2.8.1. Proyeksi Keuangan
Kebutuhan PembiayaanModal Investasi awal
Table 2.11 Kebutuhan Pembiayaan
Uraian Jumlah
a. Sewa Tempat 6.000.000
b. Promosi Iklan 300.000
c.Peralatan Masak 1.300.000
d. Peralatan Makan 1.500.000
e. Peralatan Lain lain 1.650.000
f. Meja Kursi 2.000.000
g. Biaya Operasional Pembeliam Bahan Baku,Bahan penolong dan
perlengkapan 11.510.000
h. pembiayaan lain lain 2.940.000
JUMLAH 27.200.000
Tabel 2.12 kebutuhan Bahan Baku dan Bahan Penolong selama 1 bulan
Uraian Banyak
JumlahHarga
Ayam 150 kg
18.000 2.700.000
Beras 120 kg
9.000 1.620.000
Minyak Goreng 120 kg
10.000 1.200.000
Kacang Tanah 52,5
20000 1.050.000
Bumbu Masakan 100.000
3.000.000 Perlengkapan
430.000 430.000
Bahan Lain-lain 1.350.000
1.350.000 Tabung gas12 kg
2 tabung 80.000
160.000
JUMLAH 11.510.000
Universitas Sumatera Utara
Tabel 2.13 Total Cost
NO
Jenis Biaya Kebutuhan
hari Kebutuha
Bulan Jumlah
Variable Cost
Bahan Baku dan Penolong:
1
Ayam 5 kg
150 kg 18.000
2.700.000
2
Beras 4kg
120 kg 9.000
1.620.000
3
Minyak Goreng 4 kg
120 kg 10.000
1.200.000
4
Kacang Tanah 2 kg
52,5 20.000
1.050.000
5
Bumbu Masakan 100.000
3.000.000
6
Perlengkapan 430.000
430.000
7
Bahan Lain-lain 1.350.000
1.350.000
8
Tabung gas12 kg 2 tabung
80.000 160.000
Total Variable Cost
11.510.000 Fixed Cost
9
Stelling Stainless 1.500.000
10
Peralatan :
Pembakar Sate 500.000
penggorengan 1 unit 100.000
Blender 1 unit 70.000
Sudip 30.000
talam 50.000
sendok,piring,pisau,garpu dan gelas
1.500.000 botol saus dan kecap
25.000 Kipas angin
450.000 rak piring
200.000 dandang
75.000 11
Meja dan Kursi 2.000.000
12 Gaji 4 Karyawan 700.000
2800.000 13
Gaji Pimpinan 1.000.000
14 Biaya air dan Listrik
90.000 15
Sewa Tempat 6.000.000
16 Promosiiklanspanduk
300.000 Total Fixed Cost
15.690.000 Total Cost
27.200.000
Universitas Sumatera Utara
2.8.2.RENCANA ARUS KAS dalam ribuan rupiah
SATE MADURA UNTUK TAHUN 2012
Bln 0 Bln I
Bln II Bln III
Bln IV Bln V
Bln VI Bln VII
Bln VIII Bln IX
Bln X Bln XI Bln XII
A. PENERIMAAN Penerimaan Penjualan
18500 18.900
19600 19650
19800 19900
19005 19010
19500 19800
20500 20600
Penerimaan Pinjaman 15000
Penerimaan lain-lain Sub Total Penerimaann
15000 18500
18.900 19600
19650 19800
19900 19005
19010 19500
19800 20500
20600 B. PENGELUARAN
Sewa Tempat 6000
Pembelian Bahan Baku 11.510
11.565 11.575
11.616 11.641
11.652 11.667
11.919 11.952
12.142 12.437
12.752 Promosi iklan.spanduk
300 300
300 300
300 300
300 peralatan
6.450 Perlengkapan
430 430
430 430
430 430
430 430
430 430
430 430
Universitas Sumatera Utara
Biaya gas untuk kompor 160
160 160
160 160
160 160
160 160
160 160
160 Listrik, Air, Telepon
90 100
90 95
95 95
90 100
95 95
100 95
Gaji Pegawai 4orang 2800
2800 2800
2800 2800
2800 2800
2800 2800
2800 2800
2800 Gaji Pimpinan
1000 1000
1000 1000
1000 1000
1000 1000
1000 1000
1000 1000
Angsuran Pokok 1200
1200 1200 1200
1200 1200
1200 1200
1200 1200
1200 1200
Biaya Bunga 100
100 100
100 100
100 100
100 100
100 100
100 Sub Total Pengeluaran
12750 17290
17655 17355
17401 17426
17437 17447
18009 17742
18227 18227
18837 C. SELISIH KAS
2250 1210
1245 2245
2249 2374
2463 1558
1001 1758
1573 2273
1763 D. SALDO KAS AWAL
35000 37250
38460 38460
40705 42954
45328 47791
49349 50350
52108 53681
55954 E.
SALDO KAS AKHIR 37250
38460 39705
40705 42954
45328 47791
49349 50350
52108 53681
55954 57717
Universitas Sumatera Utara
2.9 Analisis Resiko Usaha