Laporan Tahunan 2015 |
PT. BANK PEMBANGUNAN DAERAH KALIMANTAN TENGAH
127
1. Pelaksanaan Pengawasan oleh Dewan Komisaris
Pelaksanaan pengawasan dan pemberian nasehat oleh Dewan Komisaris antara lain dilakukan melalui :
a. Permintaan keterangan secara tertulis kepada Direksi tentang suatu permasalahan yang terjadi
b. Melakukan evaluasi mengenai kebijakan dan pelaksanaan pengurusan Bank oleh Direksi dalam rapaat Dewan Komisaris untuk selanjutnya disampaikan kepada
Direksi dalam bentuk pemberian pendapat, persetujuan atau arahan secara tertulis atau lisan dalam Rapat Direksi dengan Dewan Komisaris atau rapat-rapat lain yang
dihadiri oleh anggota Direksi. c. Kegiatan pengawasan yang dilakukan oleh Dewan Komisaris harus senantiasa
dilandaskan pada maksud dan tujuan Bank dan atau hasil keputusan RUPS d. Kunjungan ke Unit Kerja tertentu dalam rangka memastikan pelaksanaan operasional
Bank, seperti pemasaran, SDM, Keuangan, dan lainnya berjalan secara efektif.
2. Rapat Dewan Komisaris
a. Ketentuan Penyelenggaraan Rapat Dewan Komisaris
1 Rapat Dewan Komisaris wajib diselenggarakan secara berkala paling kurang 6 enam kali dalam setahun.
2 Rapat Dewan Komisaris selain yang wajib diselenggarakan secara berkala tersebut, dapat pula dilakukan setiap waktu apabila dipandang perlu oleh seorang
atau lebih anggota Dewan Komisaris, atau atas permintaan tertulis Direksi atau pemegang saham yang bersama-sama mewakili 110 satupersepuluh atau lebih
dari jumlah seluruh saham dengan hak suara. 3 Rapat Dewan Komisaris wajib dihadiri oleh seluruh anggota Dewan Komisaris
secara fisik paling kurang 2 dua kali dalam setahun. 4 Dalam hal anggota Dewan Komisaris tidak dapat menghadiri rapat secara fisik,
maka dapat menghadiri rapat melalui teknologi telekonferensi
Laporan Tahunan 2015 |
PT. BANK PEMBANGUNAN DAERAH KALIMANTAN TENGAH
128
b. Tata Cara Pelaksanaan Rapat Dewan Komisaris
1 Pemanggilan dan tanggal rapat dilakukan oleh Komisaris Utama 2 Panggilan Rapat Dewan Komisaris dilakukan dengan Surat Tercatat yang
disampaikan paling lambat 3 tiga hari sebelum rapat diadakan, dengan tidak memperhitungkan tanggal pemanggilan dan tanggal rapat
3 Panggilan Rapat Dewan Komisaris harus mencantumkan acara, tanggal, waktu dan tempat rapat
4 Rapat Dewan Komisaris diadakan ditempat kedudukan Perseroan atau tempat kegiatan usaha utama Bank
5 Apabila semua anggota Dewan Komisaris hadir atau diwakili, panggilan terlebih dahulu tidak disyaratkan dan Rapat Dewan Komisaris dapat diadakan dimanapun
juga dan berhak mengambil keputusan yang sah dan mengikat 6 Rapat Dewan Komisaris dipimpin oleh Komisaris Utama, dalam hal Komisaris
Utama tidak hadir atau berhalangan yang tidak perlu dibuktikan kepada pihak ketiga, maka Rapat Dewan Komisaris dipimpin oleh seorang anggota Dewan
Komisaris yang dipilih oleh dan dari anggota Dewan Komisaris yang hadir 7 Seorang anggota Dewan Komisaris dapat diwakili dalam Rapat Komisaris hanya
oleh seorang anggota Dewan Komisaris lainnya berdasarkan surat kuasa. 8 Rapat Dewan Komisaris adalah sah dan berhak mengambil keputusan yang
mengikat hanya apabila lebih dari ½ satu per dua jumlah anggota Dewan Komisaris hadir atau diwakili dalam rapat.
9 Keputusan Rapat Dewan Komisaris diambil berdasarkan musyawarah untuk mufakat.
10 Dalam hal keputusan berdasarkan musyawarah untuk mufakat tidak tercapai, maka keputusan diambil dengan pemungutan suara berdasarkan suara setuju lebih
dari ½ satu per dua dari jumlah suara yang sah yang dikeluarkan dalam rapat. 11 Apabila suara yang setuju dan tidak setuju berimbang, maka ketua rapat yang
akan menentukan. 12 Setiap anggota Dewan Komisaris yang hadir berhak mengeluarkan 1 satu suara
dan tambahan 1 satu suara untuk setiap anggota Dewan Komisaris lain yang diwakilinya.
13 Pemungutan suara mengenai diri orang dilakukan dengan surat suara tertutup tanpa tanda tangan, sedangkan pemungutan suara mengenai hal-hal lain
dilakukan dengan lisan kecuali ketua rapat menentukan lain tanpa ada keberatan dari yang hadir.
Laporan Tahunan 2015 |
PT. BANK PEMBANGUNAN DAERAH KALIMANTAN TENGAH
129
14 Suara balnko dan suara yang tidak sah, dianggap tidak dikeluarkan secara sah dan dianggap tidak ada serta tidak dihitung dalam menentukan jumlah suara yang
dikeluarkan. 15 Dewan Komisaris dapat pula mengambil keputusan yang mengikat di luar Rapat
Dewan Komisaris, dengan syarat semua anggota Dewan Komisaris menyetujui secara tertulis dengan menandatangani usul yang bersangkutan. Keputusan
tersebut mempunyai kekuatan yang sama dengan keputusan yang diambil dengan sah dalam Rapat Dewan Komisaris.
16 Segala keputusan Dewan Komisaris bersifat mengikat bagi seluruh anggota Dewan Komisaris. Hasil rapat Dewan Komisaris wajib dituangkan dalam
risalahnotulen rapat dan salinannya didokumentasikan secara baik oleh Dewan Komisaris.
17 Perbedaan pendapat dissenting opinions yang terjadi dalam rapat Dewan Komisaris wajib dicantumkan secara jelas dalam risalah rapat beserta alasan
perbedaan pendapat tersebut. 18 Menyelenggarakan RUPS setiap tahun paling lambat 6 enam bulan setelah
tahun buku perseroan ditutup.
c. Rapat Dewan Komisaris dengan Direksi
1 Rapat Dewan Komisaris dengan Direksi diadakan sekurang-kurangnya sekali dalam tiap bulan dan atau sewaktu-waktu jika diperlukan
2 Rapat Dewan Komisaris dengan Direksi diadakan di tempat kedudukan Bank atau tempat lain, dengan bahan yang telah dipersiapkan yang memuat
permasalahan yang akan dibahas, alternatif keputusan dan pihak-pihak yang akan menindaklanjuti.
3 Peserta rapat adalah seluruh anggota Dewan Komisaris, seluruh anggota Direksi, dan Corporate Secretary, serta bila diperlukan Pemimpin Satker atau pihak lain
dapat disertakan dalam rapat Dewan Komisaris dengan Direksi tersebut. 4 Ketua rapat adalah Komisaris Utama dan apabila Komisaris Utama berhalangan
maka salah seorang anggota Komisaris ditunjuk sebagai ketua rapat dan apabila Komisaris Utama tidak melakukan penunjukan maka Komisaris yang tertua yang
mengetahui rapat. 5 Segala sesuatu yang dibicarakan dan diputuskan dalam rapat harus dituangkan
dalam risalah rapat yang ditandatangani oleh Ketua Rapat dan Direktur Utama. 6 Keputusan yang diambil dalam rapat tersebut mempunyai kekuatan hukum yang
sah. 7 Bertindak sebagai notulis dan mendokumentasikannya adalah Corporate
Secretary.
Laporan Tahunan 2015 |
PT. BANK PEMBANGUNAN DAERAH KALIMANTAN TENGAH
130
NO KEGIATAN
WAKTU ANGGARAN
1
Memantau, mengevaluasi dan mengendalikan pelaksanaan tugas Direksi dan seluruh jajaran
bank atas pelaksanaan kegiatan operasional bank sehari hari
Sepanjang Tahun
2015 Pada hari kerja Bank
2
a. Memberikan arahan, saran, dan masukan pendapat terhadap laporan pelaksanaan
tugas Direksi dan struktural dibawah nya. Pada hari kerja Bank
b. Memberikan arahan, saran dan masukan secara tertulis kepada Direksi diminta atau
tidak diminta atas kegiatan Bank sehari hari
Sesuai jadwal yang ditetapkan
c. Memberikan arahan, saran dan masukan secara langsung dalam kegiatan rapat dan
acara-acara resmi bank. Setiap
saat sesuai
keperluan
3
Memberikan persetujuan atas langkah atau tindakan Direksi yang menurut ketentuan
memerlukan persetujuan Dewan Komisaris.
4 Mengadakan Rapat Dewan Komisaris yang
terdiri atas a. Rapat Dewan Komisaris
Pembahasan Isu-isu aktual harian 1 sd 2 x bulan
b. Rapat Dewan Komisaris dengan Komite Dekom Membahas hasil Kerja dan Laporan
Komite Pemantau Resiko, Komite Audit dan Komite Remunerasi dan Nominasi
1 sd 2 x bulan
c. Rapat Dewan Komisaris yang diperluas dengan Direksi dan pejabat Eksekutif Bank
Pemantauan dan evaluasi atas laporan bulanan interim gabungan bulanan .
Minimal 1 xbulan
d. Rapat Komite Dekom yang terdiri atas 1. Rapat Komite Audit
a Pemantauan dan evaluasi atas laporan bulanan interim gabungan
1 sd 5 x bulan
Laporan Tahunan 2015 |
PT. BANK PEMBANGUNAN DAERAH KALIMANTAN TENGAH
131 bulan
NO KEGIATAN
WAKTU ANGGARAN
b Evaluasi Laporan
Kredit Bermasalah dari semua ……setiap
akhir triwulan c Membahas hasil audit OJK
d Membahas hasil audit Akuntan Publik.
e Membahas hasil laporan audit Intern Semester I2015
f Membahas LHP DPIKIC g Membahas LHP OJK
h Membahas LHP BPK-RI bila ada Penjaringan KAP Membahas hasil
Kerja KAP untuk Pemeriksaan Laporan Keuangan PT. Bank
Kalteng untuk
Disampaikan kepada RUPS.
2. Rapat Komite Pemantau Resiko. a Membahas Surat-surat Masuk
Dokumen Lain Yang Terkait Dengan Risiko
b Membahas Laporan Profil Risiko Posisi Akhir Triwulan Yang Baru
Ditutup Dan Dokumen Lain Yang Terkait.
c Membahas Laporan
Penilaian Tingkat Kesehatan Bank Dan
Dokumen Lain Yang Terkait. d Membahas Hal-hal Aktual Yang
Terkait Dengan
Risiko Dan
Manajemen Risiko 1 sd 5 x bulan
3. Rapat Komite
Remunerasi dan
Nominasi. a Membahas
evaluasi terhadap
kebijakan Remunerasi. b Memberikan rekomendasi kepada
Dewan Komisaris
mengenai Kebijakan Remunerasi bagi Dewan
Komisaris dan Direksi untuk Sesuai perkembangan
keadaan dan Kebijakan Pengurus
Laporan Tahunan 2015 |
PT. BANK PEMBANGUNAN DAERAH KALIMANTAN TENGAH
132 disampaikan kepada RUPS.
NO KEGIATAN
WAKTU ANGGARAN
c Kebijakan Remunerasi
bagi Pejabat Eksekutif dan pegawai
Bank secara keseluruhan. d Memberikan
rekomendasi mengenai sistem serta prosedur
penjaringan ,
penyaringan, pemilihan danatau penggantian
anggota Dewan Komisaris dan Direksi
serta Komite-komite
Dewan Komisaris
untuk disampaikan kepada RUPS.
e Memberikan rekomendasi
mengenai Pihak Independen yang akan menjadi anggota Komite
kepada Dewan Komisaris
5 Secara sendiri atau bersama-sama dengan
Divisi Pengawasan
Intern Melakukan
kunjungan kerja ke Cabang-cabang dalam rangka pembinaan dan pengawasan Bank
Sesuai Kebutuhan
6 pengawasan Bank Melakukan studi banding
ke Bank-bank lain dalam rangka peningkatan pengetahuan dan perbandingan.
Sesuai Kebutuhan
7 Megikuti seminar dan workshop dalam rangka
peningkatan kapasitas dan kemampuan dewan komisaris dan Komite
Lihat Daftar
8 Menyampaikan
laporan pengawasan
pengendalian kepada OJK dan Pemerintah Daerah sesuai permintaan
Sesuai Kebutuhan
9 Menyelenggarakan RUPS segera setelah
Laporan Keuangan di Audit oleh Akuntan Publik
Sesuai Jadwal
10
Menghadiri undangan pihak-pihak eksternal sesuai undangan pihak yang bersangkuta
Sesuai Keperluan
Laporan Tahunan 2015 |
PT. BANK PEMBANGUNAN DAERAH KALIMANTAN TENGAH
133
1. Produk Rekomendasi Dekom
Sepanjang tahun 2015, dalam menjalankan fungsi pengawasan, pengendalian dan pembinaan serta supervisi, Dewan Komisaris secara aktif dan berkesinambungan
berinteraksi aktif dengan pihak Direksi danatau dengan jajaran Pegawai Bank terkait, baik melalui surat maupun rapat-rapat dan ataupun melakukan kunjungan langsung
kelapangan untuk membahas hal-hal penting yang dirasa perlu dan memberikan Rekomendasi untuk ditindaklanjuti, dilaksanakan serta dipedomani sebagaimana
mestinya. Dalam menjalankan fungsi pengawasan tersebut Dewan Komisaris juga telah
memanfaatkan dan memberdayakan 3 tiga Komite yang ada di Dewan Komisaris yaitu: Komite Audit, Komite Pemantau Risiko serta Komite Remunerasi dan Nominasi.
Rekomendasi dari Dewan Komisaris dalam rangka pengawasan, pengendalian dan pembinaan serta supervisi dituangkan dalam surat-surat Dewan Komisaris kepada
Direksi dan Risalah Rapat yang selama tahun 2015 tercatat sebanyak 304 buah surat. Secara rinci klarifikasi surat-suratRisalah Rapat Dekom kepada Direksi merupakan
upaya pengawasan, pembinaan dan pengendalian serta perbaikan yang dilakukan oleh Dewan Komisaris selama tahun 2015, sebagaimana Daftar Rekapitulasi berikut ini :
DAFTAR SURAT-SURAT DEWAN KOMISARIS KEPADA DIREKSI SELAMA TAHUN 2015
NO SURAT-SURAT DEKOM TENTANG
SEMESTER I 2015
SEMESTER II 2015
JUMLAH
1. Rencana Bisnis Bank Umum RBBU
1 2
3 2.
Good Corporate Governance GCG -
1 1
3. Aktiva Tetap Inventaris
4 2
6 4.
Corporate Social Responsibility CSR -
2 2
5. Perjanjian Kerjasama
4 19
23 6.
Pemantauan Risiko 4
1 5
7. Kantor Akuntan Publik KAP
1 1
2 8.
Persetujuan Kredit dan Garansi Bank 8
15 23
Laporan Tahunan 2015 |
PT. BANK PEMBANGUNAN DAERAH KALIMANTAN TENGAH
134
NO. SURAT-SURAT DEKOM TENTANG
SEMESTER I 2015
SEMESTER II 2015
JUMLAH
9. Kredit Usaha Rakyat KUR
4 1
5 10.
Penempatan Dana 2
- 2
11. Anjungan Tunai Mandiri ATM
- 3
3 12.
Remunerasi 4
3 7
13. Denda
1 1
1 14.
Kredit Bermasalah dan Kredit Hapus Buku 7
10 17
15. Setoran Modal
2 -
2 16.
Kerjasama dengan Pihak Kejaksaan 1
- 1
17. Laporan Keuangan
9 13
22 18.
PembuatanPengiriman Laporan 3
2 5
19. Kepegawaian
- 3
3 20.
Pengalihan Mata Anggaran 4
4 8
21. Struktur Organisasi
1 -
1 22.
Teknologi Informasi 1
- 1
23. Pembinaan dan Pengawasan
15 5
20 24.
PSAK 1
- 1
25. Uang Muka Pajak Jasa Giro Pemkab.
Katingan 2
- 2
26. Pendidikan dan Pelatihan
2 6
8 27.
Pemeriksaan Kas 3
- 3
28. FKDK P BPD-SI
1 -
1 29.
Komite Dewan Komisaris 4
- 4
30. Pembangunan Gedung Kantor
1 1
2 31.
Corporate Plan 1
- 1
32. RTGS
- 2
2 33.
Perkreditan -
2 2
34. PPH
- 1
1 35.
Perpajakan -
2 2
Laporan Tahunan 2015 |
PT. BANK PEMBANGUNAN DAERAH KALIMANTAN TENGAH
135
NO. SURAT-SURAT DEKOM TENTANG
SEMESTER I 2015
SEMESTER II 2015
JUMLAH
36. Audit Intern dan Ekstern
40.1 Divisi Pengawasan Intern DPI 40.2 Kontrol Intern Cabang KIC
40.3 Badan Pemeriksa Keuangan Republik Indonesia BPK-RI
8 9
- 7
20 1
15 29
1 40.4 Otoritas Jasa Keuangan OJK
40.5 Audit KAP 2
1 5
- 7
1 37.
Rapat Rutin Satker 6
12 18
38. Risalah Rapat Intern
42.1 Dekom dengan Direksi 42.2 Intern Dewan Komisaris
42.3 Komite Audit 42.4 Komite Pemantau Risiko
42.5 Komite Remunerasi Nominasi 1
10 4
4 2
- 10
3 3
3 1
20 7
7 5
JUMLAH 138
166 304
Dari hasil pengawasan, pengendalian dan pembinaan serta supervisi sebagaimana yang tertuang dalam surat-surat Dewan Komisaris diatas, secara umum rekomendasi dari
Dewan Komisaris dapat diungkapkan sebagai berikut : a. Sesuai bidang tugas maka kegiatan dari fungsi, tugas dan tanggung jawab serta
kewenangan Dewan Komisaris yaitu mengingatkan, mengarahkan, memantau dan mengevaluasi Kebijakan Direksi serta memberi nasihat, telah dilaksanakan
sebagaimana mestinya dengan berpedoman pada Tata Tertib Kerja yang bersifat mengikat bagi setiap anggota Dewan Komisaris, menunjuk Keputusan Dewan
Komisaris No. 003KepDekom PT.BPKTVII.2014 tanggal 1 Juli 2014. b. Menunjuk PBI No 84PBI2006 tanggal 30 Januari 2006 dan PBI No. 814PBI2006
tanggal 5 Oktober 2006 serta Surat Edaran BI No. 1515DPNP tanggal 29 April 2013, secara bertahap prinsip keterbukaan, akuntabilitas, tanggung jawab,
independensi, kewajaran dan kehati-hatian dalam pengelolaan Bank, oleh Direksi dan jajarannya terus diupayakan penerapannya dalam kegiatan operasional Bank.
Laporan Tahunan 2015 |
PT. BANK PEMBANGUNAN DAERAH KALIMANTAN TENGAH
136
c. Penerapan Manajemen Risiko dalam kegiatan operasional bank yang berbasis risiko terus dilaksanakan disemua jenjang organisasi dan masih perlu ditingkatkan dibawah
koordinasi Direksi, dan oleh Dewan Komisaris dilakukan pemantauan yang dilanjutkan dengan evaluasi dan pembinaan. Hal ini tercermin dari Risalah-risalah
Rapat Komite Pemantau Risiko yang disampaikan kepada Dewan Komisaris dan oleh Dewan Komisaris ditegaskan dalam bentuk surat kepada Direksi.
2. Kelengkapan dan Pelaksanaan Tugas Komite-Komite