78
lebih besar daripada rata-rata mengindikasikan ROA sangat bervariasi antar perusahaan perbankan yang satu dengan perusahan yang lain.
Pada variabel BOPO Biaya Operasional pada Pendapatan Operasional, setelah dilakukan logaritma natural Ln menjadi LnBOPO diketahui bahwa nilai
minimum dari 63 bank adalah sebesar 4,20dan nilai BOPO maksimum sebesar 4,63. Rata-rata BOPO perusahaan perbankan adalah sebesar 4,4425 dengan standar deviasi
sebesar 0,10292. Nilai standar deviasi lebih kecil daripada rata-rata mengindikasikan variabel BOPO terdistribusi secara normal.
Pertumbuhan Laba PL mempunyai nilai minimum sebesar -88,89 dan nilai maksimum 341,05. Rata-rata PL yang dimiliki perusahaan perbankan dalam penelitian
ini adalah sebesar 23,3743 dan dengan standar deviasi 68,70561. Nilai standar deviasi lebih besar daripada rata-rata mengindikasikan PL sangat bervariasi antar perusahaan
perbankan yang satu dengan perusahan yang lain, juga sangat bervariasi dari tahun ke tahun.
4.2.2 Hasil Uji Asumsi Klasik
4.2.2.1 Hasil Uji Normalitas
Uji normalitas bertujuan untuk menguji apakah model regresi memiliki distribusi normal atau tidak Ghozali, 2006. Dalam penelitian ini digunakan grafik
histogram, grafik normal probability plot, dan uji statistik Kolmogorov-Smirmov untuk menguji distribusi data.
79
Tabel 4.3 Hasil Uji Kolmogorov-Smirnov
Sumber: Data sekunder setelah diolah dengan SPSS, 2010. Hasil uji normalitas dengan uji statistik one sample Kolmogorov-Smirnov
dapat dilihat pada tabel 4.3. Besarnya nilai Kolmogorov-Smirmov adalah 1,143 dan nilai signifikansi dari unstandardized residual sebesar 0,147. Nilai signifikansi
tersebut lebih besar dari 0,05. Untuk memperkuat hasil uji statistik one sample Kolmogorov-Smirnov ini, maka dilakukan juga uji normalitas dengan grafik histogram
dan normal probability plot. Grafik histogram dan normal probability plot apat digambarkan sebagai berikut:
One-Sample Kolmogorov-Smirnov Test
63 .0000000
61.18227959 .144
.144 -.077
1.143 .147
N Mean
Std. Deviation Normal Parameters
a,b
Absolute Positive
Negative Most Extreme
Differences Kolmogorov-Smirnov Z
Asymp. Sig. 2-tailed Unstandardiz
ed Residual
Test distribution is Normal. a.
Calculated from data. b.
80
Regression Standardized Residual
4 3
2 1
-1 -2
F re
q u
e n
c y
20 15
10 5
Histogram Dependent Variable: PL
Mean =4.62E-15 Std. Dev. =0.925
N =63
Observed Cum Prob
1.0 0.8
0.6 0.4
0.2 0.0
E x
p e
c te
d C
u m
P ro
b
1.0 0.8
0.6 0.4
0.2 0.0
Normal P-P Plot of Regression Standardized Residual
Dependent Variable: PL
81
Grafik histogram memberikan pola distribusi yang mendekati normal sedangkan grafik normal probability-plot yaitu bahwa titik-titik menyebar hanya di
sekitar garis diagonal dan mengikuti arah garis diagonal. Hasil ini konsisten dengan uji Kolmogorov-Smirmov yang dijelaskan di atas. Berdasarkan grafik histogram dan
grafik normal probability-plot tersebut dapat dikatakan bahwa data secara umum terdistribusi secara normal.
4.2.2.2 Hasil Uji Multikolinearitas
