Peralatan Makan 1.500.000 Peralatan Lain lain 1.650.000 Meja Kursi 2.000.000 pembiayaan lain lain 2.940.000

2.8.1. Proyeksi Keuangan

Kebutuhan PembiayaanModal Investasi awal Table 2.11 Kebutuhan Pembiayaan Uraian Jumlah

a. Sewa Tempat 6.000.000

b. Promosi Iklan 300.000

c.Peralatan Masak 1.300.000

d. Peralatan Makan 1.500.000

e. Peralatan Lain lain 1.650.000

f. Meja Kursi 2.000.000

g. Biaya Operasional Pembeliam Bahan Baku,Bahan penolong dan perlengkapan 11.510.000

h. pembiayaan lain lain 2.940.000

JUMLAH 27.200.000 Tabel 2.12 kebutuhan Bahan Baku dan Bahan Penolong selama 1 bulan Uraian Banyak JumlahHarga Ayam 150 kg 18.000 2.700.000 Beras 120 kg 9.000 1.620.000 Minyak Goreng 120 kg 10.000 1.200.000 Kacang Tanah 52,5 20000 1.050.000 Bumbu Masakan 100.000 3.000.000 Perlengkapan 430.000 430.000 Bahan Lain-lain 1.350.000 1.350.000 Tabung gas12 kg 2 tabung 80.000 160.000 JUMLAH 11.510.000 Universitas Sumatera Utara Tabel 2.13 Total Cost NO Jenis Biaya Kebutuhan hari Kebutuha Bulan Jumlah Variable Cost Bahan Baku dan Penolong: 1 Ayam 5 kg 150 kg 18.000 2.700.000 2 Beras 4kg 120 kg 9.000 1.620.000 3 Minyak Goreng 4 kg 120 kg 10.000 1.200.000 4 Kacang Tanah 2 kg 52,5 20.000 1.050.000 5 Bumbu Masakan 100.000 3.000.000 6 Perlengkapan 430.000 430.000 7 Bahan Lain-lain 1.350.000 1.350.000 8 Tabung gas12 kg 2 tabung 80.000 160.000 Total Variable Cost 11.510.000 Fixed Cost 9 Stelling Stainless 1.500.000 10 Peralatan : Pembakar Sate 500.000 penggorengan 1 unit 100.000 Blender 1 unit 70.000 Sudip 30.000 talam 50.000 sendok,piring,pisau,garpu dan gelas 1.500.000 botol saus dan kecap 25.000 Kipas angin 450.000 rak piring 200.000 dandang 75.000 11 Meja dan Kursi 2.000.000 12 Gaji 4 Karyawan 700.000 2800.000 13 Gaji Pimpinan 1.000.000 14 Biaya air dan Listrik 90.000 15 Sewa Tempat 6.000.000 16 Promosiiklanspanduk 300.000 Total Fixed Cost 15.690.000 Total Cost 27.200.000 Universitas Sumatera Utara 2.8.2.RENCANA ARUS KAS dalam ribuan rupiah SATE MADURA UNTUK TAHUN 2012 Bln 0 Bln I Bln II Bln III Bln IV Bln V Bln VI Bln VII Bln VIII Bln IX Bln X Bln XI Bln XII A. PENERIMAAN Penerimaan Penjualan 18500 18.900 19600 19650 19800 19900 19005 19010 19500 19800 20500 20600 Penerimaan Pinjaman 15000 Penerimaan lain-lain Sub Total Penerimaann 15000 18500 18.900 19600 19650 19800 19900 19005 19010 19500 19800 20500 20600 B. PENGELUARAN Sewa Tempat 6000 Pembelian Bahan Baku 11.510 11.565 11.575 11.616 11.641 11.652 11.667 11.919 11.952 12.142 12.437 12.752 Promosi iklan.spanduk 300 300 300 300 300 300 300 peralatan 6.450 Perlengkapan 430 430 430 430 430 430 430 430 430 430 430 430 Universitas Sumatera Utara Biaya gas untuk kompor 160 160 160 160 160 160 160 160 160 160 160 160 Listrik, Air, Telepon 90 100 90 95 95 95 90 100 95 95 100 95 Gaji Pegawai 4orang 2800 2800 2800 2800 2800 2800 2800 2800 2800 2800 2800 2800 Gaji Pimpinan 1000 1000 1000 1000 1000 1000 1000 1000 1000 1000 1000 1000 Angsuran Pokok 1200 1200 1200 1200 1200 1200 1200 1200 1200 1200 1200 1200 Biaya Bunga 100 100 100 100 100 100 100 100 100 100 100 100 Sub Total Pengeluaran 12750 17290 17655 17355 17401 17426 17437 17447 18009 17742 18227 18227 18837 C. SELISIH KAS 2250 1210 1245 2245 2249 2374 2463 1558 1001 1758 1573 2273 1763 D. SALDO KAS AWAL 35000 37250 38460 38460 40705 42954 45328 47791 49349 50350 52108 53681 55954 E. SALDO KAS AKHIR 37250 38460 39705 40705 42954 45328 47791 49349 50350 52108 53681 55954 57717 Universitas Sumatera Utara

2.9 Analisis Resiko Usaha