Pelaksanaan Pengawasan oleh Dewan Komisaris Produk Rekomendasi Dekom

Laporan Tahunan 2015 | PT. BANK PEMBANGUNAN DAERAH KALIMANTAN TENGAH 127

1. Pelaksanaan Pengawasan oleh Dewan Komisaris

Pelaksanaan pengawasan dan pemberian nasehat oleh Dewan Komisaris antara lain dilakukan melalui : a. Permintaan keterangan secara tertulis kepada Direksi tentang suatu permasalahan yang terjadi b. Melakukan evaluasi mengenai kebijakan dan pelaksanaan pengurusan Bank oleh Direksi dalam rapaat Dewan Komisaris untuk selanjutnya disampaikan kepada Direksi dalam bentuk pemberian pendapat, persetujuan atau arahan secara tertulis atau lisan dalam Rapat Direksi dengan Dewan Komisaris atau rapat-rapat lain yang dihadiri oleh anggota Direksi. c. Kegiatan pengawasan yang dilakukan oleh Dewan Komisaris harus senantiasa dilandaskan pada maksud dan tujuan Bank dan atau hasil keputusan RUPS d. Kunjungan ke Unit Kerja tertentu dalam rangka memastikan pelaksanaan operasional Bank, seperti pemasaran, SDM, Keuangan, dan lainnya berjalan secara efektif.

2. Rapat Dewan Komisaris

a. Ketentuan Penyelenggaraan Rapat Dewan Komisaris

1 Rapat Dewan Komisaris wajib diselenggarakan secara berkala paling kurang 6 enam kali dalam setahun. 2 Rapat Dewan Komisaris selain yang wajib diselenggarakan secara berkala tersebut, dapat pula dilakukan setiap waktu apabila dipandang perlu oleh seorang atau lebih anggota Dewan Komisaris, atau atas permintaan tertulis Direksi atau pemegang saham yang bersama-sama mewakili 110 satupersepuluh atau lebih dari jumlah seluruh saham dengan hak suara. 3 Rapat Dewan Komisaris wajib dihadiri oleh seluruh anggota Dewan Komisaris secara fisik paling kurang 2 dua kali dalam setahun. 4 Dalam hal anggota Dewan Komisaris tidak dapat menghadiri rapat secara fisik, maka dapat menghadiri rapat melalui teknologi telekonferensi Laporan Tahunan 2015 | PT. BANK PEMBANGUNAN DAERAH KALIMANTAN TENGAH 128

b. Tata Cara Pelaksanaan Rapat Dewan Komisaris

1 Pemanggilan dan tanggal rapat dilakukan oleh Komisaris Utama 2 Panggilan Rapat Dewan Komisaris dilakukan dengan Surat Tercatat yang disampaikan paling lambat 3 tiga hari sebelum rapat diadakan, dengan tidak memperhitungkan tanggal pemanggilan dan tanggal rapat 3 Panggilan Rapat Dewan Komisaris harus mencantumkan acara, tanggal, waktu dan tempat rapat 4 Rapat Dewan Komisaris diadakan ditempat kedudukan Perseroan atau tempat kegiatan usaha utama Bank 5 Apabila semua anggota Dewan Komisaris hadir atau diwakili, panggilan terlebih dahulu tidak disyaratkan dan Rapat Dewan Komisaris dapat diadakan dimanapun juga dan berhak mengambil keputusan yang sah dan mengikat 6 Rapat Dewan Komisaris dipimpin oleh Komisaris Utama, dalam hal Komisaris Utama tidak hadir atau berhalangan yang tidak perlu dibuktikan kepada pihak ketiga, maka Rapat Dewan Komisaris dipimpin oleh seorang anggota Dewan Komisaris yang dipilih oleh dan dari anggota Dewan Komisaris yang hadir 7 Seorang anggota Dewan Komisaris dapat diwakili dalam Rapat Komisaris hanya oleh seorang anggota Dewan Komisaris lainnya berdasarkan surat kuasa. 8 Rapat Dewan Komisaris adalah sah dan berhak mengambil keputusan yang mengikat hanya apabila lebih dari ½ satu per dua jumlah anggota Dewan Komisaris hadir atau diwakili dalam rapat. 9 Keputusan Rapat Dewan Komisaris diambil berdasarkan musyawarah untuk mufakat. 10 Dalam hal keputusan berdasarkan musyawarah untuk mufakat tidak tercapai, maka keputusan diambil dengan pemungutan suara berdasarkan suara setuju lebih dari ½ satu per dua dari jumlah suara yang sah yang dikeluarkan dalam rapat. 11 Apabila suara yang setuju dan tidak setuju berimbang, maka ketua rapat yang akan menentukan. 12 Setiap anggota Dewan Komisaris yang hadir berhak mengeluarkan 1 satu suara dan tambahan 1 satu suara untuk setiap anggota Dewan Komisaris lain yang diwakilinya. 13 Pemungutan suara mengenai diri orang dilakukan dengan surat suara tertutup tanpa tanda tangan, sedangkan pemungutan suara mengenai hal-hal lain dilakukan dengan lisan kecuali ketua rapat menentukan lain tanpa ada keberatan dari yang hadir. Laporan Tahunan 2015 | PT. BANK PEMBANGUNAN DAERAH KALIMANTAN TENGAH 129 14 Suara balnko dan suara yang tidak sah, dianggap tidak dikeluarkan secara sah dan dianggap tidak ada serta tidak dihitung dalam menentukan jumlah suara yang dikeluarkan. 15 Dewan Komisaris dapat pula mengambil keputusan yang mengikat di luar Rapat Dewan Komisaris, dengan syarat semua anggota Dewan Komisaris menyetujui secara tertulis dengan menandatangani usul yang bersangkutan. Keputusan tersebut mempunyai kekuatan yang sama dengan keputusan yang diambil dengan sah dalam Rapat Dewan Komisaris. 16 Segala keputusan Dewan Komisaris bersifat mengikat bagi seluruh anggota Dewan Komisaris. Hasil rapat Dewan Komisaris wajib dituangkan dalam risalahnotulen rapat dan salinannya didokumentasikan secara baik oleh Dewan Komisaris. 17 Perbedaan pendapat dissenting opinions yang terjadi dalam rapat Dewan Komisaris wajib dicantumkan secara jelas dalam risalah rapat beserta alasan perbedaan pendapat tersebut. 18 Menyelenggarakan RUPS setiap tahun paling lambat 6 enam bulan setelah tahun buku perseroan ditutup.

c. Rapat Dewan Komisaris dengan Direksi

1 Rapat Dewan Komisaris dengan Direksi diadakan sekurang-kurangnya sekali dalam tiap bulan dan atau sewaktu-waktu jika diperlukan 2 Rapat Dewan Komisaris dengan Direksi diadakan di tempat kedudukan Bank atau tempat lain, dengan bahan yang telah dipersiapkan yang memuat permasalahan yang akan dibahas, alternatif keputusan dan pihak-pihak yang akan menindaklanjuti. 3 Peserta rapat adalah seluruh anggota Dewan Komisaris, seluruh anggota Direksi, dan Corporate Secretary, serta bila diperlukan Pemimpin Satker atau pihak lain dapat disertakan dalam rapat Dewan Komisaris dengan Direksi tersebut. 4 Ketua rapat adalah Komisaris Utama dan apabila Komisaris Utama berhalangan maka salah seorang anggota Komisaris ditunjuk sebagai ketua rapat dan apabila Komisaris Utama tidak melakukan penunjukan maka Komisaris yang tertua yang mengetahui rapat. 5 Segala sesuatu yang dibicarakan dan diputuskan dalam rapat harus dituangkan dalam risalah rapat yang ditandatangani oleh Ketua Rapat dan Direktur Utama. 6 Keputusan yang diambil dalam rapat tersebut mempunyai kekuatan hukum yang sah. 7 Bertindak sebagai notulis dan mendokumentasikannya adalah Corporate Secretary. Laporan Tahunan 2015 | PT. BANK PEMBANGUNAN DAERAH KALIMANTAN TENGAH 130 NO KEGIATAN WAKTU ANGGARAN 1 Memantau, mengevaluasi dan mengendalikan pelaksanaan tugas Direksi dan seluruh jajaran bank atas pelaksanaan kegiatan operasional bank sehari hari Sepanjang Tahun 2015 Pada hari kerja Bank 2 a. Memberikan arahan, saran, dan masukan pendapat terhadap laporan pelaksanaan tugas Direksi dan struktural dibawah nya. Pada hari kerja Bank b. Memberikan arahan, saran dan masukan secara tertulis kepada Direksi diminta atau tidak diminta atas kegiatan Bank sehari hari Sesuai jadwal yang ditetapkan c. Memberikan arahan, saran dan masukan secara langsung dalam kegiatan rapat dan acara-acara resmi bank. Setiap saat sesuai keperluan 3 Memberikan persetujuan atas langkah atau tindakan Direksi yang menurut ketentuan memerlukan persetujuan Dewan Komisaris. 4 Mengadakan Rapat Dewan Komisaris yang terdiri atas a. Rapat Dewan Komisaris Pembahasan Isu-isu aktual harian 1 sd 2 x bulan b. Rapat Dewan Komisaris dengan Komite Dekom Membahas hasil Kerja dan Laporan Komite Pemantau Resiko, Komite Audit dan Komite Remunerasi dan Nominasi 1 sd 2 x bulan c. Rapat Dewan Komisaris yang diperluas dengan Direksi dan pejabat Eksekutif Bank Pemantauan dan evaluasi atas laporan bulanan interim gabungan bulanan . Minimal 1 xbulan d. Rapat Komite Dekom yang terdiri atas 1. Rapat Komite Audit a Pemantauan dan evaluasi atas laporan bulanan interim gabungan 1 sd 5 x bulan Laporan Tahunan 2015 | PT. BANK PEMBANGUNAN DAERAH KALIMANTAN TENGAH 131 bulan NO KEGIATAN WAKTU ANGGARAN b Evaluasi Laporan Kredit Bermasalah dari semua ……setiap akhir triwulan c Membahas hasil audit OJK d Membahas hasil audit Akuntan Publik. e Membahas hasil laporan audit Intern Semester I2015 f Membahas LHP DPIKIC g Membahas LHP OJK h Membahas LHP BPK-RI bila ada Penjaringan KAP Membahas hasil Kerja KAP untuk Pemeriksaan Laporan Keuangan PT. Bank Kalteng untuk Disampaikan kepada RUPS. 2. Rapat Komite Pemantau Resiko. a Membahas Surat-surat Masuk Dokumen Lain Yang Terkait Dengan Risiko b Membahas Laporan Profil Risiko Posisi Akhir Triwulan Yang Baru Ditutup Dan Dokumen Lain Yang Terkait. c Membahas Laporan Penilaian Tingkat Kesehatan Bank Dan Dokumen Lain Yang Terkait. d Membahas Hal-hal Aktual Yang Terkait Dengan Risiko Dan Manajemen Risiko 1 sd 5 x bulan 3. Rapat Komite Remunerasi dan Nominasi. a Membahas evaluasi terhadap kebijakan Remunerasi. b Memberikan rekomendasi kepada Dewan Komisaris mengenai Kebijakan Remunerasi bagi Dewan Komisaris dan Direksi untuk Sesuai perkembangan keadaan dan Kebijakan Pengurus Laporan Tahunan 2015 | PT. BANK PEMBANGUNAN DAERAH KALIMANTAN TENGAH 132 disampaikan kepada RUPS. NO KEGIATAN WAKTU ANGGARAN c Kebijakan Remunerasi bagi Pejabat Eksekutif dan pegawai Bank secara keseluruhan. d Memberikan rekomendasi mengenai sistem serta prosedur penjaringan , penyaringan, pemilihan danatau penggantian anggota Dewan Komisaris dan Direksi serta Komite-komite Dewan Komisaris untuk disampaikan kepada RUPS. e Memberikan rekomendasi mengenai Pihak Independen yang akan menjadi anggota Komite kepada Dewan Komisaris 5 Secara sendiri atau bersama-sama dengan Divisi Pengawasan Intern Melakukan kunjungan kerja ke Cabang-cabang dalam rangka pembinaan dan pengawasan Bank Sesuai Kebutuhan 6 pengawasan Bank Melakukan studi banding ke Bank-bank lain dalam rangka peningkatan pengetahuan dan perbandingan. Sesuai Kebutuhan 7 Megikuti seminar dan workshop dalam rangka peningkatan kapasitas dan kemampuan dewan komisaris dan Komite Lihat Daftar 8 Menyampaikan laporan pengawasan pengendalian kepada OJK dan Pemerintah Daerah sesuai permintaan Sesuai Kebutuhan 9 Menyelenggarakan RUPS segera setelah Laporan Keuangan di Audit oleh Akuntan Publik Sesuai Jadwal 10 Menghadiri undangan pihak-pihak eksternal sesuai undangan pihak yang bersangkuta Sesuai Keperluan Laporan Tahunan 2015 | PT. BANK PEMBANGUNAN DAERAH KALIMANTAN TENGAH 133

1. Produk Rekomendasi Dekom

Sepanjang tahun 2015, dalam menjalankan fungsi pengawasan, pengendalian dan pembinaan serta supervisi, Dewan Komisaris secara aktif dan berkesinambungan berinteraksi aktif dengan pihak Direksi danatau dengan jajaran Pegawai Bank terkait, baik melalui surat maupun rapat-rapat dan ataupun melakukan kunjungan langsung kelapangan untuk membahas hal-hal penting yang dirasa perlu dan memberikan Rekomendasi untuk ditindaklanjuti, dilaksanakan serta dipedomani sebagaimana mestinya. Dalam menjalankan fungsi pengawasan tersebut Dewan Komisaris juga telah memanfaatkan dan memberdayakan 3 tiga Komite yang ada di Dewan Komisaris yaitu: Komite Audit, Komite Pemantau Risiko serta Komite Remunerasi dan Nominasi. Rekomendasi dari Dewan Komisaris dalam rangka pengawasan, pengendalian dan pembinaan serta supervisi dituangkan dalam surat-surat Dewan Komisaris kepada Direksi dan Risalah Rapat yang selama tahun 2015 tercatat sebanyak 304 buah surat. Secara rinci klarifikasi surat-suratRisalah Rapat Dekom kepada Direksi merupakan upaya pengawasan, pembinaan dan pengendalian serta perbaikan yang dilakukan oleh Dewan Komisaris selama tahun 2015, sebagaimana Daftar Rekapitulasi berikut ini : DAFTAR SURAT-SURAT DEWAN KOMISARIS KEPADA DIREKSI SELAMA TAHUN 2015 NO SURAT-SURAT DEKOM TENTANG SEMESTER I 2015 SEMESTER II 2015 JUMLAH 1. Rencana Bisnis Bank Umum RBBU 1 2 3 2. Good Corporate Governance GCG - 1 1 3. Aktiva Tetap Inventaris 4 2 6 4. Corporate Social Responsibility CSR - 2 2 5. Perjanjian Kerjasama 4 19 23 6. Pemantauan Risiko 4 1 5 7. Kantor Akuntan Publik KAP 1 1 2 8. Persetujuan Kredit dan Garansi Bank 8 15 23 Laporan Tahunan 2015 | PT. BANK PEMBANGUNAN DAERAH KALIMANTAN TENGAH 134 NO. SURAT-SURAT DEKOM TENTANG SEMESTER I 2015 SEMESTER II 2015 JUMLAH 9. Kredit Usaha Rakyat KUR 4 1 5 10. Penempatan Dana 2 - 2 11. Anjungan Tunai Mandiri ATM - 3 3 12. Remunerasi 4 3 7 13. Denda 1 1 1 14. Kredit Bermasalah dan Kredit Hapus Buku 7 10 17 15. Setoran Modal 2 - 2 16. Kerjasama dengan Pihak Kejaksaan 1 - 1 17. Laporan Keuangan 9 13 22 18. PembuatanPengiriman Laporan 3 2 5 19. Kepegawaian - 3 3 20. Pengalihan Mata Anggaran 4 4 8 21. Struktur Organisasi 1 - 1 22. Teknologi Informasi 1 - 1 23. Pembinaan dan Pengawasan 15 5 20 24. PSAK 1 - 1 25. Uang Muka Pajak Jasa Giro Pemkab. Katingan 2 - 2 26. Pendidikan dan Pelatihan 2 6 8 27. Pemeriksaan Kas 3 - 3 28. FKDK P BPD-SI 1 - 1 29. Komite Dewan Komisaris 4 - 4 30. Pembangunan Gedung Kantor 1 1 2 31. Corporate Plan 1 - 1 32. RTGS - 2 2 33. Perkreditan - 2 2 34. PPH - 1 1 35. Perpajakan - 2 2 Laporan Tahunan 2015 | PT. BANK PEMBANGUNAN DAERAH KALIMANTAN TENGAH 135 NO. SURAT-SURAT DEKOM TENTANG SEMESTER I 2015 SEMESTER II 2015 JUMLAH 36. Audit Intern dan Ekstern 40.1 Divisi Pengawasan Intern DPI 40.2 Kontrol Intern Cabang KIC 40.3 Badan Pemeriksa Keuangan Republik Indonesia BPK-RI 8 9 - 7 20 1 15 29 1 40.4 Otoritas Jasa Keuangan OJK 40.5 Audit KAP 2 1 5 - 7 1 37. Rapat Rutin Satker 6 12 18 38. Risalah Rapat Intern 42.1 Dekom dengan Direksi 42.2 Intern Dewan Komisaris 42.3 Komite Audit 42.4 Komite Pemantau Risiko 42.5 Komite Remunerasi Nominasi 1 10 4 4 2 - 10 3 3 3 1 20 7 7 5 JUMLAH 138 166 304 Dari hasil pengawasan, pengendalian dan pembinaan serta supervisi sebagaimana yang tertuang dalam surat-surat Dewan Komisaris diatas, secara umum rekomendasi dari Dewan Komisaris dapat diungkapkan sebagai berikut : a. Sesuai bidang tugas maka kegiatan dari fungsi, tugas dan tanggung jawab serta kewenangan Dewan Komisaris yaitu mengingatkan, mengarahkan, memantau dan mengevaluasi Kebijakan Direksi serta memberi nasihat, telah dilaksanakan sebagaimana mestinya dengan berpedoman pada Tata Tertib Kerja yang bersifat mengikat bagi setiap anggota Dewan Komisaris, menunjuk Keputusan Dewan Komisaris No. 003KepDekom PT.BPKTVII.2014 tanggal 1 Juli 2014. b. Menunjuk PBI No 84PBI2006 tanggal 30 Januari 2006 dan PBI No. 814PBI2006 tanggal 5 Oktober 2006 serta Surat Edaran BI No. 1515DPNP tanggal 29 April 2013, secara bertahap prinsip keterbukaan, akuntabilitas, tanggung jawab, independensi, kewajaran dan kehati-hatian dalam pengelolaan Bank, oleh Direksi dan jajarannya terus diupayakan penerapannya dalam kegiatan operasional Bank. Laporan Tahunan 2015 | PT. BANK PEMBANGUNAN DAERAH KALIMANTAN TENGAH 136 c. Penerapan Manajemen Risiko dalam kegiatan operasional bank yang berbasis risiko terus dilaksanakan disemua jenjang organisasi dan masih perlu ditingkatkan dibawah koordinasi Direksi, dan oleh Dewan Komisaris dilakukan pemantauan yang dilanjutkan dengan evaluasi dan pembinaan. Hal ini tercermin dari Risalah-risalah Rapat Komite Pemantau Risiko yang disampaikan kepada Dewan Komisaris dan oleh Dewan Komisaris ditegaskan dalam bentuk surat kepada Direksi.

2. Kelengkapan dan Pelaksanaan Tugas Komite-Komite