44
e Mengawasi kegiatan keluar dan masuk, izin, mempersiapkan penggajian,
upah, cuti, pinjaman, angsuran dan lain-lain keperluan pegawai Kantor Cabang.
f Mengadministrasikan daftar wrkat-warkat yang akan dikliringkan,
memeriksa surat keterangan penolakan klirng, mengawasi input data warkat-warkat klring ke Sistem Otomasi Kliring Lokal SOKL dan
Sistem Kliring Nasional SKN Bank Indonesia. g
Menyetujui izin keluar kantor pegawai pada waktu jam kerja untuk keperluan dinas dan keperluan pribadi.
h Bertanggungjawab atas biaya yang terjadi untuk kepentingan operasional
seksi yang mengacu kepada standar rasio yang sehat.
7. Kontrol Intern Internal Auditor
Mempunyai tugas, wewenang dan tanggung jawab antara lain : a.
Bertanggungjawab atas penyelenggaraan audit internal sesuai dengan program kerja pemeriksaan tahunan dan pemantauan tindak lanjut hasil
temuan, pembinaan dan penyempurnaan system manajemen dan operasional untuk mendukung terlaksananya tata kelola perusahaan
yang baik Good Corporate Governance b.
Memberikan saran-saran dan atau pertimbangan-pertimbangan kepada Pemimpin Cabang tentang langkah-langkah atau tindakan-tindakan yang
perlu diambil di bidang tugasnya dengan tembusan kepada Direksi melalui Divisi Pengawasan.
Universitas Sumatera Utara
45
c. Membantu Pemimpin Cabang dalam kegiatan yang berhubungan dengan
pengawasan transaksi dan administrasi. d.
Melakukan pemeriksaan atas kebenaran transaksi dan verifikasi nota, serta memeriksa kelengkapan persayaratan administrasi sesuai dengan ketentuan
yang berlaku, kemudian memberitahukan segera kesalahan transaksi atau kekurangan persyaratan administrasi kepada kepala unit terkait untuk
diperbaiki atau dilengkapi. e.
Melaporkan segera kepada Pemimpin Cabang atas penyimpangan transaksi yang ditemukan untuk segera diambil tindakan dengan tembusan kepada
Direksi melalui Divisi Pengawasan. f.
Membuat laporan hasil temuan penyimpangan kegiatan operasional kantor cabang kepada Pemimpin Cabang dengan tembusan kepada Direksi melalui
Divisi Pengawasan. g.
Melakukan pemeriksaan secara khusus seluruh transaksi dan seluruh dokumen apabila ditemukan penyimpangan.
h. Memverifikasi kecermatan perhitungan pada voucher sampel seperti
penjumlahan ke bawah dan ke samping, serta pembulatan angka desimal untuk mencegah terjadinya selisih.
i. Mengontrol sinkronisasi pembukuan antar kantor cabang agar tidak terjadi
selisih pembukua n dan nota selisih. j.
Menilai prestasi kerja pegawai di lingkungan Kontrol Intern sesuai ketentuan yang berlaku.
Universitas Sumatera Utara
46
k. Menyusun laporan manajemen sesuai dengan bidang tugasnya masing-
masing l.
Memegang teguh rahasia jabatan dan rahasia Bank. 8. Pelaksana Pemasaran
a. Melaksanakan tugas memasarkan produk dan jasa PT. Bank Sumut
khususnya pemasaran kredit. b.
Melaksanakan tugas survey taksasi lapangan terhadap permohonan kredit calon debitur
9. Pelaksana Analis Kredit a.
Melaksanakan tugas menganalisa hasil survey taksasi kredit b.
Membuat proyeksi laporan keuangan calon debitur untuk kelayakan pemberian kredit
c. Merekomendasikan hasil analisa kredit kepada Pemimpin Seksi Pemasaran
untuk kemudian diteruskan kepada Pemimpin Cabang. 10. Pelaksana Administrasi dan Penyelamatan Kredit
a. Melaksanakan proses pencairan kredit dari mulai pembuatan Surat
Persetujuan Membuka Kredit, pembuatan nota-nota, dan mengentry nama dan nomor rekening kredit debitur ke dalam sistem untuk kemudian
dicairkan melelui transaksi tunai pemindahbukuan oleh teller. b.
Melaksanakan proses permohonan nasabah berupa Bank Garansi beserta laporan bulanannya.
Universitas Sumatera Utara
47
c. Mengingatkan para debitur untuk membayar angsuran yang telah jatuh
tempo tanggal angsurannya. d.
Melaksanakan tugas penagihan kredit terhadap debitur yang menunggak angsuran.
11. Pelaksana Pengelolaan Kas Daerah Kasda a.
Melaksanakan tugas menerima setoran tunai kas daerah dari dinas-dinas pemerintahan yang menerima setoran kas daerah.
b. Melakukan konfirmasi dengan petugas dinas pemerintahan yang
menangani setoran kas daerah jika ada permasalahan yang terjadi, dan mengkonfirmasikannya dengan Pemimpin Seksi Pelayanan Nasabah.
12. Pelaksana Pelayanan Informasi Nasabah Customer Service a.
Memberikan informasi tentang perkembangan produk dan jasa Bank Sumut kepada calon nasabah dan nasabah.
b. Melaksanakan tugas membuka rekening Tabungan, Deposito, Giro.
c. Melaksanakan proses permohonan dari nasabah berupa Surat Keterangan
Bank SKB, Surat Keterangan Dukungan Dana SKDD. d.
Melayani permasalahan keluhan nasabah. 13. Pelaksana Pemindahbukuan Overbooking
a. Melaksanakan transaksi non tunai pemindahbukuan rekening tabungan,
giro, kredit dan pembukuan. b.
Melaksanakan transaksi non tunai pemindahbukuan warkat kliring.
Universitas Sumatera Utara
48
14. Pelaksana Teller a.
Melaksanakan transaksi tunai untuk seluruh rekening yang ada, baik tabungan, deposito, giro, kredit dan setoran-setoran lainnya.
15. Pelaksana Transfer Inkasso Pajak a.
Melaksanakan pembuatan nota-nota transfer kiriman uang b.
Melaksanakan pembuatan nota-nota inkaso c.
Menerima setoran pajak dari nasabah wajib pajak d.
Melaksanakan pembuatan setoran pajak Bank Sumut dan mengantar bukti setoran ke kantor pajak terdekat.
16. Pelaksana Verifikasi Checker a.
Memeriksa nota-nota transaksi uang telah dibukukan oleh teller dan overbooking.
b. Melakukan proses verifikasi transaksi sebagai proses akhir dari transaksi.
17. Pelaksana Akuntansi IT dan Laporan a.
Melaksanakan pembuatan laporan mingguan bulanan baik laporan operasional maupun laporan perkreditan.
b. Melaksanakan proses Akuntansi sesuai dengan perkembangan yang ada di dunia perbankan.
c. Mengikuti dan mengupdate perkembangan Informasi dan Teknologi
seputar sistem oprasional perbankan yang sedang berlangsung.
Universitas Sumatera Utara
49
18. Pelaksana Administrasi Umum dan Kepegawaian a.
Menatausahakan surat-surat masuk dan surat-surat keluar b. Membuat daftar dan nota-nota gaji bulanan seluruh pegawai
c. Membuat nota-nota biaya rutin harian, mingguan, dan bulanan
d. Membuat daftar dan nota-nota uang makan dan uang lembur seluruh pegawai kantor cabang.
e. Mengontrol daftar kehadiran pegawai untuk dilaporkan kepada Pemimpin
Seksi Operasional. f.
Mengontrol inventarisir stok barang-barang cetakan dan alat tulis kantor untuk dilaporkan kepada Pemimpin Seksi Operasional.
3. Kedudukan Internal Auditor Dalam Perusahaan
