Financial Instruments continued Liabilitas Keuangan

Indonesian language. PT WISMILAK INTI MAKMUR TBK DAN ENTITAS ANAK CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN Tahun yang Berakhir pada Tanggal-tanggal 31 Desember 2012 dan 2011 Disajikan dalam Rupiah, kecuali Dinyatakan Lain PT WISMILAK INTI MAKMUR TBK AND SUBSIDIARIES NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL STATEMENTS Years Ended December 31, 2012 and 2011 Expressed in Rupiah, unless Otherwise Stated 48 15. UTANG BANK lanjutan 15. BANK LOANS continued 1. PT Bank CIMB Niaga Tbk lanjutan 1. PT Bank CIMB Niaga Tbk continued Perusahaan lanjutan The Company continued Utang Bank Jangka Panjang lanjutan Long-term Bank Loan continued - Kredit Investasi 2 digunakan untuk membeli mesin baru yang memproduksi filter rokok mild, dengan nilai pinjaman maksimum sebesar Rp7.650.000.000. Fasilitas ini memiliki masa tenggang selama 9 bulan dan akan jatuh tempo pada tanggal 25 Maret 2014. Tingkat bunga efektif untuk fasilitas ini adalah sebesar 10,25 per tahun. Pada tanggal 31 Desember 2012 dan 2011, saldo untuk pinjaman ini masing-masing sebesar Rp1.912.500.000 dan Rp3.442.500.000. - Credit Investment Loan 2 is used to buy a new machine line producing mild cigarettes filter with maximum credit facility amounting to Rp7,650,000,000. This facility include nine months grace period which will mature on March 25, 2014. The effective interest rate for this facility is 10.25 per annum. As of December 31, 2012 and 2011, the outstanding loan balance for this facility amounted to Rp1,912,500,000 and Rp3,442,500,000, respectively. Jaminan atas fasilitas kredit tersebut berupa : Collaterals for the credit facility are as follows : i. Satu unit mesin produksi filter dan satu unit mesin filter yang terletak di Jl. Buntaran 9A, Tandes, Surabaya Catatan 11; i. One unit filter production machines and one unit filter machine located at Jl. Buntaran 9A, Tandes, Surabaya Note 11; ii. Piutang dagang Catatan 6; dan ii. Trade receivables Note 6; and iii. Persediaan yang terdiri dari bahan baku, barang jadi, dan bahan pembantu yang terletak di Jl. Buntaran 9A, Tandes, Surabaya Catatan 8. iii. Inventories of raw materials, finished goods, and supporting materials located at Jl. Buntaran 9A, Tandes, Surabaya Note 8. Selama periode perjanjian kredit, tanpa seizin terlebih dahulu dari CIMB NIAGA, Perusahaan tidak diperkenankan untuk melakukan: During the period of loan, the Company is not allowed to carry out the following activities without written approval from CIMB NIAGA, among others: a. Capital withdrawal dan penambahan aktiva tetap; dan a. Capital withdrawal and additional purchase of fixed asset; and b. Penambahan pinjaman ke Bank atau lembaga keuangan lain. b. Additional borrowings to Bank or other financial institution. Perusahaan diharuskan menjaga current ratio lebih dari 1 satu dan leverage kurang dari 1 satu dan menjaga nilai persediaan dan piutang minimal 125 dari saldo pinjaman modal kerja. Manajemen Perusahaan berpendapat bahwa seluruh rasio telah dipenuhi pada tanggal laporan posisi keuangan konsolidasian. The Company should maintain current ratio greater than 1 one and leverage lower than 1 one and maintain minimum balance of inventories and receivables amount greater than 125 of total outstanding loan balance. The Company’s management is of the opinion that all ratios are met as of consolidated statements of financial position date. Indonesian language. PT WISMILAK INTI MAKMUR TBK DAN ENTITAS ANAK CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN Tahun yang Berakhir pada Tanggal-tanggal 31 Desember 2012 dan 2011 Disajikan dalam Rupiah, kecuali Dinyatakan Lain PT WISMILAK INTI MAKMUR TBK AND SUBSIDIARIES NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL STATEMENTS Years Ended December 31, 2012 and 2011 Expressed in Rupiah, unless Otherwise Stated 49 15. UTANG BANK lanjutan 15. BANK LOANS continued 1. PT Bank CIMB Niaga Tbk lanjutan 1. PT Bank CIMB Niaga Tbk continued Entitas anak PT Gelora Djaja Subsidiary PT Gelora Djaja Berdasarkan Perjanjian Kredit No.021PKBU- 1TKSBY2001 tanggal 9 November 2001, PT Gelora Djaja melakukan perjanjian kredit dengan PT Bank CIMB Niaga Tbk. Perjanjian kredit tersebut telah diubah dari waktu ke waktu. Perubahan terakhir dilakukan pada tanggal 19 November 2012 berkaitan dengan perpanjangan jangka waktu fasilitas kredit Pinjaman Tetap dan Pinjaman Rekening Koran. Rinciannya adalah sebagai berikut: Based on Loan Agreement No.021PKBU- 1TKSBY2001 dated November 9, 2001, PT Gelora Djaja entered into a loan agreement with PT Bank CIMB Niaga Tbk. The loan agreement has been amended several times. The latest amendment was made on November 19, 2012 which extend the period of loan of the Fixed Loan and the Bank Overdraft facilities. Details are as follows : Utang Bank Jangka Pendek Short-term Bank Loan - Pinjaman Rekening Koran digunakan untuk modal kerja dengan nilai pinjaman maksimum sebesar Rp10.000.000.000. Fasilitas ini akan akan jatuh tempo pada tanggal 19 November 2013. Tingkat bunga efektif yang dibebankan sebesar 10,25 per tahun. Pada tanggal 31 Desember 2012 dan 2011, tidak terdapat saldo utang atas fasilitas ini. - The Bank Overdraft Credit is used for working capital with maximum credit limit amounting to Rp10,000,000,000. This facility will be effective until November 19, 2013. The effective interest rate for this facility is 10.25 per annum. As of December 31, 2012 and 2011, no amounts were outstanding for this facility. - Pinjaman Tetap digunakan untuk modal kerja dengan nilai pinjaman maksimum sebesar Rp90.000.000.000. Fasilitas ini akan jatuh tempo pada tanggal 19 November 2013. Tingkat bunga efektif untuk fasilitas ini adalah sebesar 10,25 per tahun. Pada tanggal 31 Desember 2012 dan 2011, saldo untuk pinjaman ini sebesar Rp90.000.000.000. - The Fixed Loan is used for working capital purposes with a maximum credit limit amounting to Rp90,000,000,000. This facility will mature on November 19, 2013. The effective interest rate for this facility is 10.25 per annum. As of December 31, 2012 and 2011, the outstanding loan balance for this facility amounted to Rp90,000,000,000. Utang Bank Jangka Panjang Long-term Bank Loans - Pinjaman Investasi digunakan untuk pembelian mesin baru yang memproduksi rokok jenis mild, dengan nilai pinjaman maksimum sebesar Rp25.000.000.000. Jangka waktu pinjaman ini adalah 60 bulan termasuk masa tenggang selama 6 bulan dan akan jatuh tempo pada tanggal 8 November 2016. Tingkat bunga efektif yang dibebankan sebesar 10,25 per tahun. Pada tanggal 31 Desember 2012 dan 2011, saldo untuk pinjaman ini masing- masing sebesar Rp21.075.634.250 dan Rp24.316.634.250. - The Credit Investment Loan is used to buy a new machine line producing mild’s cigarettes with maximum credit limit amounting to Rp25,000,000,000. The loan period for this facility is 60 months and includes 6 months grace period and will mature on November 8, 2016. The effective interest rate for this facility is 10.25 per annum. As of December 31, 2012 and 2011, the outstanding loan balance for this facility amounted to Rp21,075,634,250 and Rp24,316,634,250, respectively.