Financial Relationships and Family Hubungan Keuangan Dan Hubungan

Laporan Tahunan 2016 | BANKALTIM 285 2016 annual report | BANKALTIM H. Permasalahan Hukum H. Legal Case Permasalahan Hukum Legal Case Jumlah | Number Perdata | Civil Pidana | Criminal Telah selesai telah mempunyai kekuatan hukum yang tetap Solved have binding legal force 8 - Dalam proses penyelesaian In Process of Solving 9 2 Total Total 17 2

I. Transaksi Yang Mengandung Benturan Kepentingan

I. Transaction Containing conlicts of interest

No. Nama dan Jabatan yang Memiliki Benturan Kepentingan Name and Position of those who have conlict of interest Nama dan Jabatan Pengambil Keputusan Name and position of Decision Maker Jenis Transaksi Transaction Type Nilai Transaksi jutaan Rupiah Transaction Value million rupiah Keterangan Description - - - - Catatan : Transaksi yang berpotensi mengandung benturan kepentingan pada tahun 2016 telah diselesaikan secara internal Bank. Catatan : Sebagaimana ketentuan yang berlaku pada BPD Kaltim code of conduct, tidak diperkenankan memberikan dana untuk kegiatan politik. Note: Transaction potential in containing conlict of interest in 201 has been solved by Bank’s internal Note: As stated in the applied regulation in BPD Kaltim code of Conduct, distributing the fund for political afair activities is not allowed.

J. Buy back shares dan buy back obligasi bank

J. Bank’s shares and obligation buy back

- -

K. Pemberian dana untuk kegiatan sosial dan kegiatan politik

K. Fund Distribution for Social and Political Activities

Pemberian Dana Untuk : Fund Distribution for Keterangan Explanation Nilai Value Kegiatan Sosial Social Activities Bantuan Pendidikan, Bantuan Sosial, Bantuan Korban Bencana Alam Educational aid, social aid and aid for victims of natural disaster Rp 2.388.391.480,- IDR 2.388.391.480,- Total Total Rp 2.388.391.480,- IDR 2.388.391.480,- Kegiatan Politik Political Activities - - Total Total - Laporan Tahunan 2016 | BANKALTIM 2016 annual report | BANKALTIM 286 Manajemen Resiko Manajemen risiko adalah serangkaian metodelogi dan prosedur yang digunakan untuk mengidentiikasi, mengukur, memantau dan mengendalikan risiko yang timbul dari seluruh kegiatan usaha bank. Semakin kompleksnya kegiatan usaha di BPD Kaltim, maka semakin meningkat juga risiko yang dihadapi. Dengan ini BPD Kaltim telah melakukan pengelolaan terhadap 8 delapan jenis risiko adapun risiko tersebut adalah Risiko Kredit, Risiko Pasar, Risiko Likuiditas, Risiko Operasional, Risiko Hukum, Risiko Stratejik, Risiko Kepatuhan dan Risiko Reputasi yang diimplementasikan pada unit Satuan Kerja Manajemen Risiko. Pengelolaan risiko terus diupayakan sejalan dengan ketentuan Regulasi yaitu Otoritas Jasa Keuangan OJK, dimana BPD Kaltim senantiasa mengikuti dan menyesuaikan perkembangan maupun peraturan yang terbaru yang dikeluarkan oleh otoritas perbankan antara lain sebagai berikut : • Peraturan Otoritas Jasa Keuangan Nomor 18 POJK.032016 tentang Penerapan Manajemen Risiko Bagi Bank Umum • Peraturan Otoritas Jasa Keuangan Nomor 4POJK.032016 tentang Penilaian Tingkat Kesehatan Bank Umum • Surat Edaran Otoritas Jasa Keuangan Nomor 34SEOJK.032016tentang Penerapan Manajemen Risiko Bagi Bank umum

A. Pengungkapan Permodalan

Kebijakan dan strategi terkait dengan permodalan BPD Kaltim mencakup struktur dan komposisi permodalan sesuai dengaan rencana bisnis strategis Bank dan kecukupan Penyediaan Modal Minimum KPMM Bank 1. Struktur Permodalan BPD Kaltim Struktur permodalan BPD Kaltim Per 31 Desember 2016, baik secara Individu maupun secara Konsolidasi memiliki kemampuan permodalan yang kuat untuk mendukung pertumbuhan bisnis Bank. Adapun Instrument modal yang diterbitkan oleh BPD Kaltim adalah setoran modal dari dua provinsi yaitu Provinsi Kalimantan Timur dan Provinsi Kalimantan Utara dengan total Setoran Modal Per 31 Desember 2016 sebesar Rp.3.210.030.000.000,- Risk Management Risk management is a series of method and procedure used for identify, measure, monitor, and control risk appeared from a whole bank activities. As the BPD Kaltim business activities became more complex, the risk faced by bank also increases. BPD Kaltim has did monitoring to 8 eight kind of risks, they are: Credit Risk, Market Risk, Liquidity Risk, Operational Risk, Law Risk, Strategic Risk, Compliance Risk, and Reputation Risk implemented in work unit Risk Management. Risk management continues to be pursued in line with regulation provisions, that is Otoritas Jasa Keuangan OJK, and BPD Kaltim always follow and conform the development or newest regulation issued by banking authority, such as: • Otoritas Jasa Keuangan Regulation No 18 POJK.032016 concerning Risk Management Implementation for Commercial Bank • Otoritas Jasa Keuangan Regulation No 4 POJK.032016 concerning Assesment of Commercial Bank Healthiness • Otoritas Jasa Keuangan Circular Letter No 34 SEOJK.032016 concerning Risk Management Implementation for commercial bank

A. Capital Disclosures

Policies and strategies related to capital BPD Kaltim covers the structure and composition of capital in accordance with the Bank’s strategic business plan and the adequacy of the Capital Adequacy Ratio CAR of the Bank. 1. Capital Structure BPD Kaltim The capital structure of BPD Kaltim per December 31, 2016, both individually and on a consolidated basis has the strong ability of capital to support the business growth of the Bank. The capital instrument issued by BPD Kaltim is capital injection of two provinces, North Kalimantan province and East Kalimantan province, with a total Share Capital as of December 31, 2016 amounted to US 3.210.030.000.000.