Hub. Manager pimpinan cabang, maka Hub. Manager harus melaporkan secara periodik paling lambat setiap tanggal 10 setiap bulannya ke Compliance Group. Bank Mandiri
akan melakukan pemblokiran terhadap transaksi yang mencurigakan suspicions transaction setelah dilakukannya verifikasi oleh pihak bank. Namun sebelum melakukan
pemblokiran, terlebih dahulu harus dilaporkan pada Compliance Group dan kepada aparat penegak hukum, yaitu PPATK. Setelah mendapat izin dari PPATK, barulah
transaksi tersebut dapat diblokir oleh pihak Bank Mandiri. Selama Bank Mandiri cabang Imam Bonjol menjalankan kegiatannya di bidang
jasa perbankan, Bank Mandiri belum pernah mengalami adanya transaksi yang mecurigakan suspicious transaction. Agar kebijakan-kebijakan maupun ketentuan-
ketentuan yang diwajibkan oleh Bank Mandiri tidak mendapat tanggapan negatif dari para nasabahnya. Bank Mandiri melakukan sosialisasi dan menyampaikan secara bijak
kepada nasabah, bahwa ketentuan prinsip mengenai nasabah know your customer principles merupakan hal yang sangat penting untuk menjaga tingkat kesehatan bank
dan demi kelancaran transaksi keuangan yang dilakukan oleh nasabah. Di samping itu. Bank Mandiri juga memasang pamflet dan brosur-brosur mengenai prinsip mengenal
nasabah know your customer principles sesuai dengan ketentuan yang dikeluarkan oleh Bank Indonesia.
53
2. Praktek Terhadap Nasabah
Kewajiban bank untuk menerapkan prinsip mengenal nasabah know your customer principles dalam setiap transaksi yang dilakukannya tentu saja berkaitan
dengan nasabah bank itu sendiri. Hal ini dikarenakan bahwa prinsip mengenal nasabah
53
Hasil wawancara dengan Husna Badris, Spoke Manager PT Bank Mandiri Persero Tbk cabang Imam Bonjol, tanggal 3 November 2008
Universitas Sumatera Utara
mengharuskan bank untuk lebih mengenal profil nasabahnya dan bahkan harus meminta informasi yang sangat pribadi dari nasabah yang bersangkutan,
Prinsip mengenal nasabah akan terlaksana apabila nasabah bekerjasama dengan bank yang bersangkutan, dengan kata lain prinsip mengenal nasabah ini harus
dilaksanakan secara bersama-sama antara bank dengan nasabahnya. Oleh karena itu, bank harus mensosialisasikan dengan sangat baik tentang pentingnya prinsip mengenal
nasabah, agar nasabah tidak terganggu dengan adanya ketentuan ini. Seorang nasabah Bank Mandiri, sebut saja Bapak Ali bukan nama sebenarnya
yang mengatakan bahwa ketentuan prinsip mengenal nasabah ini bagus, agar seluruh nasabah yang menabung dapat merasa aman dan uang yang ditabungnya di bank tidak
dicurigai. Ia juga menambahkan, bahwa tidak ada salahnya mengisi formulir KYC Know Your Customer kalau memang sudah aturannya begitu. Di samping itu ia mengatakan
bahwa dengan adanya ketentuan prinsip mengenal nasabah tidak pernah mempersulit dirinya, dan ia merasa lancar-lancar saja dalam melakukan transaksinya di bank.
Menurut penulis, adanya kekhawatiran bank bahwa ketentuan prinsip mengenal nasabah ini dapat mengurangi volume nasabahnya sebenarnya tidak beralasan. Hal ini
dikarenakan dari hasil penelitian yang penulis kemukakan di atas, para nasabah yang mempunyai dana besar di bank tidak merasa keberatan dengan adanya ketentuan prinsip
mengenal nasabah. Nasabah yang merasa terganggu dengan adanya ketentuan prinsip mengenal nasabah ini, menurut penulis adalah nasabah yang patut dicurigai oleh pihak
bank. Sebab, apabila nasabah yang bersangkutan merasa terganggu dan tidak nyaman dengan pertanyaan dari bank tentang asal-usul uangnya maupun tujuan transaksinya,
Universitas Sumatera Utara
maka pihak bank harus curiga kenapa seseorang malah terganggu jika pertanyaan yang diajukan sesuai dengan bisnis yang ia lakukan.
Namun selama ini, tidak dapat dipungkiri bahwa pihak banklah yang memberi angin segar kepada para nasabahnya yang melakukan transaksi yang mencurigakan
suspicious transaction. Hal ini dikarenakan bank tidak mau kehilangan nasabah yang memiliki dana besar di bank, padahal dana yang dimiliki oleh nasabah yang bersangkutan
belum jelas asal-usulnya.
B. Hambatan-Hambatan Yang Dihadapi Bank Dalam Melaksanakan Prinsip Mengenal Nasabah
