hutang Grup dan kepatuhan persyaratan pinjaman. Manajemen percaya bahwa strategi melakukan cash sweeping dan pooling of funds dari sejumlah rekening bank ke dalam rekening bank operasional utama dapat memastikan pendanaan yang terkonsentrasi dan optimalisasi likuiditas yang lebih baik. Such forecasting takes into consideration the Group’s debt financing plans and covenant compliance. Management believes that the strategy to manage cash sweeping and pooling of funds across accounts in the main operating banks can ensure the better concentration of funds and optimisation of liquidity.