Skala Peringkat Rating Part I

L APORAN TA HUNA N 201 3 51 ANNUAL RE PORT Lembaga Pemeringkat Rating Agency AA+ s.d AA- A+ s.d A- BBB+ s.d BBB- BB+ s.d BB- B+ s.d B- Kurang dari B- Kurang dari A-3 AA+ to AA- A+ to A- BBB+ to BBB- BB+ to BB- B+ to B- Below B- Below A-3 AA+ s.d AA- A+ s.d A- BBB+ s.d BBB- BB+ s.d BB- B+ s.d B- Kurang dari B- Kurang dari F-3 AA+ to AA- A+ to A- BBB+ to BBB- BB+ to BB- B+ to B- Below B- Below F-3 Aa1+ s.d Aa3 A1+ s.d A3 Baa1+ s.d Baa3 Ba1+ s.d Ba3 B1 s.d B3 Kurang dari B3 Kurang dari P-3 Aa1+ to Aa3 A1+ to A3 Baa1+ to Baa3 Ba1+ to Ba3 B1 to B3 Below B3 Below P-3 AA+idn s.d AA-idn A+idn s.d A-idn BBB+idn s.d BBB-idn BB+idn s.d BB-idn B+idn s.d B-idn Kurang dari B-idn F1+idn s.d F1idn Kurang dari F3idn Tanpa Peringkat TOTAL AA+idn to AA-idn A+idn to A-idn BBB+idn to BBB-idn BB+idn to BB-idn B+idn to B-idn Below B-idn F1+idn to F1idn Below F3idn Unrated IdrAA+ s.d IdrAA- IdrA+ s.d IdrA- IdrBBB+ s.d IdrBBB- IdrBB+ s.d IdrBB- IdrB+ s.d IdrB- Kurang dari IdrB- IdrA1+ s.d IdrA1 IdrA2+ s.d IdrA2 IdrA3+ s.d IdrA3 Kurang dari IdrA3 IdrAA+ to IdrAA- IdrA+ to IdrA- IdrBBB+ to IdrBBB- IdrBB+ to IdrBB- IdrB+ to IdrB- Below IdrB- IdrA1+ to IdrA1 IdrA2+ to IdrA2 IdrA3+ to IdrA3 Below IdrA3 idAA+ s.d idAA- idA+ s.d idA- idBBB+ s.d idBBB- idBB+ s.d idBB- idB+ s.d idB- Kurang dari idB- idA3 s.d idA4 Kurang dari idA4 idAA+ to idAA- idA+ to idA- idBBB+ to idBBB- idBB+ to idBB- idB+ to idB- Below idB- idA3 to idA4 Below idA4 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 15 1 Tagihan Kepada Pemerintah 1.450.326 1.450.326 Claims on Sovereign 2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik Claims on Public Sector Entity 3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional Claims on Multilateral Development Banks and International Institutions 4 Tagihan Kepada Bank 1.192.980 1.192.980 Claims on Banks 5 Kredit Beragun Rumah Tinggal Claims Secured by Residential Property 6 Kredit Beragun Properti Komersial Claims Secured by Commercial Real Estate 7 Kredit PegawaiPensiunan Employee LoanPension 8 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel Claims on Micro and Small Enterprise, and Retail Portfolio 9 Tagihan Kepada Korporasi 538.000 66.935 10.777.436 11.382.371 Claims on Corporate 10 Tagihan Yang Telah Jatuh Tempo 550.303 550.303 Past Due Claims 11 Aset Lainnya 559.644 559.644 Other Assets 12 Eksposur di Unit Usaha Syariah apabila ada Exposures at Sharia Unit if any 538.000 66.935 14.530.689 15.135.624 A-1 Tagihan Bersih | Net Amount A-3 Aaa TOTAL Peringkat Jagka Panjang | Long Term Rating Peringkat Jangka Pendek | Short term Rating AAA F1+ s.d F1 F2 F3idn idrAAA P-1 P-2 P-3 No 31 Desember 2013 | 31 December 2013 Kategori Portofolio AAA Portfolio Category Dalam jutaan rupiah | In Milion Rupiah idAAA idA1 idA2 Standard and Poors Fitch Rating Moodys PT Fitch Rating Indonesia PT ICRA Indonesia PT Pemeringkat Efek Indonesia AAA idn F2idn F3 A-2 LAPORAN TAHUNAN 2013 52 ANNUAL REPORT LAPORAN TAHUNAN 2013 53 ANNUAL REPORT i. Transaksi Derivatif i. Derivative Transaction Tabel Pengungkapan Risiko Kredit Pihak Table Counterparty Credit Risk Derivative Lawan : Transaksi Derivatif Transactions Tagihan Derivatif Kewajiban Derivatif Tagihan Bersih Sebelum MRK MRK Mitigasi Risiko Kredit Tagihan Bersih setelah MRK 1 Tahun 1 Tahun - 5 Tahun 5 Tahun 1 Year 1 Year - 5 Year 5 Year Bank secara Individual | Bank Only 1 Suku Bunga Interest Rate 2 Nilai Tukar 653.809 49.854 47.886 24.646 17.189 14.007 Foreign Exchange 3 Lainya Others Total Dalam jutaan rupiah | In Milion Rupiah 31 Desember 2013 | 31 December 2013 Nilai Notional | Notional Amount Variabel yang mendasari Underlying Financial Instrument No Net Amount after CRM CRM Credit Risk Mitigation Net amount before CRM Derivative Payable Derivative Receivable Tagihan Derivatif Kewajiban Derivatif Tagihan Bersih Sebelum MRK MRK Mitigasi Risiko Kredit Tagihan Bersih setelah MRK 1 Tahun 1 Tahun - 5 Tahun 5 Tahun 1 Year 1 Year - 5 Year 5 Year Bank secara Individual | Bank Only 1 Suku Bunga Interest Rate 2 Nilai Tukar 1,828,459 128,270 49,854 47,886 37,989 23,109 25,110 Foreign Exchange 3 Lainya Others Total Dalam jutaan rupiah | In Milion Rupiah 31 Desember 2012 | 31 December 2012 Nilai Notional | Notional Amount Variabel yang mendasari Underlying Financial Instrument No Net Amount after CRM CRM Credit Risk Mitigation Net amount before CRM Derivative Payable Derivative Receivable j. Mitigasi Risiko Kredit j. Credit Risk Mitigation Tabel Pengungkapan Tagihan Bersih Berdasarkan Table Net Amount based on Risk Weight after Bobot Risiko setelah Memperhitungkan Dampak Credit Risk Mitigation - Bank Only Mitigasi Risiko Kredit - Bank secara Individual Tabel di halaman selanjutnya Table in the next page LAPORAN TAHUNAN 2013 54 ANNUAL REPORT ATMR Beban Portfolio Category 20 35 40 45 50 75 100 150 Lainnya Others RWA Capital Charge 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 1 Tagihan Kepada Pemerintah Claims on Sovereign 2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik Claims on Public Sector Entity 3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional 0 1.192.980 238.596 19.088 Claims on Multilateral Development Banks and International Institutions 4 Tagihan Kepada Bank Claims on Banks 5 Kredit Beragun Rumah Tinggal Claims Secured by Residential Property 6 Kredit Beragun Properti Komersial Claims Secured by Commercial Real Estate 7 Kredit PegawaiPensiunan Employee LoanPension 8 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel Claims on Micro and Small Enterprise, and Retail Portfolio 9 Tagihan Kepada Korporasi 588.000 66.935 0 10.604.990 0 10.756.058 860.485 Claims on Corporate 10 Tagihan Yang Telah Jatuh Tempo 0 546.219 819.329 65.546 Past Due Claims 11 Aset Lainnya 551.440 551.440 44.115 Other Assets 12 Eksposur di Unit Usaha Syariah apabila ada Exposures at Sharia Unit if any 0 1.780.980 66.935 0 11.156.430 546.219 0 12.365.422 989.234 B Eksposur Rekening Administratif | Off Balance Sheet 1 Tagihan Kepada Pemerintah Claims on Sovereign 2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik Claims on Public Sector Entity 3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional Claims on Multilateral Development Banks and International Institutions 4 Tagihan Kepada Bank Claims on Banks 5 Kredit Beragun Rumah Tinggal Claims Secured by Residential Property 6 Kredit Beragun Properti Komersial Claims Secured by Commercial Real Estate 7 Kredit PegawaiPensiunan Employee LoanPension 8 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel Claims on Micro and Small Enterprise, and Retail Portfolio 9 Tagihan Kepada Korporasi 4.108.774 4.108.774 328.702 Claims on Corporate 10 Tagihan Yang Telah Jatuh Tempo 0 125.265 187.898 15.032 Past Due Claims 11 Eksposur di Unit Usaha Syariah apabila ada Exposures at Sharia Unit if any 4.108.774 125.265 4.296.672 343.734 C Eksposur Counterparty Credit Risk | Counterparty Credit Risk 1 Tagihan Kepada Pemerintah Claims on Sovereign 2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik Claims on Public Sector Entity 3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional Claims on Multilateral Development Banks and International Institutions 4 Tagihan Kepada Bank 1.289 4.302 2.409 193 Claims on Banks 5 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel Claims on Micro and Small Enterprise, and Retail Portfolio 6 Tagihan Kepada Korporasi 11.598 11.598 928 Claims on Corporate 7 Eksposur di Unit Usaha Syariah apabila ada Exposures at Sharia Unit if any 1.289 4.302 11.598 14.007 1.121 Total Eksposur Rekening Administratif | Total Off Balance Sheet Total Eksposur Counterparty Credit Risk | Total Counterparty Credit Risk Dalam jutaan rupiah | In Milion Rupiah Kategori Portofolio Total Eksposur Neraca | Total of Balance Sheet Tagihan Bersih Setelah Memperhitungkan Dampak Mitigasi Risiko Kredit | Net Amount After Credit Risk No 31 Desember 2013 | 31 December 2013