71
Lampiran 3 : Nilai Rasio LDR Periode 2007-2010.
No Perusahaan Perbankan
2007 2008
2009 2010
Rata-rata 1
Bank ICB Bumi Putra Tbk 84.50
90.44 89.64 84.96
87.38 2
Bank Central Asia Tbk 43.6
53.8 50.3
55.2 50.72
3 Bank Bukopin Tbk
66.26 83.60
75.99 71.85 74.42
4
Bank Negara Indonesia PerseroTbk
60.6 68.6
64.1 70.2
65.87 5
Bank Nusantara Parahyangan Tbk
49.39 66.12
73.64 80.41 67.39
6
Bank Rakyat Indonesia PerseroTbk
68.80 79.93
80.88 75.17
76.19 7
Bank Danamon Indones i
a Tbk 88.05
86.42 88.76 93.82
89.26 8
Bank Kesawan Tbk 68.46
74.66 66.97 71.65
70.43 9
Bank Mandiri Persero Tbk 61.4
59.2 54.3
57.2 58.02
10 Bank Bumi Arta Tbk
51.99 59.86
50.58 54.18
54.15 11 Bank CIMB Niaga Tbk
95.11 87.84
79.30 68.54 82.69
12
Bank Internasional Indonesia Tbk
88.01 86.53
82.93 89.03 86.62
13 Bank Permata Tbk 88.00
81.80 90.60 87.50
86.97 14 Bank Swadesi Tbk
62.16 83.11
81.10 87.36
78.43 15 Bank Victoria International Tbk
55.92 53.46
50.43 40.22 50.00
16
Bank Artha Graha International Tbk
82.22 93.47
84.04 76.13 83.96
17
Bank Mayapada International Tbk
103.88 100.22 83.77 78.38 91.56
18 Bank Mega Tbk
46.74 64.67
56.82 56.03
56.06 19 Bank NISP OCBC Tbk
89.14 76.79
72.39 77.96 79.07
20 Bank Pan Indonesia Tbk 92.36
78.93 73.31 74.22
79.70 Rata-rata
73.32 76.47
72.4 72.50
Universitas Sumatera Utara
72
Lampiran 4 : Nilai Rasio ROA Periode 2007-2010.
No Perusahaan Perbankan
2007 2008 2009
2010 Rata-rata
1 Bank ICB Bumi Putra Tbk
0.57 0.09
0.18 0.24
0.27 2
Bank Central Asia Tbk 3.3
3.4 3.4
3.5 3.40
3 Bank Bukopin Tbk
1.63 1.66
1.46 1.65
1.60 4
Bank Negara Indonesia PerseroTbk
0.9 1.1
1.7 2.5
1.55 5
Bank Nusantara Parahyangan Tbk 1.29 1.17
1.02 1.40
1.22 6
Bank Rakyat Indonesia PerseroTbk
4.61 4.18
3.73 4.64
4.29 7
Bank Danamon Indones i
a Tbk 2.43
1.52 1.50
2.79 2.06
8 Bank Kesawan Tbk
0.35 0.23
0.30 0.17
0.27 9
Bank Mandiri Persero Tbk 2.3
2.5 3.0
3.4
44.8 10 Bank Bumi Arta Tbk
1.68 2.07
2.00 1.47
1.80 11 Bank CIMB Niaga Tbk
2.49 1.10
2.10 2.75
2.11 12 Bank Internasional Indonesia Tbk
1.12 1.23
0.05 1.01
0.85 13 Bank Permata Tbk
1.9 1.7
1.4 1.9
1.80 14 Bank Swadesi Tbk
1.20 2.53
3.53 2.93
2.55 15 Bank Victoria International Tbk
1.64 0.88
1.10 1.71
1.34 16
Bank Artha Graha International Tbk
0.29 0.34
0.44 0.76
0.46 17
Bank Mayapada International Tbk
1.48 1.27
0.90 1.22
1.22 18 Bank Mega Tbk
2.33 1.98
1.77 2.45
2.14 19 Bank NISP OCBC Tbk
1.31 1.54
1.79 1.09
1.44 20 Bank Pan Indonesia Tbk
3.14 1.75
1.78 1.87
2.14 Rata-rata
1.80 1.61
1.66 1.97
Universitas Sumatera Utara
73
Lampiran 4 : Daftar Populasi dan Sampel Penelitian. No
Kode Populasi
Kriteria Sampel
1 2
3 4
1 AGRO PT Bank Agroniaga Tbk
√ - √ - 2
BABP PT Bank ICB Bumiputera Tbk
√ √ √ √ 1
3 BACA PT Bank Capital Indonesia Tbk
- -
√ √ 4
BAEK PT Bank Ekonomi Raharja Tbk -
- √ √
5 BBCA PT Bank Central Asia Tbk
√ √ √ √ 2
6 BBKP
PT Bank Bukopin Tbk √ √ √ √
3 7
BBNI PT Bank Negara Indonesia Persero Tbk
√ √ √ √ 4
8 BBNP
PT Bank Nusantara Parahyangan Tbk √ √ √ √
5 9
BBRI PT Bank Rakyat Indonesia Persero Tbk √ √ √ √
6 10
BBTN PT Bank Tabungan Negara Persero Tbk
- -
√ √ 11
BCIC PT Bank Mutiara Tbk
√ √ √ - 12 BDMN PT Bank Danamon Tbk
√ √ √ √ 7
13 BEKS
PT Bank Pundi Indonesia √ √ √ -
14 BJBR
PT Bank Pembangunan Daerah Jawa Barat dan Banten Tbk
- -
√ √ 15
BKSW PT Bank Kesawan Tbk √ √ √ √
8 16
BMRI PT Bank Mandiri Persero Tbk
√ √ √ √ 9
17 BNBA PT Bank Bumi Arta Tbk
√ √ √ √ 10
18 BNGA PT Bank CIMB Niaga Tbk
√ √ √ √ 11
19 BNII
PT Bank Internasional Indonesia Tbk √ √ √ √
12 20
BNLI PT Bank Permata Tbk
√ √ √ √ 13
21 BSIM
PT Bank Sinarmas Tbk -
- √ √
22 BSWD PT Bank Swadesi Tbk
√ √ √ √ 14
23 BTPN
PT Bank Tabungan Pensiunan Nasional Tbk -
- √ √
24 BVIC
PT Bank Victoria International Tbk √ √ √ √
15 25
INPC PT Bank Artha Graha Internasional Tbk
√ √ √ √ 16
26 MAYA PT Bank Mayapada Tbk √ √ √ √
17 27
MCOR PT Bank Windu Kentjana International Tbk -
- √ -
28 MEGA PT Bank Mega Tbk
√ √ √ √ 18
29 NISP
PT Bank OCBC NISP Tbk √ √ √ √
19 30
PNBN PT Bank Pan Indonesia Tbk
√ √ √ √ 20
Universitas Sumatera Utara
74
Lampiran 5 : Hasil Olahan SPSS
Tabel 4.1 Descriptive Statistics CAR,NPL, LDR, ROA
N Minimum
Maximum Mean
Std. Deviation CAR NPL LDR ROA
Valid N listwise 20
20 20
20 20
12,02 2,21
48,55 ,50
26,62 27,66
116,04 5,59
17,6275 6,5321
74,7636 2,5260
3,47899 5,36595
17,82862 1,16750
Sumber : Data Sekunder diolah dengan SPSS Ver. 20
Tabel 4.2 Hasil Uji Multikolinearitas
Coefficients a
Model Collinearity Statistics
Tolerance VIF
1 CAR NPL LDR
,560 ,414
,670 1,786
2,413 1,492
Dependent variabel ROA Sumber : Data sekunder diolah dengan SPSS Ver.20
Tabel 4.4 Hasil Uji Autokorelasi
Model Summary b
Model Durbin-Watson
1 2,034
a. Predictors: Constant, LDR, CAR, NPL b. Dependent Variable: ROA
Universitas Sumatera Utara
75
Tabel 4.5 Hasil Uji Regresi Linear Berganda
Coefficients ᵃ
Model Understandardized Coefficients
B Std. Error
1
Constant CAR NPL LDR
-,967 ,107
-,069 -,027
,781 ,042
,031 ,007
a. Dependent Variabel : ROA Sumber : data sekunder diolah dengan SPSS Ver. 20
Tabel 4.6 Hasil Perhitungan Uji F ANOVA
ᵇ
Model Sum of
Squares df
Mean Square
F Sig.
1 Regression Residual
Total 37,473
70,209 107,682
3 76
79 12,491
,924 13,521
,000 ᵃ
a. Predictors : Constant, CAR, NPL, LDR b. Dependent Variable : ROA
Sumber : data sekunder diolah dengan SPSS Ver. 20
Universitas Sumatera Utara
64
DAFTAR PUSTAKA
Ali, Masyhud. 2004. Asset Liability Management, Menyiasati Risiko Pasar dan Risiko Operasional dalam Perbankan. Jakarta: PT. Elex Media Kompetindo
Kelompok Gramedia
Ali, Arifin, 2004. Manajemen keuangan Teori dan Aplikasi, Edisi Keempat, Badan Penerbit Yogyakarta.
Almilia, Luciana Spica, dan Winny Herdiningtyas, 2005. “Analisa Rasio Camel terhadap Prediksi Kondisi Bermasalah pada Lembaga Perbankan Periode 2000-
2002”. Jurnal Akuntansi dan Keuangan. Volume 7 Nomor 2, STIE Perbanas, Surabaya,
Bank Indonesia,2002.SE BI No.673Intern Tanggal 24 Desember 2004, Perihal Pedoman Sistem Penilaian tingkat Kesehatan Bank Umum. Jakarta.
Peraturan Bank Indonesia Nomor: 321PBI2001. Perihal tentangKewajiban Penyediaan Modal Minimum Bank Umum
Budisantoso,Totok dan Sigit Triandaru.2006.Bank dan Lembaga Keuangan Lainnya. Edisi dua.Jakarta:Salemba Empat.
Dahlan, Siamat, 2005. Manajemen Lembaga Keuangan “Kebijakan Moneter dan
Perbankan ”, Edisi Kesatu, Fakultas Ekonomi Universitas Indonesia, Jakarta.
Dendawijaya, Lukman, 2005. Manajemen Perbankan, Edisi Kedua, Cetakan Kedua, Ghalia Indonesia, Bogor Jakarta
_____________.2009.Manajemen Perbankan , Edisi Kedua. Jakarta : Ghalia Indonesia.
Darmawi, Herman, 2006. Pasar Financial dan Lembaga –Lembaga Finansial,
Jakarta: Bumi Aksara
Universitas Sumatera Utara
65
Erlina, 2008. Metodologi Penelitian Bisnis: untuk akuntansi dan manajemen, Edisi Kedua, USU Press, Medan.
Eric, Helfert, 1997. Analisis Laporan Keuangan, Penerbit Erlangga. Jakarta.
Fitriyana, Anita, 2011.
“
Analisis Pengaruh Rasio Kecukupan Modal, Likuiditas, Non performing loans, Equity to asset ratio dan Time deposit ratio terhadap Return
on Assets Bank.” Skripsi
Ghozali, Imam, 2009. Manajemen Risiko Perbankan, BPUNDIP Semarang 2009. Aplikasi Analisis Multivariate dengan Program SPSS, Cetakan ke IV, Badan
Penerbit UNDIP, Semarang.
Haryati, Risma, 2011. The Influence Of Working Capital and Liquidity on Profitability, Jakarta
Husein Umar, 2003, Metodologi Penelitian Untuk Skripsi dan Tesis Bisnis,Jakarta : PT. Gramedia Pustaka.
Hempel, George, 2005. Bank Management Text And Case.
Idroes, 2008. “Analisis Komparatif Risiko Keuangan Bank Perkreditan Rakyat
BPR Konvensional dan BPR Syariah di Kota Medan .” Skripsi.
Kasmir. 2007. “Bank dan Lembaga Keuangan Lain”. Edisi enam, Jakarta; PT Raja Grafindo Persada.
Kuncoro dan Suhardjono, 2002,Manajemen Perbankan Teori dan Aplikasi,Edisi Pertama, Penerbit BPFE , Yogyakarta.
Latumaerissa, Julius, 1999. Bisnis Manajemen Keuangan Perbankan, Bumi Aksara.
Luh Gede Meydianawathi. 2007 Analisis Perilaku Penawaran Kredit Perbankan Kepada Sektor UMKM Di Indonesia. Denpasar : Universitas Udayana.
Universitas Sumatera Utara
66
Machfoedz, Mas ’ud, 1994. “Financial Ratio analysis and The Prediction of
Earnings Changes In Indonesia ”, Kelola, No. 7, Vol III
Mahardian, Pandu. 2008. “
Analisis Pengaruh Rasio CAR, BOPO, NPL, NIM dan LDR terhadap Kinerja Keuangan Perbankan Studi Kasus Perusahaan Perbankan
yang Tercatat di BEJ Periode Juni 2002 - 2007 ”. Tesis
Meliyanti, Nuresya. 2009. Analisis Kinerja Keuangan Bank : Pendekatan Rasio NPL, LDR, BOPO dan ROA pada Bank Privat dan Publik. Artikel: Fakultas
Ekonomi Universitas Gunadarma. Meythi, 2005, “Rasio Keuangan yang paling baik Untuk Memprediksi Pertumbuhan
Laba: Suatu studi Empiris Pada Perusahaan ManufakturYang Terdaftar Di Bursa Efek Jakarta”, Jurnal Ekonomi dan Bisnis Vol. XI No. 2, September
Mawardi, Wisnu, 2005. “Analisis Faktor-faktor Yang Mempengaruhi Kinerja
Keuangan Bank Umum di Indonesia Studi Kasus Pada Bank Umum Dengan Total Assets Kurang Dari 1 Triliun
”. Jurnal Bisnis Dan Strategi. Vol.14. No.1. Juli 2005.
Mudrajad Kuncoro, Suhardjono, 2002. Bisnis Keuangan Perbankan, BPFE Yogyakarta
.
Nainggolan, Arnov P.P. 2009. “Analisis Pengaruh LDR, NIM dan BOPO
terhadap ROA Bank Umum di Indonesi a”. Skripsi. Universitas Sumatera
Utara.
Nur Indriantoro, Supomo, B., 1999. Metodologi Penelitian Bisnis, BPFE Yogyakarta.
Nusantara, Ahmad Buyung. 2009. “ Analisis Pengaruh NPL, CAR, LDR, dan
BOPO Terhadap Profitabilitas Bank Perbandingan Bank Umum Go Publik dan Bank Umum Non Go Publik di Indonesia Periode Tahun 2005-
Universitas Sumatera Utara
67
2007 ”. Tesis. Universitas Diponegoro.
Ponco, Budi. 2008. Analisis Pengaruh CAR, NPL, BOPO, NIM dan LDR terhadap ROA Studi Kasus Pada Perusahaan Perbankan yang Terdaftar di Bursa
Efek Indonesia Periode 2004-2007. Tesis
Prasnanugraha P ,Ponttie. 2007. Analisis Pengaruh Rasio-rasio Keuangan Terhadap Kinerja Bank Umum di Indonesia Studi Empiris Bank- bank Umum
yang Beroperasi di Indonesia. Tesis. Universitas Diponegoro.
Rida Rahim dan Yuma Irpa, 2008. Analisa Efisiensi Operasional terhadap Profitabilitas pada Bank Umum Syariah dan Unit Syariah Studi Kasus BSM
dan BNI Syariah, Jurnal Bisnis dan Manajemen, Vol 4 No. 3.
Rivai, Veithzal dan Andria Permata Veithzal. 2006. Credit Management Handbook: Teori, Konsep, Prosedur, dan Aplikasi Panduan Praktis Mahasiswa, Bankir, dan
Nasabah. Jakarta: PT Raja Grafindo Persada.
Rusyamsi, Imam,
1999. Asset
Liability Management
Strategi, PengelolaanAktiva Pasiva Bank. UPP AMP YKPN Yogyakarta. Sunaryo,
Agus, 2007. Hukum Perbankan. Kanisius.
Syofyan Sofriza. 2002. “Pengaruh Struktur Pasar Terhadap Kinerja Perbankan di
Indonesia”. Media Riset dan Manajemen, Vol. 2 No. 3, Desember, pp. 194- 219.
Sularso, Sri, 2003. Buku Pelengkap Metode Penelitian Akuntansi: Sebuah Pendekatan Repliklasi, BPFE-Yogyakarta, Yogyakarta
.
Taswan dan Hersugondo, 1997. Analisis Pengaruh CAR, NPL, ROA, dan BOPO Terhadap LDR Studi Kasus pada Bank Umum Swasta Nasional Devisa di
Indonesia Periode 2005-2008.Skripsi
Thomas, Suyatno, 2007. Kelembagaan Perbankan, Jakarta : PT. Gramedia Pustaka Utama.
Universitas Sumatera Utara
68
Viviany, Naimy 2003 Emerging Markets, Financing of SM E’s and Economic
Growth: The Case of Lebanon. Beirut: Notre Dame University Press.
Warjiyo, Perry. 2004. Mekanisme Transmisi Kebijakan Moneter di Indonesia. Pusat Pendidikan dan Studi Kebanksentralan BI. Jakarta.
Wijantini, Ph.D, 2008. ICBRR Department : Keuangan Teaching Subject : Bank, Risk Management, Corporate Finance, Ghalia Indonesia, Jakarta. Email :
wijantinipmbs.ac.id
Wild, John, K.R. Subramanyam, dan Robert F. Halsey. 2005. Analisis Laporan Keuangan. Edisi Delapan, Buku Dua. Alih Bahasa: Yanivi dan Nurwahyu.
Jakarta: Salemba Empat.
Z.Dunil.2005.Risk-Based Audit.PT Indeks Kelompok Gramedia:Jakarta.
Universitas Sumatera Utara
34
BAB III METODE PENELITIAN
3.1 Jenis Penelitian
