Tabel 4.12 Distribusi Responden Berdasarkan Banyak Surat-surat yang Diurus
No. Surat-surat yang
Diurus Jumlah
Responden Persentase
1 Ya 10
33 2 Tidak
20 67
JUMLAH 30 100
Sumber : Kuesioner data diolah 4.2.10 Prosedur Kredit
Berdasarkan tabel 4.13 dibawah ini dapat kita lihat bahwa untuk jumlah responden terbanyak dari prosedur kredit adalah prosedur kredit yang sulit
sebanyak 18 orang atau 60 sedangkan untuk jumlah responden terkecil adalah prosedur kredit yang mudah sebanyak 12 orang atau 40.
Tabel 4.13 Distribusi Responden Berdasarkan Prosedur Kredit
No. Prosedur Kredit
Jumlah Responden
Persentase 1 Sulit
18 60
2 Mudah 12
40 JUMLAH 30
100 Sumber : Kuesioner data diolah
4.2.11 Keberatan terhadap Sistem Prosedur Kredit
Berdasarkan tabel 4.14 dibawah ini dapat kita lihat bahwa untuk jumlah responden terbanyak dari keberatan terhadap prosedur kredit adalah yang memilih
“Ya” sebanyak 5 orang atau 17 sedangkan untuk jumlah responden terkecil adalah prosedur kredit yang mudah sebanyak 25 orang atau 83.
Universitas Sumatera Utara
Tabel 4.14 Distribusi Responden Berdasarkan Keberatan Terhadap Sistem Prosedur
No. Surat-surat yang
Diurus Jumlah
Responden Persentase
1 Ya 5
17 2 Tidak
25 83
JUMLAH 30 100
Sumber : Kuesioner data diolah 4.2.12 Alasan Mengambil Kredit di PT.BPR Dana Mandiri
Berdasarkan tabel 4.15 dibawah ini dapat kita lihat bahwa untuk jumlah responden terbanyak dari alasan mengambil kredit adalah yang memilih tingkat
suku bunga kredit sebanyak 24 orang atau 80 sedangkan untuk jumlah responden terkecil adalah yang memilih biaya untuk memperoleh kredit sebanyak
2 orang atau 7.
Tabel 4.15 Distribusi Responden Berdasarkan Alasan Mengambil Kredit di BPR
No. Alasan Mengambil Kredit
Jumlah Responden Persentase
1 Tingkat Suku Bunga Kredit
24 80
2 Biaya untuk Memperoleh Kredit
2 7
3 Prosedur Kredit
4 13 JUMLAH 30
100 Sumber : Kuesioner data diolah
Universitas Sumatera Utara
4.2.13 Hasil Perolehan Data Berdasarkan tabel 4.16 dibawah ini dapat kita lihat data-data yang
dibutuhkan dalam penelitian ini. Data tersebut sesuai dengan model regresi yang telah ditentukan dengan dengan variabel yaitu Perkembangan Usaha PT. BPR
Dana Mandiri dari sisi permintaan kredit sebagai dependent variableY, Tingkat Suku Bunga Kredit X
1
, Biaya untuk Memperoleh Kredit X
2
, dan Prosedur Kredit X
3
sebagai independent variable. Data variabel ini diperlukan untuk mengetahui sejauh mana pengaruh yang
ditimbulkan oleh Tingkat Suku Bunga Kredit, Biaya untuk Memperoleh Kredit dan Prosedur Kredit terhadap Perkembangan Usaha PT. BPR Dana Mandiri dari
sisi permintaan kredit dalam upaya memacu kegiatan usaha mikro kecil. Setelah melakukan penyebaran kuesioner maka diperoleh data-data dari
pengusaha mikro kecil sebagai nasabah kredit dari PT. BPR Dana Mandiri yang telah menjadi responden dalam penelitian ini yaitu:
Universitas Sumatera Utara
Tabel 4.16 Hasil Perolehan Data Penelitian Pengusaha Usaha Mikro Kecil
No Jumlah
Kredit Y
Tingkat Suku Bunga Kredit
X1 Biaya untuk
Memperoleh Kredit X2
Prosedur Kredit
X3
1 40000000
16.80 600000
2 130000000
16.80 1950000
1 3
100000000 16.80
1500000 1
4 150000000
16.80 2250000
1 5
50000000 16.80
750000 6
200000000 12
2000000 1
7 100000000
14.50 1500000
1 8
50000000 14.40
750000 9
150000000 14.40
1750000 1
10 200000000
16.80 3000000
1 11
75000000 14.50
1125000 1
12 125000000
16.80 1875000
1 13
85000000 16.80
1275000 1
14 40000000
14.40 600000
15 70000000
14.40 1050000
16 50000000
14.50 750000
17 100000000
16.80 1500000
1 18
65000000 14.40
850000 19
130000000 16.80
1900000 1
20 80000000
14.50 1200000
21 60000000
16.80 900000
22 150000000
12 1800000
1 23
40000000 14.50
650000 24
55000000 16.80
800000 25
85000000 14.50
1300000 1
26 120000000
16.80 1800000
1 27
200000000 14.40
2500000 1
28 75000000
16.80 1200000
1 29
65000000 14.40
800000 30
100000000 14.50
1600000 1
Sumber: Nasabah Debitur PT. BPR Dana Mandiri Berdasarkan data-data yang telah penulis peroleh dari hasil pengumpulan
data tersebut diatas maka selanjutnya penulis melakukan proses analisa data.
Universitas Sumatera Utara
4.3. Hasil Penelitian dan Pembahasan 4.3.1.
