95
bahwa secara statistik selama tahun 2008-2012 LDR Bank Syariah memenuhi standar yang ditetapkan Bank Indonesia yaitu minimal 85 -110.
Berdasarkan hasil perhitungan pada Tabel 4.1 dapat dilihat bahwa variabel independen yaitu VAHU, VACA, dan STVA menunjukkan lebih kecil dari nilai
rata-ratanya. Hasil tersebut menunjukkan hasil yang baik, karena standar deviasi yang mencerminkan penyimpangan dari data tersebut lebih kecil daripada nilai
rata-ratanya. Begitu pula dengan variabel dependen yaitu NPM dan LDR mempunyai nilai standar deviasi lebih kecil dari nilai rata-ratanya. Hasil tersebut
menunjukkan hasil yang baik, karena standar deviasi yang mencerminkan penyimpangan dari data tersebut lebih kecil daripada nilai rata-ratanya.
4.2.2 Pengujian Asumsi Klasik a. Uji Normalitas
Uji normalitas dilakukan untuk menguji apakah dalam sebuah model regresi, variabel independen dan variabel dependen atau keduanya mempunyai
distribusi normal atau tidak. Model yang paling baik adalah distribusi data normal atau mendekati normal. Metode yang dapat digunakan untuk normalitas yaitu
analisis grafik dan analisis statistik.
Universitas Sumatera Utara
96
Sumber: Hasil Penelitian, 2014 data diolah
Gambar 4.1 Histogram Dependent Variabel NPM
Gambar 4.1 menunjukkan bahwa data terdistribusi secara normal karena bentuk kurva memiliki kemiringan yang cenderung imbang dan kurva berbentuk
menyerupai lonceng. Dapat disimpulkan bahwa variabel pengganggu atau residual memiliki pola mendekati distribusi normal.
Sumber: Hasil Penelitian, 2014 data diolah
Gambar 4.2 Histogram Dependent Variabel LDR
Gambar 4.2 menunjukkan bahwa data terdistribusi secara normal karena bentuk kurva memiliki kemiringan yang cenderung imbang dan kurva berbentuk
Universitas Sumatera Utara
97
menyerupai lonceng. Dapat disimpulkan bahwa variabel pengganggu atau residual memiliki pola mendekati distribusi normal.
Metode lain untuk mengetahui normalitas adalah dengan menggunakan metode analisis grafik baik dengan melihat dari grafik histogram ataupun dengan
melihat gambar kurva Normal Probability Plot. Namun, untuk lebih untuk mendapatkan tingkat uji normalitas yang lebih signifikan, penelitian ini
menggunakan Uji Statistik non-parametrik One sample Kolmogrov-Smirnov.
Sumber: Hasil Penelitian, 2014 data diolah
Gambar 4.3 Normal P-Plot NPM
Gambar 4.3 ini merupakan kurva Normal Probability Plot yang menunjukkan penyebaran titik-titik data di sekitar garis diagonal dan mengikuti arah garis
diagonal, maka dapat disimpulkan bahwa model regresi memenuhi asumsi normalitas.
Universitas Sumatera Utara
98
Sumber: Hasil Penelitian, 2014 data diolah
Gambar 4.4 Normal P-Plot LDR
Gambar 4.4 ini merupakan kurva Normal Probability Plot yang menunjukkan penyebaran titik-titik data di sekitar garis diagonal dan mengikuti
arah garis diagonal, maka dapat disimpulkan bahwa model regresi memenuhi asumsi normalitas.
Penelitian ini juga menggunakan Uji Statistik non-parametrik One sample Kolmogrov-Smirnov untuk mendapatkan tingkat uji normalitas yang lebih
signifikan.
Tabel 4.2 One-Sample Kolmogorov-Smirnov Test
Sebelum Transformasi
No Variabel
Asymp. Sig. 2-tailed 1
VAHU 0.279
2 VACA
0.421 3
LnSTVA 0.002
5 NPM
0.565 8
LDR 0.191
Universitas Sumatera Utara
99
Sumber: Hasil Penelitian, 2014 data diolah Dari Table 4.2 diperoleh nilai Asymp. Sig 2-tailed variabel VAHU
taraf nyata α, yaitu 0.279 0.05, variabel VACA taraf nyata α, yaitu 0.421 0.05, variabel STVA
taraf nyata α, yaitu 0.002 0.05, variabel NPM taraf nyata
α, yaitu 0.565 0.05 dan variabel LDR taraf nyata α, yaitu 0.191 0.05, artinya data variabel STVA belum terdistribusi secara normal.
Data yang belum terdistribusi normal dapat ditransformasikan agar menjadi normal. Salah satunya dengan mengubah data menjadi bentuk natural
Ln. Setelah di tranformasi maka diuji kembali dengan menggunakan uji K-S. Berikut ini adalah hasil K-S setelah ditranformasikan.
Tabel 4.3 One-Sample Kolmogorov-Smirnov Test
Setelah Transformasi
No Variabel
Asymp. Sig. 2-tailed 1
VAHU 0.279
2 VACA
0.421 3
LnSTVA 0.102
5 NPM
0.565 8
LDR 0.191
Sumber: Hasil Penelitian, 2014 data diolah
b. Uji Heteroskedostisitas