BAB I PENDAHULUAN
A. Latar Belakang Masalah
Pencucian uang sebagai suatu kejahatan yang berdimensi internasional merupakan hal baru di banyak negara termasuk Indonesia. Sebegitu besarnya
dampak negatif yang ditimbulkannya terhadap perekonomian suatu negara, sehingga negara-negara di dunia dan organisasi internasional merasa tergugah dan
termotivasi untuk menaruh perhatian yang lebih serius terhadap pencegahan dan pemberantasan kejahatan pencucian uang. Hal ini tidak lain karena kejahatan
pencucian uang money laundering tersebut baik secara langsung maupun tidak langsung dapat mempengaruhi sistem perekonomian, dan pengaruhnya tersebut
merupakan dampak negatif bagi perekonomian itu sendiri. Di dalam praktek money laundering
itu diketahui banyak dana-dana potensial yang tidak dimanfaatkan secara optimal karena pelaku money laundering sering melakukan
“steril investment” misalnya dalam bentuk investasi di bidang properti pada negara-negara yang mereka anggap aman walaupun dengan melakukan hal itu
hasil yang diperoleh jauh lebih rendah.
1
Perkembangan teknologi semakin maju pesat, membawa pengaruh terhadap perkembangan diberbagai sektor, baik di bidang politik, ekonomi, sosial
budaya, salah satu yang turut berkembang adalah masalah kriminalitas, namun perangkat hukum untuk mencegah dan memberantas kriminalitas itu sendiri
1
Bismar Nasution, Rezim Anti Money Laundering di Indonesia Bandung : BooksTerrace Library, 2008, hal 1
1
Universitas Sumatera Utara
belum memadai dan masih tertinggal jauh, sehingga berbagai jenis kejahatan baik yang dilakukan perorangan, kelompok ataupun korporasi dengan mudah terjadi,
dan menghasilkan harta kekayaan dalam jumlah yang besar, kejahatan kejahatan tersebut tidak hanya dilakukan dalam batas wilayah suatu negara, namun meluas
melintasi batas wilayah negara lain sehingga sering disebut sebagai transnational crime,
dalam kejahatan transnasional harta kekayaan hasil dari kejahatan biasanya oleh pelaku disembunyikan, kemudian dikeluarkan lagi seolah-olah dari hasil
legal.
2
Negara Indonesia memiliki banyak faktor yang menguntungkan untuk melakukan money laundering, sehingga tidak ragu negara Indonesia dicap sebagai
negara yang tidak koperatif memerangi jenis kejahatan pencucian uang. Antara lain dapat ditunjuk dengan negara Indonesia yang menganut sistem devisa bebas,
sistem kerahasiaan bank, negara Indonesia masih membutuhkan likuiditas atau belum adanya perangkat yuridis yang tegas bagi anti pencucian uang. Oleh karena
itu pada tahun 2001 tepatnya tanggal 22 Juni 2001 Financial Action Task Force FATF memasukkan Indonesia disamping 19 negara lainnya kedalam daftar
hitam Non Cooperative Countries or Territories NCCTs atau kawasan yang tidak koperatif dalam menangani kasus money laundering. Kesembilan belas
negara lain itu adalah Mesir, Rusia, Hongaria, Israel, Lebanon, Filipina, Myanmar, Nauru, Nigeria, Niue, Cook Island, Republik Dominika, Guatemala, St.
Kitts and Nevis, St. Vincent dan Grenadines serta Ukraina.
3
2
Tb.Irman S, Hukum Pembuktian Pencucian Uang. Cetakan Pertama Bandung: MQS Publishing, 2006, hal.1.
3
N.H.T. Siahaan, Pencucian Uang dan Kejahatan Perbankan. Cetakan Kedua Edisi- Revisi. Jakarta: Pustaka Sinar Harapan, 2005, hal. 2.
Universitas Sumatera Utara
Sejalan dengan perkembangan teknologi dan globalisasi di sektor perbankan dewasa ini, banyak bank telah menjadi sasaran utama untuk kegiatan
pencucian uang mengingat sektor inilah yang banyak menawarkan jasa instrumen dalam lalu lintas keuangan yang dapat digunakan untuk
menyembunyikanmenyamarkan asal usul suatu dana. Dengan adanya globalisasi perbankan, dana hasil kejahatan mengalir atau bergerak melampaui batas
yurisdiksi negara dengan memanfaatkan faktor rahasia bank yang pada umumnya dijunjung tinggi oleh perbankan.
4
Berdasarkan statistik IMF, hasil kejahatan yang dicuci melalui bank-bank diperkirakan hampir mencapai US 1.500 miliar per tahun. Sementara itu
menurut Associated Press, kegiatan pencucian uang hasil perdagangan obat bius, prostitusi, korupsi dan kejahatan lainnya sebagian besar diproses melalui
perbankan untuk kemudian dikonversikan menjadi dana legal dan diperkirakan kegiatan ini mampu menyerap nilai US 600 miliar per tahun.
5
Selain itu, menurut Financial Action Task Force FATF, diperkirakan atas jumlah uang yang dicuci setiap tahun diseluruh dunia dari perdagangan gelap
narkoba illicit drugs trade berkisar antara US 300 miliar dan US 500 miliar.
6
4
Adrian Sutedi, “Hukum Perbankan : Suatu Tinjauan Pencucian Uang, Merger, Likuidasi, dan Kepailitan
”. Cetakan Kedua Jakarta: Sinar Grafika, 2008, hal 18.
Selanjutnya dikatakan bahwa batas bawah dari perkiraan tersebut, yakni jumlah yang dihasilkan melalui narcotics trafficking, arms trafficking, bank fraud,
5
Yunus Husein. “Money Laundering: Sampai Dimana Langkah Negara Kita”.Dalam Pengembangan Perbankan,
Mei-Juni 2001, hal. 31-40
6
Adrian Sutedi Op. Cit., hal 18 oleh Department of Justice Canada, Solicitor General Canada, hal. 4.
Universitas Sumatera Utara
counterfeiting dan sejenisnya melalui money laundering diseluruh dunia yang per
tahun mencapai US 600 miliar.
7
Jika negara Indonesia dan negara lainnya tidak menangani money laundering
secara sungguh sungguh, maka lembaga internasional akan tetap memberikan tindakan punitive approach yang makin keras. Tidak tertutup
kemungkinan diberi sanksi berupa hambatan terhadap transaksi perbankan seperti transfer, LC, pinjaman luar negeri, dan lain lain.
Dalam pandangan umum pencucian uang sering kali hanya dihubungkan dengan bank, lembaga pemberi kredit atau pedagang valas. Namun perlu
diketahui bahwa selain produk tradisional perbankan seperti tabungandeposito, transfer serta kredit pembiayaan, pada kenyataannya produk dan jasa yang
ditawarkan juga menarik bagi para pencuci uang. Lembaga keuangan maupun lembaga non keuangan lain yang sering digunakan oleh pencuci uang, dengan
melibatkan banyak pihak lain tanpa disadari oleh yang bersangkutan, antara lain Perusahaan Efek, Perusahaan Asuransi dan broker Asuransi, Money Broker, Dana
Pensiun dan Usaha Pembiayaan, Akuntan, Pengacara, Notaris, Surveyor, Agen Real Estate, Kasino dan permainan judi lainnya, Pedagang Logam mulia, Dealer
barang barang Antik, Dealer Mobil serta penjual barang barang mewah dan berharga.
8
Atas dasar inilah baru pada tahun 2002 Indonesia mengeluarkan Undang Undang No. 15 tahun 2002 tentang Tindak Pidana Pencucian Uang sebagaimana
telah diubah dengan Undang Undang No. 25 Tahun 2003. Undang Undang ini
7
N.H.T. Siahaan, Op. Cit, hal. 1.
8
Bismar Nasution, Op. Cit, hal. 3.
Universitas Sumatera Utara
juga mengilhami dibentuknya suatu lembaga untuk memberantas tindak pidana pencucian uang yaitu Pusat Pelaporan Dan Analisis Transaksi Keuangan
PPATK. Pada Februari 2005 barulah Indonesia berhasil keluar dari NCCTs setelah Indonesia mengeluarkan Undang Undang tersebut diatas dan melakukan
upaya upaya lainnya yang sesuai dengan The 40 FATF Recommendation. Untuk memerangi kegiatan-kegiatan pencucian uang disebuah negara,
pada umumnya dibentuk oleh negara itu lembaga khusus yang nama generiknya disebut dengan Financial Inteligence Unit FIU. Suatu FIU adalah suatu lembaga
yang menerima informasi keuangan, menganalisis atau memproses informasi tersebut, dan menyampaikan hasil informasi tersebut kepada otoritas yang
berwenang untuk menunjang upaya-upaya memberantas kegiatan pencucian uang. Pada tahun1996, baru ada beberapa saja FIU di dunia, tetapi pada saat ini terdapat
69 yurisdiksi negara yang memiliki FIU diseluruh dunia. Negara-negara yang telah memiliki FIU tergabung dalam apa yang disebut dengan Egmont Group of
FIU.
9
FIU Indonesia yang dimiliki Indonesia diberi nama Pusat Pelaporan Dan Analisis Transaksi Keuangan PPATK, yang bertindak sebagai Pemegang
Peranan kunci dari mekanisme pemberantasan tindak pidana Pencucian uang di Indonesia. Untuk pertama kalinya Presiden RI telah menunjuk Yunus Husein dan
I Gede Sadguna masing-masing sebagai kepala dan wakil kepala PPATK. PPATK dipermulaannya telah memperoleh bantuan teknis dari AusAID dan USAID.
Selain itu pada tanggal 15 Januari 2003 telah ditandatangani perjanjian dengan
9
Sutan Remy Sjahdeini, Seluk Beluk Tindak Pidana Pencucian Uang dan Pembiayaan Terorisme,
Jakarta: PT Pustaka Utama Grafiti, hal. 247
Universitas Sumatera Utara
Asian Development Bank untuk memperoleh bantuan teknis dalam melaksanakan
Undang-Undang No. 15 Tahun 2002 tentang tindak pidana pencucian uang sebagaimana telah diubah dengan Undang-Undang No. 25 Tahun 2003.
Secara Yuridis memerangi tindak pidana pencucian uang diawali dengan diundangkannya Undang-Undang No.15 Tahun 2002, Undang-Undang No. 25
Tahun 2003 dan yang terbaru yaitu Undang-Undang No. 8 Tahun 2010 tentang Pencegahan dan Pemberantasan Tindak Pidana Pencucian Uang UU PP-TPPU.
PPATK merupakan Lembaga independen yang diberi tugas dan wewenang dalam rangka pemberantasan tindak pidana pencucian uang di Indonesia. Dua tugas
utamanya yaitu: mendeteksi terjadinya tindak pidana pencucian uang dan membantu penegakan hukum yang berkaitan dengan pencucian uang dan tindak
pidana asal predicate crimes. Pemegang peranan kunci dari mekanisme pemberantasan tindak pidana
pencucian uang di Inonesia ada di tangan Pusat Pelaporan Transaksi Analisis Keuangan selanjutnya disingkat PPATK. Karena, jika PPATK tidak menjalankan
fungsinya dengan benar, maka efektivitas dari pelaksanaan Undang-Undang Tindak Pidana Pencucian Uang TPPU tidak akan tercapai.
10
Berdasarkan Pemaparan diatas, kiranya cocok untuk dibahas sejauhmana peran dan tanggung jawab PPATK dalam memberantas pencucian uang money
laundering , khususnya dalam bidang Perbankan. Oleh karena itu untuk
membahas hal tersebut dipilih judul skripsi ini, yaitu “Analisis Yuridis Peran dan
10
Ivan Yustiavandana, Arman Nefi dan Adiwarman, Tindak Pidana Pencucian Uang Di Pasar Modal,
Bogor: Ghalia Indonesia, 2010, hal 219.
Universitas Sumatera Utara
Tanggung Jawab PPATK Sebagai Financial Inteligence Unit dalam Sistem Perbankan Indonesia”
B. Perumusan Masalah
Kategori