Agustinus Sayur Matua Purba : Menjaga Kerahasiaan Bank Sebagai Wujud Perlindungan Nasabah, 2009. USU Repository © 2009
Tujuan dari diterapkannya prinsip mengenal nasabah ini terutama adalah untuk melindungi reputasi bank. Prinsip mengenal nasabah Know Your Customer
juga dapat memfasilitasi kepatuhan bank terhadap ketentuan-ketentuan perbankan yang berlaku sebagai bagian prinsip kehati-hatian dalam praktik perbankan yang
sehat. Dalam hal ini pada saat bank menarik nasabahnya agar menggunakan jasa bank yang bersangkutan, di harapkan setiap transaksi yang dijalankan oleh nasabah melalui
bank tersebut sejalan dengan praktik perbankan yang sehat dan tidak bertentangan dengan ketentuan yang berlaku. Selanjutnya prinsip mengenal nasabah dapat
melindungi bank agar tidak dimanfaatkan oleh nasabah untuk melakukan kegiatan- kegiatan yang ilegal atau bank tidak dijadikan sasaran dari kejahatan. Dalam hal ini
dengan diterapkan prinsip mengenal nasabah, diharapkan bank dapat melakukan identifikasi secara dini terhadap nasabah dan setiap aktivitas transaksi yang
dijalankan oleh nasabah. Dengan demikian, sejak awal terjadinya hubungan antara bank dan nasabahnya, bank tidak hanya mengetahui hal-hal apa saja yang akan
dilakukan oleh nasabahnya tetapi juga dapat mencegah terjadinya transaksi-transaksi melaui perbankan yang bersifat ilegal.
98
B. Dasar Hukum Prinsip Mengenal Nasabah
Know Your Customer Principle
98
Yunus Husein. 2. Penerapan Prinsip Mengenal Nasabah oleh Bank Dalam Rangka Penanggulangan Kejahatan Money Laundring. Jurnal Hukum Bisnis. Vol. 16 September 2001, hal.32.
Agustinus Sayur Matua Purba : Menjaga Kerahasiaan Bank Sebagai Wujud Perlindungan Nasabah, 2009. USU Repository © 2009
Sebelum lahirnya ketentuan-ketentuan yang mengatur tentang Tindak Pidana Pencucian Uang yaitu Undang-undang Nomor 15 Tahun 2002, sebenarnya pada tahun
2001 Bank Indonesia telah mengeluarkan Peraturan Bank Indonesia dan Surat Edaran Bank Indonesia yang ditujukan kepada semua bank yaitu:
Peraturan Bank Indonesia Nomor: 310PBI2001 tentang Penerapan Prinsip Mengenal Nasabah Know Your Customer Principle, tanggal 8 Januari 2001.
Surat Edaran Bank Indonesia Nomor: 329 DPNP tentang Pedoman Standar Penerapan Prinsip Mengenal Nasabah Know Your Customer Principle, tanggal
13 Desember 2001. Peraturan Bank Indonesia Nomor: 323PBI2001 tentang Perubahan Atas Peraturan
Bank Indonesia Nomor: 310PBI2001 tentang Prinsip Mengenal Nasabah Know Your Customer principle, tanggal 13 Desember 2001.
Kemudian pada tahun 2003 lahirlah Undang-undang 25 Tahun 2003 sebagai perubahan terhadap Undang-undang Nomor 15 tahun 2001 tentang Tindak Pidana
Pencucian Uang Money Laundering pada tanggal 13 Oktober 2003. Pada tanggal 4 Desember 2004 Bank Indonesia mengeluarkan Surat Edaran Nomor: 532DPNP
tentang perihal Perubahan atas Surat Edaran Bank Indonesia Nomor: 329DPNP perihal Pedoman Standar Penerapan Prinsip Mengenal Nasabah.
Seiring dengan perkembangan dan kebutuhan akan perangkat peraturan yang mengatur tentang prinsip mengenal nasabah know your customer principle dalam
Agustinus Sayur Matua Purba : Menjaga Kerahasiaan Bank Sebagai Wujud Perlindungan Nasabah, 2009. USU Repository © 2009
kurun waktu 2 bulan oktober hingga desember Bank Indonesia mengeluarkan beberapa Peraturan Bank Indonesia dan Surat Edaran Bank Indonesia sebagai
pengawas dan pembina perbankan di Indonesia yakni: a. Peraturan Bank Indonesia Nomor: 521PBI2003 tentang Perubahan Kedua Atas
Peraturan Bank Indonesia Nomor: 310PBI2001 Tentang Penerapan Prinsip Mengenal Nasabah Know Your Customer Principle, tanggal 17 Oktober 2003.
b. Peraturan Bank Indonesia Nomor: 523PBI2003 tentang Penerapan Prinsip Mengenal Nasabah Know Your Customer Principle bagi Bank Perkreditan
Rakyat, tanggal 23 Oktober 2003. c. Surat Edaran Nomor: 532DPNP tentang perihal Perubahan atas Surat Edaran
Bank Indonesia Nomor: 329DPNP perihal Pedoman Standar Penerapan Prinsip Mengenal Nasabah, tanggal 4 Desember 2003.
Selain Bank Indonesia, Lembaga Keuangan non-bank seperti pasar modal serta Departemen Keuangan mengeluarkan beberapa keputusan-keputusan antara
lain: a. Keputusan Ketua Badan Pengawas Pasar Modal Nomor: KEP-02PM2003
tentang Prinsip Mengenal Nasabah Know Your Customer, tanggal 15 Januari 2003.
Agustinus Sayur Matua Purba : Menjaga Kerahasiaan Bank Sebagai Wujud Perlindungan Nasabah, 2009. USU Repository © 2009
b. Keputusan Menteri Keuangan Republik Indonesia Nomor: 45KMK.062003 tentang Penerapan Prinsip Mengenal Nasabah Know Your Customer Bagi
