Risiko Hukum MANAJEMEN RISIKO

PT BANK PEMBANGUNAN DAERAH KALIMANTAN TENGAH CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN Tanggal 31 Desember 2016 Dan Untuk Tahun Yang Berakhir Pada Tanggal Tersebut Disajikan dalam Rupiah penuh, kecuali dinyatakan lain 84

36. MANAJEMEN RISIKO

Lanjutan

g. Risiko Kepatuhan

lanjutan Kerangka Manajemen Risiko Kepatuhan memadai. Hal ini tercermin dari kecukupan dari Cakupan Kebijakan dan Prosedur Risiko Kepatuhan yang telah memadai sebagaimana tercantum dalam Buku Pedoman Perusahaan BPP Penerapan Fungsi Kepatuhan PT. Bank Pembangunan Daerah Kalimantan Tengah. Budaya manajemen risiko kepatuhan cukup baik tetapi belum selalu dilaksanakan secara konsisten oleh satuan kerja Bank, mengingat masih dijumpainya beberapa pelanggaran peraturan dan komitmen yang berpotensi merugikan Bank. Untuk itu, setiap Pejabat maupun Pegawai Bank Kalteng dituntut untuk lebih meningkatkan pengawasan melekat yang berkesinambungan untuk memastikan agar semua peraturan maupun ketentuan perundang-undangan yang berlaku dipatuhi oleh semua satuan kerja. Dalam penerapan manajemen risiko kepatuhan, Divisi Kepatuhan selalu menyampaikan Peraturan dan Surat Edaran Bank IndonesiaOtoritas Jasa Keuangan terkini kepada satuan kerja terkait sebagai pedoman bagi satuan kerja tersebut. Kebijakan dan prosedur dalam pendelegasi wewenang telah diatur dan dalam pelaksanaannya terus dipantau oleh manajemen untuk menimbulkan budaya risiko. Budaya manajemen Risiko Kepatuhan cukup kuat dan telah diinternalisasikan dengan cukup baik tetapi belum selalu dilaksanakan secara konsisten. Kecukupan Sistem Pengendalian Risiko Kepatuhan sudah memadai. Hal ini tercermin dari adanya pemisahan fungsi antara satuan kerja bisnis dengan satuan kerja yang melaksanakan fungsi pengendalian. Disamping itu, pelaksanaan audit untuk menilai pelaksanaan dan pengendalian Risiko Kepatuhan pada semua aktivitas fungsional telah dilaksanakan secara efektif. Fungsi Manajemen Risiko Kepatuhan cukup baik, namun terdapat kelemahan yang perlu mendapat perhatian manajemen. Hal tersebut tercermin dalam masih terdapat komitmen kepada Bank Indonesia dan OJK yang belum ditindaklanjuti sesuai dengan batas waktu yang telah disepakati. PT BANK PEMBANGUNAN DAERAH KALIMANTAN TENGAH CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN Tanggal 31 Desember 2016 Dan Untuk Tahun Yang Berakhir Pada Tanggal Tersebut Disajikan dalam Rupiah penuh, kecuali dinyatakan lain 85

36. MANAJEMEN RISIKO