Hal. 10
|
95
2.3 Governance Outcome
Faktor-faktor positif aspek Governance Outcome adalah:
1. Dewan Komisaris telah memberikan kontribusi
berupa rekomendasi dan atau arahan yang relevan dan dapat diimplementasikan oleh
Manajemen 2.
Peningkatan GCG terus dikembangkan dengan memastikan penerapan GCG sampai di tingkat
Cabang melalui keterlibatan Cabang dalam melakukan penilaian di cabang masing-masing.
3. Hasil rapat Direksi telah didokumentasikan
dengan baik dan dituangkan dalam risalah rapat
4. Tidak terjadi indikasi adanya benturan
kepentingan yang merugikan Bank 5.
Hasil audit menjadi masukan dan rekomendasi untuk perbaikan bagi Bank
6. Bank tidak melakukan aktivitas bisnis yang
melampaui kemampuan permodalan untuk menyerap
risiko kerugian,
bank tidak
melampaui BMPK. 7.
Bank telah memenuhi ketentuan Bank Indonesia tentang Batas Maksimum Pemberian
Kredit BMPK kepada pihak terkait dan atau penyediaan dana besar. Selama tahun 2016
tidak terdapat pelanggaran terhadap BMPD atas penyediaan dana kepada debitur.
8. Secara umum, Bank telah menyampaikan
informasi keuangan dan non-keuangan kepada publik secara transparan, antara lain mencakup
pelaporan keuangan,
Laporan Tahunan,
Kepatuhan, Internal Audit, Laporan GCG, dan kewajiban pelaporan lainnya
9. Bank telah melakukan monitoring atas
pencapaianrealisasi Rencana Bisnis Bank secara berkala, dan setiap triwulan melaporkan
pencapaian tersebut kepada regulator OJKBI
10. Bank telah menerapkan fungsi pengembangan
Sumber Daya Manusia terhadap pengetahuan, keahlian dan kemampuan dari seluruh jajaran
manajemen dan staff Bank
11. Seluruh bentuk tugas dan tanggung jawab
manajemen dan lini organisasi Bank telah dipertanggungjawabkan dalam RUPS, Laporan
Berkala ke pihak regulator, Laporan Internal dan laporan berkala lainnya
2.3 Governance Outcome
Positive factors of Governance Outcome aspect as follows :
1. BOC has contributed in a form of
recommendation andor relevant guidance that
could be
implemented by
management. 2.
GCG continous to be enhanced by considering the GCG implementation for all
Branches, until each can conduct its branch assessment.
3. BOD meeting has been well-documented
and incorporated in minutes of meeting. 4.
There are no indication related to conflict of interest that can harm the bank.
5. Audit result provided input and
recommendation for improvement in the Bank.
6. Bank has not conduct business activity that
surpasses the ability of capital to absorb Ba k’s losses, Ba k did ot su passes the
Credit Distribution Maximum Limit BMPK.
7. Bank fulfilled the Bank of Indonesia
regulation concerning Legal Lending Limit to related party andor big exposure. In 2016,
there are no Legal Lending Limit LLL infringement of fund for debtors.
8. In General, the Bank submitted the financial
and non-financial information to the public transparently, such as financial report,
annual report, Compliance, Internal Audit, GCG report, and other reports related
obligation. 9.
Bank monitored
the a hie e e t ealizatio of Ba k’s Busi ess
Plan by periodically, and submitted quarterly reports to regulator such as
OJKBI. 10.
Bank has implemented function of human resource development towards knowledge,
skill, and ability for all management level a d Ba k’s staff.
11. All duties and responsibilities of
a age e t a d Ba k’s o ga ization has been accounted in RUPS, routine report to
regulator, internal report, and other report.
Hal. 11
|
95 12.
Bank telah secara tertib mengadministrasikan risalah rapat Dekom, Direksi, Komite,dan DPS
13. Pelaksanaan fungsi DPS telah maksimal dan
sesuai dengan ketentuan yang berlaku 14.
Bank telah menerapkan fungsi GCG dalam setiap pengeluaran produk maupun aktivitas
baru 15.
Tidak terdapat pihak lain yang melakukan intervensi terhadap proses dan kinerja Bank
yang dapat
menimbulkan benturan
kepentingan bagi Bank 16.
Bank telah melakukan follow up terhadap seluruh temuan audit baik temuan audit
internal, eksternal dan DPS 17.
Fungsi Internal Audit dalam menjalankan pemenuhan pengendalian intern yang telah
memenuhi prinsip
independensi dan
mengedepankan obyektivitas
dalam melakukan audit.
18. Bank telah menjaga prinsip kehati-hatian
dalam pelaksanaan penyaluran dana ke nasabah
19. Terkait dengan permodalan Bank, Bank
memiliki tingkat permodalan yang memadai relatif terhadap profil risikonya, yang disertai
dengan pengelolaan permodalan yang kuat sesuai
karakteristik, skala
usaha dan
kompleksitas usaha Bank. Hal ini terlihat dari komposisi CAR Bank per Desember 2016 adalah
sebesar 18,91. 12.
Bank in an orderly administers the minutes of meeting of BOC, BOD, Committee, and
DPS. 13.
Implementation of DPS has maximum functionality
and in
accordance to
applicable law. 14.
Bank has implemented the GCG function for every new product and activity.
15. There are no other party who conduct
i te e tio to a ds Ba k’s p o ess a d performance which can create conflict of
interest in the Bank 16.
Bank followed up all audit findings both internal audit and external as well as DPS.
17. Internal Audit functions is performing the
execution of internal control which comply with independency principle while putting
forward the objectivity in auditing. 18.
Bank maintained the prudential principle in funds distribution to the customers.
19. Related to Ba k’s apital, Ba k has
adequate capital relative to its risk profile, which
includes the
strong capital
management in
accordance to
the ha a te isti s, usi ess s ale, a d Ba k’s
business complexity. This is reflected on CAR position as on December 2016 that reached
18,91.
Faktor-faktor negative aspek Governance Outcome adalah:
1. Rencana re-profiling bisnis Bank menjadi Bank
Ritel sesuai dengan visi dan misi Bank masih dalam
proses perbaikan
dengan memperhatikan penyaluran dana kepada
segmen usaha kecil dan menengah 2.
Bank perlu meningkatkan awareness terhadap tingkat risiko dan kepatuhan terhadap seluruh
lini kerja secara berkala dan berkesinambungan 3.
Bank perlu lebih meningkatkan fungsi pelatihan terkait dengan peningkatan kemampuan
kinerja seluruh lini organisasi Bank secara berkala
4. Masih terdapat beberapa ketidaksesuaian
penyampaian laporan kepada pihak regulator dan masih terdapat pembebanan sanksi dari
pihak regulator kepada Bank terkait kebenaran dan kelengkapan data laporan.
Negative factors of Governance Outcome aspect as follows:
1. Rep ofili g pla of Ba k’s Retail business in
li e ith the Ba k’s isio and mission is still in improvement process by taking into
account the Funds distribution to small and medium enterprise.
2. Bank need to enhance the awareness
towards risk and compliance for all work units in periodic and sustainable manner.
3. Banks need to further improve the training
function associated
with increased
performance capabilities
across organizational lines Bank regularly
4.
There are still inconsistencies in reporting to the regulator and which may impose
sanctions from regulator to Bank regarding the rightness and completeness of data
report.
Hal. 12
|
95 5.
Bank perlu
meningkatkan pengawasan
terhadap seluruh aktivitas Bank untuk
menghindari adanya
temuan maupun
kesalahan yang sama 6.
Kinerja Bank dari segi rentabilitas cukup memadai, dimana Bank mampu memenuhi
target laba yang ditetapkan namun terdapat tekanan terhadap kinerja laba yang dapat
menyebabkan penurunan laba diantaranya pertumbuhan laba yang belum maksimal dan
perhitungan pencadangan atas aset yang masuk dalam kualitas rendah, namun hal
tersebut tetap
dapat mendukung
pertumbuhan permodalan Bank. 5.
Bank need to enhance the supervision to a ds all Ba k’s a ti it to avoid similar
findings and mistakes.
6. Ba k’s performance from profitability
aspect is adequate, where the Bank is able to fulfill the stipulated profit target but
there is a pressure against performance that able to cause decreasing profit such as not
maximuming the earning growth and calculation of reserve on low quality assets,
but bank still a le to suppo t the Ba k’s
capital growth.
Hal. 13
|
95
3 Pelaksanaan GCG Bank Tahun 2016
Pelaksanaan tata kelola di Bank didukung oleh organ perusahaan yang menjalankan fungsinya
sesuai dengan ketentuan yang berlaku sejalan dengan tujuan perusahaan, dan memiliki
independensi dalam melaksanakan tugas, fungsi dan tanggung jawabnya.
3 Ba k’s GCG I ple e tatio year
6
Implementation of
Good Company
Governance in Bank is supported by its function in accordance with applicable
egulatio a d i li e ith o pa ’s goal, and having independency in running the
errands, function and its responsibilities.
3.1 Rapat Umum Pemegang Saham RUPS