PERJANJIAN PENTING, IKATAN DAN KONTIJENSI lanjutan j. Perjanjian Lainnya MANAJEMEN RISIKO lanjutan

79

32. MANAJEMEN RISIKO lanjutan

c. Risiko Suku Bunga Tabel berikut menyajikan nilai tercatat instrumen keuangan yang dimiliki oleh Perusahaan dan Entitas Anak yang terpengaruh oleh risiko suku bunga berdasarkan tanggal jatuh tempo: 30 Juni 2014 Kurang dari satu tahun Lebih dari satu tahun Nilai Tercatat pada tanggal 30 Juni 2014 Suku bunga Mengambang Aset Kas dan setara kas 703.047.744.286 -- 703.047.744.286 Liabilitas Hutang Bank-jangka pendek 502.135.516.845 -- 502.135.516.845 Hutang Bank 200.353.214.613 452.949.743.659 653.302.958.272 Aset bersih 200.912.227.441 452.949.743.659 452.390.730.831 Suku Bunga Tetap Hutang Pembelian aset tetap 632.356.569 23.717.240 656.073.809 Sewa pembiayaan 909.689.042 -- 909.689.042 Liabilitas bersih 1.542.045.611 23.717.240 1.565.762.851 80

32. MANAJEMEN RISIKO lanjutan

c. Risiko Suku Bunga lanjutan 31 Desember 2013 Kurang dari satu tahun Lebih dari satu tahun Nilai Tercatat pada tanggal 31 Desember 2013 Suku bunga Mengambang Aset Kas dan setara kas 995.198.638.969 -- 995.198.638.969 Liabilitas Hutang Bank-jangka pendek 438.804.000.000 -- 438.804.000.000 Hutang Bank 140.291.068.214 480.830.202.377 621.121.270.591 Liabilitas bersih 416.103.570.755 480.830.202.377 64.726.631.622 Suku Bunga Tetap Hutang Pembelian aset tetap 693.347.785 345.813.996 1.039.161.781 Sewa pembiayaan 1.638.428.684 196.649.314 1.835.077.998 Liabilitas bersih 2.331.776.469 542.463.310 2.874.239.779 d. Risiko Kredit Risiko kredit adalah risiko bahwa Perusahaan dan Entitas Anak akan mengalami kerugian yang timbul dari pelanggan atau pihak lawan yang gagal memenuhi kewajiban kontraktual mereka. Tidak ada risiko kredit yang terpusat secara signifikan. Perusahaan dan Entitas Anak berupaya mengelola dan mengendalikan risiko kredit dengan menetapkan batasan jumlah risiko yang dapat diterima untuk pelanggan individu dan memantau risiko terkait dengan batasan - batasan tersebut. e. Risiko Likuiditas Manajemen risiko likuiditas yang hati - hati mensyaratkan tersedianya kas dan setara kas yang memadai untuk memenuhi kebutuhan modal operasional. Perusahaan dan Entitas Anak dalam menjalankan kegiatan usahanya senantiasa menjaga fleksibilitas melalui dana kas dan setara kas yang memadai dan ketersediaan dana dalam bentuk kredit yang memadai. Manajemen mengelola risiko likuiditas dengan senantiasa memantau perkiraan cadangan likuiditas Perusahaan dan Entitas Anak berdasarkan arus kas yang diharapkan serta menelaah kebutuhan pembiayaan untuk modal kerja dan aktivitas pendanaan secara teratur dan pada saat yang dianggap perlu. 81

32. MANAJEMEN RISIKO lanjutan