PT WIJAYA KARYA PERSERO, Tbk. PT WIJAYA KARYA PERSERO, Tbk.
DAN ENTITAS ANAK AND SUBSIDIARIES
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN NOTES TO CONSOLIDATED FINANCIAL STATEMENTS
Untuk tahun-tahun yang berakhir pada 31 Maret 2016 dan 31 Desember 2015 For the years ended March 31, 2016 and December 31, 2015 .
Disajikan dalam ribuan Rupiah, kecuali dinyatakan lain Expressed in thousand Rupiah, unless otherwise stated
- -
- -
- -
Rasio keuangan yang harus diperhatikan : Financial ratios that must be considered :
b. PT Bank DBS Indonesia
b. PT Bank DBS Indonesia
1. 1.
2. 2.
3. 3.
c. PT Bank Mandiri Persero Tbk
c. PT Bank Mandiri Persero Tbk
1. 1.
2. 2.
Collateral for the agreement in the form of Non Fixed Assets Receivables Inventory
On May 7th, 2015 the company has conducted the approval of credit facility to PT. Bank Mandiri Persero
Tbk with agreement No. CBG.CB2SPPK.0122015. Facilities provided in the form of investment credit facility
with a total value of Rp 20,000,000,000 full amount, working
capital credit
facility amounted
Rp 30,000,000,000 full amount, and Non-Cash Loan with a
limit Rp 60,000,000,000 full amount. Masa berlaku perjanjian untuk kredit investasi adalah
sampai dengan tanggal 31 Desember 2017. Masa berlaku perjanjian untuk kredit modal kerja dan Non-cash loan
adalah sampai dengan tanggal 10 Mei 2016. The validity period of the agreement for investment credit
facility is until December 31th, 2017. The validity period of the agreement for working capital facility and non-cash
loan are until May 10, 2016.
Tingkat bunga sebesar 11 per tahun. Pada tanggal 7 Mei 2015 Perseroan telah melakukan
persetujuan fasilitas kredit kepada PT Bank Mandiri Persero
Tbk dengan
nomor perjanjian
No. CBG.CB2SPPK.0122015..
Fasilitas yang
diberikan berupa
Kredit Investasi
dengan total
nilai Rp
20.000.000.000 nilai penuh, Kredit Modal Kerja Rp 30.000.000.000 nilai penuh serta fasilias Non-Cash Loan
dengan limit Rp 60.000.000.000 nilai penuh. Menerima pinjamanpembiayaan baru dari bank atau
lembaga keuangan lainnya, kecuali yang sudah ada saat ini
Received a loan financing of a new bank or financial institution other than that already exist today
Menyewakan asset yang dijaminkan di PT Bank Rakyat Indonesia Persero Tbk kepada pihak lain
Lease assets as collateral in PT Bank Rakyat Indonesia Persero Tbk to another party
Melakukan penyertaan saham baik kepada grup sendiri maupun perusahaan lainnya di atas Rp10.000.000.000
nilai penuh Do any of these investments in their own group and
other companies
through Rp10,000,000,000
full amount
Melakukan perubahan anggaran dasar, perubahan modal
saham, melunasimembayar
utang kepada
pemegang sahamutang persero sebelum seluruh utang danatau
kewajiban-kewajiban pembayaran
Debitur kepada BRI dilunasi terlebih dahulu.
Action changing of charter, changing of share capital, pay off debt to shareholdercompany debt before all
debt of borrowers to BRI paid off.
Debt Equity Ratio maksimal 400, sedangkan Debt Equity Ratio Perseroan lebih baik dari ratio yang
dipersyaratkan yaitu sebesar 99 Debt Equity Ratio maximum of 400, which Debt Equity
Ratio Company its better than from ratio requirement amounted 99
Pada tanggal 16
Desember 2015
Perseroan telah
melakukan penandatanganan perjanjian kredit dengan PT Bank DBS dengan nomor perjanjian kredit No. 236PFPA-
DBSIXII1-22015 yang berdasarkan Standar Pemberian fasilitas Perbankan No 190STC-DBS IV2012.
On Desember 16, 2015 the Company signed a loan agreement with PT Bank DBS with a number of credit
agreement No. 236PFPA-DBSIXII1-22015 is based on the Standard Provision of Banking No. 190 STC-DBS
IV 2012.
Fasilitas yang diberikan berupa Kredit Modal Kerja dengan total senilai Rp 25.000.000.000 nilai penuh serta fasilitas
Non Cash Loan dengan limit Rp 50.000.000.000 nilai penuh
Facilities provided in the form of working capital credit with a total value of Rp 25.000.000.000 full amount and
Non-Cash Loan facility with a limit of Rp 50.000.000.000 full amount
Tingkat bunga yang digunakan adalah SIBOR+2 The interest SIBOR+2
Masa berlaku perjanjian sesuai perpanjangan fasilitas adalah 08 Oktober 2015 sampai dengan 07 Oktober
2016. The validity period of the agreement according to the
extension of facilities is October 8, 2015 until 07 October, 2016.
Agunan atas perjanjian tersebut berupa Non Fixed Assets Piutang Persediaan
The interest rate is 11 per year. Agunan atas perjanjian tersebut berupa tanah serta
jaminan fidusia piutang dan persediaan. Collateral for the agreement in the form of land and
Non-Fixed Assets receivables and inventory.
90
PT WIJAYA KARYA PERSERO, Tbk. PT WIJAYA KARYA PERSERO, Tbk.
DAN ENTITAS ANAK AND SUBSIDIARIES
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN NOTES TO CONSOLIDATED FINANCIAL STATEMENTS
Untuk tahun-tahun yang berakhir pada 31 Maret 2016 dan 31 Desember 2015 For the years ended March 31, 2016 and December 31, 2015 .
Disajikan dalam ribuan Rupiah, kecuali dinyatakan lain Expressed in thousand Rupiah, unless otherwise stated
- -
- -
Rasio keuangan yang harus diperhatikan : Financial ratios that must be considered :
PT WIKA REALTY PT WIKA REALTY
a. PT BANK RAKYAT INDONESIA PERSERO, Tbk.
a. PT BANK RAKYAT INDONESIA PERSERO, Tbk.
Jaminan: Guarantee:
b. PT BANK CIMB NIAGA, Tbk.
b. PT BANK CIMB NIAGA, Tbk.
Hal - hal yang tidak boleh dilakukan Negative Covenants terkait perjanjian diantaranya adalah :
1. Dividend distribution with the reffered actions provision
did not result in violations of covenants which is required by the BANK.
Debt Equity Ratio maksimal 400, sedangkan Debt Equity Ratio Perseroan lebih baik dari ratio yang
dipersyaratkan yaitu sebesar 99 Debt Equity Ratio maximum of 400, which Debt Equity
Ratio Company its better than from ratio requirement amounted 99
Pada tanggal 06 Mei 2013 Perusahaan menerima persetujuan perpanjangan kredit pada tanggal 24 April 2015 pada surat
penawaran nomor R.III.36-KCKADK042015 dan persetujuan perubahan plafond pada surat penawaran kredit tanggal 21 Mei
2015 nomor R.III.44-KCKADK052015 dengan fasilitas kredit berikut :
Pinjaman Kredit
Modal Kerja
sebesar Rp.
30.000.000.000,- nilai penuh dengan suku bunga sebesar 12,50 pa., provisi 0,25 pa dan pinalti 50
pa jika terdapat tunggakan pokok dan bunga, jangka waktu 1 tahun yang berakhir pada 06 Mei 2016.
1. Working Capital
Loans amounted
Rp.30,000,000,000,-. full amount at the rate of 12,50 pa., provision 0.25 and penalty 50 if
there are arrears of principal and interest in one year agreement expired which end in May 6, 2016.
2. Pinjaman Kredit Modal Kerja Impor KMKI sebesar Rp.
10.000.000.000,- nilai penuh dan fasilitas PJI sebesar Rp. 9.000.000.000,- nilai penuh dengan suku bunga
sebesar 12,50 pa. provisi 0,25, jangka waktu 1 tahun yang berakhir pada 06 Mei 2016.
2.
2. 2.
4. On May 6, 2013 the Company received a credit
extension approval on April 24, 2015 date on the offer letter number R.III.36-KCKADK042015 and approval of
changes to the ceiling on loans offer letter dated 21 May 2015 number R.III.44-KCKADK052015, the following
credit facilities:
Import Working Capital Loans KMKI amounting Rp.10,000,000,000,- full amount and facility PJI
Rp. 9,000,000,000,- full amount at the rate of 12,50 pa., provision 0.25 in one year agreement
expired which end in May 6, 2016.
1. Fidusia atas piutang usaha dengan nilai penjaminan
sebesar Rp. 20.000.000.000 nilai penuh. 1.
Fiduciary of accounts receivable with the guarantee value of Rp. 20,000,000,000 full amount.
Fidusia atas
persediaan dengan
nilai penjaminan sebesar Rp. 40.000.000.000 nilai penuh.
1.
Land area of 122.593 M² HGB 2107, located at Harapan Baru, Kabupaten Samarinda, Kalimantan
Timur, Jl.
H.A.M.M Rifaddin
Komplek Grand
Tamansari Samarinda Dua Tanah dan bangunan Sport Club di Semarang
jawa Tengah dan Bekasi Jawa Barat Two Land and buildings Sport Club in Semarang
Middle Java and Bekasi West Java.
Pada tanggal 15 Juni 2010 Perusahaan menerima fasilitas pinjaman modal kerja dari Bank CIMB Niaga. Diperpanjang
sementara berdasarkan surat perpanjangan sementara No 153ANCBG-IIIVII2015 tertanggal 10 Juli 2015 dan surat
permohonan
perpanjangan kredit
untuk satu
tahun kedepan
dengan nomor
surat KU.01.02A.DIR.WR.10592015 atas fasilitas pinjaman
1. On June 15, 2010 the Company received a working capital
loan facility from Bank CIMB Niaga. Extended temporarily based on the letter temporary extension No. 153 aN CBG-
III VII 2015 dated July 10, 2015 and letter of application for extension of credit for the next year with the number of
letters KU.01.02 A.DIR.WR.1059 2015 loan facilities as follows:
Fiduciary of inventories with the guarantee value of Rp. 40,000,000,000 full amount.
3. Tanah HGB No. 2107 seluas 122.593 M² Harapan Baru,
Kabupaten Samarinda, Kalimantan Timur, Jl. H.A.M.M Rifaddin Komplek Grand Tamansari Samarinda
3. Collateral for the agreement in the form of land and Non-
Fixed Assets receivables and inventory. Perubahan anggaran dasar DEBITUR, apabila terkait
susunan pemegang saham yang menyebabkan PT Wijaya Karya Beton Tbk tidak menjadi pemegang saham
pengendali. Changes in the Articles of Association related to the
shareholders composition that would result in PT Wijaya Karya Beton Tbk has no longer the controlling
shareholder of DEBTOR.
4. Pembagian dividen dengan ketentuan tindakan yang
dimaksud tidak mengakibatkan pelanggaran covenant yang dipersyaratkan oleh BANK.
91
PT WIJAYA KARYA PERSERO, Tbk. PT WIJAYA KARYA PERSERO, Tbk.
DAN ENTITAS ANAK AND SUBSIDIARIES
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN NOTES TO CONSOLIDATED FINANCIAL STATEMENTS
Untuk tahun-tahun yang berakhir pada 31 Maret 2016 dan 31 Desember 2015 For the years ended March 31, 2016 and December 31, 2015 .
Disajikan dalam ribuan Rupiah, kecuali dinyatakan lain Expressed in thousand Rupiah, unless otherwise stated
1. 2.
3. 4.
5. Jaminan :
Guarantee :
2.
1. 2.
3. Jaminan :
Guarantee: a.
a. b.
b. 3.
1. 1.
2. 2.
3. 3.
Pada tanggal 26 juni 2015 Perusahaan menerima fasilitas pinjaman kredit berupa Pembiayaan Syariah
Transaksi Khusus-3 On Liquidation Basis dari Bank CIMB Niaga
untuk pembiayaan Tamansari Cyber
Residence Bogor. Berdasarkan surat penawaran Nomor: 122OLCBGIIIVI2015.
dengan fasilitas
pinjaman sebagai berikut :
3. In 26 June 2015 Company Recived facility credit as
loan is Financing Sharia - 3 Special Transactions On Liquidation Basis from CIMB Niaga Bank.
Based on the offer letter No. 122 OL CBG III VI 2015. the loan facility as follows :
Fasilitas Transaksi Khusus-3 On Liquidation Basis dengan nilai platfon Rp.50.000.000.000 nilai penuh
3 Special Transactions On Liquidation Basis Facility with platfon Rp.50.000.000.000 full amount.
Masa berlaku perjanjian fasilitas adalah sampai dengan 31 Desember 2018 .
The validity period of the facility agreement until December 31, 2018 .
Tingkat Suku Bunga 12 per tahun dan Provisi 0,5 per tahun
Interest Rate 12 per year and Provision rate 0,5 per year
2.
Jangka waktu penarikan sampai dengan tanggal 31 Desember 2014 dan jatuh tempo fasilitas tertanggal
31 Desember 2015 dalam proses perpanjangan, retractiom period time till December 31, 2014
and maturing facility dated December 31, 2015 renewal still in process.
3. Tingkat suku bunga 12 dengan provisi 0,5 per
tahun Interest Rate is 12 with 0.5 Provision per
year
Jaminan yang diberikan adalah fidusia atas piutang penjualan Apartemen dan Kondotel
Guarantees that has been given is Fidicuary of Apartment and Condotel
5. Biaya Provisi sebesar 0.50 per tahun
The provision cost of 0.50 per year. a.
Dua APHT atas SHGB di Jatibening, Bekasi dan
Samarinda, Kalimantan timur a.
Two APHT on SHGB in Jatibening, Bekasi and Samarinda, East Kalimantan
1. Pinjaman
Transaksi Khusus
PTK plafon
awal sebesar Rp. 34.000.000.000,- nilai penuh, dengan
suku bunga sebesar 12 per tahun Loans Special Transactions PTK initial ceiling as
Rp 34,000,000,000.- full amount with an interest rate of 12.00 per year .
Pinjaman Rekening Koran sebesar Rp.3.000.000.000,- nilai penuh, dengan suku bunga sebesar 13 per
tahun subject to change 3.
Buy Back guarantee dari debitur atas dari setiap pembatalan
pembelian unit
Apartemen dan
Kondotel. Buy Back guarantee from the debtor on the
cancellation of the purchase of each apartment unit and Kondotel.
b. b.
Fasilitas non cash loan berupa fasilitas Bank Garansi SKBDNLC sebesar Rp. 50.000.000.000,-. nilai
penuh.
Fidusia atas account receivable minimal sebesar Rp. 50.000.000.000,- nilai penuh
Fiduciary of accounts receivable with the guarantee value of Rp. 50,000,000,000.full amount
c. Pengalihan
pendapatan kontrak
proyek yang
dibiayaiaccount receivables
yang dibiayai
minimal senilai 120 dari outstanding terkait.
c. The transfer of contract revenue-financed projects
accounts receivables financed minimal worth 120 of the related outstanding.
Non-cash loan facility in the form of bank guarantee facility
and Facility
L C
- SKBDN
Rp. 50,000,000,000. - full amount,
4. Masa berlaku kredit sampai dengan 14 Juli 2016.
The validity period of credit to July 14, 2016. Loan Account for Rp.3,000,000,000, - full amount,
with an interest rate as 13 per annum subject to change
2. Pada tanggal 24 Oktober 2014 Perusahaan menerima
fasilitas pinjaman kredit berupa Pinjaman Transaksi Khusus dari Bank CIMB Niaga. Berdasarkan surat
perjanjian kredit tertanggal 17 November 2014 Nomor : 248CBJKT2014 sebagai berikut : dengan suku bunga
12 dengan provisi 0,5 yang
atas pinjaman ini pelunasannya
diangsur dari
penyisihan penerimaan
Tamansari La Grande yang ditampung di Escrow Account yang pelunasannya ditanggal 21 Desember 2015.
On October 24, 2014 the Company received credit facility in the form of Special Transaction Loan from
Bank CIMB Niaga. Based on credit aggrement dated in November 17, 2014 Number : 248CBJKT2014
as follows :with loan as big as Rp. 90,000,000,000.- 12 Interest Rate with 0.5 Provision which has
been
completed. On
this loan
repayment installments of the preliminary acceptance of the
Castle La Grande accommodated in the Escrow Account are callable on December 21, 2015.
1. Pinjaman sebesar Rp. 90.000.000.000,- nilai penuh
Loan as Rp. 90,000,000,000.- full amount 2.
92