Meeting Agenda of Supervisory Board

Laporan Tahunan 2016 | BANKALTIM 2016 annual report | BANKALTIM 288 • Menyusun, menetapkan dan mengkinikan prosedur dan alat untuk mengidentiikasi, mengukur, memonitor dan mengendalikan risiko di BPD Kaltim. • Menyusun dan menetapkan mekanisme persetujuan transaksi termasuk limit kewenangan. • Menetapkan struktur organisasi termasuk wewenang dan tanggung jawab yang jelas pada setiap jenjang jabatan yang terkait dengan penerapan Manajemen Risiko. • Memastikan pelaksanaan langkah-langkah perbaikan atas permasalahan atau penyimpangan dalam kegiatan usaha Bank yang ditemukan Satuan Kerja Audit Intern. • Mengembangkan budaya risiko, diantaranya dengan mengikutsertakan karyawan atau pejabat untuk mengikuti sertiikasi manajemen risiko sesuai dengan jenjang jabatannya b. Kecukupan kebijakan, prosedur, dan penetapan limit Kebijakan Manajemen Risko memberikan arahan tertulis dalam menerapkan Manajemen Risiko yang sejalan dengan visi, misi, strategis bisnis Bank. Kebijakan dan prosedur didesain dengan memperhatikan karakteristik dan komplesitas kegiatan usaha, tingkat risiko yang akan diambil, proil risiko serta yang ditetapkan otoritas dan atau praktek perbankan yang sehat. Kebijakan, prosedur, dan penetapan limit yang telah disusun oleh bank antara lain adalah : • Penetapan metode dalam melakukan identiikasi, pengukuran, pemantauan, dan pengendalian risiko serta sistem informasi manajemen risiko; • Penetapan kewenangan dan besaran limit secara berjenjang termasuk batasan transaksi yang memerlukan persetujuan Direksi; • Struktur organisasi yang secara jelas merumuskan peran dan tanggung jawab Dewan Pengawas, Direksi, Komite-komite, Satuan Kerja Audit Intern, dan Satuan kerja pendukung lainnya; • Develop, establish and update the procedures and tools to identify, measure, monitor and control risks in BPD Kaltim. • Develop and establish mechanisms of approval of the transaction, including limit and authority. • Deine the organizational structure including authority and responsibility clearly on every level of the position related to the implementation of Risk Management. • Ensure the implementation of remedial actions for problems or deviation in the Bank’s business activities discovered by Internal Audit Unit. • Develop risk culture , such as by involving employees or oicials to follow risk management certiication in accordance with the level of their position level. b. The adequacy of policies, procedures, and limit Risk Management Policy gives written brief in implementing risk management that in line with the vision, mission, business strategic of Bank. Policies and procedures are designed with attention to characteristics and complexity of business activities, the level of risk to be taken, as well as the risk proile deined by authority and or healthy banking practices. Policies, procedures, and limit which has been prepared by the bank such as: • Determination of the methods in the identiication, measurement, monitoring, and controlling risks as well as risk management information system; • Determination of the powers and limit amount gradually including transactions limit that requires Board of Directors’ approval; • The organizational structure that clearly deines roles and responsibilities of Supervisory Board, Board of Directors, Committees, Internal Audit Unit, and other supporting work unit;