bukti transaksi Kwitansi Fasilitas Pembiayaan dan Nota DebetKredit. Apabila terjadi over limit transaksi, minta persetujuan override transaksi dari Pemimpin
Seksi Administrasi. Transaksi yang melebihi batas limitasi Asisten Administrasi Pembiayaan
lakukan proses persetujuan transaksi override, bubuhkan paraf pada bukti transaksi sebagai bukti persetujuan transaksi, apabila melebihi batas limitasi Pemimpin Seksi
Administrasi minta persetujuan dari pejabat yang berwenang sesuai dengan limitasi yang telah ditentukan, bubuhkan paraf sebagai bukti mengetahui transaksi tersebut.
Serahkan bukti transaksi lembar 3 kepada nasabah, simpan bukti transaksi lembar 2 dan Perjanjian Pembiayaan pada berkas nasabah, susun bukti-bukti transaksi
lembar 1 secara berurutan untuk dilakukan pencocokan vouching pada akhir hari dengan print out Daftar Jurnal Transaksi, kemudian serahkan kepada Seksi
Administrasi.
3. Pembayaran PokokAngsuran Pembiayaan
a. Tunai
Nasabah datang ke bank untuk melakukan pembayaran pokok pembiayaan diterima oleh Asisten Administrasi Pembiayaan, Asisten Administrasi Pembiayaan
menyiapkan Kwitansi Pembayaran rangkap tiga, kemudian sesuaikan dengan jumlah pembayaran yang akan dilakukan nasabah, serahkan Kwitansi tersebut kepada
nasabah dengan mempersilahkan nasabah mendatangi Teller untuk melakukan transaksi pembayaran pokok pembiayaan.
Setelah mendapatkan Kwitansi nasabah langsung menuju meja Teller dan menyerahkan bukti pembayaran Kwitansi pembayaran berikut uang tunai yang akan
dibayarkan, Teller meghitung dan memeriksa uang tersebut serta mencocokan dengan tanda Setoran dan Kwitansi pembayaran. Apabila telah cocok lakukan input transaksi
penerimaan setoran pokok pembiayaan. Transaksi yang melebihi batas limitasi transaksi, mintalah persetujuan override transakasi dari Pemimpin Seksi Pelayanan.
Lakukan validasi pada bukti transaksi, bubuhkan paraf dan nama pada bukti transaksi apabila telah sesuai. Serahkan Kwitansi lembar 1 kepada nasabah, lembar 2
kepada Asisten Administrasi Pembiayaan, dan simpan bukti transaksi lembar 3 pada tempat penyimpanan secara berurutan untuk dilakukan pencocokan vouching pada
akhir hari dengan print out Laporan Transaksi Per Operator, kemudian serahkan kepada Seksi Administrasi.
Kwitansi lembar 2 diteliti kembali oleh Asisten Administrasi Pembiayaan, setelah diyakini kebenaran Kwitansi tersebut, lakukan input transaksi pembayaran
pembiayaan, perikasa kembali dengan teliti hasil input transaksi dengan bukti transaksi. Apabila terjadi over limit transaksi, minta persetujuan override kepada
pejabat yang berwenag untuk menyetujui transakasi sesuai dengan limitasi yang telah ditentukan, simpan Kwitansi Pembayaran lembar 2 pada tempat penyimpanan
secara berurutan untuk pencocokan vouching pada akhir hari dengan print out daftar Jurnal Transaksi, kemudian serahkan kepada Seksi Administrasi.
b. Pemindah Bukuan
Pembayaran pokok pembiayaan dapat juga dilakukan dengan cara pemindahbukuan, Asisten Administrasi Pembiayaan memeriksa saldo rekening
nasabah untuk pembayaran pokok serta menyiapkan nota DebetKredit rangkap 2 cantumkan nomor rekening yang akan didebet pada nota DebetKredit sesuai
dengan jumlah pembayaran pokok yang akan disetor nasabah. Asisten Administrasi Pembiayaan menerima surat Pemindahbukuan atau
CekBilyet Giro dari nasabah, setelah itu perikasa jumlah pembayaran yang tertera pada bukti pembayaran tersebut dengan jumlah yang tertera pada Nota DebetKredit,
surat tersebut kemudian diserahkan kepada Pemimpin Seksi Administrasi untuk mendapatkan pengesahan.
Pemimpin Seksi Administrasi Pembiayaan menerima Surat Pemindahbukuan atau CekBilyet tersebut untuk diteliti kebenaran berkas tersbut, apabila telah diyakini
kebenarannya berikan persetujuan pada Nota DebetKredit, serahkan kembali berkas tersebut kepada Asisten Aministrasi Pembiayaan.
Setelah mendapatkan persetujuan, lakukanlah input transaksi penerimaan setoran pokokangsuran dengan pemindahbukuan secara teliti dan benar. Apabila
terjadi melebihi batas limitasi transaksi, maka mintalah persetujuan pada pejabat yang berwenang sesuai dengan batas limitasi yang ditentukan, serahkan Nota
DebetKredit lembar 2 kepada nasabah dan simpan Nota DebetKredit lembar 1 untuk
pencocokan pada akhir hari dengan print out laporan per user kemudian serahkan kepada Seksi Administrasi sebagai arsip.
c. Kliring
